2020年資格考試《基金法律法規(guī)》測試卷(第51套)

1、2020年資格考試基金法律法規(guī)測試卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號和所在單位的名稱。3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標(biāo)封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最后。姓名:考號:得分評卷入一、單選題（共70題）1 .下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是（）。A.受理投訴B.投資跟蹤與評價C.服務(wù)宣傳與推介D.介紹基金基礎(chǔ)知識2 .（）成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A. 2013年6月16日B. 2012年6月6日C. 2013年6月7日D. 2012年5月16日3 .已經(jīng)發(fā)行

2、的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場是（）。A. 一級市場B.二級巾場c.三級市.場D.四級市場4.基金估值核算是指基金（）等業(yè)務(wù)活動。A.會計(jì)核算B.估值C.信息披露D.以上都是5 .基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機(jī)C.過期不候D.以上都是6 .下列關(guān)于忠誠盡責(zé)的基本要求說法中，正確的有（）»I.不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益n.不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益m.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)IV.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活

3、動A. I、II. IIIB. I 、 II 、 wc. II、in、nD. I、II. Ilk IV7 .基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過（）是從業(yè)的入門要求。A.考取執(zhí)業(yè)證書8 .職業(yè)道德教育C.上崗培訓(xùn)技能D.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)8.基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求，下列說法正確的是（）。I.細(xì)化分類和管理義務(wù)n.特別的注意義務(wù)m.舉證責(zé)任倒置原則IV.不得主動推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV9.下列屬于專業(yè)投資者的是（）。I.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)n.社會保障基金m. qfiiIV. RQF

4、IIA. IB. I 、 IIc. i、ii、ind. i、ii、in、iv10 .（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金11 .對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，（）是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益12 .下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)的說法，錯誤的是（）.A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金巾場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

5、13 .下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）oA.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案B.對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng) 向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告C.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金 名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案 手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書等基本信息14 .股權(quán)投資基金又稱（）。A.私人股權(quán)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.股權(quán)類投資基金D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金15 .目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行

6、投資的金融工具主要包括（）oA.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券16 .王某在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理 的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益。王某的行為違反了（ ）道德規(guī)范的 要求。第1頁A.誠實(shí)守信B.專業(yè)審慎C.忠誠盡責(zé)D.客戶至上17 .基金監(jiān)管活動的要素包括()等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D.目標(biāo)、體制、手段、方式18 .()應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。A.授權(quán)控制B.審批控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.業(yè)務(wù)控制19 .

7、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每個月結(jié)束之日起日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。()。A. 6； 30B. 3； 45C. 3； 30D. 6： 4520 .基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下()方面。I.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查n.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查m.調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確并有合理的理論依據(jù)IV.應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息A. IC. I、II. Illd. i、H、in、iv21.為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B. 一致C.長D.以上都不是22 .世界上最早的證券投資基金即英國

8、“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A. 1768B. 1420C. 1868D. 168623 .下列關(guān)于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資信息C.客戶可以將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享給他人D.基金管理人對咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密24 .同時投資于價值型股票和成長型股票的基金被稱為（）oA.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.穩(wěn)定型基金D.封閉式基金25 .下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.基金管理人可以視情況對不同投資人使用

9、不同費(fèi)率B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用26 .（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全而性原則27.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說法正確的有（）.A.只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了B.職業(yè)道德建設(shè)不需要社會各界的監(jiān)督C.政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機(jī)制D.職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合28.下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊

10、程序的有（）.I.分級基金 n.理財(cái)基金m.交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金IV.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDH）基金A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV29.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項(xiàng)說法中，正確的是（）。I.持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式n.基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng) m.基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分 配權(quán)IV.基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期A. I、II. IIIB. I、II. IVC. I、HI、IVD. I、II、川、IV

11、30 .基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務(wù)活動。A.登記過戶B.存管C.結(jié)算D.以上都是31 .客戶服務(wù)流程包括（）。A.投資咨詢與基金咨詢B.受理投訴C.投資跟蹤與評價D.以上都是32.目前可申請從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.律師事務(wù)所33.與國內(nèi)股票基金相比，國外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)34.銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。A.中高風(fēng)險(xiǎn)B.中等風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)D.高風(fēng)險(xiǎn)35.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的

