項(xiàng)目2-證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)ppt課件

1、證券買賣.工程二 ：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)義務(wù)一:為客戶開立證券帳戶34義務(wù)二:與客戶建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系義務(wù)三:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防備.教學(xué)目的知識目的:掌握證券帳戶的類型；開立證券賬戶的根本原那么和要求；我國證券托控制度的內(nèi)容；證券買賣的競價(jià)原那么和競價(jià)方式；各類買賣費(fèi)用的含義和收費(fèi)規(guī)范。熟習(xí)證券買賣的根本程序；證券委托的方式；委托指令撤銷的條件和程序了解證券公司與客戶之間的清算與交收程序技藝目的:能為不同客戶開立證券帳戶與資金帳戶；能辦理帳戶掛失、補(bǔ)辦；能辦理證券轉(zhuǎn)托管;能執(zhí)行客戶的委托指令。授課學(xué)時(shí): 6學(xué)時(shí).義務(wù)2.1 為客戶開立證券帳戶任務(wù)步驟一：懇求開戶任務(wù)步驟二：懇求的辦理任務(wù)步驟三：證券帳

2、戶的分類任務(wù)步驟四：帳戶掛失與重新開戶 .義務(wù)2.1 為客戶開立證券帳戶一、懇求開戶1.證券賬戶：指中國結(jié)算公司為懇求人開出的記載其證券持有及變卦的權(quán)益憑證。2.開立證券賬戶是投資者進(jìn)展證券買賣的先決條件。3.開戶機(jī)構(gòu)參見下表 開戶機(jī)構(gòu) 具體機(jī)構(gòu)受理對象中國結(jié)算公司中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開戶代理機(jī)構(gòu)中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。自然人及一般機(jī)構(gòu).二、懇求辦理1.證券公司開戶辦理流程注:上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一買賣日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于買賣.2.客戶資料提供投資者辦理材料國

3、內(nèi)個(gè)人本人身份證和復(fù)印件機(jī)構(gòu)投資者法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書復(fù)印件、法定代表人或董事會證明書和授權(quán)委托書、以及經(jīng)辦人的有效身份證明和復(fù)印件外籍人士本人有效的身份證件和復(fù)印件，持有中國護(hù)照的，還應(yīng)同時(shí)提交境外居留證明委托他人代辦代辦人身份證明及其復(fù)印件，和投資者本人的授權(quán)委托書.三、證券帳戶的類別 1.按照買賣場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶 2.按帳戶用途劃分分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板買賣賬戶和其他賬戶。 3.按帳戶編號可以分為A、B、C、D、F帳戶 . 表:證券帳戶類別證券帳戶投資者投資范圍A帳戶僅限于國內(nèi)個(gè)人投資者可買賣A股股票、所有基金、

4、所有債券，但不能買賣B股股票和債券回購B或D帳戶僅限于國內(nèi)機(jī)構(gòu)法人投資者可買賣除了B股股票之外的其他任何掛牌交易品種C帳戶僅限于國外(包括港澳臺地區(qū))的個(gè)人和機(jī)構(gòu)法人投資者只能買賣B股股票F帳戶僅限于國內(nèi)某些特定的個(gè)人投資者只能買賣證券投資基金和記帳式國債.四、證券帳戶掛失與補(bǔ)辦投資者業(yè)務(wù)類別遞交材料自然人補(bǔ)辦上海證券帳戶提供其指定交易證券營業(yè)部（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。法人補(bǔ)辦原號提交法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件補(bǔ)辦新號境內(nèi)法人提交法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。境外法人還

5、需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。.練一練:1.對于同一類別和用途的證券賬戶，原那么上一個(gè)自然人、法人只能開立個(gè)。A.1B.2C.3D.42.按劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券買賣所和深圳證券買賣所上市買賣的證券以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的其他證券。A.買賣金額B.賬戶用途 C.買賣場所D.投資者種類.義務(wù)二:與客戶建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系任務(wù)步驟一： 講解業(yè)務(wù)規(guī)那么、提示風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)步驟二： 簽署和任務(wù)步驟三： 明確雙方權(quán)益與義務(wù).一、業(yè)務(wù)規(guī)那么一委托方式 最主要的委托方式任務(wù)步驟一：講解業(yè)務(wù)規(guī)那么、提示風(fēng)險(xiǎn).

