1合規(guī)審核管理辦法

1、關(guān)于印發(fā)xx人壽保險股份有限公司合規(guī)審核管理辦法的通知總公司各部門、各分公司（含籌）：為防范和控制合規(guī)風(fēng)險，保障公司業(yè)務(wù)依法合規(guī)健康發(fā)展，保證經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性，提高工作效率，根據(jù)銀保監(jiān)會保險公司合規(guī)管理辦法與公司合規(guī)管理政策要求及結(jié)合公司實(shí)際情況，現(xiàn)修訂xx人壽保險股份有限公司合規(guī)審核管理辦法，并將其印發(fā)給你們。請遵照執(zhí)行。特此通知附件：xx人壽保險股份有限公司合規(guī)審核管理辦法xx人壽保險股份有限公司2020年月日附件xx人壽保險股份有限公司合規(guī)審核管理辦法第一章總則第一條為防范和控制合規(guī)風(fēng)險，保障公司業(yè)務(wù)依法合規(guī)健康發(fā)展，保證經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性，提高工作效率，根據(jù)銀保監(jiān)會保險公

2、司合規(guī)管理辦法與公司合規(guī)管理政策要求及結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱合規(guī)審核是指合規(guī)部依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定，對本辦法規(guī)定的經(jīng)營管理事項及相關(guān)文件的合法合規(guī)性進(jìn)行審核，對相關(guān)合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別、提示，提由合規(guī)風(fēng)險防控措施或建議的專門工作。第三條合規(guī)審核工作由合規(guī)部主要負(fù)責(zé)，合規(guī)部根據(jù)送審事項的具體情況及疑難復(fù)雜程度指派審核人員對送審事項開展獨(dú)立審核，或委托外部律師由具法律意見。第四條合規(guī)部及審核人員應(yīng)當(dāng)客觀獨(dú)立地進(jìn)行合規(guī)審核和發(fā)表意見。任何部門和個人不得以市場競爭、業(yè)務(wù)拓展等理由干預(yù)審核工作，不得以回避或掩蓋風(fēng)險為目的，要求合規(guī)部或?qū)徍巳藛T修改或重新由具意見，應(yīng)當(dāng)進(jìn)

3、行合規(guī)審核的文件未經(jīng)合規(guī)審核的，不得頒布或執(zhí)行。第二章審核范圍及要求第五條應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)審核的事項如下：（一）合同類，指公司在經(jīng)營過程中與其他自然人、法人、組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（二）重大規(guī)章制度類，指對公司全體員工或者各項業(yè)務(wù)活動具有約束力的重大標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)定。（三）新產(chǎn)品類，指公司在開發(fā)保險產(chǎn)品所對應(yīng)的條款、產(chǎn)品說明書。（四）新業(yè)務(wù)類，指區(qū)別于現(xiàn)有業(yè)務(wù)，用新的流程或者方法開展的相關(guān)業(yè)務(wù)。（五）業(yè)務(wù)宣傳類，指公司相關(guān)部門為推動產(chǎn)品銷售、展示公司形象等需要制作、印刷的各類宣傳手冊、折頁、海報等宣傳資料。（六）資金運(yùn)用業(yè)務(wù)類，指公司開展資金運(yùn)用的非標(biāo)準(zhǔn)類投資項目，股權(quán)收購，銀

4、行存款等。（七）財務(wù)管理類，指公司涉及交易金額大于或等于30萬元的以上的財務(wù)行為，必須提交合規(guī)部審核。（八）應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核的其他事項。對不屬于前款規(guī)定的相關(guān)材料，公司豉勵相關(guān)部門主動送審，合規(guī)部應(yīng)視同為符合本辦法規(guī)定的送審文件予以審核。第六條對合同類文件應(yīng)重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：（一）對方當(dāng)事人是否具有合法的主體資格，包括經(jīng)營范圍，特許經(jīng)營資格等。（二）文件內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，相關(guān)權(quán)利義務(wù)約定是否明確合理。（三）公司的權(quán)益是否得到充分的保護(hù)，是否存在不利于公司權(quán)益的問題。（四）文件涉及的要素是否齊全，相關(guān)文件的內(nèi)容是否完整、內(nèi)容之間是否匹配。（五）涉及的其他合規(guī)問題。除前款規(guī)定外，對合

5、同類文件進(jìn)行審核還應(yīng)遵守xx人壽保險股份有限公司合同管理辦法的相關(guān)規(guī)定。第七條對規(guī)章制度類文件的審核應(yīng)至少包含以下重點(diǎn)內(nèi)容，具體審核事項與流程參見公司制度管理辦法（一）是否違反有關(guān)法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，是否符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。（二）防范和控制合規(guī)風(fēng)險的措施是否適當(dāng)、完善。（三）涉及的其他合規(guī)問題。第八條對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)類文件應(yīng)重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：（一）創(chuàng)新事項是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定沒有明確規(guī)定的，是否符合相關(guān)法律原則和金融交易慣例。（二）產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的創(chuàng)新是否可能導(dǎo)致產(chǎn)生新的合規(guī)風(fēng)險，是否針對這些合規(guī)風(fēng)險有針對性地采取措施予以防范。（三）產(chǎn)品和業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)是否完善，交易條

