房地產(chǎn)風(fēng)險控制

1、全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理本章內(nèi)容：本章內(nèi)容：u1 全面風(fēng)險管理的基本概念。全面風(fēng)險管理的基本概念。u2 風(fēng)險因素的分析方法。采用系統(tǒng)分析方法從幾個角度風(fēng)險因素的分析方法。采用系統(tǒng)分析方法從幾個角度分析、羅列風(fēng)險因素，形成對項目風(fēng)險全方位的透視。分析、羅列風(fēng)險因素，形成對項目風(fēng)險全方位的透視。u3 風(fēng)險評價方法。引入風(fēng)險位能和風(fēng)險級別的概念，介風(fēng)險評價方法。引入風(fēng)險位能和風(fēng)險級別的概念，介紹風(fēng)險狀態(tài)的分析方法。紹風(fēng)險狀態(tài)的分析方法。u4 風(fēng)險控制，主要包括常見的風(fēng)險分配和風(fēng)險對策措施。風(fēng)險控制，主要包括常見的風(fēng)險分配和風(fēng)險對策措施。 第一節(jié)第一節(jié) 概概 述述 一、風(fēng)險與工程項目風(fēng)險一、

2、風(fēng)險與工程項目風(fēng)險 （一）風(fēng)險的定義及本質(zhì)（一）風(fēng)險的定義及本質(zhì) 風(fēng)險存在于一切領(lǐng)域，人們從不同的角度，抱著不同的目的研究風(fēng)險存在于一切領(lǐng)域，人們從不同的角度，抱著不同的目的研究風(fēng)險，就產(chǎn)生了不同的定義。風(fēng)險，就產(chǎn)生了不同的定義。u損害發(fā)生的可能性（法國學(xué)者萊曼）。損害發(fā)生的可能性（法國學(xué)者萊曼）。u某種行為具有不確定時，其行為就反映了風(fēng)險的負(fù)擔(dān)（美國學(xué)某種行為具有不確定時，其行為就反映了風(fēng)險的負(fù)擔(dān)（美國學(xué)者海尼斯）。者海尼斯）。u客觀的不確定性（美國學(xué)者威利特）?？陀^的不確定性（美國學(xué)者威利特）。u費用、損失或與損害相關(guān)的不確定性（美國學(xué)者哈迪）。費用、損失或與損害相關(guān)的不確定性（美國學(xué)者哈

3、迪）。u經(jīng)濟(jì)學(xué)上對風(fēng)險的定義為：經(jīng)濟(jì)學(xué)上對風(fēng)險的定義為：“風(fēng)險是指在特定條件下在特定時風(fēng)險是指在特定條件下在特定時期內(nèi)，某一事件實際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的程度期內(nèi)，某一事件實際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的程度”。 一、工程項目中的風(fēng)險u 工程項目的立項、各種分析、研究、設(shè)計和計劃都是工程項目的立項、各種分析、研究、設(shè)計和計劃都是基于對將來情況基于對將來情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會、自然等各方面政治、經(jīng)濟(jì)、社會、自然等各方面)預(yù)測預(yù)測基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這

4、些因素都有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定性。這有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定性。這些變化會使得原定的計劃、方案受到干擾，使原定的目些變化會使得原定的計劃、方案受到干擾，使原定的目標(biāo)不能實現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因標(biāo)不能實現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項目系統(tǒng)中的不可靠素，人們將它稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。因素。 二、風(fēng)險的影響工程項目風(fēng)險具有全面性的特點工程項目風(fēng)險具有全面性的特點 ：u1風(fēng)險的多樣性風(fēng)險的多樣性 u 2風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅

5、在實施階段。 u3、風(fēng)險影響常常不是局部的，而是全局的。、風(fēng)險影響常常不是局部的，而是全局的。 u 4風(fēng)險有一定的規(guī)律性。風(fēng)險有一定的規(guī)律性。 u珠海最牛釘子戶珠海最牛釘子戶三、全面風(fēng)險管理的概念 u 全面風(fēng)險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險控全面風(fēng)險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險控制，以減少項目過程中的不確定性。它不僅使各層次的制，以減少項目過程中的不確定性。它不僅使各層次的項目管理者建立風(fēng)險意識，重視風(fēng)險問題、防患于未然，項目管理者建立風(fēng)險意識，重視風(fēng)險問題、防患于未然，而且在各階段、各個方面實施有效的風(fēng)險控制，形成一而且在各階段、各個方面實施有效的風(fēng)險控制，形成一個前后連貫的管理過

