3、證券行業(yè)職業(yè)規(guī)劃與自我管理(烏魯木齊全體營(yíng)銷人員)ppt課件

1、證券行業(yè)職業(yè)規(guī)劃與自我管理二一二年四月北京豐北路營(yíng)業(yè)部 王洪濤.目錄職業(yè)生涯釋義及有效規(guī)劃；證券行業(yè)職業(yè)生涯規(guī)劃美國(guó)證券行業(yè)人力資源情況金融證書自我管理.第一篇職業(yè)生涯釋義及有效規(guī)劃.一、職 業(yè) 生 涯職業(yè)：參與社會(huì)分工，利用專門的知識(shí)和技藝，發(fā)明物質(zhì)財(cái)富、精神財(cái)富，獲得合理報(bào)酬，滿足物質(zhì)生活、精神生活的任務(wù)。職業(yè)生涯：是以心里開(kāi)發(fā)、生理開(kāi)發(fā)、智力開(kāi)發(fā)、技藝開(kāi)發(fā)、倫理觀念開(kāi)發(fā)等人的潛能開(kāi)發(fā)為根底，以任務(wù)內(nèi)容確實(shí)定和變化、任務(wù)業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)、工資待遇、職稱職務(wù)的變動(dòng)為標(biāo)志，以滿足需求為目的的任務(wù)閱歷和內(nèi)心體驗(yàn)的閱歷。.二、內(nèi)、外職業(yè)生涯內(nèi)職業(yè)生涯：從事一種職業(yè)時(shí)的知識(shí)、觀念、閱歷、才干、心里素質(zhì)等要

2、素的組合及其變化過(guò)程。外職業(yè)生涯：從事一種職業(yè)時(shí)的時(shí)間、地點(diǎn)、單位、職務(wù)、職稱、待遇等要素的組合極其變化過(guò)程。5.三、職業(yè)錨職業(yè)錨就是最正確職業(yè)定位，是一個(gè)人在長(zhǎng)期的職業(yè)生涯實(shí)際中經(jīng)過(guò)內(nèi)外部條件、要素的比較，自覺(jué)自動(dòng)選擇出最有利于本身開(kāi)展和可以做出最大奉獻(xiàn)的職業(yè)定位。6職業(yè)生涯規(guī)劃貫穿人的終身任務(wù)家庭文娛學(xué)習(xí).四、如何找到職業(yè)錨？7 我會(huì) 才干 我想 動(dòng)機(jī)、理想我為什么干？?jī)r(jià)值觀職業(yè)生涯的錨.任務(wù)價(jià)值觀的構(gòu)成8模糊的自我價(jià)值觀逐漸成型的自我價(jià)值觀才干價(jià)值觀動(dòng)機(jī)就業(yè)初期7-10年任務(wù)閱歷任務(wù)的勝利/失敗體驗(yàn)周圍對(duì)本人的評(píng)價(jià)換崗/跳槽各種充電培訓(xùn)等經(jīng)過(guò)各種各樣的閱歷逐漸構(gòu)成自我的任務(wù)價(jià)值觀.自我職

3、業(yè)錨9希望本人成為的人個(gè)人與組織的關(guān)系從組織獲得的價(jià)值自律程度在組織中的角色任務(wù)本身報(bào)酬發(fā)揚(yáng)的才干、技藝、知識(shí)任務(wù)領(lǐng)域任務(wù)特性任務(wù)環(huán)境對(duì)所屬組織的了解地點(diǎn)大/小任務(wù)中可運(yùn)用的資源辦公環(huán)境人際關(guān)系生活個(gè)人的興趣喜好家庭物質(zhì)生活的需求.五、職業(yè)生涯規(guī)劃職業(yè)生涯規(guī)劃是指?jìng)€(gè)人結(jié)合本身情況、眼前的機(jī)遇和制約要素、為本人確立職業(yè)方向、職業(yè)目的，選擇職業(yè)道路、確定教育方案、開(kāi)展方案、為實(shí)現(xiàn)職業(yè)生涯目的而確立行動(dòng)時(shí)間和行動(dòng)方案。10.經(jīng)過(guò)職業(yè)錨設(shè)計(jì)職業(yè)生涯的步驟11第一步明確本人重要的價(jià)值觀第三步第二步明確自我才干以本人的重要價(jià)值觀為基準(zhǔn)，確定職業(yè)生涯目的過(guò)去如今自我職業(yè)錨詳細(xì)的職業(yè)生涯設(shè)計(jì)123.六、職業(yè)生

