2019年反洗錢階段、終結(jié)性考試

1、判斷題1、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析，不作為可疑交易報(bào)告的，可直接排除，無需記錄分析排除的合理理由。（錯(cuò)）A對(duì)B錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)反冼錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）。A對(duì)B錯(cuò)3、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等（對(duì)）。A對(duì)B錯(cuò)4. 根據(jù)反冼錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反冼錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）。A對(duì)B錯(cuò)5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)互的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行（對(duì)）A對(duì)B錯(cuò)6

2、、要求開互匿名賬戶不屬于銀行害戶冼錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)（錯(cuò)）。A對(duì)B錯(cuò)7、反冼錢內(nèi)部控制的核心是有效防范冼錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建互內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)（對(duì)）。A對(duì)B錯(cuò)8. 反冼錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談（對(duì)）。A對(duì)B錯(cuò)9. 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)（對(duì)）。A對(duì)B錯(cuò)10、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將害戶身份資料和交易記錄自行處置（錯(cuò)）。A對(duì)B錯(cuò)二、單選題1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)連大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使冼錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院

3、反冼錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、髙級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處(B)罰款。A1萬元以上5萬元以下B5萬元以上50萬元以下c20萬元以上50萬元以下D50萬元以上500萬元以下2、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。(D)A國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的情務(wù)掉期交易c商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易3、中國(guó)人民銀行設(shè)互(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A反冼錢局B中國(guó)反冼錢監(jiān)測(cè)分

4、析中心c保衛(wèi)局D分支機(jī)構(gòu)4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第七條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。D個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。5、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)連大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，(B)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A只能自國(guó)務(wù)院反冼錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B只能自國(guó)務(wù)院反冼錢行政主管

5、部門或者其援權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)c只能自國(guó)務(wù)院反冼錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D只能自國(guó)務(wù)院反冼錢行政主管部門6、害戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，自(D)向中國(guó)反冼錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A證券公司B證券公司和銀行各自c證券公司和害戶各自D銀行7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)特大額交易和可疑交易報(bào)告制度向(A)報(bào)備。A中國(guó)人民銀行或者其總部所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B公安機(jī)關(guān)c人民法院D銀監(jiān)局8、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和(B)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A匯款人工作單位B匯款人住所c匯款行地址D匯款人身份證明文件9、金

6、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)互(A)的反冼錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A專職B兼職c專職、兼職均可D高級(jí)10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行(A)分析、識(shí)別，并記錄分析過程。A人工B電腦c自動(dòng)多選題1、以下說法正確的是（ABC）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶的異常交易行為并及時(shí)報(bào)告，豐富交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。B金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)備分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，對(duì)不同機(jī)構(gòu)設(shè)置不同的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)或監(jiān)測(cè)聞值c金融機(jī)構(gòu)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的建互應(yīng)當(dāng)基于對(duì)大量歷史可疑數(shù)據(jù)和典型案例的分析。2、核對(duì)害戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、髙風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

7、，應(yīng)了解（ABCD）A實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來源c資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況3、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶冼錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ABCD）。A外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企髙管、司法和軍事髙級(jí)官員B被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶c已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶4、以下說法正確的是(ABD)A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀防火。c檔案銷毀時(shí)，可自人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、被查單位在反冼錢

8、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？(ABCD)A提供必要的工作條件B配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談c及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D做好檢查保密工作6、以下說法正確的是(BCD)A反冼錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣。c對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反冼錢法律法規(guī)、中外反冼錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。7、以下說法正確的是(ABD)A為保持交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的前后一致性，金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)一旦確定不得擅自變更。B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期評(píng)怙交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的有效性，并不斷優(yōu)

9、化完善。c金融機(jī)構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反冼錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。D金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建互符合本機(jī)構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點(diǎn)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。8、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反冼錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反冼錢調(diào)查(BCD)。A涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，但情節(jié)一般。B明顯涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。c嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。9、建互反冼錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有

10、(ABCD)A全面性原則B審慎性原則c有效性原則D相對(duì)獨(dú)互性原則10、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有(ABCD)A客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)互即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。B中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)互即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。c臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算。D金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的解除臨時(shí)結(jié)通知書或在臨時(shí)結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。丿A. 匯款人姓名或者名稱B. *資金匯出地名稱C. 匯

11、款人身份證D. 匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。VA. 一月B. 三月C. -半年D. 一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。VA. 客戶身份識(shí)別B. 交易記錄保存C. 大額交易D. -可疑交易4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。VA. 13B. 17C. *18D. 205、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

12、交易報(bào)告管理辦法于（）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)）同時(shí)廢止。VA. 2006年11月14日B. 2006年12月1日C. 2007年1月1日D. *2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外

13、匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）VA. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B. *多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D. 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)

14、程，并向（）報(bào)備。VA. 公安部B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C. *中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（）VA. 大額交易B. 現(xiàn)金交易C. -可疑交易D. 轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。VA. *大額交易和可疑交易報(bào)告B. 現(xiàn)金交易報(bào)告C. 財(cái)務(wù)報(bào)表D. 業(yè)務(wù)報(bào)告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。VA. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B. 財(cái)政部門C. 檢察機(jī)關(guān)D. -中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

