企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)

1、目錄網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)是中國(guó)建設(shè)銀行于 2000 年推出的網(wǎng)上金融新項(xiàng)目。此項(xiàng)服 務(wù)推出后，受到了廣大企業(yè)用戶的普遍歡迎。我行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶推出的服務(wù)有：查詢、 轉(zhuǎn)帳、代發(fā)代扣、 網(wǎng)上支付等強(qiáng)大的交易類功能。 同時(shí)還針對(duì)不同的企業(yè)財(cái)務(wù)管理體制提出 了轉(zhuǎn)帳流程管理和操作員管理的概念。 網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)是一個(gè)功能強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)金 融服務(wù)系統(tǒng)。本手冊(cè)為企業(yè)用戶使用手冊(cè)， 是對(duì)企業(yè)用戶網(wǎng)上使用的簡(jiǎn)要介紹， 具體操作步驟請(qǐng)參閱 每個(gè)頁(yè)面的聯(lián)機(jī)幫助，或通過(guò)登錄我行網(wǎng)站進(jìn)入江西分行網(wǎng)站進(jìn)行查詢。本手冊(cè)分為五個(gè)部分：網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶簽約、登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)、服務(wù)功能、 VIP 客戶功 能介紹、常見(jiàn)問(wèn)題處

2、理。1. 客戶簽約1.1 成為網(wǎng)上銀行客戶的條件1、擁有在建設(shè)銀行任一會(huì)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的會(huì)計(jì)賬戶，包括基本賬戶、結(jié)算賬戶、專用賬 戶、臨時(shí)賬戶；2、同意并與建行簽訂網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議；3、擁有必要的上網(wǎng)條件。1.2 網(wǎng)上銀行提供的服務(wù)提供網(wǎng)上銀行服務(wù)的目的就是將傳統(tǒng)業(yè)務(wù)柜臺(tái)直接搬到客戶身邊， 讓客戶在節(jié)省大量的 時(shí)間、 人力、物力的同時(shí)， 又享受到細(xì)致周到的服務(wù)。我行針對(duì)不同客戶的要求提供了個(gè)性 化的服務(wù)。普通客戶： 如果不需要辦理網(wǎng)上資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)， 可以成為普通客戶， 使用網(wǎng)上銀行查詢 和解付 E 票的服務(wù)；高級(jí)客戶：可以使用網(wǎng)上銀行提供的查詢、轉(zhuǎn)賬、代發(fā)代扣、網(wǎng)上支付等；VIP 客戶：

3、高級(jí)客戶如需辦理批量收款、 定頻率轉(zhuǎn)賬等 VIP 服務(wù)業(yè)務(wù)的可以經(jīng)過(guò)申請(qǐng)成 為 VIP 客戶。使用主管卡登錄網(wǎng)上銀行設(shè)置操作員（見(jiàn)本手冊(cè)3.1.1），并設(shè)置轉(zhuǎn)帳流程（見(jiàn)本手冊(cè)3.1.2）；在 IE 瀏覽器地址欄內(nèi)輸入 即可開(kāi)始登錄 ，稍后會(huì)彈出一個(gè)輸入口 令的對(duì)話框，此時(shí)請(qǐng)輸入： 12345678稍后彈出如下界面 開(kāi)始登錄網(wǎng)上銀行 首次使用網(wǎng)上銀行，需要使用主管卡進(jìn)行一系列的設(shè)置，詳見(jiàn)下節(jié)功能介紹中“管理設(shè) 置”“新增操作員”“轉(zhuǎn)帳流程管理2. 服務(wù)功能3.1管理設(shè)置3.1.1新增操作員一個(gè)企業(yè)操作員的數(shù)量與您申請(qǐng)簽約時(shí)所申請(qǐng)的IC卡數(shù)量相同，如果您覺(jué)得數(shù)量不夠,或注銷空卡后又想增加，則需填寫(xiě)

4、申請(qǐng)表向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)?jiān)黾?。主管登錄后進(jìn)入“管理設(shè)置”，選擇“操作員管理”。見(jiàn)下圖紅色標(biāo)出的位置。 進(jìn)入操作員管理功能后，系統(tǒng)顯示以下畫(huà)面：點(diǎn)擊“新增操作員”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)新增操作員的畫(huà)面，如下圖：由主管將空卡分配給某一操作員，輸入相關(guān)信息，為操作員指定角色（制單或是復(fù)核）并分配操作權(quán)限?？梢灾付ㄆ淇刹僮鞯馁~號(hào)及對(duì)該賬號(hào)的操作權(quán)限（查詢、轉(zhuǎn)賬、倒進(jìn)賬）。（注：轉(zhuǎn)賬指可以對(duì)該賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬類操作，如對(duì)外付款、異地匯款等，制單員的轉(zhuǎn)賬權(quán)限指可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的制單，復(fù)核員的轉(zhuǎn)賬權(quán)限指可以復(fù)核單據(jù)。倒進(jìn)賬功能的解釋詳見(jiàn)“制 單”。）3.1.2設(shè)置轉(zhuǎn)帳流程轉(zhuǎn)賬流程管理是指由企業(yè)主管對(duì)本企業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設(shè)置

