高管考試題庫(kù)2011全套

1、高管考試題庫(kù)2021 1 、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)嚴(yán)重依賴(lài)于。A.第一產(chǎn)業(yè)B.第二產(chǎn)業(yè)C第三產(chǎn)業(yè)D.傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)答案： C 2 、通貨膨脹率是衡量的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、就業(yè)水平C、物價(jià)穩(wěn)定D、國(guó)際收支平衡 答案： C 3 、以下關(guān)于銀行外匯牌價(jià)的要領(lǐng)的解釋正確的選項(xiàng)是。A、現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)是指客戶(hù)買(mǎi)入外匯的價(jià)格B、現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)是指銀行賣(mài)出外匯的價(jià)格C、中間價(jià)是指外匯買(mǎi)賣(mài)銀行公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)的平均值D、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)是指客戶(hù)買(mǎi)入外匯現(xiàn)鈔的價(jià)格答案： B 4 、?巴塞爾新資本協(xié)議?是關(guān)于的國(guó)際協(xié)議。A、銀行資本金B(yǎng)、共同抵御銀行風(fēng)險(xiǎn)C、銀行間相互代理支付問(wèn)題D、銀行信用卡聯(lián)網(wǎng) 答案： A 5 、我國(guó)銀行資

2、本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括。A、0B、20%C、50%D、70% 答案： D 6 、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)直接影響商業(yè)銀行的表現(xiàn)是。A、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度B、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量C、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行效勞的需求D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可持續(xù)性 答案： C 7 、金融市場(chǎng)開(kāi)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括。A、能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)開(kāi)展和經(jīng)營(yíng)管理B、銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為C、為商業(yè)銀行的客戶(hù)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)

3、上通過(guò)正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 答案： B 8 、以下有關(guān)貨幣政策的說(shuō)不正確的選項(xiàng)是。A、我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供給量C、貨幣政策的“三大法寶包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn) 答案： B 9 、由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心，因此，銀行通常將看作對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 答案： B 10 、除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于。A、結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理業(yè)務(wù)C、存款業(yè)務(wù)D、資金業(yè)務(wù) 答案： D 11 、銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)，運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律

4、、行政等手段，實(shí)施各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A、全部資產(chǎn)B、已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)C、核心資產(chǎn)D、固定資產(chǎn) 答案： B 12 、社會(huì)保險(xiǎn)是一種行為，具有繳費(fèi)低、保障面廣的優(yōu)點(diǎn)，但被保險(xiǎn)人只能得到一種最根本的保障。A、政府B、個(gè)人C、企業(yè)D、國(guó)際 答案： A 13 、既可通過(guò)影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行效勞的需求直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)，也可通過(guò)影響一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度、增長(zhǎng)質(zhì)量和可持續(xù)性間接影響商業(yè)銀行。A、經(jīng)濟(jì)全球化B、金融全球化C、經(jīng)濟(jì)周期D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)D 答案： D 14 、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng)，必須化解風(fēng)險(xiǎn)。承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源是。A、流動(dòng)資產(chǎn)B、固定資產(chǎn)

5、C、資本D、聲譽(yù) 答案： C 15 、關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供效勞收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是。A、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行制定B、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)完全商業(yè)銀行自行決定C、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)制定D、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。 答案： D 16 、金融市場(chǎng)最主要、最根本的功能是。A、貨幣資金融通功能B、資源配置功能C、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D、定價(jià)功能 答案： A 17 、單位賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬，屬于大額交易。A、50B、100C、200D、300 答案： C

6、 18 、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。A、高級(jí)管理層B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、股東大會(huì)答案： A 19 、風(fēng)險(xiǎn)管理的最根本要求是。A、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)控制 答案： C 20 、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定因素的影響而使其資產(chǎn)和預(yù)期收益蒙受損失的。A、總額B、邊際額C、變化D、可能性 答案： D 21 、傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，。A、張某本著老實(shí)信用的原那么，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況

7、實(shí)話實(shí)說(shuō)B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原那么，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C、如果李某容許不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴本某D、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪答案： D 22 、是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“省局、“分局，對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)狀況、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等方面出現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱(chēng)。A、 特別監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 重點(diǎn)監(jiān)管D、 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 答案： A 23 、特別監(jiān)管按照的原那么審慎確定，實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)負(fù)責(zé)、屬地實(shí)施。A、 審慎監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 合規(guī)監(jiān)管D、 依法監(jiān)管 答案：