6、程。個前后連貫的管理過程。 (一一)項目全過程的風(fēng)險管理項目全過程的風(fēng)險管理 在項目的整個生命期中對項目的不確定因素進(jìn)行管理。在項目的整個生命期中對項目的不確定因素進(jìn)行管理。u 1在項目目標(biāo)設(shè)計階段，就應(yīng)對影響項目目標(biāo)的重大在項目目標(biāo)設(shè)計階段，就應(yīng)對影響項目目標(biāo)的重大風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，尋找目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險和可能的困難。風(fēng)風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，尋找目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險和可能的困難。風(fēng)險管理強調(diào)事前的識別、評價和預(yù)防措施。險管理強調(diào)事前的識別、評價和預(yù)防措施。 u 2在可行性研究中，對風(fēng)險的分析必須細(xì)化，進(jìn)一步在可行性研究中，對風(fēng)險的分析必須細(xì)化，進(jìn)一步預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的可能性和規(guī)律性，同時必須研究各風(fēng)險預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的可

7、能性和規(guī)律性，同時必須研究各風(fēng)險狀況對項目目標(biāo)的影響程度，這即為項目的敏感性分析。狀況對項目目標(biāo)的影響程度，這即為項目的敏感性分析。 u3隨著技術(shù)設(shè)計的深入，實施方案也逐步細(xì)化，項目的隨著技術(shù)設(shè)計的深入，實施方案也逐步細(xì)化，項目的結(jié)構(gòu)分析也逐漸清晰。這時風(fēng)險分析不僅要針對風(fēng)險的結(jié)構(gòu)分析也逐漸清晰。這時風(fēng)險分析不僅要針對風(fēng)險的種類，而且必須細(xì)化種類，而且必須細(xì)化(落實落實)到各項目結(jié)構(gòu)單元直到最低層到各項目結(jié)構(gòu)單元直到最低層次的工作包上。在設(shè)計和計劃中，要考慮對風(fēng)險的防范次的工作包上。在設(shè)計和計劃中，要考慮對風(fēng)險的防范措施，例如風(fēng)險準(zhǔn)備金的計劃、備選技術(shù)方案，在招標(biāo)措施，例如風(fēng)險準(zhǔn)備金的計劃、備

8、選技術(shù)方案，在招標(biāo)文件文件(合同文件合同文件)中應(yīng)明確規(guī)定工程實施中的風(fēng)險的分擔(dān)。中應(yīng)明確規(guī)定工程實施中的風(fēng)險的分擔(dān)。 u 4在工程實施中加強風(fēng)險的控制。這里包括：在工程實施中加強風(fēng)險的控制。這里包括： (l)建立風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，能及早地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及早作出建立風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，能及早地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及早作出反應(yīng)。反應(yīng)。 (2)及早采取預(yù)定的措施，控制風(fēng)險的影響范圍和影響及早采取預(yù)定的措施，控制風(fēng)險的影響范圍和影響量，以減少項目的損失。量，以減少項目的損失。 (3)在風(fēng)險狀態(tài)下，采取有效措施保證工程正常實施，在風(fēng)險狀態(tài)下，采取有效措施保證工程正常實施，保證施工秩序，及時修改方案、調(diào)整計劃，以恢復(fù)正常保證施

9、工秩序，及時修改方案、調(diào)整計劃，以恢復(fù)正常的施工狀態(tài)，減少損失的施工狀態(tài)，減少損失 u (4)在階段性計劃調(diào)整過程中，需加強對近期風(fēng)險的預(yù)測，在階段性計劃調(diào)整過程中，需加強對近期風(fēng)險的預(yù)測，并納入近期計劃中，同時要考慮到計劃的調(diào)整和修改會并納入近期計劃中，同時要考慮到計劃的調(diào)整和修改會帶來新的問題和風(fēng)險。帶來新的問題和風(fēng)險。 u 5項目結(jié)束，應(yīng)對整個項目的風(fēng)險，風(fēng)險管理進(jìn)行評項目結(jié)束，應(yīng)對整個項目的風(fēng)險，風(fēng)險管理進(jìn)行評價，以作為以后進(jìn)行同類項目的經(jīng)驗和教訓(xùn)。價，以作為以后進(jìn)行同類項目的經(jīng)驗和教訓(xùn)。 (二二)對全部風(fēng)險的管理對全部風(fēng)險的管理 在每一階段進(jìn)行風(fēng)險管理都要羅列各種可能的風(fēng)險，在每一階