5、，通過(guò)流程的設(shè)置，不同交易金額的交易由不同的操作員來(lái)完成，從而達(dá)到企業(yè)安全控管的目的。對(duì)同一個(gè)企業(yè)客戶而言，同一個(gè)賬戶不同的金額可以設(shè)定不同的流程，最低的復(fù)核流程級(jí)別為一級(jí)，同一級(jí)別允許有多名復(fù)核員（交易時(shí)只需要其中一名復(fù)核員復(fù)核即可），最多可設(shè)置十級(jí)。每筆交易必須經(jīng)過(guò)所設(shè)置的所有級(jí)別復(fù)核后才會(huì)提交到銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。當(dāng)網(wǎng)上單據(jù)的金額超過(guò)該付款賬號(hào)最大流程限額則須提交主管審批，主管為最終的審批級(jí)別。進(jìn)入該功能后，即可看到本企業(yè)當(dāng)前所有的轉(zhuǎn)賬流程，首次使用時(shí)則沒(méi)有已設(shè)置的記錄。當(dāng)前所有的轉(zhuǎn)賬流程 增加轉(zhuǎn)賬流程選擇需設(shè)置流程的賬戶，點(diǎn)擊增加流程，然后輸入該流程的交易金額上限。該流程的交易金額區(qū)間是

6、上一流程的金額至本流程的金額。如上圖，該客戶對(duì)賬號(hào)設(shè)置了兩個(gè)流程，流程一的交易金額為50元，流程二的金額為100元。則金額為O至50元的交易使用流程一，金額為 50至100元的交易使用流程二，金 額大于100元的交易使用流程二，并需要主管授權(quán)。例如一筆交易的交易金額為49元，則適用流程一，如果交易金額為60元，則適用流程二。以此類推。輸入交易金額上限后，點(diǎn)擊確定，則顯示出對(duì)該賬號(hào)有轉(zhuǎn)賬權(quán)限的所有復(fù)核員，如下圖：選擇該流程第一級(jí)復(fù)核員。如果該流程只需要一個(gè)復(fù)核員即可，則點(diǎn)擊“結(jié)束訂制”按紐。如果對(duì)該流程需設(shè)置多級(jí)復(fù)核，則點(diǎn)擊“繼續(xù)增加”，然后選擇第二級(jí)復(fù)核員，以此類推。對(duì)于同一級(jí)別可以設(shè)置多個(gè)復(fù)

7、核員，每一個(gè)流程最多可設(shè)置十級(jí)復(fù)核員。當(dāng)設(shè)置完所有的級(jí)別后，點(diǎn)擊“結(jié)束訂制”，進(jìn)入下圖：1、在操作時(shí)請(qǐng)務(wù)必點(diǎn)擊“完成訂制”再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉瀏 覽器。2、若主管未對(duì)某賬戶設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程，則該賬戶不能辦理網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當(dāng)設(shè)置了轉(zhuǎn)賬 流程后，該賬戶發(fā)生的交易必須按順序經(jīng)過(guò)適合的流程全部所設(shè)置的復(fù)核員復(fù)核后才可以 提交銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。完成以上兩步后，則貴企業(yè)可以開(kāi)始使用網(wǎng)上銀行進(jìn)行日常的賬戶管理。3.2查詢查詢功能包括:功能具體內(nèi)容賬戶信息查詢查詢簽約及授權(quán)賬戶的余額和明細(xì)交易流水查詢查詢網(wǎng)銀交易的具體信息，包括轉(zhuǎn)賬和代發(fā)代扣交易等，可查詢到 制單員、復(fù)核員及交易結(jié)果等不確定交

8、易查詢查詢某些交易時(shí)無(wú)法確定結(jié)果的交易最后狀態(tài)疋時(shí)交易查詢查詢疋制的疋時(shí)交易的記錄。包括疋制的情況和交易執(zhí)仃情況。異步查詢電子回單查詢3.2.1余額查詢1、點(diǎn)擊每個(gè)賬戶前面的方框，顯示“ 即表示選擇了該賬戶，然后點(diǎn)擊“余額查詢”即 可查詢到賬戶的余額。您可以一次選擇多個(gè)賬戶，但為了提高查詢的速度，一次選擇不 能超過(guò)10個(gè)賬戶。查詢顯示結(jié)果如下：2、 當(dāng)成功查詢了余額后，再次點(diǎn)擊【賬戶信息查詢】，則賬戶列表中的余額會(huì)自動(dòng)更新, 更新時(shí)間為作余額查詢的時(shí)間。3.2.2明細(xì)查詢賬戶列表中的每個(gè)賬號(hào)都是超鏈接的形式，您可以點(diǎn)擊該賬號(hào)查詢其明細(xì)記錄。1、點(diǎn)擊該賬號(hào)后，則出現(xiàn)輸入查詢條件的畫(huà)面。如下圖：2

9、、輸入需查詢起止的時(shí)間段，您即可查詢?cè)撡~戶在該時(shí)間段里發(fā)生的所有交易情況，包括 網(wǎng)上發(fā)生的交易與在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的交易，但不包括操作當(dāng)天的記錄。注意：查詢操作當(dāng)天的賬戶明細(xì)，請(qǐng)?jiān)诓樵儠r(shí)間段前后兩個(gè)輸入框都輸入當(dāng)天的日期。3、查詢顯示結(jié)果如下圖：明細(xì)查詢返回結(jié)果提供兩種方式（見(jiàn)上圖下拉框）： 一是“頁(yè)面方式全部返回” ，選擇此方式查詢結(jié)果頁(yè)面如下： 查詢結(jié)果將分頁(yè)顯示， 每一屏只顯示一部分明細(xì)記錄， 您可以通過(guò)點(diǎn)擊表格右下角的頁(yè) 碼繼續(xù)查詢。如果有需要，您還可以點(diǎn)擊“下載當(dāng)前頁(yè)” 、“打印當(dāng)前頁(yè)”按鈕，將該賬戶的當(dāng)前查詢 結(jié)果下載成文本文件或直接打印出來(lái)，便于您對(duì)自身賬戶的管理。下載結(jié)果為文本文件

