某集團有限公司綜合金融服務方案

1、 非常榮幸能為貴公司提供服務方案，我行將秉承非常榮幸能為貴公司提供服務方案，我行將秉承“以市場為以市場為 導向，以客戶為中心導向，以客戶為中心”的經(jīng)營宗旨，以的經(jīng)營宗旨，以“平平等互利，共同發(fā)展等互利，共同發(fā)展”為原則，竭誠為貴公司提供全方位為原則，竭誠為貴公司提供全方位金融服務，充分金融服務，充分 發(fā)揮我行在資金實力、結算網(wǎng)絡、技術發(fā)揮我行在資金實力、結算網(wǎng)絡、技術支持、投資銀行支持、投資銀行 等方面的優(yōu)勢，全力支持貴公司的經(jīng)營等方面的優(yōu)勢，全力支持貴公司的經(jīng)營發(fā)展。發(fā)展。 我們愿與貴公司一同攜手，共同見證成長的輝煌！我們愿與貴公司一同攜手，共同見證成長的輝煌！ SPD 開業(yè)兩年開業(yè)兩年總資

2、產(chǎn)荊州市內(nèi)全部金融機構占比5%。中國的中國的ICBC 世界的世界的ICBCSPD 存款17億,貸款13億,公 司客戶140戶，個人客戶5000萬。SPD 荊州城區(qū)業(yè)務遍及荊州城區(qū)業(yè)務遍及60%區(qū)域。SPD 擁有豐富的同類企業(yè)成 功案例中國的中國的SPD 世界的世界的SPD 浦發(fā)銀行荊州分行浦發(fā)銀行荊州分行 大連萬達集團目錄目錄 對貴公司整體情況認識及需求分析對貴公司整體情況認識及需求分析 1 1整體方案介紹整體方案介紹 2 2方案效果分析方案效果分析 3 3方案實施能力方案實施能力 4 45 5服務團隊及承諾服務團隊及承諾 對貴公司整體情況的認識對貴公司整體情況的認識 依然偏緊的依然偏緊的 金

3、融環(huán)境金融環(huán)境 和諧創(chuàng)新的和諧創(chuàng)新的 政策環(huán)境政策環(huán)境 不可預測的不可預測的 全球環(huán)境全球環(huán)境 全面積極的全面積極的 交易環(huán)境交易環(huán)境 外部環(huán)境外部環(huán)境 外部環(huán)境外部環(huán)境 母公司提供母公司提供 良好發(fā)展平臺良好發(fā)展平臺 擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈 市場遍布全球市場遍布全球 實施有效實施有效 財資管理財資管理 公司公司 搶灘科技前緣搶灘科技前緣 華訊方舟華訊方舟 內(nèi) 部 環(huán)內(nèi) 部 環(huán)境境 優(yōu)化有效的賬戶管理體系優(yōu)化有效的賬戶管理體系 建立穩(wěn)定的信貸合作關系建立穩(wěn)定的信貸合作關系 合作關系合作關系 1.賬戶關系 2.信貸關系 1.現(xiàn)金管理 2.企業(yè)理財 3.個人服務 實現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理實

4、現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理 獲得全面的資產(chǎn)理財服務獲得全面的資產(chǎn)理財服務 實現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展實現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展 延伸服務延伸服務 對貴公司金融服務需求的理解對貴公司金融服務需求的理解 1.投資銀行 2.基礎融資 3.貿(mào)易融資 4.其他融資 實施成功的并購重組計劃實施成功的并購重組計劃 實現(xiàn)順利的上市安排服務實現(xiàn)順利的上市安排服務 獲得全面的綜合授信支持獲得全面的綜合授信支持 擁有個性化的結構化融資擁有個性化的結構化融資 融資服務融資服務 整體方案概述整體方案概述 以貴公司的需求為核心進行個性化設計，提供各類金融服務，實現(xiàn)無縫對接以貴公司的需求為核心進行個性化設計，提供各類金融服務，實現(xiàn)無縫對