10、段進(jìn)行風(fēng)險管理都要羅列各種可能的風(fēng)險，并將它們作為管理對象，不能有遺漏和疏忽。并將它們作為管理對象，不能有遺漏和疏忽。 (三三)全方位的管理全方位的管理u1對風(fēng)險要分析它對各方面的影響，例如對整個項目的對風(fēng)險要分析它對各方面的影響，例如對整個項目的各個方面，如工期、成本、施工過程、合同、技術(shù)、計各個方面，如工期、成本、施工過程、合同、技術(shù)、計劃的影響。劃的影響。 u2采用的對策措施也必須考慮綜合手段，從合同、經(jīng)濟(jì)、采用的對策措施也必須考慮綜合手段，從合同、經(jīng)濟(jì)、組織、技術(shù)、管理等各個方面確定解決方法。組織、技術(shù)、管理等各個方面確定解決方法。u3風(fēng)險管理包括風(fēng)險分析、風(fēng)險辨別、風(fēng)險文檔管理、風(fēng)險

11、管理包括風(fēng)險分析、風(fēng)險辨別、風(fēng)險文檔管理、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制等全過程。風(fēng)險評價、風(fēng)險控制等全過程。u (四四)全面的組織措施全面的組織措施 對已被確認(rèn)的有重要影響的風(fēng)險應(yīng)落實專人負(fù)責(zé)風(fēng)險對已被確認(rèn)的有重要影響的風(fēng)險應(yīng)落實專人負(fù)責(zé)風(fēng)險管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源。在組織上全面管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源。在組織上全面落實風(fēng)險控制責(zé)任，建立風(fēng)險控制體系，將風(fēng)險管理作落實風(fēng)險控制責(zé)任，建立風(fēng)險控制體系，將風(fēng)險管理作為項目各層次管理人員的任務(wù)之一。讓大家都有風(fēng)險意為項目各層次管理人員的任務(wù)之一。讓大家都有風(fēng)險意識，都作風(fēng)險的監(jiān)控工作。識，都作風(fēng)險的監(jiān)控工作。 四、工程項目風(fēng)險管理的特點 u

12、1工程項目風(fēng)險管理盡管有一些通用的方法，如概率分工程項目風(fēng)險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項目的風(fēng)險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系項目的風(fēng)險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系 u 2風(fēng)險管理需要大量地占有信息，了解情況，要對項目風(fēng)險管理需要大量地占有信息，了解情況，要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測，系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險管理的。所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險管理的。 u 3雖然人們通過全面風(fēng)險管理，在很大程度上

13、已經(jīng)將過雖然人們通過全面風(fēng)險管理，在很大程度上已經(jīng)將過去憑直覺、憑經(jīng)驗的管理上升到理性的全過程的管理，去憑直覺、憑經(jīng)驗的管理上升到理性的全過程的管理，但風(fēng)險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理但風(fēng)險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的熟悉程度。熟悉程度。 u 4風(fēng)險管理在項目管理中，屬于一種高層次的綜合性風(fēng)險管理在項目管理中，屬于一種高層次的綜合性管理工作。它涉及企業(yè)管理和項目管理的各個階段和各管理工作。它涉及企業(yè)管理和項目管理的各個階段和各個方面，涉及項目管理的各個子系統(tǒng)。所以它必須與

14、合個方面，涉及項目管理的各個子系統(tǒng)。所以它必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理、安全管理聯(lián)同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理、安全管理聯(lián)成一體。成一體。 u5風(fēng)險管理的目的，并不是消滅風(fēng)險，在工程項目中大風(fēng)險管理的目的，并不是消滅風(fēng)險，在工程項目中大多數(shù)風(fēng)險是不可能由項目管理者消滅或排除的，而是在多數(shù)風(fēng)險是不可能由項目管理者消滅或排除的，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項目實施，減少風(fēng)險的損失。于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項目實施，減少風(fēng)險的損失。 五、風(fēng)險管理的主要工作u1識別項目的風(fēng)險，即可能有哪些風(fēng)險發(fā)生；識別項目的風(fēng)險，即可能有哪些風(fēng)險發(fā)生；u 2風(fēng)險評價，即評估風(fēng)險發(fā)生的概率及風(fēng)險事

15、風(fēng)險評價，即評估風(fēng)險發(fā)生的概率及風(fēng)險事件對項目的影響；件對項目的影響；u 3制定風(fēng)險對策措施：制定風(fēng)險對策措施：u4在實施中的風(fēng)險控制。在實施中的風(fēng)險控制。 第二節(jié)第二節(jié) 工程項目風(fēng)險因素分析工程項目風(fēng)險因素分析u風(fēng)險因素分析是確定一個項目的風(fēng)險范圍，即有哪些風(fēng)風(fēng)險因素分析是確定一個項目的風(fēng)險范圍，即有哪些風(fēng)險存在，將這些風(fēng)險因素逐一列出，以作為全面風(fēng)險管險存在，將這些風(fēng)險因素逐一列出，以作為全面風(fēng)險管理的對象。理的對象。 u風(fēng)險因素分析由總體到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。風(fēng)險因素分析由總體到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。通常可以從以下幾個角度進(jìn)行分析：通?？梢詮囊韵聨讉€角度進(jìn)行分析：一、按

