某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)集團(tuán)資金管理系統(tǒng)用戶手冊(cè)范本

1、. .PAGE43 / NUMPAGES43集團(tuán)資金管理系統(tǒng)用戶手冊(cè)（系統(tǒng)操作篇）文檔 新框架集團(tuán)資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目組創(chuàng)建日期：2011-08-08當(dāng)前版本：2.0拷貝數(shù)量：本手冊(cè)的功能本手冊(cè)詳細(xì)介紹了新框架集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的登陸使用方式，以與每個(gè)功能的詳細(xì)操作步驟，旨在為資金系統(tǒng)的使用者提供一份方便快捷的參考指南，協(xié)助其快速學(xué)習(xí)和使用資金系統(tǒng)，高效的完成日常業(yè)務(wù)的處理。讀者對(duì)象本手冊(cè)的讀者對(duì)象為擬實(shí)施公司的所有資金系統(tǒng)的使用人員。 2001-2008 所有 軟通動(dòng)力信息技術(shù)（集團(tuán)）目 錄 TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc303456105目錄 PAGEREF _

2、Toc303456105 h 3HYPERLINK l _Toc303456106功能描述 PAGEREF _Toc303456106 h 4HYPERLINK l _Toc303456107使用對(duì)象 PAGEREF _Toc303456107 h 4HYPERLINK l _Toc303456108系統(tǒng)通用描述 PAGEREF _Toc303456108 h 4HYPERLINK l _Toc3034561091賬戶管理 PAGEREF _Toc303456109 h 6HYPERLINK l _Toc303456110說(shuō)明 PAGEREF _Toc303456110 h 6HYPERLIN

3、K l _Toc3034561111.1開(kāi)戶管理 PAGEREF _Toc303456111 h 7HYPERLINK l _Toc3034561121.1.1開(kāi)戶申請(qǐng) PAGEREF _Toc303456112 h 7HYPERLINK l _Toc3034561131.1.2開(kāi)戶確認(rèn) PAGEREF _Toc303456113 h 11HYPERLINK l _Toc3034561141.1.3賬戶啟用 PAGEREF _Toc303456114 h 13HYPERLINK l _Toc3034561151.2銷戶管理 PAGEREF _Toc303456115 h 15HYPERLINK

4、 l _Toc3034561161.2.1銷戶申請(qǐng) PAGEREF _Toc303456116 h 15HYPERLINK l _Toc3034561171.2.2賬戶銷戶 PAGEREF _Toc303456117 h 19HYPERLINK l _Toc3034561181.2.3銷戶確認(rèn) PAGEREF _Toc303456118 h 21HYPERLINK l _Toc3034561191.3變更管理 PAGEREF _Toc303456119 h 23HYPERLINK l _Toc3034561201.3.1變更申請(qǐng) PAGEREF _Toc303456120 h 24HYPERL

5、INK l _Toc3034561211.3.2賬戶變更 PAGEREF _Toc303456121 h 29HYPERLINK l _Toc3034561221.3.3變更確認(rèn) PAGEREF _Toc303456122 h 32HYPERLINK l _Toc3034561231.4凍結(jié)解凍 PAGEREF _Toc303456123 h 35HYPERLINK l _Toc3034561241.4.1賬戶凍結(jié) PAGEREF _Toc303456124 h 35HYPERLINK l _Toc3034561251.4.2賬戶解凍 PAGEREF _Toc303456125 h 37HYP

6、ERLINK l _Toc3034561261.4.3凍結(jié)解凍復(fù)核 PAGEREF _Toc303456126 h 39HYPERLINK l _Toc3034561271.5賬戶查詢 PAGEREF _Toc303456127 h 40HYPERLINK l _Toc3034561281.5.1賬戶信息查詢 PAGEREF _Toc303456128 h 40HYPERLINK l _Toc3034561291.5.2當(dāng)日余額查詢 PAGEREF _Toc303456129 h 42HYPERLINK l _Toc3034561301.5.3歷史余額查詢 PAGEREF _Toc303456

7、130 h 44HYPERLINK l _Toc3034561311.5.4當(dāng)日交易查詢 PAGEREF _Toc303456131 h 45HYPERLINK l _Toc3034561321.5.5歷史交易查詢 PAGEREF _Toc303456132 h 47功能描述將作為資金管理系統(tǒng)中的基礎(chǔ)信息的賬戶信息維護(hù)進(jìn)入系統(tǒng)。管理賬戶開(kāi)戶的整個(gè)流程：從開(kāi)戶前的意向管理：“開(kāi)戶申請(qǐng)”，到賬戶開(kāi)立后賬戶具體信息在資金系統(tǒng)中的維護(hù)：“開(kāi)戶確認(rèn)”，與賬戶在資金系統(tǒng)中是否容許使用的狀態(tài)管理：“賬戶啟用”。使用對(duì)象出納（資金管理員）：負(fù)責(zé)本公司新開(kāi)賬戶申請(qǐng)，到銀行開(kāi)戶，將開(kāi)戶信息錄入到系統(tǒng)；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)賬

