對公理財復習習題

1、附件考試參閱材料u 單選題一、外部監(jiān)管監(jiān)管部門商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法1. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，商業(yè)銀行的宣傳銷售文本應由商業(yè)銀行（A）負責統(tǒng)一管理和授權。A:總行B:省分行C:市分行D:網點2. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，理財產品名稱應恰當反映產品屬性，含有擬投資資產名稱的，擬投資資產的比例應達到理財產品規(guī)模的（C）（含）以上。A:30%B:40%C:50%D:60%3. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，理財產品風險評級結果應以風險等級體現，由低到高至少包括（C）個等級，并可根據實際情況進一步細分。A:3 B:4 C:5 D:64. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦

2、法，風險評級為一級至二級的理財產品，銷售起點金額不得低于（A）萬元人民幣。A:5 B:10 C:20 D:505. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，風險評級為三級至四級的理財產品，銷售起點金額不得低于（B）萬元人民幣。A:5 B:10 C:20 D:506. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，風險評級為五級的理財產品，銷售起點金額不得低于（C）萬元人民幣。A:5 B:10 C:20 D:507. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，商業(yè)銀行宣傳理財產品的渠道不應包括（B）。A:海報 B:電視 C:郵件 D:短信8. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法，商業(yè)銀行應向銷售人員提供每年不少于（B）小時

3、的培訓。A:10 B:20 C:30 D:409. 現行商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法由（B）負責解釋，并于2012年1月1日起施行。A: 中國銀行總行 B: 中國銀監(jiān)會C: 中國銀行間市場交易商協會D: 中國人民銀行總部10. 風險評級為三級的理財產品，單一客戶購買起點不得低于(C)萬元。A:1 B:5 C:10 D:2011. 理財產品名稱中含有擬投資資產名稱的，擬投資該資產名稱應達到該產品規(guī)模的(C)以上。A:30% B:40% C:50% D:60%12. 商業(yè)銀行銷售風險等級為(D)級以上的理財產品，除非與客戶書面約定，否則應該在商業(yè)銀行網點進行。A:一級 B:二級 C:三級 D:四級

4、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法13. 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法是何時頒布的（D）A: 2007年5月1日 B: 2006年7月1日 C: 2006年9月1日D: 2006年4月1日14. 代客境外理財業(yè)務是指取得代客境外理財業(yè)務資格的商業(yè)銀行，受（B）的委托以其資金在境外進行規(guī)定的金融產品投資的經營活動。A: 商業(yè)銀行 B: 境內機構和居民個人 C: 國家 D: 境內非居民15. （A）負責商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務準入管理和業(yè)務管理。A: 中國銀監(jiān)會 B: 中國證監(jiān)會 C: 中國人民銀行 D: 國家外匯管理局16. （D）負責商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務的外匯額度管理。A

5、: 中國銀監(jiān)會 B: 中國證監(jiān)會 C: 中國人民銀行 D: 國家外匯管理局17. 有關代客境外理財業(yè)務中投資購匯，不正確的說法是：（C）(1)商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務應申請購匯額度；(2)商業(yè)銀行受投資者委托以投資者的自有外匯進行境外投資的，其委托的金額計入投資購匯額度；(3)商業(yè)銀行受投資者委托以投資者的自有外匯進行境外投資的，其委托的金額不計入投資購匯額度；(4)商業(yè)銀行從事代客境外理財的凈購匯額不得超過外匯局批準的購匯額度。A: 全部正確 B: (2)和(4)不正確 C: (2)不正確 D: 全部不正確18. 中國銀監(jiān)會于（A）頒布了關于調整商業(yè)銀行代客境外理

6、財業(yè)務境外投資范圍的通知。A: 2007年5月10日 B: 2007年4月30日 C: 2007年5月31日 D: 上述時間均不正確19. 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務，下述產品中哪一項不屬于投資范圍（A）A: 商品類衍生產品 B: 公募基金 C: BBB及以上評級的債券 D: 股票20. 在代客境外理財業(yè)務中，投資的風險由（C）承擔。A: 發(fā)售產品的商業(yè)銀行 B: 產品的托管銀行 C: 客戶（投資者） D: 國家21. 對商業(yè)銀行來講，下列有關代客境外理財業(yè)務的說法中，正確的是：（A）(1) 代客境外理財業(yè)務是商業(yè)銀行的表外業(yè)務；(2) 代客境外理財業(yè)務里的投資收益不歸商業(yè)銀行所有，商業(yè)銀行

