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1、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)介紹2009年年11月月四川分行電子銀行部四川分行電子銀行部1目錄目錄 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì) 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票是出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，電子商業(yè)匯票是出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。給收款人或者持票人的票據(jù)。為進(jìn)一步推動(dòng)國(guó)內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)和票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展，為進(jìn)一步推動(dòng)國(guó)內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)和票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展，便利企業(yè)支付和融資，中

2、國(guó)人民銀行于便利企業(yè)支付和融資，中國(guó)人民銀行于2008年年1月決定組織建設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，月決定組織建設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，2009年年10月月28日系統(tǒng)正式建成并投入運(yùn)行。日系統(tǒng)正式建成并投入運(yùn)行。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述包括出票、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再包括出票、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、央行賣(mài)出商業(yè)匯票、質(zhì)押、質(zhì)押解貼現(xiàn)、央行賣(mài)出商業(yè)匯票、質(zhì)押、質(zhì)押解除、背書(shū)保證、提示付款、追索等。除、背書(shū)保證、提示付款、追索等。u電子銀行承兌匯票（由銀行或財(cái)務(wù)公司承兌）電子銀行承兌匯票（由銀行或財(cái)務(wù)公司承兌）u電子商業(yè)承兌匯票（由銀行、

3、財(cái)務(wù)公司以外的法電子商業(yè)承兌匯票（由銀行、財(cái)務(wù)公司以外的法人或其他組織承兌）人或其他組織承兌）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述1 1、我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)渠道、我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)渠道 目前，我行僅通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書(shū)版）向客戶提目前，我行僅通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書(shū)版）向客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)。供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)。 2 2、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)運(yùn)行時(shí)間、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)運(yùn)行時(shí)間 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)實(shí)行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)實(shí)行7 7* *1212小時(shí)運(yùn)行，每天小時(shí)運(yùn)行，每天8 8：0000至至2020：0000運(yùn)行。運(yùn)行。 3 3、電子商業(yè)匯票的有效期最長(zhǎng)為一年。、電子商業(yè)匯票的

4、有效期最長(zhǎng)為一年。電電 子子 銀銀 行行 承承 兌兌 匯匯 票票出票日期出票日期 貳零零捌貳零零捌 年年 壹拾壹壹拾壹 月月 貳拾捌貳拾捌 日日票據(jù)號(hào)碼票據(jù)號(hào)碼 1 305100000016 20081128 12345678 01 305100000016 20081128 12345678 0出出 票票 人人全全 稱稱中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)告編委會(huì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)告編委會(huì)收收 款款 人人全全 稱稱微軟（中國(guó)）有限公司微軟（中國(guó)）有限公司賬賬 號(hào)號(hào) 01010142100069550101014210006955賬賬 號(hào)號(hào) 802403295108092001802403295108092001開(kāi)戶銀行開(kāi)戶銀

5、行中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶銀開(kāi)戶銀行行中國(guó)銀行北京知春路支行中國(guó)銀行北京知春路支行出票保證信息出票保證信息保證人名稱：保證人名稱：保證人地址：保證人地址：保證日期：保證日期：出出 票票 金金 額額人民幣人民幣（大寫(xiě)）（大寫(xiě)）貳仟元整貳仟元整億億千千百百 十十 萬(wàn)萬(wàn) 千千 百百 十十 元元 角角 分分 ￥2 20 00 00 00 00 0承兌信承兌信息息出票人承諾：本匯票請(qǐng)予以承兌，到期無(wú)條件付款出票人承諾：本匯票請(qǐng)予以承兌，到期無(wú)條件付款承承 兌兌 行行全全 稱稱中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部承兌行承兌：本匯票已經(jīng)承兌，到期無(wú)條件付款承兌行承兌：本匯票已

6、經(jīng)承兌，到期無(wú)條件付款行行 號(hào)號(hào) 305100001016305100001016承兌日期承兌日期 貳零零捌貳零零捌 年年 壹拾貳壹拾貳 月月 零捌零捌 日日地地 址址北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2 2號(hào)號(hào) 承兌保證信息承兌保證信息保證人名稱：保證人名稱：保證人地址：保證人地址：保證日期：保證日期：匯匯 票票 到到 期期 日日 貳零零玖年壹拾壹月貳拾日貳零零玖年壹拾壹月貳拾日 備備 注注 評(píng)評(píng) 級(jí)級(jí) 信信 息息（僅（僅 供供 參參 考）考）出出 票票 人人評(píng)級(jí)主體：新華遠(yuǎn)東信評(píng)級(jí)主體：新華遠(yuǎn)東信用評(píng)級(jí)用評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)等級(jí)：評(píng)級(jí)等級(jí)：A A 評(píng)級(jí)到期日：評(píng)級(jí)到期日：20092009

7、年年1212月月8 8日日承承 兌兌 行行評(píng)級(jí)主體：評(píng)級(jí)主體： 評(píng)級(jí)等級(jí)：評(píng)級(jí)等級(jí)： 評(píng)級(jí)到期評(píng)級(jí)到期日：日： 電電 子子 商商 業(yè)業(yè) 承承 兌兌 匯匯 票票出票日期出票日期 貳零零捌貳零零捌 年年 壹拾壹壹拾壹 月月 貳拾捌貳拾捌 日日票據(jù)號(hào)碼票據(jù)號(hào)碼 2 305100000016 20081128 12345678 02 305100000016 20081128 12345678 0出出 票票 人人全全 稱稱 中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)告編委會(huì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)告編委會(huì)收收 款款 人人全全 稱稱微軟（中國(guó)）有限公司微軟（中國(guó)）有限公司賬賬 號(hào)號(hào) 01010142100069550101014210006955賬

8、賬 號(hào)號(hào) 802403295108092001802403295108092001開(kāi)戶銀行開(kāi)戶銀行 中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶銀行開(kāi)戶銀行中國(guó)銀行北京知春路支行中國(guó)銀行北京知春路支行出票保證信息出票保證信息保證人名稱：保證人名稱：保證人地址：保證人地址：保證日期：保證日期：票票 據(jù)據(jù) 金金 額額人民幣（大寫(xiě)）人民幣（大寫(xiě)） 叁仟元整叁仟元整億億 千千 百百十十萬(wàn)萬(wàn)千千百百十十元元角角分分 ￥3 30 00 00 00 00 0承承 兌兌 人人全全 稱稱中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)告編委會(huì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)告編委會(huì)開(kāi)開(kāi) 戶戶 行行承承 兌兌 人人全全 稱稱中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部

9、賬賬 號(hào)號(hào) 01010142100069550101014210006955行行 號(hào)號(hào) 305100000016305100000016開(kāi)戶銀行開(kāi)戶銀行中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部中國(guó)民生銀行總行營(yíng)業(yè)部地地 址址北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2 2號(hào)號(hào)匯匯 票票 到到 期期 日日貳零零玖年壹拾壹月貳拾捌日貳零零玖年壹拾壹月貳拾捌日承兌信息承兌信息出票人承諾：本匯票請(qǐng)予以承兌，到期無(wú)條件付款出票人承諾：本匯票請(qǐng)予以承兌，到期無(wú)條件付款交交 易易 合合 同同 號(hào)號(hào)DEF20081128DEF20081128承兌人承兌：本匯票已經(jīng)承兌，到期無(wú)條件付款承兌人承兌：本匯票已經(jīng)承兌，到期無(wú)條件