4、涯規(guī)劃步驟A. 知己了解本人的興趣喜好、價(jià)值觀，才干、專長(zhǎng)、優(yōu)缺陷等；swotB. 知彼了解與職業(yè)相關(guān)的信息： 1 社會(huì)大環(huán)境、行業(yè)及企業(yè)分析 2 就業(yè)情勢(shì)、就業(yè)政策； 3 職業(yè)開(kāi)展前錢景； 4 職業(yè)所需知識(shí)貯藏。C. 確立目的根據(jù)本人的興趣、才干、性格等選擇適宜的職業(yè)類型、崗位。確立職業(yè)目的；D勝利的規(guī)范價(jià)值觀.E 本身?xiàng)l件及潛力測(cè)評(píng)結(jié)果F差距分析知識(shí)、才干、理念G減少差距的方法及實(shí)施方案H行動(dòng)根據(jù)個(gè)人的才干和閱歷，采取實(shí)踐行動(dòng)促進(jìn)個(gè)人的開(kāi)展13.第二篇證券行業(yè)客戶經(jīng)理職業(yè)生涯規(guī)劃.營(yíng)銷精英之路15客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理金牌客戶經(jīng)理勝利之路.行政管理之路16客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)片區(qū)經(jīng)理市

5、場(chǎng)部經(jīng)理勝利之路.中層管理人員17.市場(chǎng)的變化使客戶經(jīng)理選擇添加18Step 1Step 2Step 3價(jià)錢競(jìng)爭(zhēng)階段證券公司主要是經(jīng)過(guò)降低傭金來(lái)爭(zhēng)奪客戶，力圖獲得更多的市場(chǎng)份額；產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)階段券商經(jīng)過(guò)發(fā)掘和開(kāi)展新的投資工具和投資渠道，如股指期貨、認(rèn)股權(quán)證等金融衍消費(fèi)品以及網(wǎng)上買賣、銀證通等非現(xiàn)場(chǎng)買賣方式等，向投資者提供具有吸引力的金融新產(chǎn)品；效力競(jìng)爭(zhēng)階段證券業(yè)作為金融效力業(yè)的一個(gè)分支，具有普通效力業(yè)的共性外，還需求強(qiáng)調(diào)專業(yè)化，其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的立足點(diǎn)是專業(yè)效力質(zhì)量程度，經(jīng)過(guò)管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，不斷提高效力質(zhì)量程度，是該階段的主要特征.臺(tái)灣經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展階段19.20營(yíng)銷經(jīng)理資深客戶經(jīng)理 高級(jí)客戶經(jīng)理挑戰(zhàn)

6、年薪50萬(wàn)挑戰(zhàn)年薪100萬(wàn)高級(jí)客戶經(jīng)理區(qū)域經(jīng)理營(yíng)銷總監(jiān)營(yíng)業(yè)部老總總部級(jí)老總高級(jí)客戶經(jīng)理分析師團(tuán)隊(duì)高級(jí)分析師首席分析師總部研發(fā)高管獨(dú)立經(jīng)紀(jì)人理財(cái)顧問(wèn)師金融管理師總體經(jīng)濟(jì)師.臺(tái)灣經(jīng)紀(jì)人傭金及獎(jiǎng)金1、證券商經(jīng)紀(jì)人每月有根本業(yè)績(jī)的要求。以每日股市成交量250億元的行情來(lái)計(jì)算。通常一個(gè)經(jīng)紀(jì)人每月至少要接2500萬(wàn)元的量，假設(shè)時(shí)常達(dá)不到這個(gè)業(yè)績(jī)，能夠會(huì)被炒魷魚。 2、2500萬(wàn)元是根本業(yè)務(wù)量，所以每月做滿2500萬(wàn)元不會(huì)有額外的獎(jiǎng)金;但是當(dāng)月如做滿5000萬(wàn)元，當(dāng)月就添加5000元的獎(jiǎng)金。 3、以此類推，從第2個(gè)2500萬(wàn)元開(kāi)場(chǎng)，每月多做2500萬(wàn)元就添加5000元。4、有時(shí)為了爭(zhēng)取大客戶，經(jīng)紀(jì)人也有私下