8、戶信息變更的申請(qǐng)，賬戶變更；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銷戶申請(qǐng)，賬戶銷戶。財(cái)務(wù)經(jīng)理：負(fù)責(zé)對(duì)本公司和下級(jí)公司提交的開(kāi)戶、變更、銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批?？偛控?cái)務(wù)部機(jī)構(gòu)資金管理崗：負(fù)責(zé)總部新開(kāi)賬戶申請(qǐng)，到銀行開(kāi)戶，將開(kāi)戶信息錄入到系統(tǒng)；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)賬戶信息變更的申請(qǐng)，賬戶變更；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銷戶申請(qǐng)，賬戶銷戶。負(fù)責(zé)對(duì)總部、分公司、三級(jí)機(jī)構(gòu)提交的開(kāi)戶、變更、銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批?？偛繖C(jī)關(guān)資金管理崗：負(fù)責(zé)總部新開(kāi)賬戶申請(qǐng)，到銀行開(kāi)戶，將開(kāi)戶信息錄入到系統(tǒng)；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)賬戶信息變更的申請(qǐng)，賬戶變更；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銷戶申請(qǐng)，賬戶銷戶?？偣矩?cái)務(wù)部資金管理處負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)對(duì)總部、分公司和三級(jí)機(jī)構(gòu)提交的開(kāi)戶、變更、銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。系統(tǒng)通用描述錄入操

9、作列表翻頁(yè)必輸項(xiàng)日期選擇放大鏡錄入操作業(yè)務(wù)錄入時(shí)，系統(tǒng)提供回車操作，當(dāng)前輸入框錄入完成之后拍回車即可自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到下一個(gè)需要輸入的欄位。列表翻頁(yè)系統(tǒng)中對(duì)于列表頁(yè)面，為減少負(fù)載，提高效率，系統(tǒng)提供翻頁(yè)支持，如圖：系統(tǒng)列出查詢圍的所有記錄條數(shù)，顯示當(dāng)前頁(yè)碼（默認(rèn)第一頁(yè)），顯示每頁(yè)行數(shù)（默認(rèn)每頁(yè)10行）?？梢酝ㄟ^(guò)點(diǎn)擊或者在 輸入行數(shù)并點(diǎn)擊 改變頁(yè)面顯示的行數(shù)。通過(guò)在 中選擇頁(yè)碼進(jìn)行快速翻頁(yè)查看。必輸項(xiàng)系統(tǒng)操作區(qū)所有頁(yè)面中有紅色“*”項(xiàng)為必輸(選)項(xiàng)，如果必輸(選)項(xiàng)不輸則系統(tǒng)將提示不能為保存。日期選擇系統(tǒng)中如果有需要錄入日期的輸入框，如：，系統(tǒng)提供日歷控件進(jìn)行選擇，點(diǎn)擊輸入框后面的 ，系統(tǒng)彈出日歷選擇框

10、 供用戶選擇日期（默認(rèn)顯示系統(tǒng)當(dāng)前日期，并以紅色字體顯示），點(diǎn)擊日期，即可自動(dòng)填入輸入框。放大鏡放大鏡功能為數(shù)據(jù)錄入助手，如：在放大鏡之前的輸入框中拍回車或點(diǎn)擊系統(tǒng)自動(dòng)顯示該輸入框待選數(shù)據(jù)，如果在輸入框中錄入數(shù)據(jù)后拍回車或點(diǎn)擊可以對(duì)放大鏡中的待選數(shù)據(jù)進(jìn)行模糊查詢，帶有放大鏡的輸入框中所錄入的數(shù)據(jù)一般需要從放大鏡中選擇才能被系統(tǒng)識(shí)別，否則將提示數(shù)據(jù)錯(cuò)誤。賬戶管理說(shuō)明開(kāi)戶流程機(jī)構(gòu)出納崗（資金管理員）在系統(tǒng)中的“開(kāi)戶處理-申請(qǐng)”模塊提交申請(qǐng)，說(shuō)明開(kāi)戶銀行情況和開(kāi)戶理由。申請(qǐng)被提交后，自動(dòng)關(guān)聯(lián)審批流。審批流通過(guò)后，分支機(jī)構(gòu)（總部）可以進(jìn)行用印申請(qǐng)流程，到銀行辦理開(kāi)戶，在系統(tǒng)中的“開(kāi)戶申請(qǐng)-開(kāi)戶”模塊進(jìn)

