國內(nèi)理財產(chǎn)品PPT課件

1、2021/4/812010-2011 財經(jīng)動態(tài)財經(jīng)動態(tài)理財產(chǎn)品回顧2021/4/82 各種投資理財產(chǎn)品信信 托托股股 票票基基 金金外外 匯匯債債 券券存存 款款黃黃 金金其他理財產(chǎn)品（如保險、藝術(shù)品等）其他理財產(chǎn)品（如保險、藝術(shù)品等）2021/4/83 信托（1）什么是信托？（2）信托的種類（3）西安的信托公司有哪些？收益率較高收益率較高資金起點提資金起點提 高高針對中高端客針對中高端客 戶戶宣宣 傳方式傳方式 2021/4/84股票2010-2011股票波動特點：1、震蕩加大！2、結(jié)構(gòu)性行情突出3、故事多、熱點多 節(jié)能環(huán)保、鋰電池 、通貨膨脹、高鐵、高端制造、大消費 2021/4/85近兩

2、年股票走勢圖2010年開始2010年7月份2010年11月2021/4/862003-2011年股票走勢2009.82008.112021/4/87股票（1）股票市場的發(fā)展2008年大幅下跌 08年大幅下跌的原因2009年股指修復，大幅上漲2010股票走勢2011年 近期股票走勢 歐美股市大幅下跌限購令對房地產(chǎn)企業(yè)的打擊擴容的壓力 國際版 創(chuàng)業(yè)板 虛假報表 紫新藥業(yè)2021/4/88股票指數(shù)的變化（2001-2008）2021/4/892001-2008年上證指數(shù)走勢2021/4/810股票（2）如何投資股票w2007年私募理財?shù)呐d起，巴菲特理念對于國人的沖擊和教育w2007年申購新股的熱潮w

3、2010年創(chuàng)業(yè)板w國外股票如何投資（QFII，QDII）wA股與H股的價差（A、B、H）2021/4/811創(chuàng)業(yè)板指數(shù)2010。122011。62021/4/8122011年8月19日AH股比價2021/4/8132009-2-27日A股與H股比價比價=H股價*0.88/A股價 2021/4/814股票之衍生品權(quán)證（略講）w什么是權(quán)證？w什么是行權(quán)日？w權(quán)證與正股之間的關(guān)系w權(quán)證交易的特點w如何投資權(quán)證？w爆炒權(quán)證的根源與國家對此的措施w你敢投資權(quán)證嗎？2021/4/815上市的權(quán)證2021/4/816基金w基金的分類w不同基金的區(qū)別w基金凈值基金凈值 NAV net asset valuew

4、如何選擇投資基金如何選擇投資基金 與基金凈值的關(guān)系與基金凈值的關(guān)系w關(guān)于投資基金的幾個問題w2007年基金投資熱，2008年基金的可怕下跌w怎樣投資基金？基金定投2021/4/817基金的分類按不同的投資標的：股票型Open-end securities investment funds ，債券型，貨幣型 股票型基金分為： 開放式基金開放式基金封閉式基金封閉式基金2021/4/818開放式基金與封閉式基金w開放式基金的特點w封閉式基金的特點w不同的購買和交易方式w封閉式基金的折價率封閉式基金的折價率 難點難點 投資機會？投資機會？w封閉式基金到期怎么辦？ 封轉(zhuǎn)開或結(jié)束w“利益輸送”與“老鼠倉”

5、2021/4/819交易所交易的基金2021/4/820部分高折價率的封閉式基金20112021/4/821封閉式基金的折價率2009年2021/4/822高折價率基金的投資w折價率與什么有關(guān)系？w折價率與投資收益率之間的關(guān)系2021/4/823三年牛熊輪回三年牛熊輪回 基金賺基金賺45.80%w2009-02-19 w昨日，A股大跌109.58點，跌幅高達4.72%，上證綜指又一次跌破2245點這一敏感關(guān)口。對比2006年12月14日和2008年9月5日上證綜指三次兵臨2245點關(guān)口，基金在本輪牛熊市中收益率為45.80% w001年6月14日，上證綜指盤中最高沖至2245.43點，2245