10、付款備備 注注承兌日期承兌日期 貳零零捌貳零零捌 年年 壹拾貳壹拾貳 月月 零捌零捌 日日承兌保證信息承兌保證信息保證人名稱：保證人名稱：保證人地址：保證人地址：保證日期：保證日期：評(píng)評(píng) 級(jí)級(jí) 信信 息息（僅（僅 供供 參參 考）考）出出 票票 人人評(píng)級(jí)主體：新華遠(yuǎn)東信用評(píng)評(píng)級(jí)主體：新華遠(yuǎn)東信用評(píng)級(jí)級(jí)評(píng)級(jí)等級(jí)：評(píng)級(jí)等級(jí)：A A 評(píng)級(jí)到期日：評(píng)級(jí)到期日：20092009年年1212月月8 8日日承承 兌兌 人人評(píng)級(jí)主體：評(píng)級(jí)主體：評(píng)級(jí)等級(jí)：評(píng)級(jí)等級(jí)： 評(píng)級(jí)到期日：評(píng)級(jí)到期日： 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述4 4、業(yè)務(wù)處理架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理架構(gòu)企業(yè)客戶企業(yè)客戶銀行柜員銀行柜員人行電子商業(yè)人

11、行電子商業(yè)票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)CM2002核心業(yè)務(wù)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)系統(tǒng)Cs2002企業(yè)網(wǎng)銀企業(yè)網(wǎng)銀BMS內(nèi)管系統(tǒng)內(nèi)管系統(tǒng)他行電子商業(yè)他行電子商業(yè)票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)他行電子商業(yè)他行電子商業(yè)票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)他行電子商業(yè)他行電子商業(yè)票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)企業(yè)客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶柜面柜面 后臺(tái)后臺(tái)銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述5 5、適用范圍及目標(biāo)客戶、適用范圍及目標(biāo)客戶 由于網(wǎng)上電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)具有操作便捷、信息集中由于網(wǎng)上電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)具有操作便捷、信息集中等優(yōu)勢(shì)，本產(chǎn)品適用于所有需要辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的企業(yè)等優(yōu)勢(shì)，本產(chǎn)品適用于所有需要辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶，尤其適用于票據(jù)結(jié)

12、算量較大、票據(jù)流轉(zhuǎn)頻率較高、客戶，尤其適用于票據(jù)結(jié)算量較大、票據(jù)流轉(zhuǎn)頻率較高、對(duì)簽發(fā)和持有的商業(yè)匯票具有集中管理需求等企業(yè)客戶。對(duì)簽發(fā)和持有的商業(yè)匯票具有集中管理需求等企業(yè)客戶。 我行企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)客戶均可申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上電子商我行企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)客戶均可申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。業(yè)匯票業(yè)務(wù)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述6 6、相關(guān)概念、相關(guān)概念 （1 1）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDSECDS） 是指中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)是指中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子

13、商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯票）公開(kāi)報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。票）公開(kāi)報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述（2 2）結(jié)算票據(jù)管理系統(tǒng)（）結(jié)算票據(jù)管理系統(tǒng)（BMSBMS）：）： 是我行以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則為標(biāo)準(zhǔn)，是我行以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則為標(biāo)準(zhǔn)，在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)(F-BMS)下開(kāi)發(fā)搭建的我行的電子下開(kāi)

14、發(fā)搭建的我行的電子匯票業(yè)務(wù)平臺(tái)。匯票業(yè)務(wù)平臺(tái)。 該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)與人行系統(tǒng)之間電子匯票信息的交互，以該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)與人行系統(tǒng)之間電子匯票信息的交互，以及對(duì)我行及我行客戶作為票據(jù)當(dāng)事人的電子匯票信息的集及對(duì)我行及我行客戶作為票據(jù)當(dāng)事人的電子匯票信息的集中存儲(chǔ)和全生命周期管理，同時(shí)依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完中存儲(chǔ)和全生命周期管理，同時(shí)依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完成電子匯票業(yè)務(wù)在行內(nèi)的業(yè)務(wù)處理，以滿足我行自身及客成電子匯票業(yè)務(wù)在行內(nèi)的業(yè)務(wù)處理，以滿足我行自身及客戶作為票據(jù)關(guān)系人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)和紙質(zhì)商業(yè)匯票戶作為票據(jù)關(guān)系人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)和紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢的需要。登記查詢的需要。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)

15、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)融資成本顯著降低融資成本顯著降低票據(jù)期限靈活，融資功能增強(qiáng)票據(jù)期限靈活，融資功能增強(qiáng)提高資金使用效率提高資金使用效率提高集團(tuán)企業(yè)和供應(yīng)鏈核心企業(yè)提高集團(tuán)企業(yè)和供應(yīng)鏈核心企業(yè)現(xiàn)金管理能力現(xiàn)金管理能力 電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)票據(jù)期限靈活，融資功能增強(qiáng)票據(jù)期限靈活，融資功能增強(qiáng)電子商業(yè)匯票最長(zhǎng)付款期限為電子商業(yè)匯票最長(zhǎng)付款期限為1年，單張票據(jù)最年，單張票據(jù)最大金額可為大金額可為10億元，分別突破了目前紙質(zhì)商業(yè)億元，分別突破了目前紙質(zhì)商業(yè)匯票付款期限最長(zhǎng)不超過(guò)匯票付款期限最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月、單張票面金額個(gè)月、單張票面金額不超過(guò)不超過(guò)1億

16、元的規(guī)定，企業(yè)可以根據(jù)自身資金需億元的規(guī)定，企業(yè)可以根據(jù)自身資金需求靈活約定支付期限和金額。求靈活約定支付期限和金額。 電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì) 電子商業(yè)匯票融資成本顯著降低電子商業(yè)匯票融資成本顯著降低票據(jù)貼現(xiàn)利率實(shí)行市場(chǎng)化定價(jià)，與同期的貸款利票據(jù)貼現(xiàn)利率實(shí)行市場(chǎng)化定價(jià)，與同期的貸款利率相比有著明顯的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，企業(yè)可以主動(dòng)率相比有著明顯的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，企業(yè)可以主動(dòng)轉(zhuǎn)變?nèi)谫Y策略，將有貿(mào)易背景的短期貸款置換為轉(zhuǎn)變?nèi)谫Y策略，將有貿(mào)易背景的短期貸款置換為電子商業(yè)匯票，降低短期融資成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用。電子商業(yè)匯票，降低短期融資成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用。電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì) 電子商業(yè)匯票可以提高

17、資金使用效率電子商業(yè)匯票可以提高資金使用效率電子商業(yè)匯票允許企業(yè)根據(jù)約定向商業(yè)銀行贖回電子商業(yè)匯票允許企業(yè)根據(jù)約定向商業(yè)銀行贖回已經(jīng)貼現(xiàn)的票據(jù)，企業(yè)可以根據(jù)自身需要，有選已經(jīng)貼現(xiàn)的票據(jù)，企業(yè)可以根據(jù)自身需要，有選擇地貼現(xiàn)或贖回票據(jù)資產(chǎn)，盤(pán)活資金，提高資金擇地貼現(xiàn)或贖回票據(jù)資產(chǎn)，盤(pán)活資金，提高資金的使用效率。的使用效率。 電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì) 提高集團(tuán)企業(yè)和供應(yīng)鏈核心企業(yè)現(xiàn)金管理能力提高集團(tuán)企業(yè)和供應(yīng)鏈核心企業(yè)現(xiàn)金管理能力電子商業(yè)匯票可以提高集團(tuán)企業(yè)和供應(yīng)鏈核心企業(yè)電子商業(yè)匯票可以提高集團(tuán)企業(yè)和供應(yīng)鏈核心企業(yè)現(xiàn)金管理能力。借助于網(wǎng)上銀行平臺(tái)，貴公司不僅現(xiàn)金管理能力。借助于網(wǎng)上銀行平臺(tái)