16、項目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析一、按項目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析u (一一)項目環(huán)境要素風(fēng)險項目環(huán)境要素風(fēng)險 1政治風(fēng)險。政治風(fēng)險。 2法律政策風(fēng)險。法律政策風(fēng)險。 3經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。 4自然條件。自然條件。5社會風(fēng)險社會風(fēng)險 u (二二)項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險 以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象，即各個層次以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象，即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運行過程中可能遇的項目單元，直到工作包在實施以及運行過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機(jī)械、費用消耗的增加，到的技術(shù)問題，人工、材料、機(jī)械、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。在實施過程中可能的

17、各種障礙、異常情況。 u (三三)項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險 1業(yè)主和投資者業(yè)主和投資者 2承包商承包商(分包商、供應(yīng)商分包商、供應(yīng)商)。 3項目管理者項目管理者(如監(jiān)理工程師如監(jiān)理工程師)。 4其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門(如水、電等部門如水、電等部門)的干預(yù)、苛求和個人需求；項目周邊或涉及到的居民的干預(yù)、苛求和個人需求；項目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等 二、按風(fēng)險對目標(biāo)的影響分析二、按風(fēng)險對目標(biāo)的影響

18、分析 u 它是按照項目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險它是按照項目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險作用的結(jié)果。由于上層系統(tǒng)的情況和問題存在不確定性，作用的結(jié)果。由于上層系統(tǒng)的情況和問題存在不確定性，造成目標(biāo)的建立是基于對當(dāng)時情況和對將來的預(yù)測，則造成目標(biāo)的建立是基于對當(dāng)時情況和對將來的預(yù)測，則會有許多風(fēng)險會有許多風(fēng)險 u1工期風(fēng)險。工期風(fēng)險。 u2費用風(fēng)險。費用風(fēng)險。 u3質(zhì)量風(fēng)險質(zhì)量風(fēng)險 u4生產(chǎn)能力風(fēng)險生產(chǎn)能力風(fēng)險 u5市場風(fēng)險市場風(fēng)險 u6信譽風(fēng)險信譽風(fēng)險 u7人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。u8法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或

19、合同的法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。處罰。 三、按管理的過程和要素分析 u 1高層戰(zhàn)略風(fēng)險，如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能有錯誤高層戰(zhàn)略風(fēng)險，如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能有錯誤而造成項目目標(biāo)設(shè)計錯誤。而造成項目目標(biāo)設(shè)計錯誤。u 2環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風(fēng)險。環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風(fēng)險。u 3決策風(fēng)險，如錯誤的選擇、錯誤的投標(biāo)決策、報價決策風(fēng)險，如錯誤的選擇、錯誤的投標(biāo)決策、報價等。等。u 4項目策劃風(fēng)險。項目策劃風(fēng)險。u 5技術(shù)設(shè)計風(fēng)險。技術(shù)設(shè)計風(fēng)險。 u 6計劃風(fēng)險，包括對目標(biāo)計劃風(fēng)險，包括對目標(biāo)(任務(wù)書，合同招標(biāo)文件任務(wù)書，合同招標(biāo)文件)理解理解錯誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯誤、二義性，

20、過于錯誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯誤、二義性，過于苛刻的單方面約束性的、不完備的條款，方案錯誤、報苛刻的單方面約束性的、不完備的條款，方案錯誤、報價價(預(yù)算預(yù)算)錯誤、施工組織措施錯誤。錯誤、施工組織措施錯誤。u7實施控制中的風(fēng)險。實施控制中的風(fēng)險。 u 8運營管理風(fēng)險運營管理風(fēng)險 第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險評價風(fēng)險評價一、風(fēng)險評價的內(nèi)容和過程一、風(fēng)險評價的內(nèi)容和過程u1風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析 u2風(fēng)險的影響和損失分析。風(fēng)險的影響是個非常復(fù)雜的風(fēng)險的影響和損失分析。風(fēng)險的影響是個非常復(fù)雜的問題，有的風(fēng)險影響面較小，有的風(fēng)險影響面很大，可問題，有的風(fēng)險影響面較小，有的風(fēng)險影響

