金融銀行IT戰(zhàn)略規(guī)劃方案

1、金融銀行IT戰(zhàn)略規(guī)劃方案技術(shù)創(chuàng)新，變革未來議程安排時間主題09:30-09:35Opening09:35-10:15銀行業(yè)業(yè)務(wù)和IT建設(shè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢IT規(guī)劃方法HP對銀行IT規(guī)劃的理解10:15-11:05數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃方案11:05-12:00IT基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃方案時間主題14:00-14:50應(yīng)用架構(gòu)規(guī)劃方案14:50-15:00茶歇15:00-15:50風(fēng)險管理規(guī)劃方案15:50-16:40IT治理規(guī)劃方案16:40-17:00Q&A上午下午目錄2IT規(guī)劃方法3對銀行業(yè)IT規(guī)劃的理解4銀行IT規(guī)劃方案建議1銀行業(yè)業(yè)務(wù)和IT建設(shè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢5附錄：IT規(guī)劃咨詢成功案例介紹與專家簡歷中國銀行

2、業(yè)面臨的挑戰(zhàn)-外部環(huán)境監(jiān)管要求越來越嚴格商業(yè)銀行面臨越來越多的挑戰(zhàn)市場競爭越來越激烈客戶需求個性化技術(shù)發(fā)展日新月異IT規(guī)劃的動因中國銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)-內(nèi)部環(huán)境IT風(fēng)險上升2業(yè)務(wù)創(chuàng)新滯后3資源獲取困境45內(nèi)部管理粗放資產(chǎn)質(zhì)量下降1IT規(guī)劃的動因金融政策關(guān)注的重點國家及行業(yè)政策：鼓勵農(nóng)村金融發(fā)展，發(fā)展消費金融和移動金融，規(guī)范銀行業(yè)運作，提 高對流動性風(fēng)險的重視成為政策層面關(guān)注的重點。主體出臺政策核心內(nèi)容國有銀 行股份銀 行城商行銀行國務(wù)院2014/04關(guān)于金融服務(wù)“三 農(nóng)”發(fā)展的若干意見深化農(nóng)村金融體制機制改革，發(fā)展農(nóng)村普惠金融，加大涉農(nóng)資金投放，培育農(nóng)村資本市場，完善 農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施國務(wù)院20

3、13/07關(guān)于金融支持經(jīng)濟 結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級 的指導(dǎo)意見支持小微企業(yè)業(yè)務(wù)；加大對“三農(nóng)”的信貸支持鼓勵政策性銀行、商業(yè)銀行等大力支持企業(yè)“走出去”；擴大民間資本進入金融業(yè)嚴密防范金融風(fēng)險發(fā)展消費金融發(fā)改委銀監(jiān)會2014/02商業(yè)銀行服務(wù)價格 管理辦法對銀行基礎(chǔ)服務(wù)實行政府指導(dǎo)價或政府定價。其他服務(wù)價格實行市場調(diào)節(jié)價。商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全服務(wù)價格管理制度和內(nèi)部控制機制。銀監(jiān)會2014/03中國銀監(jiān)會農(nóng)村中 小金融機構(gòu)行政許可 事項實施辦法銀行改制組建農(nóng)商行條款；農(nóng)商行/銀行、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條款農(nóng)商行設(shè)立分行條款、設(shè)立專營機構(gòu)條件；農(nóng)商業(yè)行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立支行及分理 處條件；農(nóng)村信用合

4、作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設(shè)立信用社、分社，貸款公司設(shè)立分公司條件農(nóng)村中小金融機構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種申請條件銀監(jiān)會2014/03中國銀監(jiān)會辦公廳 關(guān)于做好2014年農(nóng) 村金融服務(wù)工作的通 知保持涉農(nóng)信貸投放總量持續(xù)增長；穩(wěn)定大中型銀行縣域網(wǎng)點增強農(nóng)村中小金融機構(gòu)支農(nóng)服務(wù)功能推進”三大工程“（金融服務(wù)進村入社區(qū)工程；陽光信貸工程；富民惠農(nóng)金融創(chuàng)新工程）堅持試點先行，慎重穩(wěn)妥開展”三權(quán)“抵押融資加強監(jiān)管能力建設(shè)，強化農(nóng)村金融差異化監(jiān)管銀監(jiān)會2014/02商業(yè)銀行流動性風(fēng) 險管理辦法提出銀行流動性風(fēng)險管理體系的整體框架和定性要求規(guī)定了流動性覆蓋率、存貸比、流動性比例規(guī)定了流動性風(fēng)險監(jiān)管的方法、手段

5、和程序為商業(yè)銀行流動性覆蓋率于2018年底前達到100%設(shè)定了過渡期，即于2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分別達到60%、70%、80%、90%中國銀行業(yè)業(yè)務(wù)建設(shè)現(xiàn)狀和IT支持情況業(yè)務(wù)建設(shè)現(xiàn)狀I(lǐng)T支持情況全能型銀行創(chuàng)新型銀行無法全面支持所有業(yè)務(wù)運行無法快速支持所有創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理型銀行無法精確支持管理的精細化同質(zhì)化銀行IT建設(shè)大同小異中國銀行業(yè)IT建設(shè)的普遍現(xiàn)象需求信息科技需求信息科技沒有IT不行IT建設(shè)不盡人意如何有效平衡？中國銀行業(yè)重點業(yè)務(wù)訴求和管理訴求以客戶 為中心提升全渠道客戶體驗23探索互聯(lián)網(wǎng)金融模式投資、融資、信貸、支付、商務(wù)、服務(wù)擴張網(wǎng)點及區(qū)域覆蓋6強化管理與

6、風(fēng)險控制7流程與精細化管理信息安全、企業(yè)風(fēng)險、信貸 風(fēng)險、合規(guī)控制、流動性風(fēng) 險、金融欺詐、操作風(fēng)險實現(xiàn)個性化客戶營銷51創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)財富管理增強大金融服務(wù)能力4向混業(yè)經(jīng)營和專業(yè)經(jīng)營轉(zhuǎn)變8行業(yè)聚合與協(xié)同共贏9業(yè)務(wù)訴求和管理訴求需要IT的全面支撐柜臺系統(tǒng)在線服務(wù)移動服務(wù)ATM跨國結(jié)算資產(chǎn)管理銀行卡管理資本管理信用管理決策支持核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 風(fēng)險管理賬戶管理金融控制ERP數(shù)據(jù)中心整合分支網(wǎng)點的快速鋪設(shè)核心數(shù)據(jù)的安全保護簡化系統(tǒng)管理，由IT轉(zhuǎn)向業(yè)務(wù)金融業(yè)務(wù)要求IT系統(tǒng)能夠更好支持以下業(yè)務(wù)中國銀行業(yè)的IT需求全面實行風(fēng)險管理和安全管理從粗放式管理向精細化管理轉(zhuǎn)型真正實現(xiàn)以客戶為中心公司銀行業(yè)解決方

7、案戰(zhàn)略咨詢重點行業(yè)專業(yè)領(lǐng)域解決方案教育與培 訓(xùn)培訓(xùn)學(xué)院商學(xué)院 IT技術(shù)學(xué)院服務(wù)外包學(xué)院質(zhì)量學(xué)院網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院 IT管理學(xué)院應(yīng)用咨詢與實施管理與運營融合架構(gòu)網(wǎng)絡(luò)及統(tǒng)一通信基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)數(shù)據(jù)中心咨詢服務(wù)數(shù)據(jù)中心集成服務(wù)(CFC)(CFI)數(shù)據(jù)中心設(shè)計服務(wù)數(shù)據(jù)中心驗證服務(wù)(CFD)(CFA)NGECC物聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)生命周期服務(wù) 統(tǒng)一通信與協(xié)作網(wǎng) 絡(luò)集成與安全應(yīng)用咨詢及實施一體化運維數(shù)據(jù)備份和歸檔服務(wù)存儲優(yōu)化整合IT服務(wù)管理CDW/云規(guī)劃/云設(shè)計災(zāi)備/應(yīng)急方案恢復(fù)影響評估/優(yōu)化數(shù)據(jù)中心轉(zhuǎn)型桌面及服務(wù)器虛擬化戰(zhàn)略咨詢服務(wù)對象專業(yè)領(lǐng)域解決方案教育與培訓(xùn)IT戰(zhàn)略規(guī)劃IT轉(zhuǎn)型大型商業(yè)銀行政策性銀行股份制商業(yè)銀行銀行城