6、二委托受理程序 .三買賣規(guī)那么1.證券買賣委托單的填寫2.委托單的執(zhí)行與撤銷3.競價(jià)與成交規(guī)那么4.證券的托管 .內(nèi)容說明證券賬號買賣滬市證券，填寫中國結(jié)算公司上海分公司開設(shè)賬號；買賣深市證券，填寫中國結(jié)算公司深圳分公司開設(shè)賬號日期客戶委托買賣的日期，填寫年、月、日品種填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱、代碼三種，通常的做法是填寫代碼及簡稱；填寫委托單的第一要點(diǎn)買賣方向買方、賣方數(shù)量整數(shù)委托和零數(shù)委托。我國只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托價(jià)格委托價(jià)格限制形式、證券交易的計(jì)價(jià)單位、申報(bào)價(jià)格最小變動單位、債券交易報(bào)價(jià)時(shí)間客戶填寫委托單的具體時(shí)點(diǎn)，也可由經(jīng)紀(jì)商填寫。這是檢查證券經(jīng)紀(jì)商是否執(zhí)行時(shí)間優(yōu)先原則的依據(jù)

7、。有效期委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效簽名若預(yù)留印鑒，則應(yīng)蓋章其他身份證號碼、資金賬號等1.證券委托單的填寫.上海、深圳證券買賣所證券買賣申報(bào)數(shù)量的規(guī)定交易內(nèi)容上海證券交易所深圳證券交易所買入股票、基金、權(quán)證100股（份）或其整數(shù)倍100股（份）或其整數(shù)倍賣出股票、基金、權(quán)證余額不足100股（份）的部分應(yīng)一次性申報(bào)賣出余額不足100股（份）的部分應(yīng)一次性申報(bào)賣出買入債券1手或其整數(shù)倍（1手是1000元面值）10張或其整數(shù)倍（1張是100元面值）賣出債券1手或其整數(shù)倍余額不足10張部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣出債券質(zhì)押式回購100手或其整數(shù)倍10張或其整數(shù)

8、倍債券買斷式回購交易1000手或其整數(shù)倍注：上海證券買賣所的債券買賣和債券買斷式回購買賣以人民幣1000元面值債券為1手，債券質(zhì)押式回購買賣以人民幣1000元規(guī)范券為1手。深圳證券買賣所的債券買賣以人民幣100元面值為1張，債券質(zhì)押式回購以100元規(guī)范券為1張。.表：上海、深圳證券買賣所證券買賣申報(bào)價(jià)錢的規(guī)定價(jià)格委托方式優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)市價(jià)委托沒有價(jià)格上的限制，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易，成交迅速且成交率高只有在委托執(zhí)行后才知道實(shí)際的執(zhí)行價(jià)格。盡管場內(nèi)交易員有義務(wù)以最有利的價(jià)格為客戶買進(jìn)或賣出證券，但成交價(jià)格有時(shí)會不盡如人意，尤其是當(dāng)市場價(jià)格變動較快時(shí)限價(jià)委托最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)（滬市、深

9、市）證券可以以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于投資者實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃，謀求最大利益限價(jià)委托成交速度慢，有時(shí)甚至無法成交最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)（滬市）對手方最優(yōu)價(jià)格（深市）本方最優(yōu)價(jià)格（深市）即時(shí)成交剩余撤銷（深市）全額成交或撤銷委托（深市）.表2:上海、深圳證券買賣所證券買賣價(jià)錢的規(guī)定交易品種計(jì)價(jià)單位價(jià)格最小變動單位股票每股價(jià)格滬市:A股0.01元;B股0.001美元深市:A股0.01元;B股0.01港元基金每份基金價(jià)格滬市(深市):0.001元權(quán)證每份權(quán)證價(jià)格滬市:0.001元債券每百元面值債券的價(jià)格滬市(深市):0.01元債券質(zhì)押式回購每百元資金到期年收益滬市:0.005元

