興業(yè)銀行反洗錢工作總結(jié)

1、XX分行反洗錢2016年度報(bào)告總行：按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行） 要求， 現(xiàn)將我行 2016 度反洗錢工作情況報(bào)告如下：一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況2016 年我行在人民銀行和上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)下，以全面落實(shí) “風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作要求為指引，全行上下高度重視 反洗錢工作， 在系統(tǒng)建設(shè)、 流程優(yōu)化、 制度規(guī)范、 管理能力、 宣傳培訓(xùn)、大額和可疑交易報(bào)告等方面有了一定提高，員工 的反洗錢意識(shí)及工作水平也得到有效提升。不斷完善反洗錢 組織架構(gòu)，反洗錢委員會(huì)成員發(fā)生變動(dòng)時(shí)，能夠及時(shí)調(diào)整反 洗錢委會(huì)，并向人民銀行報(bào)備。我行 XX 部負(fù)責(zé)全轄合規(guī)反 洗錢牽頭管理工作，在加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作新形勢(shì)、新

2、要求探 索和研究的基礎(chǔ)上，不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，陸續(xù)出臺(tái)和修 訂了一系列反洗內(nèi)控制度、操作流程等方面的文件；通過強(qiáng) 化反洗錢工作考核制度，加大檢查力度引導(dǎo)、促進(jìn)反洗錢制 度得到切實(shí)落實(shí)；積極開展反洗錢培訓(xùn)宣傳工作；嚴(yán)格落實(shí) 客戶身份識(shí)別制度、客戶資料和交易記錄保管制度、客戶風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)分類管理制度以及反洗錢保密制度。二、反洗錢工作機(jī)制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況內(nèi)控制度建設(shè)是規(guī)范反洗錢工作的基礎(chǔ)，今年我行在原 有反洗錢制度的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的探索和研 究，陸續(xù)出臺(tái)和修訂了一系列反洗內(nèi)控制度、操作流程等方 面的文件，如XX沢XXXX等，有效傳導(dǎo)了反洗錢 政策，提高了反洗錢工作制

3、度化、規(guī)范化進(jìn)程。（二）機(jī)制設(shè)置情況 我行反洗錢工作在反洗錢工作委員會(huì)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，委 員會(huì)主席由行長(zhǎng)擔(dān)任，副主席由其他行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員由各 部門主要負(fù)責(zé)擔(dān)任。反洗錢委員會(huì)下轄反洗錢辦公室，負(fù)責(zé) 牽頭管理全行反洗錢工作。 在XX部設(shè)立反洗錢集中甄別中心， 反洗錢甄別中心配備了 4名專職反洗錢甄別人員，將分散在 全轄各網(wǎng)點(diǎn)的可疑交易甄別工作集中到 XX部，對(duì)反洗錢實(shí)施 “集中做、 系統(tǒng)做、 專家做、 員工職業(yè)敏感做” 的甄別模式。（三）人員配備與資質(zhì)情況 我行一貫重視反洗錢崗位人員的配備和充實(shí)，努力創(chuàng)造 條件培養(yǎng)和提高反洗錢崗位人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極鼓勵(lì)反洗 錢崗位人員取得反洗錢資質(zhì)，按照上級(jí)行反

4、洗錢工作部署， 積極落實(shí)可疑交易集中甄別模式，成立了反洗錢甄別中心， 甄別中心配備了 4 名專職反洗錢甄別人員， 各業(yè)務(wù)管理部門 和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)均設(shè)立有反洗錢崗位。截止目前，我行共有 XX 人取得了人民銀行的反洗錢崗位人員培訓(xùn)合格證書。三、反洗錢法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識(shí)別一是全面落實(shí)客戶身份識(shí)別的相關(guān)規(guī)章制度。在辦理業(yè) 務(wù)時(shí)均能按照人民銀行有關(guān)制度要求，詳實(shí)記錄和識(shí)別客戶 的身份，認(rèn)真核對(duì)其真實(shí)身份信息。二是重點(diǎn)審驗(yàn)非面對(duì)面 業(yè)務(wù)客戶身份。密切關(guān)注公司客戶有關(guān)證件的有效期，對(duì)證 件過期客戶，及時(shí)敦促其更換新的證件，客戶未在合理期限 內(nèi)更新的，停止為其辦理業(yè)務(wù)。三是成立客戶信息治理工作

