融資融券考試題庫

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上1、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額 BA.無法判斷 B.減少 C.不變 D.增加 2、融資融券合同應約定融資融券特定的（ B ）關系A.財產(chǎn)委托 B.財產(chǎn)信托 C.財產(chǎn)買賣 D.財產(chǎn)托管3、 根據(jù)公司規(guī)定，當客戶信用賬戶維持擔保比例達到140%或130%時，客戶追加擔保物后的信用賬戶維持擔保比例不得低于（ B ）A.140% B.150% C.120% D.130%4、維持擔保比例的計算公式是（A ）：A.維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用) B.維持擔

2、保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價) C.維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用) D.維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用)5、假設“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率不得高于70%，公司公布的折算率為50%。當前“證券A”市價為20元，如果客戶向公司甲提交10000股“證券A”作為擔保物，則其保證金余額為（A ）元。 A. B.10000 C. D.6、某客戶賬戶內有100萬元市值的

3、股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A ）？A.70萬元B.80萬元C.50萬元D.100萬元7、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B ）。A.投資者的姓名 B.投資者的配偶姓名 C.投資者的住所 D.開立信用賬戶的有關內容8、（ D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。A.融資專用資金賬戶 B.融券專用證券賬戶 C.信用資金賬戶 D.信用證券賬戶9、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（ ）按照從嚴到寬、從

4、少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內審核、選取標的證券名單，并向市場公布。AA.證券交易所 B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.中國證監(jiān)會 D.證券公司10、證券公司不得向下列（）客戶融資融券 DA.交易結算資金已納入第三方存管 B.已在該證券公司從事證券交易二年以上 C.具有一定的投資能力和風險承受能力 D.有重大違約記錄11、融資利率的收取標準為：（D）A.不低于金融機構同期存款基準利率 B.不低于行業(yè)水平 C.不低于金融機構5年期貸款基準利率 D.不低于金融機構同期貸款基準利率12、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于50%

5、，根據(jù)證監(jiān)會窗口指導意見，我公司現(xiàn)階段融資、融券保證金基準比例為。BA.50% B.60% C.80% D.90%14、某投資者信用賬戶內有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設證券A的折算率為60%，擬融資買入標的證券折算率為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。(公司規(guī)定的融資保證金比例=1+60%-標的證券的折算率） CA.440 B.400 C.200 D.60015、公司規(guī)定，當客戶信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于140%時，客戶必須在（ ）追加擔保金使維持擔保比例高于150% BA.1個交易日內 B.2個交

6、易日內    C. 3個交易日內  D.4個交易日內 16、(   A  ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用賬戶的一種債務償還方式。A.買券還券 B.融券賣出 C.賣券還款 D.融資買入17、交易所規(guī)定，交易型開放式指數(shù)基金折算率不超過（  A）。A.90% B.80% C.75% D.95% 18、投資者通過系統(tǒng)提交和返回擔保證券時每筆劃轉被扣除(A)元非交易過戶費。A.0 B.10 C.5 D.2019、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（  ）時，客

7、戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于（  ）。交易所另有規(guī)定的出外。 CA.150%,130% B.150%,150%C.300%,300% D.300%,150%20、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，則客戶可以融資買入股票A的最大金額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（公司融資保證金比例=1+60%-標的證券折算率） DA.200萬元 B.50萬元C.140萬元D.77.8萬元21、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（ A ）A.合同

8、約定的義務 B.為了提高客戶服務質量 C.其他三項都不對 D.客戶提出的服務要求22、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D  ）現(xiàn)金或等值證券。 A.4萬元 B.1萬元 C.2萬元 D.3萬元23、融券賣出的申報價格（ ）該證券的最近成交價；當天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格（ ）其前收盤價。 AA.不得低于，不得低于 B.不得高于；不得高于 C.不得低于；不得高于 D.不得高于；不得低于24、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充

9、抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔保比例為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 BA.200% B.300% C.210% D.140%25、假設股票A、B融資保證金比例為0.5，客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 CA.20萬元 B.70萬元 C.45萬元 D.50萬元26、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C ）A.所有上市證券 B.、可充抵保證金的

