投資理財(cái)策略ppt課件

1、投資與理財(cái)規(guī)劃主講人：廉潔內(nèi)容大綱一、投資理財(cái)步驟：需求 目的 戰(zhàn)略 方法二、正確的投資理財(cái)觀念三、投資五不四、投資的根本原則、建言五、各種投資理財(cái)方式簡(jiǎn)介及秘笈引見(jiàn)六、投資工具與風(fēng)險(xiǎn)及獲利關(guān)系七、投資組合建議一投資理財(cái)步驟：需求 目的 戰(zhàn)略 方法需求：您的愿望為何？如：我想買車、買房子。籠統(tǒng)目的：將愿望轉(zhuǎn)為現(xiàn)實(shí)。如：買2021款邁騰1.8TSI手自一體溫馨型的車。詳細(xì) 戰(zhàn)略：可承當(dāng)何種程度的投資？如：高、中、低風(fēng)險(xiǎn)?；\統(tǒng) 方法：詳細(xì)的投資方法。如：購(gòu)買股票，債券，保險(xiǎn)，儲(chǔ)蓄。詳細(xì) 二正確的投資理財(cái)觀念 簡(jiǎn)要的理財(cái)觀念 分散的投資組合 長(zhǎng)期的執(zhí)行理財(cái)1切記高報(bào)酬率、高風(fēng)險(xiǎn)。2三不政策：不怕、不

2、急、不貪。 3時(shí)時(shí)關(guān)懷、每月檢視、每年調(diào)整。4不幸賠錢，要當(dāng)做是一種學(xué)習(xí)的過(guò)程。5適當(dāng)?shù)牟攀亲詈?，不要一味抄襲它人方法。6生涯理財(cái)規(guī)劃的觀念，要同時(shí)為未來(lái)作計(jì)劃。 三、投資五不不要完全以來(lái)過(guò)去的績(jī)效，做投資決議不要只著重進(jìn)場(chǎng)時(shí)間不要低估通貨膨脹不忘每季審閱您的資產(chǎn)分配情況不要把一切雞蛋放在同一個(gè)籃子里四、投資的根本原那么、建言1投資的四項(xiàng)根本原那么投資的第一個(gè)根本原那么-長(zhǎng)期投資投資的第二個(gè)根本原那么-分散投資投資的第三個(gè)根本原那么-及早投資投資的第四個(gè)根本原那么-繼續(xù)投資2投資前的三大建言了解本人的風(fēng)險(xiǎn)接受度了解平均本錢法交給專家理財(cái)五、各種投資理財(cái)方式簡(jiǎn)介及秘笈引見(jiàn)1 存款：活存、定存、綜合存款、支存2房地產(chǎn)3外匯4黃金 5股票6共同基金7保險(xiǎn)8債券9期貨10藝術(shù)品六、投資工具與風(fēng)險(xiǎn)及獲利關(guān)系七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的接受度不同，因此會(huì)有不同的投資偏好。 1保守型：存款50、跟會(huì)30、共同基金202積極型：共同基金50、股票30、存款20投資偏好可分為以下三種類型：保守穩(wěn)健型：客戶風(fēng)險(xiǎn)接受度最低，平安性是客戶最主要的考量重點(diǎn)穩(wěn)健成長(zhǎng)型：希望能透過(guò)投資的機(jī)會(huì)來(lái)獲利，但強(qiáng)調(diào)投資時(shí)間要夠長(zhǎng)