銀行金融市場業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)測試(答案)上課講義

1、學(xué)習(xí) 好資料金融市場基礎(chǔ)知識測試題姓名：支行/部門：得分:一、單選題（每題3分，共10題）1 . （D）是指以期限在一年及一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短 期金融市場。A黃金市場B外匯市場C資本市場D貨幣市場2 . （C）是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易市場。A黃金市場B外匯市場C資本市場D貨幣市場3 .下列債券風(fēng)險權(quán)重為20%的是（A）A鐵道債B三個月以上同業(yè)存單C國債D短期融資券4 .下列哪種（C）債券，其取得的利息收入，減半征收企業(yè)所得稅。A國債B地方政府債C鐵道債D農(nóng)發(fā)行債券5 .根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā)關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（銀 發(fā)2014127號），單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)

2、構(gòu)法人的不含結(jié)算性 同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額， 不得 超過該銀行一級資本的（D）。A 10%B 15%C 20%D 50%6 .根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā) 關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知 （銀發(fā)2014127 號） ，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的（ B ）A 二分之一B 三分之一C 四分之一D 五分之一7 .根據(jù)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來等增值稅政策的補(bǔ)充通知 （財稅201670 號） ，投資同業(yè)存單、金融債券、同業(yè)存單、同業(yè)拆借等同業(yè)業(yè)務(wù)獲取利息的增值稅率為（A ） 。A 0B 3%C 5%D 6%8 .根據(jù)中國銀監(jiān)會合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部 關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)

3、村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項的通知 銀監(jiān)辦發(fā) 201411 號，以理財資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評級在（ B ）以上。A 一級（含）B 二級（含）C 三級（含）D 四級（含）9 .月末投資農(nóng)業(yè)銀行一筆非保本同業(yè)理財資產(chǎn)1 億元，期限2 個月，對應(yīng)的底層資產(chǎn)為 30%投向國債和央票等利率產(chǎn)品； 20%投向半年期同業(yè)存單； 50%投向短期融資券。 則該筆非保本浮動收益理財產(chǎn)品的加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)為（ B ） 。A 1 億B 0.55 億C 0.5 億D 0.2 億10 . 月末一筆債券質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，本行為買入返售方，賣出回購方為某城商行， 業(yè)務(wù)期限為 1 個月， 金額

4、1 億元， 質(zhì)押券為進(jìn)出口行債券，那么該筆業(yè)務(wù)占本行風(fēng)險資產(chǎn)為（ A ） 。A 0B 0.2 億C 0.5 億D 1 億二、多選題（每題 4 分，共 10 題，錯選漏選不得分）1 . 下列業(yè)務(wù)哪些屬于貨幣市場業(yè)務(wù)（ ABD ） 。A 同業(yè)拆借B 同業(yè)存款C 股票投資D 票據(jù)貼現(xiàn)2 .下列市場哪些屬于資本市場（ BD ） 。A 黃金市場B 股票市場C 外匯市場D 債券市場3 .下列屬于一級市場的是（ABC ） 。A 股票 IPOB 股票定增C 債券承銷D 債券買賣4 .下列屬于二級市場的是（AC） 。A 股票買賣B 股票定增C 債券買賣D 債券分銷5 . 廣義上的票據(jù)包括各種有價證券和憑證，如（

5、 ABCD ）等。A 股票B 國庫券C 企業(yè)債券D 發(fā)票6根據(jù)中央五部委關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知 （銀發(fā)2014127 號）對同業(yè)業(yè)務(wù)的定義，同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（ AB ） 。A 結(jié)算性同業(yè)存款B 非結(jié)算性同業(yè)存款C 活期存款D定期存款7 .下列債券風(fēng)險權(quán)重為零的有（ CD）。A 地方政府債B鐵道債C 國開行債券D央行票據(jù)8 .下列債券風(fēng)險權(quán)重為 25%的是（ CD）。A 鐵道債B地方政府債C 一年期同業(yè)存單D一年期商業(yè)銀行普通金融債9 .下列債券，其取得的利息收入，全額免征企業(yè)所得稅的有（ AB ） 。A 國債B地方政府債C 進(jìn)出口行債券D央行票據(jù)10 . 票據(jù)業(yè)