10、深市:0.01元債券買斷式回購交易每百元面值債券的到期購回價(jià)格滬市:0.01元.練一練1.以下是上海證券買賣所和深圳證券買賣所都可以接受的市價(jià)申報(bào)。A.對手方最優(yōu)價(jià)錢申報(bào)B.本方最優(yōu)價(jià)錢申報(bào)C.最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)D.最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)2.債券買斷式回購的計(jì)價(jià)單位是。A.每股價(jià)錢B.每百元資金到期年收益C.每百元面值債券的到期購回價(jià)錢D.每百元面值債券的價(jià)錢.2、委托的執(zhí)行與撤銷申報(bào)原那么:時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先申報(bào)方式:有形席位申報(bào)與無形席位申報(bào)留意：境外投資者買賣B股，必需經(jīng)過境外的證券代理商進(jìn)展申報(bào)時(shí)間:上海證券交易所會員競價(jià)申報(bào)時(shí)間:每個(gè)交易日9:159:25、9:30

11、11:30、13:0015:00開盤集合競價(jià)時(shí)間:9:209:25該時(shí)間段不接受撤單申報(bào)。深圳交易所會員競價(jià)申報(bào)時(shí)間:每個(gè)交易日9:1511:30、13:0015:00集合競價(jià)時(shí)間:9:209:25、14:5715:00該時(shí)間段不接受撤單申報(bào);每個(gè)交易日9:259:30，交易主機(jī)只接受申報(bào)，不對買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)作處理.委托撤銷1撤單的條件:在委托未成交之前，委托人有權(quán)變卦和撤銷委托。一旦成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。2撤單的程序:對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。撤單.3、競價(jià)與成交競價(jià)原那么:價(jià)錢優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先案例:有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報(bào)賣出

12、X股票，申報(bào)價(jià)錢和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的賣出價(jià)10.70元，時(shí)間13:35；乙的賣出價(jià)錢10.40元，時(shí)間13:40；丙的賣出價(jià)10.75元，時(shí)間13:25；丁的賣出價(jià)10.40元，時(shí)間是13:38。那么這四位投資者買賣的優(yōu)先順序?yàn)? )答案:丁、乙、甲、丙。.2.競價(jià)方式:集合競價(jià)與延續(xù)競價(jià)1集合競價(jià)，是指對在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式。2集合競價(jià)確定成交價(jià)的原那么-可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)錢；-高于該價(jià)錢的買入申報(bào)與低于該價(jià)錢的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)錢；-與該價(jià)錢一樣的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)錢。3如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)錢符合上述條件的，深圳證券買賣所取距前收盤價(jià)最

13、近的價(jià)位為成交價(jià)。上海證券買賣所那么規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)錢為成交價(jià)錢，假設(shè)仍有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)錢符合上述條件的，其中間價(jià)為成交價(jià)錢。.案例分析:某股票當(dāng)日在集合競價(jià)時(shí)買賣申報(bào)價(jià)錢和數(shù)量情況如表所示，該股票上日收盤價(jià)為12.13元，該股票上海證券買賣所，當(dāng)日開盤價(jià)及成交量分別是多少？假設(shè)是在深圳證券買賣所，當(dāng)日開盤及成交量分別是多少？.案例分析:答案:由上表可見，符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原那么的價(jià)錢有兩個(gè)：12.20元和12.10元。上交所的開盤價(jià)為這兩個(gè)價(jià)錢的中間價(jià)12.15元，深交所的開盤價(jià)取離上日收市價(jià)12.13最近的價(jià)位12.10元。 .延續(xù)競價(jià)是指對買賣申報(bào)逐筆延續(xù)撮

14、合的競價(jià)方式。延續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)錢確實(shí)定原那么1最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位一樣，以該價(jià)錢為成交價(jià)；2買入申報(bào)價(jià)錢高于即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)錢時(shí)，以即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)錢為成交價(jià)；3賣出申報(bào)價(jià)錢低于即時(shí)提示的最高買入申報(bào)價(jià)錢時(shí)，以即時(shí)提示的最高買入申報(bào)價(jià)錢為成交價(jià)。.案例分析:某股票即時(shí)提示的賣出申報(bào)價(jià)錢和數(shù)量及買入申報(bào)價(jià)錢和數(shù)量如表所示。假設(shè)此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入買賣系統(tǒng)，價(jià)錢為15.37元，數(shù)量為600股，那么應(yīng)如何成交？【答案】買入申報(bào)價(jià)錢高于即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)錢時(shí)，以即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)錢為成交價(jià)，此題買入申報(bào)價(jià)錢為15.37元，即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)錢為15

