銀行柜員考試試題

1、單項選擇題:1、簽發(fā)空頭支票或印章與預留印鑒不符的支票,按票面的金額對其處以,但不低于C的罰款.A、5%B、10%C、1000元D、5000元2、托收承付結算每筆的金額起點為,新華書店系統(tǒng)每筆的金額起點為1萬元B、1千兀C、5千元D、5萬元3、教育儲蓄的存款對象是A以上學生.A、小學四年級B、初中一年級C、初中四年級D、高中一年級4、10元B、50元C、100元D、500元5、教育儲蓄最高存款額度不能超過.A、5000B、10,000元C、15,000元D、20,000元6、F面不屬于有效居民身份證件的是.A、居民身份證B、戶口簿C、工作證D、軍官證7、口頭掛失B天內(nèi)有效.A、B、5天C、7天

2、D、10天8、儲蓄存單、折、卡正式掛失天后可辦理取款業(yè)務.A、1天B、5天C、7天、D、10天9、.A、100元B、500元C、1000元D、不受金額起點限制10、綜合業(yè)務處理系統(tǒng)驗印方式C.A、手工驗印B、支付密碼C、電腦驗印D、折角驗印11、存款人死亡后,合法繼承人為證實自己的身份和有權提取該項存款,應向儲蓄機構出示A,儲蓄機構憑以辦理過戶或支付手續(xù).A、繼承權證實書B、判決書C、裁定書D、調節(jié)書12、玉兔卡在ATM每日累計取現(xiàn)金額不能超過D人民幣.A、3000元B、3000元含C、5000元D、2萬元含13、我行玉兔卡有效期D.A、5年B、3年C、1年D、無14、外幣整存整取儲蓄存款的存

3、款期限為A、1個月、3個月、6個月、1年、2年B、個月、6個月、1年、3年、5年C、6個月、1年、2年、3年、5年D、年、2年、3年、5年15、整存整取定期儲蓄存款的起存金額為A、1元B、5元C、50元D、1000元16、活期一本通通存產(chǎn)生的存款均歸屬.A、發(fā)折機構B、通存機構C、清算中央17、以下票據(jù)中不能轉讓的有C轉賬支票B、銀行承兌匯票C、現(xiàn)金銀行匯票18、超過提示付款期限的票據(jù)C.A、喪失票據(jù)權利B、喪失民事權利C、喪失對出票人或承兌人以外前手的追索權19、貼現(xiàn)利息的計算公式為CA、貼現(xiàn)利息=匯票X貼現(xiàn)天數(shù)B、貼現(xiàn)利息=匯票金額x月貼現(xiàn)率x貼現(xiàn)天數(shù)C、貼現(xiàn)利息=匯票金額x月貼現(xiàn)率+30

4、x貼現(xiàn)天數(shù)20、法院決定受理失票人的公示催告申請后,應當在A、1日B、3日C、10日D、1個月21、申請銀行匯票的金額起點是D.A、100元22、銀行本票可以在A使用.A、同城和異地23、見票后定期付款的匯票,持票人應當自出票日起A、10天B、1個月C、2個月D、三個月B內(nèi)以一定的方式進行公告.B、500元C、1000元D、沒有金額起點B、同一票據(jù)交換區(qū)域以外c.同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)B內(nèi)向付款人提出承兌.D、結算金額24、銀行匯票的背書轉讓以C為準.A、出票金額B、申請書票面金額C、實際結算金額25、辦理現(xiàn)金匯票的匯款人和收款人必須分別是D.A、單位,單位B、單位,個人C、個人,單位D、個人,個

5、人26、支票的出票日期必須使用B,書寫必須標準.A、中文小寫B(tài)、中文大寫C、中文小寫或中文大寫均可27、對于因空頭支票、簽章與預留印章不符的支票,持票人有權要求出票人賠償支票金額B的賠償金1%B、2%C、3%D、5%28、用于查詢內(nèi)部帳明細的交易有：AA、9011B、9012C、9010D、900329、以下交易應在收妥前做的有BA、8202提入貸方記帳B、8203同城提入退票C、8205提入?yún)R總D、8211借方退票30、以下交易不能取消的有DA、8273貸方退票B、8212提出借方C、8221同城票交場次切換D、8204同城交換收妥記帳31、操作8212提出借方交易時,待收妥資金掛入以下科目

6、AA、26101B、26102C、26103D、2620332、我行代理兌付他行本票時,如應計收本票息,暫掛在D下A、26101B、26102C、26103D、2620333、在交換業(yè)務中,屬于向對方行要取資金的交易有DA、8214提出貸方B、8273提出貸方退票C、提出卡打碼D、提出借方退票A、提出借方B、同城票交場次切換C、收妥入帳35、不屬于用來操作我行退他行票據(jù)的交易有BA、提入貸方記帳36、操作8276打印交換清單時,以下交易一定不會反映：AA、收妥前做8203交易B、本場提出貸方退票C、本場提出借方37、以下交易有聯(lián)動交易的有CA、7005柜員間現(xiàn)金調撥B、7003現(xiàn)金解繳C、70