8、商行風(fēng)險與安全管理信息安全、風(fēng)險整改BI與大數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)處理測試管理測試體系與管理云數(shù)據(jù)中心結(jié)合云計算的數(shù)據(jù)中心規(guī)劃、設(shè)計、建設(shè)運維管理運維體系與管理IT戰(zhàn)略規(guī)劃某大型銀行“十二五”信息化規(guī)劃本項目的目標按照此銀行科技自主創(chuàng)新的要求，達到國際一流、國內(nèi)領(lǐng)先銀行的IT水準提高此銀行科技人員綜合能力，打造業(yè)界一流科技團隊實現(xiàn)以客戶為中心、以服務(wù)提供為導(dǎo)向、以科技提升業(yè)務(wù)的IT轉(zhuǎn)型目標借鑒國際先進銀行的IT最佳實踐，結(jié)合此銀行IT需求和發(fā)展目標，規(guī)劃此銀行未來5年科技發(fā)展藍圖范圍包括IT戰(zhàn)略總體規(guī)劃：規(guī)劃此銀行的IT戰(zhàn)略發(fā)展方向、IT定位、IT能力等技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃：規(guī)劃此銀行支撐未來業(yè)務(wù)體

9、系的IT技術(shù)架構(gòu)IT治理規(guī)劃：規(guī)劃適應(yīng)未來此銀行IT發(fā)展配套的管控體系， 包括治理模式、組織、人員、流程、考核等公司方案內(nèi)容簡介本項目的收益明確了此銀行“十二五”期間的IT總體戰(zhàn)略。 “維穩(wěn)、轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新”針對信息技術(shù)的發(fā)展和利用進行了總體規(guī)劃和專題規(guī)劃，規(guī)劃了此銀行的SMART技術(shù)架構(gòu)支持此銀行 IT轉(zhuǎn)型的IT治理規(guī)劃，規(guī)劃IT能力 藍圖、IT運營模型、優(yōu)化IT組織架構(gòu)、績效考 核和IT治理流程，以及IT決策體系規(guī)劃等某銀行正在面臨全球化和日新月異的商業(yè)模式的挑戰(zhàn)，在前端，需要更加靈活的、多渠道、動態(tài)的、組合的銷售手段。在后 端，需要更加有效的、高度適應(yīng)性的、減少成本的運行某銀行的IT需要以企

10、業(yè)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略為輸入，在現(xiàn)有IT狀況的基礎(chǔ)上，建立未來的5年規(guī)劃。使IT達到國際一流、國內(nèi)領(lǐng)先的水平用戶現(xiàn)狀及需求目錄2IT規(guī)劃方法3對銀行業(yè)IT規(guī)劃的理解4銀行IT規(guī)劃方案建議1銀行業(yè)業(yè)務(wù)和IT建設(shè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢5附錄：IT規(guī)劃咨詢成功案例介紹與專家簡歷銀行業(yè)IT規(guī)劃現(xiàn)狀I(lǐng)T規(guī)劃 完成情況IT規(guī)劃執(zhí)行效果什么是IT規(guī)劃IT規(guī)劃IT規(guī)劃的重要性一般企業(yè)基于慣性的思維，常常把“信息化”當做若干“信 息化建設(shè)項目”的總和。但這種“項目導(dǎo)向”的信息化建設(shè) 方法，會在日趨復(fù)雜的技術(shù)變化和業(yè)務(wù)需求面前，落入尷尬 的境地。一旦需要整合新的業(yè)務(wù)種類、擴展系統(tǒng)功能的時候， 就會力不從心，出現(xiàn)與業(yè)務(wù)融合不足、信息孤

11、島、縱強橫弱、 重復(fù)建設(shè)、推倒重來等問題，沒有形成一個循序漸進的方法 路徑，有些甚至推倒重來。IT規(guī)劃可以有效提升企業(yè)的快速適應(yīng)能力與全面服務(wù)能力。IT規(guī)劃的真正意義是啟發(fā)用戶如何去思考，怎樣去溝通，怎 樣做決策，以及怎樣去控制項目。IT規(guī)劃保證不同層面的人 看到一個更宏觀的視圖，從而避免“只見樹木、不見森林”的無效工作。IT規(guī)劃是一個把戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)和信息化進行有效 匹配的方法，從而使信息化真正為業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略服務(wù)，并支撐 戰(zhàn)略的有效執(zhí)行。傳 統(tǒng) 方 式領(lǐng) 先 實 踐IT規(guī)劃的目標IT規(guī)劃的目標高度IT規(guī)劃的方法論業(yè)務(wù)廣東農(nóng)信業(yè)務(wù)和信 息科技建設(shè)現(xiàn)狀溝通與分析廣東農(nóng)信發(fā)展戰(zhàn) 略規(guī)劃（2016-202

12、0）廣東農(nóng)信未來三到 五年的業(yè)務(wù)目標和 信息科技愿景廣東農(nóng)信信息化建 設(shè)整體策略其他因素（外部監(jiān)管要求、 市場競爭環(huán)境及業(yè) 務(wù)發(fā)展趨勢等）國內(nèi)外同業(yè)先進 理念和最佳經(jīng)驗公司在多家商業(yè) 銀行信息科技規(guī)劃項 目中積累的經(jīng)驗金融服務(wù)行業(yè)業(yè) 務(wù)模型及整體信 息科技架構(gòu)模型廣東農(nóng)信高管各部門主管各業(yè)務(wù)部門骨 干科技部門骨干行社領(lǐng)導(dǎo)行社部門主 管與骨干網(wǎng)點主管與骨干的參與現(xiàn)狀分析總體架構(gòu)規(guī)劃應(yīng)用架構(gòu)規(guī)劃數(shù)據(jù)規(guī)劃IT治理規(guī)劃IT風(fēng)險管理規(guī)劃基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃IT項目規(guī)劃實施原則和策略IT項目建設(shè)計劃與預(yù)算公司銀行業(yè)業(yè)務(wù)框架交通運輸業(yè)零售業(yè)通訊業(yè)能源業(yè)生產(chǎn)制造業(yè)銀行資本市場保險貸款支付存款業(yè)務(wù)管理業(yè)務(wù)運

13、營企業(yè)管理業(yè)務(wù)開發(fā)金融服務(wù)業(yè)政府醫(yī)療健康業(yè)HP Finance IndustryFrameworks銀行業(yè)業(yè)務(wù)框架銀行業(yè)業(yè)務(wù)框架及模型驅(qū)動的實施方法金融行業(yè)知識庫企業(yè)架構(gòu)知識Meta Architecture知識架構(gòu)流程模型模板參考模型相關(guān)的知識金融行業(yè)技術(shù)參考架構(gòu)領(lǐng)先實踐 及可重用的資產(chǎn)金融行業(yè)參考業(yè)務(wù)流程金融行業(yè)業(yè)務(wù)參考架構(gòu)Enterprise ComponentsFixed AssetsInventoryHRMProcurement ICT ServiceArchiving & Logistics(Service & Resources)ManagementEnterprise Comp

14、onentsFixed AssetsHRMInventory & LogisticsProcurement(Service & Resources)ArchivingICT Service ManagementManagerial ComponentsRisk ManagementAnalytics & StatisticsPerformance ManagementSales & MarketingFinancial Management(ALM & Reporting)Event Processing ComponentsWorkflowCore ProcessingInput-Outpu

15、tHandler(Control & Validation, Enrichment,Handler(Monitoring)Aspect & Exception Generation)Event Processing ComponentsCore Processing(Control & Validation, Enrichment, Aspect & Exception Generation)Workflow Handler(Monitoring)Input-Output HandlerCommon Operational ComponentsBasic Business Components

16、Product(Service)Information(Templates & Content)DirectivePricingAssetFinancial InstrumentEnvironment(Time, Location, Rates)Involved PartyConfigurationBusiness Aspect StructureBusiness Support ComponentsUserCRMBullion & PaperPrintingAssistance(Personalization) Issues & Inquiries SecurityPortalHandler

17、& ImagingBusiness Support ComponentsUser AssistancePrinting & ImagingBullion & Paper HandlerPortalSecurityCRM(Personalization)Issues & InquiriesAgreement ComponentsFactoringTrade Finance(Collections)CollateralCreditCustodyFinancial MarketsSecurities HandlingCard ManagementPaymentLeasing & RentingNon