21、面很大，可能引起整個工程的中斷或報廢。而風(fēng)險之間常常是有聯(lián)能引起整個工程的中斷或報廢。而風(fēng)險之間常常是有聯(lián)系的。系的。 u2風(fēng)險的影響和損失分析風(fēng)險的影響和損失分析由于風(fēng)險對目標(biāo)的干擾常常首先表現(xiàn)在對工程實施過由于風(fēng)險對目標(biāo)的干擾常常首先表現(xiàn)在對工程實施過程的干擾上，所以風(fēng)險的影響分析，一般通過以下分析程的干擾上，所以風(fēng)險的影響分析，一般通過以下分析過程：過程： (l)考慮正常狀況下考慮正常狀況下(沒有發(fā)生該風(fēng)險沒有發(fā)生該風(fēng)險)的情況，如這時的的情況，如這時的工期、費用、收益。工期、費用、收益。 (2)將風(fēng)險加入這種狀態(tài)，看有什么變化，如實施過程、將風(fēng)險加入這種狀態(tài)，看有什么變化，如實施過程、

22、勞動效率、消耗、各個活動有什么變化。勞動效率、消耗、各個活動有什么變化。 (3)兩者的差異則為風(fēng)險的影響。兩者的差異則為風(fēng)險的影響。u 3風(fēng)險發(fā)生的可能性分析，是研究風(fēng)險自身的規(guī)律性，風(fēng)險發(fā)生的可能性分析，是研究風(fēng)險自身的規(guī)律性，通?？捎酶怕时硎?。通?？捎酶怕时硎尽?u 4風(fēng)險級別。風(fēng)險級別。 (l)風(fēng)險位能的概念。通常對一個具體的風(fēng)險，它如果風(fēng)險位能的概念。通常對一個具體的風(fēng)險，它如果發(fā)生，則損失為發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為，發(fā)生的可能性為 Ew，則風(fēng)險的，則風(fēng)險的期望值期望值Rw= RH Ew例例:一種自然環(huán)境風(fēng)險如果發(fā)生，則損失達(dá)一種自然環(huán)境風(fēng)險如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬元，萬元，

23、而發(fā)生的可能性為而發(fā)生的可能性為0.1，則，則損失的期望值損失的期望值Rw=20012萬元萬元 引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險位能高。位能高。 u (2)A、B、C分類法：不同的風(fēng)險位能則可分為不同的類分類法：不同的風(fēng)險位能則可分為不同的類別。別。 A類：高位能的即損失期望很大的風(fēng)險。通常發(fā)生的類：高位能的即損失期望很大的風(fēng)險。通常發(fā)生的可能性很大，而且一旦發(fā)生損失也很大。可能性很大，而且一旦發(fā)生損失也很大。 B類：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險。通常發(fā)類：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險。通常發(fā)生可能性不大，損失也不大的風(fēng)險，或能性

24、很大但損生可能性不大，損失也不大的風(fēng)險，或能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小的分析。失極小，或損失比較大但可能性極小的分析。 C類：低位能，即損失期望極小的風(fēng)險，即發(fā)生的可類：低位能，即損失期望極小的風(fēng)險，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險。能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險。 u 5風(fēng)險的起因和可控制性分析風(fēng)險的起因和可控制性分析 任何風(fēng)險都有它的根源。任何風(fēng)險都有它的根源。 風(fēng)險的可控性，是指人對風(fēng)險影響的可能性，如有的風(fēng)險的可控性，是指人對風(fēng)險影響的可能性，如有的風(fēng)險是人力風(fēng)險是人力(業(yè)主、項目管理者或承包商業(yè)主、項目管理者或承包商)可以控制的，可以控制的，而有的卻不

25、可以控制。而有的卻不可以控制。 二、風(fēng)險分析說明二、風(fēng)險分析說明 u 三、風(fēng)險分析方法三、風(fēng)險分析方法 風(fēng)險分析通常是憑經(jīng)驗、靠預(yù)測進(jìn)行，但它有一些基風(fēng)險分析通常是憑經(jīng)驗、靠預(yù)測進(jìn)行，但它有一些基本分析方法可以借助。本分析方法可以借助。 1 1、專家會議法、專家會議法: :專家會議法是指項目風(fēng)險分析人員專家會議法是指項目風(fēng)險分析人員邀請有經(jīng)驗的專家與會討論項目風(fēng)險因素的分析方法。邀請有經(jīng)驗的專家與會討論項目風(fēng)險因素的分析方法。 這種方法的優(yōu)點在于有利于集思廣益，獲得多人的啟發(fā)，這種方法的優(yōu)點在于有利于集思廣益，獲得多人的啟發(fā)，缺點是易于為權(quán)威人土所左右，不便于系統(tǒng)研究。缺點是易于為權(quán)威人土所左