7、只按事先約定的比例收取一定的費用；(3) 代客境外理財業(yè)務屬于中間業(yè)務。A: 全部正確 B: (1)和(3)正確 C: (2)正確 D: 全部不正確22. 在代客境外理財業(yè)務中，進行境外投資的全部資產由（B）保管。A: 管理人 B: 托管人 C: 注冊登記機構 D: 注冊登記機構23. 關于代客境外理財業(yè)務產品的發(fā)售貨幣，正確的說法是：（C）A: 由于代客境外理財業(yè)務是面向境內投資者的，因此只能用人民幣發(fā)售 B: 由于代客境外理財業(yè)務是投資于境外的，因此只能用外幣發(fā)售 C: 既可用人民幣發(fā)售，又可用外幣發(fā)售，如果是用人民幣發(fā)售，則需將其轉換為外幣后進行投資 D: 既可用人民幣發(fā)售，又可用外幣發(fā)

8、售，如果是用人民幣發(fā)售，則投資于境外的人民幣產品，如果用外幣發(fā)售，則投資境外的外幣產品24. 我行推出的代客境外理財產品，其費用收入中歸我行所有的是：（C）A: 管理費 B: 托管費 C: 管理費和銷售費 D：管理費和托管費25. 關于代客境外理財業(yè)務產品的發(fā)售貨幣，正確的說法是：我行推出的代客境外理財產品，其費用收入中歸我行所有的是：客戶要購買我行的代客境外理財產品，需要遵循的業(yè)務流程按順序是：（B）(1) 辦理購買開放式基金所需的相關開戶手續(xù)；(2) 與中國銀行簽訂代客境外理財業(yè)務委托協議；(3) 按照開放式基金的認購、申購、贖回程序完成交易。如果客戶曾購買過中國銀行的代客境外理財產品，則

9、上述業(yè)務流程中哪些是可以省略的A: （1） B: (1)和(2) C: （2） D: 都不能省略26. 中國銀行在代客境外理財業(yè)務中，是通過何種手段保證客戶資金與銀行資金的有效分離的（D）A: 建立由托管人、管理人與客戶之間的資產管理架構，保證客戶資金與銀行資金的分離操作 B: 獨立的表外會計核算體系，使客戶資產和銀行自身資產完全分離 C: 按照嚴格區(qū)分前、中、后臺的職能的原則完善業(yè)務流程，在客戶資金的投資與銀行自營投資之間設置放火墻 D: 以上全是其他相關辦法27. 銀監(jiān)會2009年65號文規(guī)定：僅適合有投資經驗客戶的理財產品的起點金額不得低于（A）萬元人民幣（或等值外幣），不得向無投資經驗

10、客戶銷售。A:10 B:20 C:30 D:50二、內部管理辦法及相關銷售知識中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版）28. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），辦法中所指的理財產品是（A）。A：我行自行開發(fā)設計并經營運作的，面向機構客戶銷售的我行自營理財產品B：我行自行開發(fā)設計并經營運作的，面向機構和個人客戶銷售的我行自營理財產品C：面向機構客戶銷售的我行自營及代銷理財產品D：面向機構客戶銷售的我行代銷理財產品29. 中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版）的適用范圍是（B）。A：中國銀行總行 B：中國銀行總行

11、及境內各級分支機構C：中行境內各級分支機構 D：中國銀行總行及境內外各級分支機構30. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），(D)是全行機構理財產品的產品研發(fā)、管理部門和銷售管理部門。A：公司金融部 B：金融機構部 C：全球市場部 D：投資銀行與資產管理部31. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），理財產品宣傳銷售文本分為（B）類A：一 B：二 C：三 D：四32. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），經機構客戶蓋章簽字確認的銷售文件，（C）。A：僅需我行留存 B：僅需客戶留存 C：我行和客戶

12、雙方均應留存 D：我行和客戶均無需留存33. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），理財產品的銷售文件中，與產品特性和具體內容相關的發(fā)售通知、產品說明書及配套相關文件，（D）A：由總行公司金融部統(tǒng)一擬定示范文本 B：各級機構可根據實際需求自行修改相關要素C：各級機構不得修改任何條款D：由總行投資銀行與資產管理部統(tǒng)一擬定示范文本34. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），以下哪種銷售行為是不允許的（B）A：對客戶進行詳細的風險揭示B：采取抽獎、贈送實物等方式銷售理財產品C：要求客戶閱讀產品說明書，并簽署總協議書等文件D：拒絕客戶要

13、求代理理財產品認購、申購、贖回等交易的委托35. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），對于理財銷售過程中出現的通過銷售或購買理財產品方式調節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利；私自為產品出具保本承諾；私自銷售未經批準的產品或其他不當銷售和誤導銷售的行為，應根據（C），對違規(guī)責任人和違規(guī)機構負責人進行處理和問責。A：中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法B：中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法和中國銀行股份有限公司管理問責辦法C：中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法和中國銀行股份有限公司管理問責辦法D：中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法和中國銀行股份