11、行賬戶信息的錄入。如果在用印申請(qǐng)后3個(gè)月未到銀行進(jìn)行開(kāi)戶，則回銷用印手續(xù)，不能在系統(tǒng)中進(jìn)行開(kāi)戶操作。開(kāi)戶信息錄入到系統(tǒng)后，開(kāi)戶的機(jī)構(gòu)與總部對(duì)賬戶信息進(jìn)行審批，系統(tǒng)將賬戶信息同步到oracle，總部辦理直連授權(quán)或者是網(wǎng)銀歸集，業(yè)務(wù)類型設(shè)置中設(shè)置賬戶收支權(quán)限，此時(shí)賬戶在系統(tǒng)中還不能使用。總部確認(rèn)在系統(tǒng)的“開(kāi)戶處理-啟用”后，賬戶才能在系統(tǒng)中進(jìn)行收支操作。賬戶啟用后，進(jìn)行開(kāi)戶資質(zhì)資料的歸檔，開(kāi)戶流程結(jié)束。操作步驟：新增錄入開(kāi)戶申請(qǐng)單提交申請(qǐng)審批（見(jiàn)審批流程）到銀行進(jìn)行實(shí)際開(kāi)戶將賬戶信息錄入到系統(tǒng)。銷戶流程機(jī)構(gòu)出納崗（資金管理員）在系統(tǒng)中的“銷戶處理-申請(qǐng)”模塊提交申請(qǐng)，說(shuō)明銷戶賬戶和銷戶理由。申請(qǐng)被

12、提交后，自動(dòng)關(guān)聯(lián)審批流。審批流通過(guò)后，在系統(tǒng)中取消賬戶的收支權(quán)限，在核心系統(tǒng)禁用，完成后總部確認(rèn)，機(jī)構(gòu)到銀行進(jìn)行銷戶，銀行銷戶后，在系統(tǒng)中錄入銷戶信息，機(jī)構(gòu)和總部審批，審批通過(guò)后，賬戶在系統(tǒng)中禁用。如果兩個(gè)月未在系統(tǒng)錄入銷戶，則需要系統(tǒng)預(yù)警。賬戶在系統(tǒng)中禁用后，資質(zhì)檔案歸檔，3個(gè)月后將銷戶狀態(tài)同步到總賬，同時(shí)檢查賬戶的客戶信息和余額調(diào)節(jié)表，銷戶流程結(jié)束。操作步驟：實(shí)際操作中，賬戶銷戶后，系統(tǒng)無(wú)法從銀行同步回最后一筆交易信息，導(dǎo)致系統(tǒng)中賬戶余額不為0。影響后面的賬務(wù)核對(duì)。所以如果是直連賬戶銷戶，則先進(jìn)行賬戶變更申請(qǐng)，將直連賬戶變成非直連。然后到銀行進(jìn)行實(shí)際的銷戶操作。在系統(tǒng)導(dǎo)入非直連賬戶交易導(dǎo)入

13、，將該賬戶余額變?yōu)?。以上操作后再提交銷戶申請(qǐng)。變更流程分支機(jī)構(gòu)（總部）在系統(tǒng)中的“變更處理-申請(qǐng)”模塊提交申請(qǐng)。申請(qǐng)被提交后，自動(dòng)關(guān)聯(lián)審批流（可以根據(jù)實(shí)際管理需要設(shè)置審批流）。審批流通過(guò)后，分支機(jī)構(gòu)（總部）可以到銀行進(jìn)行賬戶信息變更，并由分支機(jī)構(gòu)（總部）將變更信息在系統(tǒng)中的“變更申請(qǐng)-變更”模塊進(jìn)行補(bǔ)充錄入，并確認(rèn)變更。總部做賬戶變更的信息備案，如果不發(fā)生特殊情況，總部經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中的“變更處理-變更確認(rèn)”模塊進(jìn)行賬戶變更確認(rèn)，之后該銀行賬戶信息在資金系統(tǒng)中被更新。賬戶信息在系統(tǒng)中完成變更，變更后的賬戶信息同步到oracle系統(tǒng)，變更流程結(jié)束。操作步驟：新增錄入變更申請(qǐng)單提交申請(qǐng)審批（見(jiàn)審批