7、必需退傭的壓力，這時(shí)就看個(gè)人與客戶之間的協(xié)議。21.一、客戶經(jīng)理職場(chǎng)前景超級(jí)客戶經(jīng)理營(yíng)銷型研討人員 專業(yè)型 分析師、公私募基金經(jīng)理、研討所管理人員 管理型 營(yíng)業(yè)部、總部理財(cái)顧問(wèn) 人脈型 CFP 證券行業(yè)培訓(xùn)師外向型 營(yíng)銷、團(tuán)隊(duì)管理客服管理咨詢顧問(wèn)全能型投資銀行部專業(yè)型+人脈型第三方理財(cái)公司創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)業(yè)型 諾亞其他:營(yíng)銷謀劃、渠道、客服、投顧。.二、營(yíng)業(yè)部崗位時(shí)機(jī)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理市場(chǎng)部經(jīng)理培訓(xùn)及督導(dǎo)渠道管理營(yíng)銷謀劃客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)區(qū)域經(jīng)理延續(xù)左邊層級(jí)開(kāi)展直分銷組織.三、案例客戶經(jīng)理市場(chǎng)部經(jīng)理總助營(yíng) 銷 副 總區(qū)域經(jīng)理.四、總部的時(shí)機(jī)25.第三篇美國(guó)證券行業(yè)人力資源現(xiàn)狀06年數(shù)據(jù).美國(guó)券商人力

8、資源情況 組織架構(gòu)職業(yè)生涯招聘培訓(xùn)績(jī)效薪酬.28股票融資效力管理層股票部投資銀行部股票買賣風(fēng)險(xiǎn)管理衍消費(fèi)品股票資本市場(chǎng)部ECM行業(yè)組，如能源等產(chǎn)品組，如并購(gòu)等地域組，如中國(guó)等債券部風(fēng)險(xiǎn)管理衍消費(fèi)品外匯產(chǎn)品債信產(chǎn)品利率產(chǎn)品非業(yè)務(wù)部門歐洲美洲亞洲債券資本市場(chǎng)部DCM機(jī)構(gòu)銷售私人銷售商品期貨機(jī)構(gòu)銷售債券研討股票研討注：有些中國(guó)券商已設(shè)立行業(yè)組風(fēng)險(xiǎn)管理人力資源信息科技財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)綜合行政法律合規(guī)部.一、美國(guó)券商職業(yè)生涯美國(guó)/各國(guó)名校本科畢業(yè)分析員 (Analyst) 2-3 年名牌商學(xué)院2年經(jīng)理 (Associate) 4 年副總裁 (VP) 2-4 年執(zhí)行董事 (ED) 2-4 年董事總經(jīng)理 (MD)京

9、、滬四大名校已有多人循此生涯.二、美國(guó)券商常用招聘方式校園招聘，百年老店的長(zhǎng)久戰(zhàn)略，每年去校園招聘新人，靠大批量招聘及培訓(xùn)新員工樹(shù)立的黃埔軍校龍頭位置 在職招聘，注重調(diào)查團(tuán)隊(duì)融入度或團(tuán)隊(duì)跳槽內(nèi)部調(diào)動(dòng)，需經(jīng)過(guò)培訓(xùn)才干上崗，而不是僅當(dāng)成美差或發(fā)配.美國(guó)券商招聘考核內(nèi)容硬件軟化經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)歷識(shí)別名校但專業(yè)不限，許多為理工科背景，靠系統(tǒng)的新員工培訓(xùn)在校成果優(yōu)秀，社會(huì)活動(dòng)才干強(qiáng)對(duì)有關(guān)金融課程掌握較好，或有金融從業(yè)閱歷軟件硬化經(jīng)過(guò)面試評(píng)價(jià)溝通才干敬業(yè)、刻苦、自動(dòng)性強(qiáng)誠(chéng)信與職業(yè)操守團(tuán)隊(duì)精神客戶效力認(rèn)識(shí)分析計(jì)算金融知識(shí)與業(yè)務(wù)才干.三、美國(guó)券商新員工培訓(xùn)方法投行部1個(gè)月培訓(xùn)會(huì)計(jì)，Excel，估值，資本市場(chǎng)主要產(chǎn)品，從