18、，貴公司不僅可以便捷掌握轄屬分公司電子商業(yè)匯票的簽發(fā)和貼可以便捷掌握轄屬分公司電子商業(yè)匯票的簽發(fā)和貼現(xiàn)的全部情況，還可以掌握其與上下游供應(yīng)商之間現(xiàn)的全部情況，還可以掌握其與上下游供應(yīng)商之間的貨款往來(lái)情況，有效提高現(xiàn)金管理的能力和效率。的貨款往來(lái)情況，有效提高現(xiàn)金管理的能力和效率。 電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行應(yīng)用特點(diǎn)電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行應(yīng)用特點(diǎn)（一）確保票據(jù)真實(shí)有效（一）確保票據(jù)真實(shí)有效 電子商業(yè)匯票以電子簽名取代實(shí)體簽章，規(guī)避了紙質(zhì)電子商業(yè)匯票以電子簽名取代實(shí)體簽章，規(guī)避了紙質(zhì)票據(jù)甄別困難、風(fēng)險(xiǎn)控制難度較大等不利因素，確保票據(jù)票據(jù)甄別困難、風(fēng)險(xiǎn)控制難度較大等不利因素，確保票據(jù)真實(shí)有效。真實(shí)有效。（二

19、）減化票據(jù)傳遞環(huán)節(jié)（二）減化票據(jù)傳遞環(huán)節(jié) 電子商業(yè)匯票以數(shù)據(jù)電子化形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，可滿足電子商業(yè)匯票以數(shù)據(jù)電子化形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，可滿足客戶票據(jù)電子化跨行流轉(zhuǎn)需求，簡(jiǎn)化紙質(zhì)票據(jù)的傳遞流程，客戶票據(jù)電子化跨行流轉(zhuǎn)需求，簡(jiǎn)化紙質(zhì)票據(jù)的傳遞流程，提升票據(jù)流轉(zhuǎn)效率。提升票據(jù)流轉(zhuǎn)效率。電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行應(yīng)用特點(diǎn)電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行應(yīng)用特點(diǎn)（三）操作靈活便捷（三）操作靈活便捷 網(wǎng)上銀行的操作渠道，滿足客戶商業(yè)匯票全流程的電網(wǎng)上銀行的操作渠道，滿足客戶商業(yè)匯票全流程的電子化操作，為客戶提供了更為方便、快捷的結(jié)算和融資工子化操作，為客戶提供了更為方便、快捷的結(jié)算和融資工具。具。（四）票據(jù)管理高效集中（四）票據(jù)

20、管理高效集中 客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)時(shí)了解簽發(fā)或持有的票據(jù)的信客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)時(shí)了解簽發(fā)或持有的票據(jù)的信息，為統(tǒng)一監(jiān)控、管理企業(yè)的商業(yè)匯票提供電子化的管理息，為統(tǒng)一監(jiān)控、管理企業(yè)的商業(yè)匯票提供電子化的管理模式。模式。電子商業(yè)匯票與紙質(zhì)票據(jù)的比較電子商業(yè)匯票與紙質(zhì)票據(jù)的比較流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票紙質(zhì)票據(jù)紙質(zhì)票據(jù)簽發(fā)簽發(fā)辦理方式辦理方式主要通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地辦理期限期限1年6個(gè)月承兌承兌種類種類電子銀行承兌匯票電子商業(yè)承兌匯票銀行承兌匯票商業(yè)承兌匯票承兌人承兌人銀行或財(cái)務(wù)公司銀行、財(cái)務(wù)公司外的法人或其他組織銀行銀行以外的法人或其他組織辦理方式辦理方式實(shí)地辦理（協(xié)議簽署）+

21、網(wǎng)上銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地辦理資料審查資料審查相同查詢查復(fù)查詢查復(fù)電子商業(yè)匯票實(shí)時(shí)查詢實(shí)地、郵寄、傳真等背書(shū)轉(zhuǎn)讓背書(shū)轉(zhuǎn)讓電子簽名，數(shù)字認(rèn)證紙質(zhì)簽章融資交易融資交易貼現(xiàn)貼現(xiàn)實(shí)地辦理（協(xié)議簽署）+網(wǎng)上銀行，分為買(mǎi)斷式、回購(gòu)式 網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地辦理，交易方式未明確到期托收到期托收提示付款提示付款電子指令，實(shí)時(shí)到達(dá)通過(guò)郵局寄送紙質(zhì)票據(jù)資金清算資金清算DVP票款對(duì)付，支持線上實(shí)時(shí)清算線下清算付款時(shí)間付款時(shí)間提示付款的當(dāng)天異地加3天，可能拖延電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì) 和其他銀行產(chǎn)品相比，我行電子商業(yè)匯票產(chǎn)品的功能更豐富。和其他銀行產(chǎn)品相比，我行電子商業(yè)匯票產(chǎn)品的功能更豐富。1 1、特色功能之一：

22、支持出票一站式處理，出票登記（登記、特色功能之一：支持出票一站式處理，出票登記（登記人民銀行）、承兌、提示收款人收票三個(gè)交易可同步完成，人民銀行）、承兌、提示收款人收票三個(gè)交易可同步完成，與企業(yè)客戶簽發(fā)紙質(zhì)銀行承兌匯票的操作習(xí)慣一致。與企業(yè)客戶簽發(fā)紙質(zhì)銀行承兌匯票的操作習(xí)慣一致。 2 2、特色功能之二：在一定的信貸額度下，系統(tǒng)可自動(dòng)完成、特色功能之二：在一定的信貸額度下，系統(tǒng)可自動(dòng)完成電子銀行承兌匯票的承兌電子銀行承兌匯票的承兌 ，承兌效率大幅提高。，承兌效率大幅提高。3 3、特色功能之三：支持企業(yè)通過(guò)電子票據(jù)質(zhì)押方式申請(qǐng)簽、特色功能之三：支持企業(yè)通過(guò)電子票據(jù)質(zhì)押方式申請(qǐng)簽發(fā)新的電子票據(jù)。發(fā)新

23、的電子票據(jù)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)4 4、特色功能之四：具有業(yè)務(wù)辦理短信提醒功能，方便企業(yè)、特色功能之四：具有業(yè)務(wù)辦理短信提醒功能，方便企業(yè)電子票據(jù)業(yè)務(wù)管理。電子票據(jù)業(yè)務(wù)管理。5 5、特色功能之五：支持票據(jù)相關(guān)當(dāng)事人名冊(cè)管理功能，便、特色功能之五：支持票據(jù)相關(guān)當(dāng)事人名冊(cè)管理功能，便利企業(yè)操作利企業(yè)操作 。6 6、特色功能之六：票據(jù)未到期前，企業(yè)也可以采用預(yù)約方、特色功能之六：票據(jù)未到期前，企業(yè)也可以采用預(yù)約方式辦理提示付款。式辦理提示付款。7 7、特色功能之七：設(shè)計(jì)了待簽票據(jù)及待辦工作實(shí)時(shí)提醒功、特色功能之七：設(shè)計(jì)了待簽票據(jù)及待辦工作實(shí)時(shí)提醒功能，企業(yè)可及時(shí)掌握票

24、據(jù)業(yè)務(wù)處理進(jìn)度。能，企業(yè)可及時(shí)掌握票據(jù)業(yè)務(wù)處理進(jìn)度。8 8、特色功能之八：支持集團(tuán)企業(yè)電子票據(jù)池業(yè)務(wù)，集團(tuán)可、特色功能之八：支持集團(tuán)企業(yè)電子票據(jù)池業(yè)務(wù)，集團(tuán)可集中管理分支機(jī)構(gòu)電子票據(jù)。（但僅限于非獨(dú)立法人）集中管理分支機(jī)構(gòu)電子票據(jù)。（但僅限于非獨(dú)立法人） 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程一、銀行業(yè)務(wù)開(kāi)通流程一、銀行業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 （一）電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)按地區(qū)開(kāi)通，各行開(kāi)（一）電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)按地區(qū)開(kāi)通，各行開(kāi)通該項(xiàng)業(yè)務(wù)須向總行申請(qǐng)。通該項(xiàng)業(yè)務(wù)須向總行申請(qǐng)。 總行電子銀行中心柜員通過(guò)網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)進(jìn)總行電子銀行中

