關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例五篇

1、關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例五篇【篇一】工商銀行 * 省分行內(nèi)控合規(guī)部成立于 2004 年 12 月，成立之 初，即承擔(dān)了牽頭內(nèi)部控制、合規(guī)管理等多項職能。多年來，該部認(rèn) 真落實總行和監(jiān)管部門的工作要求， 奉行誠實守信、 嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的價值 理念，建立健全了與全行發(fā)展戰(zhàn)略和組織架構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理 框架，制訂了合規(guī)管理的基礎(chǔ)性制度，提煉了合規(guī)文化核心理念，采 取了檢查和治理“兩輪驅(qū)動”， 防范和化解金融風(fēng)險和經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的 問題，不斷夯實業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)， 持續(xù)促進(jìn)了全行戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)和可持 續(xù)發(fā)展。2017 年，對于內(nèi)控合規(guī)部這個團(tuán)隊來講，是不平凡的一年。 這一年，該部深入學(xué)習(xí)黨中央、 國務(wù)院關(guān)于金

2、融風(fēng)險防控相關(guān)會議精 神，貫徹落實監(jiān)管部門的工作要求，各項管理工作井然有序，圓滿完 成了總行、省行和監(jiān)管部門安排的各項工作。這一年，該部認(rèn)真貫徹 落實總行、 省行黨委工作部署， 始終把“嚴(yán)防案件和嚴(yán)防重大風(fēng)險事 件”作為政治責(zé)任，聚焦案件防范， *分行下轄 7家分支機(jī)構(gòu)被 * 銀監(jiān)局評為“案防合規(guī)文化建設(shè)先進(jìn)單位”， 數(shù)量同業(yè)第一。這一年， 該部穩(wěn)步推動全行合規(guī)文化建設(shè)， 轄內(nèi)一個機(jī)構(gòu)和個人分別榮獲總行 級合規(guī)標(biāo)兵、合規(guī)先鋒稱號；組織的“踐行合規(guī)、明責(zé)有為”情景模 擬劇在總行決賽中，排名第四、榮獲三等獎。這一年，該部積極應(yīng)對 內(nèi)外部風(fēng)險形勢變化帶來的新情況、 新問題和新挑戰(zhàn)， 堅持從嚴(yán)治行、

3、過程控制， 將合規(guī)文化建設(shè)與具體管控動作相結(jié)合， 推動全行的合規(guī) 經(jīng)營水平再上新高度。高度重視合規(guī)文化建設(shè)2017年，是工行合規(guī)文化建設(shè)五年規(guī)劃（ 2016-2020 年）的 第二年，按照“一年一個主題，一年一個臺階”的思路，該部在去年 “基礎(chǔ)強(qiáng)化年”主題活動的基礎(chǔ)上， 組織全行開展了內(nèi)控合規(guī)“執(zhí)行 強(qiáng)化年”主題活動， 潛心培育“主動合規(guī)”環(huán)境， 推進(jìn)合規(guī)理念宣導(dǎo)、 制度執(zhí)行落地。秉持合規(guī)從高層做起的理念，省行行長史立軍帶頭， 各級行一把手層層開展了合規(guī)專題授課； 組建合規(guī)宣講團(tuán)， 宣講合規(guī) 文化核心理念及新時期“十大禁令”， 省行紀(jì)委書記劉澤華帶隊， 在 省行營業(yè)部進(jìn)行了第一站的宣講， 宣講

4、團(tuán)利用半個月的時間， 巡回宣 講了全轄 11 家二級分行。期間，精心挑選的合規(guī)標(biāo)兵集體和個人先 后介紹了先進(jìn)事跡、先進(jìn)經(jīng)驗，這項活動行程 3000 余公里，參聽人 數(shù)近兩萬，基層網(wǎng)點覆蓋達(dá) 100%，充分發(fā)揮了榜樣引路作用，強(qiáng)化 了全行員工的合規(guī)意識。除此之外， 該部非常重視合規(guī)教育，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，組 織開展了“熟知禁令、承諾執(zhí)行”大討論、網(wǎng)絡(luò)大學(xué)合規(guī)專題培訓(xùn)、 制度現(xiàn)場培訓(xùn)，“三新”（新入職員工、新提拔員工、新轉(zhuǎn)崗員工） 員工合規(guī)教育、 線上學(xué)習(xí)“十大禁令”等活動， 教育員工知規(guī)、守規(guī)、 行規(guī)，合規(guī)承諾書的簽署率 100%，促進(jìn)了員工由被動合規(guī)向主動合 規(guī)的轉(zhuǎn)變。將文化建設(shè)與具體管控舉措