6、點這一關(guān)鍵點位也成為此輪牛市的終結(jié)點。此后，上證綜指展開5年左右的“熊”途。 2006年12月14日，上證綜指收于2249.11點，突破上一輪的牛市高點2245點，直至沖上6124點高地。此后，A股重回熊市，2008年9月 5日跌破2245點這一敏感點位，當天收于2202.45點。在2009年以來的小牛市中，上證綜指在2月10日沖破2245點關(guān)口。 2021/4/824盡管上證綜指重返2245關(guān)口，但基金的業(yè)績遠超同期指數(shù)的表現(xiàn)w從2006年12月14日至本周二2009年02-19，上證綜指三次徘徊在2245點附近，同期滬深300指數(shù)上漲32.23%。w天相投顧的統(tǒng)計顯示，在可比的168只偏股

7、 基金中（不含被動投資的指數(shù)基金），華夏大盤精選和華夏紅利單位凈值分別上漲195.85%、111.59%，這也是僅有的兩只在本輪牛熊市中單位凈值增 長率超過100%的基金。此外，華夏回報、興業(yè)可轉(zhuǎn)債、華寶增長、興業(yè)趨勢、博時主題和興業(yè)全球基金同期單位凈值增長率也都超過90%。國富彈性、華夏優(yōu) 增、華安宏利和中信紅利4只偏股基金單位凈值漲幅在80%至90%之間。w此外，單位凈值漲幅在70%至80%之間和60%至70%之間的基金共計有6只和 18只，嘉實服務(wù)等24只基金單位凈值漲幅在50%至60%之間。這也意味著一共有60只基金經(jīng)歷本輪牛熊市且單位凈值漲幅在50%以上，占比 35.71%。僅有兩只

8、偏股基金同期凈值下跌，跌幅分別為2.56%和6.38%。 2021/4/825穿越牛熊市前十強基金w基金名稱 凈值增長率（） 華夏大盤精選 華夏紅利 華夏回報 興業(yè)可轉(zhuǎn)債 華寶增長 興業(yè)趨勢 博時主題 興業(yè)全球 國富彈性 華夏優(yōu)增 w統(tǒng)計時間：年月日至本周二 2009-02-19 數(shù)據(jù)來源：天相投顧 2021/4/826晨星開放式基金業(yè)績排行計算截止日期：2008-08-08數(shù)據(jù)來源：Morningstar晨星基金代碼基金名稱單位凈值（元）7月晨星評級（兩年）7月晨星評級（三年）今年以來總回報率（%）最近3年年化回報率（%）與排名股票型基金（股票型基金（203）160505博時主題行業(yè)1.64

9、40 -35.55 56.25 5100020富國天益價值0.7570 -33.53 57.87 4240005華寶興業(yè)多策略增長0.5418 -26.02 53.66 9000011華夏大盤精選5.2140 -27.58 81.84 1002011華夏紅利2.2720 -27.37 61.60 2375010上投摩根中國優(yōu)勢2.1355 -41.70 60.91 3377010上投摩根阿爾法4.3128 -33.44 -2021/4/827部分股票型基金近三年業(yè)績排行（2011.8。19）天天基金網(wǎng)2021/4/828混合型基金近三年業(yè)績排行2021/4/829債券型基金近三年業(yè)績排行202

10、1/4/830關(guān)于基金的思考w比較在近期大盤不斷下跌的情況下（2011.8。19），三年前同一時間大盤指數(shù)是多少？最好和最差的股票型基金以及債券型基金的收益如何？w基金的業(yè)績和大盤走勢有關(guān)系么？三年下來，基金比大盤好還是差？w近一年、近兩年大盤指數(shù)有什么變化？（2010.8。19），基金業(yè)績?nèi)绾危磕艿贸鍪裁唇Y(jié)論？2021/4/831外匯w近年來主要貨幣匯率的變化w關(guān)于人民幣與外匯的兌換問題w人民幣升值的發(fā)展態(tài)勢w關(guān)于外匯的理財產(chǎn)品w外匯保證金交易 外匯衍生工具2021/4/832人民幣外匯牌價(中國銀行）2021/4/833人民幣外匯牌價（2011.8。17）2021/4/8342021/4/

11、835人民幣外匯牌價(中國銀行）2021/4/836USD/RMB(100USD= RMB)100USD=729.96RMB100USD=780.73RMB807.022021/4/837債券w國債的特點，作用 收縮流動性w債券的品公司w近期國債的利率水平w2011年債券的選擇及收益2021/4/838個人投資渠道過窄國債再受寵w個人投資者爭相購買國債個人投資者爭相購買國債 w避險情緒升溫低風險資產(chǎn)受寵避險情緒升溫低風險資產(chǎn)受寵w在資金流動性和收益預(yù)期之間尋找平衡在資金流動性和收益預(yù)期之間尋找平衡w與銀行理財產(chǎn)品和信托的對比與銀行理財產(chǎn)品和信托的對比 2021/4/8392011年國債的利率