10、，格式如下：日期|憑證號(hào)|摘要|借貸方向|發(fā)生額|余額|對(duì)方賬號(hào) |對(duì)方戶名 |本賬號(hào)|戶名|開(kāi)戶行|賬戶狀 態(tài)|憑證類型 |幣種 |二是“文件方式全部下載” 選擇此方式查詢結(jié)果頁(yè)面如下： 點(diǎn)擊頁(yè)面右下方“下載明細(xì)文件”即可下載明細(xì)文件，通過(guò) CCB 網(wǎng)上銀行客戶端（客戶端 程序可在企業(yè)客戶操作員登陸頁(yè)面下載）中“瀏覽下載文件”進(jìn)行瀏覽 導(dǎo)入文件后，可以根據(jù)需要進(jìn)行打印或?qū)С龀蒃xcel 等操作：3.2.3 交易流水查詢包括轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水、代發(fā)代扣流水查詢等。1、轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水查詢：在這里您可以查詢到貴企業(yè)在網(wǎng)上銀行辦理的所有轉(zhuǎn)賬交易流水。 您可以選擇查詢還在 處理流程中的單據(jù)，或已發(fā)往銀行受理的

11、單據(jù)。2、代發(fā)代扣流水查詢：包括單筆代發(fā)代扣查詢與批量代發(fā)代扣查詢（查詢銀行對(duì)該筆代發(fā) 代扣業(yè)務(wù)的處理結(jié)果）要查詢批量代發(fā)代扣交易結(jié)果， 可在交易列表中點(diǎn)擊需查詢的該筆交易前面的選擇框選 擇該筆交易，然后點(diǎn)擊確定進(jìn)行查詢。查詢結(jié)果頁(yè)面如下圖。此處顯示的失敗記錄只有 30 條，如您的失敗交易超過(guò) 30 條，則請(qǐng)選擇交易列表中該筆交易后面的【下載】下載完整的 失敗清單。對(duì)于批量代發(fā)代扣交易，提供下載失敗清單的功能，但必須先進(jìn)行查詢，才可以下載， 如果沒(méi)有進(jìn)行查詢，則點(diǎn)擊下載的按鈕顯示為空頁(yè)面。3.2.4 不確定交易查詢由于通訊或網(wǎng)絡(luò)故障原因， 可能造成某些交易結(jié)果不確定， 您可以通過(guò)此操作來(lái)確定該

12、 筆交易的確切狀態(tài)。 進(jìn)入不確定交易查詢功能，如果您有不確定交易， 則顯示交易列表，如 下圖。點(diǎn)擊其中一筆交易前面的選擇框， 該框中出現(xiàn)黑色的圓點(diǎn)表示選中該筆交易， 再點(diǎn)擊“確 定”按鈕，查詢?cè)摴P交易的確切狀態(tài)。根據(jù)該筆交易的處理結(jié)果不同會(huì)返回“交易成功” 、 “交易失敗”或“交易失敗，允許重發(fā)”等不同的結(jié)果。如果返回“交易成功”或“交易失 敗”，則表明該筆交易已經(jīng)成功或失敗。如果返回“交易失敗，允許重發(fā)”則表明該筆交易 并沒(méi)有發(fā)送成功，最后一個(gè)復(fù)核員可以重新復(fù)核該筆交易，即重新發(fā)送至銀行進(jìn)行處理。為確保交易的正確性， 請(qǐng)您再記錄下交易的憑證號(hào)、 交易金額和對(duì)方資料， 在明細(xì)查詢 功能中查詢當(dāng)

13、天的賬戶明細(xì)記錄。 如明細(xì)記錄中顯示出該筆交易， 即表示該筆交易已發(fā)送銀 行成功進(jìn)行賬務(wù)處理。3.2.5 定時(shí)交易查詢、刪除包括執(zhí)行情況查詢、定制情況查詢、執(zhí)行刪除情況查詢、定制刪除情況查詢。1、執(zhí)行情況查詢 在這里，你可以查詢到貴企業(yè)做的所有定時(shí)交易的執(zhí)行情況，即交易是否成功等。2、定制情況查詢 在這里你可以查詢到貴企業(yè)定制的所有還未處理的交易情況， 可以刪除一些還未做賬務(wù) 處理的單據(jù)。只有原交易的定制人或主管可以刪除單據(jù)。點(diǎn)擊“定制情況查詢” ，顯示輸入查詢條件的畫(huà)面，輸入定制交易的起止日期（可以不 輸，則顯示全部交易） ，點(diǎn)擊“確定” 。系統(tǒng)根據(jù)您輸入的查詢條件，查詢出您所定制的交易，顯