5、接 浦發(fā)行浦發(fā)行 融資服務融資服務 延伸服務延伸服務 銀企合作銀企合作 貴公司貴公司 合作關系合作關系 融資需求融資需求 延伸需求延伸需求 合作關系合作關系 人民幣結算賬戶人民幣結算賬戶 外幣結算賬戶外幣結算賬戶 其他賬戶體系其他賬戶體系 企業(yè)基礎資料企業(yè)基礎資料 企業(yè)經(jīng)營狀況企業(yè)經(jīng)營狀況 企業(yè)市場前景企業(yè)市場前景 優(yōu)化賬戶關系優(yōu)化賬戶關系 建立信貸關系建立信貸關系 以貴公司對財資管理要求設計個性化賬戶體系并建立信貸關系以貴公司對財資管理要求設計個性化賬戶體系并建立信貸關系 融資服務融資服務概述概述 3推動項目成功拓展 2鞏固核心貿(mào)易地位設計創(chuàng)新型個性化產(chǎn)品組合設計創(chuàng)新型個性化產(chǎn)品組合 提供全

6、程式集成化融資服務提供全程式集成化融資服務 1優(yōu)化公司融資結構 打造延伸式結構化貿(mào)易融資打造延伸式結構化貿(mào)易融資 穩(wěn)定的總體授信方案穩(wěn)定的總體授信方案 融資服務融資服務原有模式原有模式 如何優(yōu)化如何優(yōu)化 2341投資銀行投資銀行 基礎融資基礎融資 其他融資其他融資 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 單一融資模式單一融資模式 債務結構有待改善債務結構有待改善 過多的合作銀行分過多的合作銀行分 散了有效資源散了有效資源 單一融資模式單一融資模式 債務結構有待改善債務結構有待改善 過多的合作銀行分過多的合作銀行分 散了有效資源散了有效資源 核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建 融資服務融資服務投資銀行投資銀

7、行 投資銀行投資銀行 1234基礎融資基礎融資 上市顧問服務上市顧問服務 重組并購顧問重組并購顧問 其他融資其他融資 原有模式原有模式 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 引入直接融資引入直接融資 信托融資顧問信托融資顧問 融資服務融資服務投資銀行投資銀行上市安排上市安排 l調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市 資源資源l整合債權，修飾報表整合債權，修飾報表 l引入戰(zhàn)略投資，提升引入戰(zhàn)略投資，提升 管理管理l高盛、天堂硅谷高盛、天堂硅谷 l會計師、律師等事務會計師、律師等事務 所所l配合國信證券上市輔配合國信證券上市輔 導導募集資金監(jiān)管及理財募集資金監(jiān)管及理財 依托我行靈活的資金安排、與各類上市服務商良好的合作

8、關系和豐依托我行靈活的資金安排、與各類上市服務商良好的合作關系和豐 富的客戶資源及成熟的經(jīng)驗，實現(xiàn)企業(yè)順利上市目標。富的客戶資源及成熟的經(jīng)驗，實現(xiàn)企業(yè)順利上市目標。 優(yōu)化公司治理結構優(yōu)化公司治理結構 推薦上市服務商推薦上市服務商 實現(xiàn)資金安全提高收益實現(xiàn)資金安全提高收益 上市顧問上市顧問 金融服務集成商金融服務集成商 方案優(yōu)點：方案優(yōu)點： 改善華訊公司財務結構改善華訊公司財務結構 優(yōu)化上市資產(chǎn)優(yōu)化上市資產(chǎn)我行優(yōu)勢：我行優(yōu)勢： 1.1.提供全程的重組并購顧問提供全程的重組并購顧問 2.2.廣泛的并購服務網(wǎng)絡廣泛的并購服務網(wǎng)絡 3.3.靈活的并購資金安排靈活的并購資金安排 4.4.專業(yè)的重組并購團

9、隊專業(yè)的重組并購團隊 我為華訊集團提供全面我為華訊集團提供全面授信支持及全面服務授信支持及全面服務 包括引入信托解決飛翔包括引入信托解決飛翔 房產(chǎn)融資房產(chǎn)融資 融資服務融資服務投資銀行投資銀行企業(yè)重組并購企業(yè)重組并購 32信托融資顧問信托融資顧問 信托資金或自有資金收購信托資金或自有資金收購 1重組貸款重組貸款 融資服務融資服務投資銀行投資銀行多元融資多元融資 分拆期限聯(lián)合分拆期限聯(lián)合 短期融資券短期融資券 銀團貸款銀團貸款 行外行外 + 行內(nèi)行內(nèi) 信托信托 + 貸款貸款 發(fā)行承銷發(fā)行承銷 手續(xù)便捷手續(xù)便捷 用途靈活用途靈活 成本適中成本適中 金額較大金額較大 用途靈活用途靈活 成本較低成本較