15、.35元，所以應(yīng)以15.35元成交100股，以15.36元成交500股。.3. 競價(jià)申報(bào)時(shí)的有效申報(bào)價(jià)錢范圍類別有效申報(bào)范圍有價(jià)格漲跌幅股票(A、B）、基金漲跌幅不得超過上一交易日收市價(jià)格的10%ST*ST股票漲跌幅不得超過上一交易日收市價(jià)格的5%中小企業(yè)板股票連續(xù)競價(jià)期間有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)格上下3%；開盤集合競價(jià)期間沒有產(chǎn)生成交的，連續(xù)競價(jià)開始時(shí)有效競價(jià)范圍調(diào)整為前收盤價(jià)的上下3%無價(jià)格漲跌幅首次公開發(fā)行上市的股票（上海證券交易所還包括封閉式基金）集合競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格規(guī)定：1.股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的900%，并且不低于前收盤價(jià)格的50%。2.基金、債券交易申報(bào)價(jià)格最高

16、不高于前收盤價(jià)格的150%，并且不低于前收盤價(jià)格的70%。連續(xù)競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定：1.申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%；同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。2.即時(shí)揭示中無買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格。3.即時(shí)揭示中無賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格。增發(fā)上市的股票暫停上市后恢復(fù)上市的股票.閱讀：不實(shí)行漲跌幅限制的證券，深圳買賣所的規(guī)定深圳證券買賣所無漲跌幅限制證券的買賣按以下方法確定

17、有效競價(jià)范圍：1.股票上市首日開盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的900%以內(nèi)，延續(xù)競價(jià)、收盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下10%。2.債券上市首日開盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的上下30%，延續(xù)競價(jià)、收盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下10%；非上市首日開盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為前收盤價(jià)的上下10%，延續(xù)競價(jià)、收盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下10%。3.債券質(zhì)押式回購非上市首日開盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為前收盤價(jià)的上下100%，延續(xù)競價(jià)、收盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下100%。.閱讀：不實(shí)行漲跌幅限制的證券，深圳買賣所的規(guī)定無價(jià)錢漲跌幅限制的

18、證券在開盤集合競價(jià)期間沒有產(chǎn)生成交的，延續(xù)競價(jià)開場時(shí)，按以下方式調(diào)整有效競價(jià)范圍：1.有效競價(jià)范圍內(nèi)的最高買入申報(bào)價(jià)高于發(fā)行價(jià)或前收盤價(jià)的，以最高買入申報(bào)價(jià)為基準(zhǔn)調(diào)整有效競價(jià)范圍。2.有效競價(jià)范圍內(nèi)的最低賣出申報(bào)價(jià)低于發(fā)行價(jià)或前收盤價(jià)的，以最低賣出申報(bào)價(jià)為基準(zhǔn)調(diào)整有效競價(jià)范圍。另外，買賣深圳證券買賣所無價(jià)錢漲跌幅限制的證券，超越有效競價(jià)范圍的申報(bào)不能即時(shí)參與競價(jià)，可暫存于買賣主機(jī)；當(dāng)成交價(jià)錢動搖使其進(jìn)入有效競價(jià)范圍時(shí)，買賣主機(jī)自動取出申報(bào)，參與競價(jià)。.3.競價(jià)結(jié)果：全部成交，部分成交和不成交4.買賣費(fèi)用費(fèi)用收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)傭金證券公司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所

19、手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成A股、B股、證券投資基金不得高于證券交易金額的3，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。A股、基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收??；B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。過戶費(fèi)中國結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交割時(shí)代為扣收1.上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交面額的1，起點(diǎn)為1元；B股為成交金額的0.52.在深圳證券交易所，免收A股的過戶費(fèi)；B股亦為成交金額的0.5，但最高不超過500港元。3.基金交易目前不收過戶費(fèi)。印花稅在A股和B股成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。證券交易印花稅只對出讓方（賣