7、06柜員庫存交接38、以下各項中,不符合票據(jù)和結算憑證填寫要求的是BA、中文大寫金額數(shù)字到“角為止,在“角后沒有寫“整字B、票據(jù)的出票日期使用阿拉伯數(shù)字填寫C、阿拉伯小寫金額數(shù)字前填寫了人民幣符D、3月3日出票的票據(jù),出票日期填寫為“零叁月零叁日39、柜員在進行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務軋帳之前必須先做B,檢查支付系統(tǒng)狀態(tài).A、8069交易B、8032交易C、8019交易40、以下那個交易不是簽發(fā)城商行匯票必須要做的交易CA、8430交易B、8431交易C、8432交易D、提出卡打碼B、同城提入退票C、提出借方退票D、收妥后做8203交易D、7012查詢打印現(xiàn)金庫管出/入庫明細D、8069交易41、操

8、作8432城商行匯票兌付交易,以下那個要素不是必輸項A、匯票序號B、匯票類別C、幣別D、匯票密押42、本行以下存款計息不按積數(shù)計息法計息的有AA、協(xié)議存款B、協(xié)定存款C、個人活期存款43、8006系統(tǒng)外匯兌復核中必輸項為AA、付款人帳號B、業(yè)務種類C、憑證種類D44、金融機構對不予兌換的殘缺、污損人民幣,應A.D、8010交易(C)D、單位活期存款、收款行名稱A、退回原持有人B、金融機構留存C、上繳中國人民銀行45、上下級現(xiàn)金庫之間進行現(xiàn)金調撥,通過A交易完成.A、7002交易B、7003交易C、7004交易D、7005交易A、4208交易B、4209交易C、8072轉帳交易D、提入貸方交易4

9、7、C依照?中國人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法?對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督治理.A、中國人民銀行總行B、金融機構C、中國人民銀行及其分支機構48、出票銀行收到失票人提交的二聯(lián)“掛失止付通知書,經(jīng)審查合格后受理,將掛失止付通知書第一聯(lián)加蓋A作受理回單交通知止付人.A、業(yè)務公章B、轉訖章C、結算專用章D、本票專用章49、單位和個人在B的各種款項結算,可以使用支票.A、同一票據(jù)交換區(qū)域B、同城或異地C、異地交換區(qū)域內(nèi)50、柜員在辦理通知存款的通知手續(xù)時,誤將通知金額輸錯,這時應即時做CA、撤消通知后重做B、取消通知后重做C、可做通知修改交易51、以下不屬于我國票據(jù)法上票據(jù)的選項是DA、匯票B、本票C、

10、支票D、債券52、我行所有自制的結算憑證一律要經(jīng)D簽字前方為有效憑證.A、主管柜員B、結算專管員C、交換員D、廳主任級以上53、操作以下交易后,憑證一定進入庫管員庫存中的有CA、7108客戶憑證、有價單證作廢B、7124柜員間憑證調拔C、7107系統(tǒng)憑證作廢D、7104憑證、有價單證領用上繳54、目前以下儲蓄存款的載體既可以是存單,又可以是存折,還可以是玉兔借記卡的儲種是DA、零存整取B、個人通知存款C、定活兩便D、整存整取55、以下情形屬于票據(jù)相對喪失的為AA、票據(jù)被風刮走B、票據(jù)被燒毀C、票據(jù)被溶解D、票據(jù)被撕碎56、票據(jù)關系是一種A的債權債務關系A、獨立的B、非獨立的C、隱含的D、連帶的

11、57、可以支取現(xiàn)金也可以用于轉賬的支票,為AA、普通支票B、專用支票C、轉賬支票D、支票58、一卡通客戶進行儲蓄賬戶的理財,為使客戶在相同的時期內(nèi)獲取最大的利息收入,其支取的原那么是BA、先存入的先支取、后取入的后支取B、先存入的后支取、后存入的先支取C、后到期的先支取59、儲戶持3張整整存單、2張定活兩便存單、一本活期存折和2張理財憑證存單共計人民幣18萬元,要求辦理出國時段存款證實,目前系統(tǒng)中C不可以辦理A、整整存單B、國債存單C、活期存折D、定活存單60、客戶手持一張大慶市商業(yè)銀行整存整取存單要求計算一下現(xiàn)在支取時的利息是多少,以下哪個交易可完成A.A、1451交易儲蓄定期利息查詢B、1

12、510交易試算定期利息C、1509交易打印客戶結算清單交易61、實行預算治理的事業(yè)單位申請開戶的,需B.A、先經(jīng)人民銀行同意、再由財政部門核準B、先經(jīng)財政部門同意、再由人民銀行核準C、先經(jīng)主管部門同意、再由財政部門核準D、先經(jīng)人民銀行同意、再由主管部門核準62、C,我行審核受理客戶遞交的支票、進賬單,憑進賬單記同城交換收妥抵用戶.A、收、付款人均在我行開戶B、付款人在我行開戶、收款人在他行開戶C、收款人在我行開戶、付款人在他行開戶D、收、付款人均不在我行開戶63、匯兌憑證上的委托日期應是A.A、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當日B、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的次日C、匯款人向匯出銀行提交匯兌