10、低 資金充裕資金充裕 提高效率提高效率 成本較低成本較低 融資服務融資服務投資銀行投資銀行財務顧問財務顧問 吉林亞泰集團 財務顧問天津泰達集團 財務顧問湖州升華集團 財務顧問菱花味精 財務顧問山東恒通化工 財務顧問山東三角集團 財務顧問山東海龍集團 財務顧問杭州錦江集團 財務顧問成熟案例（浦發(fā)銀行總行）成熟案例（浦發(fā)銀行總行） 融資服務融資服務基礎融資基礎融資 34營運資金貸款營運資金貸款 法人賬戶透支法人賬戶透支 其他融資其他融資 原有模式原有模式 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 滿足日常流滿足日常流 動性需求動性需求 1投資銀行投資銀行 基礎融資基礎融資 2融資融資服務服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資 1貿(mào)易融資貿(mào)

11、易融資 324投資銀行投資銀行 國內(nèi)貿(mào)易融資國內(nèi)貿(mào)易融資 國際貿(mào)易融資國際貿(mào)易融資 商品融資商品融資 其他融資其他融資 原有模式原有模式 針對貴公司新市場的拓展，我行還針對貴公司新市場的拓展，我行還 將通過債項授信給予滿足將通過債項授信給予滿足 基礎融資基礎融資 滿足貿(mào)易中滿足貿(mào)易中 的資金需求的資金需求 物流物流資金流資金流 交易對手交易對手 資金流向資金流向 貿(mào)易融資鏈貿(mào)易融資鏈1. 1. 國內(nèi)采購商及國內(nèi)供應商國內(nèi)采購商及國內(nèi)供應商 縱向資金流（人民幣結算）縱向資金流（人民幣結算） 國內(nèi)貿(mào)易融資鏈國內(nèi)貿(mào)易融資鏈2. 2. 國外進口商及國外出口商國外進口商及國外出口商 橫向資金流（外幣結算

12、）橫向資金流（外幣結算） 國際貿(mào)易融資鏈國際貿(mào)易融資鏈3. 3. 國外進口商及國內(nèi)供應商國外進口商及國內(nèi)供應商 聯(lián)動區(qū)域一（本外幣結算）聯(lián)動區(qū)域一（本外幣結算） 國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化4. 4. 國內(nèi)采購商及國外出口商國內(nèi)采購商及國外出口商 聯(lián)動區(qū)域二（本外幣結算）聯(lián)動區(qū)域二（本外幣結算） 國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資 國外出口商國外出口商國內(nèi)供應商國內(nèi)供應商國外進口商國外進口商 國內(nèi)采購商國內(nèi)采購商結構化貿(mào)易融資概述結構化貿(mào)易融資概述聯(lián)動區(qū)域一聯(lián)動區(qū)域一 聯(lián)動區(qū)域二聯(lián)動區(qū)域二 財智國際財智國際 實施步驟：實施步驟： 1.

13、1. 貴公司收到國際信用證貴公司收到國際信用證 2. 2. 憑國際證向國內(nèi)供應商開立遠期國內(nèi)信用證憑國際證向國內(nèi)供應商開立遠期國內(nèi)信用證 3. 3. 提貨后出口提貨后出口 4. 4. 國際信用證收匯國際信用證收匯 5. 5. 結匯后支付國內(nèi)信用證結匯后支付國內(nèi)信用證1.國際信用國際信用證證 2.浦發(fā)開立的浦發(fā)開立的 國內(nèi)信用證國內(nèi)信用證 4.境外付匯境外付匯 5.支付國內(nèi)支付國內(nèi)證證 3.收貨收貨 出口貨物出口貨物 優(yōu)點：優(yōu)點： 1. 1. 操作便利操作便利 2. 2. 審批快捷審批快捷 3. 3. 核算清晰核算清晰 4. 4. 成本較低成本較低 5. 5. 負債合理負債合理 國外進口商國外進

14、口商 國內(nèi)供應商國內(nèi)供應商 出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動方案出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動方案 融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資 財智國際財智國際融資融資服務服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資 貴公司供應商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來的融資便利，貴公司供應商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來的融資便利， 從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。 針對國內(nèi)上游采購針對國內(nèi)上游采購 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 國內(nèi)信用證國內(nèi)信用證 2. 信用證項下買方融資信用證項下買方融資 3. 商品融資商品融資 優(yōu)點：優(yōu)點：1. 表外融資，降低負債率表外融資，降低負債率2. 在實現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，在實現(xiàn)銷售前，銀行

