銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)測(cè)試(答案)上課講義

1、學(xué)習(xí) 好資料金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題姓名：支行/部門(mén)：得分:一、單選題（每題3分，共10題）1 . （D）是指以期限在一年及一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短 期金融市場(chǎng)。A黃金市場(chǎng)B外匯市場(chǎng)C資本市場(chǎng)D貨幣市場(chǎng)2 . （C）是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)。A黃金市場(chǎng)B外匯市場(chǎng)C資本市場(chǎng)D貨幣市場(chǎng)3 .下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%的是（A）A鐵道債B三個(gè)月以上同業(yè)存單C國(guó)債D短期融資券4 .下列哪種（C）債券，其取得的利息收入，減半征收企業(yè)所得稅。A國(guó)債B地方政府債C鐵道債D農(nóng)發(fā)行債券5 .根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā)關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（銀 發(fā)2014127號(hào)），單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)

2、構(gòu)法人的不含結(jié)算性 同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額， 不得 超過(guò)該銀行一級(jí)資本的（D）。A 10%B 15%C 20%D 50%6 .根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā) 關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知 （銀發(fā)2014127 號(hào)） ，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的（ B ）A 二分之一B 三分之一C 四分之一D 五分之一7 .根據(jù)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來(lái)等增值稅政策的補(bǔ)充通知 （財(cái)稅201670 號(hào)） ，投資同業(yè)存單、金融債券、同業(yè)存單、同業(yè)拆借等同業(yè)業(yè)務(wù)獲取利息的增值稅率為（A ） 。A 0B 3%C 5%D 6%8 .根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部 關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)

3、村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知 銀監(jiān)辦發(fā) 201411 號(hào)，以理財(cái)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評(píng)級(jí)在（ B ）以上。A 一級(jí)（含）B 二級(jí)（含）C 三級(jí)（含）D 四級(jí)（含）9 .月末投資農(nóng)業(yè)銀行一筆非保本同業(yè)理財(cái)資產(chǎn)1 億元，期限2 個(gè)月，對(duì)應(yīng)的底層資產(chǎn)為 30%投向國(guó)債和央票等利率產(chǎn)品； 20%投向半年期同業(yè)存單； 50%投向短期融資券。 則該筆非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為（ B ） 。A 1 億B 0.55 億C 0.5 億D 0.2 億10 . 月末一筆債券質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)，本行為買(mǎi)入返售方，賣(mài)出回購(gòu)方為某城商行， 業(yè)務(wù)期限為 1 個(gè)月， 金額

4、1 億元， 質(zhì)押券為進(jìn)出口行債券，那么該筆業(yè)務(wù)占本行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為（ A ） 。A 0B 0.2 億C 0.5 億D 1 億二、多選題（每題 4 分，共 10 題，錯(cuò)選漏選不得分）1 . 下列業(yè)務(wù)哪些屬于貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)（ ABD ） 。A 同業(yè)拆借B 同業(yè)存款C 股票投資D 票據(jù)貼現(xiàn)2 .下列市場(chǎng)哪些屬于資本市場(chǎng)（ BD ） 。A 黃金市場(chǎng)B 股票市場(chǎng)C 外匯市場(chǎng)D 債券市場(chǎng)3 .下列屬于一級(jí)市場(chǎng)的是（ABC ） 。A 股票 IPOB 股票定增C 債券承銷(xiāo)D 債券買(mǎi)賣(mài)4 .下列屬于二級(jí)市場(chǎng)的是（AC） 。A 股票買(mǎi)賣(mài)B 股票定增C 債券買(mǎi)賣(mài)D 債券分銷(xiāo)5 . 廣義上的票據(jù)包括各種有價(jià)證券和憑證，如（

5、 ABCD ）等。A 股票B 國(guó)庫(kù)券C 企業(yè)債券D 發(fā)票6根據(jù)中央五部委關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知 （銀發(fā)2014127 號(hào)）對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的定義，同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（ AB ） 。A 結(jié)算性同業(yè)存款B 非結(jié)算性同業(yè)存款C 活期存款D定期存款7 .下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的有（ CD）。A 地方政府債B鐵道債C 國(guó)開(kāi)行債券D央行票據(jù)8 .下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為 25%的是（ CD）。A 鐵道債B地方政府債C 一年期同業(yè)存單D一年期商業(yè)銀行普通金融債9 .下列債券，其取得的利息收入，全額免征企業(yè)所得稅的有（ AB ） 。A 國(guó)債B地方政府債C 進(jìn)出口行債券D央行票據(jù)10 . 票據(jù)業(yè)

