中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法

1、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理辦法第一章 總則 第一條 為規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄自動(dòng)柜員機(jī)（ATM,以下簡(jiǎn)稱ATM）業(yè)務(wù)和設(shè)備的管理，提高ATM使用效率，保障郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)和客戶的資金安全，依據(jù)中國(guó)人民銀行商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法、中國(guó)郵政集團(tuán)公司郵政儲(chǔ)匯局中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱ATM，是指郵政儲(chǔ)蓄為客戶提供取款、存款、轉(zhuǎn)賬、查詢、改密等金融服務(wù)的自助設(shè)備。 第三條 本辦法適用于郵政儲(chǔ)蓄各級(jí)ATM管理機(jī)構(gòu)。 第二章 管理職責(zé) 第四條 各級(jí)ATM管理機(jī)構(gòu)分為業(yè)務(wù)管理部門和技術(shù)維護(hù)部門。

2、 第五條 職責(zé)劃分 （一）市（地）業(yè)務(wù)管理部門：制定本市ATM發(fā)展計(jì)劃、ATM選址、入網(wǎng)/退網(wǎng)申請(qǐng)、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、ATM業(yè)務(wù)報(bào)表管理、集中模式下ATM的日常業(yè)務(wù)管理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)； （二）市（地）技術(shù)維護(hù)部門： ATM安裝、ATM運(yùn)行維護(hù)、常見故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報(bào)表管理； （三）縣（市）業(yè)務(wù)管理部門：ATM選址、入網(wǎng)/退網(wǎng)申請(qǐng)、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、集中式管理模式下ATM日常業(yè)務(wù)管理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)、ATM業(yè)務(wù)報(bào)表管理； （四）縣（市）技術(shù)維護(hù)部門：ATM安裝、ATM運(yùn)行維護(hù)、常見技術(shù)故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報(bào)表管

3、理； （五）儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)：分散式管理模式下ATM日常業(yè)務(wù)管理。第六條 我行按職責(zé)劃分框架內(nèi)對(duì)各級(jí)技術(shù)、業(yè)務(wù)部門職責(zé)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，制定實(shí)施細(xì)則，各級(jí)職責(zé)不得重疊和遺漏。 第三章 入網(wǎng)、退網(wǎng)、變更 第七條 ATM入網(wǎng)是指ATM連入郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。ATM入網(wǎng)須由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)分配ATM終端編號(hào)，此終端編號(hào)成為該ATM在系統(tǒng)內(nèi)的唯一標(biāo)識(shí)。 第八條 ATM入網(wǎng)前應(yīng)進(jìn)行ATM選址、ATM入網(wǎng)申請(qǐng)、ATM安裝工作，ATM入網(wǎng)后應(yīng)進(jìn)行通訊調(diào)試、ATM啟用、交易驗(yàn)證測(cè)試等工作，并及時(shí)對(duì)外營(yíng)業(yè)。 第九條 ATM選址 （一）ATM選址應(yīng)以效益性為原則，以提高ATM收益，改善用卡環(huán)境為目標(biāo)。 （二）制定統(tǒng)一的具有可操作性的

4、ATM選址方法和流程。ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本省ATM選址方法和流程進(jìn)行ATM選址，并向省或市（地）局提交ATM選址效益分析報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括： 1ATM選址具體位置； 2所選位置的產(chǎn)權(quán)單位、物理環(huán)境； 3所選位置的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、客戶流量、競(jìng)爭(zhēng)狀況、市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Γ?4ATM布放效益分析及預(yù)測(cè)。 （三）市（地）局應(yīng)根據(jù)ATM選址效益分析報(bào)告對(duì)所選地址進(jìn)行逐一分析，并于接到報(bào)告之日起7個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。 第十條 ATM入網(wǎng)申請(qǐng) （一）ATM選址通過審批后，擬入網(wǎng)的ATM所屬市（地）局應(yīng)于申請(qǐng)入網(wǎng)時(shí)間5個(gè)工作日前向省局提交ATM入網(wǎng)申請(qǐng)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括： 1擬入網(wǎng)時(shí)間、擬對(duì)外營(yíng)業(yè)日； 2ATM基本信息