10、證券 C.標的證券 D.大盤藍籌27、在保證金金額一定的情況下（ D）A.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高 B.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高 C.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低 D.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低29、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的，由（B ）負責向投資者作出解釋A.證券登記結算機構 B.證券公司 C.證券交易所 D.存管銀行30、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？A.汽車 B.房產(chǎn)

11、C.現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D.定期存折31、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。即當出現(xiàn)下列情形（ ）時，須履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 AA.其他三項中的任何情形 B.客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例 C.客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達到規(guī)定比例， D.客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例32、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C ）時間標準

12、計算。A. 按“季”計息 B.按“月”計息 C. 按“天”計息 D.按“年”計息33、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（ C）？A.債券 B.基金 C.資金 D.股票34、客戶及其一致行動人（B ）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量 B.合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量 C.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量  D.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量35、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券

13、公司將采取下列哪項措施（  D  ）。A.給客戶延期 B.給客戶增加新的融資融券額度 C.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶追索 D.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索36、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（C）。A.100% B.150% C.130% D.300%37、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（   ）個 CA.3個 B.2個 C.1個 D.沒有限制38、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過 （ ）時，客戶可以提取保證金

14、可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外 BA.100% B.300% C.400% D.200%39、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（A    ）A.其他三項都包括 B.融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式 C.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權 D.保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍40、根據(jù)公司規(guī)定，當客戶維持擔保比

15、例低于130%時，會接到公司的補倉通知，若客戶維持擔保比例低于平倉線當日為T日，則客戶追加擔保物的期限不得超過（ b）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險A.T+4 B.T+2 C.T+1 D.T+341、客戶可以提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（   C ）A.轉入可充抵保證金的證券 B.轉入資金 C.其他三項都包括 D.賣出證券42、在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（   D  ）A.客戶權益 B.財產(chǎn)保全 C.強制執(zhí)行 D.公司債權43、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標的證券的折

16、算率相應地確定其保證金。假設某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（ ），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計： AA.42500元、50000.00元、11100股 B.42500元、50000.00元，11111股 C.60000元、70588.23元、15600股 D.42500元、56666.67元

17、、12500股44、可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算的比率。某投資者信用賬戶內有100萬元現(xiàn)金和200萬元市值的A證券，假設A證券的折算率是65%，那么，該投資者信用賬戶內的保證金金額為_萬元。C A.300 B.265 C.230 D.19545、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉入資金100萬作為保證金，計算中融資融券的利息和費用忽略不計,基準融資保證金比例為50%。證券公司規(guī)定最低維持擔保比例為150%，平倉線為130%。若該客戶以10元價格融資買入A證券5萬股，股

18、價不變，若以同樣價格繼續(xù)融資買入該A證券5萬股，假設A證券的折算率是50%，股價仍不變，此時的維持擔保比例及保證金可用余額是(  D )A.300%  50萬 B.200%  40萬C.150%  40萬 D.200%  50萬46、( D   )作為客戶融資融券業(yè)務的具體受理部門，在總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取、信息錄入、逐日盯市、客戶通知和維護、交易執(zhí)行等業(yè)務操作。A.營銷經(jīng)紀總部 B.合規(guī)管理部 C.融資融券部 D.證券營業(yè)部47、目前，融資融

19、券的合約期限最長是（ D ）A.一個月 B.兩個月 C.三個月 D.六個月48、下列說法錯誤的是（ D ）A.投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕 B.投資者辦理信用賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶 C.投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務資格 D.投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶49、投資者信用賬戶內有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內的保證金金額為（ C ）萬元。A.

