《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》機(jī)考題庫3

1、2015年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)機(jī)考題庫(三)單選題。共100題，每題1分，總分100分(1) 國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)是( )。A: 利率風(fēng)險(xiǎn)B: 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C: 匯率風(fēng)險(xiǎn)D: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:發(fā)行國(guó)際債券，籌集到的資金是外國(guó)貨幣，匯率一旦發(fā)生波動(dòng)，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。(2)中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。A: 操縱市場(chǎng)行為B: 欺詐客戶行為C: 內(nèi)幕交易行為D: 虛假陳述行為答案:A解析:操縱市場(chǎng)行為包括：?jiǎn)为?dú)或者通過合謀，集

2、中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。以其他手段操縱證券市場(chǎng)。(3) 在貨幣市場(chǎng)基金中，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下( )個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。A: 1B: 2C: 3D: 4答案:A解析: 2005年3月25日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！?4) 下列關(guān)

3、于非累積優(yōu)先股票特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。A: 股息分派以每個(gè)營(yíng)業(yè)年度為界B: 當(dāng)年股息當(dāng)年結(jié)清C: 本年度拖欠的股息公司可累積計(jì)算D: 不得要求公司在以后的營(yíng)業(yè)年度中補(bǔ)發(fā)以前年度拖欠的股息答案:C解析:非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)包括股息分派以每個(gè)營(yíng)業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部?jī)?yōu)先股股息，對(duì)其所欠部分，公司將不予累積計(jì)算；優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營(yíng)業(yè)年度中予以補(bǔ)發(fā)。(5) 證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明( )字樣。A: 證券登記結(jié)算B: 證券公司C: 股份有限公司D: 有限責(zé)任公司答案:A解析:根據(jù)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字

4、樣。證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(6) 國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是( )。A: 國(guó)務(wù)院B: 財(cái)政部C: 國(guó)有資產(chǎn)管理部門D: 中國(guó)人民銀行答案:C解析:國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國(guó)有股權(quán)的另一組成部分是國(guó)有法人股)。國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。(7) 在( )，我國(guó)停止發(fā)行國(guó)債。A: 20世紀(jì)60年代和70年代B: 20世紀(jì)50年代和60年代C: 20世紀(jì)50年代和70年代D: 20世紀(jì)70年代和80年代答案:A解析:我國(guó)進(jìn)入第一個(gè)“五年計(jì)劃”建設(shè)時(shí)期以后，為了加速國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中央

5、人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對(duì)象是社會(huì)各階層人士。在60年代和70年代，我國(guó)停止發(fā)行國(guó)債。(8)(2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。A: 20%和80%B: 40%和60%C: 50%和50%D: 60%和40%答案:C解析:試點(diǎn)省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模的50%。(9) 一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是( )。A: 國(guó)際債券B: 亞洲債

6、券C: 外國(guó)債券D: 歐洲債券答案:A解析:國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲市場(chǎng)發(fā)行和交易的債券。外國(guó)債券是指某一國(guó)借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。故選A。(10) 2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金( )的誕生。A: 基金開元B: 基金金泰C: 招商安泰D: 華安創(chuàng)新答案:D解析: 2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。(11) 基

7、金管理費(fèi)通常按( )支付。A: 日B: 周C: 月D: 年答案:C解析:基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。(12) ( )年，我國(guó)面向個(gè)人發(fā)行的債種從單一型(無記名國(guó)庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑_證式國(guó)債和記賬式國(guó)債等)。A: 1992B: 1993C: 1994D: 1995答案:C解析: 1994年，我國(guó)面向個(gè)人發(fā)行的債種從單一型(無記名國(guó)庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債等)。(13)由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。A:

8、 隱蔽性B: 擴(kuò)散性C: 不確定性D: 周期性答案:B解析:金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是( )。A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后B: 列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后C: 在支付稅款之后D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本答案:D解析:商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。A: 自有資本B: 借人資本C: 債券資本D: 股權(quán)資本答案:A解析:現(xiàn)代公司主要采取

9、股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。(16)對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。A: 不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債B: 信用公司債C: 保證公司債D: 收益公司債答案:B解析:信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。A: 發(fā)起人股份B: 募集法人股份C: 內(nèi)部職工股D: 國(guó)有法

10、人持股答案:D解析:未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份；募集法人股份；內(nèi)部職工股；優(yōu)先股或其他。(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約B: 金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品答案:B解析:交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。(19) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和

