商業(yè)銀行課程設(shè)計(共21頁)

1、商業(yè)銀行(shn y yn xn)課程設(shè)計 班級(bnj)：xxxxxxxx 姓名(xngmng)：某某 學(xué)號：999益欣股票(gpio)型基金發(fā)售公告重要(zhngyo)提示、益欣股票型證券投資基金的發(fā)售已獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可(xk)【4】999號文批準(zhǔn)。、益欣盤股票型證券投資基金是契約型封閉式證券投資基金。 本基金的管理人和注冊登記機構(gòu)為益欣基金管理有限公司，基金托管人為中國銀行股份有限公司，境外托管人為香港上海匯豐銀行有限公司。、本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。其中直銷機構(gòu)是指本公司直銷網(wǎng)點贛州投資理財中心及網(wǎng)上交易系統(tǒng)，代銷機構(gòu)是指中國銀行股份有限公司。、基金募集期：本基金自4

2、年6月8日起至4年6月22日止通過銷售機構(gòu)公開發(fā)售。、本基金發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者和機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者。個人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的自然人；機構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中華人民共和國注冊登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)；合格境外機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可投資于中國境內(nèi)證券的中國境外的機構(gòu)投資者。、募集規(guī)模及規(guī)?？刂?kngzh)方案 在中國證監(jiān)會和國家外匯管理局核準(zhǔn)的額度內(nèi)，本基金募集期內(nèi)的預(yù)定(ydng)募集規(guī)模為國家外匯管理局核準(zhǔn)的外匯額度人民幣1000萬元。若募集期內(nèi)認(rèn)購申請金額(jn )超過募集規(guī)模，本基

3、金管理人將采用末日比例配售的方式實現(xiàn)對募集規(guī)模的有效控制。 益欣股票型證券投資基金基金合同生效后，基金的資產(chǎn)規(guī)模不受上述限制，但基金管理人有權(quán)根據(jù)基金的外匯額度控制基金申購規(guī)模并暫?；鸬纳曩??？蛻粲徺I本基金，需開立本公司基金賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定，一個客戶只能開設(shè)和使用一個基金賬戶；不得非法利用他人賬戶或資金進行認(rèn)購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認(rèn)購。已經(jīng)持有本公司基金賬戶的投資者到非原開戶機構(gòu)辦理認(rèn)購的，不需再次開立基金賬戶，可憑益欣基金賬號到非原開戶機構(gòu)辦理賬戶登記，然后再認(rèn)購本基金。、本基金代銷機構(gòu)接受的最低認(rèn)購金額為單筆元；直銷網(wǎng)點接受首次認(rèn)購申請的最低金額為單筆，元，追加認(rèn)

4、購的最低金額為單筆，元。已在直銷網(wǎng)點有認(rèn)購或申購過本基金管理人管理的其他基金記錄的投資人不受首次認(rèn)購最低金額的限制。本基金直銷網(wǎng)點單筆最低認(rèn)購金額可由基金管理人酌情調(diào)整?？蛻粼谀技趦?nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請一經(jīng)銷售機構(gòu)受理，則不可以撤銷。、銷售網(wǎng)點對申請的受理并不表示對該申請的成功確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點確實接受了認(rèn)購申請。申請的成功確認(rèn)應(yīng)以基金合同生效后，注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)?？蛻艨梢栽诨鸷贤Ш蟮皆J(rèn)購網(wǎng)點打印(d yn)認(rèn)購成交確認(rèn)憑證。、本公告(gnggo)僅對“益欣中國中小盤股票型證券投資(tu z)基金”發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明。客戶欲了解“益欣中國中小盤股票型

5、證券投資基金”的詳細(xì)情況，請詳細(xì)閱讀刊登在14年6月日中國證券報、贛州證券報和證券時報上的益欣股票型證券投資基金招募說明書。、本基金的招募說明書、基金合同及本公告將同時發(fā)布在本公司網(wǎng)站以及基金托管人中國銀行股份有限公司網(wǎng)站。客戶亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金申請表格和了解基金募集相關(guān)事宜。、代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點以及開戶認(rèn)購等事項的詳細(xì)情況請向各代銷機構(gòu)咨詢。、對未開設(shè)銷售網(wǎng)點的地方的機構(gòu)客戶，請撥打本公司的客戶服務(wù)電詢購買事宜。、基金管理人可綜合各種情況對募集做安排。、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但適當(dāng)調(diào)整。不保證基金一定盈利，也不保