20、160 B.136 C.120 D.10050、客戶甲向其信用賬戶提交了元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（  ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。BA.2.25% B.225% C.125% D.1.25%51、投資者從事融資融券交易，只能通過（D  ）方式向信用資金賬戶轉入現(xiàn)金。A.從普通資金賬戶直接轉入 B.其他三項都不對 C.柜臺現(xiàn)金轉入 D.通過銀行第三方存管轉入52、客戶查詢信用證券賬戶的明細

21、數(shù)據(jù)（   D  ）。A.只能在券商查詢 B.只能在登記公司查詢 C.可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準 D.可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商向客戶解釋53、融資保證金比例是指投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例。某投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者融資買入融資保證金比例為80%的證券A，則該投資者可融資買入_萬元市值的證券A。CA.80 B.100 C.125 D.22554、根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（ ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個

22、證券市場可委托證券公司為其開（ ）個信用證券賬戶。 BA.1，2 B.1，1 C. 2，2 D.多，多55、關于“標的證券”正確的說法是（   D  ）A.證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單 B.標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 C.在滬深交易所上市的所以證券 D.標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券56、投資者小李信用賬戶中有現(xiàn)金50萬元作為保證金，經(jīng)分析判斷后，選定證券A進行融資買入，假設證券A的折算率為0.7，融資保證金比例為50%。小李先使用自有資金以10元/股的價格買入了5萬股，

23、這時小李信用賬戶中的自有資金余額為0，然后小李用融資買入的方式買入證券A，此時小李可融資買入的最大金額為(  B )萬元A.60 B.70 C.80 D.9057、以下關于信用證券賬戶內資產(chǎn)的說法，正確的是（ C ）A.信用賬戶內僅證券作為擔保財產(chǎn) B.信用賬戶內證券所派生的紅利不作為擔保財產(chǎn) C.信用賬戶內的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn) D.信用賬戶內僅資金作為擔保資產(chǎn)58、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結部分債務使

24、維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結（ D ）債務。A. 4萬元 B.8萬元 C.2萬元 D.6萬元59、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉入資金100萬作為保證金，計算中融資融券的利息和費用忽略不計，基準融資保證金比例為50%。若該客戶以10元價格融資買入A證券5萬股，股價不變，假設A證券的折算率是60%，股價不變，此時的融資保證金比例是_B_A.80% B.90% C.100% D.110%60、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉入資金100萬作為保

25、證金，計算中融資融券的利息和費用忽略不計，基準融券保證金比例為50%。若該客戶以10元價格融券賣出A證券5萬股，股價不變，假設A證券的折算率是50%，股價不變，此時的融券保證金比例是_C_A.80% B.90% C.100% D.110%61、擔保證券涉及投票權行使時，應當由（C ）A.證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票 B.證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人會議等）進行投票 C.證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票 D.證券公司可自行放棄投票62、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保

26、證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（ D ）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A.50 B.100 C.150 D.20063、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D ）A.65% B.80% C.90% D.70%64、以下敘述錯誤的是（A ）。A.融資融券可以采用大宗交易方式。 B.未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 C.投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 D.投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價

27、款，須先償還其融資欠款。65、券商開辦融資融券業(yè)務，券商可以將以下證券融給客戶（C）A.券商其他客戶的證券 B.券商自有證券和基金公司提供的證券 C.券商自有的證券 D.券商自有的證券和金融公司提供的證券66、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（    B）。A.不允許參加投票 B.按客戶的意見以券商的名義投票 C.以每位客戶的名義投票 D.按券商的意見以券商的名義投票67、融資融券業(yè)務涉及的基本的法律關系包括（  C  ）A.借貸關系 B.買賣關系 C.委托買賣關系、借貸關系及因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系 D.

28、因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系68、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務（D    ）A.拒絕提供相關資料，或提供虛假資料的客戶 B.公司認定其證券投資經(jīng)驗，風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶 C.本證券公司的股東及相關關聯(lián)人 D.其他三項都包括69、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（  A   ）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A.25%   B.20% C.30% D.35%70、（D  ）是指證券公司在與客戶簽訂

29、融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結算機構的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶A.融券專用賬戶 B.信用交易證券交收賬戶 C.客戶信用交易擔保證券賬戶 D.客戶信用證券賬戶71、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是(   B  )A.上海 B.深圳 C.上海、深圳多選題：1、公司開展融資融券業(yè)務需要在中國證券登記結算有限責任公司開立以下賬戶（   BD）A.客戶信用證券賬戶 B.客戶信用交易擔保證券賬戶 C.客戶信用交易擔保資金賬戶 D.融券專用證券賬戶2、 客戶信用賬戶的保證金可用余額_時，不能進行普通買入