11、事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。A: 7B: 10C: 15D: 30答案:B解析:不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。A: 存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸B: 發(fā)行國(guó)債C: 調(diào)節(jié)稅率D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)答案:D解析:貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。(21) 國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納( )。A: 契稅B: 個(gè)人所得稅C: 印花

12、稅D: 營(yíng)業(yè)稅答案:B解析:中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。(22) 下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說法，正確的是( )。A: 在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B: 票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C: 票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮答案:D解析:選項(xiàng)A，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；選項(xiàng)8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量

13、大，費(fèi)用可能較高；選項(xiàng)C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無法參與。(23) 我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。A: 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B: 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)C: 證券交易所D: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司答案:A解析: 我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。(24) 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A: 中央銀行B: 商業(yè)銀行C: 保險(xiǎn)公司D: 證券交易所答案:B解析:目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所

14、市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。(25)中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升。在該過程中，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是( )。A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率C: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策D: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策答案:A解析:中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會(huì)帶來超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場(chǎng)利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。(26)

15、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。A: 不高于100%B: 不低于100%C: 不低于80%D: 不高于80%答案:B解析:保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過( )個(gè)工作日。A: 10B: 15C: 20D: 25答案:C解析:證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂

16、并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。A: 20%B: 30%C: 40%D: 50%答案:C解析:企業(yè)債券管理?xiàng)l例第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。(29) 下列不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的是( )。A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要B: 維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C: 發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D: 防止證券市場(chǎng)過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要答案:D解析:證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分

17、，對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大：加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要；加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要；準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。A: 50%70%B: 60%70%C: 40%60%D: 70%80%答案:A解析:偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為50%70%，債券的配置比例為20%40%。(31) 按( )的不同，可以將分級(jí)基金分為公募基金和私募基金兩種類型。A: 運(yùn)作方式B: 投資對(duì)象C: 投資風(fēng)格D: 募集方式答案:D解析: 根據(jù)募集方式

18、的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。(32) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。A: 證券賬戶號(hào)碼B: 買賣方向C: 買賣證券的名稱D: 買賣數(shù)量答案:C解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。(33) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)B: 基金資產(chǎn)歸公司所有C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)答案:C解析:公司型基金的特點(diǎn)包括：基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為

19、專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營(yíng)、管理基金資產(chǎn)。基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)。基金資產(chǎn)歸公司所有。(34)我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C:基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定答案:C解析:基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

20、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%；基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。(35) 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取( )為成交價(jià)。A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格B: 在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格C: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格D: 中間價(jià)答案:B解

21、析:集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格；高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格；與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。(36) 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計(jì)算。A: 凈值B: 總值C: 市場(chǎng)價(jià)值D: 公允價(jià)值答案:A解析:托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。(37) 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是( )。A: 股票發(fā)行溢價(jià)B: 接受的贈(zèng)與C: 資產(chǎn)增值

22、D: 因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額答案:A解析:股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。(38) 扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。A: 公定利率B: 名義利率C: 實(shí)際利率D: 市場(chǎng)利率答案:C解析:如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購(gòu)買力會(huì)貶值，因此投資者所獲得的真實(shí)收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實(shí)際利率。(39) 投資者在購(gòu)買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。A: 申購(gòu)費(fèi)B: 印花稅C: 贖回費(fèi)D: 手續(xù)費(fèi)答案:D解析: 投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金

23、價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。(40) 調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是( )。A: 利息B: 利率C: 匯率D: 購(gòu)買力答案:B解析: 利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。(41) 證券從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。A: 受到證券交易所談話提醒B: 拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查C: 在執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況D: 無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢答案:A解析:證券從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培

24、訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實(shí)、調(diào)查核實(shí)情況、處理結(jié)果。無明顯事實(shí)根據(jù)的匿名投訴不予記錄；經(jīng)調(diào)查不屬實(shí)的投訴不予記錄。(42) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小C: 利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變??；另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化

25、的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。(43)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。A: 30%B: 40%C: 50%D: 70%答案:C解析:公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。(44) 依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為( )。A: 流通國(guó)債與非流通國(guó)債B: 實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債C: 短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債D: 實(shí)物債券與貨幣債券答案:B解析: 依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。(45) 下列不屬于我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)的是( )。A: 交