6、務(wù)產(chǎn)生的收益構(gòu)成包括以下哪些方面（ ABCD ）A 貼現(xiàn)所獲得的收益B 托收過(guò)程中因提高效率產(chǎn)生的效益C 派生存款D 簽發(fā)過(guò)程中收取的手續(xù)費(fèi)三、判斷題（每題 3 分，共 10 題）1. 直接市場(chǎng)指的是通過(guò)銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。（X）2. 外匯市場(chǎng)交易是同一種貨幣或以同一種貨幣計(jì)價(jià)的金融資產(chǎn)之間的交換。（X）3. 買(mǎi)入返售是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先賣(mài)出金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)回購(gòu)的資金融通行為。（X）4. 根據(jù)中國(guó)人民銀行 關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知 （銀發(fā) 2014178 號(hào)）要求，開(kāi)戶銀行為存款銀行開(kāi)立投融資性

7、同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的， 應(yīng)當(dāng)為開(kāi)戶銀行二級(jí)分行及以上營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。（，）5. 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳 關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知 （銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號(hào)） 要求， 開(kāi)辦 AA+ 級(jí)債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資產(chǎn)回購(gòu)（返售） 、非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)在三級(jí)（含）以上，具有專門(mén)的資金業(yè)務(wù)崗位（部門(mén)）且業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)等條件（，）6. 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知 （銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號(hào)）要求，開(kāi)辦 AA 級(jí)（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、券商（基金公司、保險(xiǎn)公司）發(fā)行的資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品

8、投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)（含）以上， 建立專門(mén)的資金業(yè)務(wù)部門(mén)和信息管理系統(tǒng)， 具備完善有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系等條件。（，）7. 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知 （銀監(jiān)發(fā) 20138 號(hào)） ，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額， 理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的 35%與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。（，）8. 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳 關(guān)于 2014 年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見(jiàn) （銀監(jiān)辦發(fā) 201439 號(hào)） ， 要求銀行金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度， 專門(mén)統(tǒng)

9、計(jì)核算， 堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開(kāi)透明的原則導(dǎo)向， 理財(cái)資金可以開(kāi)展資金池業(yè)務(wù)， 與自有資金混用，但不得購(gòu)買(mǎi)本行貸款。（X）9. 超短期融資券是指期限在270天內(nèi)的短期融資券。 （，）10. 持有保本型理財(cái)，該筆資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重按交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)計(jì)算； 持有非保本理財(cái)， 則資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重按最終投向的底層資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)。（V）更多精品文檔學(xué)習(xí) 好資料金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)附加題姓名：支行/部門(mén)：得分：1,簡(jiǎn)述貨幣政策的最終目標(biāo)？（本題 15分）第一是穩(wěn)定物價(jià)，即抑制通貨膨脹，保持一般物價(jià)在短期內(nèi)不發(fā) 生顯著或劇烈的波動(dòng)。第二是充分就業(yè)，從廣義上來(lái)說(shuō)，充分就業(yè)是指勞動(dòng)力在內(nèi)的所 有

10、生產(chǎn)要素都能得到充分的有效的利用。第三是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，即滿足社會(huì)日益增長(zhǎng)的物質(zhì)和精神需要的能力 的不斷提高，也就是在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的增加。第四是平衡國(guó)際收支，即一國(guó)對(duì)其他國(guó)家的全部貨幣收入和貨幣 支出相抵，略有順差或略有逆差。（評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：答對(duì)四個(gè)要點(diǎn)得12分，每個(gè)要點(diǎn)3分，如能對(duì)要 點(diǎn)進(jìn)行一定的闡述，則得滿分）2假定的投資者有一年期的投資期限，想在三種債券間選擇。三種債券有相同的違約風(fēng)險(xiǎn)，面值為 100 元，期限都是1 年后到期。第一種是零息債券，到期支付100 元；第二種是票面利率8% ，到期支付 8 元利息的債券； 第三種債券票面利率10% ， 到期支付 10 元利息。如果三

11、種債券都有8% 的到期收益率，他們的價(jià)格分別是多少？請(qǐng)寫(xiě)出計(jì)算過(guò)程，計(jì)算結(jié)果四舍五入，保留兩位小數(shù)。 ( 15 分)設(shè)三只債券價(jià)格分別為 Y1 、 Y2 、 Y3Y1 X (1+8%) =100Y1=92.59Y2X (1+8%) =100 X 1+8%)Y2=100.00Y3X (1+8%) =100 x 1 + 10%)Y3=101.85(評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)： 每個(gè)計(jì)算公式 3 分， 計(jì)算結(jié)果 2 分， 如計(jì)算公式不正確，則計(jì)算結(jié)果也不得分)3假設(shè)有兩只債券，A 債券的票面利率為 8% ，到期收益率為 6% ；B 債券的票面利率也為 8% ，到期收益率為 10% 。如果一年后兩只債券的到期收益率均保持不變， 則其價(jià)格將升高、 降低還是保持不變？請(qǐng)分別簡(jiǎn)述理由。 ( 20 分)A 債券價(jià)格下降，因?yàn)橄⑵甭矢哂诘狡谑找媛?，債券溢價(jià)，即當(dāng)前債券價(jià)格高于債券面值， 而隨著時(shí)間越來(lái)越接近到期日， 債券價(jià)格會(huì)逐漸向面值回歸。 B 債券價(jià)格上漲，因