《合規(guī)教育培訓(xùn)》

1、.1西安分行籌建機(jī)構(gòu)人員及新員工西安分行籌建機(jī)構(gòu)人員及新員工合規(guī)教育合規(guī)教育 中信銀行西安分行合規(guī)審計(jì)部.2v合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)v合規(guī)理念及合規(guī)文化內(nèi)涵v員工行為及職業(yè)操守v總分行內(nèi)控體系主要內(nèi)容.3合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)合規(guī) 使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致”。 所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。.4合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”。.5合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于原因和影響進(jìn)行定義原因原因事件事件影

2、響影響 沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 法律制裁 監(jiān)管處罰 重大財(cái)務(wù)損失 聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn) 內(nèi)部欺詐 外部欺詐 就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件 客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件 實(shí)物資產(chǎn)的損壞 信息科技系統(tǒng)事件 執(zhí)行、交割和流程管理事件 借款人違約 市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng) 直接損失 間接損失 不完善的流程 人員 系統(tǒng) 外部事件 直接損失 直接損失合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).6各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)是從不同的角度來(lái)看待銀行運(yùn)作中可能對(duì)目標(biāo)的偏離信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn).9中信銀行合規(guī)文化內(nèi)涵l合規(guī)從銀行高層做起l主動(dòng)合規(guī)l合規(guī)人人有責(zé)l合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值.10 “ “合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的前提，是第一位的

3、，合合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的前提，是第一位的，合規(guī)經(jīng)營(yíng)要放在發(fā)展和效益之前，哪怕?tīng)奚欢ǖ囊?guī)經(jīng)營(yíng)要放在發(fā)展和效益之前，哪怕?tīng)奚欢ǖ陌l(fā)展，犧牲一定的效益，也要堅(jiān)定不移地堅(jiān)持合發(fā)展，犧牲一定的效益，也要堅(jiān)定不移地堅(jiān)持合規(guī)規(guī)” “ “在走什么樣的發(fā)展道路、建什么樣的銀行、在走什么樣的發(fā)展道路、建什么樣的銀行、用什么樣的人的標(biāo)準(zhǔn)上，要旗幟鮮明地堅(jiān)持合規(guī)用什么樣的人的標(biāo)準(zhǔn)上，要旗幟鮮明地堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則經(jīng)營(yíng)的原則”陳小憲行長(zhǎng)陳小憲行長(zhǎng).11陳小憲行長(zhǎng)陳小憲行長(zhǎng) 始終以堅(jiān)定不移的態(tài)度堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，始終始終以堅(jiān)定不移的態(tài)度堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，始終以旗幟鮮明的姿態(tài)展示我們合規(guī)經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)形象，以旗幟鮮明的姿態(tài)展示我們合規(guī)

4、經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)形象，始終以一如既往的精神履行上市銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的始終以一如既往的精神履行上市銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的社會(huì)責(zé)任。社會(huì)責(zé)任。 不管業(yè)務(wù)多難做，也不管社會(huì)上其他一些銀行不管業(yè)務(wù)多難做，也不管社會(huì)上其他一些銀行如何做，我們必須堅(jiān)持合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)。如何做，我們必須堅(jiān)持合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)。.12謝宏儒行長(zhǎng)謝宏儒行長(zhǎng)合法合規(guī)是我們經(jīng)營(yíng)管理的最高準(zhǔn)則，必須牢固合法合規(guī)是我們經(jīng)營(yíng)管理的最高準(zhǔn)則，必須牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)管理。樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)管理。 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是立行之本，在處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管合規(guī)經(jīng)營(yíng)是立行之本，在處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理的關(guān)系上，合規(guī)永遠(yuǎn)放在首位，只有做到依法理的關(guān)系上，合規(guī)

5、永遠(yuǎn)放在首位，只有做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，分行才能得到長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。合規(guī)經(jīng)營(yíng)，分行才能得到長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。.13v合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)v合規(guī)理念及合規(guī)文化內(nèi)涵v員工行為及職業(yè)操守v總分行內(nèi)控體系主要內(nèi)容.14銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶(hù)自愿”原

6、則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶(hù)至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶(hù)性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。.15銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。 從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶(hù)資金買(mǎi)賣(mài)股票

7、；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房、汽車(chē)貸款）買(mǎi)賣(mài)股票。 從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶(hù)任何形式的非法利益。 從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢(qián)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢(qián)義務(wù)。 .16中信銀行“六禁”教育的相關(guān)要求 禁涉黃行為 禁涉賭行為 禁涉毒行為 禁經(jīng)商辦企業(yè) 禁與地下錢(qián)莊發(fā)生往來(lái) 禁上班時(shí)間炒股.17中信銀行對(duì)員工個(gè)人賬戶(hù)交易的相關(guān)要求 總行關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全行員工個(gè)人賬戶(hù)交易行為的通知（信銀字【2009】823號(hào)）明確提出：