5、小組，負(fù)責(zé)組織、督促全轄各機(jī)構(gòu)客戶信息治理工作。（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)類客戶或賬戶，我行采取一系列特別措施 加強(qiáng)管理和監(jiān)控，一是提高準(zhǔn)入門檻。根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃 分，在與客戶建立關(guān)系時(shí)適用不同的審批程序；二是加強(qiáng)日 常監(jiān)控審核。關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶身份信息規(guī)定每 半年進(jìn)行一次審核；三是在反洗錢報(bào)送系統(tǒng)和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 設(shè)置客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類欄位，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)類客戶的管理； 四是在反洗錢系統(tǒng)設(shè)置關(guān)注名單查詢模塊，納入聯(lián)合國(guó)制裁 名單、美國(guó)制裁名單、中國(guó)公安部名單、政要人士名單等， 實(shí)現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)上述名單預(yù)警和檢索功能；五是對(duì)于報(bào) 送過重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的客戶調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

6、，并在反洗 錢系統(tǒng)中納入監(jiān)控名單管理，強(qiáng)化對(duì)該類客戶交易情況的監(jiān) 控。（三）客戶資料和交易記錄保存 嚴(yán)格按照客戶身份資料和交易記錄保存規(guī)定，完整的保 存了客戶身份資料、交易記錄以及大額交易和可疑交易報(bào)告，保管期限均能按照中華人民共和國(guó)反洗錢法要求保存 5 年以上。（四）大額和可疑交易報(bào)告 為更好的履行大額和可疑交易報(bào)告制度，一是實(shí)施可疑 交易集中甄別模式，設(shè)立反洗錢集中甄別中心，將分散在全 轄各網(wǎng)點(diǎn)的可疑交易甄別工作集中到 XX 部，對(duì)反洗錢實(shí)施 “集中做、 系統(tǒng)做、專家做、員工職業(yè)敏感做” 的甄別模式； 二是建立了可疑交易甄別情況監(jiān)控機(jī)制，對(duì)可疑交易甄別質(zhì) 量進(jìn)行抽查，并及時(shí)通報(bào)；三是各機(jī)構(gòu)

7、反洗錢人員能夠做到 每日維護(hù)反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對(duì)信息缺失的大額交易和可疑交 易進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)正。（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)措施 我行高度重視洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范工作，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)我行 采取了有針對(duì)的防范措施，一是扎實(shí)做好客戶身份識(shí)別等基 礎(chǔ)性工作，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)口；二是運(yùn)用科技手段，加強(qiáng)對(duì) 高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的預(yù)警；三是加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)資金流動(dòng)情況的 監(jiān)控，；四是建立了針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示制度；五是 采取開展宣傳教育、組織排查等針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的措施。LED（六）開展反洗錢宣傳情況 為深入貫徹落實(shí)反洗錢宣傳義務(wù)，普及反洗錢知識(shí)，向 社會(huì)公眾提示洗錢與恐怖融資的危害，我行于 2016 年 X 月 通過在戶外設(shè)立展臺(tái)

8、、擺放展板、懸掛宣傳橫幅；利用顯示屏 24 小時(shí)不間斷播放宣傳標(biāo)語(yǔ)；在網(wǎng)點(diǎn)大廳顯著位置 擺放易拉寶、宣傳資料、張貼海報(bào)、柜臺(tái)提醒、 ATM 提示； 在主要街道、社區(qū)等公共場(chǎng)所積極發(fā)放宣傳折頁(yè)等方式開展 了 XX 次反洗錢集中宣傳活動(dòng)，共發(fā)放宣傳折頁(yè) XX 余份， 制作懸掛宣傳橫幅 X 幅、宣傳海報(bào) X 套。（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況2016 年我行共開展和接受各類針對(duì)反洗錢專兼職人員、 全行干部員工的培訓(xùn) XX 次，接受培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)的全轄員工 達(dá) XX 余人次。通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全行干部員工的反 洗錢意識(shí)及重視度，對(duì)提高反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)操作、客 戶身份識(shí)別能力以及可疑交易的分析甄別技巧起

