國(guó)際結(jié)算第十一章

1、第十一章 信用證業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)案例.1開立信用證的方式2信用證的SWIFT電文格式3信用證相關(guān)電文運(yùn)用實(shí)例4銀行信用證業(yè)務(wù)案例詳解本章知識(shí)結(jié)構(gòu)圖第十一章信用證業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)案例信用證的開立方式信用證的SWIFT電文格式信用證相關(guān)電文運(yùn)用實(shí)力信開信用證電開信用證簡(jiǎn)電通知全電開證SWIFT開證第一節(jié) 開立信用證的方式第一節(jié) 開立信用證的方式通知通知受益受益人的人的方式方式不同不同信開信用證（Credit Opened by Mail）電開信用證（Credit Opened by Teletransmission）第一節(jié) 開立信用證的方式一、信開信用證一、信開信用證 信開信用證也可稱為以郵寄方式開立的信用證（M

2、ail Credit）,開證行按照申請(qǐng)書繕制信用證格式,然后將完整的正本信用證郵寄給通知行,請(qǐng)?jiān)撔型ㄖ芤嫒?。第一?jié) 開立信用證的方式二、電開信用證二、電開信用證 電開信用證也可稱為以電訊方式開立的信用證（Teletransmission Credit )，包括用電傳（by telex)，或用海纜電報(bào)（by cable )，或用普通電報(bào)（by telegram），或用SWIFT發(fā)至通知行，經(jīng)通知行核押相符，將電開信用證通知受益人。 電開信用證可以分為簡(jiǎn)電通知、全電開證和SWIFT開證三種。第一節(jié) 開立信用證的方式電開信用證電開信用證簡(jiǎn)電通知包括預(yù)先通知.“簡(jiǎn)電”和“預(yù)先”的這兩種通知都不是有效

3、的信用證文件，受益人不能憑以裝運(yùn)貨物，銀行不能憑以付款/承兌/議付，必須等待有效文件即證實(shí)書寄來方可憑以付款/承兌/議付。全電開證電報(bào)全文就是整個(gè)信用證內(nèi)容，因此電報(bào)本身就是一個(gè)完整的、生效的信用證，無須另寄證實(shí)書。SWIFT開證指凡通過 SWIFT 系統(tǒng)開立或予以通知的信用證,特點(diǎn)是快速、 準(zhǔn)確、 簡(jiǎn)明、 可靠. 有時(shí)電文注明有時(shí)電文注明: :This cable is the operative Credit This cable is the operative Credit instrument and no mail confirmation instrument and no ma

4、il confirmation will follow.will follow. 如果開證行仍然寄來證實(shí)書，則視該如果開證行仍然寄來證實(shí)書，則視該證實(shí)書無效。證實(shí)書無效。SWIFTSWIFT報(bào)文嚴(yán)格規(guī)定：報(bào)文嚴(yán)格規(guī)定：n n 只表示數(shù)字只表示數(shù)字; a ; a 只表只表示字母示字母; Q ; Q 表示數(shù)字或字母表示數(shù)字或字母; x ; x 表示表示SWIFT SWIFT 電訊中允許出現(xiàn)的任何一個(gè)字符電訊中允許出現(xiàn)的任何一個(gè)字符 ( (包括包括 10 10 個(gè)數(shù)字個(gè)數(shù)字, 26 , 26 個(gè)字母?jìng)€(gè)字母, , 有關(guān)標(biāo)點(diǎn)符號(hào)有關(guān)標(biāo)點(diǎn)符號(hào), , 空格鍵空格鍵, , 回車鍵和跳行鍵回車鍵和跳行鍵); )

5、; * *表示行數(shù)。表示行數(shù)。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式一、一、MT700/701MT700/701開立跟單信用證開立跟單信用證 MT700/701開立跟單信用證（MT700/701 Issue of Documentary Credit）是由開證行發(fā)送給通知行，用來列明發(fā)報(bào)行（開證行）開立的跟單信用證條款的報(bào)文格式。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式二、二、MT705MT705跟單信用證的預(yù)先通知跟單信用證的預(yù)先通知 MT705跟單信用證的預(yù)先通知（MT705 Pre-advice of a Documentary Credit）本報(bào)文是由開證行發(fā)送