18、-Life InsuranceService ManagementAsset & WealthManagementLife InsuranceDepositAccount ManagementLegal Journal & AuditInput-Output Vault(Physical & Electronic)Work Queue(Task)General LedgerClearingPositionAccrualCustomer LedgerBank & Settlement Balances (Positions)Balance ComponentsFactory Components

19、ProcessReferential Components相關(guān)的評估/集成/部署模型HP Finance IndustryFrameworks銀行業(yè)業(yè)務(wù)框架IT規(guī)劃方法IT治理架構(gòu)主要通過IT治理的標準與最佳實踐， 對企業(yè)的信息化組織、流程、制度、運行維護 管理、信息化績效管理、信息化風(fēng)險管理等內(nèi) 容進行統(tǒng)一架構(gòu)規(guī)劃信息化在金融機構(gòu)中的定位？信息化發(fā)展的目 標及實施策略？應(yīng)用架構(gòu)包括描述支持企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的應(yīng)用功 能，明確其自然邊界和關(guān)系，以及應(yīng)用體系整 體布局；構(gòu)建企業(yè)統(tǒng)一的系統(tǒng)應(yīng)用集成平臺， 實現(xiàn)系統(tǒng)間數(shù)據(jù)暢通交互，功能互動數(shù)據(jù)架構(gòu)描述了企業(yè)信息元素如何合理地分布 在不同的應(yīng)用中，以及在不同

20、應(yīng)用、不同層次 的數(shù)據(jù)間有效流轉(zhuǎn)、共享、整合及存儲管理， 保持數(shù)據(jù)的一致性及有效治理基礎(chǔ)架構(gòu)主要從企業(yè)整體角度規(guī)劃支撐應(yīng)用系 統(tǒng)的數(shù)據(jù)中心環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、硬件基礎(chǔ)、軟 件基礎(chǔ)等，并提出統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范與標準風(fēng)險與信息安全架構(gòu)主要從全面風(fēng)險管理出發(fā)，統(tǒng)一規(guī)劃風(fēng)險與信息安全的組織、制度、流程、 標準以及信息安全技術(shù)等方面，對企業(yè)的風(fēng)險 與信息安全建設(shè)進行統(tǒng)一的架構(gòu)規(guī)劃信息化建設(shè)的實施策略及所需資源？如何規(guī)避信息化建設(shè)中的風(fēng)險？信息化 戰(zhàn)略數(shù)據(jù)架構(gòu)應(yīng)用 架構(gòu)基礎(chǔ)設(shè) 施架構(gòu)IT治理 架構(gòu)風(fēng)險與 信息安 全架構(gòu)實施 路線演進路線業(yè) 務(wù) 架 構(gòu)科 技 架 構(gòu)企 業(yè) 架 構(gòu)信息化戰(zhàn)略信息化管控架構(gòu)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)

21、運營環(huán)境組織架構(gòu)業(yè)務(wù)流程應(yīng)用/集成架構(gòu)信 息 安 全 架 構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)信息/數(shù)據(jù)架構(gòu)IT規(guī)劃項目工作任務(wù)分解IT規(guī)劃項目實施分為現(xiàn)狀及差距分析階段、藍圖設(shè)計編制階段和實施計劃編制階 段。階段一：現(xiàn)狀及差距分析理解企業(yè)業(yè) 務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略信息化現(xiàn)狀 訪談?wù){(diào)研（應(yīng)用、數(shù) 據(jù)、基礎(chǔ)、治理、安全）行業(yè)領(lǐng)先實踐IT戰(zhàn)略 與發(fā)展目標業(yè)務(wù)能力 需求問題及差距 分析應(yīng)用架構(gòu) 藍圖設(shè)計基礎(chǔ)架構(gòu) 藍圖設(shè)計管控架構(gòu) 藍圖設(shè)計藍 圖 設(shè) 計 報 告項目定義項目實施 路線圖項目實施方 法及策略項目實施投 資估算項 目 實 施 建 議數(shù)據(jù)架構(gòu) 藍圖設(shè)計階段二：藍圖設(shè)計編制階段三：實施計劃編制安全架構(gòu) 藍圖設(shè)計項目管理領(lǐng)先實踐

22、/知識資產(chǎn)/主題專家IT規(guī)劃實施階段2周6周8周6周階段一：現(xiàn)狀調(diào)研理解戰(zhàn)略及管控模式調(diào)研當前信 息科技建設(shè) 情況行業(yè)領(lǐng)先實踐介紹信息科技發(fā)展愿景定義應(yīng)用架構(gòu) 藍圖規(guī)劃基礎(chǔ)架構(gòu)藍圖規(guī)劃IT治理藍圖規(guī)劃架 構(gòu) 藍 圖 報 告數(shù)據(jù)架構(gòu) 藍圖規(guī)劃項 目 啟 動了解核心的 業(yè)務(wù)需求風(fēng)險管理藍圖規(guī)劃現(xiàn)狀及差 距分析報 告012 階段二：藍圖設(shè)計編制階段三：實施計劃編制項目 定義項目 實施 路線 圖知 識 轉(zhuǎn) 移 及 培 訓(xùn)項目管理領(lǐng)先實踐/知識資產(chǎn)/主題專家實 施 路 線 圖 匯 報3.3目錄2IT規(guī)劃方法3對銀行業(yè)IT規(guī)劃的理解4銀行IT規(guī)劃方案建議1銀行業(yè)業(yè)務(wù)和IT建設(shè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢5附錄：IT規(guī)劃

23、咨詢成功案例介紹與專家簡歷銀行整體現(xiàn)狀管理業(yè)務(wù)IT銀行IT架構(gòu)有其特殊性數(shù)據(jù)中心核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（Core-banking）災(zāi)備中心OA 中間業(yè)務(wù)系渠道接入系 統(tǒng)統(tǒng)綜合系統(tǒng)前置柜員機1柜員機2柜員機n銀行的IT系統(tǒng)架構(gòu)對應(yīng)的IT系統(tǒng)對應(yīng)的IT系統(tǒng)農(nóng)村信用社縣聯(lián)社8家 以 上農(nóng)商行省聯(lián)合社銀行發(fā)展歷程規(guī)定 參加發(fā)展農(nóng)合行趨勢 市聯(lián)社發(fā)展 趨勢整體運行狀況和策略一、廣東省農(nóng)業(yè)居全國前列2014年，農(nóng)業(yè)增加值穩(wěn)步增長，廣東省農(nóng)林牧漁總產(chǎn)值增長3.0%，增加值增長3.3%， 占全省國內(nèi)生產(chǎn)總值的4.7%，在全國各省市區(qū)中，排在第8位。 2014年，廣東農(nóng)民人均 可支配收入實際增長8.3%，居全國31個?。?/p>

24、區(qū)、市）第七位。二、廣東農(nóng)信存貸款規(guī)模位居首位截至2015年末，全省農(nóng)合機構(gòu)存款余額增長10.1%，各項貸款余額增長10.5%，資產(chǎn)總額 增長17.62%，存貸款規(guī)模在省內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)中均位居第一，在全國農(nóng)信系統(tǒng)中居首 位三、廣東農(nóng)信總體發(fā)展策略堅持“穩(wěn)中求進”的工作總基調(diào)，以“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念 為統(tǒng)領(lǐng)堅定不移推進轉(zhuǎn)型升級，努力提高發(fā)展質(zhì)量和經(jīng)營效益，全面完成“防風(fēng)險、促發(fā)展”重點工作任務(wù)面臨的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)創(chuàng)新與突破政策限制地域經(jīng)濟限制同業(yè)競爭專業(yè)能力不足面臨的IT挑戰(zhàn) 提升客戶體驗的IT支持能力 提升業(yè)務(wù)快速發(fā)展的IT支持能力 提升內(nèi)部管理精細化的IT支持能力 提升I