25、心柜員通過(guò)網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)進(jìn)行開(kāi)通設(shè)置。行開(kāi)通設(shè)置。 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 一、銀行業(yè)務(wù)開(kāi)通流程一、銀行業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 （二）城市行開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)上銀行（二）城市行開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)上銀行“電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票”功能模功能模塊塊 城市行操作員通過(guò)城市行操作員通過(guò)“市行參數(shù)維護(hù)市行參數(shù)維護(hù)企業(yè)網(wǎng)銀欄目管企業(yè)網(wǎng)銀欄目管理控制理控制”模塊，去除模塊，去除“電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票”勾選，開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀勾選，開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀“電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票”模塊。模塊。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程申請(qǐng)條件申請(qǐng)條件u辦理?xiàng)l件：辦理?xiàng)l件：u開(kāi)立結(jié)算賬戶開(kāi)立結(jié)算賬戶u提交資料：

26、提交資料：u相關(guān)表單相關(guān)表單u組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證u資料審核資料審核u資料完整、有效資料完整、有效u客戶商業(yè)信用客戶商業(yè)信用u協(xié)議簽訂協(xié)議簽訂u簽訂簽訂中國(guó)工商銀行中國(guó)工商銀行電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議u資料錄入資料錄入u通過(guò)網(wǎng)銀內(nèi)管開(kāi)通通過(guò)網(wǎng)銀內(nèi)管開(kāi)通客戶電子商業(yè)匯票網(wǎng)客戶電子商業(yè)匯票網(wǎng)上銀行功能上銀行功能二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程（一）企業(yè)客戶應(yīng)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交以下資料（一）企業(yè)客戶應(yīng)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交以下資料1.中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表或或中國(guó)工商銀行電子銀行

27、企業(yè)客戶變更（注銷(xiāo)）中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷(xiāo)）事項(xiàng)申請(qǐng)表事項(xiàng)申請(qǐng)表，以及，以及中國(guó)工商銀行電子商業(yè)匯票中國(guó)工商銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息表業(yè)務(wù)信息表，申請(qǐng)表上加蓋的印鑒應(yīng)與企業(yè)網(wǎng)上，申請(qǐng)表上加蓋的印鑒應(yīng)與企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請(qǐng)賬戶的銀行預(yù)留印鑒相符；銀行主申請(qǐng)賬戶的銀行預(yù)留印鑒相符；2組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及其復(fù)印件，組織機(jī)構(gòu)代組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及其復(fù)印件，組織機(jī)構(gòu)代碼證應(yīng)有效，并與我行主機(jī)系統(tǒng)中的信息一致；碼證應(yīng)有效，并與我行主機(jī)系統(tǒng)中的信息一致；3開(kāi)戶行要求的其他材料。開(kāi)戶行要求的其他材料。二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程（二）開(kāi)

28、戶網(wǎng)點(diǎn)資料審核（二）開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)資料審核開(kāi)戶行應(yīng)審核客戶提交資料的真實(shí)性、完整性、合開(kāi)戶行應(yīng)審核客戶提交資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性；規(guī)性；申請(qǐng)材料上加蓋的印鑒與企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請(qǐng)賬戶申請(qǐng)材料上加蓋的印鑒與企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請(qǐng)賬戶的銀行預(yù)留印鑒相符；的銀行預(yù)留印鑒相符；組織機(jī)構(gòu)代碼證等客戶身份證明文件在有效期內(nèi)；組織機(jī)構(gòu)代碼證等客戶身份證明文件在有效期內(nèi)；核實(shí)申請(qǐng)開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶的組織機(jī)構(gòu)代核實(shí)申請(qǐng)開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶的組織機(jī)構(gòu)代碼與我行主機(jī)系統(tǒng)中的信息一致；碼與我行主機(jī)系統(tǒng)中的信息一致；按照我行相關(guān)規(guī)定審查客戶商業(yè)信用。按照我行相關(guān)規(guī)定審查客戶商業(yè)信用。二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程二、客戶業(yè)務(wù)

29、開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 （三）簽訂協(xié)議（三）簽訂協(xié)議 審核通過(guò)后，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)所屬行與客戶簽訂審核通過(guò)后，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)所屬行與客戶簽訂中國(guó)中國(guó)工商銀行電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議工商銀行電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議。 開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)將客戶相關(guān)申請(qǐng)資料送網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)代開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)將客戶相關(guān)申請(qǐng)資料送網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)。理網(wǎng)點(diǎn)。二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 （四）業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)錄入資料（四）業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)錄入資料 v 業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)審核通過(guò)的客戶申請(qǐng)資料在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)審核通過(guò)的客戶申請(qǐng)資料在網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)中為客戶開(kāi)通電子

30、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能。內(nèi)部管理系統(tǒng)中為客戶開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能。 第一步：注冊(cè)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)第一步：注冊(cè)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù) 在網(wǎng)銀內(nèi)管選擇在網(wǎng)銀內(nèi)管選擇“錄入客戶基本資料錄入客戶基本資料”或或“修改客戶基修改客戶基本信息本信息”模塊中選擇開(kāi)通模塊中選擇開(kāi)通“注冊(cè)電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)注冊(cè)電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)”、“注冊(cè)電子商業(yè)承兌匯票注冊(cè)電子商業(yè)承兌匯票”二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程二、客戶業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼 1、選擇、選擇“電子匯票業(yè)務(wù)電子匯票業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)代碼維護(hù)組

31、織機(jī)構(gòu)代碼維護(hù)”模塊，模塊，顯示已注冊(cè)電子商業(yè)匯票的企業(yè)。顯示已注冊(cè)電子商業(yè)匯票的企業(yè)。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼 2、選擇需辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬號(hào)、選擇需辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬號(hào)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼 3、點(diǎn)擊、點(diǎn)擊“查詢組織機(jī)構(gòu)代碼查詢組織機(jī)構(gòu)代碼”，顯示主機(jī)中該賬戶，顯示主機(jī)中該賬戶對(duì)應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼號(hào)對(duì)應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼號(hào)機(jī)構(gòu)代碼號(hào)只能采取查詢方式從主機(jī)取得，不得修改，必須為10位。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 第二步：

32、維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼第二步：維護(hù)組織機(jī)構(gòu)代碼 4、主管同步授權(quán)，維護(hù)成功。、主管同步授權(quán)，維護(hù)成功。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 第三步：為企業(yè)指定的證書(shū)第三步：為企業(yè)指定的證書(shū)ID，設(shè)置操作權(quán)限，設(shè)置操作權(quán)限1、選擇企業(yè)開(kāi)通電子商業(yè)匯票權(quán)限的操作權(quán)限的證書(shū)、選擇企業(yè)開(kāi)通電子商業(yè)匯票權(quán)限的操作權(quán)限的證書(shū)ID。注：必須在成功維護(hù)機(jī)構(gòu)代碼后，方可進(jìn)行證書(shū)權(quán)限設(shè)置；注：必須在成功維護(hù)機(jī)構(gòu)代碼后，方可進(jìn)行證書(shū)權(quán)限設(shè)置；電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程 第三步：為企業(yè)指定的證書(shū)第三步：為企業(yè)指定的證書(shū)ID，設(shè)置操作權(quán)限，設(shè)置操作權(quán)限 2、對(duì)應(yīng)帳號(hào)勾選、對(duì)應(yīng)帳號(hào)勾選“電子匯