10、業(yè)資歷考試Series 7，系列7，公司各部門業(yè)務(wù)引見(jiàn)銷售買賣研討部3個(gè)月培訓(xùn)資本市場(chǎng)每一產(chǎn)品及效力的操作及計(jì)算，金融計(jì)算器運(yùn)用，結(jié)業(yè)考試，從業(yè)資歷考試Series 7, 3, 63，系列7, 3, 63，公司各部門業(yè)務(wù)引見(jiàn)注1：系統(tǒng)的新員工培訓(xùn)是為給客戶提供高質(zhì)量效力，有一桶水才干給出一杯水注2：為防止內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)打下堅(jiān)實(shí)根底注3：大規(guī)模的在職培訓(xùn)不多必要的產(chǎn)品培訓(xùn)都在新員工培訓(xùn)時(shí)系統(tǒng)做過(guò)。 常有新產(chǎn)品講座午餐時(shí)。每年有團(tuán)隊(duì)出游。后續(xù)教育可用光盤或上網(wǎng).四、美國(guó)券商員工績(jī)效評(píng)價(jià)投行部多為360度互評(píng)，5-10人，獎(jiǎng)金參考評(píng)價(jià)，不與業(yè)績(jī)直接掛鉤由不同層次人員包括上級(jí)與下級(jí)、有關(guān)部門人員對(duì)員工進(jìn)展評(píng)

11、價(jià)每年進(jìn)展1-2次根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)展獎(jiǎng)懲股票部及債券部營(yíng)銷崗為工分制(sales credit)，但收入往往打折，甚至大打折扣，部分參照業(yè)績(jī)工分，部分參考團(tuán)隊(duì)協(xié)作，部分思索創(chuàng)收潛力.34績(jī)效管理(Performance Management)績(jī)效方案內(nèi)容來(lái)源于其上級(jí)經(jīng)理的績(jī)效目的績(jī)效考核的根據(jù)為量化數(shù)據(jù)客觀結(jié)果將自動(dòng)生成果效成果360度反響(360 Feedback)分為專業(yè)才干與管理才干由任務(wù)聯(lián)絡(luò)嚴(yán)密的上級(jí)、同級(jí)與下級(jí)，針對(duì)不同內(nèi)容進(jìn)展打分目的是提升員工才干全年績(jī)效考核成果不合格的員工，公司將對(duì)其進(jìn)展崗位調(diào)整，原崗位將在公司內(nèi)部公開(kāi)招聘。績(jī)效考核結(jié)果將影響員工的薪酬、培訓(xùn)、職業(yè)開(kāi)展等方面。.績(jī)

12、效管理是人力資源管理的中心35管理者與員工相互承當(dāng)責(zé)任績(jī)效方案績(jī)效指點(diǎn)與反響績(jī)效評(píng)價(jià)與報(bào)答公司愿景與戰(zhàn)略 部門目的與行動(dòng)方案經(jīng)過(guò)給下屬定目的分解本人的目的經(jīng)過(guò)協(xié)助下屬完成目確實(shí)保本人目的的完成經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)和報(bào)答分享勝利，提升下屬才干，鼓勵(lì)員工為未來(lái)目的實(shí)現(xiàn)而努力.360度反響及運(yùn)用36與績(jī)效考核結(jié)果配套，作為對(duì)員工崗位調(diào)整的評(píng)判根據(jù)根據(jù)360度反響結(jié)果分析員工的才干差距，協(xié)助員工才干提升分析員工的才干特征，并與績(jī)效成果結(jié)合，確定員工的職業(yè)開(kāi)展道路提升才干的管理工具崗位調(diào)整的參考根據(jù)規(guī)劃職業(yè)開(kāi)展的參考.美國(guó)券商離任方式及緣由公司“主叫獎(jiǎng)金明顯較低，且無(wú)誠(chéng)實(shí)理由 以上冷處置緣由不外乎為業(yè)績(jī)不好或群眾關(guān)