6、給通知行，用來簡(jiǎn)要通知跟單信用證內(nèi)容的報(bào)文格式。 第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式三、三、MT707MT707跟單信用證的修改跟單信用證的修改 MT707跟單信用證的修改（MT707 Amendment to a Documentary Credit）本報(bào)文可以由開證行發(fā)送給一家通知行也可以由另一家通知行或由轉(zhuǎn)讓行發(fā)送給一家通知行，用來通知收?qǐng)?bào)行有關(guān)由發(fā)報(bào)行或第三家銀行開立的跟單信用證條款修改內(nèi)容的報(bào)文格式。 1、該修改中未提及的條款保持不變；2、跟單信用證的撤銷必須采用此修改格式, 即 MT707 報(bào)文格式；3、MT707 報(bào)文格式有專門的項(xiàng)目列明對(duì)跟單信用證的到期日, 裝船/ 發(fā)運(yùn)/ 接

7、受監(jiān)管的地點(diǎn)的修改, 及跟單信用證金額的增加或減少；4、如果 MT707 報(bào)文列明了實(shí)際和完整的修改, 該修改即為有效的修改；5、如果 MT707 報(bào)文只列明簡(jiǎn)要的內(nèi)容 (未生效的修改), 該報(bào)文項(xiàng)目 “79冶 中必須含有“DETAILS TO FOLLOW冶 字樣；6、如果 MT707 報(bào)文用來通知由第三家銀行開立的跟單信用證的修改，那么相應(yīng)必須分別列明開證行及其編號(hào)；7、貨幣的變動(dòng)及以與原貨幣不同的貨幣表示的金額增減, 必須在相應(yīng)項(xiàng)目中列明。發(fā)送發(fā)送時(shí)時(shí)應(yīng)注意！應(yīng)注意！第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式四、四、MT710/711MT710/711通知由第三家銀行開立的跟單信通知由第三家銀行

8、開立的跟單信用證用證 MT710/711通知由第三家銀行開立的跟單信用證（MT710/711 Advice of a ThirdBanks Documeutary Credit）是指非銀行金融機(jī)構(gòu)開立信用證時(shí)，或者開證行不通過通知行通知受益人，通過第三家銀行通知的信用證的報(bào)文格式。發(fā)送發(fā)送時(shí)時(shí)應(yīng)注意！應(yīng)注意！1、除非另有規(guī)定，所開信用證必須符合相關(guān)規(guī)定，如果該信用證遵循這一慣例, 通知行必須將此通知 受益人或另一家銀行；2、當(dāng)跟單信用證內(nèi)容超過 MT710 報(bào)文格式的容量時(shí), 可以使用一個(gè)或幾個(gè) (最多三個(gè))MT711 報(bào)文格式傳送有關(guān)跟單信用證條款；3、除非另有規(guī)定, 根據(jù)該報(bào)文通知給受益人

9、或另一家通知行的跟單信用證是已生效的信用證；4、對(duì)自由議付跟單信用證, 如果收?qǐng)?bào)行不再用另一份 MT710 報(bào)文格式轉(zhuǎn)通知, 那么該銀行必須在信用證上加注:(1) 每次議付時(shí)必須提交通知受益人的信用證正本。(2) 議付行必須在所通知的信用證正本上注明每一次議付情況；5、為避免可能產(chǎn)生的誤解, 銀行應(yīng)盡可能使用 BIC 代碼表示, 而不要使用諸如 “我們冶“你們冶 等代詞；6、通知行必須用清楚明確的方式將跟單信用證的所有詳細(xì)內(nèi)容通知受益人；7、如果要求注銷 MT710 / 711, 必須發(fā)送 MT707, 而不能發(fā)送 MT792。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式五、五、MT720/721MT7