8、嚴(yán)禁將客戶(hù)資金劃入員工個(gè)人賬戶(hù)辦理存取、轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、股票市場(chǎng)運(yùn)作和轉(zhuǎn)入通知存款等業(yè)務(wù).18中信銀行對(duì)員工行為的新要求 總行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行從業(yè)人員職業(yè)操守教育深化案件防控專(zhuān)項(xiàng)工作的函的通知（信銀字【2010】32號(hào)）明確要求： 禁止員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶(hù)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)； 不得為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)； 不準(zhǔn)為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯等； 不得長(zhǎng)款不入賬、短款自墊款平賬； 不準(zhǔn)為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管帳冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等； 禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違法規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè)。以各種名義私自在企業(yè)兼職，收受好處，為個(gè)人謀取私利； 禁止涉

9、黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為。.19中信銀行員工行為排查的相關(guān)要求 各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)密切關(guān)注員工的日常行為，尤其應(yīng)規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為。 各單位應(yīng)定期開(kāi)展異常行為排查，重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”，對(duì)于存在思想波動(dòng)、消費(fèi)明顯高于收入水平、不正常交友等現(xiàn)象的員工，要重點(diǎn)關(guān)注、深入查找原因、及時(shí)采取措施。 各單位對(duì)于行為失范的員工，要及時(shí)進(jìn)行糾正，屬于重要崗位的要調(diào)離崗位，將各種案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 .20營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；二、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)；三、嚴(yán)禁人為調(diào)整經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)致使機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)果不真實(shí)；四

10、、嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放貸款、辦理貿(mào)易背景不真實(shí)票據(jù)業(yè)務(wù)；五、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)經(jīng)理獨(dú)立履行職責(zé)；六、嚴(yán)禁開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)；七、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶(hù)之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；八、嚴(yán)禁使用他人章、證辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁個(gè)人名章、密碼交給他人使用；九、嚴(yán)禁泄漏客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。.21公司銀行客戶(hù)經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁泄露我行商業(yè)秘密和客戶(hù)信息；二、嚴(yán)禁在授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查及貸后檢查中弄虛作假或知情不報(bào)損害我行利益；三、嚴(yán)禁隱瞞、欺騙或脅迫客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)；四、嚴(yán)

11、禁違規(guī)為客戶(hù)取送單及代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)、填寫(xiě)或保管相關(guān)憑證；五、嚴(yán)禁與客戶(hù)私下簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議或作超授權(quán)承諾；六、嚴(yán)禁向客戶(hù)借款或要求客戶(hù)提供擔(dān)保；七、嚴(yán)禁在客戶(hù)單位兼職、投資、入股以及從事謀取個(gè)人利益的有償中介服務(wù)；八、嚴(yán)禁向客戶(hù)索取或接受客戶(hù)各種名義和形式的經(jīng)濟(jì)回報(bào)；九、嚴(yán)禁參與非法民間借貸、地下錢(qián)莊非法融資或充當(dāng)資金掮客；十、嚴(yán)禁為利害關(guān)系人辦理授信、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)。.22 會(huì)計(jì)經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁越級(jí)授權(quán)、逆向授權(quán)，嚴(yán)禁在未認(rèn)真審查、核對(duì)需授權(quán)會(huì)計(jì)事項(xiàng)的情況下辦理授權(quán)，使授權(quán)流于形式；二、嚴(yán)禁使用他人名章、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；三、嚴(yán)禁違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)；四、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢

12、查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章等重要物品；五、嚴(yán)禁授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；六、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；七、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知業(yè)務(wù)違規(guī)、違紀(jì)、違法而繼續(xù)辦理； 八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； 九、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的重大差錯(cuò)或案件隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)；十、嚴(yán)禁泄露本行商業(yè)機(jī)密和客戶(hù)信息。.23柜員十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁在未簽退/鎖系統(tǒng)、未收妥現(xiàn)金及重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、個(gè)人名章等物品情況下離柜/崗；二、嚴(yán)禁未履行有效的交接手續(xù)，將本人保管的重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品交給他人使用；三、嚴(yán)禁攜帶現(xiàn)金