30、、融資買入和融券賣出。ACA.小于零 B.大于零 C.等于零 D.不確定3、客戶征信的內容包括：(  ABC    )A.客戶基本信息 B.客戶證券資產(chǎn) C.客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D.客戶戶口所在地5、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ ABCD   ）A.無未了結融資融券交易 B.無未清償債權債務關系 C.無未了結交易糾紛 D.信用賬戶內無擔保物6、證券公司按照規(guī)定，應當在網(wǎng)站、營業(yè)場所內及時公示下列哪些信息_ABCD_A.融資融券的利率與費率； B.可充抵保證金的證券的種類及折算率； C.客戶可融資買入

31、和融券賣出的證券的種類； D.保證金比例和最低維持擔保比例。 7、按照公司證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務管理辦法規(guī)定，證券營業(yè)部的主要工作職責有_ABCD_A.客戶培育、市場推廣； B.及時報告應急突發(fā)事件； C.處理客戶投訴、糾紛； D.及時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。8、為了防范市場過度波動風險，融資融券交易實施細則對單只證券的融資融券規(guī)模進行了限制，正確的是 （   AC  ）A.單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日

32、恢復其融資買入； B.單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入； C.單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出。 D.單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出。9、假如客戶信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調出擔保物范圍，這種

33、情形如果導致維持擔保比例在警戒線之下，則客戶需要( AC      ) ，如果導致維持擔保比例在平倉線之下，則(        ) 。 A.補充或替換擔保物使維持擔保比例不低于150； B.不用采取任何措施； C.可能會被強制平倉； D.不會被強制平倉。10、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息有（ ABCD    ）。A.融資買入額 B.融資余額 C.融券賣出量 D.融券余量12、證券公司為客戶買

34、賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列哪些規(guī)定_ABCDEA.為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%； B.為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%； C.接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%； D.按對客戶融資規(guī)模的10%計算風險準備: E.按對客戶融券規(guī)模的10%計算風險準備。13、客戶從事融資交易的，可以自主選擇(    AB )的方式，償還向證券公司借入的資金。A.賣券還款 B.直接還款 C.買券還券 D.平倉還款14、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ABCD_。A.調整標的證券標準或范圍

35、； B.調整可充抵保證金證券的折算率； C.調整融資保證金比例； D.調整融券保證金比例。15、客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券，除有下列( ABCDE     )情形外，任何人不得動用。A.為客戶融資融券交易的結算； B.收取客戶應當歸還的證券； C.按照證券公司融資融券業(yè)務管理辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔保物的證券； D.客戶提取了結融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔保比例超出300%時按照規(guī)定提取有關證券； E.法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。16、融資融券利息、費用計算公式正確的是：BDA.融資利息=客戶實際融資金額&#

36、215;融資利率（年利率）×實際融資天數(shù) B.融資利息客戶每日融資負債余額×融資日利率C.融券費用=客戶實際融券賣出價格×融券數(shù)量×融券費率（年費率）×實際融券天數(shù) D.融券費用（每日客戶融券負債余額-每日客戶應收融券權益補償款+每日客戶應付融券權益補償款）×融券日費率17、投資者在公司開立融資融券賬戶，應該符合下列哪些條件： ABCDA.客戶本人同名普通證券賬戶內資產(chǎn)在申請前一交易日不低于50萬元（證券市值按申請前一交易日收盤價計算） B.在公司開戶時間滿18個月，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備；普通資金賬戶和普通證券賬戶均為實名賬戶 C.經(jīng)紀

37、業(yè)務風險測評等級為：投資激進型、積極進取型、穩(wěn)健型 D.通過融資融券業(yè)務知識和心理測試18、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉入資金100萬作為保證金，假定融資保證金比例為100%，計算中融資融券的利息和費用忽略不計，基準融資保證金比例為50%。證券公司規(guī)定最低維持擔保比例為150%，平倉線為130%。若該客戶以10元價格融資買入某股票10萬股，又將自身擁有的100萬資金以10元價格買入該股10萬股，若T+N日后，該股票價格跌至7.45元，若客戶未及時補倉，該股票價格繼續(xù)下跌至6.45元，此時的維持擔保比例及該客戶需要做哪些處理：