25、T服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量有效管控IT風(fēng)險業(yè)務(wù)與IT的高度融合業(yè)務(wù)引領(lǐng)IT OR IT引領(lǐng)業(yè)務(wù)明確定義與IT建設(shè)相關(guān)的各業(yè)務(wù)領(lǐng)域職責(zé)明確定義IT職責(zé)引進專業(yè)性人才和綜合性人才， 同時提升自身專業(yè)能力共同推進市場延伸IT規(guī)劃項目選型三要素公司人產(chǎn)品 方法 模型項目選型三要素代表公司過去的建 設(shè)經(jīng)驗和其他銀行 的業(yè)務(wù)行為是項目建設(shè)成 功的關(guān)鍵保證是項目建設(shè)成功的基礎(chǔ)保證目錄2IT規(guī)劃方法3對銀行業(yè)IT規(guī)劃的理解4銀行IT規(guī)劃方案建議1銀行業(yè)業(yè)務(wù)和IT建設(shè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢5附錄：IT規(guī)劃咨詢成功案例介紹與專家簡歷目錄4銀行IT規(guī)劃方案建議4.1應(yīng)用架構(gòu)規(guī)劃方案4.2數(shù)據(jù)規(guī)劃方案4.3IT治理規(guī)劃方案4.4風(fēng)

26、險規(guī)劃方案4.5基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃方案4.6五大主題之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)應(yīng)用集成的發(fā)展趨勢應(yīng)用1應(yīng)用2應(yīng)用3應(yīng)用4應(yīng)用5應(yīng)用6面向具體功能，實現(xiàn)多個 應(yīng)用間的接口1.缺乏可伸縮性2.邏輯硬編碼3.難以重用4.難于管理應(yīng)用1應(yīng)用2應(yīng)用3應(yīng)用4應(yīng)用5應(yīng)用6根據(jù)不同業(yè)務(wù)，將業(yè)務(wù)接 口前置，分布式處理1.難以標準化2.難以擴展3.難以運維卡業(yè)務(wù)存款 業(yè)務(wù)支付 中心應(yīng)用1應(yīng)用2應(yīng)用3應(yīng)用4應(yīng)用5應(yīng)用6建立統(tǒng)一的應(yīng)用集成平臺 管理各類應(yīng)用間交互1.靈活可擴展2.剝離業(yè)務(wù)邏輯3.集中式管理4.服務(wù)重用應(yīng)用集成系統(tǒng)ESB無序 緊耦合有序 松耦合階段一階段二階段三面向服務(wù)的架構(gòu)是系統(tǒng)架構(gòu)發(fā)展 到一定階段的產(chǎn)物銀行業(yè)應(yīng)用

27、架構(gòu)發(fā)展趨勢建設(shè)支撐移 動銀行、網(wǎng) 絡(luò)銀行、線 下渠道多渠 道協(xié)同互動 體系，提升 客戶體驗、 獲客能力建立標準化 的API服務(wù) 平臺和服務(wù) 治理體系， 為分行、第 三方、合作 伙伴提供開 發(fā)金融服務(wù)實現(xiàn)企業(yè)IT系統(tǒng)信息交 互的服務(wù) 化，建立SOA服務(wù)治理體系和基于SOA的ESB落地實 施提升國產(chǎn)軟 硬件應(yīng)用范 圍和程度， 實現(xiàn)自主可 控，降低軟 硬件成本對金融企業(yè) 的人力、財 力、物力、 風(fēng)險、產(chǎn)品 等資源實現(xiàn) 集中運營管 理，提升運 營效率充分利用大 數(shù)據(jù)技術(shù)的4V特性，提 升數(shù)據(jù)處理 效率和能 力，挖掘數(shù) 據(jù)資產(chǎn)價值應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)目標（1of2）完善整體應(yīng)用架構(gòu)，構(gòu)建靈活高效的支撐體系加強

28、應(yīng)用架構(gòu)規(guī)劃，引入標準化產(chǎn)品建立和應(yīng)用聚合平臺采用先進技術(shù)建立具備良好橫向擴展和縱向擴展的應(yīng)用環(huán)境，提升連續(xù)運營和容量擴展能力持續(xù)完善應(yīng)用系統(tǒng)功能，滿足法人機構(gòu)差異化需求加強客戶管理及服務(wù)，提升渠道服務(wù)能力推動客戶信息整合，提供統(tǒng)一客戶視圖建設(shè)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，推動業(yè)務(wù)營銷優(yōu)化渠道服務(wù)，提升客戶服務(wù)體驗推進業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，提升業(yè)務(wù)服務(wù)能力完善產(chǎn)品管理及創(chuàng)新機制，滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需求完善產(chǎn)品應(yīng)用系統(tǒng)定價機制，依托產(chǎn)品管理平臺逐步建立健全產(chǎn)品定價工具探索金融產(chǎn)品服務(wù)化平臺，對各渠道提供統(tǒng)一的產(chǎn)品功能依托已有客戶優(yōu)勢，拓展新興服務(wù)模式，實現(xiàn)金融服務(wù)與行業(yè)服務(wù)的跨界整合充分利用新技術(shù)，促進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

29、推進流程銀行建設(shè)，加快前后臺分離；提高渠道協(xié)作能力，支持網(wǎng)點轉(zhuǎn)型；利用“智慧銀行”理念探索網(wǎng)點智能化建設(shè)，提升網(wǎng)點服務(wù)技術(shù)水平；應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)目標（2of2）適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)和移動發(fā)展趨勢，提升業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力大力發(fā)展以手機為載體的移動金融服務(wù)豐富平臺化移動服務(wù)體系探索創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)模式加強管理系統(tǒng)建設(shè)，提升業(yè)務(wù)經(jīng)營管理能力推進管理會計等盈利性管理應(yīng)用建設(shè)，提升內(nèi)部管理精細化水平優(yōu)化統(tǒng)計分析類系統(tǒng)建設(shè)，提升經(jīng)營決策水平推動全面風(fēng)險管理系統(tǒng)建設(shè)，提升風(fēng)險管理能力逐步開展全面風(fēng)險管理系統(tǒng)建設(shè)調(diào)研，做好系統(tǒng)架構(gòu)規(guī)劃，明確系統(tǒng)實施路徑滿足新資本協(xié)議合規(guī)和內(nèi)部管理需要支持與風(fēng)險聯(lián)動的內(nèi)控與稽核體系實現(xiàn)實時的風(fēng)險決策

30、探索資本管理系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-什么是企業(yè)架構(gòu)企業(yè):指的是有著共同目標集合的組織的聚集。例如，政府機構(gòu)、公司、公司部門、單個處/科室，或是在地 理上遠隔，但通過共同擁有權(quán)而連接在一起的組織鏈。當今一個典型的擴展型企業(yè)，除了自身內(nèi)部的業(yè)務(wù) 單位，還可以包含伙伴、供應(yīng)商和客戶。架構(gòu):指的是事物的基本組織，體現(xiàn)在其組成部分，它們彼此的關(guān)系和環(huán)境之間的關(guān)系，以及治理其設(shè)計和演變的原則。企業(yè)架構(gòu)，不少的學(xué)術(shù)研究機構(gòu)、標準組織和大廠商，都給出了各自的定義：MIT的信息系統(tǒng)研究中心定義：企業(yè)架構(gòu)是指業(yè)務(wù)流程的組織邏輯和IT基礎(chǔ)設(shè)施，反映了該組織運作模型的 整合和標準化的需求。MIT出版過一本在信息化

31、業(yè)內(nèi)很著名的書”企業(yè)架構(gòu)如同戰(zhàn)略”MIT通過89家業(yè)績最為優(yōu)良的企業(yè)所實施的180個電子化商業(yè)計劃進行分析, 領(lǐng)先者的共有特征： “ 事先進行了架構(gòu)和標準” Mark Hurd: “企業(yè)架構(gòu)不是IT戰(zhàn)略，這是企業(yè)的戰(zhàn)略” SearchCIO.com的定義： 企業(yè)架構(gòu)是概念藍圖，定義了一個組織的結(jié)構(gòu)和運作。企業(yè)架構(gòu)的意圖是確定組織如何能夠最有效地實現(xiàn) 其當前和“信息化的一種基礎(chǔ) 組織結(jié)構(gòu)，具體表現(xiàn) 為它的組件、組件間 以及組件與環(huán)境間的 關(guān)系以及設(shè)計準則。 IEEE Standard 1471- 2000架構(gòu)設(shè)計整體原則GP6:資產(chǎn)全行共享原則GP1: 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略需求驅(qū)動原 則GP5: 架構(gòu)靈活性