6、件是否具有可操作性。（四）是否需要履行審批、報告或備案手續(xù)。（五）反洗錢風(fēng)險評估、操作風(fēng)險評估。（六）其他有關(guān)的法律合規(guī)問題。第九條對業(yè)務(wù)宣傳類文件應(yīng)重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：（一）送審文件的內(nèi)容是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管文件的規(guī)定。（二）是否含有隱瞞、誘導(dǎo)、夸大等誤導(dǎo)性描述或虛假宣傳。（三）產(chǎn)品責(zé)任、演示數(shù)據(jù)是否與已備案條款或產(chǎn)品說明書相一致。（四）圖片、文字、字體的使用是否具有合法授權(quán)。（五）行文是否通順易懂，是否存在邏輯錯誤、語法錯誤、錯別字和表達(dá)不清等問題。（六）公司介紹是否與官網(wǎng)披露的最新信息保持一致。（七）其他有關(guān)的法律合規(guī)問題。第十條凡是應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)審核的事項，承辦部門在簽署或?qū)嵤┲皯?yīng)將相

7、關(guān)文件、資料提交合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)審核，審核未終結(jié)的不得提前實(shí)施，對于提前實(shí)施的審核事項，合規(guī)部有權(quán)拒絕簽署審核事項簽批文件；承辦部門在審批、簽署或?qū)嵤┲笤偬峤粚徍说?，合?guī)部有權(quán)拒絕審核。承辦部門違反本條規(guī)定的，由承辦部門承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任，給公司造成重大損失的，將按照公司相關(guān)違規(guī)違紀(jì)行為懲戒制度進(jìn)行責(zé)任追究。第三章審核流程第十一條承辦部門在提交合規(guī)審核前，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和公司管理規(guī)定對相關(guān)文件進(jìn)行審核，確保相關(guān)文件的真實(shí)性和完整性。如送審文件留有空白，且未說明合理理由的，合規(guī)部有權(quán)予以退回，相應(yīng)的責(zé)任由承辦部門承擔(dān)。第十二條承辦部門應(yīng)通過OA系統(tǒng)將送審文件提交合規(guī)部審核。提起合規(guī)審核流程

8、時，如送審文件中存在涉及其他部門職能的內(nèi)容，承辦部門應(yīng)在合規(guī)審核流程中會簽其他部門；合規(guī)部在審核中發(fā)現(xiàn)送審文件涉及其他部門職能的，可就有關(guān)問題會簽或者征求其他部門意見。第十三條承辦部門應(yīng)于審批、簽署或?qū)嵤┣?個工作日內(nèi)將送審資料或文件提交合規(guī)部審核；對于特別緊急的事項，經(jīng)承辦部門負(fù)責(zé)人同意并注明后，可于審批、簽署或?qū)嵤┣?個工作日內(nèi)提審。第十四條送審事項屬于項目交易性文件的，承辦部門除提交擬簽署的合同協(xié)議外，必要時還應(yīng)一并提交下述材料：（一）盡職調(diào)查報告，明確說明交易事項的相關(guān)背景，交易對手及授權(quán)經(jīng)辦人的身份證明文件及資質(zhì)文件。（二）屬于達(dá)到招投標(biāo)的應(yīng)提交相關(guān)招投標(biāo)的結(jié)果及審批文件。（三）有項

9、目審批權(quán)限領(lǐng)導(dǎo)的審批意見。（四）審批意見落實(shí)情況說明。（五）對補(bǔ)充合同、附加協(xié)議等文件，應(yīng)提供原已簽訂的合同或協(xié)議文本。（六）其他相關(guān)背景資料。原則上承辦部門應(yīng)一次性提供審核所需要的全部文件。第十五條合規(guī)部收到承辦部門提交合規(guī)審核的相關(guān)文件后，如果發(fā)現(xiàn)文件不完整或有疑問的，可以退回承辦部門予以補(bǔ)充或做由說明。第十六條對重大、復(fù)雜的審核事項或法律合規(guī)問題，合規(guī)部可征詢有關(guān)政府部門、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部律師的意見后，由具審核意見。對涉及公司重大利益的送審文件，合規(guī)部有權(quán)將其提交相關(guān)部門、合規(guī)負(fù)責(zé)人、有關(guān)分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理審核。發(fā)生前述兩款情形時，合規(guī)審核時效順延。第十七條合規(guī)審核時效自送審文件到達(dá)合規(guī)部審核環(huán)節(jié)時開始計算。各類文件的審核時效如下：（一）一般審核事項在2個工作日內(nèi)完成審核。（二）重大、復(fù)雜審核事項在3個工作日內(nèi)完成審核。（三）對于特別緊急的審核事項，在送審時說明緊急程度和原因，原則上在1個工作日內(nèi)完成審核。（四）對于公司業(yè)務(wù)規(guī)章、制度規(guī)范或其他審核事項，原則上應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成審核。送審文件在工作日17時后到達(dá)合規(guī)部審核環(huán)節(jié)的，合規(guī)審核時效自次日起算。審核時效以工作日為計算單位，非工作日不計入審核時效。第十八條對于合規(guī)部已經(jīng)由具審核意見的事項發(fā)生了變動，需再次提交審核