2022合規(guī)回頭看心得體會精選范文

1、高品質(zhì)文檔2022合規(guī)回頭看心得體會精選范文 要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標就必需在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的訓練要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工嫻熟把握合規(guī)學問，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程掌握、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量削減各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。為確保制度執(zhí)行的嚴厲性、權威性，應將合規(guī)工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者，要賜予愛護、表揚或嘉獎;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違

2、規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以達到令行禁止。只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到訓練本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風氣。 回顧過去很多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被準時加以修改和完善，必需有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必需從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清楚的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)

3、營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。 無論多么完善的內(nèi)掌握度，假如得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設而已。我國銀行業(yè)制度建設比國外銀行簡單，關鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是供應了一個共同的規(guī)章，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣，并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。 因此，要引導員工增加利用制度自我愛護意識，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。 從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為常常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)學問、缺乏對違法犯罪后果的足夠熟悉。 因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預防案件的防線，就要

4、培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。 四種意識： 一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑閱歷辦事、憑習慣辦事的陋俗;二是責任意識，應本著對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，仔細執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務要仔細審核各項要素; 三是監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必需建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候肯定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部進展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。 三個加強是： 一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損

5、失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應懲罰; 二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸實、腳踏實地、樂觀履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的堅固防線。 三是加強培訓。要通過肯定方式對全部新上任的部門和網(wǎng)點負 責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和把握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。 人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品德有著直接的聯(lián)系。首先要建立“人人有責”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，

6、合規(guī)文化建設應強調(diào)人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風險。員工應將合規(guī)文化建設與日常的工作和業(yè)務有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。 其次，合規(guī)的"規(guī)"要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必需通過有效的激勵機制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者賜予愛護、表揚或嘉獎;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要根據(jù)規(guī)定賜予懲罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。 合規(guī)文

7、化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化建設必需與時俱進，不斷進展和創(chuàng)新，從而達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。我們既要不斷借鑒他行的閱歷，博采眾長，又要適時依據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化，自主創(chuàng)新，培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。在實際工作中，將簡單的制度編寫成便于執(zhí)行的合規(guī)小手冊，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之簡單背誦和理解，也是一種創(chuàng)新。 合規(guī)文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從微小處做起、從我做起，管好自己，留心觀看身邊人，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合

8、規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推動合規(guī)經(jīng)營持之以恒，為建行平安經(jīng)營、快速進展、提升效益保駕護航。 總之，加強合規(guī)文化建設，在全行樂觀提倡合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚成風氣。 范文二 為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增加內(nèi)部會計掌握及風險防范力量，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行根據(jù)農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際狀況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題訓練學習活動。 開展這次訓練學習活動的目的，就是要關心員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，

9、增加合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性，增加識別風險和掌握會計風險的力量，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革進展的信念，增加維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。 該行此次訓練學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關制度。組織員工實行集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。 二是對比制度進行自查整改。通過組織

10、學習，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化訓練活動，深化排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部掌握進行探討和討論，提出完善系統(tǒng)風險掌握的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行仔細梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務進展不相適應或存在漏洞、不連接、不全都的問題，討論解決方法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示

11、。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深化到每一個員工。 范文三 近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次訓練學習活動的一個

12、理性的熟悉。 為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理力量，加強我行服務體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-XX年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參加和學習，對我來說可謂受益匪淺。參與這次活動的心得體會如下： 1、響應大局、要求進展 “合規(guī)管理回頭看活動“的參加不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了許多關于職員應當如何定位進展的學問，作為儲蓄銀行的一員，

13、在著眼將來進展的時候，要和我行的進展方向保持全都，時時響應大局進展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，進展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被召喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無法規(guī)不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工進展化。 2、以責為標、以任為尺 通過活動學習和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣揚與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調(diào)查，簽署調(diào)查意見，并對

14、借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控，專注信貸業(yè)務的服務質(zhì)量，為我行的效益進展做好信貸業(yè)務的支撐，這是我必需完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行制造價值。 3、清正廉風、光明前行 對警示訓練活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應當堅持內(nèi)心最深處的聲音，仔細貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章