12、據(jù)記者了解，第三期憑證式國債利率為200后新高， 2009年1、3、5年期國債利率分別維持在2.6%、3.73%、4.0%， 2010年1、3年期國債利率維持在2.60%和3.73%， 而今年已發(fā)行的第一、二期憑證式國債1、3、5年期利率分別為3.45%、5.18%、5.75%和3.70%、5.43%、6.00%， 第三期憑證式國債更是高達第三期憑證式國債更是高達3.85%、5.58%、6.15% 2021/4/840什么是可轉(zhuǎn)債？可轉(zhuǎn)債全稱為可轉(zhuǎn)債全稱為可轉(zhuǎn)換公司債券可轉(zhuǎn)換公司債券。在目前國內(nèi)。在目前國內(nèi)市場，就是指在一定條件下可以被轉(zhuǎn)換成公市場，就是指在一定條件下可以被轉(zhuǎn)換成公司股票的債券

13、。司股票的債券?？赊D(zhuǎn)債具有可轉(zhuǎn)債具有債權(quán)債權(quán)和期權(quán)的雙重屬性，其持有和期權(quán)的雙重屬性，其持有人可以選擇持有債券到期，獲取公司還本付人可以選擇持有債券到期，獲取公司還本付息；也可以選擇在約定的時間內(nèi)轉(zhuǎn)換成股票，息；也可以選擇在約定的時間內(nèi)轉(zhuǎn)換成股票，享受股利分配或享受股利分配或資本增值資本增值。所以投資界一般戲稱，可轉(zhuǎn)債對投資者而言所以投資界一般戲稱，可轉(zhuǎn)債對投資者而言是保證是保證本金本金的股票。的股票。2021/4/8412011年8月19日企業(yè)債收益率一覽2021/4/842黃金價格走勢分析10年間黃金價格的走勢2021/4/8432006-2011五年間黃金價格走勢圖2021/4/844近

14、兩年黃金價格暴漲2021/4/845黃金的人民幣報價2021/4/846十年白銀價格走勢圖2021/4/847金價格為什么暴漲w什么因素會影響黃金的價格？ 戰(zhàn)爭、通貨膨脹、美元貶值、地區(qū)金融環(huán)境動蕩u投資黃金應(yīng)該注意的問題u未來黃金會怎樣？2021/4/848存款（最傳統(tǒng)的理財方式）2021/4/849人民幣存款利率表人民幣存款利率表2011-07-072011-07-07項目項目 年利率（年利率（%)w一、城鄉(xiāng)居民及單位存款一、城鄉(xiāng)居民及單位存款 w一）活期存款0.50 二）定期存款 w 1.整存整取 w三個月三個月3.10六個月六個月3.30一年一年3.50二年二年4.40三年三年5.00

15、五年五年5.502.w零存整取、整存零取、存本取息 一年3.10三年3.30五年3.503.w定活兩便按一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打6折w二、協(xié)定存款二、協(xié)定存款1.31w三、通知存款三、通知存款 一天0.95七天1.492021/4/850人民幣貸款利率表2021/4/851歷年銀行存款利率變化表（歷年銀行存款利率變化表（2008年年11月月27日統(tǒng)計）日統(tǒng)計） 2021/4/85208年以后銀行存款利率的變化w中國自2008年10月9日起對儲蓄存款利息所得暫免徵收個人所得稅w2011/02/09 3.00 4.50 5.002011/04/06 3.25 4.75 5.252011/07/07 3.50 5.00 5.502021/4/853關(guān)于存款的思考w利率跟什么相關(guān)？w怎樣存款劃算？w整存整取如果提前支取會怎樣？逾期呢？w定活兩便什么意思？怎么計算利息呢？2021/4/854整存整取如何計算提前或逾期的利息2021/4/855其他理財產(chǎn)品w銀行的各種理財產(chǎn)品 1、詳細閱讀理財產(chǎn)品的重要性；2、品種：與黃金掛鉤、與大宗商品掛鉤（農(nóng)產(chǎn)品等）、酒類產(chǎn)品、w銀行保險w玉石、古董等收藏品w民間投融資 各種民間集資形式2021/4/856總結(jié)w穩(wěn)健投資