26、易所交易市場(chǎng)B: 銀行間市場(chǎng)C: 銀行柜臺(tái)市場(chǎng)D: 證券公司柜臺(tái)答案:D解析:我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)3個(gè)部分。(46) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)選擇以( )作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。A: 銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券B: 政策性銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券C: 金融機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)發(fā)行的債券D: 政府發(fā)行的債券答案:A解析:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照巴塞爾協(xié)議要求的原則特征，選擇以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式，并由此命名我國(guó)的混合資本工具為混合資本債券。(47) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。A: 除息B

27、: 除權(quán)C: 派發(fā)D: 含權(quán)答案:B解析: 除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。(48) 下列各項(xiàng)中，( )不是我國(guó)證券賬戶的種類。A: 人民幣普通股票賬戶B: 人民幣特種股票賬戶C: 證券投資基金賬戶D: 權(quán)證交易賬戶答案:D解析:按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶；按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。(49)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。A: 6%

28、B: 2%C: 4%D: 408%答案:A解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×412=20，年貼現(xiàn)率=6%。(50) B股是指( )。A: 境外上市外資股B: 我國(guó)香港上市外資股C: 紐約上市外資股D: 我國(guó)境內(nèi)上市外資股答案:D解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類股票稱為8股。(51) 指數(shù)基金比較適合于下列( )的資金投

29、資。A: 社會(huì)閑散資金B(yǎng): 對(duì)沖基金C: 激進(jìn)的投資者D: 社?；鸫鸢?D解析:由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社?；鸬冉痤~較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。(52) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。A: B股B: H股C: A股D: N股答案:C解析:股權(quán)分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對(duì)于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場(chǎng)相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問題。(53)某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。A: 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股

30、東B: 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東C: 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人D: 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東答案:B解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。(54) 下列不屬于債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)要考慮的影響因素的是( )。A: 資金使用方向B: 債券發(fā)行的數(shù)量C: 市場(chǎng)利率變化D: 債券的變現(xiàn)能力答案:B解析:發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向；市場(chǎng)利率變化；債券的變現(xiàn)能力。(55) 一般而

31、言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)( )金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A: 多于B: 少于C: 等于D: 不是答案:A解析: 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。(56) 下列屬于財(cái)政政策工具的是( )。A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B: 稅收C: 再貼現(xiàn)D: 存款準(zhǔn)備金答案:B解析:財(cái)政政策是一國(guó)政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。選項(xiàng)A、C、D均屬于中央銀行的貨幣政策工具。(57) ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A:

32、基金托管人B: 基金管理人C: 基金份額持有人D: 基金營(yíng)銷人員答案:A解析:基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。(58)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、( )罰款。A: 3萬元以下B: 1萬元以上3萬元以下C: 1萬元以上5萬元以下D: 5萬元以下答案:A解析:證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

33、(59) 深證成分股指數(shù)包括( )個(gè)成分股。uc2所A: 10B: 20C: 30D: 40答案:D解析:深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。(60) 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)C: 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D: 利率風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。常常是其他金融

34、風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。(61) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。A: 證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分答案:D解析:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。(62) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。A: 1億元B: 2億元C: 3億元D: 5億元答案:B解析:證券公司從事

35、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。(63) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。A: 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B: 國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)C: 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D: 中國(guó)人民銀行答案:D解析: 中國(guó)人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。(64) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。A: NB: HC: AD: B答案:C解析:滬深300指數(shù)是滬、深證券

36、交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。(65) 下列選項(xiàng)中，最早在中國(guó)內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。A: 國(guó)際貨幣基金組織B: 國(guó)際金融公司C: 聯(lián)合國(guó)D: 世界貿(mào)易組織答案:B解析: 2005年10月9日，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券113億元和10億元，這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國(guó)的外國(guó)債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。(66) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )。A: 客觀B: 公正C: 公開D: 誠(chéng)實(shí)信用答案:C解析:從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)

37、證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則。(67) 指數(shù)型基金又稱( )。A: 主動(dòng)型基金B(yǎng): 被動(dòng)型基金C: ETFD: LOF答案:B解析: 被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱為“指教基金”。(68) 國(guó)家股的資金主要來源不包括( )。A: 現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B: 現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C:經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D: 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資答案:D解析:國(guó)家股從資金來源上看，主要有3個(gè)方面：現(xiàn)有國(guó)有