5、相結(jié)合宣傳合規(guī)， 是合規(guī)文化建設(shè)的一項重要內(nèi)容， 其目的在于提 升員工的合規(guī)意識。但合規(guī)意識有了，還要落實到具體的操作、經(jīng)營 和管理中去。通過實踐，去檢驗、去發(fā)現(xiàn)、去有效整改問題，才是真 正的合規(guī)。因此， 除了在全行宣傳合規(guī)外，該部還將文化建設(shè)與具體 的管控動作進(jìn)行了深入結(jié)合， 狠抓各項工作落實， 促使合規(guī)在全行真 正落地。對于 2017 年監(jiān)管部門部署的“三三四十”“彌補監(jiān)管短 板”“全面風(fēng)險防控”等系列治理工作， 該部將之納入內(nèi)控合規(guī)“執(zhí) 行強(qiáng)化年”主題活動中，同安排、同部署、同落實。組織召開了直通 支行的“學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管工作精神暨深入推進(jìn)綜合整治工作部署會 議”，進(jìn)行全行動員和安排部署；組

6、織省行部門主要負(fù)責(zé)人簽訂了 “落實承諾書”， 落實治理主體責(zé)任；召開了多次協(xié)調(diào)會，解決工作 中遇到的問題。對于 2017 年自行開展的“十大重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險 治理等項目，該部從行內(nèi)實際出發(fā)，突出嚴(yán)查違法、違規(guī)行為，嚴(yán)防 信貸、票據(jù)、同業(yè)、存款、現(xiàn)金等重點領(lǐng)域風(fēng)險以及案件風(fēng)險、員工 異常行為風(fēng)險， 組織開展了現(xiàn)場檢查和風(fēng)險排查， 建立了省行部門風(fēng) 險月度排查機(jī)制，防控各類風(fēng)險。同時將檢查和治理發(fā)現(xiàn)的問題，反 饋到相關(guān)業(yè)務(wù)部門，督促其不斷完善制度、流程、系統(tǒng)，實現(xiàn)了整改 閉環(huán)。對于全行開展的各類監(jiān)督檢查項目， 該部出于平衡成本與收益， 節(jié)約檢查資源的考慮， 以風(fēng)險為導(dǎo)向， 對年初省行各部門

7、申報的年度 檢查計劃進(jìn)行了統(tǒng)籌管理，按照檢查內(nèi)容、檢查時間、風(fēng)險點分布、 被查機(jī)構(gòu)等進(jìn)行了整合，并全程跟蹤檢查進(jìn)度、發(fā)現(xiàn)問題、整改問責(zé) 等情況。對運營可控一類、十大違規(guī)事件繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，全年可 控一類及十大違規(guī)事件較上年下降 63.16%。重點治理的 5 類運營風(fēng) 險事件下降 34.36%；全部可控風(fēng)險事件下降 29.26%。對內(nèi)外部組織 開展的監(jiān)督檢查、治理項目發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，實行雙線整改，嚴(yán)厲問 責(zé)，并將專項檢查執(zhí)行率和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率納入“執(zhí)行強(qiáng)化 年”主題活動進(jìn)行考核，計劃執(zhí)行率、整改率和整改效果，得到了總 行和監(jiān)管部門的充分認(rèn)可。持續(xù)優(yōu)化和完善合規(guī)管理機(jī)制實際工作中， 該部

8、在堅持用好專業(yè)優(yōu)勢和獨立定位， 守住風(fēng)險底線，維護(hù)制度尊嚴(yán)的同時，不斷完善優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)管理體系，旨 在發(fā)揮防線部門的風(fēng)險防控作用。 在制度管理上， 該部年初對全行的 制度進(jìn)行了全面梳理， 發(fā)布了有效制度清單和廢止制度清單， 便于員 工學(xué)習(xí)和遵循； 對全年擬制定的制度進(jìn)行統(tǒng)籌管理， 有計劃有步驟地 實施，同時要求各專業(yè)部門加強(qiáng)制度的培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，使員工真正掌握 制度、執(zhí)行制度。一分耕耘一分收獲，在 2017 年內(nèi)控案防形勢異常嚴(yán)峻的情 況下，工商銀行 * 省分行內(nèi)控合規(guī)部人氣聚、士氣高，措施得力，成 效顯著，在總行的專業(yè)考核上，獲得了 2017 年度內(nèi)控合規(guī)工作先進(jìn) 單位稱號。 防范和化解金融風(fēng)險