14、有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法36. 中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版）面向的機構客戶指（D）。A：金融機構客戶 B：公司客戶C：一般工商企業(yè) D：金融機構客戶和公司客戶37. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），（A）是機構客戶關系部門。A：總分行公司金融部和金融機構部 B：總行投資銀行與資產管理部C：各一級分行資金業(yè)務部門或獨立的投資銀行與資產管理部D：各級分支機構、銷售網點38. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），在產品結束或終止時，產品信息披露內容不包括（D）。A：投資資產種類 B

15、：投資管理費 C：客戶收益 D：本期銷量39. 根據中國銀行股份有限公司機構客戶理財產品銷售管理辦法（2015年版），理財銷售人員每年參加理財產品和服務的培訓時間不少于（B）小時。A：10 B：20 C：30 D：40中國銀行股份有限公司表內理財業(yè)務管理辦法（2011年版）40. 中國銀行股份有限公司表內理財業(yè)務管理辦法（2011年版）的解釋權屬于（A）。A: 總行投資銀行與資產管理部 B: 省分行資金業(yè)務部 C: 二級分行公司業(yè)務部 D: 網點理財經理41. 根據中國銀行股份有限公司表內理財業(yè)務管理辦法（2011年版），我行負責表內理財業(yè)務的管理和運作的部門是總行的（A）。A: 投資銀行與資

16、產管理部 B: 公司金融總部C: 運營服務總部 D: 財務管理總部42. 根據中國銀行股份有限公司表內理財業(yè)務管理辦法（2011年版），我行負責制定表內理財業(yè)務的會計核算辦法、進行行內資金轉移定價部門是總行的（D）。A: 投資銀行與資產管理部 B: 公司金融總部C: 運營服務總部 D: 財務管理總部43. 根據中國銀行股份有限公司表內理財業(yè)務管理辦法（2011年版），省分行可按照（B）原則，在總行投資銀行與資產管理部授權下進行表內理財產品創(chuàng)新和產品研發(fā)等業(yè)務活動。A: 協同管理、合格審核 B: 統(tǒng)一管理、合格審核 C: 協同管理、嚴控風險 D: 統(tǒng)一管理、嚴控風險44. 根據中國銀行股份有限公

17、司表內理財業(yè)務管理辦法（2011年版），表內理財產品應根據規(guī)定及時向（B）及當地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告，并接受其監(jiān)督檢查。A: 中國人民銀行 B: 銀監(jiān)會C: 中國銀行間市場交易商協會 D: 發(fā)改委45. 在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險應（D）承擔。A: 完全由客戶承擔 B: 完全由銀行承擔 C: 客戶與銀行共同承擔 D: 由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔46. 保證收益理財計劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付（A）收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付（ ）收益并承擔相關風險，其

18、他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃。A: 固定，最低 B: 固定，最高 C: 浮動，最低 D: 浮動，最高47. 保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由（A）承擔，并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。A: 客戶 B: 商業(yè)銀行 C: 客戶和商業(yè)銀行 D: 政府48. 非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付（A），并不保證客戶（）安全的理財計劃。A: 收益，本金 B: 本金，收益 C: 本金和收益，本金 D: 本金和收益，收益49. 產品的宣傳和介紹材料應在首頁最

19、醒目位置揭示（A），說明最（ ）的投資情形和投資結果。A: 風險，不利 B: 收益，有利 C: 風險，有利 D: 收益，不利50. 理財產品風險評級1的含義是（A）A: 本金安全，且預期收益不能實現的概率較低的產品B: 本金虧損的概率較低，但預期收益存在一定不確定性的產品C: 存在一定的本金虧損風險，收益波動性較大的產品D: 本金虧損概率較高，收益波動性較大的產品51. 理財產品流動性級別中的含義是（B）A：本產品到期期限或贖回頻率在六個月（不含）以上的理財產品B：本產品到期期限或贖回頻率在一個月（不含）到六個月(含)的理財產品C：本產品到期期限或贖回頻率在一個月（不含）到三個月(含)的理財產

20、品D: 本產品到期期限或贖回頻率在一個月（含）以內的理財產品52. （A）是銀行職業(yè)道德的基本原則，貫穿于整個銀行職業(yè)道德體系，始終制約和影響著其他一系列職業(yè)道德規(guī)范A: 誠實信用 B: 愛黨愛國 C: 業(yè)務精通 D: 甘于奉獻53. 銀行應將客戶資產與銀行資產（A）管理，理財產品與本行儲蓄存款（ ）強制性搭配銷售A: 分開，不可以 B: 分開，可以 C: 統(tǒng)一，不可以 D: 統(tǒng)一，可以54. 自2015年5月起，中行暫停了金融機構購買我行（C）。A：按期開放 B：指標掛鉤 C：日積月累 D：期次類產品55. 當理財幣種與授信幣種相同，客戶評級在BB-級以上，以我行發(fā)售的風險評級為2級的理財產