12、違規(guī)情形包括（）。I未履行報(bào)送手續(xù)II基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料一致m基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致w基金宣傳推介材料違反證券投資基金銷售管理辦法及其他情形A. I、II. Ilk IVB. I、II. Illc. i、in、ivd. ii、in、iv36 .關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B.具有基礎(chǔ)性的特征C.具有宏觀性的特征D.政府全面監(jiān)管37 ,下列說法正確的是（）。I.銷售機(jī)構(gòu)對基金認(rèn)購申請的受理并不代表該基金申請一定成功n.投資者在辦理基金認(rèn)購申請時不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請m.中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額

13、計(jì)算方法IV.基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取A. IB. I 、 IIC. I、II. III第1頁D. I、II. Ilk IV38 .基金管理人內(nèi)部環(huán)境中至關(guān)重要的要素是（）。A.員工道德價值觀B.員工勝任能力C.經(jīng)理層風(fēng)險(xiǎn)偏好D.以上都不是39 .按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C,股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D ,股票基金、債券基金、保本基金、ETF40 .基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）,A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營理念D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章41

14、.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（）A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德規(guī)范C.基金職業(yè)道德實(shí)踐D.基金職業(yè)道德觀念42 .證券交易所屬于基金的（）.A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.份額登記機(jī)構(gòu)C.自律管理機(jī)構(gòu)D.評價機(jī)構(gòu)43 .基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機(jī)構(gòu)44 .誠實(shí)守信就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信。下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要求的表述中， 錯誤的是（）»A.在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得作出不當(dāng)承諾B.證券投資基金活動應(yīng)遵循公平、公開、公正的原則，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.基金業(yè)是個競爭

15、激烈的行業(yè)，基金從業(yè)人員應(yīng)為了公司排擠競爭對手D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢等誤導(dǎo)和干擾市場45 .下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是（）。A.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見B.證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法C.私募基金銷售適用性實(shí)施辦法D.基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）46 .關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯誤的是（）.A.交易與清算的分離B.基金會計(jì)與公司會計(jì)的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離47 .下列屬于招募說明書的主要披露事項(xiàng)的是（）oI.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期n.基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限m.基金份額的發(fā)

16、售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱IV.基金資產(chǎn)的估值A(chǔ). IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv48 .合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.產(chǎn)品獨(dú)立性49 .基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)（）»A.充分說明保本基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C.充分說明保本基金的收益率D.充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)50 .監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。I.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理n.規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)m.對基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測試IV.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)

17、展基金中基金產(chǎn)品A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N51.對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。1 .制定統(tǒng)一的問卷格式n.評價的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開m.應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受評價iv.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存A. IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv52.某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1. 00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%,認(rèn)購 期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.990102B. 990099C. 1000003D. 99039

18、953 .（）實(shí)施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。A.投資者B.監(jiān)督機(jī)構(gòu)C.基金機(jī)構(gòu)D.行業(yè)自律組織54 .基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評價機(jī)構(gòu)55.下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。A.基金營銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的56.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運(yùn)作方式D.所投資的對象

19、的不同57.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說法正確的有（）。I.不得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動II.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動m.自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益IV.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息A. I、II. IIIB. I、IK IVc. I、in、nD. I、II. IIK IV58.我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。I.網(wǎng)上發(fā)售n.網(wǎng)下發(fā)售m.投資者認(rèn)購IV.機(jī)構(gòu)包銷A. IB. I、nC. I 、 II 、 IIID. I、II. Ilk IV59. A公司進(jìn)行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終

20、客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中 指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參 加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8. 8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8. 8舟年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D. A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范60 .下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）.A.證券投資基金銷售管理辦法B.公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法C.公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范D.證券投資基金

21、管理公司管理辦法61 .按交割期限，金融市場分為（）貨幣市場資本市場現(xiàn)貨市場期貨市場A. ©B. ®®C. ®®D.62 .下列關(guān)于道德的約束性表述不正確的是（）oA.依靠國家強(qiáng)制力實(shí)施B.有效的監(jiān)督獎懲機(jī)制是其約束力的有效保障C.道德觀念是道德實(shí)施的支撐力量D.道德的約束力是有限的63 . 一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A. 1B. 5C. 10D. 2064 .（）包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.控制活動D.信息與

22、溝通65 .下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（ ）.I.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化n.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為m.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A. I、II、川、IVB. I . IVC. II 、 ND. I、HI、N66 .基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。A.時效性B.重要性C.真實(shí)性D.全面性67 .金融市場中，（）等特點(diǎn)，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對稱問題。I.金融資產(chǎn)的無形性n.金融交易的靈活性m.金融交易的