13、憑證的當日或次日D、匯出銀行實際匯出款項日64、采取同城特約委托收款方式收取公用事業(yè)費,必須具有收付雙方事先簽定的經(jīng)濟合同,由A向開戶銀行授權,并經(jīng)開戶銀行同意,報經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种信鷾?A、付款人B、收款人C、付款人和收款人D、政府主管部門65、存款人在中國境內(nèi)的銀行開立的銀行結算賬戶適用C.A、票據(jù)法B、支付結算方法C、人民幣銀行結算賬戶治理方法D、金融機構反洗錢規(guī)定66、存款人申請開立注冊驗資資金臨時存款賬戶,應向銀行出具B.A、工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書和有關部門的批文.B、工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文.C、根本存款賬戶開戶許可證

14、D、營業(yè)執(zhí)照正本67、臨時存款賬戶的有效期最長期限為A.A、含展期2年B、不含展期2年C、含展期3年D、不含展期3年68、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項,C的,應向其開戶銀行提供付款依據(jù).A、每筆超過3萬元B、累計超過3萬元C、每筆超過5萬元D、累計超過5萬元69、單位通知存款的最低起存金額為CA、10萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元70、單位通知存款每次支取的最低金額為BA、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元71、個人通知存款的起存金額為AA、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元72、個人通知存款每次支取的最低金額為BA、3萬元B、5萬元C、10萬元

15、D、20萬元73、單位定期存款的起存金額為AA、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元74、全國銀行統(tǒng)一會計制度由A制定.A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國銀行D、中國農(nóng)業(yè)銀行75、銀行是金融治理機關,同時又是經(jīng)營金融業(yè)務的經(jīng)濟組織,銀行總的職能是DA、吸收存款B、發(fā)放貸款C、代理業(yè)務D、經(jīng)營貨幣資金76、銀行貸出款項收到的利息屬于銀行的CA、資產(chǎn)B、負債C、收入D、費用77、C是銀行吸收存款人的資金而形成的負債,是銀行以信用方式吸收社會閑置待用貨幣資金的籌資活動.A、貸款B、利息C、存款D、借款78、存款是A的重要來源,是發(fā)放和擴大貸款的根底.A、信貸資金B(yǎng)、經(jīng)營業(yè)務C、信用D、結算7

16、9、活期存款和定期存款的劃分是根據(jù)CA、產(chǎn)生的不同來源B、不同的經(jīng)濟性質C、存款的期限D、存款的手續(xù)80、存款人與銀行簽訂存款協(xié)議,將款項一次存入,一次或分次支取,不約定存期,支取時按協(xié)議提前通知銀行,于約定支取日辦理款項支取這種存款業(yè)務是指AA、通知存款B、零存整取C、存本取息零存整取81、單位、個人在社會經(jīng)濟活動中,使用各種結算方式進行貨幣給付及其資金結算的行為,是BA、商品交易B、支付結算C、資金調拔D、勞務供給82、根據(jù)?支付結算方法?規(guī)定A是支付結算和資金清算的中介機構.A、銀行B、各單位C、國民經(jīng)濟各部門D、個人83、銀行辦理收付款單位間賬戶資金的轉移要貫徹的原那么為BA、先收后付

17、,收妥抵用B、先付后收,收妥抵用C、收付同時進行D、先收后付或先付后收84、由B總行負責統(tǒng)一制定支付結算制度和方法A、政策性銀行B、中國人民銀行C、商業(yè)銀行D、中國銀行85、出票人委托銀行將款項付給收款人的結算,又稱委托銀行付款結算,是DA、收款人托收支付結算B、同城支付結算C、異地支付結算D、付款人委托支付結算86、A是出票人簽發(fā)的,委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù).A、支票B、本票C、匯票D、銀行承兌匯票87、我國?票據(jù)法?上沒有規(guī)定哪種匯票種類DA、即期匯票B、見票后定期匯票C、出票后定期匯票D、分期付款匯票88、在匯票已獲承兌的情況下,第一

18、序位債務人是CA、出票人B、背書人C、承兌人D、保證人89、匯票中的付款人是否承當必須付款的義務,主要是基于其是否作出DA、出票B、背書C、保證D、承兌90、某甲盜得某乙票據(jù)后又懊悔,遂將其返還某乙,這種關系屬于C.A、民法上的非票據(jù)關系B、票據(jù)法上的票據(jù)關系C、票據(jù)法上的非票據(jù)關系D、民法上的票據(jù)關系91、B結算是收款人委托銀行向付款人收取款項的一種結算方式.A、匯兌B、委托收款C、異地托收承付D、信用卡92、C結算是根據(jù)購銷合同由收款人發(fā)貨后,委托銀行向異地付款人收取款項,由付款人向銀行成認付款的結算方式.A、匯兌B、委托收款C、托收承付D、信用卡93、用支票轉賬時,持票人、出票人在同一銀