8、 B 24 、被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么相關(guān)情況的，可依據(jù)?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?第三十七條規(guī)定，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、 省局負(fù)責(zé)人B、 分局負(fù)責(zé)人C、 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人D、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人答案： A 25 、特別監(jiān)管的解除以為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。A、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題得到整改B、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題被處分C、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題很少再發(fā)生D、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題相關(guān)責(zé)任人被撤職 答案： A 26 、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)。A、 5%B、 10%C、 50%D、 1

9、5% 答案： A 27 、?商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引?規(guī)定，并購(gòu)的資金來(lái)源中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35% 答案： A 28 、并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)。A、 十年B、 五年C、 三年 D、 八年 答案： B 29 、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，市場(chǎng)的反響通常是。A、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供給量減少B、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供給量增多C、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供給量減少D、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供給量增多。 答案： C 30 、商業(yè)銀行應(yīng)按照其他貸款種類(lèi)的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購(gòu)

10、貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和計(jì)提撥備。A、 不低于B、 不高于C、 等于D、 二分之一 答案： A 31 、商業(yè)銀行應(yīng)明確并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少對(duì)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估。A、 每月B、 每季C、 每年D、 半年 答案： C 32 、是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。A、 并購(gòu)貸款B、 搭橋貸款C、 銀團(tuán)貸款D、 重組貸款 答案： A 33 、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析與國(guó)外交易應(yīng)有的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、和資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)等。A、 匯率風(fēng)險(xiǎn)B、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、 平安性D

11、、 收益性答案： A 34 、商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的根底上，綜合判斷借款人的還款資金來(lái)源是否充足，還款來(lái)源與還款方案是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購(gòu)貸款質(zhì)量下滑時(shí)可采取的應(yīng)對(duì)措施或退出策略,形成。A、 財(cái)務(wù)報(bào)表B、 財(cái)務(wù)模型C、 貸款評(píng)審報(bào)告D、 貸審會(huì)決議 答案： C 35 、中央銀行的以下哪些舉措可以增加貨幣供給是？A、提高再貼現(xiàn)率B、提高存款準(zhǔn)備率C、在公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)回證券D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放 答案： C 36 、以下哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行從業(yè)人員的六條從業(yè)根本準(zhǔn)那么？A、老實(shí)信用、守法合規(guī)B、信息保密、熟知業(yè)務(wù)C、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉

12、盡職D、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私、公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng) 答案： B 37 、違法發(fā)放貸款罪的主體是。A、銀行信貸資金B(yǎng)、銀行存款C、信貸人員自有資金D、銀行工作人員 答案： D 38 、是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“省局、“分局，對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)狀況、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等方面出現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱(chēng)。A、 特別監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 重點(diǎn)監(jiān)管D、 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 答案： A 39 、銀行業(yè)從業(yè)人員在銷(xiāo)售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜進(jìn)行披露。A、采取明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)B、對(duì)購(gòu)置此產(chǎn)品的其他客戶(hù)名單C、對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)

13、程中的責(zé)任D、對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承當(dāng)?shù)淖罱K責(zé)任 答案： B 40 、特別監(jiān)管按照的原那么審慎確定，實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)負(fù)責(zé)、屬地實(shí)施。A、 審慎監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 合規(guī)監(jiān)管D、 依法監(jiān)管 答案： B 41 、被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么相關(guān)情況的，可依據(jù)?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?第三十七條規(guī)定，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、 省局負(fù)責(zé)人B、 分局負(fù)責(zé)人C、 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人D、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人答案： A 42 、按照我國(guó)?商業(yè)銀行法?規(guī)定，銀行的核心資本不得銀行資本的的。A、高于100%B、低于1/3C、低于50%D、高于50% 答案： C 43 、特別監(jiān)管的解除以

14、為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。A、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題得到整改B、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題被處分C、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題很少再發(fā)生D、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題相關(guān)責(zé)任人被撤職 答案： A 44 、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15% 答案： A 45 、?商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引?規(guī)定，并購(gòu)的資金來(lái)源中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35% 答案： A 46 、并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)。A、 十年B、 五年C、 三年 D、 八年 答案： B 47 、商

15、業(yè)銀行應(yīng)按照其他貸款種類(lèi)的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購(gòu)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和計(jì)提撥備。A、 不低于B、 不高于C、 等于D、 二分之一 答案： A 48 、商業(yè)銀行應(yīng)明確并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少對(duì)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估。A、 每月B、 每季C、 每年D、 半年 答案： C 49 、是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。A、 并購(gòu)貸款B、 搭橋貸款C、 銀團(tuán)貸款D、 重組貸款 答案： A 50 、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析與國(guó)外交易應(yīng)有的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、和資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)等。A