23、風(fēng)險(xiǎn)性IV.金融行業(yè)的專業(yè)性A. I、II、川、IVB. I 、 II 、 NC. II、HI、Nd. I、in、n68.行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍壯大C.基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善)人民幣并在境內(nèi)外69 .自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于( 資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A. 1000萬元B. 3000萬元C. 5000萬元D. 1億元70 .()也稱為“結(jié)構(gòu)性早期干預(yù)和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管第1頁單選題答案:1:D2：B3：B4

24、：D5：D6：D7A8：D9：D10：D11：C12：B13：C14：A15：D16：D17：C18：A19：D20：D21：B22：C23：C24：B25：A26：C27：D28：A29：D30：D31：D32：D33：B34：C35：C36：D37：D38：C39：C40：C41：C42：C43：C44：C45：C46：D47：D48：D49：D50：D51：D52：A53：A54：C55：D56：B57：B58：B59：D60：C61：D62：A63：B64：C65：B66：C67：B68：D69：B70：B單選題相關(guān)解析：1：（教材下冊P195）為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金

25、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的 客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服 務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢 與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于 售前服務(wù)的內(nèi)容。知識點(diǎn)：基金客戶服務(wù)流程2： 2012年6月6日成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。3：知識點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素： 流通市場，也稱二級市場，是已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場。4：知識點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：基金估值核算是指基金會計(jì)

26、核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。5：知識點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：二在缺乏足夠證據(jù)支 持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只最大”"最 好，“最強(qiáng)，”，唯一，等表述：二不得使用“坐享財(cái)富增長”,安心享受成長”“盡享牛市”等易使基 金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；二不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限 制的表述：二不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。6：知識點(diǎn)：掌握忠誠盡責(zé)的含義及基本要求；忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自

27、律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu) 的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn) 行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，7：基金從業(yè)人員應(yīng)該具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識與技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之 前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ) 知識。8：知識點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：專業(yè)投資者之

28、外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配 等方而享有特別保護(hù)?；痄N售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求。1 .細(xì)化分類和管理義務(wù)2 .特別的注意義務(wù)3 .特別告知義務(wù)4 .不得主動推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5 .舉證責(zé)任倒置原則6 .錄音或錄像要求9：知識點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及 其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證 券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(

29、2)上述機(jī)構(gòu)而向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理 公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng) 行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(310：(教材上冊P24)對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市.場操作技巧，充分利用各 種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。知識點(diǎn)：投資基金的主要類別11：對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。12：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)包括：二美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛：二開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品：二基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突 出：二基金資產(chǎn)

30、的資金來源發(fā)生了重大變化：二ETF等被動基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；二另類投資 基金興起。13：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金 業(yè)協(xié)會備案（A項(xiàng)錯誤）：對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基 金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告（B項(xiàng)錯誤）；基金份額上市交易公告書屬于公開募 集基金信息披露的內(nèi)容項(xiàng)錯誤）。故C項(xiàng)正確。14：（教材上冊P24）股權(quán)投資基金又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金:風(fēng)險(xiǎn)投 資基金又稱“創(chuàng)業(yè)基金工知識點(diǎn)：投資基金的主要類別15：按照貨幣市場基金管理暫行規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠 進(jìn)行投資的金融工具主

31、要包括：二現(xiàn)金。匚1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單。 二剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券?？谄谙拊?年以內(nèi)（含1年）的債券回購。匚期 限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)。剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證 券。16：王某的行為屬于典型的利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利 益，嚴(yán)重違反客戶至上道德規(guī)范。17：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系。基金監(jiān)管活動的要素主 要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。18：基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營 活動的始終。知識點(diǎn)：內(nèi)部控制的基本要素19：基

32、金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說 明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上：在公告的15日前， 應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。20：知識點(diǎn)：理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求；基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人 對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行 審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理 能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可

33、將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基 金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過對基金 21：知識點(diǎn)：理解市場上各類特殊類別基金的特點(diǎn)：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債 券：同時，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn) 資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭 受損失。22：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英 國。知識點(diǎn)：證券投資基金的起源與早期發(fā)展23：在投資咨詢過程中，基金管理公司應(yīng)提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)

34、許可的情況下，禁止將 銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研窕分析成果或建議內(nèi)容泄露給他人。24：專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金：專注于成長型股票投資的 股票基金被稱為成長型股票基金：同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平 衡型基金。25： A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用； 未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人使用不同費(fèi)率。26：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。知識點(diǎn)：合規(guī)管理的基本原則27：基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容