14、示如下。 您可以點(diǎn)擊 “詳細(xì)信 息”查看該筆交易的詳細(xì)信息。如果您想刪除其中的某一些交易，可以點(diǎn)擊該筆交易前面的方框，顯示“”則表示已選擇該筆交易，然后輸入“交易密碼” ，點(diǎn)擊“刪除” ，刪除成功，顯示以下畫(huà)面。3、執(zhí)行刪除情況查詢?cè)谶@里您可以查詢到一些在交易原定執(zhí)行日期已形成待執(zhí)行交易后，由于某些原因被刪除或作廢的單據(jù)。點(diǎn)擊“執(zhí)行刪除情況查詢” ，顯示輸入查詢條件的頁(yè)面， 您可以輸入需要查詢的憑證號(hào)， 亦可以不輸，然后點(diǎn)擊“確定” 。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：4、定制刪除情況查詢?nèi)绻鷦h除了某些已定制，但未處理的交易后，在“定制情況查詢”中則無(wú)法再查詢到該筆交易，必須在“定

15、制刪除情況查詢”功能中進(jìn)行查詢。點(diǎn)擊“定制刪除情況查詢” ，顯示輸入查詢條件的頁(yè)面， 您可以輸入需要查詢的憑證號(hào)， 亦可以不輸，然后點(diǎn)擊“確定” 。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下： 如果您刪除了某些定制交易后， 在相關(guān)制單員、 復(fù)核員或主管登錄的提示畫(huà)面， 會(huì)提示 您有已刪除的定時(shí)定制交易。如下圖：您可以點(diǎn)擊“查詢” ，查看該交易的具體信息。 登陸時(shí)對(duì)已刪除定制交易的提示會(huì)持續(xù)到您點(diǎn)擊“查詢” ，當(dāng)您點(diǎn)擊過(guò)“查詢”查看該 交易后，則系統(tǒng)不會(huì)再次顯示該提示信息。3.2.6 異步查詢3.2.7 電子回單查詢3.3 賬務(wù)類交易帳務(wù)類交易的概述 具體流程如下：1、制單員進(jìn)行制單。2、由適用

16、的轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。3、如超過(guò)轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的最高金額，需由主管進(jìn)行審批。4、如最后一級(jí)復(fù)核或?qū)徟丛O(shè)置定時(shí)交易， 則復(fù)核或?qū)徟笙到y(tǒng)自動(dòng)發(fā)送交易至銀行 進(jìn)行賬務(wù)處理。5、如設(shè)置了定時(shí)交易，則最后一級(jí)復(fù)核或?qū)徟髸簳r(shí)不做賬務(wù)處理，待所設(shè)置的時(shí)間 才記賬。3.3.1 制單3.3.1.1 制單 付款單據(jù)的制單有多種方式，包括快速制單、自由填單、主動(dòng)收款、倒進(jìn)賬和批量付款制單。此功能標(biāo)簽只有制單員可以看到，其他級(jí)別的操作人員進(jìn)入系統(tǒng)則無(wú)法見(jiàn)到。 如果您的簽約賬戶較多，可以由主管對(duì)賬戶進(jìn)行分類，以方便操作。參見(jiàn)。1. 快速制單：是指在制單工作中， 你的簽約、 授權(quán)賬戶和歷史轉(zhuǎn)賬成功的

17、約定賬戶都顯示在下拉菜單 中，您可直接在其中進(jìn)行選擇而無(wú)需再次輸入相關(guān)資料， 免去了大量的填單工作； 因此，當(dāng) 您想向簽約賬戶、 授權(quán)賬戶或一個(gè)歷史轉(zhuǎn)賬成功的約定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時(shí)， 請(qǐng)使用此功能進(jìn)行 制單。（ 1）選擇付款賬戶。 如果由主管設(shè)置了類別， 您可以先選擇付款賬戶所屬的類別， 則在后面的下拉框中只顯 示出該類別中的賬號(hào)讓您選擇。（2）選擇收款賬戶。 選擇如果您的歷史成功賬戶太多，也可以由您在“服務(wù)管理”中的“賬戶管理”功能中 為他們進(jìn)行分類，然后通過(guò)先選擇類別來(lái)縮小范圍。（ 3）填寫(xiě)交易金額和用途后，點(diǎn)擊“確定” 。（ 4）選擇下一級(jí)復(fù)核員，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確定”完成制單。 您可以

18、輸入跟單信息， 用于與下一級(jí)復(fù)核員交流信息。 填入的跟單信息只在網(wǎng)上銀行系 統(tǒng)中顯示，在賬務(wù)處理時(shí)不會(huì)進(jìn)行記錄。您如果開(kāi)通的短信服務(wù)，也可以使用短信通知下一級(jí)復(fù)核員。2. 自由填單： 是指必須由您自行填寫(xiě)收款方相關(guān)資料的制單方式。 此功能又根據(jù)收款方是建行賬戶或 其他銀行賬戶而操作不同， 當(dāng)您向建行賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)請(qǐng)選擇收款方為建行， 以保證交易的成功。 操作頁(yè)面如下圖：（ 1） 當(dāng)選擇了收款單位為建行時(shí)，您需選擇該單位賬戶所在的地區(qū)，選擇后，點(diǎn)擊 “確定”按鈕。（ 2） 在顯示的畫(huà)面中選擇該賬戶的開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)及輸入賬號(hào)、轉(zhuǎn)賬金額、用途等信息， 點(diǎn)擊“確定”按鈕。在輸入賬號(hào)請(qǐng)注意按建行的要求完整的填入賬