38、企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)；現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評(píng)估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。(69) 基金交易費(fèi)當(dāng)中的( )不需要由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。A: 印花稅B: 過戶費(fèi)C: 經(jīng)手費(fèi)D: 交易傭金答案:D解析:基金交易費(fèi)當(dāng)中的印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。(70)當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股

39、票的( )清償A: 份額B: 固定股息率C: 市值D: 面值答案:D解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?71)基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過( )。A: 50B: 100C: 150D: 20答案:D解析:基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣。(72) 直投基金采用非公開方式募集，

40、對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過( )人。A: 20B: 30C: 40D: 50答案:D解析:直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。(73)中央政府債券通常被視為( )。A: 低風(fēng)險(xiǎn)證券B: 無風(fēng)險(xiǎn)證券C: 風(fēng)險(xiǎn)證券D: 高風(fēng)險(xiǎn)證券答案:B解析:由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。(74) 我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司增資的方式不包括( )。A: 向原股東配售股份B: 向特定對(duì)象公開募集股份C: 發(fā)行可轉(zhuǎn)

41、換公司債券D: 非公開發(fā)行股票答案:B解析:我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。(75) 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。A: 1萬元以上3萬元以下B: 1萬元以上5萬元以下C: 3萬元以上10萬元以下D: 3萬元以上20萬元以下答案:C解析:根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法第200條規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國(guó)

42、家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。(76) 實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常采用( )根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。A: 客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B: 實(shí)地調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C: 實(shí)地調(diào)查、充分披露D: 實(shí)地調(diào)查答案:A解析:實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。(77) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)向( )發(fā)_行。A: 個(gè)人B: 政府C: 合格投資者D: 境外個(gè)人投資者答案:C解析:保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購(gòu)買次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。(7

43、8) ( )可以發(fā)行股票籌資。A: 有限責(zé)任公司B: 股份有限公司C: 地方政府D: 金融機(jī)構(gòu)答案:B解析:發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。(79)單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。A: 5%B: 10%C: 15%D: 20%答案:A解析:單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債

44、)，單只證券投資基金，單個(gè)萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%；按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。(80) 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。A: 10%B: 8%C: 7%D: 5%答案:A解析: 滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。(81) 股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟為( )。選擇樣本股選定某基期計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正指數(shù)化A: B: C: D: 答案:A解析:股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：選擇樣本股；選定某基期，

45、并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值；計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正；指數(shù)化。故選A。(82) 中國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)( )的原則設(shè)計(jì)。A: 即時(shí)交付B: 集中交付C: 貨銀對(duì)付D: 貨銀交付答案:C解析: 中國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。(83) 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金不能用于( )。A: 支付清算B: 信托投資C: 頭寸調(diào)撥D: 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金答案:B解析:超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。(84) 證券包銷是指( )。A: 證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式B: 證券承

46、銷商在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷方式C:證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷方式D:證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)人，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式答案:D解析:證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。(85) 道瓊斯指數(shù)不包括( )。A: 工業(yè)股價(jià)平均數(shù)B: 運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)C: 公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)D: NASDAQ綜合指數(shù)答案:D解析:現(xiàn)在人們所說的道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價(jià)平

47、均數(shù)；運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)；公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)；股價(jià)綜合平均數(shù)；道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。(86) 基金份額持有人大會(huì)一般由( )召集。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金持有人D: 基金結(jié)算人答案:A解析:基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。(87) 社?；鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于( )。A: 銀行存款B: 股票C: 政府債券D: 金融債答案:A解析:社保基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債，其他投資須委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄堋?88) 下列不屬于

48、債券利率主要影響因素的是( )。A: 借貸資金市場(chǎng)利率水平B: 籌資者的資信C: 債券期限長(zhǎng)短D: 資金使用方向答案:D解析:債券利率受很多因素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平；籌資者的資信；債券期限長(zhǎng)短。(89) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為( )金融機(jī)構(gòu)。A: 銀行業(yè)B: 證券業(yè)C: 保險(xiǎn)業(yè)D: 信托業(yè)答案:A解析:根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。(90) 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為( )萬元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值( )萬元。A: 10，100B: 10，50C: 50，100D: 1，50答案:C解析:定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值100萬元。(91) 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，一般采用( )方式分紅。A: 70%，現(xiàn)金B(yǎng): 90%，現(xiàn)金C: 70%，紅利再投資D: 90%，紅利再投資答案:B解析:按照證券投資基金管理辦法的規(guī)定，封