保險理財培訓(xùn)課件

1、快樂人生保險相伴萬一網(wǎng)制作收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出處，違者必究萬一網(wǎng)萬一網(wǎng) 中國最中國最 大的保險資料下載網(wǎng)大的保險資料下載網(wǎng)萬一網(wǎng)制作收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出處，違者必究萬一網(wǎng)中國最大的保險資料下載網(wǎng)站2兩道選擇題第一題：以下三種錢，只選擇一種，你會選哪一種？A.不會變少，也不會變太多。B.有時候會變很多，有時候會變很少。C.不會變少，有時候會變很多。第二題：假如未來某一天一個人需要30萬醫(yī)療費，有以下三種方式準備這筆錢，你會選哪一種？A.一次在銀行存夠30萬現(xiàn)金，以備不時之需。B.每年存入銀行1.5萬，必須堅持存夠20年。C.每年強制儲蓄1萬元，需要堅持存20年，但可以在需要時擁有至少30萬醫(yī)

2、療費用。 什么是理財？ 資產(chǎn)就是讓你越來越有錢的東西負債就是讓你的錢越來越少的東西 人們總是為思想的轉(zhuǎn)變付著昂貴的代價 人是高級動物，每天都在犯低級錯誤 想健康長壽（晨練后亂穿馬路） 愛孩子（孩子打碎飯碗被打） 節(jié)約（逼老公吃剩飯剩菜） 愛老公（不愿意給公婆養(yǎng)老的錢） 擔(dān)心風(fēng)險（把錢全存銀行）先決定要什么，再決定做什么如果您承認死亡是人生的必然，那你就一定會接受保險是生活的必需！大健康是大健康是WealthHappinessHealth快樂人生，保險相伴快樂人生，保險相伴項鏈項鏈的啟示的啟示healthwealthhappiness觀念決定財富觀念決定財富觀念創(chuàng)造財富觀念創(chuàng)造財富觀念就是財富觀

3、念就是財富高度決定視野角度改變觀念尺 度把握人生保險是什么？ 保險就是后路。在春風(fēng)得意時布好局，才能四面楚歌時有條路。有錢時，錢不值錢。沒錢時，人不值錢。要想讓人永遠值錢就必須讓不值錢的錢變成值錢的錢。人壽保險恰能做到這一點。提早規(guī)劃，提早安心。沒有后顧之憂的人才能在事業(yè)上真正做到大展拳腳。 李嘉誠 上帝給每個人都留了一條退路，關(guān)鍵看你選與不選。 黨和政府給每個企業(yè)家也留了一條退路，關(guān)鍵看你選與不選。 這條路就是保險。 保險是一種生活方式的選擇。鬧鐘不僅僅能叫醒你，更重要的是讓你睡得踏實，因為不擔(dān)心醒不來。保險不僅僅提供保障，更重要的是讓你活得自在，因為不恐懼會失去。 心經(jīng)心無掛礙。無掛礙故。

4、無有恐怖。保險如鬧鐘王石說：王石說：“登山，無法回避死亡的登山，無法回避死亡的問題，進山之前，就必須考慮到如問題，進山之前，就必須考慮到如果出不來，公司會怎么樣，家庭會果出不來，公司會怎么樣，家庭會怎么樣，妻子、孩子、朋友怎么樣，妻子、孩子、朋友.把把身后事都考慮好。有了這樣的心理身后事都考慮好。有了這樣的心理準備，一個人會更好地活在這個世準備，一個人會更好地活在這個世上，可以面對自己必須面對的問題，上，可以面對自己必須面對的問題，面對自己原來回避的問題，做什么面對自己原來回避的問題，做什么事情都會更坦然、更平和，包括坦事情都會更坦然、更平和，包括坦然、平和地行走在攀登路上。然、平和地行走在攀