5、； 3ATM監(jiān)控維護(hù)人員配備情況； 4系統(tǒng)準(zhǔn)備情況； 5人員培訓(xùn)情況； 6其他需要特別說明的事項(xiàng)； 7附ATM選址效益分析報(bào)告。 （二）市局應(yīng)于接到報(bào)告之日起3個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)，ATM所屬市（地）局應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的要求向其報(bào)告。 第十一條 ATM安裝 （一）ATM入網(wǎng)通過審批后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行ATM軟硬件安裝。 （二）ATM安裝應(yīng)符合以下要求： 1ATM安裝場(chǎng)地須配備防火、防水、防盜等安全設(shè)施，如消防栓、防護(hù)亭、防護(hù)窗，新購(gòu)ATM須配置視頻監(jiān)控系統(tǒng)； 2ATM布放位置應(yīng)安裝ATM燈箱，燈箱應(yīng)展示明顯的“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄”標(biāo)識(shí)； 3ATM裝修應(yīng)符合行內(nèi)統(tǒng)一的ATM裝修標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范； 4ATM安裝應(yīng)符合當(dāng)?shù)?/p>

6、銀監(jiān)部門和公安部門相關(guān)規(guī)定的要求。 第十二條 ATM安裝完成后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行ATM入網(wǎng)。ATM入網(wǎng)應(yīng)在郵政儲(chǔ)蓄統(tǒng)版系統(tǒng)中新增ATM，儲(chǔ)蓄系統(tǒng)為ATM分配終端編號(hào)，根據(jù)該終端編號(hào)，相關(guān)人員應(yīng)及時(shí)在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中新增該ATM。 第十三條 ATM入網(wǎng)后應(yīng)進(jìn)行ATM通訊調(diào)試、ATM在監(jiān)控系統(tǒng)中狀態(tài)調(diào)試及相應(yīng)參數(shù)設(shè)置等工作，保證ATM開機(jī)營(yíng)業(yè)后通訊線路暢通和ATM設(shè)備正常運(yùn)行。 第十四條 ATM啟用是指在監(jiān)控系統(tǒng)中將需啟用的ATM狀態(tài)設(shè)置為啟用狀態(tài)。在ATM通訊線路暢通及在監(jiān)控系統(tǒng)完成相關(guān)調(diào)試、參數(shù)設(shè)置工作后，應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)完成ATM啟用工作。 第十五條 在啟用ATM后，須進(jìn)行ATM交易驗(yàn)證測(cè)試。AT

7、M交易驗(yàn)證測(cè)試應(yīng)包括ATM扎賬、配鈔交易及ATM開通的所有賬務(wù)、非賬務(wù)類交易，完成交易驗(yàn)證測(cè)試后對(duì)外營(yíng)業(yè)。 第十六條 ATM入網(wǎng)通過審批后，應(yīng)于30個(gè)工作日內(nèi)正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。 第十七條 ATM退網(wǎng)是指郵政儲(chǔ)蓄A(yù)TM退出郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。ATM報(bào)廢、ATM所屬機(jī)構(gòu)發(fā)生變化等原因引起ATM退網(wǎng)。 第十八條 ATM退網(wǎng)申請(qǐng) （一）擬退網(wǎng)的ATM所屬市（地）分行應(yīng)于申請(qǐng)退網(wǎng)時(shí)間10個(gè)工作日前向區(qū)分行提交ATM退網(wǎng)申請(qǐng)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括： 1退網(wǎng)原因； 2擬退網(wǎng)時(shí)間； 3業(yè)務(wù)、技術(shù)處理情況； 4其他需要特別說明的事項(xiàng)。 （二）區(qū)分行應(yīng)于接到報(bào)告之日起3個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)， ATM所屬市（地）局應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)

8、部門的要求向其報(bào)告。 第十九條 ATM退網(wǎng)應(yīng)在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中刪除該ATM信息，之后在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)中注銷該ATM。 第二十條 設(shè)備達(dá)到使用年限或因異常情況導(dǎo)致設(shè)備損毀無法修復(fù)投入使用時(shí)，ATM管理部門應(yīng)對(duì)設(shè)備進(jìn)行報(bào)廢，同時(shí)報(bào)省局備案。 第二十一條 ATM變更 ATM變更包括兩種，一種是ATM所屬機(jī)構(gòu)號(hào)未發(fā)生變更，但ATM其它信息（如：ATM ID號(hào)、ATM物理地址、管理人員信息、ATM類型等）發(fā)生變更；另一種是ATM所屬機(jī)構(gòu)號(hào)發(fā)生變更。 當(dāng)ATM所屬機(jī)構(gòu)號(hào)未發(fā)生變更，但ATM其它信息發(fā)生變更時(shí)，ATM不需退網(wǎng)，只需在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)中修改相關(guān)的信息；當(dāng)ATM所屬機(jī)構(gòu)號(hào)發(fā)生變更時(shí)，ATM應(yīng)按本辦法