19、行開戶時,其賬應記C.A、借記出票人存款記,貸記現(xiàn)金B(yǎng)、借記現(xiàn)金,貸記出票人存款戶C、借記出票人存款戶,貸記持票人存款戶D、借記持票人存款戶,貸記出票人存款戶94、以下不屬于我國票據(jù)法上票據(jù)的選項是DA、匯票B、本票C、支票D、債券95、根據(jù)目前國家有關法律、法規(guī)規(guī)定,以下哪些執(zhí)法機關對存款人銀行結算賬戶可以扣劃款項AA、海關B、人民檢察院C、公安機關D、監(jiān)獄96、存款人辦理日?，F(xiàn)金收付和轉賬結算的賬戶是B.A、一般存款賬戶B、根本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶97、存款人在根本存款賬戶以外的銀行借款轉存、與根本存款戶不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立的賬戶根據(jù)其資金需要而開立的賬

20、戶是A.A、一般存款賬戶B、根本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶98、存款人因特定用途需要而開立的存款賬戶是D)A、一般存款賬戶B、根本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶99、銀行會計應為與根本存款賬戶不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立D.A、臨時存款賬戶B、專用存款賬戶C、根本存款賬戶D、一般存款賬戶100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或者姓名的銀行結算賬戶納入A治理.A、單位銀行結算賬戶B、臨時存款賬戶C、個人銀行結算賬戶D、根本存款賬戶101、存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應于B個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結算的變更申請.A、2B、5C、10D、15102、以下

21、可用于支付工資及資金的賬戶是A.A、根本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶存款人開立單位銀行結算賬戶,自正式開立之日起A個工作日前方可辦理付款業(yè)務.A、3B、5C、7D、10104、存款人的工資、資金等現(xiàn)金的支取,只能通過A辦理.A、根本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶105、存款人因臨時經(jīng)營活動需要和外地臨時機構申請開立的賬戶是C.A、一般存款賬戶B、根本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶106、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的應自開戶之日起B(yǎng)個工作日內(nèi)書面通知根本存款賬戶開戶銀行.A、3B、5C、7D、10107

22、、中國人民銀行應于C個工作日內(nèi)對銀行報送的根本存款賬戶,臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的開立資料的合規(guī)性鄧以審核.A、3B、5C、2D、7108、人民幣國際貨幣符號為C.A、CMYB、RMBC、CNY109、人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括B.A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、流通幣和退出流通幣110、人民幣由C印制.A、國有獨資的印刷企業(yè)B、財政部指定的專門企業(yè)印制C、中國人民銀行指定的專門企業(yè)111、假幣一般分為B兩大類.A、機制幣和手繪幣B、偽造貨幣和變造幣C、復印幣和機制幣112、假鈔印刷絕大局部采用A印刷,套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次.A、膠印B、凸印

23、C、凹印113、?中華人民共和國人民幣治理條例?是于C起實施的.A、2000年10月1日B、2001年5月1日C、2000年5月1日114、?中國人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法?自B起施行.A、2003年4月9日B、2003年7月1日C、2003年9月1日115、金融機構在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣,由該金融機構A業(yè)務人員當面予以收繳.A、至少2名B、至少3名C、至少4名116、使用假幣印章應采用C油墨.A、紅色B、黑色C、藍色117、收繳假幣的多種機構應向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的B.A、?假幣沒收憑證?B、?假幣收繳憑證?C、?假幣鑒定憑證?118、金融機構收繳的假幣,B末應解繳中國人民銀行

24、當?shù)胤种C構.A、每月B、每季C、每年119、收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起B(yǎng)內(nèi),將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位.A、5個工作日B、2個工作日C、7個工作日答案：B120、持有人對中國人民銀行分支機構作出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議,可在收到?貨幣真?zhèn)舞b定書?之日起A個工作日內(nèi)向其上一級機構申請行政復議,或依法提起行政訴訟.A60B、30C、10121、對中國人民銀行授權的鑒定機構截留或私自處理鑒定,收繳的假外幣,或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以B處分.A、1000元以上50000元以下B、1000以下C、2000元以上122、根據(jù)?中華人民共和國人民幣治理條例?規(guī)定,

25、成心毀損人民幣的,由公安機關給予警告,并處以C的罰款.A、5千元以下B、2萬元以下C、1萬元以下123、變造貨幣,數(shù)額較大,處A以下有期徒或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金.A、3年B、5年C、10年124、經(jīng)查實,某金融機構發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳,根據(jù)規(guī)定,人民銀行可以對該機構應處以A、1000元以下罰款B、1000元以上5萬元以下罰款C、5000元以上5萬元以下罰款125、?不宜流通人民幣挑剔標準?自C開始執(zhí)行.A、1998年1月1日B、2003年1月1日C、2004年1月1126、個人可以到A將大面額人民幣兌換成小面額人民幣A、辦理人民幣存取款的金融機構B、人民銀行貨幣發(fā)行部門

26、C、任何金融機構127、公眾持有的殘缺、污損的人民幣應到C兌換.A、中國人民銀行B、中國人民銀行指定的金融機構C辦理人民向存取款業(yè)務的金融機構128、人民幣紙幣票面缺少面積在B平方毫米以上不宜流通.A、15B、20C、25129、人民幣紙幣票面裂口2處以上,長度每處超過C毫米以上不宜流通.A、3B、4C、5130、人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過A平方厘米以上不宜流通.A、2、B、3C、4131、能辯認面額,票面剩余B,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構應向持有人按原面額全額兌換.A、二分之一含二分之一以上B、四分之三含四分之三以上C五分之三含五分之三以上132、紙幣呈正