16、、 匯率風(fēng)險(xiǎn)B、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、 平安性D、 收益性答案： A 51 、商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的根底上，綜合判斷借款人的還款資金來(lái)源是否充足，還款來(lái)源與還款方案是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購(gòu)貸款質(zhì)量下滑時(shí)可采取的應(yīng)對(duì)措施或退出策略,形成。A、 財(cái)務(wù)報(bào)表B、 財(cái)務(wù)模型C、 貸款評(píng)審報(bào)告D、 貸審會(huì)決議 答案： C 52 、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合原那么。A、 老實(shí)信用及公允B、 實(shí)質(zhì)重于形式C、 重要性D、 市場(chǎng)價(jià)值 答案： A 53 、?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?所稱(chēng)主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行以上股份或表決權(quán)的自然人股東

17、。 A、 10%B、 5%C、 15%D、 25%答案： B 54 、?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?稱(chēng)近親屬不包括。A、 父母B、 配偶C、 兄弟姐妹及其配偶D、 父母的父母及其配偶 答案： D 55 、?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?所稱(chēng)主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、 10%B、 5%C、 15%D、 25% 答案： B 56 、商業(yè)銀行的董事、總行的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起個(gè)工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其近親屬所具有的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。A、 十B、 十五C、 二十D、 五答案： A

18、 57 、一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。A、 1%B、 2%C、 3%D、 4%答案： A 58 、重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額以上的交易。A、 5%B、 10%C、 8%D、 12% 答案： A 59 、商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放。A、 無(wú)擔(dān)保貸款 B、 擔(dān)保貸款C、 質(zhì)押貸款D、 搭橋貸款 答案： A 60 、商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失

19、的，在內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會(huì)、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。A、 半年B、 一年C、 二年D、 三年 答案： C 61 、商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。A、 三個(gè)月B、 六個(gè)月C、 十二個(gè)月D、 一個(gè)月 答案： B 62 、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15% 答案： A 63 、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶(hù)的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%答案： D 64

20、、商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15% 答案： B 65 、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)商業(yè)銀行董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)；未設(shè)立董事會(huì)的，報(bào)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會(huì)。A、 每年B、 每月C、 每季D、 每半年 答案： A 66 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A、 按季B、 按月C、 按年D、 按半年 答案： A 67 、可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，縮減商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。A、 審計(jì)署B(yǎng)、 中國(guó)人民銀行C、

21、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、 財(cái)政部 答案： C 68 、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原那么，以的條件進(jìn)行。A、 不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易B、 不劣于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易C、 市場(chǎng)價(jià)值D、 賬面價(jià)值 答案： A 69 、依法對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管理。A、 仲裁機(jī)關(guān)B、 中國(guó)人民銀行C、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、 注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì) 答案： C 70 、以下有可能成為商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法人的是。A、 中國(guó)銀行B、 光大銀行C、 寧波銀行D、 招商局 答案： D 71 、關(guān)聯(lián)交易中的提供效勞不包括。A、

22、信用評(píng)估B、 資產(chǎn)評(píng)估C、 審計(jì)D、 授信 答案： D 72 、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的根本任務(wù)是對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析、評(píng)價(jià)和預(yù)警，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢(xún)意見(jiàn)，實(shí)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查。A、 經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況B、 資本充足情況C、 監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本D、 經(jīng)濟(jì)資本和會(huì)計(jì)資本 答案： A 73 、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的根本原那么是統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是。A、 準(zhǔn)確及時(shí) B、 重要性C、 實(shí)質(zhì)大于形式D、 客觀全面 答案： A 74 、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制。是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的主管部門(mén)。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工

23、作。A、 中國(guó)統(tǒng)計(jì)局B、 銀監(jiān)會(huì)C、 工商總局 D、 人民銀行 答案： B 75 、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度。是對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)象、內(nèi)容、表式、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理工作等方面的制度性規(guī)定。A、 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度 B、 1104 C、 非現(xiàn)場(chǎng)信息監(jiān)管系統(tǒng)D、 中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)制度答案： A 76 、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外公布有密級(jí)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料實(shí)行制度，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得擅自對(duì)外公布。A、 逐級(jí)報(bào)備，分級(jí)負(fù)責(zé)B、 逐級(jí)審批，集中負(fù)責(zé)C、 逐級(jí)審批，分級(jí)負(fù)責(zé)D、 統(tǒng)一審批，集中負(fù)責(zé)答案： C 77 、對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、 銀行業(yè)金融機(jī)