33、票電子匯票”權(quán)限，設(shè)置開(kāi)通客戶證權(quán)限，設(shè)置開(kāi)通客戶證書(shū)的電子商業(yè)匯票權(quán)限。書(shū)的電子商業(yè)匯票權(quán)限。授權(quán)證書(shū)無(wú)授權(quán)證書(shū)無(wú)此選項(xiàng)。此選項(xiàng)。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通流程三三 注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1. 針對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)由總行統(tǒng)一制針對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)由總行統(tǒng)一制定，各行不再針對(duì)單個(gè)企業(yè)打折。定，各行不再針對(duì)單個(gè)企業(yè)打折。2. 客戶申請(qǐng)使用分支機(jī)構(gòu)賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，需客戶申請(qǐng)使用分支機(jī)構(gòu)賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，需要取得分支機(jī)構(gòu)授權(quán)。要取得分支機(jī)構(gòu)授權(quán)。3. 電子商業(yè)匯票結(jié)清或撤票前，其參與者應(yīng)保留具有電子商業(yè)匯票結(jié)清或撤票前，其參與者應(yīng)保留具有

34、“電電子匯票子匯票”權(quán)限的基本操作權(quán)限客戶證書(shū)。權(quán)限的基本操作權(quán)限客戶證書(shū)。4. 開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)在為客戶修改已經(jīng)注冊(cè)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)在為客戶修改已經(jīng)注冊(cè)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶的組織機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，須指導(dǎo)客戶同時(shí)修改企業(yè)網(wǎng)上銀戶的組織機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，須指導(dǎo)客戶同時(shí)修改企業(yè)網(wǎng)上銀行中該注冊(cè)賬戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。行中該注冊(cè)賬戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述 網(wǎng)上電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能包括：電子銀行承兌匯票網(wǎng)上電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能包括：電子銀行承兌匯票申請(qǐng)、電子商業(yè)承兌匯票申請(qǐng)、提示收票、撤票、背書(shū)轉(zhuǎn)申請(qǐng)、電子商業(yè)承兌

35、匯票申請(qǐng)、提示收票、撤票、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、提示付款預(yù)約、追索、讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、提示付款預(yù)約、追索、匯票管理、名冊(cè)管理、待處理任務(wù)查詢等。匯票管理、名冊(cè)管理、待處理任務(wù)查詢等。 功能點(diǎn)多，涉及應(yīng)用多，交互頻繁功能點(diǎn)多，涉及應(yīng)用多，交互頻繁產(chǎn)品類型產(chǎn)品類型服務(wù)渠道服務(wù)渠道/ /管理系統(tǒng)管理系統(tǒng)主體主體操作操作電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票內(nèi)管內(nèi)管柜員柜員開(kāi)通電子票據(jù)服務(wù)功能開(kāi)通電子票據(jù)服務(wù)功能維護(hù)產(chǎn)品收費(fèi)參數(shù)維護(hù)產(chǎn)品收費(fèi)參數(shù)網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行客戶客戶開(kāi)出銀行開(kāi)出銀行/ /商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票簽收銀行簽收銀行/ /商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)讓銀行轉(zhuǎn)讓銀行/ /商業(yè)承

36、兌匯票商業(yè)承兌匯票提出貼現(xiàn)銀行提出貼現(xiàn)銀行/ /商業(yè)承兌匯票申請(qǐng)商業(yè)承兌匯票申請(qǐng)?zhí)岢鲑|(zhì)押銀行提出質(zhì)押銀行/ /商業(yè)承兌匯票申請(qǐng)商業(yè)承兌匯票申請(qǐng)?zhí)崾靖犊钐崾靖犊? /應(yīng)答付款應(yīng)答付款提示保證提示保證/ /應(yīng)答保證應(yīng)答保證提示追索提示追索/ /應(yīng)答追索應(yīng)答追索查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)主機(jī)主機(jī)柜員柜員修改現(xiàn)有承兌匯票相關(guān)柜面交易修改現(xiàn)有承兌匯票相關(guān)柜面交易提供電票相關(guān)柜面交易提供電票相關(guān)柜面交易與人行核對(duì)差錯(cuò)信息的查詢和處理與人行核對(duì)差錯(cuò)信息的查詢和處理應(yīng)答付款應(yīng)答付款( (我行作為承兌行時(shí)我行作為承兌行時(shí)) )提供參與者信息變更處理提供參與者信息變更處理查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)查

37、詢電子票據(jù)指令和明細(xì)BMSBMS柜員柜員貼入客戶的商業(yè)貼入客戶的商業(yè)/ /銀行承兌匯票銀行承兌匯票買(mǎi)賣(mài)（轉(zhuǎn)貼）商業(yè)買(mǎi)賣(mài)（轉(zhuǎn)貼）商業(yè)/ /銀行承兌匯票銀行承兌匯票查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)CM2002CM2002柜員柜員承兌匯票承兌匯票質(zhì)入?yún)R票質(zhì)入?yún)R票查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)查詢電子票據(jù)指令和明細(xì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述 1 1 、電子商業(yè)匯票申請(qǐng)、電子商業(yè)匯票申請(qǐng) 電子商業(yè)匯票申請(qǐng)業(yè)務(wù)是通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道為企業(yè)客電子商業(yè)匯票申請(qǐng)業(yè)務(wù)是通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道為企業(yè)客戶提供的在線簽發(fā)電子銀行承兌匯票、電子商業(yè)承兌匯票戶提供的在線簽發(fā)電子銀行承兌匯票、電子商業(yè)承兌匯票

38、的功能。的功能。 客戶申請(qǐng)簽發(fā)電子銀行承兌匯票時(shí)，若選擇使用循環(huán)客戶申請(qǐng)簽發(fā)電子銀行承兌匯票時(shí)，若選擇使用循環(huán)額度出票方式，客戶需事先向開(kāi)戶行取得循環(huán)貸款額度。額度出票方式，客戶需事先向開(kāi)戶行取得循環(huán)貸款額度。申請(qǐng)?zhí)峤缓笥煞ㄈ诵刨J管理系統(tǒng)（申請(qǐng)?zhí)峤缓笥煞ㄈ诵刨J管理系統(tǒng)（CM2002CM2002）柜員登陸）柜員登陸CMC2002CMC2002系統(tǒng)，對(duì)客戶提交的電子銀行承兌匯票進(jìn)行審批系統(tǒng)，對(duì)客戶提交的電子銀行承兌匯票進(jìn)行審批確認(rèn)并簽發(fā)準(zhǔn)貸證后，生成電子銀行承兌匯票。確認(rèn)并簽發(fā)準(zhǔn)貸證后，生成電子銀行承兌匯票。 客戶申請(qǐng)簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票，無(wú)需銀行確認(rèn)，系客戶申請(qǐng)簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票，無(wú)需銀行確認(rèn)

39、，系統(tǒng)自動(dòng)生成電子商業(yè)承兌匯票。統(tǒng)自動(dòng)生成電子商業(yè)承兌匯票。 注：企業(yè)循環(huán)貸款額度由注：企業(yè)循環(huán)貸款額度由CM2002CM2002系統(tǒng)審批產(chǎn)生。系統(tǒng)審批產(chǎn)生。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述2 2 、提示收票、提示收票 客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行可查詢到本行客戶簽發(fā)的，自己作客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行可查詢到本行客戶簽發(fā)的，自己作為票據(jù)收款人的狀態(tài)為為票據(jù)收款人的狀態(tài)為“收票待簽收收票待簽收”的票據(jù)信息，并對(duì)的票據(jù)信息，并對(duì)票據(jù)作收票確認(rèn)操作，實(shí)現(xiàn)電子商業(yè)匯票的在線接收。票據(jù)作收票確認(rèn)操作，實(shí)現(xiàn)電子商業(yè)匯票的在線接收。 注：本行客戶指出票人（即簽發(fā)人）開(kāi)戶行為我行。注：本行客戶指出票人（即簽發(fā)人）

