銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶分析報(bào)告書

1、word完美格式銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶分析報(bào)告目錄i.研究方法2ii .相關(guān)定義2iii .報(bào)告摘要2一、用戶基本情況分析 3二、用戶基本意向分析5三、銀行理財(cái)產(chǎn)品使用情況分析: 12四、銀行理財(cái)產(chǎn)品潛在客戶分析 15精心整理學(xué)習(xí)幫手i. 研究方法主要是根據(jù)已有的調(diào)查問卷進(jìn)行對(duì)用戶對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的看法。由于用戶群體分析沒有官方數(shù)據(jù)，因此調(diào)查數(shù)據(jù)可能會(huì)有一定偏差。ii. 相關(guān)定義 理財(cái)產(chǎn)品用戶：本報(bào)告中的用戶指一年內(nèi)購買過理財(cái)產(chǎn)品、正在持有理財(cái)產(chǎn)品以及已經(jīng)簽約持有的理財(cái)產(chǎn)品投資群體。本報(bào)告僅研究了銀行理財(cái)產(chǎn)品（其他 類型機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品資料難以獲得）。風(fēng)險(xiǎn)偏好：本報(bào)告中風(fēng)險(xiǎn)偏好分析對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的劃分采

2、用年化收益率方法，收益率越高，風(fēng)險(xiǎn)越高；反之越低。家庭總投資：家庭投資于資本市場及貨幣市場的人民幣數(shù)額 ，不包括房地產(chǎn) 投資。高凈值人群：高凈值人群一般指個(gè)人金融資產(chǎn)和投資性房產(chǎn)等可投資資產(chǎn)較 高的社會(huì)群體。認(rèn)購：首次募集期購買基金的行為稱為認(rèn)購iii. 報(bào)告摘要大部分人擁有本科及以上的學(xué)歷，僅大學(xué)本科學(xué)歷的人占到 52.94% o因此 購買理財(cái)產(chǎn)品的人文化水平相對(duì)較高。目前，自己去銀行買的人數(shù)占到大多數(shù)，可見投資者還是比較傾向于實(shí)體業(yè)務(wù)帶來的安全感，另一方面也可以反映出來網(wǎng)上購買的理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展?jié)摿ι杏锌臻g。根據(jù)麥肯錫所做的預(yù)測，到2015年，我國高凈值人群將超過190萬人，其 可投資資產(chǎn)近5

3、8萬億元，遠(yuǎn)超目前大資管行業(yè)規(guī)模。因此只要能在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上滿足高凈值人群的需求，資金供給端無憂。一、用戶基本情況分析1、年齡構(gòu)成情況：2、性別構(gòu)成情況U大學(xué)?？疲?1,48%B.高中，10,74%A,初中及初中以不，士E博士是以上，1.28E.±f 9.46%D.大竽本科j 52.94%可以看到，大部分人擁有本科及以上的學(xué)歷，僅大學(xué)本科學(xué)歷的人占到52.94%。因此購買理財(cái)產(chǎn)品的人文化水平相對(duì)較高100%50%45.78%45萬以 艮5萬 C.10H D.20 E.5。萬 El。萬 下一1。萬 一20萬 50萬 -100 以上萬、用戶基本意向分析1、按投資方向劃分，銀行理財(cái)產(chǎn)品有以下分

4、類選項(xiàng)比例A.債券和票據(jù)類產(chǎn)品j1B.信托貸款類產(chǎn)品A0/42.96%oo 000/C.新股申購類產(chǎn)品22.22%D.境內(nèi)資本市場類產(chǎn)品（類基金產(chǎn)品）1259%E結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品24j48%1F.QDII產(chǎn)品22.96%5.68%G.其他i5.43%H.對(duì)以上類型不清楚但想了解d O"70/I.對(duì)以上類型不清楚也不想了解26.67%7.41%3、用戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好屬性選項(xiàng)比例A.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.理財(cái)產(chǎn)品投資方向4025%O"7 -70 0/C.銀行信譽(yù)3778%D.銀行人員介紹1g358%E銀行以前理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益與預(yù)期符 合度46.67%39.26%F.其他7.16%5、銀行理

