農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)工作總結(jié)

1、風(fēng)險合規(guī)工作總結(jié)風(fēng)險合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)， 大力 營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化 氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就風(fēng)險合規(guī)部 今年來的工作匯報如下：一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè)，提高履職水平 為加強(qiáng)我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè)， 建立健全風(fēng)險合規(guī)工作 激勵約束機(jī)制， 推動風(fēng)險合規(guī)管理水平提升， 根據(jù)省聯(lián)社的要求 及我行 *農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理辦法規(guī)定，按照風(fēng)險管 理全面性原則，實行“風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋” ，在全 行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗。今年 5 月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、

2、 網(wǎng)點(diǎn)已推薦 * 名兼職風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終 由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。 我部按照要求每 月召開風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作1、抓好合規(guī)審查。 制定了 *農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法 ， 通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)， 學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍， 掌握合規(guī)審查 的流程，明確合規(guī)審查的分工。 201* 年對各部門草擬的多個管理 制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計 *份，對其中的 *份出具了合規(guī)審查意見書。2、及時下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示。 為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng) 險，發(fā)出了關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險提示 、關(guān) 于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可

3、事項實施辦法正式實施的提示 、 關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示 、關(guān)于做好員工行為整 治年重考工作的合規(guī)提示 、關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示 、 關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示共 *期風(fēng)險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社 風(fēng)險合規(guī)部 * 期風(fēng)險提示和 *期法律咨詢。3、處理各部門、支行的法律咨詢。 針對各部門、各支行提 出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝 通，律師為我行提供律師回復(fù)函 * 份，對各部門草擬的 * 多個管 理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。4、組織簽訂員工合規(guī)責(zé)任狀 。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識， 落實合規(guī)職責(zé)， 杜絕違規(guī)行為， 使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度 得到全面有效的

4、貫徹落實， 201* 年*月組織全行員工 * 人簽訂了 員工合規(guī)責(zé)任狀 。5、開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止 參與非法集資承諾書。 按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神， 我 部從*月份開始 ,在全行開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，印發(fā)了 多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在 * 開展室外專題宣傳活 動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例， 并組織各 支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。 在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資 警示教育的同時， 組織*名員工簽訂了 禁止參與非法集資承諾 書。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名 義或員工身份私自代客理財、 員工出借個人賬戶或挪用

5、客戶賬戶 為他人過渡資金、 員工為民間融資提供擔(dān)保、 員工為企業(yè)民間融 資牽線搭橋、 員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、 小額貸款公司等情 況。6、開展“員工行為整治年”活動。 按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相 關(guān)文件精神， 在 “員工行為整治年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部 從*月份開始 ,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范 行為承諾書； 嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、 要害部門員工和重要風(fēng)險點(diǎn)排 查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)； 組織考試； 通過征文活動評選合規(guī)先進(jìn)典型。 活動中要求采取全行各級機(jī)構(gòu)全面排查、 上級單位對下級單位抽 查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任 制的要求， 切實承擔(dān)風(fēng)險防控主

6、體責(zé)任， 從上往下層層建立責(zé)任 制。7、積極開展和參加風(fēng)險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。 *月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸 事業(yè)部 *以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查； 積極參加了全行組織的 各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù) 風(fēng)險排查和 201* 年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每 季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。三、認(rèn)真做好風(fēng)險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。 按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求， 認(rèn)真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、 季報和年報表， 并及時向銀監(jiān)部門上 報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性。2、提供風(fēng)險管理分析報告。

7、 我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按 季對資本充足狀況、 資產(chǎn)質(zhì)量狀況、 盈利狀況和流動性狀況等方 面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險分析， 形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送 上級主管部門。 對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng) 導(dǎo)匯報，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。3、做好流動性壓力測試工作。 根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力 測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、 資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作， 按季度進(jìn)行了流動性壓力測試， 并 形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。 按省聯(lián)社 201* 年新口徑資本壓力測試方案 （試行），我部于 201* 年*月、*月做 了

8、兩次新口徑資本壓力測試工作， 并形成測試報告， 配合省聯(lián)社 完善測試方案。5、做好重要指標(biāo)測算工作。 按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求， 按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算， 將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導(dǎo)并反饋到 各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門， 以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)， 確保各項指標(biāo)達(dá)到 監(jiān)管二級要求。 不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算， 根據(jù)相關(guān) 業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)， 對富余資金運(yùn)用時重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行 測算， 201* 年已出具 * 份富余資金運(yùn)用時監(jiān)管指標(biāo)影響審查 表，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。6、抓好監(jiān)管評級工作。 根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于做好農(nóng)村中小金 融機(jī)構(gòu) 201* 年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知和商業(yè)銀行監(jiān)管 評級內(nèi)部

9、指引（試行） 等，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照 銀監(jiān)要求，對本行 201* 年度監(jiān)管評級進(jìn)行了自評，評級結(jié)果為 二級。7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估。 根據(jù)監(jiān)管部門要 求，我行對 201* 年商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）實施情 況進(jìn)行了自查， 并形成自查報告。 我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資 本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)， 能夠認(rèn)真填報新資本充足率報表， 并制 定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)， 并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。 我行作為標(biāo)桿銀行，積極 開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于 201* 年*月與咨詢公司合作，組織全 行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共 *人，開展了為

10、期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng) 培訓(xùn)內(nèi)控篇全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一 步提高我行風(fēng)險內(nèi)控能力。四、做好增資擴(kuò)股工作。 201* 年定向募股 *億股工作順利完 成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通， 按要求報送增資擴(kuò)股請示等各項材料并獲 批復(fù)；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門 一起做好老股金的清理工作；三是從 *月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作， 制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案， 每日統(tǒng)計股金認(rèn)購進(jìn) 度、資金到賬情況，及時給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。五、201*年工作計劃201* 年風(fēng)險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做 *最好銀 行”

11、的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險 和合規(guī)管理這條主線， 做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警、 風(fēng)險分析和監(jiān) 管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：（一）全力做好監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作， 為此主要抓好以下幾項 工作1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足 率符合二級監(jiān)管要求。2、重點(diǎn)做好 201* 年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作，確保得 分在 *分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù) 的資質(zhì)。3、做好 1104 監(jiān)管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警工作1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強(qiáng)與相 關(guān)部門的信息共享， 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時下發(fā)風(fēng)

12、險提示， 再根據(jù)整改 情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支 行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則 等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。每 月召開會議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動性風(fēng)險管理工作1、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險管 理框架。2、建立起健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流 動性風(fēng)險管理的程序和策略。3、完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風(fēng)險管理方法和技 術(shù)，提高全行流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計隊伍建設(shè)。一是提高對數(shù) 據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。成立了由 *親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù) 據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組， 二是強(qiáng)化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職 責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計培訓(xùn)。2、健全各項統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān) 管統(tǒng)計管理的制度、 辦法和流程進(jìn)行梳理， 使統(tǒng)計人員做到心中 有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。3 加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)