27、十字形缺少四分之一的,B兌換.A、按原面額的全額B、按原面額的一半C、不予133、殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的,經(jīng)持有人要求,金融機構應出具認定證實并C該殘缺、污損人民幣.A、沒收B、按持有人要求兌換C、退回134、殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的,持有人可憑金融機構認定證實到中國人民銀行分支機構申請鑒定,中國人民銀行應自申請日起B(yǎng)個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書.A、3B、5C、10135、金融機構在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時,發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應AA、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換136

28、、凡辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構應A為公眾兌換殘缺、污損人民幣,不得拒絕兌換.A、無償B、按面值的5%收取兌換費用C按面彳t的10%收取兌換費用137、能辯別面額,票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構應向持有人B兌換.A、按原面額的全額B、按原面額的一半C、不予138、違反?人民幣圖樣使用治理方法?有關規(guī)定,在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡或者其他商品上使用人民幣圖樣的,依照?C»第四十四條進行處分.A、中華人民共和國中國人民銀行法B、中華人民共和國經(jīng)濟法C中華人民共和國人民幣治理條例139、下面C的圖案不屬于?人民幣圖樣使用治理方法

29、?所治理的范圍.A、建國50周年紀念鈔B、第四套1991年版硬1角C、熊貓金幣D、熊貓流通紀念幣140、使用放大和縮小的人民幣圖樣,放大和縮小的比例必須不低于C.A、15%B、20%C、25%141、以下關于人民幣圖樣治理的說法正確的選項是B.A、使用人民幣圖樣樣品只需報中國人民銀行當?shù)胤种C構備案,無須送中國人民銀行總行備案B、由中國人民銀行走街串巷分支機構受理人民幣圖樣使用申請,表達了行政許可法高效便民的原那么C、退出流通的人民幣圖樣有受?人民幣圖樣使用治理方法?治理142、美元各面額紙幣正、反面主景圖案分別采用C.A、不同人物頭像、同一建筑物B、一個人物頭像、不同建筑物C、不同人物頭像、

30、不同建筑物143、歐元現(xiàn)鈔是A發(fā)行的.A、2002年1月1日B、2000年1月1日C、2002年5月1日145、日本在2000年7月19日發(fā)行了A面額的新版日元A、2000B、5000C、10000146、日元紙張呈淡黃色,并含特有的C纖維.A、蠶絲B、劍麻C、三植皮147、膠印接線技術最早是由A創(chuàng)造的.A、中國B、英國C、德國148、我國反假貨幣工作的最高組織形式是A.A、國務院反假貨幣工作聯(lián)席會議,1994年成立B、中國人民銀行貨幣金銀局C、中國人民銀行貨幣政策委員會149、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪.BA、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機

31、構反洗錢規(guī)定.150、我們通常說的反洗錢"一個規(guī)定兩個方法"中的"規(guī)定"是指oDA、?個人存款賬戶實名制規(guī)定?B、?金融機構治理規(guī)定?C、?大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定?D、?金融機構反洗錢規(guī)定?151、金融機構反洗錢"一規(guī)定兩方法"在正式實施.(A)A、2003年3月1日B、2003年7月1日C、2004年2月1日D、2004年4月1日152、金融機構在開展業(yè)務過程中,違反有關法律、行政法規(guī),從事不正當競爭,損害反洗錢義務的履行的,依照的有關規(guī)定處分.(D)A、?金融機構反洗錢規(guī)定?B、?境內(nèi)外匯賬戶治理規(guī)定?；C、?商業(yè)銀行法?D、?

32、金融違法行為處分方法?153、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的,由中國人民銀行給予該金融機構警告,可以處的罰款.(A)A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下.154、是金融機構反洗錢活動的根底工作.(A)A、了解你的客戶；B、大額現(xiàn)金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作.155、一般存款賬戶不得辦理o(B)A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支取；C、資金收入轉賬；D、資金付出轉賬.156、在普通支票左上角劃兩條平行線的,為劃線支票.劃線支票o(B)A、既可轉賬,又可取現(xiàn)；B、只能

33、轉賬,不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn),不能轉賬；D、不能取現(xiàn),不能轉賬.157、我國具有FIU(金融情報中央)職能的機構是o(D)A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司；C、中國人民銀行支付結算司；D、中國反洗錢監(jiān)測分析中央.158、專業(yè)反洗錢國際組織中,最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡稱是o(D)A、艾格蒙特集團；B、金融情報中央；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組.159、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應及時報告o(A)A、當?shù)毓膊块T；B、當?shù)赝鈪R治理局；C、當?shù)厝嗣胥y行；D、上級反洗錢機構.160、?中華人民共和國外匯治理條例