9、的退網(wǎng)流程完成退網(wǎng)工作，再按本法入網(wǎng)流程完成入網(wǎng)上線和對(duì)外營(yíng)業(yè)工作。 第二十二條 ATM遷址 對(duì)于運(yùn)行效率低或交易量持續(xù)下降、不符合成本效益原則的自助設(shè)備，應(yīng)重新選址將設(shè)備配置到能產(chǎn)生顯著經(jīng)濟(jì)效益的位置。ATM遷址應(yīng)按本辦法第九條中對(duì)ATM選址的規(guī)定向省或市（地）局提交ATM選址分析報(bào)告。 第二十三條 ATM臨時(shí)停機(jī) （一）因系統(tǒng)切換、版本升級(jí)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所休假等原因計(jì)劃將設(shè)備臨時(shí)停機(jī)的，ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于停機(jī)前7個(gè)工作日向上級(jí)機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)，提交ATM計(jì)劃臨時(shí)停機(jī)申請(qǐng)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括： 1計(jì)劃臨時(shí)停機(jī)原因； 2擬停機(jī)日期，計(jì)劃停機(jī)天數(shù)； 3業(yè)務(wù)、技術(shù)處理情況； 4其他需要特別說明的事項(xiàng)。

10、上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)于接到申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)在計(jì)劃停機(jī)期限內(nèi)完成停機(jī)，開始啟用。如不能在計(jì)劃期限內(nèi)啟用的，應(yīng)向上級(jí)機(jī)構(gòu)提交報(bào)告，說明繼續(xù)停機(jī)原因。 （二）因停電、線路、網(wǎng)絡(luò)故障等突發(fā)原因，個(gè)別ATM臨時(shí)停機(jī)超過4小時(shí)的，市（地）或縣（市）局應(yīng)立即向省局報(bào)告；市（地）或縣（市）局所屬ATM全部臨時(shí)停機(jī)的，市（地）或縣（市）局應(yīng)立即向省局；個(gè)別市（地）或縣（市）局所屬ATM全部臨時(shí)停業(yè)時(shí)間超過4小時(shí)的，各省應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)向集團(tuán)公司郵政儲(chǔ)匯局報(bào)告；因主機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)故障等原因，全省ATM全部臨時(shí)停機(jī)的，各省應(yīng)立即向集團(tuán)公司郵政儲(chǔ)匯局及集團(tuán)公司信息技術(shù)局報(bào)告。 （三）ATM突發(fā)臨時(shí)停機(jī)超

11、過1天的，ATM所屬機(jī)構(gòu)可以向上級(jí)機(jī)構(gòu)提出報(bào)停申請(qǐng)，將ATM設(shè)備置為報(bào)停狀態(tài)。突發(fā)臨時(shí)停機(jī)后開機(jī)的，應(yīng)及時(shí)將ATM設(shè)備啟用。 （四）ATM臨時(shí)停機(jī)，應(yīng)及時(shí)在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中做相應(yīng)的報(bào)停、啟用操作，不得在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)中注銷、新增ATM。 （五）ATM臨時(shí)停機(jī)，應(yīng)按寧夏銀監(jiān)部門的要求向其報(bào)告。 第二十四條 ATM信息維護(hù) ATM入網(wǎng)、退網(wǎng)、臨時(shí)停機(jī)或ATM信息發(fā)生變更時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)部門應(yīng)按照中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄管理監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)范的要求，進(jìn)行ATM信息的維護(hù)。 第四章 ATM日常業(yè)務(wù)管理 第二十五條 ATM日常業(yè)務(wù)須固定專人管理，且ATM管理員須經(jīng)專門操作培訓(xùn)，并嚴(yán)格按本辦法的要求進(jìn)行操作。 第二十六條 A