19、號(hào)。（ 3） 系統(tǒng)自動(dòng)查詢?cè)撡~戶的賬戶名和開(kāi)戶行，并顯示出來(lái)：若收款賬戶所在分行已 經(jīng)開(kāi)通了網(wǎng)上銀行服務(wù)， 則收款單位名稱可由系統(tǒng)自動(dòng)查詢返回， 若尚未開(kāi)通網(wǎng)銀服務(wù)， 則還需填寫(xiě)收款單位全稱。如系統(tǒng)提示無(wú)法找到符合條件的記錄，則有可能您輸入的賬 號(hào)不對(duì)，請(qǐng)與收款方確認(rèn)賬號(hào)的正確性。（ 4） 根據(jù)企業(yè)的財(cái)務(wù)制度選擇該筆交易的下一級(jí)復(fù)核員，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確 定”完成制單。制單成功3. 主動(dòng)收款：是指您主動(dòng)將授權(quán)賬戶中的款項(xiàng)調(diào)劃入自己企業(yè)名下的簽約賬戶中， 使用此功能劃撥資 金，制單和復(fù)核都由本企業(yè)的操作人員完成。 當(dāng)對(duì)方企業(yè)在對(duì)您發(fā)出的授權(quán)是轉(zhuǎn)賬的權(quán)限時(shí) （參見(jiàn)），您可以使用此功能。4. 倒

20、進(jìn)賬：是指由您制單， 發(fā)出授權(quán)的企業(yè)復(fù)核該筆單據(jù)， 將授權(quán)賬戶中的款項(xiàng)調(diào)劃入您名下的簽 約賬戶中的一類特殊的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬形式。 主動(dòng)收款和倒進(jìn)賬的付款賬戶為授權(quán)賬戶， 該賬戶的 權(quán)限是由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)進(jìn)行設(shè)置， 即由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)確定是否允許接收授權(quán)的企業(yè)做主 動(dòng)收款或只能做倒進(jìn)賬（參見(jiàn)） 。主動(dòng)收款和倒進(jìn)賬的不同之處在于該筆單據(jù)由哪個(gè)企業(yè)復(fù) 核，主動(dòng)收款交易單據(jù)直接由接受授權(quán)方復(fù)核，倒進(jìn)賬交易單據(jù)由發(fā)出授權(quán)方復(fù)核。5. 制單刪除：制單員可以使用 “制單刪除” 功能將自己的單據(jù)主動(dòng)刪除。 但只有下級(jí)復(fù)核員尚未復(fù)核 的單據(jù)才可以刪除，如已經(jīng)復(fù)核 （且不為最后一級(jí)復(fù)核 ），則需通過(guò)“復(fù)核刪除”的方法來(lái)

21、刪 除一筆單據(jù)，或在復(fù)核和審批時(shí)選擇“復(fù)核不通過(guò)”和“審批不通過(guò)” 。點(diǎn)擊需要?jiǎng)h除的交易前面的圓點(diǎn)， 出現(xiàn)一個(gè)黑色點(diǎn)則表明已經(jīng)選定該交易， 然后輸入交 易密碼，點(diǎn)擊“刪除” ，即可。3.3.1.2 批量付款（使用客戶端軟件） 您可以使用此功能將您在客戶端軟件制好的單據(jù)上傳上來(lái)。1. 客戶端軟件下載 點(diǎn)擊我行網(wǎng)上銀行登錄頁(yè)面右下角的“請(qǐng)下載企業(yè)客戶端軟件” ，如下圖： 在彈出的提示窗口，選擇“保存” ，即可下載。2. 客戶端軟件安裝雙擊下載保存的“ setup.exe”文件，根據(jù)安裝程序提示默認(rèn)選項(xiàng)進(jìn)行安裝。3. 更新客戶端參數(shù)文件 制單員登錄網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“服務(wù)管理”“更新客戶端軟件參數(shù)文件”

22、菜單，分別選擇下載付款人名冊(cè)和收款人名冊(cè)。啟動(dòng)客戶端軟件，點(diǎn)擊“名冊(cè)設(shè)置”菜單，選擇需要更新的文件類型（付款名冊(cè)或收款 名冊(cè)）后，點(diǎn)擊“導(dǎo)入”按鈕，選擇“ 3.3.1.2-3 更新客戶端參數(shù)文件” 中下載的相應(yīng)的參 數(shù)文件后，點(diǎn)擊“打開(kāi)”按鈕即可完成更新。4. 制作批量付款文件 啟動(dòng)客戶端軟件，選擇“批量制單”菜單，點(diǎn)擊“新增”按鈕，選擇填入付款賬戶、收 款賬戶、用途和金額，檢查無(wú)誤后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，即可完成一筆單據(jù)的制作。全 部單據(jù)制作完成后，點(diǎn)擊“導(dǎo)出”按鈕保存編輯完成的批量付款文件。5. 批量付款制單 制單員登錄網(wǎng)上銀行后，點(diǎn)擊“制單”“批量付款”菜單，點(diǎn)擊“瀏覽”按鈕，選中相應(yīng)的所