6、證最低收益。、風(fēng)險(fngxin)提示本基金(jjn)投資于境內(nèi)證券市場(zhn qun sh chn)，基金凈值會因為境內(nèi)證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。在投資本基金前，投資者應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的風(fēng)險，基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、投資風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、運作風(fēng)險和合規(guī)與道德風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是封閉式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持

7、有的全部基金份額。投資有風(fēng)險，基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。一、本次募集基本情況、基金名稱：益欣股票型證券投資基金、基金簡稱和代碼基金(jjn)簡稱：益欣股票(gpio)基金(jjn)代碼：999999、基金類型股票型、基金運作方式契約型封閉式、基金存續(xù)期限不定期、基金份額面值基金份額面值為元

8、人民幣、募集目標(biāo) 在中國證監(jiān)會和國家外匯管理局核準(zhǔn)的額度內(nèi)，本基金募集期內(nèi)的預(yù)定募集規(guī)模為國家外匯管理局核準(zhǔn)的外匯額度人民幣1000萬元。若募集期內(nèi)認(rèn)購申請金額超過募集規(guī)模，本基金管理人將采用末日比例配售的方式實現(xiàn)對募集規(guī)模的有效控制。、發(fā)售對象 本基金發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者和機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者。個人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的自然人；機構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中華人民共和國注冊登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)；合格境外機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可投資于中國境內(nèi)證券的中國境外的機構(gòu)投資者。、銷售機構(gòu)(jgu)與銷售地

9、點直銷(zh xio)機構(gòu)：本公司(n s)的直銷網(wǎng)點：贛州投資理財中心本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)：本公司網(wǎng)址代銷機構(gòu)：本公司的代銷機構(gòu)：中國銀行股份有限公司。、募集時間安排與基金合同生效根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本基金的募集期為自基金份額發(fā)售之日起不超過1個月。本基金募集期自4年6月8日起至4年月22日，期間面向個人客戶和機構(gòu)客戶同時發(fā)售。募集期滿，若基金符合合同規(guī)定的基金合同生效條件，本基金將宣布基金合同生效，但管理人亦可視情況適當(dāng)延后此期限；若未達到合同規(guī)定的基金合同生效條件，則本基金將在半個月的募集期內(nèi)繼續(xù)發(fā)售。若半個月的募集期滿，本基金仍未達到合同規(guī)定的基金合同生效條件，本基金發(fā)起人將承擔(dān)全

10、部募集費用，并將所募集的資金加計銀行同期存款利息在募集期結(jié)束后天內(nèi)退還給基金認(rèn)購人。、基金認(rèn)購方式與費率本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。投資者在募集期間多次認(rèn)購的，單筆計算認(rèn)購費。當(dāng)需要采取比例配售方式對有效認(rèn)購金額進行部分確認(rèn)時，投資者認(rèn)購費率按照認(rèn)購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的費率計算。投資者在認(rèn)購該基金時支付(zhf)認(rèn)購費用。二、募集方式(fngsh)及相關(guān)規(guī)定、本次基金的募集，在募集期內(nèi)面向個人和機構(gòu)(jgu)客戶同期發(fā)售，先到先得。、本基金代銷機構(gòu)接受的最低認(rèn)購金額為單筆元；直銷網(wǎng)點接受首次認(rèn)購申請的最低金額為單筆，元，追加認(rèn)購的最低金額為單筆，元。已在直銷網(wǎng)點有認(rèn)購或申購過本基金管理人管理

11、的其他基金記錄的投資人不受首次認(rèn)購最低金額的限制。本基金直銷網(wǎng)點單筆最低認(rèn)購金額可由基金管理人酌情調(diào)整。客戶在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請一經(jīng)銷售機構(gòu)受理，則不可以撤銷。、在各代銷網(wǎng)點可接受客戶單筆認(rèn)購金額在，元人民幣以上的認(rèn)購申請。、在本基金的直銷網(wǎng)點及網(wǎng)上交易系統(tǒng)購買本基金時，基金代碼為999999。在中國銀行股份有限公司代銷網(wǎng)點購買本基金時，基金代碼為999999。、募集期客戶可以重復(fù)認(rèn)購本基金。三、個人客戶的開戶與認(rèn)購程序如果個人客戶首次認(rèn)購單筆金額在，元以上，或者再次認(rèn)購單筆金額在元以上，可以選擇(xunz)到本公司上海投資理財中心辦理。、業(yè)務(wù)(yw)辦理時間：基金發(fā)售日的