13、、手袋等自有物品臨柜營(yíng)業(yè)，嚴(yán)禁將現(xiàn)金及手袋等自有物品存放在營(yíng)業(yè)室抽屜等處； 四、嚴(yán)禁當(dāng)班時(shí)辦理本人業(yè)務(wù)或以客戶(hù)身份自行存取款；五、嚴(yán)禁代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、支付密碼器、保管銀行卡、存折、存單，嚴(yán)禁代客戶(hù)簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)；六、嚴(yán)禁在空白會(huì)計(jì)憑證、有價(jià)單證上事先加蓋業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦員名章；七、嚴(yán)禁長(zhǎng)款隱匿，短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長(zhǎng)補(bǔ)短；八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；九、嚴(yán)禁泄露本行商業(yè)機(jī)密和客戶(hù)信息；十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。.24對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁不按人行賬戶(hù)管理規(guī)定審核開(kāi)戶(hù)資料、不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)相關(guān)人員的身份進(jìn)行

14、核查；二、嚴(yán)禁不按人行賬戶(hù)管理規(guī)定進(jìn)行人民幣結(jié)算賬戶(hù)的核準(zhǔn)及報(bào)備；三、嚴(yán)禁單位銀行結(jié)算賬戶(hù)在正式開(kāi)立之日起三個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)（注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外）； 四、嚴(yán)禁以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶(hù)和銀行資金；五、嚴(yán)禁無(wú)理拒付應(yīng)由銀行支付的票據(jù)款項(xiàng)，嚴(yán)禁受理無(wú)理拒付、不扣或少扣滯納金；六、嚴(yán)禁不按要求向客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)核實(shí)辦理大額支付業(yè)務(wù)；七、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶(hù)凍結(jié)、解凍、扣劃； 八、嚴(yán)禁違規(guī)調(diào)閱、掃描、復(fù)印、外借開(kāi)戶(hù)資料；九、嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)??；十、嚴(yán)禁對(duì)客戶(hù)未反饋對(duì)賬信息、對(duì)賬結(jié)果不符的賬戶(hù)不及時(shí)進(jìn)行核查。.25自助設(shè)備業(yè)務(wù)管

15、理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控及110連網(wǎng)報(bào)警設(shè)備即上線(xiàn)對(duì)外投入運(yùn)行，安裝視頻監(jiān)控的自助設(shè)備不得無(wú)故停止錄像。凡已錄制過(guò)的錄像帶任何人不得在要求的保存期內(nèi)洗掉，屬永久保存的錄像帶由各網(wǎng)點(diǎn)、分行監(jiān)控室登記后統(tǒng)一保管；二、嚴(yán)禁在無(wú)兩名(含)以上保衛(wèi)人員押送的情況下執(zhí)行清機(jī)業(yè)務(wù)操作；嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)，不堅(jiān)持“雙人清機(jī)、雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”；嚴(yán)禁在調(diào)繳現(xiàn)金時(shí)，不堅(jiān)持“雙人調(diào)繳、雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”的現(xiàn)金管理基本原則；三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；嚴(yán)禁對(duì)修改后的密碼不進(jìn)行密碼信

16、封封存管理；四、嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫(kù)；七、嚴(yán)禁清機(jī)、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營(yíng)業(yè)；九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；嚴(yán)禁不按規(guī)定定期對(duì)自助機(jī)具進(jìn)行安全巡檢；十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不進(jìn)行出入庫(kù)登記，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。.26中信銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式: （一）經(jīng)濟(jì)處罰經(jīng)濟(jì)處罰，包括沒(méi)收違規(guī)所得、罰款、扣發(fā)考核性工資等，考核性工資包含：月獎(jiǎng)、

17、季獎(jiǎng)、半年獎(jiǎng)和年終獎(jiǎng)，扣發(fā)時(shí)應(yīng)折成月考核性工資； （二）組織處理組織處理，包括責(zé)令限期改正、責(zé)令書(shū)面檢查、誡勉談話(huà)、通報(bào)批評(píng)、調(diào)離原崗位、離崗清收、限期調(diào)離、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同等； （三）行政處分行政處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除。 以上處理方式可以并處。.27v違規(guī)行為及處理違規(guī)行為及處理v第一節(jié) 違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理v第二節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第三節(jié) 違反保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第四節(jié) 違反存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第五節(jié) 違反汽車(chē)金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第六節(jié) 違反票

18、據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第七節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第八節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理v第九節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第十節(jié) 違反儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第十一節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第十二節(jié) 違反網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理v第十三節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度行為及處理v第十四節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理v第十五節(jié) 違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理v第十六節(jié) 違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理v第十七節(jié) 違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理v第十八節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理v第十九節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理v第二十節(jié) 違反合規(guī)審計(jì)工作規(guī)章制度行為及處理v第二十一節(jié) 違反法律工作規(guī)章制度行為及處理v第二十二節(jié) 違反人事工作規(guī)章制度行為及處理v第二十三節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理v第二十四節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理v第二十五節(jié) 違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理v第二十六節(jié) 違