34、?自開始實行.(C)A、1980年12月18日；B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；D、1996年1月29日.161、2001年修訂的?刑法?,情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適根據(jù)用刑期(C)A、3年以上5年;B、5年以下；C、5年以上10年以下；D、10年以上15年以下162、總行反洗錢及可疑交易上報治理工作設在(D)A、資金財務部；B、公司業(yè)務；C、稽核部；D、結算業(yè)務部163、與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易,其中“頻繁、“大量分別指oDA、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元；B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;C

35、、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元164、根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化,依法對外匯市場進行調控AA、中國人民銀行；B、外匯治理局；C、國務院；D、中國外匯交易中央.165、境內(nèi)機構或個人非法逃匯的,處罰款,構成犯罪的,依法追究刑事責任.BA、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下；C、50%以上3倍以下；D、50%以上5倍以下.166、?中華人民共和國外匯治理條例?是由發(fā)布的.AA、國務院；B、中國人民銀行；C、國家外匯治理局；D、全國人大.167、客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大

36、額和可疑外匯資金交易,由負責報告.AA、發(fā)卡行；B、業(yè)務辦理行；C、收單行；D、總行.168、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶,與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣,應填制進行報告.DA、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；C、可疑外匯資金交易月報表；D、金融機構甄別可疑外匯資金交易報告表.169、金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的,可處罰款.DA、1萬元以上3萬元以下；B、1000元以上5000元以下;C、5萬元以上30萬元以下；D、50萬元以上200萬元以下.170、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處分決定由作出.AA、中

37、國人民銀行；B、國家外匯治理局；C、銀監(jiān)局；D、公安機關.171、金融機構違反反洗錢規(guī)定,在客觀上導致犯罪行為人利用金融機構洗錢的,原那么上處罰款.CA、10萬元；B、50萬元；C、100萬元；D、200萬元.172、美國反洗錢法律體系的核心是o(B)A、愛國者法令；B、1970年銀行保密法；C、1986年限制洗錢法令；D、2000年反洗錢戰(zhàn)略.173、以下外匯資金交易金融機構需要及時進行核查的是o(A)A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結算賬戶,本人的儲蓄賬戶或結算賬戶收到相應人民幣；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；D、經(jīng)營B股

38、的證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金.174、2004年5月10日,因涉嫌介入與美國制裁國家的交易,被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款,這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整,受到全球廣泛關注.(C)A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行.175、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境,根據(jù)?中華人民共和國外匯治理條例?,可處罰款.(B)A、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下；C、50%以上3倍以下；D、50%以上5倍以下.176、公、檢、法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級(含)以上公安

39、局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的o(c)A、?介紹信?；B、?辦案協(xié)查函?；C、?協(xié)助查詢存款通知書?；D、?查詢令?.177、對于個人及來華人員超過等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應當向開戶銀行提供身份證或護照,開戶銀行應逐筆登記備案.(B)A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元.178、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元,非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的,由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)o(B)A、?通行證?；B、?攜帶外匯進出境許可證?；C、?外匯交易許可證?；D、?信用證?.179、負責對金融機構大額和可疑外匯資金

40、交易報告工作進行監(jiān)督和治理的是o(B)A、中國人民銀行；B、國家外匯治理局；C、銀監(jiān)局；D、金融機構上級部門.180、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應于發(fā)現(xiàn)之日起內(nèi)報當?shù)毓簿植⒊彤數(shù)赝鈪R局.CA、當日；B、2日；C、3日；D、5日.181、以下行為屬于套匯的是oCA、違反國家規(guī)定,擅自將外匯存放境外；B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國家規(guī)定,以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款；D、不根據(jù)國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的.182、按規(guī)定,境內(nèi)不得以外幣計價.境內(nèi)機構擅自以外幣在境內(nèi)計價結算的,可處罰款.AA、不超過違法金額等值；B、違法金

41、額30%以上1倍以下；C、違法金額1倍以上3倍以下；D、違法金額1倍以上5倍以下.183、境內(nèi)機構違反外匯賬戶治理規(guī)定,出借、串用、轉讓外匯賬戶的,可處的罰款.CA、1萬元以上3萬元以下；B、10萬元以上30萬元以下；C、5萬元以上30萬元以下；D、10萬元以上50萬元以下.184、?個人存款賬戶實名制規(guī)定?自開始實力BA、2000年3月20日；B、2000年4月1日；C、2000年4月20日；D、2001年4月1日.185、最早對洗錢進行法律限制的國家是oDA、英國；B、意大利；C、法國；D、美國.186、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督治理機關是oCA、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人

42、民銀行；D、銀監(jiān)會.187、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入治理DA、存款賬戶；B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結算賬戶；D、個人銀行結算賬戶.188、單位通知存款每次支取的最低金額為-.BA、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元189、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪.BA、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規(guī)定.190、銀行匯票的提示付款為AA、一個月B、十天C、六個月D、兩個月191、銀行匯票專用章由會計結算部根據(jù)需要確定刻制數(shù)量,報當?shù)厝嗣胥y行中央支行核準后,由A匯總統(tǒng)一向人民銀行總行申請刻制.192、以下各項中,無需提示承兌的