9、是金融工作者永恒的主題， 工商銀行 * 省分行內(nèi)控合規(guī)部將在總行、 省行黨委領(lǐng)導(dǎo)班子的領(lǐng)導(dǎo)下， 在監(jiān)管 部門的監(jiān)督和管理下， 一如既往地扎實工作， 以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己， 追求卓越，永不停息?！酒拷衲暌詠?， * 保險 * 分公司緊盯市場，在業(yè)務(wù)乘勢而上的 同時，牢牢把握發(fā)展和合規(guī)兩者的“魚和水”的關(guān)系， 圍繞“持盈保 泰”總體目標(biāo)，六措并舉，練好內(nèi)功，確保公司平安，有效的促進(jìn)了 合規(guī)文化建設(shè)的傳播發(fā)展。將合規(guī)文化建設(shè)列入重要議事日程。 *保險* 分公司總經(jīng) 理李瑋帶領(lǐng)班子成員率先學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件， 深刻領(lǐng)會開 展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。 同時從本人做起， 身體力行，親力親為， 起

10、到了模范表率作用。分公司定期召開會議對合規(guī)工作進(jìn)行研究部 署，豐富載體， 把合規(guī)文化建設(shè)的具體要求落實到各項工作中去，不 斷推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展。為構(gòu)建平安和諧公司營造良好氛圍。新年伊始， * 分公司第一個會議就是合規(guī)工作會議， 對全年工作和季度的現(xiàn)場檢查進(jìn)行了 安排部署。李瑋利用各種會議、不同場合向員工宣傳，要求法律合規(guī) 部凡是全省系統(tǒng)會議， 必講合規(guī)形勢和工作安排， 先后授課 20 余次， 為所轄機(jī)構(gòu)在執(zhí)行合規(guī)方面提供了有力的理論支持。 突出抓好合規(guī)現(xiàn) 場檢查，對問題實行清單管理，跟蹤整改，對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)格問責(zé)， 確保公司經(jīng)營安全。持續(xù)不斷提升公司合規(guī)文化建設(shè)能力。匯編合規(guī)政策，持

11、續(xù)購買合規(guī)書籍為全員提供統(tǒng)一規(guī)范的學(xué)習(xí)資料。 分公司對規(guī)章制度 進(jìn)行梳理，印發(fā)了制度匯編 ，定期編發(fā)合規(guī)簡報 ，及時通報監(jiān) 管形勢，合規(guī)提示，分享合規(guī)管理經(jīng)驗。 7 月份，分公司再次精選并 購買了保險基礎(chǔ)知識導(dǎo)論 保險消費者權(quán)益保護(hù) 保險法律制度 精解財產(chǎn)保險公司合規(guī)指南等專業(yè)書籍 120 冊，分發(fā)到部門和 機(jī)構(gòu)開展自學(xué)，夯實了公司的管理基礎(chǔ)。強(qiáng)化培訓(xùn)推動合規(guī)教育達(dá)到預(yù)期效果。 5 月份，分公司以 學(xué)習(xí)各條線內(nèi)控管理規(guī)則為主， 組織開展“學(xué)規(guī)則、 懂規(guī)則、守規(guī)則” 學(xué)習(xí)教育活動。 7月 2日起，分公司開展了合規(guī)知識專項學(xué)習(xí)活動， 各部門、各機(jī)構(gòu)利用下班時間集中學(xué)習(xí)一小時。 7月 4日，李瑋在參