24、構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人B、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人C、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人D、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人 答案： A 78 、統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，檢查人員不得少于人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。A、 二B、 三C、 一D、 五 答案： A 79 、依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)B、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦公室部門(mén)C、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)D、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門(mén) 答案： C 80 、?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?中的資本充足率是指：商業(yè)銀行持有的、符合本方法規(guī)定的資本與商業(yè)銀行之間的比率。

25、A、 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B、 算數(shù)加權(quán)資產(chǎn)C、 一般總資產(chǎn)D、 信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 答案： A 81 、?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?規(guī)定商業(yè)銀行資本包括核心資本和。A、 附屬資本B、 經(jīng)濟(jì)資本C、 會(huì)計(jì)資本D、 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本 答案： A 82 、?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?第十一條：“商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式:資本充足率=資本扣除項(xiàng)/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+。A、 12.5倍的操作風(fēng)險(xiǎn)資本B、 12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本C、 12.5倍的信用風(fēng)險(xiǎn)資本D、 12.5倍的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本 答案： B 83 、商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的。A、 50% B、 100% C、 30%D、 25

26、%答案： A 84 、商業(yè)銀行持有我國(guó)其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為。A、 50%B、 0C、 100% D、 20% 答案： C 85 、?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為。A、 三類(lèi)B、 一類(lèi)C、 五類(lèi)D、 二類(lèi) 答案： A 86 、商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后的個(gè)月內(nèi)。A、 四B、 三C、 一D、 五 答案： A 87 、商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前應(yīng)報(bào)送。A、 證監(jiān)會(huì)B、 國(guó)資委C、 銀監(jiān)會(huì)D、 人民銀行 答案： C 1901 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的 ，確定能否從事衍生產(chǎn)品交易及所從事的衍生產(chǎn)品交

27、易品種和規(guī)模。A、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)B、資本實(shí)力C、管理能力D、衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征答案： ABCD 1899 、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)給其授權(quán)的總行地區(qū)總部系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行地區(qū)總部統(tǒng)一進(jìn)行。A、平盤(pán)B、內(nèi)部控制C、敞口管理D、風(fēng)險(xiǎn)控制 答案： ACD 1900 、根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，工程建設(shè)、經(jīng)營(yíng)或融資的既有企事業(yè)法人不能進(jìn)行工程融資。 答案： N 1898 、根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，工程融資貸款的借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)工程或?yàn)樵摴こ倘谫Y而專(zhuān)門(mén)組建的企事業(yè)法人。 答案： Y 1894 、根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，

28、可以對(duì)已建工程進(jìn)行再融資。 答案： Y 1895 、根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，可以對(duì)在建工程進(jìn)行再融資。 答案： Y 1896 、根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，不可以對(duì)在建工程進(jìn)行再融資。 答案： N 1897 、根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，工程融資貸款只能用于擬建工程。 答案： N 2780 、?擔(dān)保法?規(guī)定，抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅的，抵押權(quán)也消滅。 答案： Y 2781 、?擔(dān)保法?規(guī)定，最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。 答案： Y 2782 、?擔(dān)保法?規(guī)定，債權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在合同中約定，債權(quán)人留置財(cái)產(chǎn)后，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在不少于六個(gè)月的期限內(nèi)履行債務(wù)。 答案： N 2779 、?

29、擔(dān)保法?規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)別離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。 答案： Y 2776 、?擔(dān)保法?規(guī)定，保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式訂立保證合同。 答案： Y 2777 、?擔(dān)保法?規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承當(dāng)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。 答案： N 2778 、?擔(dān)保法?規(guī)定，訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中可以約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。 答案： N 2774 、根據(jù)?擔(dān)保法?規(guī)定，以 出質(zhì)的質(zhì)押合同自登記時(shí)生效。A、依法可以轉(zhuǎn)讓的股票B、以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)C、存款單D、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)中

30、的財(cái)產(chǎn)權(quán) 答案： ABD 2775 、?擔(dān)保法?所稱(chēng)保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、定金合同，包括 。A、單獨(dú)訂立的書(shū)面合同B、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的信函C、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的 D、主合同中的擔(dān)保條款答案： ABCD 2773 、根據(jù)?擔(dān)保法?有關(guān)質(zhì)物保管的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是 。A、質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。B、因保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)承當(dāng)民事責(zé)任。C、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。D、質(zhì)物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人可以要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保。 答案：

