反洗錢(qián)知識(shí)考試

1、1我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的法律規(guī)定是：（A）A反洗錢(qián)法B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定2金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是：（ A ）A人民銀行B證監(jiān)會(huì)C保監(jiān)會(huì) D銀監(jiān)會(huì)3. 洗錢(qián)通常經(jīng)過(guò)哪幾個(gè)階段？（ B ）A放置 B轉(zhuǎn)帳 C離析 D歸并4. 金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立（ B ）反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作：A 兼職的B專(zhuān)職的 C不確定的 D不需要設(shè)立5.我國(guó)的反洗錢(qián)法是什么時(shí)候開(kāi)始頒布實(shí)施的？（ A ）A2007年1月1日 B2007年3月1日 C2006年10月31日 D2008年2月1日6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定

2、，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存：（ A ）A五年  B三年  C十年  D十五年7.大額和可疑交易報(bào)告單位：（ D ）A中國(guó)人民銀行B中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) C中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心8.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或有錯(cuò)誤的，提交補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到通知的（ C ）補(bǔ)正。A3個(gè)工作日內(nèi) B4個(gè)工作日內(nèi)C 5個(gè)工作日內(nèi)  D10個(gè)工作日內(nèi).屬于洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有（C）A毒品犯罪 B恐怖犯罪C貪污犯罪D金融詐騙犯罪. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定適用于中華人民

3、共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機(jī)構(gòu)A銀行 B保險(xiǎn)公司 C證券公司 D基金公司.保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（ABC）A短期分散投保、集中退保 B頻繁投保、退保C 猶豫期退保稱(chēng)大額發(fā)票丟失 D提前償還貸款與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A 安全 B準(zhǔn)確 C完整 D保密.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識(shí)別，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？（ C ）A客戶本人 B人民銀行 C該金融機(jī)構(gòu) D第三方機(jī)構(gòu)14. 反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（ A ）罰款。

4、A20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下  B50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下15. 反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（ C ）罰款。A20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B 50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下16. 反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（  B ）罰款。A2萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C2萬(wàn)元以上10萬(wàn)

5、元以下 D1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下17.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（  B）罰款。A10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下18. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B   ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A2B5 C 7 D1019. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ C  ）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于

6、人民幣大額交易。A5 B10 C 20 D3020.法人、其他組織和個(gè)體工商戶直接單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣（ B ）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A20 B200 C100 D30021.自然人銀行帳戶之間、自然人與法人、組織和個(gè)體工商戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)（ B）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A20 B50 C100 D20022. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，包括（ AC ）A責(zé)令限期改正 B罰款 C對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分 D其他處分23.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)的規(guī)定，最高可遭到（ C ）萬(wàn)元的罰款A(yù)200 B800 C 500 D

7、100024. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱(chēng)的“頻繁”是指（AD  ）A交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上25.自然人的有效身份證件包括（ ACD ）A身份證 B學(xué)生證 C護(hù)照 D駕駛證26. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱(chēng)的“短期”是指（ AB ）A10個(gè)工作日內(nèi) B含10個(gè)工作日 C7個(gè)工作日 D3個(gè)工作日27. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱(chēng)的“長(zhǎng)期”是指（ B ）A1年 B1年以上 C2年以上 D半年28.反洗錢(qián)法規(guī)定的

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（    ABC  D  ）A建立客戶身份識(shí)別制度 B建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度 D 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度30. 反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（ ABC ）A未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 B未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的31.對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，應(yīng)該多長(zhǎng)時(shí)間審核一次（A）A半年 B年 C個(gè)月 D年半.出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客

9、戶（ABC）A變更姓名 B注冊(cè)資本 C身份證號(hào)碼 D經(jīng)營(yíng)范圍.金融機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施重新識(shí)別客戶身份（ABCD）A回訪客戶 B實(shí)地查訪 C向公安部門(mén)核實(shí) D向工商部門(mén)核實(shí). 客戶身份證件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）A中止辦理業(yè)務(wù) B繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) C補(bǔ)充資料 D無(wú)需采取其他措施.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的哪些信息（ABCD）A資金來(lái)源 B資金用途 C經(jīng)濟(jì)狀況 D經(jīng)營(yíng)狀況. 人壽保險(xiǎn)公司對(duì)于（B）萬(wàn)元以上以現(xiàn)金形式繳納保費(fèi)訂立保險(xiǎn)合同的時(shí)候，應(yīng)核對(duì)并留存客戶身份信息。A B C D.人壽保險(xiǎn)公司對(duì)于（A）萬(wàn)元以上以轉(zhuǎn)帳形式繳納保費(fèi)訂立保險(xiǎn)合同的時(shí)候，應(yīng)核對(duì)并留存客戶身份信息。A B CD .客戶在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對(duì)客戶身份信息（BC）A申請(qǐng)解除合同退還的保費(fèi)在萬(wàn)元以上的 B申請(qǐng)解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在萬(wàn)元以上的C被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求賠償金在萬(wàn)元以上的D受益人請(qǐng)求給