40、開(kāi)戶行為我行。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述3 3 、撤票業(yè)務(wù)、撤票業(yè)務(wù) 客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行可對(duì)尚未承兌的電子票據(jù)進(jìn)行退票客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行可對(duì)尚未承兌的電子票據(jù)進(jìn)行退票申請(qǐng)，并向收票人及收款人發(fā)送短信提示，實(shí)現(xiàn)電子商業(yè)申請(qǐng)，并向收票人及收款人發(fā)送短信提示，實(shí)現(xiàn)電子商業(yè)匯票的實(shí)時(shí)退回。匯票的實(shí)時(shí)退回。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述4 4、 背書(shū)轉(zhuǎn)讓背書(shū)轉(zhuǎn)讓 背書(shū)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)是指持票人可以將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人背書(shū)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)是指持票人可以將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的匯票權(quán)利授予他人行使的行為。持票人稱為或者將一定的匯票權(quán)利授予他人行使的行為。持票人稱為背書(shū)人，受讓人稱

41、為被背書(shū)人。背書(shū)人，受讓人稱為被背書(shū)人。 企業(yè)客戶作為背書(shū)人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行查詢本企業(yè)持企業(yè)客戶作為背書(shū)人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行查詢本企業(yè)持有的電子商業(yè)匯票信息，并對(duì)持有的票據(jù)進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓給有的電子商業(yè)匯票信息，并對(duì)持有的票據(jù)進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓給他人的操作。他人的操作。 企業(yè)客戶作為被背書(shū)人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)他人背書(shū)企業(yè)客戶作為被背書(shū)人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)他人背書(shū)轉(zhuǎn)讓的電子商業(yè)匯票進(jìn)行接收確認(rèn)操作。轉(zhuǎn)讓的電子商業(yè)匯票進(jìn)行接收確認(rèn)操作。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述5 5 、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指在持票人需要資金時(shí)，將持有的未到期貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指在持票人需要資金時(shí)，將持有的未到期商業(yè)匯

42、票，通過(guò)背書(shū)的方式轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在票據(jù)金額商業(yè)匯票，通過(guò)背書(shū)的方式轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在票據(jù)金額中扣除貼現(xiàn)利息后，將余款支付給貼現(xiàn)申請(qǐng)人的票據(jù)行為。中扣除貼現(xiàn)利息后，將余款支付給貼現(xiàn)申請(qǐng)人的票據(jù)行為。 企業(yè)客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)持有的票據(jù)辦理票據(jù)貼現(xiàn)企業(yè)客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)持有的票據(jù)辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、對(duì)已貼現(xiàn)的票據(jù)提出贖回申請(qǐng)。業(yè)務(wù)、對(duì)已貼現(xiàn)的票據(jù)提出贖回申請(qǐng)。 企業(yè)客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行在線對(duì)持有的票據(jù)提出貼現(xiàn)或企業(yè)客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行在線對(duì)持有的票據(jù)提出貼現(xiàn)或貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)后，需由我行票據(jù)管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱：貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)后，需由我行票據(jù)管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱：BMSBMS系統(tǒng)）柜員按照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審批，審

43、批同意后系統(tǒng)）柜員按照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審批，審批同意后向企業(yè)劃撥或扣劃貼現(xiàn)款項(xiàng)。向企業(yè)劃撥或扣劃貼現(xiàn)款項(xiàng)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述6 6 、質(zhì)押業(yè)務(wù)、質(zhì)押業(yè)務(wù) 企業(yè)客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)持有的票據(jù)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)，企業(yè)客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)持有的票據(jù)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)，對(duì)已質(zhì)押的票據(jù)提出解除質(zhì)押申請(qǐng)。對(duì)已質(zhì)押的票據(jù)提出解除質(zhì)押申請(qǐng)。 企業(yè)客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行在線對(duì)持有的票據(jù)提出質(zhì)押或企業(yè)客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行在線對(duì)持有的票據(jù)提出質(zhì)押或解除質(zhì)押的申請(qǐng)后，需由我行法人信貸管理系統(tǒng)（解除質(zhì)押的申請(qǐng)后，需由我行法人信貸管理系統(tǒng)（CM2002CM2002系統(tǒng)）柜員按照質(zhì)押業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行審批，審批同意后更

44、系統(tǒng)）柜員按照質(zhì)押業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行審批，審批同意后更改票據(jù)狀態(tài)，并向客戶發(fā)送短信提示。改票據(jù)狀態(tài)，并向客戶發(fā)送短信提示。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述7 7、 保證業(yè)務(wù)保證業(yè)務(wù) 保證業(yè)務(wù)指匯票債務(wù)人以外的第三人，擔(dān)保特定的票保證業(yè)務(wù)指匯票債務(wù)人以外的第三人，擔(dān)保特定的票據(jù)債務(wù)人能夠履行票據(jù)債務(wù)的票據(jù)行為。據(jù)債務(wù)人能夠履行票據(jù)債務(wù)的票據(jù)行為。 企業(yè)客戶作為的電子商業(yè)承兌匯票的簽發(fā)人、付款人企業(yè)客戶作為的電子商業(yè)承兌匯票的簽發(fā)人、付款人或背書(shū)人，通過(guò)網(wǎng)上銀行可實(shí)現(xiàn)向第三方企業(yè)提出保證申或背書(shū)人，通過(guò)網(wǎng)上銀行可實(shí)現(xiàn)向第三方企業(yè)提出保證申請(qǐng)的功能。請(qǐng)的功能。 企業(yè)客戶作為商業(yè)承兌匯票的

45、保證人，通過(guò)網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶作為商業(yè)承兌匯票的保證人，通過(guò)網(wǎng)上銀行可就待保證的匯票進(jìn)行保證確認(rèn)?？删痛ＷC的匯票進(jìn)行保證確認(rèn)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述8 8 、提示付款和提示付款簽收、提示付款和提示付款簽收 提示付款指持票人為取得票據(jù)金額提示付款指持票人為取得票據(jù)金額, ,而向票據(jù)上所載而向票據(jù)上所載的付款人或承兌人出示票據(jù)的付款人或承兌人出示票據(jù), ,請(qǐng)求其付款的行為。請(qǐng)求其付款的行為。 企業(yè)客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)于持有的到期或逾期的電企業(yè)客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)于持有的到期或逾期的電子商業(yè)匯票向付款人提出付款請(qǐng)求的功能。子商業(yè)匯票向付款人提出付款請(qǐng)求的功能。 企業(yè)客戶作為

46、電子商業(yè)承兌匯票的付款人，可通過(guò)網(wǎng)企業(yè)客戶作為電子商業(yè)承兌匯票的付款人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)持票人提出的付款請(qǐng)求進(jìn)行付款確認(rèn)，確認(rèn)后由上銀行對(duì)持票人提出的付款請(qǐng)求進(jìn)行付款確認(rèn)，確認(rèn)后由付款人所屬開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)的柜員通過(guò)主機(jī)交易完成相應(yīng)資金的付款人所屬開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)的柜員通過(guò)主機(jī)交易完成相應(yīng)資金的劃撥。劃撥。 注：對(duì)于持票人提出的電子銀行承兌匯票付款請(qǐng)求，注：對(duì)于持票人提出的電子銀行承兌匯票付款請(qǐng)求，由付款人所屬開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)柜員通過(guò)主機(jī)交易進(jìn)行付款確認(rèn)，由付款人所屬開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)柜員通過(guò)主機(jī)交易進(jìn)行付款確認(rèn)，并完成相應(yīng)的資金劃撥。并完成相應(yīng)的資金劃撥。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述9 9 、提示付款預(yù)約