14、流程）賬戶變更總部變更確認(rèn)。審批流程錄入第一級(jí)審批第二級(jí)審批第三級(jí)第四級(jí)二級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)戶申請(qǐng)分公司出納（資金管理員）分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人銷戶申請(qǐng)分公司出納（資金管理員）分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人賬戶變更申請(qǐng)分公司出納（資金管理員）分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)戶申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人銷戶申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人賬戶變更申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)

15、機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人開(kāi)戶管理開(kāi)戶申請(qǐng)功能描述涉與名詞銀行賬戶：在銀行開(kāi)立的實(shí)體賬戶。直連賬戶：賬戶所屬銀行為企業(yè)的銀企直連銀行，并且與銀行簽署了賬戶的直連協(xié)議，該賬戶可以通過(guò)資金系統(tǒng)直接查詢與交易。適用圍當(dāng)用戶有意向新開(kāi)立一個(gè)賬戶前，在系統(tǒng)中新增開(kāi)戶申請(qǐng)如需領(lǐng)導(dǎo)審批可以掛接審批流，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后財(cái)務(wù)人員可以正式進(jìn)行開(kāi)戶。前關(guān)聯(lián)銀行設(shè)置、賬戶用途設(shè)置、賬戶屬性設(shè)置后關(guān)聯(lián)開(kāi)戶確認(rèn)注意事項(xiàng)操作路徑賬戶管理開(kāi)戶處理開(kāi)戶申請(qǐng)具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司與其下級(jí)公司狀態(tài)為已保存、已提交審

16、批或?qū)徟赐ㄟ^(guò)的開(kāi)戶申請(qǐng)全部列出。點(diǎn)擊按鈕，進(jìn)入開(kāi)戶申請(qǐng)的新增頁(yè)面，如下圖：明細(xì)頁(yè)面說(shuō)明申請(qǐng)單編號(hào)：自動(dòng)生成。申請(qǐng)公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司。申請(qǐng)日期：默認(rèn)為登錄當(dāng)天申請(qǐng)人：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人。賬戶所屬公司編號(hào)：選擇申請(qǐng)開(kāi)戶的公司。賬戶所屬公司名稱：選擇開(kāi)戶公司編號(hào)以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。開(kāi)戶銀行編號(hào)：選擇申請(qǐng)?jiān)谀募毅y行開(kāi)戶。放大鏡支持編號(hào)和中文名稱的模糊查詢。如果還不確定開(kāi)戶的銀行，可以不填寫。開(kāi)戶銀行名稱：選擇銀行以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。賬戶用途編號(hào)：選擇新開(kāi)賬戶的用途信息。賬戶用途名稱：選擇賬戶用途編號(hào)以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。幣種編碼：新開(kāi)戶的賬戶幣種，默認(rèn)為人民幣，點(diǎn)擊放大鏡可以選擇其他幣種。

17、幣種名稱：選擇賬戶幣種后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。收集渠道：申請(qǐng)新開(kāi)戶的賬戶通過(guò)資金系統(tǒng)直接進(jìn)行實(shí)際支付。則收集渠道選擇直連。目前能夠選擇直連的銀行為中行、農(nóng)行、工行、建行、招行。賬戶性質(zhì)：根據(jù)實(shí)際到銀行開(kāi)戶時(shí)需要確定的賬戶性質(zhì)，選擇基本戶，一般存款戶等。賬戶屬性：新開(kāi)賬戶的擴(kuò)展屬性。開(kāi)戶說(shuō)明：開(kāi)戶申請(qǐng)意向說(shuō)明。銀行名稱：在上面放大鏡中未找到新開(kāi)戶的銀行信息，則在此欄位手工填寫。申請(qǐng)完成后，總部管理員未將新銀行維護(hù)到系統(tǒng)中。銀行地址：新銀行的省市信息。省、市：新銀行的省市信息。點(diǎn)擊按鈕，選擇需要上傳的文件，填寫文件說(shuō)明后，點(diǎn)擊按鈕，將所選文件上傳。填寫完成之后點(diǎn)擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來(lái)，并進(jìn)入