15、給予資金融通，先先 行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金3. 盤活存貨，提高資金使用效率盤活存貨，提高資金使用效率 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 信用證項下打包貸款信用證項下打包貸款 2. 信用證項下賣方融資信用證項下賣方融資 3. 國內(nèi)發(fā)票融資國內(nèi)發(fā)票融資 4. 國內(nèi)保理國內(nèi)保理 5. 商品融資商品融資 優(yōu)點：優(yōu)點： 1. 在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨 2. 加快應收賬款回籠，提高資金使用效加快應收賬款回籠，提高資金使用效率率 3. 盤活存貨，提高資金使用效率盤活存貨，提高資金使用效率針對國內(nèi)下游銷售針對國內(nèi)下游銷售 以貴公司為核

16、心設計結構化貿(mào)易融資鏈以貴公司為核心設計結構化貿(mào)易融資鏈 融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資國內(nèi)保理國內(nèi)保理 1.1.銷售商品銷售商品 2.2.申請辦理保理申請辦理保理5.5.書面通知書面通知6.6.到期付款到期付款4.4.發(fā)放融資發(fā)放融資7.7.扣收融資本息扣收融資本息3.3.調(diào)查雙方資信及交易情況調(diào)查雙方資信及交易情況 提示付款提示付款銷貨方開戶行銷貨方開戶行 （保理行）（保理行）國內(nèi)采購商國內(nèi)采購商 實施步驟：實施步驟： 1. 1. 銷售商品銷售商品 2. 2. 申請國內(nèi)保理申請國內(nèi)保理 3. 3. 我行調(diào)查雙方資信及交易情況我行調(diào)查雙方資信及交易情況 4. 4. 我行發(fā)放融資我行發(fā)放融資

17、 5. 5. 書面通知國內(nèi)采購商并提示付款書面通知國內(nèi)采購商并提示付款 6. 6. 到期付款后我行扣收融資本息到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點：優(yōu)點：1.1.加快應收賬款催收加快應收賬款催收2.2.提前收款，加速資金周轉提前收款，加速資金周轉 3.3.信用風險控制與壞賬擔保信用風險控制與壞賬擔保 融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資貴公司國際業(yè)務結算方式以國際信用證為主，貴公司國際業(yè)務結算方式以國際信用證為主，O/A為輔，進口業(yè)務以國際信用證為輔，進口業(yè)務以國際信用證D/A為主。為主。針對向國外進口針對向國外進口 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 國際信用證國際信用證 2. 進口信用證押匯、進口信用證代付

18、進口信用證押匯、進口信用證代付 3. 進口進口TT押匯及代付押匯及代付 4. D/A項下保付項下保付 優(yōu)點：優(yōu)點：1. 表外融資，降低負債率表外融資，降低負債率2. 在實現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，在實現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先先 行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金3. 在提單到達前先行提貨，早日實現(xiàn)銷在提單到達前先行提貨，早日實現(xiàn)銷售售 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 信用證項下打包貸款信用證項下打包貸款 2. 出口押匯出口押匯/貼現(xiàn)、福費廷貼現(xiàn)、福費廷 3. 出口發(fā)票融資出口發(fā)票融資 4. 出口雙保理出口雙保理 優(yōu)點：優(yōu)點： 1. 在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及

19、備貨在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨 2. 交單后立即實現(xiàn)應收賬款回籠交單后立即實現(xiàn)應收賬款回籠 3. 加快應收賬款回籠，降低風險加快應收賬款回籠，降低風險 4. 規(guī)避匯率風險規(guī)避匯率風險 針對向國外出口針對向國外出口財智國際財智國際 融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資出口發(fā)票融資出口發(fā)票融資國外進口商國外進口商 1.1.發(fā)貨并寄送發(fā)發(fā)貨并寄送發(fā) 票運輸單據(jù)票運輸單據(jù)4.付款付款 5.歸還發(fā)票融資歸還發(fā)票融資 2.2.申請發(fā)票融資申請發(fā)票融資 3.3.發(fā)放融資發(fā)放融資 實施步驟：實施步驟： 1. 1. 發(fā)貨并寄送發(fā)票運輸單據(jù)發(fā)貨并寄送發(fā)票運輸單據(jù) 2. 2. 申請發(fā)票融資申請發(fā)票融資 3. 3.