31、 ABD 2772 、根據(jù)?擔(dān)保法?，以無(wú)地上定著物的土地使用權(quán)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押，并且已經(jīng)辦理抵押登記，那么拍賣(mài)、變賣(mài)所得的價(jià)款按照以下規(guī)定清償 。A、按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押物登記順序相同的，按照債權(quán)比例清償C、按照抵押合同簽訂時(shí)間的先后順序清償D、抵押合同簽訂時(shí)間順序相同的，按照債權(quán)比例清償 答案： AB 2771 、根據(jù)?擔(dān)保法?有關(guān)抵押物價(jià)值的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是 。A、抵押物價(jià)值減少時(shí)，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價(jià)值，或者提供與減少的價(jià)值相當(dāng)?shù)膿?dān)保B、抵押人的行為足以使抵押物價(jià)值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停止其行為C、抵押人對(duì)抵押物價(jià)值減少無(wú)過(guò)錯(cuò)的，

32、抵押權(quán)人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔(dān)保D、抵押物價(jià)值未減少的局部，仍作為債權(quán)的擔(dān)保 答案： ABCD 100 、依照?中華人民共和國(guó)公司法?規(guī)定，有以下情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。A、因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年 C、擔(dān)任因違法被撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照之

33、日起未逾三年 D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級(jí)管理人員的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效 答案： ABCD 101 、依照?中華人民共和國(guó)公司法?規(guī)定，關(guān)于公司利潤(rùn)說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金B(yǎng)、公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取 D、公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金 答案： ACD 102 、依照?中華人民共和國(guó)公司法?規(guī)定，

34、關(guān)于違反本法規(guī)定，虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A、由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本的公司，處以虛報(bào)注冊(cè)資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款B、對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的公司，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款 C、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)公司登記或者撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照 D、情節(jié)嚴(yán)重的，處以刑事責(zé)任 答案： ABC 103 、依照公司法設(shè)立的股份，必須在公司名稱(chēng)中標(biāo)明股份或者股份公司字樣。 答案： Y 104 、公司以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。 答案： Y 105 、公司可以設(shè)立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法

35、獨(dú)立承當(dāng)民事責(zé)任。 答案： N 106 、公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承當(dāng)連帶責(zé)任的出資人。 答案： N 107 、監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿(mǎn)，不可以連任。答案： N 108 、監(jiān)事不可以列席董事會(huì)會(huì)議，也不可以對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢(xún)或者建議。 答案： N 109 、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的 適用?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?。A. 外商獨(dú)資銀行B. 財(cái)務(wù)公司C. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司D. 保險(xiǎn)公司答案： A 110 、?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?定義的操作風(fēng)險(xiǎn)包含以下 內(nèi)容。A. 法律風(fēng)險(xiǎn) B. 策略風(fēng)險(xiǎn)C. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D. 政策風(fēng)險(xiǎn) 答案： A 111 、 依法對(duì)商業(yè)

36、銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C. 商業(yè)銀行董事會(huì)D. 商業(yè)銀行高級(jí)管理層 答案： B 112 、一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣五萬(wàn)元。 答案： N 113 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的 。A. 可行性B. 有效性C. 真實(shí)性D. 平安性 答案： B 114 、國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)。答案： Y 115 、商業(yè)銀行 承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A. 高級(jí)管理層B. 經(jīng)營(yíng)管理層C. 董事

37、會(huì)D. 監(jiān)事會(huì) 答案： C 116 、股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，無(wú)須經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意。 答案： N 117 、商業(yè)銀行的 負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A監(jiān)事會(huì)B高級(jí)管理層C理事會(huì)D董事長(zhǎng) 答案： B 118 、股份的設(shè)立，只能采取募集設(shè)立的方式。 答案： N 119 、在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面， 對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任。A高級(jí)管理層B. 董事長(zhǎng)C監(jiān)事會(huì)D職能部門(mén) 答案： A 120 、有限責(zé)任公司變更為股份時(shí)，折合的實(shí)收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。答案： N 121 、商業(yè)銀行 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。A董事會(huì)B監(jiān)事會(huì)C高級(jí)管理層D相關(guān)部門(mén) 答案： D 1

38、22 、股東出席股東大會(huì)會(huì)議，所持每一股份有一表決權(quán)。但是，公司持有的本公司股份沒(méi)有表決權(quán)。 答案： Y 123 、商業(yè)銀行的( )應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況。A.法律部門(mén)B.內(nèi)審部門(mén)C.人力資源部門(mén)D.合規(guī)部門(mén)答案： B 124 、股份設(shè)董事會(huì)，其成員為五人至十九人。 答案： Y 125 、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向 報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東代表大會(huì) 答案： B 126 、董事、高級(jí)管理人員可以兼任監(jiān)事。 答案： N 127 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于 的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。A.