18、如下頁(yè)面：點(diǎn)擊按鈕，根據(jù)系統(tǒng)設(shè)置：可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟鳌｜c(diǎn)擊按鈕，返回至開(kāi)戶申請(qǐng)列表頁(yè)面。開(kāi)戶確認(rèn)功能描述涉與名詞適用圍開(kāi)戶申請(qǐng)已被審批通過(guò)，賬戶已實(shí)際開(kāi)立后在資金系統(tǒng)中將賬戶的詳細(xì)信息進(jìn)行維護(hù)。前關(guān)聯(lián)開(kāi)戶申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)賬戶啟用。注意事項(xiàng) 開(kāi)戶申請(qǐng)中的開(kāi)戶銀行信息在開(kāi)戶確認(rèn)中可以進(jìn)行修正，此時(shí)銀行信息為必輸項(xiàng)。 操作路徑賬戶管理開(kāi)戶處理開(kāi)戶確認(rèn)具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶所在公司的已審批通過(guò)未開(kāi)戶的申請(qǐng)全部列出。雙擊或點(diǎn)選開(kāi)戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：明細(xì)頁(yè)面說(shuō)明開(kāi)戶銀行編號(hào)：開(kāi)戶申請(qǐng)審批通過(guò)后，從此頁(yè)面的開(kāi)戶銀行放大鏡中選出開(kāi)戶銀

19、行。如果在放大鏡中未找到申請(qǐng)的銀行，聯(lián)系總部管理員維護(hù)到系統(tǒng)。開(kāi)戶銀行名稱：選擇開(kāi)戶銀行編號(hào)后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。賬戶：填寫實(shí)際的開(kāi)立賬戶的信息。賬戶名稱：填寫實(shí)際的開(kāi)立賬戶的戶名信息。賬戶科目編號(hào)：填寫賬戶的明細(xì)段值，在開(kāi)戶如果還不確認(rèn)此段值，此頁(yè)面可以為空，由總部統(tǒng)一進(jìn)行維護(hù)。開(kāi)戶日期：填寫實(shí)際賬戶在銀行的開(kāi)戶日期。附件：將銀行開(kāi)戶相關(guān)文件掃描后，打成壓縮包上傳到系統(tǒng)。開(kāi)戶日期默認(rèn)為當(dāng)前日期，可以點(diǎn)擊修改。銀行賬號(hào)，賬戶名稱手工錄入，賬戶科目編號(hào)可以通過(guò)點(diǎn)擊在待選項(xiàng)中選擇。錄入所有數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊按鈕，系統(tǒng)保存開(kāi)戶信息。點(diǎn)擊按鈕，放棄當(dāng)前操作，返回到開(kāi)戶列表頁(yè)面。賬戶啟用功能描述涉與名詞適用圍對(duì)已經(jīng)

20、開(kāi)戶的賬戶，由總部核實(shí)了賬戶信息后，在系統(tǒng)設(shè)置該賬戶的收付權(quán)限與歸集歸集關(guān)系等操作后，對(duì)賬戶進(jìn)行啟用。前關(guān)聯(lián)開(kāi)戶確認(rèn)。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)操作路徑賬戶管理開(kāi)戶處理賬戶啟用具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司已經(jīng)錄入的開(kāi)戶申請(qǐng)全部列出。雙擊賬戶信息或點(diǎn)選賬戶信息后點(diǎn)擊按鈕，系統(tǒng)彈出頁(yè)面如下圖：點(diǎn)擊按鈕將該賬戶的狀態(tài)變更為正常；點(diǎn)擊按鈕，返回至賬戶啟用的列表頁(yè)面。 只有已開(kāi)戶未啟用的賬戶才能做啟用的操作。點(diǎn)擊按鈕將賬戶的狀態(tài)變更為未啟用。只有已經(jīng)啟用的賬戶才能做取消啟用的操作。點(diǎn)擊按鈕將賬戶開(kāi)戶信息刪除，退回到開(kāi)戶確認(rèn)操作處重新錄入開(kāi)戶信息

21、。只有未啟用的賬戶可以做打回操作，建議賬戶在未使用前發(fā)現(xiàn)信息有誤時(shí)使用打回進(jìn)行修改，當(dāng)使用后如賬戶信息發(fā)生變更請(qǐng)使用賬戶變更流程變更賬戶信息。啟用后，賬戶的狀態(tài)變更為正常。只有狀態(tài)為正常的賬戶，才可以在資金系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。賬戶與oracle同步功能上線前，明細(xì)段由總部管理員手工維護(hù)。銷戶管理銷戶申請(qǐng)功能描述前關(guān)聯(lián)賬戶啟用。后關(guān)聯(lián)賬戶銷戶。注意事項(xiàng)對(duì)進(jìn)行變更的賬戶需等待變更流程完畢后才能進(jìn)行銷戶申請(qǐng)。只有非直連賬戶才能進(jìn)行銷戶申請(qǐng)。操作路徑賬戶管理銷戶管理銷戶申請(qǐng)具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司與其下級(jí)公司狀態(tài)為已保存、已提

