銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

1、銀監(jiān)辦發(fā)2 0 13 3 2 5 8號(hào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 案防工作評(píng)估辦法中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳文件銀監(jiān)辦發(fā)2 0 132 5 8號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法的通知 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資 產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān) 管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：現(xiàn)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)辦法）印發(fā)給你 們，自印發(fā)之日起執(zhí)行。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法（銀監(jiān)辦發(fā)2 0 113 2 0 7號(hào)）同時(shí)廢止。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法對(duì)2 0 13年案防工作進(jìn)行試評(píng)估, 并將試評(píng)

2、估報(bào)告于2 0 14年3月3 1日前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。2 0 13年11月12日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效， 根 據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、 信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃 公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu) 參照?qǐng)?zhí)行。第三條本辦法所稱(chēng)案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督 管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。自我評(píng)估是指

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)其年度案防 工作整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估。監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。第四條案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng) 估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。第二章自我評(píng)估第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施”原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）具 體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定年度自我評(píng)估工作方案，明確職 責(zé)分工、規(guī)范評(píng)估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障

4、機(jī)制。一 級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系，細(xì)化工作 方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系 （法人機(jī)構(gòu)）明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估 情況，開(kāi)展自我評(píng)估工作。第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、 匯總案防自我評(píng)估情況，形成銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告，并在每年2月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)。第三章監(jiān)管評(píng)價(jià)第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)

5、價(jià)。第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織 開(kāi)展，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案 數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)價(jià)。第十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)牽頭，案防部門(mén)和法律部門(mén)參加的評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作。第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系 （法人機(jī)構(gòu)）開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于15%的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí) 分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等 級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評(píng)價(jià)初評(píng)結(jié)果10個(gè)工作日內(nèi)向 監(jiān)管部門(mén)

6、反饋意見(jiàn)，逾期未反饋的視同接受評(píng)價(jià)結(jié)果。第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年3月底前完成 銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。第四章評(píng)估指標(biāo)第十五條根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防 工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)），各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組 織13%，制度及質(zhì)量控制15%，案防工作執(zhí)行45%，監(jiān)督與檢查14%， 考核與問(wèn)責(zé)13%。第五章評(píng)估結(jié)果第十六條監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分85分（含）以 上為綠牌”，綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為 黃牌”，綜合評(píng)分70分 以下為紅牌”。第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管 評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。評(píng)為 綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌 情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為 黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評(píng)為 紅牌”的，可以在監(jiān) 管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)， 并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人