15、交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。VA. 3B. *5C. 7D. 1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。VA. 匯款人工作單位B. *匯款人住所C. 匯款行地址D. 匯款人身份證明文件13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交

16、易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。VA. 3B. *5C. 7D. 1014、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。VA. 外匯業(yè)務(wù)審批表B. *提取外幣現(xiàn)鈔備案表C. 外匯申報(bào)單D. 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）15、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，選項(xiàng)中的說法正確的是（）VA. 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告B. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告C

17、. -自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。VA. 3B. 5C. 7D. *1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）VA. 外匯申報(bào)單

18、B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表C. 外匯業(yè)務(wù)審批表D. *涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）18、下列屬于大額交易的是（）VA. -一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B. 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C. 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。VA. -董事會(huì)或者其他髙級(jí)管理層B. 中國(guó)人民銀行C. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）VA. 接受人姓名或者名稱B. 接

19、受人賬號(hào)C. 接受人身份證D. *境外機(jī)構(gòu)所在地名稱1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。C. 100002、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）D. 個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。3、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。A.54、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)

20、期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（）B.1年以上，10個(gè)工作日（含）5、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。C. 中國(guó)人民銀行7、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（）C.可疑交易8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交

21、易發(fā)生之日起計(jì)算9、中華人民共和國(guó)反洗錢法信法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（）A.所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)10、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯

22、款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（D）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)）同時(shí)廢止。D. 2007年3月1日2、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。B.50萬，10萬3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑

23、交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。4、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。B.75、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。B.5萬元以上50萬元以下6、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。A.57、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的

24、市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)8、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（B）B.1年以上，10個(gè)工作日（含）9、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。(D)D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易10、中國(guó)人民銀行設(shè)立(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心二、單選1、選頂中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)VA證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交舄、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀

25、行頻繁大量拆借外忙資金c保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D自然人實(shí)盤外匯買賣交舄過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換2、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交舄報(bào)告。8A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和客戶各自D銀行3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中二客戶經(jīng)常存入境外開立的施行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，客戶指(C)A僅指對(duì)公客戶B僅指對(duì)私客戶c包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D以上都不正確4. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A),受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告

26、B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表D業(yè)務(wù)報(bào)告下列屬于大額交易的是(A)A.筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D一單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)(A)的批準(zhǔn)。A董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)7、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。投有總部或者無法通過總部及總部指

27、定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。BA3B5C7D108、銀行機(jī)構(gòu)和兒事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯赫的(D)。A接受人姓名或者名稱B接受人賬號(hào)C接受人身份證D境外機(jī)構(gòu)所在地名稱9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A3B5C7D。101

28、0-銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記(B)。A匯款人姓名或者名稱B.資金匯出地名稱C匯款人身份證D匯款人住所11-金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易(C)元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A5萬，5000B10萬，1萬C.20萬，1萬D50萬，5萬12-銀行在辦理匯人匯款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和(B)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文

29、件13、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最髙的客戶或者賬戶，至少每(C)進(jìn)行一次審核。A一月B三月c半年D一年14、對(duì)當(dāng)日景計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B)為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A外匯業(yè)務(wù)審批表B？提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯申報(bào)單D涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)15-中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的(D)報(bào)告。A客戶身份識(shí)別B交易記錄保存c大額交易D，可疑交易16.銀行為自然人辦理境外匯人款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯人款，應(yīng)審查(D

30、)A外匯申報(bào)單B提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯業(yè)務(wù)審批表D涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)17.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(C)美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A1000B5000C10000D20000is-金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)

31、構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。D.個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。19.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交舄報(bào)告管理辦法于(D)起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào))和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào))同時(shí)廢止。A2006年11月14日B2006年12月1日e2007年1月1日D2007年3月1日20.中國(guó)人民銀行設(shè)立(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A反洗錢局B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C保衛(wèi)局D分支機(jī)構(gòu)l，銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值200

32、0美元以上的匯入款，應(yīng)審查(D)+、A外匯申報(bào)單B提取外幣現(xiàn)鈔備案表C外匯業(yè)務(wù)審批表D涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)2，反冼錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A),受法律保護(hù)。、A大額交易和可疑交易報(bào)告B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表D業(yè)務(wù)報(bào)告二、單選3，選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。(D)A國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4、反洗錢法規(guī)定，任何單位

33、和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢括動(dòng)，有權(quán)向(D)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。、A金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B財(cái)政部門C檢察機(jī)關(guān)D中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報(bào)備。A公安部B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)務(wù)院6、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)進(jìn)的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(5)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A3B。5CD107金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管

34、理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指(D)A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算8、中華人民共和國(guó)反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有(A)A所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B只有銀行機(jī)構(gòu)C只有證券機(jī)構(gòu)D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)9- 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“頻繁”是指(A)A交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持持5天以上D交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上10- 選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)VA證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、精算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換二、單選11- 客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(C)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和