6、務(wù)產(chǎn)生的收益構(gòu)成包括以下哪些方面（ ABCD ）A 貼現(xiàn)所獲得的收益B 托收過程中因提高效率產(chǎn)生的效益C 派生存款D 簽發(fā)過程中收取的手續(xù)費(fèi)三、判斷題（每題 3 分，共 10 題）1. 直接市場指的是通過銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場。（X）2. 外匯市場交易是同一種貨幣或以同一種貨幣計價的金融資產(chǎn)之間的交換。（X）3. 買入返售是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先賣出金融資產(chǎn)，再按約定價格于到期日將該項金融資產(chǎn)回購的資金融通行為。（X）4. 根據(jù)中國人民銀行 關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知 （銀發(fā) 2014178 號）要求，開戶銀行為存款銀行開立投融資性

7、同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的， 應(yīng)當(dāng)為開戶銀行二級分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)。（，）5. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳 關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知 （銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號） 要求， 開辦 AA+ 級債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資產(chǎn)回購（返售） 、非保本浮動收益型理財投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級在三級（含）以上，具有專門的資金業(yè)務(wù)崗位（部門）且業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗等條件（，）6. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知 （銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號）要求，開辦 AA 級（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、券商（基金公司、保險公司）發(fā)行的資產(chǎn)管理類產(chǎn)品

8、投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級在二級（含）以上， 建立專門的資金業(yè)務(wù)部門和信息管理系統(tǒng)， 具備完善有效的內(nèi)部風(fēng)險評級體系等條件。（，）7. 根據(jù)中國銀監(jiān)會 關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知 （銀監(jiān)發(fā) 20138 號） ，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理控制理財資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額， 理財資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點(diǎn)均以理財產(chǎn)品余額的 35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。（，）8. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳 關(guān)于 2014 年銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見 （銀監(jiān)辦發(fā) 201439 號） ， 要求銀行金融機(jī)構(gòu)建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度， 專門統(tǒng)

9、計核算， 堅持理財產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向， 理財資金可以開展資金池業(yè)務(wù)， 與自有資金混用，但不得購買本行貸款。（X）9. 超短期融資券是指期限在270天內(nèi)的短期融資券。 （，）10. 持有保本型理財，該筆資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重按交易對手的風(fēng)險權(quán)重系數(shù)計算； 持有非保本理財， 則資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重按最終投向的底層資產(chǎn)對應(yīng)的風(fēng)險權(quán)重系數(shù)。（V）更多精品文檔學(xué)習(xí) 好資料金融市場基礎(chǔ)知識附加題姓名：支行/部門：得分：1,簡述貨幣政策的最終目標(biāo)？（本題 15分）第一是穩(wěn)定物價，即抑制通貨膨脹，保持一般物價在短期內(nèi)不發(fā) 生顯著或劇烈的波動。第二是充分就業(yè)，從廣義上來說，充分就業(yè)是指勞動力在內(nèi)的所 有

10、生產(chǎn)要素都能得到充分的有效的利用。第三是經(jīng)濟(jì)增長，即滿足社會日益增長的物質(zhì)和精神需要的能力 的不斷提高，也就是在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的增加。第四是平衡國際收支，即一國對其他國家的全部貨幣收入和貨幣 支出相抵，略有順差或略有逆差。（評分標(biāo)準(zhǔn)：答對四個要點(diǎn)得12分，每個要點(diǎn)3分，如能對要 點(diǎn)進(jìn)行一定的闡述，則得滿分）2假定的投資者有一年期的投資期限，想在三種債券間選擇。三種債券有相同的違約風(fēng)險，面值為 100 元，期限都是1 年后到期。第一種是零息債券，到期支付100 元；第二種是票面利率8% ，到期支付 8 元利息的債券； 第三種債券票面利率10% ， 到期支付 10 元利息。如果三

11、種債券都有8% 的到期收益率，他們的價格分別是多少？請寫出計算過程，計算結(jié)果四舍五入，保留兩位小數(shù)。 ( 15 分)設(shè)三只債券價格分別為 Y1 、 Y2 、 Y3Y1 X (1+8%) =100Y1=92.59Y2X (1+8%) =100 X 1+8%)Y2=100.00Y3X (1+8%) =100 x 1 + 10%)Y3=101.85(評分標(biāo)準(zhǔn)： 每個計算公式 3 分， 計算結(jié)果 2 分， 如計算公式不正確，則計算結(jié)果也不得分)3假設(shè)有兩只債券，A 債券的票面利率為 8% ，到期收益率為 6% ；B 債券的票面利率也為 8% ，到期收益率為 10% 。如果一年后兩只債券的到期收益率均保持不變， 則其價格將升高、 降低還是保持不變？請分別簡述理由。 ( 20 分)A 債券價格下降，因為息票率高于到期收益率，債券溢價，即當(dāng)前債券價格高于債券面值， 而隨著時間越來越接近到期日， 債券價格會逐漸向面值回歸。 B 債券價格上漲，因