12、 加法律合規(guī)部、非車險部集中學(xué)習(xí)后，提出學(xué)習(xí)與討論要相結(jié)合，學(xué) 習(xí)中要讓問題暴露出來， 通過討論得到解決， 促進(jìn)員工將合規(guī)制度要 求內(nèi)化于心，外化于行，養(yǎng)成依法合規(guī)、主動合規(guī)的良好習(xí)慣。開展 “合規(guī)知識我來講”系列培訓(xùn)。 7月 16日起，利用視頻，采取部門 負(fù)責(zé)人和資深員工授課， 組織全省系統(tǒng)干部員工集中培訓(xùn)。 整個活動 期間，各部門負(fù)責(zé)人結(jié)合條線管理進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險授課 10 次，全轄視 頻參加培訓(xùn) 1500 多人次。分公司系列合規(guī)文化建設(shè)活動循序漸進(jìn)、 環(huán)環(huán)相扣的開展， 使內(nèi)控合規(guī)意識深植于每個員工內(nèi)心。 許多員工表示，通過集中學(xué)習(xí)， 不僅對公司內(nèi)各項制度有了更深了解， 對于合規(guī)文化、 內(nèi)控體

13、系也有 了更深刻的理解?！酒吭谌嫱七M(jìn)合規(guī)建設(shè)的過程中， * 證券重點關(guān)注領(lǐng)導(dǎo)主動合 規(guī)、決策環(huán)節(jié)制衡、合規(guī)機(jī)制有效和管理方法科學(xué)等方面，形成了重 效用、可操作的合規(guī)管理模式， 逐漸將自覺的合規(guī)意識強(qiáng)化為公司習(xí) 慣，凝結(jié)成為自身的自律文化。一是注重制衡，規(guī)則比權(quán)力更重要。在實踐中，堅持有制度 按制度行事、 無制度先建制度再行事的原則， 持續(xù)建立和完善了各決 策環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)則。同時， 始終堅持”管理同步監(jiān)督”原則，規(guī)定合 規(guī)人員可列席公司所有決策環(huán)節(jié)， 以實現(xiàn)重大業(yè)務(wù)決策的專業(yè)性和制 衡性。二是機(jī)制保障， 執(zhí)行比規(guī)劃更重要。 公司長期堅持以行動為 導(dǎo)向，更多關(guān)注于合規(guī)機(jī)制的有效性和約束力，具

14、體而言，通過一票 否決制、跨級報告制、封閉督辦制來實現(xiàn)。三是方法相輔，防范比治理更重要。實踐中， * 證券創(chuàng)建了 多種模式，以提高合規(guī)工作的嚴(yán)肅性、有效性和快速反應(yīng)能力，包括 五連環(huán)操作模式（即啟動、過程、結(jié)果、反饋、跟蹤） 、全員合規(guī)問 責(zé)模式、合規(guī)留痕“五色標(biāo)識”模式。針對合規(guī)人員“考核難”的問題， 公司制定了明確的考核規(guī) 則，根據(jù)合規(guī)管理人員的履職情況， 重點圍繞合規(guī)管理人員能否勤勉 盡責(zé)、合規(guī)風(fēng)險是否應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)警示未警示、應(yīng)報告未報告、 是否形成或避免合規(guī)風(fēng)險等情形， 分為稱職、不稱職、優(yōu)秀三個類別， 單獨對其進(jìn)行評價和考核。* 證券：破解知易行難、培育執(zhí)行文化 合規(guī)文化建設(shè)，始

15、于理念，終于落實。由于主體明確、責(zé)任 清晰、教育到位， 華安證券形成了有制度必執(zhí)行、有要求必落實的文 化氛圍，有效地防止了合規(guī)制度建設(shè)中知行不一、知易行難的問題。為切實增強(qiáng)責(zé)任主體自主意識， 華安證券將合規(guī)經(jīng)營管理情 況與績效考核嚴(yán)格掛鉤。 明確規(guī)定， 董事會對公司合規(guī)管理負(fù)最終責(zé) 任，經(jīng)理層合規(guī)管理的有效性負(fù)責(zé)， 各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本部 門和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，不能有絲毫僥幸心理。在強(qiáng)化制度的基礎(chǔ)上， 合規(guī)總監(jiān)把合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)平臺建設(shè)作 為合規(guī)文化建設(shè)的首要手段。 今年以來， 共收到合規(guī)監(jiān)督員報送工作 日志 4082件，合規(guī)月報 125 份，合規(guī)半年報 32份。此外，協(xié)作

