防止金融詐騙宣傳講稿（課堂PPT）

1、.1防范金融詐騙共同提高財(cái)產(chǎn)安全意識(shí).2.3綱要.4什么是金融詐騙？ 要了解金融詐騙首先要了解金融的基本含義，金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。.5金融詐騙的特點(diǎn).6金融詐騙的種類 1.電信詐騙，是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。.7金融詐騙的種類 2.電子銀行詐騙，是指不法分子通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行及電話銀行等電子渠

2、道，騙取受害人個(gè)人金融信息，并竊取受害人資金的違法行為。.8金融詐騙的種類 3.自助設(shè)備詐騙，是指不法分子通過自助設(shè)備渠道，騙取受害人個(gè)人金融信息或銀行卡，并竊取資金的違法行為。.9金融詐騙的種類 4.非法集資詐騙，是指以非法占有為目的，違法有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的違法行為。.10（一）理論上金融詐騙的危害性.11（二）金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害 案例一：河北石家莊儲(chǔ)戶千萬存款“失蹤” 銀行稱無責(zé)任。5月18日上午，石家莊市民王麗(應(yīng)被采訪人要求化名)和多位工商銀行儲(chǔ)戶向中新網(wǎng)記者講述了自己在工商銀行建南支行存款“失蹤”的經(jīng)過。 拿著

3、厚厚的一沓銀行對(duì)賬單，王麗沙啞著嗓音告訴記者，從2014年5至2015年1月，短短8個(gè)月間，她在工商銀行建南支行陸續(xù)存入了1080萬元人民幣，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千萬存款只剩下了124元。.12（二）金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害 .案例二：信息時(shí)代新型詐騙，手機(jī)自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)驗(yàn)證碼致巨額存款被盜 2分鐘轉(zhuǎn)走16萬。18日下午4點(diǎn)左右，陳先生收到一條銀行的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼短信。起初他并不在意，只當(dāng)做詐騙短信置之不理。但他萬萬沒想到，手機(jī)卻向詐騙者自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)了驗(yàn)證碼，導(dǎo)致了16萬血汗錢被盜。目前，公安與銀行均未給出明確解決辦法。這到底是怎么回事? 詐騙短信誰都接到過，人們常以為只要不上套、不回復(fù)，就可平安

4、無事。陳先生昨日的經(jīng)歷卻表明了，犯罪分子早就更加高明了。.13（二）金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害 案例三：上世紀(jì)90年代，70%的阿爾巴尼亞家庭在5年時(shí)間里，將相當(dāng)于這個(gè)國家一年國民生產(chǎn)總值30%的10億美元投入到這個(gè)無底洞中，這些騙子承諾給投資者支付高達(dá)20%30%的月息。 阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄，引發(fā)街頭騷亂，導(dǎo)致數(shù)千人死亡，在這個(gè)貧窮的國家差點(diǎn)掀起了一場(chǎng)內(nèi)戰(zhàn)，最后導(dǎo)致政府垮臺(tái)。因?yàn)閺囊婚_始，這一騙術(shù)就得到了政府的支持。.14.15電話欠費(fèi)詐騙 不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安

5、機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。 .16引誘匯款詐騙 不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到銀行，賬號(hào)，先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)為是催款的，沒有落實(shí)真實(shí)姓名，便把錢匯入該銀行賬號(hào)。 .17刷卡消費(fèi)詐騙 不法分子通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如商店）刷卡消費(fèi)元，如用戶有疑問，可致電號(hào)碼咨詢，并提供相

6、關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。 .18匯錢救急詐騙 不法分子通過網(wǎng)聊、電話交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成員信息后，首先通過反復(fù)騷擾或其他手段使受害人手機(jī)關(guān)機(jī)。再利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)這段時(shí)間，以醫(yī)生或警察名義給受害人家屬打電話，謊稱受害人生病或遭遇車禍住院正在搶救，甚至謊稱遭到綁架，要求匯錢到指定賬戶救急以實(shí)施詐騙。 .19虛假中獎(jiǎng)詐騙.20ATM機(jī)告示詐騙 犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。 .21低息貸款詐騙 “我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電

7、經(jīng)理”，此類詐騙短信，是騙子利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢。 .22騙取話費(fèi)詐騙 不法分子通過撥打“一聲響”電話，誘使您回電，“賺”取高額話費(fèi)。或以短信形式發(fā)送“您的朋友13為您點(diǎn)播了一首歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)你撥打9收聽?！币坏┗仉娫捖牳瑁涂赡軙?huì)造成高額話費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù)，造成手機(jī)用戶的財(cái)產(chǎn)損失。.23.24（一）在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到“三不要三要”。.25（一）在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到“三不要三要”。.26 要有反詐騙意識(shí)，不要輕信好事，貪圖便宜，避免因貪念或好奇心理作祟蒙受經(jīng)濟(jì)損失，提高警惕。 要注意避免個(gè)人資料外泄，對(duì)不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作，應(yīng)到柜面直接辦理。要慎接陌生人的電話，當(dāng)接到陌生人的電話，特別是冒充親屬、朋友的電話，凡涉及借款、匯款、存款、轉(zhuǎn)款等事項(xiàng)時(shí)，要仔細(xì)分析對(duì)方的意圖，經(jīng)多方核實(shí)再采取行動(dòng)。接到上述電話、短信或不良信息，要主動(dòng)向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)或電信監(jiān)管部門舉報(bào)，積極舉報(bào)線索。防范措施(二).27（三）不幸被詐騙后的救濟(jì)措施.28（四）我們的口號(hào) 1.學(xué)習(xí)金融知識(shí)，防范金融風(fēng)險(xiǎn) 2.防范金融風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離金融詐騙 3.防范金融詐騙，遠(yuǎn)離非法集資 4.防范金融詐騙，凈化社會(huì)環(huán)境 5.時(shí)刻繃緊防范之弦，謹(jǐn)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 6.網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣多，不予理睬