12、TM保險(xiǎn)柜密鑰管理 （一）日常使用的ATM保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須雙人分管，一人負(fù)責(zé)管理鑰匙，一人負(fù)責(zé)管理密碼。 （二）日常使用的ATM保險(xiǎn)柜的鑰匙不得隨身攜帶，應(yīng)入柜（庫）保管。 （三）ATM保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)定期更換。當(dāng)ATM管理員發(fā)生變更時(shí)，須及時(shí)更改ATM保險(xiǎn)柜密碼。 （四）鑰匙和密碼的交接，均應(yīng)進(jìn)行登記。 （五）備用鑰匙由經(jīng)管人雙人密封簽章后交市（縣）局入柜（庫）保管；ATM備用鑰匙使用時(shí)必須經(jīng)市（縣）局儲(chǔ)匯部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并進(jìn)行登記。 第二十七條 ATM開關(guān)機(jī)管理 （一）ATM管理員必須按規(guī)定時(shí)間開、關(guān)機(jī)。 （二）服務(wù)時(shí)間內(nèi)不準(zhǔn)擅自關(guān)機(jī)停止服務(wù)。如遇特殊情況確需關(guān)機(jī)停止服務(wù)的，應(yīng)記錄詳細(xì)的

13、停機(jī)日志，包括停機(jī)原因，停機(jī)時(shí)間等，以備后查，并按本辦法第十八條規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第二十八條 ATM裝鈔管理 （一）ATM鈔箱現(xiàn)金，屬于管理該機(jī)的郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金的一部分。 （二）ATM裝鈔必須雙人辦理。裝鈔前須經(jīng)手工或點(diǎn)鈔機(jī)多次復(fù)點(diǎn)打松，一人點(diǎn)鈔，一人復(fù)核。裝入現(xiàn)金時(shí)，按系統(tǒng)規(guī)定的各鈔箱依次裝鈔，一人裝鈔，一人監(jiān)督，并進(jìn)行登記。裝鈔完成后，關(guān)閉機(jī)門，打亂密碼上鎖。 （三）放入ATM中的現(xiàn)鈔票面須平整，不得有缺損或粘連，不得在鈔中夾帶異物，并是經(jīng)過挑選整理達(dá)到七成新的紙幣。對(duì)因鈔票不合格或放錯(cuò)鈔箱而引起的出鈔差錯(cuò)，ATM管理人員應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。 （四）對(duì)離行式ATM的裝鈔、現(xiàn)金上繳要采取必

14、要的安保措施，確保資金安全。 （五）各級(jí)郵政儲(chǔ)匯部門要根據(jù)活期余額規(guī)模、綠卡及銀行卡戶數(shù)、系統(tǒng)內(nèi)異地結(jié)算業(yè)務(wù)量、跨行清算業(yè)務(wù)量等因素進(jìn)行綜合分析，結(jié)合ATM監(jiān)控系統(tǒng)的ATM現(xiàn)金預(yù)測(cè)表，合理確定每臺(tái)ATM的加鈔數(shù)量和周期，并根據(jù)市場(chǎng)的變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。 第二十九條 ATM軋賬 （一）在行式ATM每日至少軋賬一次，離行式ATM每周不少于兩次軋賬。 （二）ATM管理人員應(yīng)根據(jù)ATM鈔箱（含廢鈔箱）的實(shí)際現(xiàn)金余額進(jìn)行軋賬，并進(jìn)行登記，保留ATM設(shè)備打印的“ATM軋賬單”，如軋賬不平應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行登記。營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)將相關(guān)登記表及ATM軋賬單上交事后監(jiān)督審核。 （三）遇下列情況之一，必須立即進(jìn)行AT

15、M軋賬，清點(diǎn)現(xiàn)金。 1ATM加鈔時(shí)； 2機(jī)器發(fā)生故障（非網(wǎng)絡(luò)故障）需要停機(jī)修理時(shí)； 3發(fā)現(xiàn)吐鈔與輸入金額不符時(shí)； 4ATM更換管理員時(shí)； 5出現(xiàn)其他情況需要清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)。 第三十條 ATM配鈔 （一）ATM配鈔前須對(duì)ATM進(jìn)行軋賬。 （二）軋賬完成后，按照本辦法第二十三條ATM裝鈔管理的要求進(jìn)行裝鈔。 （三）ATM配鈔包括兩種方式：網(wǎng)點(diǎn)配鈔和終端配鈔。每臺(tái)設(shè)備只能選擇一種配鈔方式。采用ATM終端配鈔的，直接在終端做清機(jī)加鈔操作即完成了儲(chǔ)蓄系統(tǒng)對(duì)ATM的配鈔；采用ATM網(wǎng)點(diǎn)配鈔的，完成裝鈔后，需在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)做ATM配鈔交易完成儲(chǔ)蓄系統(tǒng)對(duì)ATM的配鈔，同時(shí)應(yīng)在ATM設(shè)備上做清機(jī)加鈔操作。 （四）ATM