16、主體還積極發(fā)揮各自職能，稽核、法律等內(nèi)部控 制機(jī)構(gòu)在公司內(nèi)控平臺上各自發(fā)揮自主優(yōu)勢， 從內(nèi)部控制檢查、 評價， 到對董事會、監(jiān)事會、高管人員、各部門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理職責(zé)履 行的有效性進(jìn)行評估，形成合規(guī)管理合力。該公司負(fù)責(zé)人表示，通過上述措施，突出了主體因素，抓住 了合規(guī)文化建設(shè)的牛鼻子， 收到了良好效果： 一是不同主體的合規(guī)理 念和責(zé)任意識牢牢扎根；二是合規(guī)工作責(zé)任清晰、重點突出、推進(jìn)有 效；三是合規(guī)氛圍逐漸形成，合規(guī)文化已融入企業(yè)文化之中。人人合規(guī)、事事合規(guī) 為構(gòu)建合規(guī)文化的內(nèi)部環(huán)境， * 證券大力開展審查、監(jiān)督、 檢查以及咨詢、培訓(xùn)等行之有效的工作，從治理層面抓起，重點搞好 制度建設(shè)、學(xué)

17、習(xí)培訓(xùn)和檢查問責(zé)。具體體現(xiàn)在“高、廣、細(xì)”三個方 面。一是合規(guī)由“高”層推動， 做到治理先行， 構(gòu)建合規(guī)文化的 基礎(chǔ)環(huán)境。 現(xiàn)在公司上下的一切經(jīng)營活動， 已經(jīng)同合規(guī)密切結(jié)合在一 起，成為日常運營的有機(jī)組成部分。 合規(guī)文化建設(shè)滲透到公司治理的 各個層面，為合規(guī)制度的落實提供了體制保障。二是推進(jìn)合規(guī)向“廣”度鋪開， 狠抓學(xué)習(xí)培訓(xùn)， 大力傳播合 規(guī)文化。公司制定了月度、季度和年度培訓(xùn)計劃，針對員工、部門和 專題等不同類型， 開展合規(guī)培訓(xùn)， 尤其是要求公司高管和業(yè)務(wù)部門負(fù) 責(zé)人擔(dān)任培訓(xùn)講師，促使合規(guī)責(zé)任人對合規(guī)知識全面掌握。三是落實合規(guī)從“細(xì)”處著手， 強(qiáng)化檢查問責(zé)， 鞏固合規(guī)文 化建設(shè)的效果。公司規(guī)

18、范要求“橫要到邊，豎要到底”，做到設(shè)權(quán)合 理、控權(quán)有效、責(zé)權(quán)利配套，為合規(guī)檢查和標(biāo)準(zhǔn)化管理打下堅實基礎(chǔ)。 公司為合規(guī)檢查還設(shè)計了精細(xì)的表格，采取檢查和復(fù)查相結(jié)合的方 式，集中精力深查主要風(fēng)險點。同時，對重點問題嚴(yán)格問責(zé)，把責(zé)任 落實到細(xì)節(jié)，落實到個人。* 證券認(rèn)為， 合規(guī)建設(shè)是一項長期艱巨的任務(wù)， 縱觀行業(yè)發(fā) 展歷程，“順風(fēng)順?biāo)畷r容易忘記合規(guī)， 競爭激烈時容易被迫違規(guī)“是 過去違規(guī)經(jīng)營的最大癥結(jié)所在。 為實現(xiàn)公司持續(xù)健康發(fā)展， 必須全面 樹立合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作，形成合規(guī)價值觀，提升公司軟實 力?！酒摹? 農(nóng)商銀行通過扎緊制度籠子， 夯實合規(guī)基礎(chǔ)， 構(gòu)建長效機(jī) 制，從三個維度扎實推進(jìn)合

19、規(guī)文化建設(shè)。扎緊制度籠子。一是堅持黨建統(tǒng)領(lǐng)。樹立“黨建 +”思維模 式，堅持黨章統(tǒng)攬全局、協(xié)調(diào)整合各方的工作思路，構(gòu)建以黨建為引 領(lǐng)、統(tǒng)籌推進(jìn)各項工作的機(jī)制，抓班子、帶隊伍、嚴(yán)制度、強(qiáng)執(zhí)行。二是堅持歸口管理。由 15 個部室對現(xiàn)行的 185 個規(guī)章制度進(jìn)行全面 整理，歸口負(fù)責(zé)本領(lǐng)域的“清理改廢”工作， 規(guī)范和完善業(yè)務(wù)操作流 程。三是堅持分類梳理。對沒有制度約束的，本著于法周延、于事簡 便的原則，突出可執(zhí)行性， 由有關(guān)部門統(tǒng)一制定；對不能滿足實際工 作需要的，根據(jù)相關(guān)權(quán)限和程序進(jìn)行修訂完善或廢止 , 目前，已梳理 規(guī)章制度 158個，新建立 10個，修訂完善 17個，廢止 3 個。嚴(yán)格制度執(zhí)行。