10、20/721跟單信用證的轉(zhuǎn)讓跟單信用證的轉(zhuǎn)讓 MT720/721跟單信用證的轉(zhuǎn)讓（MT720/721 Transfer of a Documentary Credit）。本報(bào)文是在受益人要求將跟單信用證轉(zhuǎn)讓給第二受益人時(shí)，由被授權(quán)通知該信用證轉(zhuǎn)讓的銀行發(fā)送給通知第二受益人的銀行，用以通知所轉(zhuǎn)讓的跟單信用證的全部或部分條款的報(bào)文格式。發(fā)送發(fā)送時(shí)時(shí)應(yīng)注意！應(yīng)注意！1、除非另有規(guī)定，所開信用證必須符合相關(guān)規(guī)定，如果該信用證遵循這一慣例, 通知行必須將此通知 受益人或另一家銀行；2、當(dāng)跟單信用證內(nèi)容超過 MT720 報(bào)文格式的容量時(shí), 可以使用一個(gè)或幾個(gè) (最多三個(gè))MT721 報(bào)文格式傳送有關(guān)跟單信

11、用證條款；3、除非另有規(guī)定, 根據(jù)該報(bào)文通知給受益人或另一家通知行的跟單信用證是已生效的信用證；4、對(duì)自由議付跟單信用證, 如果收?qǐng)?bào)行不再用另一份 MT701 報(bào)文格式轉(zhuǎn)通知, 那么該銀行必須在信用證上加注:(1) 每次議付時(shí)必須提交通知受益人的信用證正本。(2) 議付行必須在所通知的信用證正本上注明每一次議付情況；5、為避免可能產(chǎn)生的誤解, 銀行應(yīng)盡可能使用 BIC 代碼表示, 而不要使用諸如 “我們冶“你們冶 等代詞；6、通知行必須用清楚明確的方式將跟單信用證的所有詳細(xì)內(nèi)容通知受益人；7、如果要求注銷 MT720 / 721, 必須發(fā)送 MT707, 而不能發(fā)送 MT792。第二節(jié) 信用證

12、的SWIFT電文格式六、六、MT730MT730確認(rèn)確認(rèn) MT730確認(rèn)（MT730 Acknowledgement）。本報(bào)文是由通知行發(fā)給開證行或另一個(gè)通知行，用來確認(rèn)收到跟單信用證的報(bào)文格式。需要時(shí)，該報(bào)文也可以指明其報(bào)文已按要求通知受益人或另一家銀行。該報(bào)文格式也可用來說明銀行費(fèi)用。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式七、七、MT732MT732單據(jù)已被接受的通知單據(jù)已被接受的通知 MT732單據(jù)已被接受的通知(MT732 Advice of Discharge)。這是由開證行發(fā)給付款行/議付行/承兌行，或由付款行/承兌行/議付行發(fā)給寄出單據(jù)的銀行，用來通知收到的不符單據(jù)已被接受的報(bào)文格式

13、。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式八、八、MT734MT734拒付通知拒付通知 MT734拒付通知(MT734 Advice of Refusal)。這是由開證行發(fā)給寄單行，或由被指定付款/承兌/議付的銀行發(fā)給寄單行，用來向收?qǐng)?bào)行通知發(fā)報(bào)行認(rèn)為單據(jù)表面上與信用證條款不符，故以不符點(diǎn)為由而拒絕接受單據(jù)的報(bào)文格式。發(fā)報(bào)行也可說明代為保管單據(jù)聽候處理，或已退還收?qǐng)?bào)行。該報(bào)文也可用來要求退款。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式九、九、MT750MT750通知不符點(diǎn)通知不符點(diǎn) MT750通知不符點(diǎn)（MT750 Advice of Discrepancy）這是由接收交單的銀行發(fā)送給開證行，或發(fā)送給被指定付款/承兌/議付的銀行，用來通知收?qǐng)?bào)行有關(guān)提交的單據(jù)與信用證不符的報(bào)文格式。第二節(jié) 信用證的SWIFT電文格式十、十、