20、方）按1稅率征收，對受讓方（買方）不再征收.案例分析:例如，某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債，成交價(jià)錢132.75元；次年1月6日賣出，成立價(jià)130.26元，然后，于2月2日在深市買入Y股票500股，成立價(jià)10.92元；2月18日賣出，成立價(jià)11.52元。假設(shè)經(jīng)紀(jì)人不收委托手續(xù)費(fèi)，對國債買賣傭金的收費(fèi)為成交金額的0.2，對股票買賣傭金的收費(fèi)為成交金額的2.8，那么盈虧計(jì)算如下1買入國債的實(shí)踐付出。2手成交價(jià)為132.75元的X國債凈價(jià)買賣額為2655元；因買入買賣日是10月17日，所以已計(jì)息天數(shù)為126天。根據(jù)凈價(jià)買賣應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算公式，2手國債的應(yīng)計(jì)利息總額為81.68元。本次

21、買入國債的成交金額是應(yīng)計(jì)利息總額和凈價(jià)買賣額的合計(jì)數(shù)，為2736.68元。由于2736.68元0.2 和乘積小于1元，所以實(shí)踐傭金應(yīng)為起點(diǎn)1元。于是，買入X國債的實(shí)踐付出為2737.68元。.案例分析:2賣出國債的實(shí)踐收入。2手成交價(jià)錢為130.26元的X國債凈價(jià)買賣額為2605.20元；因賣逆風(fēng)買賣日是次年1月6日，所以已計(jì)息天數(shù)為207天，計(jì)算得應(yīng)計(jì)利息總額為134.18元。本次賣出國債的成交金額是上面兩項(xiàng)的合計(jì)數(shù)，為2739.38元。同樣，按0.2計(jì)算傭金缺乏起點(diǎn)規(guī)范，故實(shí)踐傭金為1元。于是，賣出X國債的實(shí)踐收入為2738.38元。3買入股票的實(shí)踐付出，500股成交價(jià)為10.92元的Y股

22、票成立金額是5460元。深圳證券買賣所免收A股過戶費(fèi)，按成交金額2.8計(jì)算的傭金為15.29元，按稅制規(guī)定對受讓方不征收印花稅。于是，買入Y股票的實(shí)踐付出為5475.29元。4賣出股票的實(shí)踐收入。500股成交價(jià)錢為11.52元的Y股票成交金額是5760元，傭金按成交金額2.8計(jì)算為16.13元，印花稅對出讓方按成交金額1稅率征收，計(jì)算為5.76元。于是，賣出Y股票的實(shí)踐收入為5738.11元。該投資者國債買賣盈利0.70元。股票買賣盈利為262.82元。.任務(wù)步驟一：講解業(yè)務(wù)規(guī)那么，提示風(fēng)險(xiǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)提示 一投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn) 二證券公司面臨的風(fēng)險(xiǎn) .任務(wù)步驟二：簽署兩協(xié)議一、簽署 一閱讀內(nèi)容 二

23、明確委托雙方的權(quán)益與義務(wù) 1.委托人的權(quán)益與義務(wù) 2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)益與義務(wù) 三簽署協(xié)議注：參見課外閱讀-.任務(wù)步驟二：簽署兩協(xié)議二、簽署 一閱讀內(nèi)容 二明確證券公司、存管銀行與客戶的權(quán)益與義務(wù) 1.客戶的權(quán)益與義務(wù) 2.存管銀行的權(quán)益與義務(wù)3.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)益與義務(wù) 三簽署協(xié)議注：參見課外閱讀-.任務(wù)步驟三：開立資金帳戶與建立第三方存管關(guān)系二、簽署 一閱讀內(nèi)容 二明確證券公司、存管銀行與客戶的權(quán)益與義務(wù) 1.客戶的權(quán)益與義務(wù) 2.存管銀行的權(quán)益與義務(wù)3.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)益與義務(wù) 三簽署協(xié)議注：參見課外閱讀-.義務(wù)三:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防備一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法規(guī)和制度、職業(yè)品德和行為準(zhǔn)那么等行為，能夠使證券公司遭到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、蒙受財(cái)富損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。二管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或任務(wù)人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理過失或違規(guī)、損害客戶權(quán)益、呵斥客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司遭到監(jiān)管處分或因承當(dāng)賠