5、財(cái)產(chǎn)品期限偏好1?？?80%60%48.59%A.小于等 氏3個(gè)月 U6個(gè)月 D.1年一2 E.2年以上 于3個(gè)月一沖月一 1年年的看法：（也垣低，8.7%大多數(shù)人對(duì)五萬元的認(rèn)購起點(diǎn)還是比較認(rèn)可的，因此這個(gè)價(jià)位比較合理。7、購買理財(cái)產(chǎn)品的考慮因素：工農(nóng)中建四大國有樵行,55.24%有限行及外資銀行），27*37%-D.無所謂，14.22%U外資銀行13-07%9、用戶選擇國有銀行/中小銀行/外資銀行的原因?yàn)椋海ǎ┹^:11、購買理財(cái)產(chǎn)品的困擾：（）1。%80%60%40%20%0%工不知如工不知購 何挑送適買多少瓢 合自己的度技為合 理際產(chǎn)品 適聲復(fù)以 財(cái)計(jì)難廨 理設(shè) '理 匚品雜口.無

6、法全面了量銀行理財(cái)產(chǎn)品市場信息邑其他12、您對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的客戶服務(wù)需求傾向于：（）兒理財(cái)產(chǎn)品推薦，E財(cái)資訊提供，52.1%江理財(cái)知諛交流，43.2U理財(cái)扳劃建議，50.12%-13.用戶傾向的購買方式：目前，自己去銀行買的人數(shù)占到大多數(shù)，可見投資者還是比較傾向于實(shí)體業(yè) 務(wù)帶來的安全感，另一方面也可以反映出來網(wǎng)上購買的理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展?jié)摿ι杏锌?問。三、銀行理財(cái)產(chǎn)品使用情況分析1、銀行理財(cái)產(chǎn)品的選擇比較分析：外匯信托T1F.M賀福存存春 兒行期并 周儲(chǔ)G攀而D基金E銀定存款8.行期工銀rs產(chǎn)品U行財(cái)口口2、接觸銀行理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)間1 年一2年，36.32%C2年以上j 32.99%3、購買過銀行理財(cái)

7、產(chǎn)品的次數(shù)4 12次，45.52%B.3次一5次,32,99%匚5次以上，21.48%4、在家庭總投資中銀行理財(cái)產(chǎn)品投資所占比例工% 一25姐 39.135%一5Q%# 4L69%0.75%以上 1r 2.3%C5U% 一 75%16,8E100%80%60%58.79%A長期已短期匚合理d醫(yī)E.流行F；假；不對(duì)他 資產(chǎn)保資產(chǎn)保安排資療、養(yǎng)趨勢(shì) 愛好 值墻值值兆值金，分老及教 擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)育6、用戶理財(cái)產(chǎn)品的了解程度選項(xiàng)小計(jì)比例A.十分了解46!11.76%B.有f 了解1911-48.85%C.不是很了解，但希望進(jìn)一步了解13033.25%D.不是很了解，也不感興趣24E二6.14%四、銀行理財(cái)產(chǎn)品潛在客戶分析高凈值人群人數(shù) 增長率高凈位客戶可投資資產(chǎn)增長率根據(jù)麥肯錫所做的預(yù)測，到2015年，我國高凈值人群將超過190萬人，其可投資資產(chǎn)近58萬億元，遠(yuǎn)超目前大資管行業(yè)規(guī)模。因此只要能在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上滿足高凈一| j、 卞,j ：J :. w-d *-«5O* V>r *!> 'KU * *'希望 出»a*»4m *. 3, . rm w ”F .,城 "TH " *«! 索*做（*< V,* «1» ts* ” “GW*。.* 知" * . KK