20、一是定“紅線”、劃“雷區(qū)”。為防止現(xiàn)有 制度成為中看不中用的空中樓閣， 該行以員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法 為“藍(lán)本”設(shè)定“紅線”，以監(jiān)管規(guī)章和法律法規(guī)為”框架”劃定 “雷區(qū)”，確保執(zhí)行有據(jù)可依，今年以來，共梳理監(jiān)管規(guī)章 2 個，法 律法規(guī) 5 個。二是清理頑固性問題。為防止抓一抓就好轉(zhuǎn)、松一松就 反彈的現(xiàn)象， 該行深入排查“五類行為”和“九種人”， 與縣市場監(jiān) 督管理局積極配合，對 428名員工及 931名家屬經(jīng)商辦企情況進(jìn)行了 查詢。三是抓好反復(fù)性問題。 針對員工個人賬戶與客戶賬戶異常往來 疑點問題，該行通過審計模型導(dǎo)出 769條交易記錄， 通過內(nèi)網(wǎng)發(fā)至各 機(jī)構(gòu)，由員工本人書面說明與客戶的親屬

21、關(guān)系和資金用途。構(gòu)建長效機(jī)制。 一是創(chuàng)新檢查手段， 構(gòu)建“不必為”的監(jiān)督 機(jī)制。審計監(jiān)督部門充分利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)， 強(qiáng)化數(shù)據(jù)核驗和信息反 饋，提高監(jiān)督力度和效果，截至目前，共核驗信息 324 條，反饋 60 條，落實整改 56 個，整改率 93.33%。二是強(qiáng)化考核管理，形成“不 能為”的防范機(jī)制。將合規(guī)管理納入千分制考核，占比 30%。其中每 月合規(guī)測試 100 分、違規(guī)業(yè)務(wù)扣減 50 分、案件防控 100 分，信譽風(fēng) 險信訪穩(wěn)定 50 分。三是嚴(yán)格責(zé)任追究， 形成“不敢為”的懲戒機(jī)制。 實行整改責(zé)任銷號制， 落實管理責(zé)任人和直接責(zé)任人， 實行員工違規(guī) 積分動態(tài)管理。篇五】2019年以來，

22、* 銀行*分行以“ 2019年興航程合規(guī)經(jīng)營示 范年”活動為契機(jī)，緊密圍繞“合規(guī)盈利、 合規(guī)致勝”精神，立足“一 個目標(biāo)”，堅持“三大導(dǎo)向”，推進(jìn)“五大舉措”，對內(nèi)塑造“合規(guī) 人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的企業(yè)文化，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營成果、轉(zhuǎn)型發(fā) 展實踐、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式及先進(jìn)管理經(jīng)驗等方面優(yōu)秀典型案例的總結(jié)、 復(fù)制與推廣。通過開展合規(guī)教育系列活動，豐富合規(guī)文化傳播方式， 創(chuàng)新教育宣導(dǎo)手段，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)和廣大從業(yè)人員對合規(guī)建設(shè)的認(rèn)同感， 提升合規(guī)意識，厚植合規(guī)文化。* 銀行* 分行積極開展一把手講合規(guī)活動。 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)、分 行各部門負(fù)責(zé)人作為本單位合規(guī)管理的第一責(zé)任人， 對分行業(yè)務(wù)穩(wěn)健 發(fā)展發(fā)揮著“領(lǐng)頭雁”示范