13、系不好或技藝?yán)砟盥浜蟛惶嵘?、不加薪降職、降薪公司減肥裁員忽然解雇因艱苦錯(cuò)誤個(gè)人“主叫對(duì)薪酬、職務(wù)、職責(zé)、前景不稱心外部同業(yè)時(shí)機(jī)明顯誘人不順應(yīng)本行業(yè)而轉(zhuǎn)行年齡偏大而轉(zhuǎn)行中青年從業(yè)人員賺夠錢了俗稱“退休.五、美國(guó)券商不同職級(jí)薪酬高盛摩根美林雷曼一波花旗年薪萬(wàn)美元萬(wàn)元人民幣董事總經(jīng)理 MDMDMDMDMDMDMD100800執(zhí)行董事 EDVP 5-7年2-4年2-4年2-4年2-4年2-4年40-100320-800副總裁 VPVP 5-7年2-4年2-4年2-4年2-4年2-4年20-80160-640經(jīng)理 Associate4年4年4年4年4年4年15-40120-320MBA2年2年2年2年2

14、年2年(8-10)(64-80)分析員 Analyst2-3年2-3年2-3年2-3年2-3年2-3年5_1540-120大學(xué)本科4年4年4年4年4年4年(12-15)(96-120).美國(guó)職業(yè)收入比較.美國(guó)券商薪酬理念經(jīng)過(guò)公平、易懂的政策，可以吸引、鼓勵(lì)和保管精英人才高薪酬投入、高產(chǎn)出的行業(yè)，薪酬費(fèi)用占收入比為40-50% 就員工對(duì)公司做出的成就和奉獻(xiàn)予以獎(jiǎng)勵(lì)公平地給予每一位員工合理的報(bào)酬提供可以和外界競(jìng)爭(zhēng)的報(bào)酬鼓勵(lì)思索全公司利益的集體主義思想與團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神努力提供最高程度的客戶效力鼓勵(lì)員工不斷學(xué)習(xí)提高，加強(qiáng)創(chuàng)利才干40.美國(guó)券商薪酬費(fèi)用占比41.美國(guó)券商薪酬構(gòu)成-整體待遇Total Pac

15、kage薪酬福利職位未來(lái)開(kāi)展前景部門業(yè)務(wù)開(kāi)展前景個(gè)人職位上升空間渠道能否暢通競(jìng)爭(zhēng)者表現(xiàn)時(shí)機(jī)個(gè)人才干提升空間現(xiàn)有才干能否發(fā)揚(yáng)缺乏才干有無(wú)培訓(xùn)時(shí)機(jī)注：較專業(yè)的從業(yè)人員不只看重薪酬，不隨便頻繁跳槽，很留意忠實(shí)度及個(gè)人名聲.美國(guó)券商薪酬福利組成內(nèi)容根本工資：年薪10-25萬(wàn)美圓，操作行政人員根本工資占大部分，創(chuàng)利及高管人員以獎(jiǎng)金為主獎(jiǎng)金：可以是工資的數(shù)倍，美資券商獎(jiǎng)金倍數(shù)高，歐資券商根本工資高，獎(jiǎng)金相對(duì)少些股票：級(jí)別越高，股票比例越高如股票占全年薪酬40-60%福利待遇：海外普通支付高額房補(bǔ)及子女學(xué)費(fèi)，但極少有車.第四篇 金融證書證券期貨理財(cái)44.第五篇 自我管理一、勝利的秘訣設(shè)定目的哈佛大學(xué)關(guān)于目的對(duì)人生影響的25年跟蹤調(diào)查有明晰的長(zhǎng)期目的 3%25年2 頂尖勝利人士 有明晰的短期目的 10% 社會(huì)中上層目的模糊的人 60% 社會(huì)中下層沒(méi)有目的的人 27% 社會(huì)最底層45.二、如