21、品擔保，折算率不高于（A）。A：100% B：90% C：85% D：80%56. 當理財幣種與授信幣種不同，客戶評級在BB-級以上，以我行發(fā)售的風險評級為1級的理財產品擔保，但未鎖定匯率風險，折算率不高于（C）。A：100% B：90% C：85% D：80%其他行內合規(guī)市場相關57. 國內財經媒體經常報道有關美國美聯儲（FED）加息或減息消息，此處“息”是指 （C）。A: LIBOR B: LIBID C: 聯邦儲備基金利率 D: 美國國債收益率58. 下列那種情況，以聯邦儲備基金利率計息的是（B）。A: 商業(yè)銀行向FED借款 B: 商業(yè)銀行間借貸儲備金 C: 商業(yè)銀行向最好的客戶放款 D

22、: 財政部向公開市場借款59. 請問LIBOR是（C）的利率形式A: 國內銀行間同業(yè)資金拆入利率 B: 倫敦銀行間同業(yè)資金拆出利率 C: 倫敦銀行間同業(yè)資金拆入利率 D: 紐約銀行間同業(yè)資金拆入利率60. 下面那些指數是屬于亞洲市場股票指數（ B ）A: S&P500 B: 恒生指數 C: DAX D: DJI61. 中國央行從2015年1月1日至4月30日期間一共降息多少次（B）A: 1次 B: 2次 C: 3次 D: 4次62. 有關風險和收益的描述中不正確的是：（C）A: 收益越高的產品其風險也越大 B: 最優(yōu)化的投資是在一定風險下實現收益的最大化或者在既定的收益水平下追求風險的

23、最小化 C: 好的投資管理人就是要使客戶在承擔最小的風險的情況下，實現收益的最大化 D: 如果產品通過一些技術手段降低了風險（如保本產品），則實現更高收益的可能性也就降低了63. 下列哪些風險是在境外投資中可能會涉及到的（D）(1) 利率變動的風險(2) 股票價格波動的風險(3) 信用風險(4) 匯率風險 (5) 流動性風險 A: （1） B: (1)、(3)和(4) C: (1)和(3) D: 全部是64. 有關在進行境外投資時可能會涉及的匯率風險，不正確的說法是：（A）A: 由于是投資于境外，必然會面臨很大的匯率風險 B: 根據代客境外理財產品設計的不同，投資者可能承擔的匯率風險大小是不同

24、的 C: 個人投資者如果直接進行境外投資，將因缺乏歸避匯率風險的手段而承擔較大的匯率風險 D: 代客境外理財產品是以機構投資者的身份進行境外投資運作，因此在歸避匯率風險方面比普通投資者具有優(yōu)勢65. 如果投資同一個發(fā)行體發(fā)行的同一類型的固定利率債券，下述哪一個剩余期限的債券風險最大（B）A: 五年 B: 十年 C: 兩年 D: 一年66. 債券的評級不同，則其信用風險的大小也不同，下述信用評級所反映的信用風險由低至高排列為：（D）A: AAA-BBB-AA-A B: BBB-A-AA-AAA C: A-AA-AAA-BBB D: AAA-AA-A-BBB67. 下面哪張債券的流動性最好（A）A

25、: 評級為AAA，發(fā)行量為20億美元的政府債券B: 評級為A，發(fā)行量為20億美元的公司債券 C: 評級為A，發(fā)行量為10億美元的政府債券D: 評級為BBB，發(fā)行量為10億美元的公司債券68. 目前AUD/USD報價為09。兌換5,000,000美元你將支付（D）A: AUD3,704,500 B: AUD6,748,549 C: AUD3,703,000 D: AUD6,751,28369. 高收益?zhèn)侵競u級（C）A: A或以上 B: C至CCC C: BB或以下 D: BB和B70. 中央銀行降低存款準備金率，將導致商業(yè)銀行信用創(chuàng)造能力的（A）A: 上升 B: 下降 C: 不變 D:

26、無法確定71. 負利率是指（B）A: 名義利率低于零 B: 實際利率低于零 C: 實際利率低于名義利率 D: 名義利率低于實際利率72. 商業(yè)銀行辦理票據貼現業(yè)務的實質是（B）A: 負債 B: 放款 C: 購買不動產 D: 為企業(yè)提供無償服務73. 商業(yè)銀行經營活動的一個突出特點是（A）A: 高負債經營 B: 大資金運作 C: 做無本生意 D: 賺可靠利潤74. 銀行為客戶辦理轉賬結算業(yè)務，主要的條件是（C）A: 銀行有充足的貨幣資金 B: 銀行與客戶有經常的業(yè)務往來 C: 客戶在銀行有足夠的存款 D: 客戶有支付要求75. 造成通貨緊縮的根本原因是（B）A: 利率偏高 B: 有效需求不足 C