32、/可擴展 性原則GP2：架構(gòu)面向服務(wù)轉(zhuǎn)變原 則GP7:企業(yè)架構(gòu)治理監(jiān)控原則GP8: 統(tǒng)一定義的設(shè)計開發(fā) 方法論遵循原則GP4: 架構(gòu)可移植性原則GP3: 架構(gòu)高可用性原則架構(gòu)設(shè)計總體原則流程服務(wù)組裝化原則應(yīng)用設(shè)計高可用優(yōu)先原則應(yīng)用組件共享原則應(yīng)用組件獨立于技術(shù)平臺原則 應(yīng)用架構(gòu)適應(yīng)性原則業(yè)務(wù)信息完備性原則以客戶為中心原則AA5AA4AA6AA7AA8AA3AA1AA2渠道統(tǒng)一交付原則應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計原則應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-四大企業(yè)架構(gòu)框架極其發(fā)展軌跡企業(yè)架構(gòu)框架Zachman-企業(yè)架 構(gòu)的開山鼻祖TOGAF-企業(yè)架構(gòu)“集大成者”DoDAF-最實戰(zhàn)的 架構(gòu)框架FEAF-美國聯(lián)邦政 府IT投資指南應(yīng)用

33、架構(gòu)建設(shè)方法論-Zachman應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-ToGAF架構(gòu)開發(fā)方法架 構(gòu) 內(nèi) 容 框 架TRMIII-RM參 考 模 型架構(gòu)開發(fā)指南和技巧企業(yè)連續(xù)系列架構(gòu)能力框架應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-DoDAF應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-FEAF聯(lián)邦架構(gòu)框架 Level III架構(gòu)驅(qū)動業(yè)務(wù)驅(qū)動 設(shè)計驅(qū)動技術(shù) 應(yīng)用數(shù)據(jù)安全現(xiàn)狀 業(yè)務(wù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu) 應(yīng)用架構(gòu) 技術(shù)架構(gòu)架構(gòu)投資評審 分層協(xié)調(diào) 市場研究 組件管理標準業(yè)務(wù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 技術(shù)架構(gòu)分層架構(gòu)模型變遷過程目標 業(yè)務(wù)架構(gòu)愿景數(shù)據(jù)架構(gòu)戰(zhàn)略方向應(yīng)用架構(gòu)原則技術(shù)架構(gòu)架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-四大架構(gòu)工具的關(guān)系與對比幾大框架存在先后的延續(xù)與繼承關(guān)系，從產(chǎn)生背景和反正歷程

34、看Zachman是所有框架的源頭，TOGAF、DoDAF、FEA等框架都或多或少的參考它的基本思路，收起啟發(fā)和影響較大；幾大框架對企業(yè)架構(gòu)內(nèi)容模型的認識是一致的。其內(nèi)容模型一般都包 含業(yè)務(wù)架構(gòu)、信息架構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)幾個部分。同時隨著面 向服務(wù)的理念發(fā)展，DoDAF和FEA最近加進了服務(wù)架構(gòu)的內(nèi)容，但核心 還是上述四部分內(nèi)容；幾大框架的實施方法論基本一致，在實施方法論方面，除Zachman沒有 給出明確飛方法論職位，其余幾大方法論都是按照架構(gòu)現(xiàn)狀分析、架 構(gòu)未來規(guī)劃、架構(gòu)遷移等步驟設(shè)計，只是表現(xiàn)形式不同而已應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-四大架構(gòu)工具的關(guān)系與對比從以上對比情況可知，TOGAF在各項對

35、比指標中表現(xiàn)優(yōu)異， 也是業(yè)內(nèi)采用最廣東農(nóng)信的架構(gòu)框架應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-ToGAF架構(gòu)框架內(nèi)容應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-企業(yè)架構(gòu)的“麥田圈”(ADM)各階段介紹應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-企業(yè)架構(gòu)元模型應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-企業(yè)架構(gòu)元模型的邏輯關(guān)系應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-企業(yè)架構(gòu)“制品”：目錄、矩陣和圖應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-架構(gòu)規(guī)劃方法高層戰(zhàn)略（效果與價 值）目標能力舉措架構(gòu)分層數(shù)據(jù)分類數(shù)據(jù)標準數(shù)據(jù)模型邏輯組件物理系統(tǒng)專題輔助環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)分布數(shù)據(jù)流向主要環(huán)節(jié)業(yè) 務(wù) 架 構(gòu)應(yīng) 用 架 構(gòu)數(shù) 據(jù) 架 構(gòu)基于ToGAF，并根據(jù)實際情況制定了更詳細的實施過程和活動企業(yè)價值鏈應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)方法論-架構(gòu)規(guī)劃方法知識傳遞目標IT應(yīng)用架

36、構(gòu)規(guī)劃3實施路線 規(guī)劃12目標IT數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃目標IT技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃高層 匯報全行科技工 作會議成果匯報業(yè)務(wù)訪談分析 業(yè)務(wù)能力現(xiàn)狀分析 業(yè)務(wù)發(fā)展舉措分析IT應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀分析IT技術(shù)架構(gòu)現(xiàn)狀分析IT應(yīng) 用現(xiàn) 狀文 檔業(yè)務(wù) 戰(zhàn)略 文檔業(yè)務(wù)調(diào)研和訪談IT調(diào)研和訪談監(jiān)管 要求 文檔監(jiān)管要求分析重點專題研究規(guī)劃企業(yè)級銀行模型12345項目啟動 現(xiàn)狀調(diào)研與分析目標架構(gòu)規(guī)劃實施路線基于ToGAF，并根據(jù)實際情況制定了更詳細的實施過程和活動應(yīng)用架構(gòu)成熟度模型驗證性543210可修改性用戶權(quán)限接口資源利用率系統(tǒng)可移植性服務(wù)質(zhì)量 升級質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展性供應(yīng)商能力代碼開放性易用性操作可靠性解決問題能力需求更改現(xiàn)狀目標同

37、業(yè)對標精確性543210系統(tǒng)響應(yīng)性數(shù)據(jù)流通安全性可靠性可用性易用性幫助性滿意度靈活性突發(fā)性支持服務(wù)知識轉(zhuǎn)移精確性現(xiàn)狀目標同業(yè)對標功能質(zhì)量評估維度技術(shù)質(zhì)量評估維度銀行同業(yè)架構(gòu)框架選擇情況銀行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)參考模型惠普在全球銀行業(yè)數(shù)千個項目積累形成的行業(yè)參考模型，包括信息、流程和應(yīng)用 模型，并持續(xù)更新。EXTERNALINTERFACESENTERPRISE SYSTEMSCORE BUSINESS OPERATIONSCHANNEL INTEGRATIONMOBILE BANKINGATM/MICRO ATM/POSKIOSKCHANNELSIVR/CALLCENTER BC/ MOBILE S

38、ALES FORCE FAXBRANCHINTERNET BANKINGWEALTH MGMTTREASURYREMITTANCEATM SWITCHTradingLOAN ORIGINATIONCASH MGMTSYNDICATIONMIS ANDREPORTINGPRODUCT BUNDLINGLEASINGTRADE FINANCESECURITIZATIONDEPOSITLOANSALMOPERATIONAL RISKCREDIT RISKLIQUIDITYMGMTAMLREGULATORYREPORTINGLOANSDEPOSIT REMITTANCECHEQUE TRUNCATIO

39、N SYSTEMCARDSGENERAL LEDGERFINANCE ANDACCOUNTINGHRMSPROCUREMENTBUDGETINGPURCHASINGPERFORMANCEDOCUMENT MGMTCONTENT MGMTCUSTOMER ANALYTICSBUSINESSINTELLIGENCEINCFROMRMATION MANAGEMENT AND DATA SERVICES(OPERATIONAL)PERFORMANC EDATA WAREHOUSEMETA DATA MGMTSERVICE MGMTBUSINESS SERVICE MGMTBUSINESS ACTIVI

40、TY MONITORINGSECURITY MGMTAPPLICATION MGMTPERFORMANC EMGMTEND USERMGMTEND CLIENT MGMTACHSWIFTINTER- CHANGES NATIONALIDSYSTEMMARKETFEEDSCREDIT BUREAUSPARTNER SPAYMENTSYSTEMSCENTRAL BANK同業(yè)應(yīng)用架構(gòu)的最佳實踐專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-現(xiàn)狀問題目前銀信中心的應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)主要是通過產(chǎn)品選型、合作開發(fā)的方 式來完成。項目的技術(shù)選型、系統(tǒng)內(nèi)部架構(gòu)設(shè)計很大程度上取決于 開發(fā)商的能力和偏好。一般來說開發(fā)外包會導(dǎo)致以下問題：增大了