35、 的教育；B項(xiàng)，社會各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)切，監(jiān)督本身 也是教育的有效組成部分；C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎懲機(jī)制，促進(jìn)和 保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。知識點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育28：知識點(diǎn)：了解基金產(chǎn)品注冊制度改革：分級基金、基金中基金(FOF)及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡易程序。29：知識點(diǎn)：理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終 止等方面的信息。(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申 請贖回持有的基金份額，參與分

36、配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會 并對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán) 益的行為依法提起行政訴訟等。（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)證券30：知識點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系： 基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。31：知識點(diǎn)：理解客戶服務(wù)流程：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制 度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù) 人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨

37、ifu、互動 交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。32：基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī) 構(gòu)°目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券 投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。知識點(diǎn)：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)33：按投資巾場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。國內(nèi)股票基金以本國股票由場為投資場所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國內(nèi)市場的影響。國外股 票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。知識點(diǎn)：股票基金的類型34：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資

38、者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn) 等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的 投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng) 險(xiǎn)、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。知識點(diǎn)：銷售理論35：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報(bào)送 手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反證券投資基 金銷售管理辦法及其他情形。36：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn) 則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀 性的特征。基礎(chǔ)性是

39、指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ)：宏觀牲是指基本原 則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項(xiàng)，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場 經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。知識點(diǎn)：基金監(jiān)管的基本原則 37：知識點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFH、封閉式）的認(rèn)購方式和程序： 銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購 申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn) 購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申 請。為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計(jì)算方法，更好

40、地保護(hù)基金投資人的合法權(quán) 益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī) 定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為38：知識點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中 特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和 勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的 方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。39：根據(jù)投資對象可以將基金分為：二股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金：二 債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；二貨

41、幣市場基金，是指以貨幣市場工具為 投資對象的基金；混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資 產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金。二基金中的基金，是指以基金為主要投 資標(biāo)的的證券投資基金。二另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資 產(chǎn)作為投資標(biāo)的的基金。知識點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹40：經(jīng)營理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容.控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控 制制度的組成部分。41：樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。 積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。知識點(diǎn)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)42：證

42、券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利 為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、 政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。知識點(diǎn)：基金市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織43：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào) 的受益人。44：誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的, 壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金。故C項(xiàng)說法錯誤。45：目前，銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)主要有證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 （證監(jiān)基金字2007R78號），證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法

43、（證監(jiān)會令第130號）和基 金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指弓1（試行）（中基協(xié)發(fā)20174號）。知識點(diǎn)：基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性46：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易 和清算、基金會計(jì)和公司會計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn) 行物理隔離。故D項(xiàng)錯誤。47：招募說明書的主要披露事項(xiàng)包括：（1）招募說明書摘要?；鹉技暾埖暮藴?zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。（6）基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與

44、價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖 回或延緩支付、巨額贖回的安排等?；鸬耐顿Y目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。（8）基金資產(chǎn)的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水48：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等的獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。 知識點(diǎn)：合規(guī)管理的意義49：基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于 保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極 端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。50：知識點(diǎn)：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品： 從2015年下

45、半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī) 范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。（一）加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理（二）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（三）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測試（五）專業(yè)人士申請?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機(jī)構(gòu)化特點(diǎn) 51：知識點(diǎn)：掌握基金銷售適用性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價的要求： 采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著 位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹 配情況。

46、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過 適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔 案，并對投資者風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行動態(tài)管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng)52：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/ （1+認(rèn)購費(fèi)率尸1000000 / （1+1%尸990099（元），認(rèn)購份額=（凈認(rèn) 購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（990099+3） / 1=990102（份）。知識點(diǎn)：基金的認(rèn)購53：基金市場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德有著切 身的感受，因此，投資者實(shí)施監(jiān)督

47、的動力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。知識點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育54：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：二建立并管理投資人的基金賬戶：口負(fù)責(zé)基金份 額的登記；二基金交易確認(rèn)：二代理發(fā)放紅利：二建立并保管基金份額持有人名冊：二法律 法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。55：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，其特殊性表現(xiàn) 在：匚規(guī)范性，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定： 服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服 務(wù)：:專業(yè)性，基金銷售要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具；二持續(xù) 性，基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性：匚適用 性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn) 等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。56：教材上冊P23：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：二按照資金募集方 式，可以分為公募基金和私募基金兩類；二按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有 限合伙型等形式；二按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金：二按照所投資的對 象，可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對沖基金、另類投資基金。 知識點(diǎn)：投資基金的主要類別57：（二項(xiàng)說法錯誤）基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不