27、: 人們的消費欲望不強 D: 經濟發(fā)展速度減慢76. 現代市場經濟條件下，最具有靈活性的貨幣政策工具是（C）A: 法定存款準備金率 B: 再貼現率 C: 公開市場業(yè)務 D: 窗口指導77. 在國際收支平衡表中，某一項目如果出現收入大于支出，有貸方余額時，我們稱之為（B）A: 逆差 B: 順差 C: 虧損 D: 盈利78. 證券回購協議實際上是（D）A: 證券買賣 B: 短期借貸 C: 有抵押的證券買賣 D: 有抵押的短期借貸79. 巴塞爾協議是關于(A)A:銀行資本金問題 B:共同抵御銀行的風險 C:銀行間相互代理支付問題 D:銀行信用卡聯網80. 中央銀行在金融市場上大量買入有價證券，意味著

28、貨幣政策(B)A:緊縮 B:放松 C:配合財政政策 D:不確定81. 金融工具的流動性與償還期限(B)A:成正相關 B:成反相關 C:成倒數關系 D:不相關82. 貨幣供應量一般是指(C)A:流通中的現金量 B:流通中的存款量C:流通中的現金量和存款量之和 D:流通中的現金量與存款量之差83. 目前，世界各國大多實行(D)A:金本位制 B:黃金準備制 C:外匯準備制 D:不兌現的信用貨幣制度84. 非銀行金融機構與商業(yè)銀行的不同之處不包括以下的哪點(C)A:資金來源的主渠道不同 B:資金運用的基本范圍不同 C:經營目的不同 D:信用創(chuàng)造功能不同85. 以下哪項不屬于解決商業(yè)銀行資本充足率不足標

29、準問題的方法(B)A:增加利潤積累 B:加大投資力度 C:減少資產總額 D:降低高風險資產的比例86. 中央銀行調低利率的政策效果不包括以下哪項(C) A:貨幣需求量上升 B:貨幣供給量下降 C:物價水平下降 D:股票價格指數上升87. 固定資產投資規(guī)模的擴大將導致通貨膨脹(A)A:進一步惡化 B:受到抑制 C:不受影響 D:上述都不對88. 提高利率，對貨幣供求的作用是(D) A:貨幣供給與貨幣需求同時增加 B:貨幣需求與貨幣供給同時減少 C:貨幣供給減少，貨幣需求增加 D:貨幣供給增加，貨幣需求減少89. 通貨膨脹的實質是(B)A:物價上漲 B:貨幣供給超過貨幣需求 C:經濟發(fā)展過快 D:

30、職工收入增長過快90. 某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是(B)A:優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東 B:債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東C:優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人 D:債權人、普通股股東、優(yōu)先股股東91. 下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是(C)A:中央銀行提高法定存款準備金率 B:中央銀行提高再貼現率 C:中央銀行通過公開市場業(yè)務大量買入證券 D:政府大幅提高稅率92. 2003年5月27日，下述哪家機構成為首家獲批的QFII(B)A:花旗銀行 B:瑞士銀行 C:日本野村證券 D:美林證券93. 我國現行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自

31、有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內資金進行證券投資，但僅限于投資(A)A:國債 B:股票 C:基金 D:證券衍生產品94. 證券持有者可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓資金使用權的報酬，此收益的最終源泉是(C)A:買賣差價 B:利息或紅利 C:生產經營過程中的資產增值 D:虛擬資本價值95. 一般情況下，虛擬資本的價格總額總是(A)實際資本額A:大于 B:小于 C:等于 D:無法確定96. 在下列哪種市場中，組合管理者會選擇消極保守型的態(tài)度，只求獲得市場平均的收益率水平(D)A:無效市場 B:弱式有效市場 C:半強式有效市場 D:強式有效市場97. 以下哪類公司能夠發(fā)行股票(A)A:

32、股份有限公司 B:合伙公司 C:獨資公司 D:有限責任公司98. 1981-1994年，我國面向個人發(fā)行的國債一直只有一種，這種國債是(B)A:記名國債 B:無記名國債 C:憑證式國債 D:記賬式國債99. 短期融資券的期限為(A)A:1年以下 B:2年以下 C:大于1年小于1年半 D:1年半以下100. 債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權的是(A)A:附新股認購權條款的債券 B:附有出售選擇權條款的債券C:附可轉換條款的債券 D:附交換條款的債券101. 一般來說，期限較長的債券，(D)，利率應該定得高一些。A:流動性強，風險相對較小 B:流動性強，風險相對較

33、大C:流動性差，風險相對較小 D:流動性差，風險相對較大102. 股票現值是指將(A)按必要收益率和有效期限折算成今天的價值A:股票期值 B:股票內在價值 C:股票市價 D:股票賬面價值103. 其他條件不變的情況下，如果利率下降，那么(A)A:對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場B:對固定收益證券的需求增加，資金流向股票市場C:對固定收益證券的需求增加，資金流出股票市場D:對固定收益證券的需求減少，資金流出股票市場104. 證券投資基金的主要投資風險不包括(C)A:市場風險 B:管理風險 C:匯率風險 D:巨額贖回風險105. 基金的托管費用通常按照基金(A)的一定比例提取A:資產凈值