41、各系統(tǒng)的建設(shè)規(guī)范、語言選擇、技術(shù)架構(gòu)之間差異各個系統(tǒng)通用的技術(shù)組件和通用能力（如流程引擎等）缺乏統(tǒng)一性由于系統(tǒng)技術(shù)平臺差異性，給系統(tǒng)集成和運維管理增加了難度系統(tǒng)間的公用功能不能復(fù)用，重復(fù)建設(shè)，浪費資源由于廣泛使用供應(yīng)商技術(shù)平臺，削弱了我方對技術(shù)平臺的自主掌控專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-同業(yè)調(diào)研情況（1of5）專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-同業(yè)調(diào)研情況（2of5）專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-同業(yè)調(diào)研情況（3of5）在建設(shè)統(tǒng)一開發(fā)平臺之前，交通銀行 在開發(fā)平臺比較分散，存在普元、宇 信、華騰等多家開發(fā)公司引入的開發(fā) 平臺。08年起，交行決心建設(shè)統(tǒng)一的 自主研發(fā)平臺。主機平臺GEMS引入了咨詢公司協(xié)助規(guī)劃和設(shè) 計

42、，主要由交行人員進行開發(fā)，耗時大概6個月。開放平臺JUMP主要基于已有平臺和開源組件 搭建，由開發(fā)公司的技術(shù)專家支持，交行人員負 責(zé)開發(fā)，耗時大概4個月。平臺建設(shè)歷程兩個研發(fā)平臺首先都在海外分行試用，逐步 完善。531工程中全面推廣核心、外圍全部 項目都采用自主研發(fā)平臺開發(fā)。新建系統(tǒng)除 了少數(shù)業(yè)務(wù)無法提出需求的高專業(yè)度的系統(tǒng)（如信用卡核心系統(tǒng)、資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等）以及工具型系統(tǒng)以外，全部納入自主研發(fā)平臺建設(shè)，舊系統(tǒng)自然逐步退出。軟件過程規(guī)范開發(fā)中心下設(shè)基礎(chǔ)平臺部。負責(zé)統(tǒng)一開發(fā)平臺、數(shù)據(jù)交換平臺、ESB、ECIF的開發(fā)維護， 共20人，其中主機和開放的開發(fā)平臺各5名行員。基礎(chǔ)平臺部和總工辦制定開

43、發(fā)平臺的技 術(shù)規(guī)范，平臺團隊不直接參與應(yīng)用開發(fā)項目，僅負責(zé)提供平臺層面的技術(shù)支持，同時收 集開發(fā)團隊的需求，持續(xù)優(yōu)化開發(fā)平臺。平 臺 配 套專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-同業(yè)調(diào)研情況（4of5）某大型國有銀行的開發(fā)平臺（規(guī)劃前）專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-同業(yè)調(diào)研情況（5of5）某大型國有銀行的開發(fā)平臺（規(guī)劃后）專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-規(guī)劃目標基礎(chǔ)技術(shù)平臺由我行統(tǒng)一開發(fā)和維護，不同的應(yīng)用系統(tǒng)基于同一個平臺開 發(fā)，我行掌握從底層基礎(chǔ)平臺到上層業(yè)務(wù)應(yīng)用的全部技術(shù)知識和源代碼， 降低對廠商的依賴性，為全面滿足安全可控要求奠定基礎(chǔ)。提高自主掌控力應(yīng)用系統(tǒng)內(nèi)部架構(gòu)遵循統(tǒng)一的框架，開發(fā)技術(shù)規(guī)范以技術(shù)平臺和開發(fā)工具的

44、方式加以固化，減少架構(gòu)設(shè)計不合理和開發(fā)不規(guī)范導(dǎo)致的質(zhì)量問題。提高系統(tǒng)實施質(zhì)量提供統(tǒng)一基礎(chǔ)平臺減少面向底層技術(shù)的開發(fā)工作量，通過技術(shù)和業(yè)務(wù)組件 的積累和復(fù)用，讓應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)專注于業(yè)務(wù)流程和功能，從而提高開發(fā)效 率。提高應(yīng)用研發(fā)效率專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-規(guī)劃思路應(yīng)用組件：可復(fù)用的業(yè)務(wù)功能模塊。例如用戶管理、組件機構(gòu)、轉(zhuǎn)賬記賬等。 規(guī)劃思路：面向不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用組件，技術(shù)組件：面向提供各項基本技術(shù)服務(wù)的軟件包和中間件，例如數(shù)據(jù)庫連接池、工作流引 擎等。規(guī)劃思路：對各種技術(shù)工具和中間件進行統(tǒng)一和管理，提供公共服務(wù)或基于各基礎(chǔ)平臺分 別實現(xiàn)?；A(chǔ)平臺：開發(fā)技術(shù)框架以及底層系統(tǒng)軟硬件支持：例如服務(wù)器、

45、數(shù)據(jù)庫、開發(fā)語言等。 規(guī)劃思路：根據(jù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和技術(shù)特點，定義各類底層基礎(chǔ)平臺。開發(fā)平臺設(shè)定了應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)的技術(shù)基礎(chǔ)，為應(yīng)用系統(tǒng)提供了基本服務(wù)和可復(fù)用的組件，具體分為基礎(chǔ)平臺、技術(shù)組件、業(yè)務(wù)組件三個層次：專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-規(guī)劃方案基 礎(chǔ) 平 臺JAVA技術(shù)平臺C/C+技術(shù)平臺互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用技術(shù)平臺應(yīng) 用 組 件技 術(shù) 組 件前端開發(fā)平臺數(shù)據(jù)類通 用組件管理類通 用組件整合類通 用組件處理類通 用組件中間業(yè)務(wù) 類組件業(yè)務(wù)通用組件 / 企業(yè)標準模型庫接入類通用 組件前端類通用 組件JAVA企業(yè)應(yīng)用基礎(chǔ)平臺前端應(yīng)用基礎(chǔ) 平臺前端基礎(chǔ)設(shè)施前端技術(shù)組件時間資源池并發(fā)日志服務(wù)端技術(shù)組件設(shè)施存儲通訊緩存事務(wù)

46、算法解析產(chǎn)品協(xié)議參與人事件渠道資產(chǎn)財務(wù)營銷位置展現(xiàn)調(diào)度集成服務(wù)端基礎(chǔ)設(shè)施處理共享控制安全分析C/C+企業(yè)應(yīng)用基礎(chǔ)平臺互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新型應(yīng)用基礎(chǔ)平臺專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-規(guī)劃支撐體系統(tǒng)一開發(fā)平臺技術(shù)組件基礎(chǔ)平臺應(yīng)用組件集成開發(fā) 環(huán)境原型設(shè)計邏輯開發(fā)UI開發(fā)流程開發(fā)報表開發(fā)單元測試版本發(fā)布運維輔助 工具在線監(jiān)控監(jiān)控代理日志分析部署更新代碼檢查應(yīng) 用 系 統(tǒng)應(yīng)用A應(yīng)用B應(yīng)用C應(yīng)用D應(yīng)用E規(guī)范與方法平臺開發(fā)技 術(shù)規(guī)范平臺開發(fā)過 程規(guī)范資產(chǎn)與知識組件庫知識庫固化積累利用總結(jié)規(guī)范支撐沉淀基礎(chǔ)軟硬件開發(fā)框架專用技術(shù)組件通用技術(shù)組件公共基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)用功能組件技術(shù)研發(fā)基礎(chǔ)環(huán)境開發(fā)測試環(huán)境團隊協(xié)作工具WIKI開發(fā)工具包