23、作用。 對此，分行組織開展了“一把手講 合規(guī)”活動， 各級機(jī)構(gòu)“一把手”勇于擔(dān)當(dāng)， 深入踐行“合規(guī)從高層 做起”理念，結(jié)合合規(guī)經(jīng)營實際案例，率先垂范，以身作則，對本行 合規(guī)理念進(jìn)行宣導(dǎo)， 為廣大員工做出依法合規(guī)的良好示范， 促進(jìn)全體 員工進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識，持續(xù)引導(dǎo)分行業(yè)務(wù)合規(guī)、可持續(xù)發(fā)展。制定了合規(guī)內(nèi)控暨案防主題學(xué)習(xí)月課程學(xué)習(xí)和推廣計劃， 組 織 528 人參加學(xué)習(xí)月學(xué)習(xí)，應(yīng)學(xué)人員學(xué)習(xí)率 100%，營造“人人合規(guī)、 事事合規(guī)”的良好氛圍。 通過理論學(xué)習(xí)并與實踐相結(jié)合， 學(xué)習(xí)成果較 好地得以運用。角美支行成功與 * 臺商投資區(qū)重點項目的學(xué)校簽訂 “智慧校園”一卡通項目合作協(xié)議， 成為該校學(xué)費、

24、 代發(fā)、政府補貼、 學(xué)生卡等業(yè)務(wù) * 唯一合作銀行。 * 分行營業(yè)部、 萬達(dá)廣場支行依托強(qiáng) 大的綜合金融服務(wù)能力進(jìn)行精準(zhǔn)營銷， 成功為超高凈值客戶簽約具有 資產(chǎn)隔離和財富傳承功能的家族信托業(yè)務(wù)。為加強(qiáng)分行員工廉政思想教育，增強(qiáng)員工廉潔自律的意識，* 銀行*分行于 2019年 6月 11日晚舉辦了員工廉潔教育專題講座， 梳理十八大以來黨中央推動廉潔政治建設(shè)的思路及舉措； 剖析違紀(jì)違 法典型案例， 透過案例分析腐敗原因及其啟示； 結(jié)合落馬官員懺悔錄 分析領(lǐng)導(dǎo)干部如何增強(qiáng)拒腐防變能力。 進(jìn)一步營造風(fēng)清氣正的工作氛 圍。同時，圍繞信貸、票據(jù)、存款、同業(yè)等領(lǐng)域，重點關(guān)注銀行從業(yè) 人員利益輸送、非法集資、

25、挪用資金、違法放貸等違法違規(guī)行為，通 過組織觀看廉政微電影教育片、學(xué)習(xí)案例選編、集中培訓(xùn)、興知 APP 自學(xué)自查統(tǒng)一考試等形式， 使全體員工充分認(rèn)識案件的嚴(yán)重性和危害 性，全面系統(tǒng)地開展崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，“以案為鑒、以案釋 法、以案明紀(jì)、以案代訓(xùn)、以案促改”，強(qiáng)化知敬畏、存戒懼、嚴(yán)防 案件風(fēng)險。據(jù)悉，* 銀行* 分行開展“合規(guī)經(jīng)營、 法治同行”論文大賽 活動。通過大賽鼓勵員工勤加思考，緊扣經(jīng)營管理熱點難點，積極運 用專業(yè)知識及理論研究能力， 在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政治及監(jiān)管環(huán)境中探尋發(fā)展 新機(jī)會、管控新途徑，為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展獻(xiàn)計獻(xiàn)策。經(jīng)過篩選，分行共 向總行報送論文 6 篇，內(nèi)容涉及企金、零售、運營管理、合規(guī)內(nèi)控、 法律事務(wù)、信息科技領(lǐng)域。通過大賽的組織， 提升員工自我驅(qū)動能力、 理論研究能力、 專業(yè)履職能力、 合規(guī)防控能力， 將合規(guī)意識內(nèi)嵌入心， 讓法治觀念外顯于形， 推動分行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與可持續(xù)發(fā)展。 開展“禁令 記我心合規(guī)伴我行”合規(guī)知識競賽活動。 通過創(chuàng)新活動形式， 以單人 闖關(guān)、多人PK等形式強(qiáng)化競爭氛圍，提升活動趣味性和親和度，將 文化建設(shè)工作寓訓(xùn)于樂，讓合規(guī)“內(nèi)化于心、外化于形”，成為全體 員工的自覺行為習(xí)慣。 本次競賽各經(jīng)營機(jī)構(gòu)、 分行各部門均認(rèn)真組織、 積極動員。據(jù)統(tǒng)計，競賽期間分行共有 538 名員工參與在線答題，共 計完成答