34、 B:資產總值 C:現金余額 D:現金流量總額106. 目前，我國證券交易所的證券回購券種主要是(A)A:國債 B:股票 C:可轉換債券 D:信用債107. 從國際上來看，金融期貨主要有三種。下面的（A）不屬于金融期貨A:期權期貨 B:外匯期貨 C:利率期貨 D: 股票價格指數期貨108. 變動收益證券的具體形式有（B）A:優(yōu)先股股票和普通股股票 B:普通股股票和浮動利率債券C:優(yōu)先股股票和浮動利率債券 D:普通股股票和無價證券109. 中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質的不同，其參與目的是（D）A:擁有剩余資金 B:盈利 C:彌補資金的不足 D:宏觀調控110. 同業(yè)拆借市場在金融市場

35、體系中屬于（D）范疇A:資本市場 B:中長期信貸市場 C:貸款市場 D:貨幣市場111. 機構投資者主要有（B）。A:政府機構 B:金融機構和各類基金 C:企事業(yè)單位 D:以上都是112. 美元兌瑞士克朗的中間價為,澳元兌美元的中間價為,澳元兌瑞士克朗的中間價是多少（B）A: B: C: D:以上都不是113. 以怎樣的年利率進行投資能夠令該投資7年之后翻一番（B）A:% B: % C:% D:取決于初始的投資額114. 1-2年利率%,3-5年利率%,第6年利率%。如果想六年以后獲得$250,000,000，今天的投資額應為（D）A: B:0.71 C: D:115. 美元計價的歐洲債券（國

36、家債券、離岸債券）指（A）A:以美元計價的債券，但在美國之外發(fā)行且不必在美國證監(jiān)會(SEC）登記B:美國發(fā)行的債券，在美國證監(jiān)處(SEC)登記，歐洲出售 C:美元計價的債券，非美國發(fā)行人，僅供美國居民購買D:美國發(fā)行人發(fā)行的歐元計價的債券，在美國銷售，海外投資者享有免稅優(yōu)惠116. 在最終到期日之前可以由投資者選擇贖回的債券被稱為（B）A:零息債券 B:可贖回債券 C:可賣出債券 D:提前攤還債券117. 關于債券價格的描述，下述正確的是（A）A:按到期收益率貼現的未來現金流現值的和 B:未來現金流的和除以到期收益率C:票息除以到期收益率 D:以上均不正確118. 下述哪個屬于零息永久性債券（

37、A）A:捐贈 B:固定分紅率的優(yōu)先股 C:可轉換債券 D:變動利率的抵押債券119. 相較于歐式期權，美式期權的特點是（C）A:期權買方在到期日只能賣出標的物 B:期權買方只能在到期日執(zhí)行權利 C:期權買方可以在期權有效期內任何時間執(zhí)行權利 D:期權買方只能在美國金融市場交割120. 自然失業(yè)率是下述那種情況下的失業(yè)率（A）A:充分就業(yè) B:結構性失業(yè)減去摩擦性失業(yè) C:合理就業(yè) D:100%就業(yè)率121. 以下那些因素會影響短期供給曲線（D）A:資源價格短期變動 B:主要糧產區(qū)大面積洪澇災害C:OPEC停產限價 D:以上都是合規(guī)相關122. 理財產品銷售人員有義務提醒客戶有關理財產品的風險，

38、一般不包括（C）A: 市場風險 B: 信用風險 C: 操作風險 D: 流動性風險123. 銀行在披露理財產品相關信息時，可能的途徑包括（D）A:銀行官方網站 B: 短信通知 C: 銀行營業(yè)網點備查 D: 以上方式均可理財相關124. 理財產品認購和申購的區(qū)別可以概括為（A）。A:認購是產品成立前的購買，申購是產品成立后的購買B:認購是產品成立后的購買，申購是產品成立前的購買C:認購針對對公客戶，申購針對對私客戶D:認購針對對私客戶，申購針對對公客戶系統(tǒng)相關125. 目前我行上傳對公表內理財認購委托書的方法為（B）。A:NOTES發(fā)送 B: X-PAD-C系統(tǒng)中上傳 C:掃描傳真 D:不用上傳1