22、交審批或?qū)徟赐ㄟ^(guò)的銷戶申請(qǐng)全部列出。點(diǎn)擊按鈕，進(jìn)入銷戶申請(qǐng)的新增頁(yè)面，如下圖：頁(yè)面說(shuō)明：申請(qǐng)單編號(hào)：系統(tǒng)自動(dòng)生成。申請(qǐng)公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司申請(qǐng)人：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人。申請(qǐng)日期：默認(rèn)為登錄當(dāng)天。賬戶所屬公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司，可以選擇放大鏡選擇本機(jī)機(jī)構(gòu)與下級(jí)機(jī)構(gòu)的公司。銀行賬號(hào)：通過(guò)點(diǎn)擊放大鏡進(jìn)行選擇，得到公司下所有賬戶信息。開(kāi)戶銀行編號(hào)：選擇銀行放大鏡后，自動(dòng)帶出賬戶所屬銀行。銷戶原因?yàn)椋菏止ぽ斎脘N戶原因說(shuō)明。填寫完成之后點(diǎn)擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來(lái)，并進(jìn)入如下頁(yè)面：點(diǎn)擊按鈕，可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟?。點(diǎn)擊按鈕，返回至銷戶申請(qǐng)列表頁(yè)面。賬戶銷戶功能描述

23、涉與名詞適用圍銷戶申請(qǐng)已被審批通過(guò)的申請(qǐng)單。前關(guān)聯(lián)銷戶申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)銷戶確認(rèn)。注意事項(xiàng) 賬戶銷戶操作完成后賬戶狀態(tài)不會(huì)發(fā)生變更，在資金系統(tǒng)中還能正常使用。操作路徑賬戶管理銷戶管理賬戶銷戶具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司的已審批通過(guò)還未銷戶的申請(qǐng)全部列出。雙擊銷戶申請(qǐng)或點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：雙擊銷戶申請(qǐng)或點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：可以上傳附件，或?qū)h除銷戶申請(qǐng)時(shí)上傳的附件信息。點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，更新賬戶信息。這時(shí)賬戶狀態(tài)還未更新為銷戶，需要等待銷戶確認(rèn)后賬戶才正式不能在資金系統(tǒng)中使用。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)將銷戶申請(qǐng)審

24、批通過(guò)后，應(yīng)業(yè)務(wù)需要不需將此賬戶銷戶，可以點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊按鈕將申請(qǐng)退回銷戶申請(qǐng)?zhí)庍M(jìn)行刪除。銷戶確認(rèn)功能描述涉與名詞適用圍已經(jīng)進(jìn)行銷戶操作的賬戶。前關(guān)聯(lián)銷戶申請(qǐng)、賬戶銷戶。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)銷戶確認(rèn)時(shí)如果該賬戶為直連賬戶系統(tǒng)將校驗(yàn)賬戶余額是否為零。操作路徑賬戶管理開(kāi)戶處理銷戶確認(rèn)具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：雙擊銷戶申請(qǐng)或點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：點(diǎn)擊將該賬戶的狀態(tài)變更為銷戶；點(diǎn)擊按鈕，返回至賬戶銷戶確認(rèn)的列表頁(yè)面。在列表頁(yè)面直接點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)后點(diǎn)擊按鈕也能將該賬戶的狀態(tài)變更為銷戶。狀態(tài)為銷戶的賬戶，在資金系統(tǒng)中不能繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。但是能在資金系統(tǒng)

25、中查詢到該賬戶的信息，包括歷史余額查詢、歷史交易查詢等等。變更管理用途當(dāng)用戶有意向?qū)δ迟~戶進(jìn)行變更時(shí)，需要在資金系統(tǒng)中先提交“變更申請(qǐng)”說(shuō)明變更原因，如需提交領(lǐng)導(dǎo)審批，則在領(lǐng)導(dǎo)審批后才能正式對(duì)賬戶進(jìn)行變更并在自己系統(tǒng)中進(jìn)行該賬戶對(duì)應(yīng)的“賬戶變更”操作。，當(dāng)實(shí)體賬戶正式變更后在資金系統(tǒng)中由財(cái)務(wù)人員確認(rèn)銷戶信息做“變更確認(rèn)”。有時(shí)為銀行發(fā)起的變更，也需要在資金系統(tǒng)中進(jìn)行變更管理。賬戶可以對(duì)這些信息進(jìn)行變更：賬戶號(hào)、賬戶名稱、賬戶所屬銀行、賬戶用途、收集渠道、賬戶性質(zhì)、賬戶科目號(hào)、賬戶屬性、定向?qū)傩?、代付賬戶。變更申請(qǐng)功能描述涉與名詞適用圍需要進(jìn)行賬戶變更的賬戶。前關(guān)聯(lián)后關(guān)聯(lián)賬戶變更注意事項(xiàng)操作路徑