39、 前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)B. 資金業(yè)務(wù)部門(mén)C. 信貸業(yè)務(wù)部門(mén)D. 全行 答案： D 128 、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，還可以低于票面金額。 答案： N 129 、以下 不是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的方法。A. 評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制B. 損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集C. 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D. 在金融市場(chǎng)進(jìn)行保值交易，防范風(fēng)險(xiǎn) 答案： D 130 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，根據(jù)( )操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理。A. 前臺(tái)業(yè)務(wù)B. 資金業(yè)務(wù)C. 各業(yè)務(wù)線D. 信貸業(yè)務(wù) 答案： C 131 、根據(jù)?商業(yè)銀

40、行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和 情況。A. 業(yè)務(wù)開(kāi)展B. 重大損失C. 風(fēng)險(xiǎn)管理D. 內(nèi)部控制答案： B 132 、企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)缺乏以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照?中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法?法規(guī)定向人民法院提出。A、重整申請(qǐng)B、和解申請(qǐng)C、破產(chǎn)清算申請(qǐng) D、重組申請(qǐng)答案： ABC 133 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?， 應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。A. 管理政策的調(diào)整B. 高級(jí)管理層的人事變動(dòng)C. 重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件D. 重大

41、經(jīng)營(yíng)決策 答案： C 134 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將 作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段。A.合規(guī)文化建設(shè)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.加強(qiáng)內(nèi)部控制 答案： D 135 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善 管理信息系統(tǒng)。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 答案： C 136 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的 ，建立恢復(fù)效勞和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。A. 數(shù)據(jù)恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案B. 災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案C. 數(shù)據(jù)備份

42、和業(yè)務(wù)連續(xù)方案D. 應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 答案： D 137 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與 有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤托趨f(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。A外匯業(yè)務(wù)B. 外包業(yè)務(wù)C國(guó)際業(yè)務(wù)D結(jié)算業(yè)務(wù) 答案： B 138 、商業(yè)銀行可以購(gòu)置保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為 。A. 控制操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法B. 緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法C. 緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的必要手段D. 控制操作風(fēng)險(xiǎn)的有效手段 答案： B 139 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照 關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。A.銀監(jiān)會(huì)B.人民銀行C.財(cái)政部D.國(guó)家稅務(wù)總局 答案：

43、A 140 、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì) 。A. 審批B. 核準(zhǔn)C. 備案D. 知悉答案： C 141 、自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)有。A、妥善保管其占有和管理的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿等資料B、列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)答復(fù)債權(quán)人的詢(xún)問(wèn)C、未經(jīng)人民法院許可，不得離開(kāi)住所地 D、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 答案： ABCD 142 、依照?中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法?法規(guī)定有以下情形之一的，不得擔(dān)任管理人。A、因成心犯罪受過(guò)刑事處分B、曾被撤消相關(guān)專(zhuān)業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)C、與本案有利害關(guān)系 D、人民法院認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的

44、其他情形 答案： ABCD 143 、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向 報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。A.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.人民銀行 答案： A 144 、依照?中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法?法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的以下行為，管理人有權(quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷(xiāo)。A、無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的B、以明顯不合理的價(jià)格進(jìn)行交易的C、對(duì)沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的 D、對(duì)未到期的債務(wù)提前清償?shù)拇鸢福?ABCD 145 、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件有: 。A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金

45、額500萬(wàn)元以上的案件B. 其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額2的操作風(fēng)險(xiǎn)事件C. 高管人員嚴(yán)重違規(guī)D.發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害 答案： C 146 、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的 。A、質(zhì)詢(xún)B、檢查C、檢查評(píng)估D、評(píng)估 答案： C 147 、對(duì)于發(fā)生( )而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。A操作風(fēng)險(xiǎn)事件B一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件C特殊操作風(fēng)險(xiǎn)事件D重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件答案： D 148 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?， 等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。A政策性銀行B國(guó)有商業(yè)銀行

46、C股份制銀行D城市商業(yè)銀行 答案： A 149 、未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其 履行董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。A監(jiān)事會(huì)B股東大會(huì)C經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)D領(lǐng)導(dǎo)班子 答案： C 150 、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的 ，應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件并接受銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。A外國(guó)銀行一級(jí)分行B外國(guó)銀行分行C外國(guó)銀行二級(jí)分行D外國(guó)銀行支行 答案： B 151 、商業(yè)銀行董事會(huì)承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一是確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受 的有效審查與監(jiān)督。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.內(nèi)審部門(mén)C.監(jiān)事會(huì)D.理事會(huì) 答