47、持續(xù)集成工具組件中央庫版本管理工具專題一：應(yīng)用研發(fā)平臺化-規(guī)劃規(guī)范體系軟件過程規(guī)范規(guī)定應(yīng)用統(tǒng)一平臺進行開發(fā)的標準項目流程，并明確業(yè)務(wù)應(yīng)用平臺 相關(guān)模塊流程建模過程，為后繼制定開發(fā)計劃、評估工作量、組件 開發(fā)、軟件部署提供指導(dǎo)。開發(fā)技術(shù)規(guī)范包括流程及表單配置開發(fā)過程中涉及到的名稱規(guī)范、擴展規(guī)范、集 成規(guī)范等內(nèi)容，同時還詳細介紹了按鈕組件、頁面組件、流程組 件、布局組件、樣式組件、腳本組件等各種類型組件的擴展開發(fā)方 式和要求；以及性能評估模型、壓力測試模型、性能調(diào)優(yōu)、運維監(jiān) 控規(guī)范等專題二：SOA與ESB-SOA內(nèi)涵要素本質(zhì)松耦合粗粒度位置透明傳輸協(xié)議透明業(yè)務(wù)和技術(shù)的完全分離業(yè)務(wù)和技術(shù)的自由 組合

48、目標敏捷的業(yè)務(wù)集成，以應(yīng)對業(yè)務(wù)和迅速變化業(yè)務(wù)和技術(shù)分離，服務(wù)與具體傳輸協(xié)議無關(guān)資源的最大限度貢獻和利用從而避免IT技術(shù)豎井SOA面向服務(wù)的架構(gòu)體系，讓架構(gòu)高效、有序?qū)ｎ}二：SOA與ESB-SOA發(fā)展趨勢交易路徑復(fù)雜問題系統(tǒng)間交互沒有統(tǒng)一規(guī)劃，相互依賴關(guān)聯(lián)系統(tǒng)的不斷演化導(dǎo)致交易趨于復(fù)雜和不合理業(yè)務(wù)和技術(shù)相混雜問題傳統(tǒng)前置無法做到技術(shù)與業(yè)務(wù)分離無法有效的利用技術(shù)平臺功能業(yè)務(wù)開發(fā)無序問題、技術(shù)管理越來越困難系統(tǒng)條塊分割，開發(fā)人員需要面對各種復(fù)雜系統(tǒng)， 需要大量的溝通開發(fā)隨意性很強，要做到統(tǒng)一規(guī)劃成本巨大甚至不可能性能瓶頸、穩(wěn)定性和擴展能力系統(tǒng)內(nèi)部同步點眾多，導(dǎo)致系統(tǒng)穩(wěn)定性堪憂前置眾多，無法確保每個前

49、置不成為瓶頸，整個系統(tǒng)的吞吐量無法預(yù)估各系統(tǒng)耦合緊密，整個系統(tǒng)幾乎無法橫向擴展如何變技術(shù)驅(qū)動為業(yè)務(wù)驅(qū)動開發(fā)人員疲于應(yīng)付各種技術(shù)問題，無法將精力集中到業(yè)務(wù)開發(fā)上業(yè)務(wù)創(chuàng)新受限于技術(shù)條件，無法順利進行傳統(tǒng)銀行IT架構(gòu)體系面臨一系列必須解決的問題以核心為中心緊耦合體系專題二：SOA與ESB-SOA建設(shè)目標建設(shè)統(tǒng)一的基于SOA架構(gòu)的ESB，提供SOA架構(gòu)落地 的支撐工具，通過服務(wù)將 服務(wù)的消費者和服務(wù)的提 供者聯(lián)系起來。建設(shè)商業(yè)銀行統(tǒng)一的金融服務(wù)規(guī)范和技術(shù)規(guī)范，實 現(xiàn)服務(wù)治理的目標，指導(dǎo) 銀行IT系統(tǒng)的建設(shè)和ESB 的實施。建立SOA治理體系建設(shè)基于SOA的ESB專題二：SOA與ESBSOA治理體系建立

50、服務(wù)治理規(guī)范和流程搭建企業(yè)服務(wù)治理平臺，實現(xiàn)銀行的服務(wù)生命周期管理及服務(wù)治理，通過梳 理銀行主要系統(tǒng)的交易或服務(wù)，完成全行統(tǒng)一服務(wù)管理標準和技術(shù)標準的建 立，同時建立銀行服務(wù)目錄及服務(wù)分類，提升IT管理能力。制訂銀行的服務(wù)規(guī)范和技術(shù)規(guī)范。實現(xiàn)銀行服務(wù)全生命周期的管理。建立銀行在SOA架構(gòu)下的組織結(jié)構(gòu)和各系統(tǒng)相關(guān)人員協(xié)調(diào)工作的流 程。建立銀行服務(wù)信息庫并通過服務(wù)治理平臺實現(xiàn)服務(wù)的信息化管理。建立服務(wù)運行質(zhì)量檢測機制和服務(wù)持續(xù)改進優(yōu)化的流程。集成規(guī)范接口規(guī)范運維管理 規(guī)范服務(wù)治理 規(guī)范研發(fā)規(guī)范專題二：SOA與ESBSOA治理體系需求識別服務(wù)定義和設(shè)計部署和安全發(fā)布和準備操作和管理評估和優(yōu)化服務(wù)生

51、命周期已 測 試服務(wù)定義服務(wù)開發(fā)生命周期服務(wù)版本治理服務(wù)遷移服務(wù)注冊中心服務(wù)消息模型服務(wù)監(jiān)視服務(wù)所有權(quán)服務(wù)測試服務(wù)安全搭建服務(wù)治理平臺專題二：SOA與ESB-ESB的定位ESB平臺的定位ESB平臺定位為廣東農(nóng)信全行級的服務(wù)集成中樞，服務(wù)于系統(tǒng)間的 聯(lián)機交易的場景，提供滿足不同應(yīng)用場景的應(yīng)用集成模式。提供高性能、高可擴展、高可靠性，滿足農(nóng)信業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，但不參與具體的業(yè)務(wù)邏輯處理。提供服務(wù)全生命周期管理，包括服務(wù)定義、服務(wù)運行和服務(wù)監(jiān)控管 理。服務(wù)總線平臺定位為多法人共享的平臺，支持廣東農(nóng)信的多法人架 構(gòu)模式專題二：SOA與ESB-ESB的目標全功能、高效率、可管理、高可用的ESB平臺實時服務(wù)

52、交互能力服務(wù)總線提供實時的、同步 的、請求應(yīng)答模式的服務(wù)交 互能力異步事件交互能力事件總線提供實時的、異步 的、一對多的、發(fā)布訂閱模 式的事件交互能力快速交易轉(zhuǎn)發(fā)能力簡化交易流程，降低柜面交 易對ESB產(chǎn)生的流量壓力面向系統(tǒng)的互聯(lián)互通能力在受管的環(huán)境下，將服務(wù)接 口開放出去，供法人、合作 伙伴、第三方開發(fā)者使用服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控管理能力 保證ESB平臺長期健康運行多法人支持能力在功能架構(gòu)、服務(wù)和數(shù)據(jù)方 面支撐多法人需求專題二：SOA與ESB-ESB能力要求研發(fā)管理運維管理標準規(guī)范接口規(guī)范服務(wù)治理規(guī)范運維管理規(guī)范監(jiān)控工具測試工具管理工具開發(fā)工具部署工具應(yīng) 用 層集成規(guī)范對 象 層異常處理服務(wù)流量控制優(yōu)

53、先級管理服務(wù)統(tǒng)計集群部署服務(wù) 總線事件 總線交易 網(wǎng)關(guān)適配器監(jiān)控 管理用戶角色日志法人系統(tǒng)渠道報文負載均衡消息緩存動態(tài)路由通訊接入機 制層事件輪詢超時控制授權(quán)控制報文處理發(fā)布訂閱服務(wù)查詢功能事件主題服務(wù)水平研發(fā)規(guī)范轉(zhuǎn)加密交易排重專題二：SOA與ESB-支持二級法人機構(gòu)的ESB集成架構(gòu)專題二：SOA與ESB-ESB部署模式選擇經(jīng)過上述優(yōu)缺點分析，建議最終ESB統(tǒng)一部署一套，由省中心服務(wù)總線平臺完成應(yīng)用集 成，地市行將直接訪問省中心ESB系統(tǒng)進行服務(wù)發(fā)布與訪問。專題二：SOA與ESB-基于渠道集成的渠道拓展問題隨著新技術(shù)不斷發(fā)展與新終端設(shè)備的不斷推出，銀行渠道的模式也在不斷創(chuàng)新與 拓展，但是如果渠