20、 銀行發(fā)放融資銀行發(fā)放融資 4. 4. 國外進口商付匯國外進口商付匯 5. 5. 歸還發(fā)票融資歸還發(fā)票融資優(yōu)點：優(yōu)點：1.1.加快應收賬款回籠加快應收賬款回籠 2.2.規(guī)避匯率風險規(guī)避匯率風險財智國際財智國際融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資出口雙保理出口雙保理國外進口商國外進口商 實施步驟：實施步驟： 1. 1. 定合同并定合同并發(fā)貨發(fā)貨 2. 2. 申請保理申請保理 3. 3. 我行向國外進口保理商發(fā)出邀請并簽定協(xié)議我行向國外進口保理商發(fā)出邀請并簽定協(xié)議 4. 4. 國外進口保理商調(diào)查國外進口商資信并簽定協(xié)議國外進口保理商調(diào)查國外進口商資信并簽定協(xié)議 5. 5. 我行發(fā)放融資我行發(fā)放融資 6

21、. 6. 進口保理商負責應收賬款催收在收款后付款我行進口保理商負責應收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點：優(yōu)點：1.1.加快應收賬款催收加快應收賬款催收2.2.提前收款，加速資金周轉提前收款，加速資金周轉 3.3.信用風險控制與壞賬擔保信用風險控制與壞賬擔保 4.4.提前辦理外匯結匯，鎖定提前辦理外匯結匯，鎖定 匯率風險匯率風險進口保理商進口保理商1.1.定合同后發(fā)貨定合同后發(fā)貨2.2.申申請請保保理理3.3.邀請并簽定協(xié)議邀請并簽定協(xié)議4.4.簽簽定定協(xié)協(xié)議議5.5.融融資資6.6.付付款款 6.6.付款付款出口保理商出口保理商財智國際財智國際 實施步驟：實施步驟： 1. D/A1. D/A項下進

22、口后公司申請項下進口后公司申請D/AD/A保付保付 2. 2. 我行確認保付交單并對出口商銀行保付我行確認保付交單并對出口商銀行保付 3. 3. 出口商可以向銀行申請融資出口商可以向銀行申請融資 優(yōu)點：優(yōu)點：1. 1. 降低公司融資成本降低公司融資成本2. 2. 商業(yè)信用變銀行信用商業(yè)信用變銀行信用 3. 3. 方便出口商融資方便出口商融資進口方案進口方案D/A保付保付融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資財智國際財智國際 實施步驟：實施步驟： 1. 1. 在我行開立即期信用證給外商在我行開立即期信用證給外商 2. 2. 貨物入關后，敘作全額保證金貨物入關后，敘作全額保證金3 3個月進口代付業(yè)務個月

23、進口代付業(yè)務 3. 3. 敘作三個月遠期售匯敘作三個月遠期售匯 4. 4. 為保證金辦理增利通理財產(chǎn)品為保證金辦理增利通理財產(chǎn)品 2. 貨物入關貨物入關1. 即期信用證即期信用證 . .全額保證金進口代付，遠期售匯全額保證金進口代付，遠期售匯 4. 4. 增利通（根據(jù)風險偏好選擇）增利通（根據(jù)風險偏好選擇）優(yōu)點：優(yōu)點：1. 1. 占用自有資金較少占用自有資金較少2. 2. 享受利率優(yōu)惠享受利率優(yōu)惠3. 3. 匯兌收益匯兌收益4. 4. 理財收益理財收益 5. 5. 成本較低成本較低國外出口商國外出口商融資服務融資服務貿(mào)易融資貿(mào)易融資 進口方案付匯理財通進口方案付匯理財通財智國際財智國際123投

24、資銀行投資銀行基礎融資基礎融資貿(mào)易融資貿(mào)易融資備用貸款備用貸款 委托貸款委托貸款4其他融資其他融資原有模式原有模式融資服務融資服務其他融資其他融資各類保函各類保函技術改造項目貸款技術改造項目貸款 滿足其他資滿足其他資 金需求金需求 順利實施順利實施 項目實施期項目實施期 階段階段提供服務提供服務項目招投標項目招投標進口設備進口設備提前采購物資提前采購物資 項目建設項目建設項目實施項目實施各類保函各類保函進口開證進口開證臨時周轉貸款臨時周轉貸款 項目貸款項目貸款在項目實施過程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排在項目實施過程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排 項目全程跟蹤服務項目全程跟