5、登路上?！比松鋵嵑偷巧揭粯?，有許多不人生其實和登山一樣，有許多不確定的風(fēng)險。死亡是必然的結(jié)局，確定的風(fēng)險。死亡是必然的結(jié)局，我們必須面對，無法逃避。但只有我們必須面對，無法逃避。但只有敢于面對敢于面對“死亡是必然死亡是必然”這樣現(xiàn)實這樣現(xiàn)實的人，才能夠做好積極的準備，把的人，才能夠做好積極的準備，把死亡發(fā)生時的結(jié)果處理得最好，讓死亡發(fā)生時的結(jié)果處理得最好，讓家人的生活更安全，保險制度，正家人的生活更安全，保險制度，正是為這一切做準備最好的選擇。是為這一切做準備最好的選擇。保險的人文意義保險的人文意義保險是什么？ 幫助您創(chuàng)造大量的、急用的現(xiàn)金流。（保障類） 幫助您創(chuàng)造持續(xù)的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流。（理

6、財類）保險只是錢的一種存在狀態(tài)28錢儲蓄股票保險期貨房產(chǎn)收藏 生意房產(chǎn)國債企業(yè)債金融債金融債債券債券空的狀態(tài)色的狀態(tài)1、色不異空，空不異色。色即是空，空即是色。心經(jīng)2、一切有為法，如夢幻泡影，如露亦如電，應(yīng)作如是觀。金剛經(jīng)3、積雪為糧，磨磚為鏡。西游記保險是什么？ 你有足夠的時間，把本錢還給你 沒有時間，給你足夠的錢保險是時間空間轉(zhuǎn)換的工具把保險買簡單了p第一保險就是保險，不能兼顧所有金融產(chǎn)品的功能，所以要買保險獨有的保證功能。p第二，不要把保險當(dāng)保險，它只是錢的一種存在狀態(tài)，一種游戲規(guī)則，所以要把握保險錢的本質(zhì)，不要糾結(jié)于產(chǎn)品名稱。不買保險的原因第一是不知道保險也是錢，沒把保險當(dāng)成錢。第二是

7、把錢當(dāng)成命，不知保險是救命錢。第三是把買保險當(dāng)花錢，不知道是沒事當(dāng)攢錢，有事變大錢。有風(fēng)險才有保險3334理財規(guī)劃一表通風(fēng)險管理風(fēng)險管理資產(chǎn)匹配資產(chǎn)匹配財務(wù)自由財務(wù)自由財務(wù)安全財務(wù)安全安全性流動性收益性證券證券銀行銀行保險保險安寧富裕收益性流動性安全性保險是保險是風(fēng)險風(fēng)險管理管理的工具的工具萬一網(wǎng)制作收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出處，違者必究71000萬p13.7億億7959萬萬p車禍車禍10萬萬p過勞死過勞死60萬萬p礦難礦難1萬萬p自殺自殺26萬萬pp疾病是主要致死原因疾病是主要致死原因37數(shù)說重大疾病數(shù)說重大疾病p75%的人在一生中會罹患癌癥、心臟病或者腦中風(fēng)（腦卒中）。p癌癥約三分之一的人會患

8、癌癥，十二分之一的女性會患乳腺癌，50%會存活5年以上p心臟病約30%的人會患心臟病，三分之二的心臟病存活者無法完全康復(fù)，其中77%會存活5年，58%會存活10年，47%會存活13年（這一數(shù)據(jù)在不斷提高）p腦中風(fēng)10%的人會患腦中風(fēng)，70%的中風(fēng)患者會存活下來，其中31%的人需要別人部分協(xié)助才能生活，27%的人需要別人協(xié)助才能行走，16%的必須進專門的看護機構(gòu)p重大疾病治療費用三分之一是直接費用，三分之二是間接費用 38不做風(fēng)險管理就做危機處理買保險是為了對沖人生風(fēng)險保險產(chǎn)品之間匹配對沖風(fēng)險資產(chǎn)匹配資產(chǎn)匹配分散風(fēng)險分散風(fēng)險消化損失消化損失雞蛋不要都放在一個籃子里馬克吐溫沒有保險就是財務(wù)裸體星云