38、 ADA.129%， B.149%， C.該賬戶觸發(fā)補倉，部分交易被限制，券商發(fā)送保證金追加通知書，要求該客戶在兩個交易內及時補倉或減倉。 D.該賬戶觸發(fā)平倉，部分交易被限制，券商發(fā)送強制平倉通知書，要求該客戶在一個交易日內及時補倉或減倉至補倉線以上，否則券商將會進行強制平倉19、客戶進行融資融券交易而可能需要支付的相關利息和費用包括：（  ABCDE）A.融資利息； B.融券費用； C.固定額度占用費； D.未成交額度占用費； E.逾期罰息。20、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在債務到期日之后的，債務到期日順延至（    ）。其中，

39、融券債務因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為 （     ） 。ACA.如交易恢復日確定且距離債務到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復當日； B.如交易恢復日不確定或距離債務到期日超過30個自然日，則順延30個自然日； C.現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當日收盤價×融券賣出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅； D.現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當日收盤價×融券賣出數(shù)量×當前大盤指數(shù)。21、可充抵保證金的證券，按交易所規(guī)定在計算

40、保證金時折算率分為( ABCDEF    )A.上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70% B.其他股票折算率最高不超過65%。 C.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。 D.國債折算率最高不超過95%。 E.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。 F.權證0%。22、融資融券投資者教育的主要內容包括（ ABCD   ）A.普及融資融券業(yè)務基礎知識 B.宣傳融資融券業(yè)務方面的政策法規(guī) C.揭示融資融券業(yè)務投資風險 D.接受投資者的咨詢。及時處理投資者的投訴23、當融資融

41、券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布(  ABCDEFG    )A.調整標的證券標準或范圍 B.調整可充抵保證金證券的折算率 C.調整融資、融券保證金比例 D.調整維持擔保比例 E.暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易 F.暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易 G.證券交易所認為必要的其他措施24、強制平倉的條件包括(ACDEF  )A.客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內補足擔保物； B.客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內補足擔保物；

42、C.客戶有危及公司債權的違約行為； D.客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E.客戶被司法機關或其他有權機關限制人身自由； F.客戶融資融券合約到期未償還公司負債。25、關于我公司確定的保證金比例，下列公式正確的是： ADA.單一標的證券融資買入保證金比例=1+60%-標的證券的折算率 B.單一標的證券融資買入保證金比例=1 - 60% - 標的證券的折算率 C.單一標的證券融券賣出保證金比例=1 + 60% - 標的證券的折算率 D.單一標的證券融券賣出保證金比例=1 + 60% - 標的證券的折算率+融券保證金上浮比例26、在從事融資融券業(yè)

43、務過程中證券營業(yè)部禁止從事下列行為：BCA.在總部的集中監(jiān)控下，負責客戶的征信、簽約等業(yè)務操作 B.擅自開展融資融券業(yè)務C.自行決定簽約、開戶、授信等應當由公司總部決定的事項D.按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，負責客戶的通知和維護、信息錄入、逐日盯市等業(yè)務操作27、客戶辦理融資融券業(yè)務需要開立以下賬戶（ AC   ）A.客戶信用資金賬戶 B.客戶信用交易擔保資金賬戶 C.客戶信用證券賬戶 D.客戶信用資金管理賬戶28、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（ACD   ）A.客戶信用賬戶內的擔保物價值未達到公司規(guī)定維持擔保比例且未按時補足 B.客戶保

44、證金可用余額小于零 C.客戶融資融券合約到期未償還時 D.客戶信用賬戶維持擔保比例低于130%時29、融資融券的標的證券為股票的，應當符合下列條件（AD    ）A.在交易所上市交易滿3個月 B.融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元 C.股東人數(shù)不少于5000人 D. 融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元30、客戶信用賬戶的保證金可用余額_時，不能進行普通買入、融資買入和融券賣出。ACA.小于零 B.大于零 C.等于零 D.不確定判斷題：1、 司法機關依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強