43、匯票是-.CA見票后定期付款的匯票B定日付款的匯票C見票即付的匯票D出票后定期付款的匯票B)193、承兌銀行對銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款的缺乏局部應如何計收利息.A、按同期人民銀行規(guī)定的貸款利率計收利息B、按日利率萬分之五計收利息C、按同期人民銀行規(guī)定的再貸款利率計收利息D、按同期人民銀行規(guī)定的存款利率計收利息194、信用卡個人卡的持卡人可為其配偶及年滿18歲的親屬申領附屬卡的張數(shù)最多不得超過BA、1張B、9張C、60張D、2張195、信用卡單位卡用于商品交易、勞務供給結算的款項不得超過BA、1萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元196、信用卡透支期限最長不得超過A

44、A、60天B、30天C、10天D、90天197、信用卡透支利息自簽單日或銀行記賬日起15日內(nèi)按日息BA、萬分之一B、萬分之五C、萬分之十D、萬分之十198、可辦理匯款撤銷的情況是AA、匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項B、匯款人對匯出銀行已經(jīng)匯出的款項C、匯入銀行退回的款項D、轉匯銀行根據(jù)匯款人的申請199、匯入銀行對于向收款人發(fā)出取款通知,經(jīng)過多久無法交付的匯款,應主動辦理退匯.CA、一個星期B、一個月C、二個月D、三個月200、某商業(yè)銀行于2021年4月19日辦理一份銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務,票據(jù)金額人民幣壹佰萬元整,于2021年5月19日到期,承兌人為異地某工行,假定貼現(xiàn)利率為年利率3.6%,那

45、么應收取的貼現(xiàn)利息為DA、2900B、2800C、3100D、3300中國建設銀行柜面測試試題及答案一、單項選擇題1、根據(jù)制度規(guī)定,辦理外幣業(yè)務的網(wǎng)點必須配備的出納機具是D.A.復點機B.人民幣驗鈔設備C.自動捆鈔機D.外幣鑒別儀2、新建、改擴建的金庫必須經(jīng)A出納、保衛(wèi)治理部門驗收合格批復前方可啟用.A.總行B.一級分行C.二級分行D.縣支行3、現(xiàn)金調撥業(yè)務必須由B名解款員辦理.A.1B.2C.34、營業(yè)機構提取和交存現(xiàn)金須經(jīng)C批準.A.出納負責人B.會計主管C.營業(yè)機構負責人D.出納綜合員5、營業(yè)終了尾箱必須C.A.上鎖B.入柜保管C.入庫保管D.入支行臨時庫保管6、收繳假人民幣,對臨柜人員

46、的獎勵為假幣金額的A.A.5%-10%B.10%-15%C.15%-20%D.10%-20%7、現(xiàn)金過失率應限制在D之內(nèi).A.萬分之五B.萬分之零點五C.百萬分之五D.百萬分之零點五8、某支行受理一客戶申請掛失兩張支票,經(jīng)審查符合掛失規(guī)定,票面金額分別為10000元、2000元,問應收手續(xù)費多少CA、10元B、12元C、15元D、60元9、沈陽某支行2004年2月2日接收一筆電匯,收款人賬號為我行開戶單位賬號,但收款人名稱不符,當日發(fā)出查詢,次日未收到查復,2月3日如何處理DA、2月3日不做處理,待查復后再處理；B、將此款項入到我行開戶單位賬戶內(nèi)；C、做退匯處理；D、掛到3140待處理結算款項

47、科目中,待查復后再處理.10、銀行承兌匯票到期,假設企業(yè)存款賬戶余額缺乏,那么到期日銀行從以下賬戶扣款的順序CA活期存款賬戶、保證金賬戶、應解匯款B保證金賬戶、活期存款賬戶、逾期貸款C活期存款賬戶、保證金賬戶、逾期貸款D保證金賬戶、活期存款賬戶、應解匯款11、已納入損益的應收未收貸款利息,在其貸款本金或應收利息逾期超過C天不含以后,應及時沖減利息收入A.30B.60C.90D.18012、國債發(fā)行和兌付手續(xù)費收入應在B科目核算.A.代收代扣業(yè)務收入B.代客證券買賣業(yè)務收入C.其它營業(yè)收入D.營業(yè)外收入13、辦理協(xié)助凍結業(yè)務時,經(jīng)辦人在所提供材料審核無誤后,應在協(xié)助凍結存款通知書回執(zhí)聯(lián)上寫明情況

48、并加蓋C交執(zhí)法人員.A.結算專用章B.轉訖章C.業(yè)務用公章D.票據(jù)受理章14、我國D規(guī)定,“國家保護公民的儲蓄所有權.A.商業(yè)銀行法B.人民銀行法C.民法D.憲法15、外幣定期存款的起存金額為一般不低于人民幣C元的等值外幣A.10B.50C.100D50016、儲蓄所一次領用其它重要單證,一般以本所D天簽發(fā)量為限.A、七B、十C、十五D、三十17、根據(jù)國家有關文件規(guī)定,實行個人存款帳戶實名制的時間是A.1999年4月1日B,2000年4月1日C,1999年11月1日D.2000年11月18.通知儲蓄存款最低起存金額和最低支取金額均為DA.五百元B.五千元C.一萬元D.五萬元19、銀行辦理結算向