9、到了切實(shí) 有效的作用。（八）自主管理、檢查與審計(jì)2016 年我行加強(qiáng)和完善內(nèi)控反洗錢工作考核體制，將 反洗錢納入考核指標(biāo)進(jìn)行考核，設(shè)立了反洗錢工作考核指標(biāo) 體系，有效引導(dǎo)了反洗錢工作扎實(shí)、深入開展； 2016 年我 行通過科技手段、利用反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)和輔助系統(tǒng)開展了反 洗錢排查、自查，通過檢查，發(fā)現(xiàn)了基層機(jī)構(gòu)在反洗工作管 理中存在的不足，交流了反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)，提高了基層網(wǎng) 點(diǎn)反洗錢工作水平、增強(qiáng)了反洗風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。四、反洗錢工作配合與成效情況（一）協(xié)助行政調(diào)查情況2016 年，我行共接到上級(jí)行轉(zhuǎn)來(lái)的反洗錢協(xié)查 XX 份， 及時(shí)按要求向上級(jí)行進(jìn)行了反饋。（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況2016

10、年 XX 月份，我行接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢監(jiān)管 執(zhí)法檢查，檢查中未發(fā)現(xiàn)我行存在反洗錢不規(guī)范問題。（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況 我行始終嚴(yán)格遵照人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定要 求，及時(shí)就我行反洗錢工作管理情況、內(nèi)控制度建設(shè)情況、 組織架構(gòu)變更情況、宣傳培訓(xùn)情況等向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報(bào)、 反饋，積極向人民銀行報(bào)送我行反洗錢工作動(dòng)態(tài)，積極配合 人民銀行的反洗錢檢查、指導(dǎo)，協(xié)助調(diào)查，積極參加人民銀 行組織的會(huì)議及培訓(xùn)宣傳活動(dòng)。今年未接受人民銀行或其分 支機(jī)構(gòu)的約見談話。（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況 我行一貫積極配合人民銀行反洗錢工作，今年我行暫未 承擔(dān)人民銀行安排的其他工作。（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果 我行

11、注重洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防控工作，并結(jié)合我行實(shí)際情況， 采取有效措施預(yù)防、打擊洗錢犯罪活動(dòng)。（六）有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng) 我行全行上下高度重視反洗錢工作的管理與開展，強(qiáng)化 反洗錢工作意識(shí)，提高反洗錢業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)內(nèi)部管理，本年度未發(fā)生重大違規(guī)事項(xiàng)。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議（一）特色工作1、開通反洗錢咨詢熱線，為基層機(jī)構(gòu)解難答疑。我行 在反洗錢牽頭管理部門專門開通了一部反洗錢專線電話，安 排專人對(duì)基層機(jī)構(gòu)在日常反洗錢工作開展過程中遇到的疑 問進(jìn)行解答。2、開辟網(wǎng)上反洗錢專欄，便利業(yè)務(wù)人員參考學(xué)習(xí)。利 用內(nèi)部網(wǎng)站上開辟反洗錢專欄，張貼反洗錢基本制度、反洗 錢案例等供全轄員工隨時(shí)查詢、學(xué)習(xí)。（二）有關(guān)建議1、建議當(dāng)?shù)厝嗣胥y行每年選取幾家金融機(jī)構(gòu)，對(duì)金融 機(jī)構(gòu)員工就國(guó)內(nèi)、國(guó)際反洗錢監(jiān)管形勢(shì)、反洗錢監(jiān)管要求等 內(nèi)容開展面對(duì)面的培訓(xùn)，提高金融機(jī)構(gòu)的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù) 管理水平。2、建議人民銀行牽頭各家金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)研究可疑交易 模型，盡快推出以可疑交易模型為主導(dǎo)的反洗錢數(shù)據(jù)提取、 甄別