26、右，不便于系統(tǒng)研究。 多用在項目風(fēng)險識別的初期，建立初始風(fēng)險清單；或針對多用在項目風(fēng)險識別的初期，建立初始風(fēng)險清單；或針對性地就某一類風(fēng)險或某幾種風(fēng)險的要素及其可能的影響性地就某一類風(fēng)險或某幾種風(fēng)險的要素及其可能的影響程度進(jìn)行深入探討時。程度進(jìn)行深入探討時。 2 2、德爾菲法、德爾菲法 德爾菲法又稱專家意見法，是上述專家會議法的改進(jìn)德爾菲法又稱專家意見法，是上述專家會議法的改進(jìn)形式。它以函詢調(diào)查形式替代會議形式，從而避免了從形式。它以函詢調(diào)查形式替代會議形式，從而避免了從眾心理的影響，讓專家最直接地表達(dá)真實想法；以統(tǒng)計眾心理的影響，讓專家最直接地表達(dá)真實想法；以統(tǒng)計形式代替簡單的表決形式，從而

27、在意見分歧時能有效地形式代替簡單的表決形式，從而在意見分歧時能有效地采納多數(shù)人的意見。采納多數(shù)人的意見。 德爾菲法邀請的專家人數(shù)較多，通過匿名形式背靠背德爾菲法邀請的專家人數(shù)較多，通過匿名形式背靠背地就調(diào)查表所列的問題征詢專家意見；再將第一輪征詢地就調(diào)查表所列的問題征詢專家意見；再將第一輪征詢意見的結(jié)果反饋給專家，進(jìn)行第二輪意見征詢；如此反意見的結(jié)果反饋給專家，進(jìn)行第二輪意見征詢；如此反復(fù)三輪以上，待專家意見基本超于一致后，得出風(fēng)險識復(fù)三輪以上，待專家意見基本超于一致后，得出風(fēng)險識別結(jié)果。別結(jié)果。u(三三)決策樹方法決策樹方法決策樹常常用于不同方案的選擇。決策樹常常用于不同方案的選擇。 【例【

28、例】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資200萬元，萬元，小廠需投資小廠需投資100萬元。兩個方案每年損益額及各自然狀態(tài)萬元。兩個方案每年損益額及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如表所示。出現(xiàn)的概率如表所示。u【解【解】(1)繪制決策樹圖，繪制決策樹圖，見圖所示見圖所示。u(2)因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計算每因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計算每個自然狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。個自然狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。u建大廠方案綜合損益值為：建大廠方案綜合損益值為

29、：1000.7(-30)0.35200=105(萬元萬元)u建小廠方案綜合損益值為：建小廠方案綜合損益值為：(500.7-300.3)5100=30(萬元萬元)u (四四)風(fēng)險相關(guān)性評價風(fēng)險相關(guān)性評價 風(fēng)險之間的關(guān)系可以分為三種情況：風(fēng)險之間的關(guān)系可以分為三種情況： 兩種風(fēng)險之間沒有必然聯(lián)系。例如國家經(jīng)濟(jì)政策兩種風(fēng)險之間沒有必然聯(lián)系。例如國家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。變化不可能引起自然條件變化。 一種風(fēng)險出現(xiàn)，另一種風(fēng)險一定會發(fā)生。如一個一種風(fēng)險出現(xiàn)，另一種風(fēng)險一定會發(fā)生。如一個國家政局動蕩必然導(dǎo)致該國經(jīng)濟(jì)形勢惡化，而引起通國家政局動蕩必然導(dǎo)致該國經(jīng)濟(jì)形勢惡化，而引起通貨膨脹物價飛漲

30、。貨膨脹物價飛漲。 如一種風(fēng)險出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險發(fā)生的可能性增加。如一種風(fēng)險出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不如自然條件發(fā)生變化有可能會導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實際需要。能滿足實際需要。 后兩種情況屬于風(fēng)險是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用后兩種情況屬于風(fēng)險是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來表示各種風(fēng)險發(fā)生的可能性，設(shè)某項目中可能會概率來表示各種風(fēng)險發(fā)生的可能性，設(shè)某項目中可能會遇到遇到i個風(fēng)險，個風(fēng)險，i=,2,，Pi表示各種風(fēng)險發(fā)生的概率表示各種風(fēng)險發(fā)生的概率(0Pi1)Ri表示第表示第i 個風(fēng)險一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。個風(fēng)險一旦發(fā)生給承包