49、外發(fā)出的結算憑證,必須于A寄發(fā).A.當日最遲不超過次日B.次日C.當日最遲不超過5日D,不超過10日內(nèi)20、營業(yè)網(wǎng)點遇節(jié)假日變更營業(yè)時間,應提前B對外張貼“營業(yè)時間變更通知,以方便客戶辦理業(yè)務.A一天B兩天C三天D五天21、解答客戶業(yè)務咨詢,禁止說：“不知道、“不清楚、“不歸我管等帶“不字的語言,對于確實不知道或辦不了的問題,應該根據(jù)C的要求去處理.A、“柜面效勞技巧實用手冊B、“中國建設銀行效勞準那么C、“首問負責制'D、業(yè)務制度22、根據(jù)有關規(guī)定要求,職工提取住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額,所在單位應當予以核實,并出具提取證實.然后職工應持提取證實向住房公積金治理中央申請?zhí)崛∽》抗e金

50、.住房公積金治理中央在受理申請之日起A日內(nèi)給予準予提取或者不準提取的決定,并通知申請人；準予提取的,再到委托銀行辦理支付手續(xù).A、3B、7C、15D、3023、客戶辦理“銀證通后,當日交易資金D時間回到銀行卡內(nèi).A.下午3:00股市停盤B.下午5:00銀行網(wǎng)點停業(yè)C.次日上午8:00開盤前D.午夜12:00銀行結賬24、單位購置銀行匯票申請書一次最多出售D,并在每聯(lián)匯票申請書上加蓋開戶銀行名章及存款人賬號.A、一張B、五張C、十張D、一本25、工、農(nóng)、中、建之間代理銀行匯票查詢手續(xù)費每筆按C收取.A.10元B.20元C.30元D.50元26、目前建行開辦的個人消費貸款業(yè)務中只允許B辦理貸款展期

51、業(yè)務.A.個人汽車消費貸款B.個人住房裝修貸款C.國家助學貸款D.小額存單質押貸款27、當客戶對柜員收繳假幣提出異議且經(jīng)過耐心詳細講解后仍有異議時,應告知客戶自收繳之日起三個工作日內(nèi)持?假幣收繳憑證?直接或通過我行收繳單位向C提出書面鑒定申請.A人民銀行當?shù)胤种C構B人民銀行授權的當?shù)罔b定機構C人民銀行當?shù)胤种C構或人民銀行授權的當?shù)罔b定機構D上級主管部門28、某中央庫有兩名管庫員甲和乙,丙曾經(jīng)臨時頂替過甲管庫員的班,那么以下表達正確的選項是D.A.丙不得再頂替甲管庫員和乙管庫員的班B.丙可以再頂替乙管庫員的班C.丙不得再頂替甲管庫員的班D.丙只能固定頂替甲管庫員的29、領取票樣時,應指定專人

52、辦理簽收手續(xù),登記B登記簿,并納入會計表外核算,專夾入庫保管.A.交接B.票樣C.有價單證30、人行分支機構和人行授權的鑒定機構應自受理假幣鑒定之日起D個工作日內(nèi),出具?貨幣真?zhèn)舞b定書?.因情況復雜不能在規(guī)定期限完成的,可延長至D個工作日的,必須以書面形式說明原因.A、3,7B、7,15C、10,20D、15,3031、金融機構對收繳的假幣實物進行單獨治理,并建立假幣收繳代保管登記簿.金融機構收繳的假幣,每季末解繳A,由A統(tǒng)一銷毀,任何部門不得自行處理.A、中國人民銀行當?shù)胤种?中國人民銀行；B、中國建設銀行當?shù)胤种?中國建設銀C、中國建設銀行一級分行,中國建設銀行；D、人民銀行指定鑒別機

53、構,中國人民銀行.32、柜員在收繳假幣過程中,一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣D張枚含張、枚以上、假外幣D張枚含張、枚以上的；屬于利用新的造假手段制造假幣的；有制造販賣假幣線索的；持有人不配合金融機構收繳行為的,立即報告公安機關,并提供有關線索.A、10,5B、10,10C、5,5D、20,1033、第四套人民幣C種票面；第五套人民幣C種票面.A、7,7B、7,9C、9,7D、9,934、下面關于單位通知存款局部支取處理的表達正確的選項是CA、通知存款局部支取,留存局部高于最低起存金額的50萬元,需重新填寫?通知存款開戶證實書?,從原支取日計算存期；留存局部低于最低起存金額的予以清戶,按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息.B、通知存款局部支取,留存局部高于最低起存金額的50萬元,需重新填寫?通知存款開戶證實書?,從原開戶日計算存期；留存局部低于最低起存金額的予以清戶,按開戶日約定利率計息.C、通知存款局部支取,留存局部高于最低起存金額的50萬元,需重新填寫?通知存款開戶證實書?,從原開戶日計算存期；留存局部低于最低起存金額的予以清戶,按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息.D、通知存款局部支取,留存局部高于