16、配鈔后對(duì)外服務(wù)前，應(yīng)進(jìn)行交易驗(yàn)證測(cè)試。檢查面額與鈔箱有無裝錯(cuò)，實(shí)際取款試機(jī)，無誤后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)。 第三十一條 ATM差錯(cuò)處理 （一）ATM軋賬不平處理 1若ATM軋賬單顯示軋賬不平且是ATM長(zhǎng)款的，應(yīng)進(jìn)行登記并在ATM所屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行ATM長(zhǎng)款掛賬處理； 2若ATM軋賬單顯示ATM現(xiàn)金余額核對(duì)相符但存取款交易總筆數(shù)和總金額核對(duì)不符的，應(yīng)進(jìn)行登記，并向上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告； 3若ATM軋賬單顯示軋賬不平且是ATM短款的，應(yīng)進(jìn)行登記，并在ATM歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行ATM短款掛賬處理，向上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。ATM機(jī)暫停對(duì)外服務(wù)，查明原因并處理后，ATM機(jī)才可再對(duì)外服務(wù)。 （二）市（地）、縣(市)郵政儲(chǔ)匯局應(yīng)根

17、據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)制度的相關(guān)規(guī)定對(duì)ATM長(zhǎng)短款進(jìn)行處理。 （三）ATM長(zhǎng)款原則上不在窗口支付現(xiàn)金，應(yīng)通過沖正或人工調(diào)整交易來恢復(fù)。 第三十二條 ATM吞沒卡管理 （一）ATM管理人員從ATM中取出吞沒卡，同時(shí)應(yīng)在ATM終端做清卡操作，打印“吞沒卡清單”，實(shí)際卡片和“吞沒卡清單”核對(duì)相符后與儲(chǔ)蓄系統(tǒng)“郵政儲(chǔ)蓄吞沒卡登記簿”進(jìn)行核對(duì)，對(duì)儲(chǔ)蓄系統(tǒng)未記錄的吞沒卡進(jìn)行登記。 （二）所有吞沒卡視同現(xiàn)金入庫保管，并按照中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度的規(guī)定對(duì)吞沒卡進(jìn)行處理。 第五章 ATM運(yùn)行管理 第三十三條 市（地）、縣（市）應(yīng)配備ATM監(jiān)控主管和監(jiān)控操作員，負(fù)責(zé)所轄范圍內(nèi)ATM設(shè)備及系統(tǒng)的監(jiān)控管理。 第三十四條 市

18、（地）、縣（市）監(jiān)控主管應(yīng)對(duì)本級(jí)監(jiān)控操作員進(jìn)行管理，對(duì)本級(jí)監(jiān)控操作員的故障處理進(jìn)行督辦和考核。上級(jí)監(jiān)控主管應(yīng)對(duì)下級(jí)監(jiān)控主管進(jìn)行監(jiān)督和考核。 第三十五條 監(jiān)控操作員應(yīng)對(duì)所轄范圍內(nèi)ATM設(shè)備狀態(tài)、ATM交易情況、前置系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行二十四小時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控以及ATM機(jī)數(shù)據(jù)硬盤錄像監(jiān)控，并及時(shí)對(duì)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行處理。 第三十六條 各級(jí)監(jiān)控操作員應(yīng)按照中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄管理監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)范的要求及時(shí)對(duì)ATM設(shè)備信息、維護(hù)人員等信息進(jìn)行維護(hù)。 第三十七條 各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)配備專門的業(yè)務(wù)維護(hù)主管和業(yè)務(wù)維護(hù)人員。業(yè)務(wù)維護(hù)主管應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)維護(hù)人員進(jìn)行管理，對(duì)業(yè)務(wù)維護(hù)人員的工作進(jìn)行督辦和考核。業(yè)務(wù)維護(hù)人員負(fù)