9、大師說我們執(zhí)著什么，往往就會被什么所騙我們執(zhí)著誰，常常就會被誰所傷害空的智慧：無我執(zhí)，無法執(zhí)空的智慧：無我執(zhí)，無法執(zhí)對于幾種錢的認識1、銀行的錢，不會變少，也不會變太多2、股票的錢，有時候會變很多，也可能變很少3、保險的錢，不會變少（退保例外），有時候會變很多理財順口溜1、為了現(xiàn)在過得好，銀行存足生活費2、為了將來過得好，要不斷練習(xí)投資3、擔(dān)心萬一過不好，要買足保險4、保證永遠都過好，要學(xué)會理財銀行儲蓄銀行儲蓄保險保障保險保障股票投資股票投資理財規(guī)劃理財規(guī)劃認知保險認知保險生活的哲學(xué) 生命的美學(xué)風(fēng)險規(guī)劃的科學(xué)，互助和諧的文化，生活方式的藝術(shù)生存時創(chuàng)造精彩 離開時續(xù)寫輝煌資金投入利潤產(chǎn)出投資項目

10、企業(yè)項目金融工具上下游一體化外包從分工的角度看保險在資產(chǎn)匹配中的作用保險資產(chǎn)的安全性 第八十九條保險公司因分立、合并需要解散，或者股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準后解散。 經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，除因分立、合并或者被依法撤銷外，不得解散。 第九十二條經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，其持有的人壽保險合同及責(zé)任準備金，必須轉(zhuǎn)讓給其他經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司；不能同其他保險公司達成轉(zhuǎn)讓協(xié)議的，由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)指定經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司接受轉(zhuǎn)讓。 轉(zhuǎn)讓或者由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)指定接受轉(zhuǎn)讓前款規(guī)

11、定的人壽保險合同及責(zé)任準備金的，應(yīng)當(dāng)維護被保險人、受益人的合法權(quán)益。保險的特有功能萬一網(wǎng)制作收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出處，違者必究保險最重要的功能是保證！Insurance is to ensure !要么錦上添花，要么雪中送炭損失補償、儲備未來、資產(chǎn)保全（分離）萬一網(wǎng)制作收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出處，違者必究 人壽保險是唯一的經(jīng)濟工具，能夠保證在未來不可知的日子，有一筆可知的金錢。資產(chǎn)保全 某老板身故，遺留房產(chǎn)現(xiàn)值500萬，存款500萬，但仍欠銀行貸款1500萬，該老板的兒子和銀行方面都要求獲得他的遺產(chǎn)，應(yīng)該由誰獲得？ 某老板身故，遺留保險金500萬，房產(chǎn)500萬，但仍欠銀行貸款1500萬，該老板的

12、兒子和銀行方面都要求獲得他的遺產(chǎn)，應(yīng)該由誰獲得？買保險其實就是每天為自己攢一粒芝麻，隨時準備換一顆西瓜；即使終究換不來西瓜，卻可以攢一堆芝麻。573600/3.63600/3.6萬萬3600/3.63600/3.6萬萬1010萬萬/100/100萬萬1010萬萬/300/300萬萬買保險就是換個地方每天為自己攢一粒芝麻，隨時準備換一顆西瓜；即使終究換不來西瓜，卻可以攢一堆芝麻。30歲50歲60歲70歲80歲105歲30歲男士20年繳保額30萬首年起即擁有保障30萬n身故保險金n重大疾病保險金n生命關(guān)愛保險金每年繳費10440元利益演示圖低42.49萬元 中55.04萬元高72.12萬元30100150萬元低91.70萬中207.79萬高482.90萬低50.35萬元中73.80萬元高83.73萬元低59.72萬中99.07萬高167.2