23、保存的批量制單文件后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，則可以完成多筆交易的制單。3.3.1.3 代發(fā)代扣 代發(fā)代扣業(yè)務(wù)分為“單筆業(yè)務(wù)”與“批量業(yè)務(wù)” 。1、“單筆業(yè)務(wù)” 是專指企業(yè)賬戶對(duì)個(gè)人賬戶的資金劃轉(zhuǎn)， 包括單筆代發(fā)與單筆代扣。您可使 用該功能完成代發(fā)工資，代扣保險(xiǎn)、代理報(bào)銷等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。開(kāi)辦單筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的前提： 貴企業(yè)必須先與當(dāng)?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議 ，并提供用于辦理網(wǎng)上單筆代發(fā)代扣業(yè) 務(wù)的賬號(hào)， 該賬戶必須是網(wǎng)上銀行簽約賬戶。 并在協(xié)議中指定在網(wǎng)上辦理的單筆代發(fā)代扣的 類型，不同的賬號(hào)可以用于辦理不同的網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。操作步驟如下：(1) 選擇單筆代發(fā)代扣項(xiàng)目(此項(xiàng)目已在協(xié)議中具體指定)(2

24、) 輸入收款 /付款人的姓名、賬號(hào)及代發(fā)代扣金額(3) 選擇下級(jí)復(fù)核員，并輸入交易密碼 ( 4) 交易成功2、“批量業(yè)務(wù)”指企業(yè)賬戶對(duì)個(gè)人賬戶的多筆批量資金對(duì)轉(zhuǎn)。 開(kāi)辦批量業(yè)務(wù)的前提同樣必須是先與當(dāng)?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號(hào)。 由于批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)并沒(méi)有實(shí)時(shí)返回交易結(jié)果， 您可 以于次日在“查詢”下的“交易流水查詢”中的“代發(fā)代扣流水查詢”中查詢代發(fā)代扣的結(jié) 果，并對(duì)交易失敗的記錄進(jìn)行重新處理。操作步驟如下：( 1) 選擇批量代發(fā)代扣項(xiàng)目(此項(xiàng)目已在協(xié)議中具體指定) ，并選擇“代發(fā)代扣文件”( 2) 系統(tǒng)解析上傳的文件，并在頁(yè)面予以顯示。選擇“下級(jí)復(fù)核

25、員”并輸入交易密碼 您可以點(diǎn)擊“查看明細(xì)”再次檢查批量文件的正確性。( 3)交易成功，等待復(fù)核員審核同樣， 制單員也可以使用 “代發(fā)代扣單據(jù)刪除” 功能將下級(jí)復(fù)核員尚未復(fù)核的代發(fā)代扣 單據(jù)主動(dòng)刪除。3.3.2 復(fù)核與審批3.3.2.1 復(fù)核 對(duì)于復(fù)核員來(lái)說(shuō)， “復(fù)核”的工作指審核由制單員根據(jù)流程指定給他處理的所有單據(jù)。1、付款復(fù)核：指對(duì)制單員制作的普通付款單據(jù)進(jìn)行審核。2、代發(fā)代扣復(fù)核：指對(duì)代發(fā)代扣單據(jù)(包括單筆代發(fā)代扣與批量代發(fā)代扣單據(jù))進(jìn)行 審核；3、網(wǎng)上支付復(fù)核：對(duì)通過(guò) B2B 進(jìn)行網(wǎng)上交易款項(xiàng)支付的單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。4、對(duì)于審核無(wú)誤的單據(jù)，根據(jù)事先設(shè)置的流程選擇下一級(jí)別的復(fù)核員或是主管，選

26、擇 “復(fù)核通過(guò)” ，并輸入交易密碼。如果審核該單據(jù)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，則選擇“復(fù)核不通過(guò)” 當(dāng)復(fù)核員選擇了“復(fù)核不通過(guò)” ，則該筆單據(jù)將被直接刪除。5、復(fù)核員可進(jìn)行單筆交易的復(fù)核，也可進(jìn)行批量復(fù)核(一次選擇多筆交易進(jìn)行復(fù)核)6、在最后一個(gè)級(jí)別的復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核時(shí)，其可以選擇即時(shí)提交銀行處理，也可以設(shè)置操作當(dāng)天之后 7 個(gè)工作日中的某一天提交銀行處理。如果選擇了定時(shí)處理，則最后 一級(jí)復(fù)核員復(fù)核通過(guò)后，銀行暫時(shí)先保存該筆交易，待所選擇的該日才進(jìn)行賬務(wù)處 理。因此復(fù)核員無(wú)法在復(fù)核提交時(shí)得到交易的處理結(jié)果。請(qǐng)?jiān)诓樵?定時(shí)交易查詢 功能下查詢?cè)摴P交易的處理結(jié)果。操作步驟如下： 單筆復(fù)核：( 1) 選擇付款復(fù)核功能，

27、系統(tǒng)顯示需要復(fù)核的交易列表。如下圖：( 2) 選擇其中一筆，點(diǎn)擊“確認(rèn)” 。( 3) 系統(tǒng)顯示交易的詳細(xì)信息，如下圖。復(fù)核員可選擇“復(fù)核通過(guò)” ，并提交下一個(gè)級(jí)別 的復(fù)核員繼續(xù)復(fù)核。亦可選擇“復(fù)核不通過(guò)” ，從而刪除該筆單據(jù)。( 4) 如果您是最后一個(gè)級(jí)別的復(fù)核員，則可以看到定時(shí)交易的設(shè)置框，如下圖。如果您 不選擇 “定時(shí)處理” ，則復(fù)核通過(guò)的單據(jù)會(huì)即時(shí)提交到銀行進(jìn)行賬務(wù)處理， 如果選擇 “定時(shí)處理” ，則您可以選擇進(jìn)行賬務(wù)處理的時(shí)間。復(fù)核員如選擇了“復(fù)核不通過(guò)”則將下級(jí)復(fù)核員(主管)尚未審核的單據(jù)主動(dòng)刪除。每筆交易需要經(jīng)過(guò)多少個(gè)復(fù)核員復(fù)核，由主管在“轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置”功能中設(shè)置。溫馨提示：1、