19、責(zé)ATM業(yè)務(wù)故障維護(hù)，ATM定期不定期現(xiàn)場(chǎng)巡查及日常清潔。 第三十八條 各級(jí)技術(shù)維護(hù)部門應(yīng)配備專門的技術(shù)維護(hù)主管和技術(shù)維護(hù)人員。技術(shù)維護(hù)主管應(yīng)對(duì)技術(shù)維護(hù)人員進(jìn)行管理，對(duì)技術(shù)維護(hù)人員的工作進(jìn)行督辦和考核。技術(shù)維護(hù)人員負(fù)責(zé)ATM技術(shù)故障維護(hù)， ATM定期不定期安全設(shè)施檢修和設(shè)備模塊檢修，并建立詳細(xì)的檢修記錄。 第三十九條 各級(jí)技術(shù)維護(hù)部門負(fù)責(zé)ATM常用備件及消耗品的訂購(gòu)，登記保管及報(bào)廢工作。 第四十條 ATM故障管理 （一）ATM故障分為技術(shù)類故障和業(yè)務(wù)類故障。技術(shù)類故障指自助設(shè)備硬件模塊發(fā)生的故障，該類故障需技術(shù)人員或維護(hù)廠商進(jìn)行維修。業(yè)務(wù)類故障指自助設(shè)備鈔箱無鈔、打印機(jī)無紙導(dǎo)致的設(shè)備故障，該類

20、故障可通過業(yè)務(wù)人員進(jìn)行加鈔和加紙后排除。 （二）對(duì)故障的管理分為故障預(yù)警、故障生成、故障派修、故障維護(hù)和故障回執(zhí)。 1當(dāng)ATM鈔箱鈔少或打印機(jī)紙少時(shí)，系統(tǒng)將顯示設(shè)備處于預(yù)警狀態(tài)，監(jiān)控操作員應(yīng)及時(shí)查看設(shè)備預(yù)警信息，并通知相關(guān)業(yè)務(wù)維護(hù)人員，維護(hù)人員確認(rèn)后，須及時(shí)進(jìn)行加鈔或加紙操作； 2ATM故障發(fā)生后系統(tǒng)將自動(dòng)生成故障記錄，監(jiān)控操作員應(yīng)及時(shí)查看故障信息，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)故障設(shè)備進(jìn)行派修。派修完成后，系統(tǒng)生成派修單； 3在故障設(shè)備派修后，維護(hù)人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)故障設(shè)備進(jìn)行維護(hù)。維護(hù)人員在維修完畢后需在派修單上填寫相關(guān)維修記錄，進(jìn)行故障回執(zhí)。 第四十一條 ATM信息發(fā)布管理 （一）ATM信息發(fā)布內(nèi)容包

21、括業(yè)務(wù)廣告、安全提示、重要通知等。 （二）ATM信息發(fā)布內(nèi)容由區(qū)分行統(tǒng)一管理。市（地）、縣（市）分行若需更改所轄范圍內(nèi)的ATM信息發(fā)布內(nèi)容，須報(bào)區(qū)分行批準(zhǔn)后，由區(qū)相關(guān)部門通過ATM監(jiān)控系統(tǒng)下發(fā)新的信息。 （三）業(yè)務(wù)宣傳、安全提示、重要通知等信息應(yīng)在ATM屏幕內(nèi)發(fā)布，不得在ATM外部張貼紙質(zhì)告示。ATM所發(fā)布信息至少應(yīng)包括郵政儲(chǔ)蓄客戶服務(wù)電話和安全提示信息。 第四十二條 ATM開辦業(yè)務(wù)管理 （一）ATM開辦業(yè)務(wù)包括查詢、取款、改密、存款、轉(zhuǎn)賬、匯款、代理業(yè)務(wù)。 （二）ATM開辦業(yè)務(wù)種類由區(qū)分行統(tǒng)一管理。市（地）、縣（市）分行若需更改所轄范圍內(nèi)的ATM開辦業(yè)務(wù)種類，須報(bào)區(qū)分行批準(zhǔn)后，由區(qū)相關(guān)部門通

22、過監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)ATM開辦業(yè)務(wù)種類進(jìn)行配置。 （三）區(qū)分行應(yīng)綜合考慮ATM交易量、跨行收益、ATM所處位置等因素有選擇性的在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)，在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)，在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)前應(yīng)向區(qū)分行報(bào)告。 第六章 業(yè)務(wù)外包與合作經(jīng)營(yíng) 第四十三條 ATM業(yè)務(wù)外包是指郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)將ATM的運(yùn)行管理、技術(shù)支持和系統(tǒng)維護(hù)等專業(yè)化程度較高的業(yè)務(wù)工作，委托給外部專業(yè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)的活動(dòng)。 第四十四條 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在進(jìn)行ATM業(yè)務(wù)外包時(shí)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，合理確定外包的原則和范圍，認(rèn)真分析和評(píng)估業(yè)務(wù)外包存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定相關(guān)規(guī)章制度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 第四十五條 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在選擇ATM業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商時(shí)，應(yīng)充分審查、評(píng)估外包服務(wù)供應(yīng)商的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