31、商造成的損失值。其評價步驟為：其評價步驟為： u 找出各種風(fēng)險之間相關(guān)概率找出各種風(fēng)險之間相關(guān)概率Pab。 設(shè)設(shè)Pab表示一旦風(fēng)險表示一旦風(fēng)險a發(fā)生后風(fēng)險發(fā)生后風(fēng)險b發(fā)生的概率發(fā)生的概率(0Pab1)。則則Pab=0，表示風(fēng)險，表示風(fēng)險a、b之間無必然聯(lián)系；之間無必然聯(lián)系；當(dāng)當(dāng)Pab=1表示風(fēng)險表示風(fēng)險a出現(xiàn)必然會引起風(fēng)險出現(xiàn)必然會引起風(fēng)險b發(fā)生。發(fā)生。根據(jù)各種風(fēng)險之間的關(guān)系，我們就可以找出各風(fēng)險之根據(jù)各種風(fēng)險之間的關(guān)系，我們就可以找出各風(fēng)險之間的間的Pabu計算各風(fēng)發(fā)生的條件概率計算各風(fēng)發(fā)生的條件概率P(b/a) 已知風(fēng)險已知風(fēng)險a發(fā)生概率為發(fā)生概率為Pa，風(fēng)險，風(fēng)險b的相關(guān)概率為的相關(guān)概率

32、為Pab,則則在在a發(fā)生情況下發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率發(fā)生的條件概率P(b/a)=PaPabu計算出各種風(fēng)險損失情況計算出各種風(fēng)險損失情況Ri Ri=風(fēng)險風(fēng)險i發(fā)生后的工程成本工程的正常成本發(fā)生后的工程成本工程的正常成本 u 計算各風(fēng)險損失期望值計算各風(fēng)險損失期望值Wi u將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計算出各期將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。望值在總損失期望值中所占百分率。u 計算累計百分率并分類。損失期望值累計百分率在計算累計百分率并分類。損失期望值累計百分率在80以下所對應(yīng)的風(fēng)險為以下所對應(yīng)的風(fēng)險為A類風(fēng)險，類風(fēng)險， 顯然它們是主要風(fēng)顯然

33、它們是主要風(fēng)險；累計百分率在險；累計百分率在80-90的那些風(fēng)險為的那些風(fēng)險為B類風(fēng)險，類風(fēng)險， 是次是次要風(fēng)險；要風(fēng)險； 累計百分率在累計百分率在90-100的那些因素為的那些因素為C類風(fēng)險類風(fēng)險是一般風(fēng)險。是一般風(fēng)險。第四節(jié)第四節(jié) 風(fēng)險控制風(fēng)險控制 一、風(fēng)險的分配一、風(fēng)險的分配 一個工程項目總的風(fēng)險有一定的范圍和規(guī)律性，這一個工程項目總的風(fēng)險有一定的范圍和規(guī)律性，這些風(fēng)險必須在項目參加者些風(fēng)險必須在項目參加者(例如投資者、業(yè)主、項目管理例如投資者、業(yè)主、項目管理者、各承包商、供應(yīng)商等者、各承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行分配。之間進(jìn)行分配。u (1)可以最大限度發(fā)揮各方風(fēng)險控制的積極性。任何一方

34、可以最大限度發(fā)揮各方風(fēng)險控制的積極性。任何一方如果不承擔(dān)風(fēng)險，則他就沒有管理的積極性和創(chuàng)造性，如果不承擔(dān)風(fēng)險，則他就沒有管理的積極性和創(chuàng)造性，項目就不可能優(yōu)化。項目就不可能優(yōu)化。 u (2)減少工程中的不確定性，風(fēng)險分配合理就可以比較減少工程中的不確定性，風(fēng)險分配合理就可以比較準(zhǔn)確地計劃和安排工作；準(zhǔn)確地計劃和安排工作；u (3)業(yè)主可以得到一個合理的報價，承包商報價中的不業(yè)主可以得到一個合理的報價，承包商報價中的不可預(yù)見風(fēng)險費較少?？深A(yù)見風(fēng)險費較少。對項目風(fēng)險的分配，業(yè)主起主導(dǎo)作用，因為業(yè)主作為買對項目風(fēng)險的分配，業(yè)主起主導(dǎo)作用，因為業(yè)主作為買方，起草招標(biāo)文件、合同條件，確定合同類型，確定管

35、方，起草招標(biāo)文件、合同條件，確定合同類型，確定管理規(guī)則，而承包商、供應(yīng)商等處于從屬的地位。但業(yè)主理規(guī)則，而承包商、供應(yīng)商等處于從屬的地位。但業(yè)主不能隨心所欲，不能不顧主客觀條件把風(fēng)險全部推給對不能隨心所欲，不能不顧主客觀條件把風(fēng)險全部推給對方，而對自己免責(zé)。方，而對自己免責(zé)。 二、風(fēng)險對策 u 1回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目?；乇茱L(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目。 u 2技術(shù)措施。技術(shù)措施。 u 3組織措施。對風(fēng)險很大的項目加強計劃工作，選派組織措施。對風(fēng)險很大的項目加強計劃工作，選派最得力的技術(shù)和管理人員，特別是項目經(jīng)理；將風(fēng)險責(zé)最得力的技術(shù)和管理人員，特別是項目經(jīng)理；將風(fēng)險