47、、提示付款預(yù)約 對(duì)于持有的未到期的電子商業(yè)匯票，客戶可通過(guò)網(wǎng)上對(duì)于持有的未到期的電子商業(yè)匯票，客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行向銀行預(yù)約在指定日期向付款人提出付款請(qǐng)求。銀行向銀行預(yù)約在指定日期向付款人提出付款請(qǐng)求。 我行在客戶指定的日期自動(dòng)向承兌人發(fā)送票據(jù)付款請(qǐng)我行在客戶指定的日期自動(dòng)向承兌人發(fā)送票據(jù)付款請(qǐng)求。求。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述1010、 追索及同意清償追索及同意清償 追索業(yè)務(wù)是指匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)追索業(yè)務(wù)是指匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書(shū)人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。背書(shū)人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。 客戶持有的電子商業(yè)匯票

48、，存在付款人無(wú)法付款等情客戶持有的電子商業(yè)匯票，存在付款人無(wú)法付款等情況，客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)向票據(jù)的相關(guān)當(dāng)事人提出追況，客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)向票據(jù)的相關(guān)當(dāng)事人提出追索請(qǐng)求；同時(shí)提供對(duì)于被追索人提出的同意清償請(qǐng)求予以索請(qǐng)求；同時(shí)提供對(duì)于被追索人提出的同意清償請(qǐng)求予以確認(rèn)等功能。確認(rèn)等功能。 客戶作為電子商業(yè)匯票的被追索人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行客戶作為電子商業(yè)匯票的被追索人，可通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)持票人提出的追索請(qǐng)求進(jìn)行確認(rèn)，并向追索人提出同意對(duì)持票人提出的追索請(qǐng)求進(jìn)行確認(rèn)，并向追索人提出同意清償請(qǐng)求。清償請(qǐng)求。 注：客戶提出追索請(qǐng)求時(shí)需注明追索理由。注：客戶提出追索請(qǐng)求時(shí)需注明追索理由。電子商業(yè)匯票系

49、統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述1111、 匯票管理匯票管理 客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行查詢到柜面和網(wǎng)銀辦理的所有商客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行查詢到柜面和網(wǎng)銀辦理的所有商業(yè)匯票信息。業(yè)匯票信息。 為客戶提供電子商業(yè)匯票的清單查詢、明細(xì)查詢、匯為客戶提供電子商業(yè)匯票的清單查詢、明細(xì)查詢、匯票詳細(xì)信息等查詢功能。票詳細(xì)信息等查詢功能。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能簡(jiǎn)述1212、 名冊(cè)管理名冊(cè)管理 為客戶提供常用的收款人、承兌人、保證人信息的保為客戶提供常用的收款人、承兌人、保證人信息的保存、修改、刪除等管理功能?？蛻粼谵k理匯票業(yè)務(wù)時(shí)，可存、修改、刪除等管理功能?？蛻粼谵k理匯票業(yè)務(wù)時(shí)，可直接從已保

50、存名冊(cè)中選擇相應(yīng)信息。直接從已保存名冊(cè)中選擇相應(yīng)信息。1313、 待處理任務(wù)查詢待處理任務(wù)查詢 為客戶提供查詢待企業(yè)確認(rèn)或處理的匯票信息的功為客戶提供查詢待企業(yè)確認(rèn)或處理的匯票信息的功能，有效的提醒，避免客戶出現(xiàn)商業(yè)匯票遺漏處理的情況。能，有效的提醒，避免客戶出現(xiàn)商業(yè)匯票遺漏處理的情況。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程1 1 、網(wǎng)上銀行客戶端業(yè)務(wù)處理流程、網(wǎng)上銀行客戶端業(yè)務(wù)處理流程 客戶登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇客戶登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇“票據(jù)業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)電子商電子商業(yè)匯票業(yè)匯票”, ,點(diǎn)擊相應(yīng)的業(yè)務(wù)功能模塊點(diǎn)擊相應(yīng)的業(yè)務(wù)功能模塊, ,根據(jù)提示進(jìn)行提交操根據(jù)提示進(jìn)行提交操作

51、。作。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程1.1 1.1 、電子商業(yè)匯票申請(qǐng)、電子商業(yè)匯票申請(qǐng) 出票人出票人- （1 1）操作員填寫(xiě)匯票信息；）操作員填寫(xiě)匯票信息； 注：若客戶選擇使用循環(huán)額度出票方式，則客戶需事先取得注：若客戶選擇使用循環(huán)額度出票方式，則客戶需事先取得循環(huán)貸款額度；若客戶選擇使用質(zhì)押出票方式，則需企業(yè)選循環(huán)貸款額度；若客戶選擇使用質(zhì)押出票方式，則需企業(yè)選擇可質(zhì)押的票據(jù)信息；若為我行承兌匯票，則需客戶上傳相擇可質(zhì)押的票據(jù)信息；若為我行承兌匯票，則需客戶上傳相關(guān)電子影像資料。關(guān)電子影像資料。 （2 2）確

52、認(rèn)票據(jù)簽發(fā)信息；）確認(rèn)票據(jù)簽發(fā)信息； （3 3）確認(rèn)提交；）確認(rèn)提交； （4 4）授權(quán)）授權(quán)IDID對(duì)操作員提交的票據(jù)簽發(fā)信息進(jìn)行審批授權(quán)。對(duì)操作員提交的票據(jù)簽發(fā)信息進(jìn)行審批授權(quán)。步驟步驟非循環(huán)出票方式銀承非循環(huán)出票方式銀承循環(huán)出票方式銀承循環(huán)出票方式銀承商承商承1在網(wǎng)銀內(nèi)管中注冊(cè)企網(wǎng)并開(kāi)通電子匯票功能在網(wǎng)銀內(nèi)管中注冊(cè)企網(wǎng)并開(kāi)通電子匯票功能在網(wǎng)銀內(nèi)管中注冊(cè)企網(wǎng)并開(kāi)通電子匯票功能2客戶通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)起出票申請(qǐng)CM2002中簽訂相關(guān)協(xié)議,生成準(zhǔn)貸證客戶通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)起出票申請(qǐng)3CM2002中進(jìn)行審批,生成準(zhǔn)貸證主機(jī)收到準(zhǔn)貸證并自動(dòng)進(jìn)行記帳系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起提示承兌4主機(jī)收到準(zhǔn)貸證并手工進(jìn)行記賬(3030-216

53、4-2391)客戶通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)起出票申請(qǐng)承兌人登陸網(wǎng)銀進(jìn)行承兌簽收5若出票申請(qǐng)時(shí)未選擇“自動(dòng)提示收票”,則出票人登陸網(wǎng)銀發(fā)起提示收票若出票申請(qǐng)時(shí)未選擇“自動(dòng)提示收票”,則出票人登陸網(wǎng)銀發(fā)起提示收票若出票申請(qǐng)時(shí)未選擇“自動(dòng)提示收票”,則出票人登陸網(wǎng)銀發(fā)起提示收票6收款人登陸網(wǎng)銀進(jìn)行提示收票簽收收款人登陸網(wǎng)銀進(jìn)行提示收票簽收收款人登陸網(wǎng)銀進(jìn)行提示收票簽收7出票成功出票成功出票成功電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程1.1 1.1 、電子商業(yè)匯票申請(qǐng)、電子商業(yè)匯票申請(qǐng) 收票人收票人 （1 1）提示收票簽收；）提示收票簽收； （2 2）授權(quán)）授權(quán)IDID操作員提交的收票簽收信息進(jìn)行審