45、制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。 對2、 證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。 對3、 投資者不得將已設定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉狻鼋Y的司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。 對4、證券交易所規(guī)定融資買入標的證券和融券賣出標的證券限于其認可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。 對5、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。 對6、融資融券可以采用大宗交易方式。 錯7、融券賣出所得現(xiàn)金

46、可以作為保證金。 錯8、擔保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收購）情形時，投資者可以通過信用證券賬戶申報預受要約。 錯9、在接受證券劃轉指令的規(guī)定截止時間前，證券公司可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉指令。 對10、投資者不在本公司進行融資融券交易后，不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。 錯12、維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，其計算公式：維持擔保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價 錯13、為了控制融資融券業(yè)務風險，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過12個月。 錯14、證券公司開展融資融券業(yè)

47、務，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。 對15、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財務杠桿效應越低。 錯16、客戶融券期間，其本人或關聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起5個交易內向證券公司申報。 錯 17、客戶簽訂融資融合同時，客戶不需申報其本人及關聯(lián)人持有的全部證券賬戶。 錯18、自然人客戶可委托他人代理申請辦理在國元證券的融資融券業(yè)務 錯 19、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易。 錯 20、充抵保證金的證券可以經(jīng)過折算后計入保證金可用余額。 對 21、客戶未能按期交足差額或者到期未償還債務的，證券公司應當立即按照約

48、定處分其擔保物。 對22、公司根據(jù)市場形勢，可以在交易所標的證券范圍之外確定公司的標的證券范圍。 錯 知類型包括但不限于錄音電話通知、電子郵件通知、傳真通知、郵寄通知、與客戶約定的其他通知方式。（ ） 對 24、客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔保資金和擔保證券后，仍然還有負債需要繼續(xù)償還。 對 25、公司融資融券業(yè)務的決策與授權體系按照董事會-融資融券業(yè)務領導小組-融資融券部等業(yè)務執(zhí)行部門-證券營業(yè)部的架構設立和運行。 對26、在接受證券劃轉指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉指令。 錯27、信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，

49、使用同一個銀行賬號。 錯28、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買入、融券賣出的標的證券。 錯29、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為1000股（份）或其整數(shù)倍。 錯30、客戶申請開立信用賬戶，在滿足基本條件的情況下需通過征信評級。 對31、投資者信用證券賬戶由有融資融券業(yè)務資格的證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬戶由證券登記結算機構開立不同。 對32、營業(yè)部融資融券業(yè)務專員對客戶資料審核無誤后，在融資融券業(yè)務申請表上簽字確認，并將客戶申請表及客戶提供的相關資料交營業(yè)部負責人審核簽字。 對33、客戶信用證券賬戶可以融資買入A股上市的所有股票 錯補充題庫

50、單選1、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣（ C）億元。A10B30C60D802、證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于（B）。A10%B15%C20%D30%3、 客戶融券期間，其本人或關聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起（C）個交易日內向證券公司申報。A1B2C3D54、證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由(A )統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務合同。 A證券公司B中國證券業(yè)協(xié)會C中國證券監(jiān)督管理委員會D證券交易所5、在以證券公司名義開立的客戶信用交

51、易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立(D )。 A專用賬戶BVIP賬戶C信托賬戶D信用帳戶6、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司( B)的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。 A客戶信用交易擔保資金賬戶B客戶信用交易擔保證券賬戶C信用交易證券交收賬戶D信用交易專用證券交收賬戶7、投資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬元。投資者需追加的擔保物最少為（C）追加后的維持擔保比例不得低于150%。A175萬元B5萬元C25萬元D75萬元8、某投資者做融資融券交易，向信用證券賬戶轉入A股票50萬股，股價10元，A股票折算率為70%；向信用資金賬戶轉入資金500萬元；假設客戶以40元價格融資買入B股票25萬股，融資保證金比例為50%。此時該客戶維持擔保比例為（D）保證金可用余額為（）A100% 250萬元B150% 275萬元C175% 300萬元D200% 350萬元9、