47、案： B 152 、金融市場(chǎng)具有的風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案： D 153 、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門(mén)主要職責(zé)之一是定期向 提交操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.內(nèi)審部門(mén) 答案： B 154 、商業(yè)銀行相關(guān)部門(mén)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。在制定本部門(mén)業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，保證 參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)

48、管理總體政策的一致性。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.內(nèi)審部門(mén)D.各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員答案： D 155 、商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的操作風(fēng)險(xiǎn) 機(jī)制，以便及時(shí)采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。A.數(shù)據(jù)采集B.量化C.評(píng)估D.預(yù)警 答案： D 156 、當(dāng)涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額 的操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1B.2C.5D.1 答案： A 157 、以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策主要內(nèi)容的是： A.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義；B.適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任；C.員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并

49、接受相關(guān)培訓(xùn)；D.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對(duì)各部門(mén)的其他具體要求 答案： C 158 、以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系根本要素的是： A.董事會(huì)的監(jiān)督控制；B.高級(jí)管理層的職責(zé)；C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序；D.制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度。 答案： D 159 、銀行定期存款在存期內(nèi)，假設(shè)遇有利率調(diào)整，那么該存款利息。A、采取分段計(jì)息的方法，按照實(shí)際天數(shù)分別以存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算B、按照存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率計(jì)算C、按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算D、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 答案： B 160 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，

50、當(dāng)發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 萬(wàn)元以上的案件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.50，200B.10，800C.20，500D.30，1000答案： D 161 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，當(dāng)發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、喪失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1，2B.2，4C.3，4D.3，6 答案： D 162 、根據(jù)?商

51、業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，當(dāng)發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.200B.500C.1000D.2000 答案： C 163 、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)測(cè)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)的方法進(jìn)行定期的檢查評(píng)估，評(píng)估對(duì)象包括關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和 。A.應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案B.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)C.指定的風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限D(zhuǎn).保險(xiǎn)或第三方協(xié)議 答案： B 164 、為加強(qiáng)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù) ，制定?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?。A?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?B?中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法?C?中華人民共和國(guó)行政許可法?D其他有關(guān)法律法規(guī)

52、答案： ABD 165 、商業(yè)銀行對(duì)當(dāng)期受益但尚未發(fā)生的那局部費(fèi)用，應(yīng)在支付期才支付，之前不用考慮。答案： N 166 、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的 適用?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?。A.中資商業(yè)銀行B.外商獨(dú)資銀行C. 中外合資銀行D. 政策性銀行 答案： ABC 167 、以下金融工具中，不屬于短期金融工具的是：A 商業(yè)票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 企業(yè)債券 D 回購(gòu)協(xié)議答案： C 168 、以下財(cái)產(chǎn)可以用于抵償債務(wù)的是A、法律規(guī)定的禁止流通物。B、抵債資產(chǎn)欠繳和應(yīng)繳的各種稅收和費(fèi)用已經(jīng)接近、等于或者高于該資產(chǎn)價(jià)值的。C、權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)。D、土地使用權(quán)答案： D 169 、以下

53、金融工具中，不屬于間接融資工具的是：A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 人壽保險(xiǎn)單 D 回購(gòu)協(xié)議 答案： D 170 、?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?所稱(chēng)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由以下 所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序B員工和信息科技系統(tǒng)C外部事件D高管人員違規(guī) 答案： ABC 171 、目前，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按_結(jié)息。A 月 B 年C 季度 D 日 答案： C 172 、銀行每個(gè)應(yīng)至少組織一次對(duì)抵債資產(chǎn)的賬實(shí)核對(duì)，并作好核對(duì)記錄。A、星期B、月C、季度D、半年答案： C 173 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?要求，建立與本行的 相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地識(shí)別、

54、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。A. 業(yè)務(wù)性質(zhì)B. 規(guī)模C. 管理水平D. 復(fù)雜程度 答案： ABD 174 、不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)自取得日起內(nèi)予以處置。A、半年B、1年C、2年D、3年 答案： C 175 、同業(yè)拆借利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一，我國(guó)的同業(yè)拆放利率是：A Shibor B Libor C Hibor D Tibor 答案： A 176 、以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中，不正確的選項(xiàng)是A、抵債資產(chǎn)原那么上應(yīng)采用公開(kāi)拍賣(mài)方式進(jìn)行處置。B、抵債資產(chǎn)拍賣(mài)原那么上應(yīng)采用無(wú)保存價(jià)拍賣(mài)的方式。C、拍賣(mài)抵債金額1000萬(wàn)元含以上的單項(xiàng)抵債資產(chǎn)應(yīng)通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)方式確定拍賣(mài)機(jī)構(gòu)。D、不適于拍賣(mài)的，可