39、26. 在X-PAD-C系統(tǒng)中敘做表內理財業(yè)務時，對于省行退回的交易，若不再敘做，需（C）。A:重新發(fā)送 B:修改 C:撤銷 D:無須任何操作127. X-PAD-C系統(tǒng)中，一筆表內理財敘做成功時，交易狀態(tài)應為（D）。A:省行審核中 B:省行復核中 C:后線處理中 D:已成功128. 理財客戶經理可以在哪種電腦的X-PAD系統(tǒng)中為客戶購買日積月累產品（A）A:BL終端 B: NBL終端 C:辦公電腦 D:外網電腦A：1億 B：5億 C：10億 D：20億三、產品相關129. 中銀平穩(wěn)智薈理財計劃的理財份額面值為（A）A: 1元 B: 10元 C: 100元 D: 1000元130. 中銀平穩(wěn)智

40、薈理財計劃，投資者資金于理財計劃結束后的（B）個工作日內到賬A:1 B:2 C:3 D:4131. 中銀基智通理財計劃在認購期間怎樣為投資者計息（A）A:活期存款利率 B: 理財計劃收益率 C: 同期限定期存款利率+100BP D: 沒有具體規(guī)定132. 某機構投資者欲購買中銀基智通理財計劃2015年第X期產品，該機構準備下列多少資金可以全額認購（C）A: 5000元 B: 500500元 C: 550000元 D:000元133. 中銀智薈理財計劃到期日至資金到賬日期間如何計息（C）A: 當期活期利率 B: 理財計劃收益率 C: 不計息 D: 沒有具體規(guī)定134. 中銀智薈理財計劃認購期結束

41、后投資者是否可以追加投資（B）A: 可以 B: 不可以 C: 有的可以，有的不可以 D: 沒有具體規(guī)定135. 中銀智薈理財產品的風險由誰承擔（C）A: 中國銀行股份有限公司 B: 信托公司 C: 投資者 D: 借款人136. 中銀平穩(wěn)理財計劃-直通系列產品的投資方向不包括（D）A: 信用債 B: 同業(yè)存款 C：債券優(yōu)先級 D；內部風險評級高于本產品的本行理財產品等137. 中銀平穩(wěn)理財計劃-直通系列籌集的資金可投資于全國銀行間市場的國債、金融債、央行票據等，投資比例不高于（D）A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%138. 某客戶于2014年9月21日購買了中銀集富理財計劃，

42、該理財計劃于同月29日成立，并于2015年9月21日到期，則該期理財計劃的存續(xù)期間為：（C）A: 365天 B: 366天 C: 357天 D: 358天139. 總行發(fā)行中銀平穩(wěn)、中銀基智通、中銀智薈等理財計劃的銷售系統(tǒng)為：（D）A: 國債銷售系統(tǒng) B: 基金銷售系統(tǒng) C: 匯聚寶 D: X-PAD/X-PADC系統(tǒng)140. 中銀平穩(wěn)智薈理財計劃的投資者收益分配方式為：（A）A: 現金分配 B: 理財份額分配 C: 自動轉投資 D: 沒有明確規(guī)定141. 中銀基智通理財計劃的認購費用收費比例為：（A）A: 不收取認購費用 B: % C: % D: 依照具體情況確定142. 中銀集富理財計劃的

43、投資者獲取本金與收益的方式為：（A）A: 理財計劃到期后一次性獲取本金與收益 B: 理財計劃存續(xù)期間按季分配收益，到期獲取本金 C: 理財計劃存續(xù)期間按月分配收益，到期獲取本金， D: 理財計劃到期后一次性獲取本金，獲取收益的方式由投資人在簽署理財認購協議時選定143. 某期中銀集富收益理財計劃存續(xù)期限365天，預期年投資收益率為%，若理財計劃正常到期，投資者投資金額為5萬元，則投資者收益為（D）A: 元 B: 元 C: 元 D: 2000元144. 某期中銀平穩(wěn)智薈理財計劃存續(xù)期限365天，預期年投資收益率為%，若理財計劃提前到期，實際存續(xù)期為100天，投資者投資金額為5萬元，則我行返還投資

44、者的資金金額為：（D）A: 2000元 B: 元 C: 元 D: 元145. 中銀智薈理財計劃到期獲得的收益高于預期投資收益時，高出預期收益部分的收益（D）A: 按約定比例支付給管理人（中國銀行）和投資人B: 全部歸投資人所有 C: 全部歸信托公司所有D: 以浮動管理費方式支付給管理人（中國銀行）146. 中銀智薈、中銀基智通理財計劃屬于我行理財產品的類型為：（A）A: 表外理財 B: 表內理財 C: 兩者皆有 D: 無明確規(guī)定147. 表內理財業(yè)務的投資收益可以與利率、匯率、商品價格、商品價格指數、股票價格、股票指數、期貨價格、期貨指數等一種或多種市場指標掛鉤，客戶通過承擔一定的市場風險獲得