54、道拓展過程中缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，隱藏的問題便會不斷涌現(xiàn)出來：渠道使用豎井式開發(fā)模式，后臺服務(wù)缺少整合，不能有效為各渠道復(fù)用，造成拓展困難；各渠道流程獨立分散，無法支撐快速、融和的產(chǎn)品創(chuàng)新需要。渠道拓展困難各渠道客戶認證方式不統(tǒng)一、客戶需要在不同渠道注冊多次認證信息。各渠道對營銷信息發(fā)布、信息推送支持、客戶實時交互支撐力度不足。線上渠道功能更多參照柜面流程，缺乏線上渠道特性體現(xiàn)。對行內(nèi)用戶缺少統(tǒng)一門戶、單點登錄支持，功能分散、操作不便捷。用戶體驗 不友好各渠道整合程度較低，缺乏產(chǎn)品場景流程抽象，渠道功能場景各系統(tǒng)獨立組裝服務(wù)完成，業(yè)務(wù)需求響應(yīng)較慢。渠道間協(xié)同服務(wù)支持較弱，新的協(xié)同功能以新的服務(wù)集成，需

55、求響應(yīng)較慢。需求響應(yīng) 慢客戶、用戶登錄信息獨立管理，缺少統(tǒng)一規(guī)劃。渠道系統(tǒng)間集成關(guān)系復(fù)雜，缺乏必要服務(wù)治理。線上渠道功能更多參照柜面流程，缺乏線上渠道特性體現(xiàn)。架構(gòu)未統(tǒng)一規(guī)劃專題二：SOA與ESB-基于渠道集成的渠道拓展行業(yè)趨勢渠道 創(chuàng)新渠道 集成發(fā)展趨勢同業(yè)參考單一渠道服務(wù)到多渠道集成，協(xié)同提供服務(wù)各渠道獨立運營管理到多渠道統(tǒng)一運營管理與互聯(lián)網(wǎng)廠商合作，拓展新入口互聯(lián)網(wǎng)渠道服務(wù)創(chuàng)新（AA收款）O 2 O精準 營銷基于客戶行為分析對客戶類型及偏愛渠道的細分，對客戶提供針對性渠道上銀行產(chǎn)品的營銷（理財產(chǎn)品推介）打通線上、線下渠道，網(wǎng)點服務(wù)與在線業(yè)務(wù)協(xié)同辦理（手機 預(yù)約取款）以線上渠道為中心，從線

56、上到線下再到線上，減少線下渠道 運營壓力，提升客戶服務(wù)網(wǎng)上開戶、開卡企業(yè)級渠道服務(wù)平臺微信銀行余額寶建設(shè)銀行AA收款直銷銀行專題二：SOA與ESB-渠道服務(wù)趨勢總結(jié)與平臺能力要求渠道 創(chuàng)新渠道 集成O2 O精準 營銷能力要求功能支持線上、線下渠道統(tǒng)一接入、集成。數(shù)據(jù)、事件、流程的共享、協(xié)同。渠道運營管理功能整合?？蛻粜袨槭录占?。精準營銷信息投遞支持。流媒體服務(wù)支持。多渠道技術(shù)通訊手段支持。渠道間登錄會話共享數(shù)據(jù)域與共享事件注 冊、監(jiān)聽支持。業(yè)務(wù)長流程、短流程協(xié)同支持。各渠道業(yè)務(wù)功能統(tǒng)一管理、控制?；ヂ?lián)網(wǎng)合作渠道多種接入方式與集 成模式支持。客戶間協(xié)同與互動模式支持。線上業(yè)務(wù)預(yù)受理與線下協(xié)同辦

57、理支 持。線上業(yè)務(wù)初步咨詢分流與線下差異化服務(wù)支持。面向社交應(yīng)用的廣播、推送、會話交互模 式支持與菜單、事件、H5 APP功能支持?？蛻糸g臨時會話與消息、事件傳遞?；ヂ?lián)網(wǎng)安全防護支持。面向APP、終端應(yīng)用的信息廣播、推送支持。面向音頻、視頻等流媒體數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)發(fā)與集 成支持。渠道間交易數(shù)據(jù)暫存支持。渠道間客戶溝通信息共享支持。建 立 渠 道 協(xié) 同 體 系專題二：渠道服務(wù)架構(gòu)建議建立渠道協(xié)同體系渠道協(xié)同與集成客戶認證管理客戶會話維護 臨時數(shù)據(jù)暫存 消息統(tǒng)一管理 服務(wù)集中調(diào)度終端應(yīng)用渠道集成線下渠道接入多樣化接入模式與手段線上渠道接入標準化接入模式與手段統(tǒng)一門戶服務(wù)統(tǒng)一門戶集成終端設(shè)備管理渠道技術(shù)支

58、撐版本發(fā)布管理安全管理數(shù)據(jù)采集自助POS（WEB）（APP）管理門戶（WEB）移動門戶（APP）柜面?zhèn)€人網(wǎng)銀手機銀行微信銀行（API）.產(chǎn)品 場景 1渠道 場景 1渠道 場景 n業(yè)務(wù)整合&產(chǎn)品服務(wù)產(chǎn)品產(chǎn)品 場景 n客戶服務(wù)短流程業(yè)務(wù)處理長流程通過對線上、線下渠道整合統(tǒng)一集成接入，實現(xiàn)業(yè)務(wù)服務(wù)集中調(diào)用，內(nèi)部操作統(tǒng)一整合，渠 道間全面互聯(lián)互通；支持從產(chǎn)品場景向渠道場景的快速分化，按渠道特點差異化產(chǎn)品服務(wù)流 程，按產(chǎn)品場景協(xié)同各渠道功能。法人單位差異化省聯(lián)社標準化專題二：基于渠道集成的渠道服務(wù)建設(shè)效果基于渠道集成平臺的架構(gòu)體系能夠良好支撐渠道建設(shè)，達到渠道協(xié)同便 捷、用戶體驗良好、獲客能力高效、差異

59、創(chuàng)新支撐的建設(shè)目標。渠道協(xié)同用戶體驗獲客能力差異化創(chuàng)新持續(xù)豐富線上服務(wù)渠道構(gòu)建綜合網(wǎng)點、 社區(qū)網(wǎng)點在內(nèi)的 多元化線下渠道 體系提升與第三方渠 道的集成接入能 力打通線上線下， 實現(xiàn)多渠道協(xié)同提供各渠道操作 一致同時支持個 性定制的操作方 式渠道敞開，降低 客戶使用門檻結(jié)合客服中心和 雙向溝通機制， 提供全天候客戶 溝通體驗；利用新技術(shù)增強客戶識別能力利用大數(shù)據(jù)分析 客戶信息，提供 精準營銷能力與互聯(lián)網(wǎng)等渠道 合作，擴展渠道 覆蓋范圍通過架構(gòu)分層、 渠道集成實現(xiàn)省 聯(lián)社產(chǎn)品服務(wù)、 運營管理的標準 化和法人單位渠 道創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng) 新、流程創(chuàng)新的 雙重支撐專題二：SOA與ESB浦發(fā)銀行SOA實踐注：

60、紅色虛線標示數(shù)據(jù)流向黑色實線標示模塊關(guān)聯(lián)渠 道 層ATM/PO S柜面系統(tǒng)網(wǎng)銀Teller集中處理排隊集 成 層ESB產(chǎn) 品 層數(shù) 據(jù) 層存貸款卡業(yè)務(wù)代理業(yè) 務(wù)客戶資 產(chǎn)金融市 場票據(jù)支付業(yè) 務(wù)貿(mào)易融 資托管業(yè) 務(wù)投行數(shù)據(jù)總線會計引擎總賬系統(tǒng)ECIFCRM產(chǎn)品 目錄業(yè)務(wù)集成平臺浦發(fā)銀行構(gòu)建業(yè)務(wù)集成層來實現(xiàn)數(shù)據(jù)和業(yè) 務(wù)的分別集成，構(gòu)建集成層的目標為：適 應(yīng)從架構(gòu)上能夠支持快速的產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng) 新、靈活的服務(wù)編排，快速響應(yīng)市場需 求，在新一代信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中提出了 建設(shè)面向服務(wù)的、松耦合的、以客戶為中 心的業(yè)務(wù)集成架構(gòu)，通過對客戶、產(chǎn)品、 渠道的集成，支持客戶的跨產(chǎn)品、跨系統(tǒng) 的服務(wù)請求，從架構(gòu)的層