28、定時(shí)是由復(fù)核的最后一級(jí)進(jìn)行設(shè)置。2、 單據(jù)設(shè)定后，如遇國(guó)家法定的節(jié)假日，該設(shè)定的單據(jù)將不會(huì)執(zhí)行。3、單據(jù)設(shè)定后，只能由設(shè)定人或主管刪除，但必須提前操作，刪除日當(dāng)天已被執(zhí)行或 準(zhǔn)備執(zhí)行的單據(jù)，將不能刪除。（5） 也可以選擇短信通知：批量復(fù)核：（1） 選擇付款復(fù)核功能，系統(tǒng)顯示需要復(fù)核的交易列表。如下圖：（2） 選擇“批量復(fù)核提交至下一級(jí)復(fù)核員” ，系統(tǒng)顯示還需超過(guò)一級(jí)復(fù)核員復(fù)核的單據(jù)列 表。選擇“批量復(fù)核發(fā)送” ，系統(tǒng)顯示還需一級(jí)且當(dāng)前復(fù)核員為最后一級(jí)的交易列表。 以下以“批量復(fù)核發(fā)送”為例。（ 3） 選擇可通過(guò)復(fù)核的交易 （可選擇多筆） ，選擇【復(fù)核通過(guò)】 ，輸入交易密碼， 點(diǎn)擊【確 定】就可

29、完成多筆交易的復(fù)核，將交易發(fā)送銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。（4）選擇多筆復(fù)核，銀行將保存所有的交易，并排隊(duì)依次進(jìn)行賬務(wù)處理，因此復(fù)核員不 能即時(shí)得到交易的處理結(jié)果，請(qǐng)通過(guò)【交易流水查詢】或【定時(shí)交易查詢】功能進(jìn) 行查詢。（5）與單筆復(fù)核一樣， 如果您是最后一個(gè)級(jí)別的復(fù)核員， 則可以看到定時(shí)交易的設(shè)置框， 如果您不選擇“定時(shí)處理” ，則復(fù)核通過(guò)的單據(jù)會(huì)即時(shí)提交到銀行，如果選擇“定時(shí) 處理”，則您可以選擇進(jìn)行賬務(wù)處理的時(shí)間。3.3.2.2 審批 當(dāng)某筆交易的交易金額超過(guò)了“轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置”中所設(shè)置的最大金額時(shí)，該筆交易通過(guò) 全部復(fù)核員復(fù)核后，還需經(jīng)過(guò)主管的審批才可以提交至銀行。審批的操作與“復(fù)核”相同，如代發(fā)

30、代扣審批的畫(huà)面：3.4 管理設(shè)置主管通過(guò)管理設(shè)置功能對(duì)賬戶的授權(quán)、 操作員及轉(zhuǎn)賬流程進(jìn)行管理設(shè)置。 管理設(shè)置類功 能只對(duì)客戶主管卡開(kāi)放，對(duì)副主管卡只開(kāi)放其中的操作員管理功能。3.4.1 授權(quán)管理授權(quán)管理包括對(duì)外授權(quán)與接收授權(quán)兩部分，由主管進(jìn)行設(shè)置。 發(fā)出授權(quán)與接收授權(quán)的雙方均必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)的高級(jí)客戶。 一旦企業(yè)對(duì)外 發(fā)出某筆授權(quán)且該授權(quán)被對(duì)方企業(yè)客戶接受， 則接受授權(quán)的一方就可以在發(fā)出方授權(quán)權(quán)限內(nèi) 主動(dòng)進(jìn)行查詢或是轉(zhuǎn)賬。3.4.1.1 發(fā)出對(duì)外授權(quán)點(diǎn)擊“發(fā)出對(duì)外授權(quán)”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫(huà)面。選擇對(duì)外授權(quán)的賬戶， 并輸入接受授權(quán)方的客戶識(shí)別號(hào)與對(duì)外授權(quán)的權(quán)限， 輸入交易密 碼，再點(diǎn)擊

31、確定發(fā)出該授權(quán)。其中若您選擇授予對(duì)方轉(zhuǎn)賬的權(quán)限， 就不能同時(shí)賦予倒進(jìn)賬的權(quán)限， 反之亦然。 倒進(jìn)賬 是指由接受授權(quán)方的企業(yè)客戶制作單據(jù)，由發(fā)出授權(quán)企業(yè)進(jìn)行復(fù)核、審批的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬行為。 對(duì)于發(fā)出的授權(quán)，不論對(duì)方接受與否，發(fā)出方均可隨時(shí)收回。3.4.1.2 接受對(duì)方授權(quán)點(diǎn)擊“接受對(duì)方授權(quán)”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫(huà)面： 輸入發(fā)出授權(quán)一方的客戶識(shí)別號(hào)與相應(yīng)的授權(quán)權(quán)限， 輸入交易密碼， 再點(diǎn)擊確定就可以 接受授權(quán)。其中輸入的發(fā)出授權(quán)方必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)的高級(jí)客戶且已向您發(fā)出了授權(quán)。 您輸入的所有內(nèi)容必須與發(fā)出授權(quán)的企業(yè)設(shè)定的各要素完全相同，否則就無(wú)法成功接受授 權(quán)。對(duì)于已接受的授權(quán)，在對(duì)方收回之前可以