45、約定的投資收益，下面什么是結構性理財產品的主要特點之一（ D ）A: 客戶承擔理財資金運作的全部風險 B: 產品只能發(fā)售非人民幣系列產品 C: 產品必須是高風險非保本的 D: 客戶和銀行共同承擔理財資金運作的全部風險148. 目前美元按期開放理財產品銷售起點金額為（C）美元。A: 1,000,000 B:500,000 C: 200,000 D: 100,000149. 目前港幣按期開放理財產品銷售起點金額為（A）港幣。A: 1,000,000 B:500,000 C: 200,000 D: 100,000150. 目前澳元按期開放理財產品銷售起點金額為（C）澳元。A: 1,000,000 B

46、:500,000 C: 200,000 D: 100,000151. 目前我行外幣按期開放理財產品中除開美元、歐元、港幣、英鎊、澳元、日元外的其它外幣品種，在銷售起點金額以上，以（C）單位貨幣單位進行累進銷售。A: 1 B: 100 C: 1,000 D: 10,000152. 按照滿足客戶流動性需求，下面哪種產品最為合適（C）A: 中銀平穩(wěn) B: 按期開放 C: 日積月累-日計劃 D: 中銀智薈153. 我行先后推出很多指標掛鉤型理財產品，這些理財產品的投資收益可以是與利率、匯率股票價格、股票指數、期貨價格等一種或多種市場指標掛鉤，客戶通過承擔一定的市場風險獲得約定的投資收益。這些掛鉤型理財

47、產品的優(yōu)勢主要是什么（ D）I,可根據不同客戶的風險偏好設計不同產品II,可掛鉤全球市場，實現客戶資產全球配置III,可實現保本的客戶需求IV,大幅提高客戶潛在收益率A: I, IV B: II, IV C: II, III, IV D: I, II, III，IV154. 下面哪種產品通常不是客戶可以每個工作日認購的（ D ）A: 按期開放 B: 日積月累-收益累進 C: 日積月累-日計劃 D: 中銀基智通155. 下面哪些理財產品不屬于客戶委托性產品（ C ）I,中銀平穩(wěn) II,全球智選 III,按期開放 IV,中銀基智通A: I, IV B: II, IV C: II, III D: I

48、, III, IV156. 機構客戶表內理財涵蓋的產品范圍有哪些（ B ）A: 日積月累、債市通 B: 按期開放、全球智選C: 匯市通、精選基金 D: QDII、中銀平穩(wěn)157. 某款理財產品期限為1年半，年收益最高可達10，客戶可能拿到的最高絕對收益為：（C）A: 20% B: 10% C: 15% D: 12%158. 某款理財產品期限為15個月，最高絕對收益可達15，該產品最高年化收益率為：（D）A: 20% B: 10% C: 15% D: 12%159. 某款固定收益理財產品期限為36個月，固定年化收益率為6，客戶認購10000美元，該產品在到期時，客戶收到的本金和收益合計為：（D）

49、A: 11000美元 B: 10600美元 C: 10180美元 D: 11800美元160. 我行面向機構客戶發(fā)售的“按期開放”產品屬于下列哪類產品（A）A: 保證收益型 B: 保本浮動收益型C: 非保本固定收益產品 D: 非保本浮動收益產品161. 客戶A和B欲認購美元按期開放類理財計劃。客戶A認為美元短期利率在一年內持續(xù)低迷，并有可能繼續(xù)向下調整；客戶B則認為利率在短期內會快速上揚。目前市場有兩個產品可供選擇：產品M，3年每半年可贖回，年收益率%；產品N，3年每季度可贖回，年收益率%。請問您將建議客戶分別做如何抉擇：（D）A: 客戶A選擇產品M，客戶B選擇產品N B: 客戶A選擇產品N，

50、客戶B選擇產品MC: 客戶A和客戶B均選擇產品M D: 客戶A選擇產品M，客戶B持幣等待162. 我行目前已經發(fā)售過的全球智選產品尚未與下列哪個指標掛鉤：（C）A: 歐元/美元 B: 黃金/美元 C: Brent原油/美元 D: 美元/日元163. 中銀日積月累-日計劃產品與普通人民幣活期存款的不同之處在于：（C）A: 期限長短不同 B: 購買主體不同 C:風險特征不同 D: 幣種不同164. 一筆普通存款的起息日和到期日分別為3月1日和4月1日，假設客戶最終的利息總收入一樣，如果分別采用A/360,30/360和A/365的計息基礎分別給出三個利率報價A，B，C，利率由高到低排序應為：（D）A: C-B-A B: C-A-B C: B-A-C D: B-C-A165. 銀行擁有提前終止權的“按期開放”理財產品在下述哪種情況下可能被提前終止：（D）A: 市場利率大幅上揚 B: 市場利率溫和波動C: 市場利率溫和上揚 D: 市場利率大幅下跌166. 中國銀行發(fā)售的理財類產品不包括（ D ）。A: 按期開放 B: 日積月累 C: 債市通 D: 靈通快線167. 中國銀行發(fā)售的投資風險較低的外匯理財產品是（ B ）。A: 中銀匯增 B: 外幣