存款操作流程

1、 存款基本分工和流程存款基本分工和流程 合庫高新存款部合庫高新存款部 張吟張吟開戶基本流程存款業(yè)務(wù)分工存款操作流程存款業(yè)務(wù)分工一、存款部門的經(jīng)辦與復(fù)核人員1.確認(rèn)與復(fù)核客戶身份2.初審業(yè)務(wù)收件及復(fù)核客戶的申請文件3.初審及復(fù)核是否復(fù)核銀行與監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定4.經(jīng)辦依申請文件登錄銀行核心系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)5.結(jié)賬6.報表的編制7.申請文件與相關(guān)資料歸檔二、資金部門1.訂定人民幣存款利率與期限2.訂定掛牌利率三、存款部門主管1.審核申請文件2.審核是否復(fù)核銀行與監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定3.依申請文件審核銀行核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理四、會計部門1.報表的復(fù)核及匯總2.憑證編訂與歸檔開戶基本流程一、對私材料：開戶申請書

2、、臺胞證和有地址信息的證件。（復(fù)印件簽字） 親自辦理，不可代辦操作：1.3910維護(hù)客戶資料 2.1020定活一本通開戶對私關(guān)鍵信息維護(hù)聯(lián)動補充詳細(xì)信息定活一本通開戶二、對公A.一般戶1.開戶申請書（一式三聯(lián)）2.人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議（一式兩份）3.印鑒卡（一式兩份）4.開戶授權(quán)書及被授權(quán)人身份證原件和復(fù)印件5.聯(lián)系人授權(quán)書及被授權(quán)人身份證原件和復(fù)印件6.法人預(yù)留印鑒授權(quán)書及被授權(quán)人身份證原件和復(fù)印件7.開戶用途說明書8.營業(yè)執(zhí)照正副本原件及復(fù)印件9.組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本原件及復(fù)印件10.外資企業(yè)提供外商投資企業(yè)批準(zhǔn)成立證書原件及復(fù)印件11.稅務(wù)登記證正副本原件及復(fù)印件12.基本存款賬戶開戶

3、許可證原件及復(fù)印件13.機(jī)構(gòu)信用代碼證原件及復(fù)印件14.公司章程原件及復(fù)印件（騎縫章）15.法定代表人身份證明原件及復(fù)印件一般戶操作流程1.雙人核對原件及復(fù)印件2.身份證聯(lián)網(wǎng)核查3.查詢是否存在賬戶問題人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)4.3913對公關(guān)鍵信息維護(hù)5.1101單位活期開戶6.備案人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)7.查詢并打印存款人開戶資料開戶詳細(xì)信息8.錄入印鑒9.客戶資料歸檔10.三天后維護(hù)對公關(guān)鍵信息維護(hù)對公補充信息維護(hù)單位活期開戶B.外匯資本金戶概念：外商投資企業(yè)中外投資方以外匯投入的資本金，此賬戶為資本金戶，其收入為中外投資方以外匯投入的資本金，支出為外商投資企業(yè)經(jīng)常項目外匯支出和經(jīng)外匯

4、局批準(zhǔn)的資本項目外匯支出。材料（額外）：1.外匯業(yè)務(wù)登記證復(fù)印件2.資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件3.資本金流入控制信息表國家外管局應(yīng)用服務(wù)平臺資本項目業(yè)務(wù)辦理（銀行版）操作：1.雙人核對原件及復(fù)印件2.身份證聯(lián)網(wǎng)核查3.查詢是否存在賬戶問題4.3913對公關(guān)鍵信息維護(hù)5.1101單位活期開戶（自選賬號只寫后七位數(shù)，即從0100001開始）單位活期開戶存款操作流程一、對私存款A(yù).對私活期存款1601活期續(xù)存（中介科目轉(zhuǎn)賬）B.對私定期存款材料：存折，身份證明操作：1654定期一本通存入二、對公存款A(yù).對公活期存款1102單位活期存款續(xù)存B.對公定期材料：對公定期存款申請書（加蓋預(yù)留印鑒）操作：1.柜員收到客戶的申請書，認(rèn)真審核客戶填寫的內(nèi)容，如：大小寫金額是否一致，客戶名稱和客戶編號是否正確。2.核對預(yù)留印鑒3.1613單位定期開戶4.主