36、責(zé)任落實到各個組織單元，使大家有風(fēng)險意識；在資金、任落實到各個組織單元，使大家有風(fēng)險意識；在資金、材料、設(shè)備、人力上對風(fēng)險大的工程予以保證，在同期材料、設(shè)備、人力上對風(fēng)險大的工程予以保證，在同期項目中提高它優(yōu)先級別，在實施過程中嚴(yán)密地控制。項目中提高它優(yōu)先級別，在實施過程中嚴(yán)密地控制。 u4、保險、保險（1 1）工程（項目）建設(shè)保險）工程（項目）建設(shè)保險 工程建設(shè)保險，是指業(yè)主或承包商為了工程建設(shè)順利工程建設(shè)保險，是指業(yè)主或承包商為了工程建設(shè)順利完成而對工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的人身傷害或財產(chǎn)損失，完成而對工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的人身傷害或財產(chǎn)損失，向保險公司投保以化解風(fēng)險的行為。向保險公司投保以化解風(fēng)

37、險的行為。u意外傷害險意外傷害險: :意外傷害險是指被保險人在保險有效期間，意外傷害險是指被保險人在保險有效期間，因遭遇非本意的、外來的、突然的意外事故，致使其身因遭遇非本意的、外來的、突然的意外事故，致使其身體蒙受傷害而殘疾或死亡時，保險人依照合同規(guī)定給付體蒙受傷害而殘疾或死亡時，保險人依照合同規(guī)定給付保險金的保險。保險金的保險。u建筑工程一切險及安裝工程一切險建筑工程一切險及安裝工程一切險: :建筑工程一切險及安建筑工程一切險及安裝工程一切險是以建筑或安裝工程中的各種財產(chǎn)和第三裝工程一切險是以建筑或安裝工程中的各種財產(chǎn)和第三者的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任為保險標(biāo)的的保險。者的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任為保險標(biāo)的的保險

38、。u職業(yè)責(zé)任險職業(yè)責(zé)任險: :指承保專業(yè)技術(shù)人員因工作疏忽、過失所造指承保專業(yè)技術(shù)人員因工作疏忽、過失所造成的合同一方或他人的人身傷害或財產(chǎn)損失的經(jīng)濟(jì)賠償成的合同一方或他人的人身傷害或財產(chǎn)損失的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的保險。責(zé)任的保險。u信用保險信用保險: :以在商品賒銷和信用放款中的債務(wù)人的信用作以在商品賒銷和信用放款中的債務(wù)人的信用作為保險標(biāo)的，在債務(wù)人未能履行債務(wù)而使債權(quán)人遭致?lián)p為保險標(biāo)的，在債務(wù)人未能履行債務(wù)而使債權(quán)人遭致?lián)p失時，由保險人向被保險人即債權(quán)人提供風(fēng)險保障的保失時，由保險人向被保險人即債權(quán)人提供風(fēng)險保障的保險。險。 （2 2）工程（項目）建設(shè)擔(dān)保）工程（項目）建設(shè)擔(dān)保u 1）投標(biāo)保函

39、）投標(biāo)保函 授標(biāo)保函是承包商隨報價書一同呈交給業(yè)授標(biāo)保函是承包商隨報價書一同呈交給業(yè)主的，有關(guān)條件在合同的投標(biāo)須知中寫明，主要目的是主的，有關(guān)條件在合同的投標(biāo)須知中寫明，主要目的是擔(dān)保投標(biāo)人在業(yè)主定標(biāo)前不撤銷其投標(biāo)。擔(dān)保投標(biāo)人在業(yè)主定標(biāo)前不撤銷其投標(biāo)。 u（2）履約保函）履約保函 履約保函是經(jīng)承包商申請，由銀行用書履約保函是經(jīng)承包商申請，由銀行用書面形式承諾在簽訂合同后承包商違約時由銀行負(fù)責(zé)賠償面形式承諾在簽訂合同后承包商違約時由銀行負(fù)責(zé)賠償因此給業(yè)主造成的損失，主要目的是擔(dān)保承包商按照合因此給業(yè)主造成的損失，主要目的是擔(dān)保承包商按照合同規(guī)定正常履約，防止承包商中途毀約，以保證業(yè)主在同規(guī)定正常履約，防止承包商中途毀約，以保證業(yè)主在承包商未能圓滿實施合同時，有權(quán)得到資金賠償。承包商未能圓滿實施合同時，有權(quán)得到資金賠償。 u（3）預(yù)付款保函）預(yù)付款保函 預(yù)付款是