26、賬戶管理變更管理變更申請(qǐng)具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司與下級(jí)公司已經(jīng)錄入的賬戶變更申請(qǐng)全部列出。雙擊變更申請(qǐng)記錄或點(diǎn)選記錄后點(diǎn)擊按鈕，頁(yè)面如圖:點(diǎn)擊按鈕，進(jìn)入賬戶變更申請(qǐng)的新增頁(yè)面，如下圖：申請(qǐng)單編號(hào)自動(dòng)生成，申請(qǐng)公司編號(hào)默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司，申請(qǐng)人默認(rèn)為當(dāng)前登錄人，均無(wú)法修改。申請(qǐng)日期默認(rèn)為登錄當(dāng)天，可以點(diǎn)擊修改。賬戶所屬公司編號(hào)默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司，銀行賬號(hào)都可以通過(guò)點(diǎn)擊在待選項(xiàng)中選擇。填寫完成之后點(diǎn)擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來(lái)，并進(jìn)入如下頁(yè)面：在這個(gè)頁(yè)面可以根據(jù)需要錄入變更的容，即銀行賬號(hào)、賬戶

27、用途編號(hào)、收集渠道、賬戶性質(zhì)、銀行賬號(hào)科目號(hào)、賬戶屬性、變更原因等容。申請(qǐng)日期默認(rèn)為當(dāng)前日期，可以修改。當(dāng)更改完畢點(diǎn)擊按鈕，可以保存變更的容，進(jìn)入如下界面：點(diǎn)擊按鈕，可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟?。點(diǎn)擊按鈕，返回至變更申請(qǐng)列表頁(yè)面。點(diǎn)選變更申請(qǐng)信息點(diǎn)擊按鈕，如下圖所示，如下圖所示：這個(gè)頁(yè)面可以修改申請(qǐng)日期、銀行賬號(hào)、賬戶用途編號(hào)、收集渠道、賬戶性質(zhì)、銀行賬號(hào)科目號(hào)、賬戶屬性、變更原因等容。點(diǎn)擊按鈕，可以保存修改的容。點(diǎn)擊按鈕，返回至變更申請(qǐng)列表頁(yè)面。只有保存狀態(tài)和審批未通過(guò)狀態(tài)的申請(qǐng)才能被刪除、修改并提交審批。點(diǎn)選變更申請(qǐng)信息點(diǎn)擊按鈕，可以將此變更申請(qǐng)刪除。點(diǎn)擊按鈕，返回至變更申請(qǐng)列表頁(yè)面。只有保存狀

28、態(tài)和審批未通過(guò)狀態(tài)的申請(qǐng)才能被刪除。界面安久，點(diǎn)擊此按鈕可以查看賬戶在修改初始時(shí)的賬戶信息，如下頁(yè)面：可以方便進(jìn)行變更對(duì)比賬戶變更功能描述涉與名詞適用圍賬戶變更申請(qǐng)已被審批通過(guò)的申請(qǐng)單。前關(guān)聯(lián)變更申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)變更確認(rèn)。注意事項(xiàng)操作路徑賬戶管理變更管理賬戶變更具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司的已審批通過(guò)還未進(jìn)行賬戶變更的申請(qǐng)全部列出。雙擊變更申請(qǐng)或點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：雙擊變更申請(qǐng)或點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：可以上傳附件，或?qū)h除變更申請(qǐng)時(shí)上傳的附件信息。點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，更新賬戶信息。這時(shí)還需要等待

29、變更確認(rèn)后新的賬戶信息才能在資金系統(tǒng)中使用。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)將變更申請(qǐng)審批通過(guò)后，應(yīng)業(yè)務(wù)需要不需將此賬戶變更，可以點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊按鈕將申請(qǐng)退回變更申請(qǐng)?zhí)庍M(jìn)行刪除。變更確認(rèn)功能描述涉與名詞適用圍已經(jīng)進(jìn)行賬戶變更操作的賬戶。前關(guān)聯(lián)變更申請(qǐng)、賬戶變更。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)操作路徑賬戶管理變更管理變更確認(rèn)具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：雙擊變更申請(qǐng)，出現(xiàn)如下頁(yè)面：點(diǎn)擊確認(rèn)賬戶的變更信息；點(diǎn)擊按鈕，返回至賬戶變更確認(rèn)的列表頁(yè)面。在列表頁(yè)面直接點(diǎn)選變更申請(qǐng)后點(diǎn)擊按鈕也能將確認(rèn)該賬戶的變更信息。確認(rèn)變更后，變更的賬戶信息才能在系統(tǒng)中查詢到，并在資金系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理中使用。注：點(diǎn)擊按鈕出