54、批授權(quán)。操作員提交的收票簽收信息進(jìn)行審批授權(quán)。 客戶端操作流程客戶端操作流程 簽發(fā)電子銀行承兌匯票簽發(fā)電子銀行承兌匯票A A企業(yè)操作員提交銀行承兌匯票信息企業(yè)操作員提交銀行承兌匯票信息1 1、操作員選擇、操作員選擇“票據(jù)業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)銀行承兌匯票申請(qǐng)銀行承兌匯票申請(qǐng)”，填寫(xiě)票據(jù)信息，填寫(xiě)票據(jù)信息客戶端操作流程客戶端操作流程 信息填寫(xiě)注意事項(xiàng)：信息填寫(xiě)注意事項(xiàng)： （1 1）不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)志）不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)志”有兩個(gè)可選項(xiàng)：有兩個(gè)可選項(xiàng)：“不得轉(zhuǎn)讓不得轉(zhuǎn)讓”和和“可再轉(zhuǎn)讓可再轉(zhuǎn)讓”，應(yīng)選擇，應(yīng)選擇“可再轉(zhuǎn)讓可再轉(zhuǎn)讓”。否則，債權(quán)人。否則，債權(quán)人收票后，不能背書(shū)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或貼現(xiàn)，只能持有該票收票后，不能背書(shū)轉(zhuǎn)

55、讓、質(zhì)押或貼現(xiàn)，只能持有該票據(jù)到期后提示付款。據(jù)到期后提示付款。 （2 2）若）若“自動(dòng)提示收票自動(dòng)提示收票”選擇為選擇為“是是”，則出票企業(yè)，則出票企業(yè)網(wǎng)銀端省略網(wǎng)銀端省略“提示收票提示收票” 的操作，若的操作，若“自動(dòng)提示收票自動(dòng)提示收票”選擇為選擇為“否否”，需要出票企業(yè)在銀行承兌后通過(guò)，需要出票企業(yè)在銀行承兌后通過(guò)“提提示收票示收票逐筆申請(qǐng)指令提交逐筆申請(qǐng)指令提交”模塊向收票人提示收模塊向收票人提示收票操作。票操作?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒?注：收票人若為工行賬戶，則收票人也需開(kāi)通工行企業(yè)網(wǎng)注：收票人若為工行賬戶，則收票人也需開(kāi)通工行企業(yè)網(wǎng)上銀行電子商業(yè)匯票功能。否則系統(tǒng)會(huì)有提示。

56、上銀行電子商業(yè)匯票功能。否則系統(tǒng)會(huì)有提示?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒? 2、確認(rèn)票據(jù)信息，提交確定。、確認(rèn)票據(jù)信息，提交確定?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒? 3、證書(shū)簽名確認(rèn)、證書(shū)簽名確認(rèn)客戶端操作流程客戶端操作流程4 4、提交成功，生成待授權(quán)的票據(jù)信息。、提交成功，生成待授權(quán)的票據(jù)信息?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒?A A企業(yè)授權(quán)員審核授權(quán)企業(yè)授權(quán)員審核授權(quán)1 1、選擇、選擇“銀行承兌匯票申請(qǐng)銀行承兌匯票申請(qǐng)逐筆申請(qǐng)指令批復(fù)逐筆申請(qǐng)指令批復(fù)”，查詢待授權(quán)，查詢待授權(quán)票據(jù)信息票據(jù)信息客戶端操作流程客戶端操作流程2 2、審核批復(fù)，提交、審核批復(fù)，提交客戶端操作流程客戶端操作流程3 3、授權(quán)成功

57、，銀行處理。、授權(quán)成功，銀行處理?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒?收票確認(rèn)收票確認(rèn)B B企業(yè)操作員確認(rèn)收票企業(yè)操作員確認(rèn)收票1 1、操作員選擇、操作員選擇“提示收票提示收票提示收票簽收提示收票簽收”，輸入查詢條件，顯示，輸入查詢條件，顯示待收票票據(jù)。待收票票據(jù)?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒? 2、點(diǎn)擊票據(jù)號(hào)碼，查看票據(jù)信息、點(diǎn)擊票據(jù)號(hào)碼，查看票據(jù)信息客戶端操作流程客戶端操作流程3 3、點(diǎn)擊提示收票按鈕，跳轉(zhuǎn)到提交信息確認(rèn)頁(yè)面、點(diǎn)擊提示收票按鈕，跳轉(zhuǎn)到提交信息確認(rèn)頁(yè)面客戶端操作流程客戶端操作流程4 4、點(diǎn)擊確定按鈕，提示選擇證書(shū)驗(yàn)簽，確認(rèn)提交、點(diǎn)擊確定按鈕，提示選擇證書(shū)驗(yàn)簽，確認(rèn)提交客戶端操作流程

58、客戶端操作流程 收票確認(rèn)收票確認(rèn)B B企業(yè)授權(quán)員授權(quán)批復(fù)企業(yè)授權(quán)員授權(quán)批復(fù) 授權(quán)人選擇授權(quán)人選擇“提示收票提示收票- -提示收票簽收指令批復(fù)提示收票簽收指令批復(fù)”，查詢待批復(fù)的收票指令，進(jìn)行授權(quán)批復(fù)操作。查詢待批復(fù)的收票指令，進(jìn)行授權(quán)批復(fù)操作。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程1.2 1.2 、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、追電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、追索、提示付款預(yù)約、提示付款等功能。索、提示付款預(yù)約、提示付款等功能。 （1 1）客戶點(diǎn)擊相應(yīng)的功能模塊，輸入查詢條件）客戶點(diǎn)擊相應(yīng)的功能模塊，輸入

59、查詢條件電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理流程 （2 2）系統(tǒng)顯示符合條件的票據(jù)信息，選擇票據(jù)，點(diǎn)擊）系統(tǒng)顯示符合條件的票據(jù)信息，選擇票據(jù)，點(diǎn)擊相應(yīng)的業(yè)務(wù)功能鍵。相應(yīng)的業(yè)務(wù)功能鍵。 注：點(diǎn)擊票據(jù)號(hào)碼，可查詢?cè)撈睋?jù)的詳細(xì)信息。注：點(diǎn)擊票據(jù)號(hào)碼，可查詢?cè)撈睋?jù)的詳細(xì)信息。 （3 3）點(diǎn)擊確認(rèn)提交。對(duì)于超過(guò)操作限額的，需提交）點(diǎn)擊確認(rèn)提交。對(duì)于超過(guò)操作限額的，需提交授權(quán)授權(quán)IDID審批。提交授權(quán)審批。提交授權(quán)IDID。 （4 4）授權(quán)）授權(quán)IDID登錄企業(yè)網(wǎng)銀，對(duì)操作登錄企業(yè)網(wǎng)銀，對(duì)操作IDID提交的信息進(jìn)提交的信息進(jìn)行審批授權(quán)。行審批授權(quán)?？蛻舳瞬僮髁鞒炭蛻舳瞬僮髁鞒?以銀行承兌匯

60、票貼現(xiàn)申請(qǐng)為例以銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)為例 C企業(yè)企業(yè)操作員登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇操作員登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇“票據(jù)業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)貼現(xiàn)貼現(xiàn)逐筆申請(qǐng)指令提交逐筆申請(qǐng)指令提交”，對(duì)已確認(rèn)收妥，對(duì)已確認(rèn)收妥的電子銀行承兌匯票向銀行提出貼現(xiàn)申請(qǐng)。的電子銀行承兌匯票向銀行提出貼現(xiàn)申請(qǐng)。 客戶端操作流程客戶端操作流程 C企業(yè)企業(yè)提交貼現(xiàn)申請(qǐng)?zhí)峤毁N現(xiàn)申請(qǐng) 1 1、操作員選擇、操作員選擇“貼現(xiàn)貼現(xiàn)逐筆申請(qǐng)指令提交逐筆申請(qǐng)指令提交”，輸入查詢條，輸入查詢條件，顯示已簽收的票據(jù)信息件，顯示已簽收的票據(jù)信息客戶端操作流程客戶端操作流程 2 2、點(diǎn)擊票據(jù)號(hào)碼，顯示票據(jù)詳細(xì)信息，選擇貼現(xiàn)銀行并輸入、點(diǎn)擊票據(jù)號(hào)碼，顯示票據(jù)詳