12、：。、個人(grn)客戶辦理開戶申請時，應(yīng)親赴直銷網(wǎng)點，并提供下列資料：客戶有效身份證件原件及復(fù)印件；指定銀行賬戶的證明原件及復(fù)印件；填妥的個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷和開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表。注：“指定銀行賬戶”是指：在本直銷網(wǎng)點認(rèn)購基金的客戶需指定一銀行賬戶作為客戶贖回、分紅等資金結(jié)算匯入賬戶。此賬戶可為客戶在任一商業(yè)銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與客戶名稱嚴(yán)格一致。賬戶證明是指銀行存折、借記卡或信用卡等。、認(rèn)購資金的劃撥程序：個人客戶開戶后，在辦理認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)將足額資金通過銀行系統(tǒng)匯入益欣指定的銀行賬戶：益欣開放式基金直銷賬戶信息：）中國銀行戶名：益欣基金管理有限公司投資理財中心賬號

13、：6216616502000641234開戶行：中國銀行贛州市三康廟分行營業(yè)部匯款(hu kun)時，客戶必須注意以下事項：）客戶(k h)務(wù)必在“匯款人”欄中完整(wnzhng)填寫其在益欣直銷系統(tǒng)開戶登記的客戶全稱 ；）匯款完成后，客戶應(yīng)盡快將加蓋銀行業(yè)務(wù)受理章的匯款單回單聯(lián)傳真至益欣基金管理有限公司贛州投資理財中心。個人客戶辦理認(rèn)購申請時，應(yīng)提供以下資料：有效身份證件原件；填妥的基金風(fēng)險確認(rèn)單和開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表。本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)個人投資者可登陸本公司網(wǎng)站，在與本公司達成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本公司有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開

14、戶認(rèn)購等業(yè)務(wù)。網(wǎng)上交易系統(tǒng)在4年6月8日至4年6月22日募集期間小時受理客戶認(rèn)購申請。網(wǎng)上交易系統(tǒng)受理客戶認(rèn)購申請截止至4年6月22日：。中國銀行、開戶時間：個人投資者可于4年6月8日至4年6月22日：，到中國銀行代理基金業(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理開戶。、個人投資者申請開立基金賬戶必須提交下列材料：本人(bnrn)法定身份證件原件；填妥的基金交易賬戶(zhn h)開戶申請書、基金業(yè)務(wù)申請書。中行網(wǎng)點接受開戶申請后，投資人可于日以后到工行指定的代理基金業(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)確認(rèn)(qurn)手續(xù)。、辦理開戶的同時即可辦理認(rèn)購手續(xù)，個人投資者到中國銀行基金代銷網(wǎng)點認(rèn)購時須攜帶以下資料：本人法定身份證件原件；中國銀行

15、長城借記卡卡填妥的基金業(yè)務(wù)申請書。中行網(wǎng)上銀行和電話銀行可同時受理基金的認(rèn)購業(yè)務(wù)，具體情況可通過中行網(wǎng)站、電話銀行中心查詢。中行代銷網(wǎng)點接受認(rèn)購申請后，當(dāng)即向投資人提供繳款回執(zhí)；投資人于發(fā)布本基金合同生效公告后到中行基金代銷網(wǎng)點辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)確認(rèn)手續(xù)。、注意事項一個投資者只能開立一個基金賬戶，已經(jīng)開立益欣基金管理有限公司基金賬戶的客戶無需再次開戶；投資者必須本人親自辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)；個人投資者申請認(rèn)購基金時不接受現(xiàn)金，投資者必須預(yù)先在用于認(rèn)購基金的理財金賬戶卡或牡丹靈通卡中存入足額的資金；募集期間，個人投資者通過中國工商銀行首次認(rèn)購(rngu)和追加認(rèn)購的最低金額為，元。個人(grn)投資者認(rèn)