30、現(xiàn)賬戶再更改前的信息如下界面：如果放棄更改并查詢?cè)~戶信息或針對(duì)原賬戶信息進(jìn)行對(duì)照操作，可使用此按鈕功能，凍結(jié)解凍用途根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要（實(shí)際在銀行已凍結(jié)或解凍該賬戶，或者是只在資金系統(tǒng)部對(duì)賬戶凍結(jié)解凍），由財(cái)務(wù)人員在系統(tǒng)中的“凍結(jié)解凍賬戶凍結(jié)”、“凍結(jié)解凍賬戶解凍”模塊進(jìn)行操作。復(fù)核人員在系統(tǒng)中的“凍結(jié)解凍復(fù)核”模塊進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)后該銀行賬戶在系統(tǒng)中被凍結(jié)或解凍，總部可以做相關(guān)的賬戶凍結(jié)/解凍信息備案。賬戶凍結(jié)功能描述涉與名詞適用圍需要做賬戶凍結(jié)的賬戶。前關(guān)聯(lián)賬戶啟用。后關(guān)聯(lián)凍結(jié)解凍復(fù)核。注意事項(xiàng)只能對(duì)狀態(tài)為正常的賬戶進(jìn)行凍結(jié)操作。操作路徑賬戶管理凍結(jié)解凍賬戶凍結(jié)具體操作如下圖所示找到該路徑：

31、根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面上顯示登錄人職責(zé)所屬公司與其下級(jí)公司所有的狀態(tài)為正常的賬戶。雙擊賬戶記錄或點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交凍結(jié)。只有狀態(tài)為正常的賬戶才可以凍結(jié)。點(diǎn)擊按鈕，返回賬戶列表頁(yè)面。在賬戶凍結(jié)列表中點(diǎn)選賬戶信息后點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交凍結(jié)。賬戶解凍功能描述涉與名詞適用圍需要做賬戶解凍的賬戶。前關(guān)聯(lián)賬戶凍結(jié)、凍結(jié)解凍復(fù)核后關(guān)聯(lián)凍結(jié)解凍復(fù)核。注意事項(xiàng)只能對(duì)狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶進(jìn)行解凍操作。操作路徑賬戶管理凍結(jié)解凍賬戶解凍具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面上顯示登錄人職責(zé)所屬公司與其下級(jí)公司所有的狀態(tài)為凍結(jié)或解凍中的賬戶。雙

32、擊賬戶記錄或點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交解凍。只有狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶才可以解凍。點(diǎn)擊按鈕，返回賬戶列表頁(yè)面。4、點(diǎn)選賬戶記錄后點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交解凍。只有狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶才可以解凍。凍結(jié)解凍復(fù)核功能描述涉與名詞適用圍 對(duì)提交了凍結(jié)申請(qǐng)或解凍申請(qǐng)的賬戶進(jìn)行復(fù)核。前關(guān)聯(lián)賬戶凍結(jié)、賬戶解凍。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)操作路徑賬戶管理凍結(jié)解凍凍結(jié)解凍復(fù)核具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所在公司與下級(jí)公司存在的進(jìn)行凍結(jié)或解凍經(jīng)辦操作的賬戶（非登錄用戶進(jìn)行的經(jīng)辦操作）全部列出。雙擊賬戶記錄或點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁(yè)面：點(diǎn)擊按鈕，同意對(duì)此賬戶進(jìn)行凍結(jié)或者解凍，賬戶的狀態(tài)發(fā)生相應(yīng)變化。進(jìn)行賬戶凍結(jié)與解凍經(jīng)辦、復(fù)核操作的人員不能是同一個(gè)系統(tǒng)用戶。點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，同意對(duì)此賬戶進(jìn)行凍結(jié)或者解凍，賬戶的狀態(tài)發(fā)生相應(yīng)變化。賬戶查詢賬戶信息查詢功能描述涉與名詞適用圍前關(guān)聯(lián)后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)操作路徑賬戶管理賬戶查詢賬戶信息查詢具體操作如下圖所示找到該路徑：根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：頁(yè)面中列出登錄人職責(zé)所屬公司與其下級(jí)公司所有的賬戶。賬戶所屬公司編號(hào)、銀行編號(hào)、幣種編碼、賬戶用途編號(hào)、賬戶編號(hào)通過(guò)選擇，是否包含下級(jí)公司、是否包含下級(jí)銀行、收集渠道、賬戶狀態(tài)通過(guò)下拉框選擇，選定查詢條件后，點(diǎn)擊按鈕，頁(yè)面顯