55、根據(jù)資產(chǎn)的實(shí)際情況，采用協(xié)議處置、招標(biāo)處置、打包出售、委托銷(xiāo)售等方式變現(xiàn)。 答案： B 177 、借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常經(jīng)營(yíng)收入無(wú)法足額歸還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的貸款屬于：A 關(guān)注類(lèi)貸款 B 次級(jí)類(lèi)貸款 C 可疑類(lèi)貸款 D 損失類(lèi)貸款 答案： B 178 、操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系至少應(yīng)包括以下根本要素： A董事會(huì)的監(jiān)督控制B高級(jí)管理層的職責(zé)C適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)D操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序E計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定 答案： ABCDE 179 、以物抵債的主要方式有哪些？A、協(xié)議抵債B、法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決抵債C、債務(wù)重組D、以資抵債 答案： AB 180

56、、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，其主要職責(zé)包括：( )A制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策；B通過(guò)審批及檢查高級(jí)管理層有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的有效性；C確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)；D確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門(mén)的有效審查與監(jiān)督；E制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)。 答案： ABCDE 181 、盡管借款人目前有能力歸還貸款本息，但存在一些問(wèn)題可能對(duì)歸還產(chǎn)生不利影響因素的貸款屬于：A 關(guān)注類(lèi)貸款 B 次級(jí)類(lèi)貸款 C

57、 可疑類(lèi)貸款 D 損失類(lèi)貸款 答案： A 182 、借款人無(wú)法足額歸還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定會(huì)造成重大損失的貸款屬于：A 關(guān)注類(lèi)貸款 B 次級(jí)類(lèi)貸款 C 可疑類(lèi)貸款 D 損失類(lèi)貸款 答案： C 183 、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A、劃撥的土地使用權(quán)原那么上應(yīng)單獨(dú)用于抵償債務(wù)。B、以動(dòng)產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的，應(yīng)自取得日起1年內(nèi)予以處置。C、銀行處置抵債資產(chǎn)應(yīng)堅(jiān)持公開(kāi)透明的原那么，防止暗箱操作，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。D、采用拍賣(mài)方式以外的其他處置方式處置抵債資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)在選擇中介機(jī)構(gòu)和抵債資產(chǎn)買(mǎi)受人的過(guò)程中充分引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，防止暗箱操作。 答案： CD 184 、根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引?，商業(yè)銀行高

58、級(jí)管理層的主要職責(zé)包括( )A在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任；B全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或工程；C根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；D制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)；E及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件。 答案： ABCE 185 、債務(wù)人出現(xiàn)以下情況之一，無(wú)力以貨幣資金歸還銀行債權(quán)，或當(dāng)債務(wù)人完全喪失清償能力時(shí)，擔(dān)保

59、人也無(wú)力以貨幣資金代為歸還債務(wù)，或擔(dān)保人根本無(wú)貨幣支付義務(wù)的，銀行可根據(jù)債務(wù)人或擔(dān)保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，實(shí)施以物抵債：A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已中止或建設(shè)工程處于停、緩建狀態(tài)。B、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)陷入困境，財(cái)務(wù)狀況日益惡化，處于關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)狀態(tài)。C、已宣告破產(chǎn)，銀行有破產(chǎn)分配受償權(quán)的。D、對(duì)債務(wù)人的強(qiáng)制執(zhí)行程序無(wú)法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn)，且執(zhí)行實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利按司法慣例降價(jià)處置仍無(wú)法成交的。E、債務(wù)人及擔(dān)保人出現(xiàn)只有通過(guò)以物抵債才能最大限度保全銀行債權(quán)的其他情況。 答案： ABCDE 186 、_是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供

60、的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A 過(guò)橋貸款 B 銀團(tuán)貸款 C 集團(tuán)貸款 D 共同貸款 答案： B 187 、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，其主要職責(zé)包括： A在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任；B擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審批；C協(xié)助其他部門(mén)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)； D建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋包括內(nèi)部控制措施和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序；E確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守；答案： BCDE 188 、在銀團(tuán)貸款中，_是指經(jīng)借款人同意、發(fā)起組織銀團(tuán)、負(fù)責(zé)分銷(xiāo)銀團(tuán)貸款份額的銀行，是銀團(tuán)貸