25、蹤服務 成功運營成功運營 項目經(jīng)營期項目經(jīng)營期 階段階段提供服務提供服務日常運作日常運作經(jīng)常性占用經(jīng)常性占用債務結構優(yōu)化債務結構優(yōu)化 貿(mào)易融資貿(mào)易融資流動資金貸款流動資金貸款 項目前期項目前期 確?？尚写_保可行 論證項目可行論證項目可行構思項目結構構思項目結構設計實施方案設計實施方案協(xié)助各項談判協(xié)助各項談判 階段階段 提供服務提供服務 立項立項 融資服務融資服務其他融資其他融資項目融資項目融資 快速收款，加快資金使用效率快速收款，加快資金使用效率 便捷付款，提高財務管理水平便捷付款，提高財務管理水平 延伸服務延伸服務現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理收付款管理收付款管理銀企互聯(lián)銀企互聯(lián) 電子銀行電子銀行 主動收

26、款主動收款 被動收款被動收款 人行現(xiàn)代化人行現(xiàn)代化 支付系統(tǒng)支付系統(tǒng) 無浦發(fā)網(wǎng)點的地區(qū)無浦發(fā)網(wǎng)點的地區(qū) 網(wǎng)銀收費站網(wǎng)銀收費站 定期借記定期借記 綜合收款綜合收款 網(wǎng)銀收費站網(wǎng)銀收費站 定期借記定期借記 綜合收款綜合收款 浦發(fā)網(wǎng)點浦發(fā)網(wǎng)點 票據(jù)票據(jù) 匯兌匯兌 即時通收款即時通收款 個性化個性化 付款產(chǎn)品付款產(chǎn)品 全面信息報告全面信息報告運籌于千里之外運籌于千里之外 登錄網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行 主機互連HOST TO HOST 銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)延伸服務延伸服務現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理信息報告信息報告手執(zhí)移動電話即可 浦發(fā)行信使浦發(fā)行信使 貴賓理財中心專屬服務人員專屬服務人員電話銀行電話銀行 撥通95528即可

27、95528ICBC自動提醒自動提醒余額變動余額變動自定義信息自定義信息要素和規(guī)則要素和規(guī)則延伸服務延伸服務企業(yè)理財企業(yè)理財人民幣理財人民幣理財50%30%10%10%A. 協(xié)定存款協(xié)定存款+超短期理財產(chǎn)品超短期理財產(chǎn)品B. 貨幣型基金貨幣型基金+債券型基金債券型基金C. 固定期限理財產(chǎn)品固定期限理財產(chǎn)品D. 代客境外理財代客境外理財基于安全性、流動性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營的要求設計理財產(chǎn)品組合基于安全性、流動性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營的要求設計理財產(chǎn)品組合可調(diào)度資金總量組合收益組合收益實施后實施后 實施前實施前 307.6萬元萬元 81萬元萬元 投資組合在觀察期的模擬收益率 100001

28、0000萬元閑置資金投資案例萬元閑置資金投資案例 延伸服務延伸服務企業(yè)理財企業(yè)理財人民幣理財人民幣理財 組合產(chǎn)品收益率一覽表組合產(chǎn)品收益率一覽表風險提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績，不代表收益承諾。投資有風險，理財需謹慎。風險提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績，不代表收益承諾。投資有風險，理財需謹慎。 匯率風險匯率風險利率風險利率風險1.期權、掉期及互換期權、掉期及互換2.遠期結售匯、遠期外匯買賣遠期結售匯、遠期外匯買賣3. 結構性存款結構性存款外匯理財及外匯理財及風險管理工具風險管理工具延伸服務延伸服務企業(yè)理財企業(yè)理財外幣理財及風險管理外幣理財及風險管理08年年9月月10日即期結匯價日即期結匯

29、價3個月遠期匯率個月遠期匯率假設假設3個月后即期匯率個月后即期匯率6.82696.81426.81 步驟：步驟： 1. 1.與我行簽訂遠期結匯合約與我行簽訂遠期結匯合約 2. 2.固定日期交割或選擇擇期結匯固定日期交割或選擇擇期結匯 延伸服務延伸服務企業(yè)理財企業(yè)理財外幣理財及風險管理外幣理財及風險管理遠期結匯遠期結匯 優(yōu)點優(yōu)點: :1.1.規(guī)避匯率風險規(guī)避匯率風險2.2.鎖定財務成本鎖定財務成本08年年9月月10日即期售匯價日即期售匯價3個月遠期匯率個月遠期匯率假設假設3個月后即期匯率個月后即期匯率6.85436.85676.86 步驟：步驟： 1. 1.與我行簽訂遠期售匯合約與我行簽訂遠期售匯合約 2. 2.固定日期交割或選擇擇期結匯固定日期交割或選擇擇期結匯 延伸服務延伸服務企業(yè)理財企業(yè)理財外幣理財及風