銀行合規(guī)文化建設(shè)

1、銀行合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化，從我做起合規(guī)文化，貴在堅(jiān)持銀行業(yè)是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道， 為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使 是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。巴林銀行倒閉就是一個(gè)很好的警示，所 以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。俗話說(shuō)“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”。在銀行合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是 人人合規(guī)。規(guī)矩就是合規(guī)，要求每個(gè)員工都應(yīng)遵守的用來(lái)約束自己行為的 規(guī)那么、標(biāo)準(zhǔn)等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即確保 銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)那么、自律性組織制定的 有關(guān)準(zhǔn)那么，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)那么

2、相一 致。如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵：“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)那么、提倡合規(guī)人人有責(zé)、 高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)、創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān) 管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主 要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念， 使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)自覺(jué)標(biāo)準(zhǔn)的行為?？鬃釉疲骸捌渖碚?，不令而行，其身不正，雖令不從。”合規(guī)文化需要從上而下銀行由上而下，高管要起帶頭作用，認(rèn)真遵守銀行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度， 并將其實(shí)施到各個(gè)部門(mén)，如果要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng) 會(huì)、應(yīng)用。就要把合

3、規(guī)管理結(jié)合到各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、 外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作 風(fēng)險(xiǎn)。第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)：合規(guī)是一種文化，文化就具有群眾性，尤其在銀行業(yè)中，合規(guī)本身就 是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的根本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門(mén)或者合 規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行 員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識(shí)觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全行積極 倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，讓每一位員工在工作中就 受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能到達(dá)全行員工合規(guī)，這樣才能有效控 制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中

4、應(yīng)主動(dòng)遵守上 述標(biāo)準(zhǔn)，使自己的行為符合上述標(biāo)準(zhǔn)的要求，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)不偏離 目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀：近年來(lái)，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是制 約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)不斷加大監(jiān)管力度， 銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī) 文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)仍然處于剛 起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了 幾百年的資本市場(chǎng)不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行 業(yè)進(jìn)入完善的不出錯(cuò)的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地

5、建設(shè) 銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。作為銀行基層經(jīng)營(yíng)單位，應(yīng)通過(guò)組織開(kāi)發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和 教育工程，將銀行所適用的法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí) 和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作 程序中。按照全員參與的原那么，開(kāi)展針對(duì)合規(guī)管理人員和其他人員的教 育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對(duì)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。對(duì)合 規(guī)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅(jiān)持 " 實(shí)事求是、客觀公正、廉潔 奉公"的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)；對(duì)其他員 工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)那么的培訓(xùn)， 包

6、括新入社人員的合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試；要針對(duì)適用法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的 變化，與時(shí)俱進(jìn)地開(kāi)展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，大 力宣傳遵紀(jì)守法、恪盡職守、勤政廉政的先進(jìn)典型，弘揚(yáng)正氣，同時(shí)剖析 典型案例、公開(kāi)處理典型案件和違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，對(duì)員工進(jìn)行警示教育。 通過(guò)多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步在全轄形成合規(guī)文化的氣氛，確保內(nèi)外部的 相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。有力的減少各類(lèi)不應(yīng)該有的合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)?？傊?， "合規(guī)文化 "的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以 完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂 " 循規(guī)蹈距一日易， 遵章守制千日難 " ，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利 益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小 事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加