10、新人培訓(xùn)教材--專管員工作職責(zé)

1、1專管員工作職責(zé)21. 使專管員清楚地了解本職工作；使專管員清楚地了解本職工作；2. 讓專管員掌握從事銀行保險工讓專管員掌握從事銀行保險工作的步驟作的步驟3. 建設(shè)一支高素質(zhì)、高績效的銀建設(shè)一支高素質(zhì)、高績效的銀行代理隊伍。行代理隊伍。課程目標(biāo)課程目標(biāo)3專管員的工作范圍及職責(zé)專管員的工作范圍及職責(zé)1. 網(wǎng)點資料及單證的配送2. 網(wǎng)點布置3. 拜訪銀行人員4. 網(wǎng)點咨詢5. 培訓(xùn)輔導(dǎo)6. 激勵方案落實7. 客戶服務(wù)4負(fù)責(zé)為網(wǎng)點遞送投保單、宣傳資料、正本保單、負(fù)責(zé)為網(wǎng)點遞送投保單、宣傳資料、正本保單、匯總單，保證不斷檔，并做好登記、管理工作。匯總單，保證不斷檔，并做好登記、管理工作。負(fù)責(zé)從所轄代理

2、機(jī)構(gòu)收取投保單，經(jīng)初審、登記負(fù)責(zé)從所轄代理機(jī)構(gòu)收取投保單，經(jīng)初審、登記整理后交公司相關(guān)部門。整理后交公司相關(guān)部門。一、網(wǎng)點資料和單證的配送一、網(wǎng)點資料和單證的配送 針對不同銀行有不同的方式、方法。針對不同銀行有不同的方式、方法。 請備一本登記本，當(dāng)正本保單送至柜面時，請銀行人員簽請備一本登記本，當(dāng)正本保單送至柜面時，請銀行人員簽收。取保單回執(zhí)時，應(yīng)做好相應(yīng)的交接記錄。收。取保單回執(zhí)時，應(yīng)做好相應(yīng)的交接記錄。5 將海報張貼于網(wǎng)點醒目處，宣傳彩頁置于網(wǎng)點將海報張貼于網(wǎng)點醒目處，宣傳彩頁置于網(wǎng)點宣傳欄內(nèi)。宣傳欄內(nèi)。二、網(wǎng)點布置二、網(wǎng)點布置 銀行允許張貼海報的情況下銀行允許張貼海報的情況下 請所主任協(xié)

3、助張貼在醒目處請所主任協(xié)助張貼在醒目處 銀行不銀行允許張貼海報的情況下銀行不銀行允許張貼海報的情況下 宣傳展板宣傳展板 有機(jī)玻璃架有機(jī)玻璃架 有條件的可設(shè)置黑板報有條件的可設(shè)置黑板報 61、 與所轄代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，激發(fā)銀行人員銷與所轄代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，激發(fā)銀行人員銷售代理產(chǎn)品的熱情，保證代理業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。售代理產(chǎn)品的熱情，保證代理業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。三、拜訪銀行人員三、拜訪銀行人員支行分理處行長室業(yè)務(wù)處正主任副主任柜面專管員72、將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)、將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)構(gòu)及時進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋。構(gòu)及時進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋。 公司近期動態(tài)公司近期動態(tài) 公司的投資收

4、益水平公司的投資收益水平 各地銀行代理銷售情況各地銀行代理銷售情況 激勵方案激勵方案 銷售話術(shù)銷售話術(shù) 新險種推廣新險種推廣三、拜訪銀行人員三、拜訪銀行人員83、維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開展，對出現(xiàn)的、維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開展，對出現(xiàn)的各種不正常現(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問題。各種不正?，F(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問題。利用同業(yè)信息卡利用同業(yè)信息卡 銀行出現(xiàn)政策性變化銀行出現(xiàn)政策性變化 同業(yè)銀行代理新險種上柜同業(yè)銀行代理新險種上柜 銀行出現(xiàn)人員調(diào)整時銀行出現(xiàn)人員調(diào)整時 與銀行人員溝通有阻礙時與銀行人員溝通有阻礙時 國債上柜銷售時國債上柜銷售時 大額存款外流時大額存款外流時

5、 因銀行原因?qū)е驴蛻敉吮r因銀行原因?qū)е驴蛻敉吮r三、拜訪銀行人員三、拜訪銀行人員94、收集、了解所轄代理機(jī)構(gòu)的基本信息，、收集、了解所轄代理機(jī)構(gòu)的基本信息，建立網(wǎng)點資料庫。建立網(wǎng)點資料庫。利用網(wǎng)點信息卡利用網(wǎng)點信息卡三、拜訪銀行人員三、拜訪銀行人員10定期組織、協(xié)助網(wǎng)點開展業(yè)務(wù)咨詢或在社區(qū)定期組織、協(xié)助網(wǎng)點開展業(yè)務(wù)咨詢或在社區(qū)作宣傳活動。作宣傳活動。 在業(yè)務(wù)初期，要選擇溝通較好的儲蓄所作咨詢，同在業(yè)務(wù)初期，要選擇溝通較好的儲蓄所作咨詢，同時在儲蓄所內(nèi)選擇時在儲蓄所內(nèi)選擇1-2名學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)技能強(qiáng)的名學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)技能強(qiáng)的柜員優(yōu)先培養(yǎng)，以點帶面。柜員優(yōu)先培養(yǎng)，以點帶面。 在業(yè)務(wù)發(fā)展期，可

6、走出銀行在高校周圍或居民區(qū)作在業(yè)務(wù)發(fā)展期，可走出銀行在高校周圍或居民區(qū)作咨詢。咨詢。四、網(wǎng)點業(yè)務(wù)咨詢四、網(wǎng)點業(yè)務(wù)咨詢111、根據(jù)公司的工作安排，對所轄代理機(jī)構(gòu)各層級人、根據(jù)公司的工作安排，對所轄代理機(jī)構(gòu)各層級人員進(jìn)行集中式及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)。員進(jìn)行集中式及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)。集中式培訓(xùn)集中式培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)支行培訓(xùn)支行培訓(xùn)座談會式座談會式講座式講座式演練式演練式答疑式答疑式五、培訓(xùn)及輔導(dǎo)五、培訓(xùn)及輔導(dǎo)122、 從所轄代理機(jī)構(gòu)收集培訓(xùn)需求，并及時反饋給從所轄代理機(jī)構(gòu)收集培訓(xùn)需求，并及時反饋給公司部門相關(guān)人員。公司部門相關(guān)人員。 銀行培訓(xùn)需求表銀行培訓(xùn)需求表 銀行培訓(xùn)意見反饋表銀行培訓(xùn)意見反饋表五、培訓(xùn)及輔導(dǎo)五、培訓(xùn)及輔導(dǎo)13六、激勵方案落實六、激勵方案落實 激勵方案的宣導(dǎo)、追蹤激勵方案的宣導(dǎo)、追蹤 激勵費用發(fā)放的方式及注意點激勵費用發(fā)放的方式及注意點 銀行人員對激勵方案的反饋意見銀行人員對激勵方案的反饋意見14七、客戶服務(wù)七、客戶服務(wù)1、對銀行人員的服務(wù)銀行人員的咨詢銀行關(guān)系的維護(hù)2、對購買銀保產(chǎn)品客戶的服務(wù)產(chǎn)品咨詢（電話、現(xiàn)場）退保服務(wù)大客戶跟蹤服務(wù)15專管員