融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題答案

1、融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題1、如果某投資者信用賬戶內(nèi)有200元現(xiàn)金和100元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）元。A、100 B、300 C、200 D、 270 2、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出。A、 50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易則為投資者提供了做空的手段。A、正確 B、錯(cuò)誤 4、（ ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。A、直接還券 B、賣券還款 C、直接還款 D、買券還券 5、信用證券賬戶可以

2、買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物以及交易所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。A、錯(cuò)誤 B、正確 6、授信額度可以高于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。A、正確 B、錯(cuò)誤 7、客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（ ）。A、信托財(cái)產(chǎn) B、交易所財(cái)產(chǎn) C、登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn) D、證券公司財(cái)產(chǎn) 8、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（）。A、簽訂融資融券合同 B、以上都包括 C、簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書D、 開立信用證券賬戶和信用資金賬戶 9、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）萬元。 A、100萬

3、元 B、160萬元 C、136萬元 D、120萬元 10、當(dāng)前交易所規(guī)定的投資者可以融資買入的標(biāo)的證券不包括（）。A、權(quán)證 B、股票 C、基金 D、債券 11、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（ ）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。 A、證券交易所 B、中國證監(jiān)會(huì) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、證券公司 12、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）。A、前一日平均收盤價(jià) B、最新成交價(jià) C、收盤價(jià) D、凈值 13、投資者在注銷信用證券賬戶前，投資者應(yīng)該了結(jié)全部的融資

4、融券交易，并將剩余證券劃至其普通證券賬戶。A、錯(cuò)誤 B、正確 14、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，投資者可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券部分，提取后維持擔(dān)保比例可以低于300%。 A、正確 B、錯(cuò)誤15、融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。 A、正確 B、錯(cuò)誤16、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（ ） A、在滬、深交易所上市的所有證券。 B、證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單。 C、標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布。 D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)

5、投資者融出的證券17、（）是客戶在證券公司指定存管銀行開設(shè)的資金賬戶。該賬戶是證券公司在銀行開立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。 A、信用證券賬戶 B、 融資專用資金賬戶 C、信用資金賬戶 D、融券專用證券賬戶18、投資者及其一致行動(dòng)人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定比例時(shí)，應(yīng)該依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購業(yè)務(wù)。 A、正確 B、錯(cuò)誤19、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（ ） A、按客戶的意見以券商的名義投票。 B、按券商的意見已券商的名義投票 C、不允許參加投票 D、

6、以每位客戶的名義投票 20、（）是指投資者通過其信用證券賬戶申報(bào)賣券，結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)到證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。 A、直接還券。 B、買券還券 C、賣券還款 D、直接還款 21、投資者以現(xiàn)金作為保證金時(shí)，可以全額計(jì)入保證金金額。 A、錯(cuò)誤 B、正確22、融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？ A、投資者通過融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進(jìn)行交易。 B、以上答案均正確 C、從事融資融券交易時(shí)，投資者與證券公司之間不僅存在委托買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。 D、從事融資融券交易時(shí)，投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)。 23、某

7、投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇自行了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)多少債務(wù)。 A、2萬 B、4萬 C、8萬 D、6萬24、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A、200萬元 B、50萬元 C、140萬元 D、70萬元25、擔(dān)保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收

8、購）情形時(shí)，投資者不得通過信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。 A、正確 B、錯(cuò)誤26、投資者參與融資融券交易的成本包括（）。 A、印花稅 B、以上都包括 C、 傭金、手續(xù)費(fèi) D、融資利息、融券費(fèi)率26、當(dāng)投資者全部償還證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者不可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶內(nèi)的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。 A、正確 B、錯(cuò)誤27、投資者及其一致行動(dòng)人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定比例時(shí)，應(yīng)該依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購業(yè)務(wù)。A、正確 B、錯(cuò)誤28、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。A、正確 B、錯(cuò)誤29、單只標(biāo)的證券的

9、融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至（）以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。 A、15% B、25% C、20% D、10%30、作為標(biāo)的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（）人。 A、500 B、1000 C、2000 D、400031、信用證券賬戶可以買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物以及交易所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。 A、正確 B、錯(cuò)誤32、可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（） A、增加。 B、無法判斷 C、不變 D、減少33、融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風(fēng)險(xiǎn)？ A、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C

10、、違約風(fēng)險(xiǎn) D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)34、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于50%，根據(jù)證監(jiān)會(huì)窗口指導(dǎo)意見，我公司現(xiàn)階段融資、融券保證金基準(zhǔn)比例為。 A、50% B、60% C、80% D、90%35、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入標(biāo)的證券折算率為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。(公司規(guī)定的融資保證金比例=1+60%-標(biāo)的證券的折算率） A、440 B、400 C、200 D、600 36、投資者通過系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時(shí)每

11、筆劃轉(zhuǎn)被扣除( )元非交易過戶費(fèi)。 A、0 B、10 C、5 D、2037、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，則客戶可以融資買入股票A的最大金額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。（公司融資保證金比例=1+60%-標(biāo)的證券折算率） A、200 B、 50 C、140 D、77.8 38、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（  ）現(xiàn)金或等值證券。 A、4 B、1

12、C、2 D、339、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A、200% B、300% C、210% D、140% 40、投資者從事融資融券交易，只能通過（  ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 A、A.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入。 B.其他三項(xiàng)都不對(duì)。C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入。 D.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入。41、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客

13、戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（  ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A、2.25% B、225% C、125% D、1.25%42、投資者小李信用賬戶中有現(xiàn)金50萬元作為保證金，經(jīng)分析判斷后，選定證券A進(jìn)行融資買入，假設(shè)證券A的折算率為0.7，融資保證金比例為50%。小李先使用自有資金以10元/股的價(jià)格買入了5萬股，這時(shí)小李信用賬戶中的自有資金余額為0，然后小李用融資買入的方式買入證券A，此時(shí)小李可融資買入的最大金額為(   )萬元 A、60萬 B、70萬 C、80 D、90萬 43、根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（ ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開（ ）個(gè)信用證券賬戶。 A、1，2 B、1，1 C、 2，2 D、多，多44、上證180指數(shù)和和深證100指數(shù)成份股股票，折算率： 小于等于70%45、交易所交易型開放式指