16、購基金申請須在公布的個人投資者認(rèn)購時間內(nèi)辦理；個人投資者指定的銀行存款賬戶須是中國銀行理財金賬戶卡中的人民幣結(jié)算(ji sun)賬戶；個人客戶在中國銀行進行封閉式基金買賣時使用的資金賬戶必須是唯一的；已通過中行申認(rèn)購開放式基金的客戶再次在中行認(rèn)購本基時，需提交首次進行開放式基金買賣時使用的理財金賬戶或牡丹靈通卡。其他代銷銀行：個人客戶在其他代銷機構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各代銷機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。證券公司以下開戶和認(rèn)購程序原則上在本基金的代銷券商適用，并僅供投資者參考，具體程序以各證券公司的規(guī)定和說明為準(zhǔn)。、業(yè)務(wù)辦理時間：基金發(fā)售日的：和：。、個人投資者開戶與認(rèn)購的程序：事先在證券公司營業(yè)部開立資金賬戶

17、，并存入足額認(rèn)購資金；到營業(yè)網(wǎng)點提交以下材料，辦理開戶手續(xù)：）本人法定身份證件原件及復(fù)印件；）本人資金賬戶卡；）填妥的開放式基金基金賬戶開戶申請表。開戶同時可辦理(bnl)認(rèn)購手續(xù)，需填妥并提交基金認(rèn)購申請表。、注意事項：個人(grn)投資者在各個代銷券商代銷網(wǎng)點開立資金賬戶和開放式基金賬戶的具體手續(xù)可能有所區(qū)別，請投資者仔細(xì)閱讀代銷網(wǎng)點的業(yè)務(wù)公告或咨詢代銷網(wǎng)點的相關(guān)工作人員；個人投資者在代銷(di xio)券商代銷網(wǎng)點認(rèn)購本基金的方式包括電話、互聯(lián)網(wǎng)、磁卡自助、熱自助等，具體可以采用的方式以代銷網(wǎng)點的規(guī)定為準(zhǔn)；個人投資者在代銷券商代銷網(wǎng)點查詢認(rèn)購確認(rèn)情況的方式可能有所區(qū)別，以代銷網(wǎng)點的規(guī)定為

18、準(zhǔn)；個人投資者若委托他人辦理開戶和認(rèn)購事宜，須按照代銷券商代銷網(wǎng)點的要求提供授權(quán)委托書等證明文件；其他有關(guān)在代銷券商代銷網(wǎng)點認(rèn)購本基金的程序，若有其它方面的要求，以代銷券商代銷網(wǎng)點的說明為準(zhǔn)。四、機構(gòu)客戶的開戶與認(rèn)購程序直銷網(wǎng)點本基金代銷機構(gòu)接受的最低認(rèn)購金額(jn )為單筆元；直銷網(wǎng)點接受首次認(rèn)購申請的最低金額為單筆，元，追加認(rèn)購的最低金額為單筆，元。已在直銷網(wǎng)點有認(rèn)購或申購過本基金管理人管理的其他基金記錄的投資人不受首次認(rèn)購最低金額的限制。本基金直銷網(wǎng)點單筆最低認(rèn)購金額可由基金管理人酌情調(diào)整。客戶在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請一經(jīng)銷售機構(gòu)受理，則不可以撤銷。、業(yè)務(wù)辦理時間(shj

19、in)：基金發(fā)售日的：。、機構(gòu)客戶辦理開戶申請時，應(yīng)由指定經(jīng)辦人親赴直銷網(wǎng)點，并提供(tgng)下列資料：加蓋單位公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本原件；事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；加蓋單位公章的組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件；基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書；法定代表人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；印鑒卡一式三份；指定銀行賬戶的銀行開戶許可證或開立銀行賬戶申請表原件及復(fù)印件；填妥的機構(gòu)投資者風(fēng)險承受能力評估問卷和開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表，并加蓋單位公章。注：“指定銀行(ynhng)賬戶”是指：在本直銷網(wǎng)點認(rèn)購基金的客戶需指定一銀行賬戶作為客戶贖回、分紅等資金(zjn)結(jié)算匯入賬戶。此賬戶可為客戶在任一商業(yè)銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與客戶名稱嚴(yán)格一致。、認(rèn)購(rngu)資金的劃撥程序：機構(gòu)客戶開戶后，在辦理認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)將足額資金通過銀行系統(tǒng)匯入益欣指定的銀行賬戶：益欣開放式基金直銷賬戶信息：）中國銀行戶名：益欣基金管理有限公司投資理財中心賬號：6216616502000641234開戶行