32、隨時(shí)刪除。3.4.2 操作員管理操作員管理是指由主管或是副主管對(duì)其所轄的操作員進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理， 包括增加操作員、刪除操作員、修改操作員、空卡調(diào)配（只針對(duì)副主管） 、注銷空卡等。 操作員的數(shù)量與您申請(qǐng)簽約時(shí)所申請(qǐng)的 IC 卡數(shù)量相同，如果您覺(jué)得數(shù)量不夠，或注銷空卡后又想增加，則需填寫(xiě)申請(qǐng)表向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)?jiān)黾印?. 新增操作員： 新增操作員的操作在“首次使用網(wǎng)上銀行的設(shè)置”中已做介紹，這里就不再重復(fù)。2. 刪除操作員： 由主管刪除已分配角色的操作員， 若該操作員處于某一業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵級(jí)別， 則請(qǐng)先刪 除業(yè)務(wù)流程。 關(guān)鍵級(jí)別是指在某一級(jí)別制單或是復(fù)核中， 只有該操作員一人， 沒(méi)有可替代的 其他人選

33、， 一旦刪除該操作員則該流程就無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行下去。 此情況下執(zhí)行刪除時(shí)系統(tǒng)提示 如下：當(dāng)正常執(zhí)行刪除后，其原先使用的 IC 卡狀態(tài)將變成空卡。3. 修改基本資料： 由主管對(duì)操作員及自身的基本資料進(jìn)行修改，操作員代碼與操作員角色不允許修改。4. 修改操作權(quán)限： 由主管對(duì)操作員的可操作權(quán)限進(jìn)行修改， 如新分配其可操作賬戶、 收回原有對(duì)某賬戶的 權(quán)限等。5. 修改狀態(tài)： 由主管將操作員的狀態(tài)由“正?！备臑椤皟鼋Y(jié)”或由“凍結(jié)”改為“正?！?，若操作員 的狀態(tài)被置為凍結(jié)，則不能再進(jìn)行任何的業(yè)務(wù)操作。6. 修改密碼： 當(dāng)操作員遺忘了自己在網(wǎng)上銀行的登錄或是交易密碼時(shí)， 則可以由主管通過(guò)此功能進(jìn)行 強(qiáng)制重置密

34、碼。 若主管自身遺忘了其在網(wǎng)銀系統(tǒng)的登錄或是交易密碼， 可以向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行的網(wǎng)銀業(yè)務(wù) 主辦部門(mén)提出申請(qǐng)，進(jìn)行恢復(fù)重置。7. 注銷空卡： 主管可以對(duì)尚未分配角色的空 IC 卡進(jìn)行注銷， IC 卡一旦注銷，就無(wú)法恢復(fù)。3.4.2 轉(zhuǎn)帳流程管理轉(zhuǎn)賬流程管理是指由企業(yè)主管對(duì)本企業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設(shè)置， 通過(guò)流程的設(shè)置， 不同交 易金額的交易由不同的操作員來(lái)完成，從而達(dá)到企業(yè)安全控管的目的。增加轉(zhuǎn)賬流程增加轉(zhuǎn)賬流程功能在“ 首次使用網(wǎng)上銀行的設(shè)置 ”中已做介紹，這里就不再重復(fù)。請(qǐng) 參考“”部分的介紹。刪除轉(zhuǎn)賬流程：若主管要修改某一賬號(hào)某金額的轉(zhuǎn)賬流程就必須先刪除該筆流程。然后再重新進(jìn)行設(shè) 置。3.4.

35、3 代發(fā)代扣流程管理代發(fā)代扣流程管理是指主管對(duì)本企業(yè)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)進(jìn)行的流程管理， 一個(gè)企業(yè)客戶只有 一個(gè)代發(fā)代扣流程， 包括制單員和復(fù)核員，且不涉及到賬戶與金額。一旦設(shè)置了流程， 所有 代發(fā)代扣業(yè)務(wù)均按流程設(shè)定的人員進(jìn)行。同一流程級(jí)別可選擇多個(gè)人員， 其中任何一人復(fù)核通過(guò)即發(fā)往下一級(jí)進(jìn)行復(fù)核， 同一操 作員在代發(fā)代扣流程中只能出現(xiàn)一次。在增加代發(fā)代扣流程的過(guò)程中請(qǐng)您務(wù)必在點(diǎn)擊 “完成訂制” 后再退出該業(yè)務(wù)操作， 而不 要直接退出或是關(guān)閉瀏覽器，否則系統(tǒng)將自動(dòng)記錄您在退出該功能前所定制的流程級(jí)別。 若主管未對(duì)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)設(shè)置流程，則不能辦理網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。輸入交易密碼，點(diǎn)擊確定，按步驟進(jìn)行操作

36、。操作方法與設(shè)置轉(zhuǎn)帳流程類似。 若企業(yè)要修改已經(jīng)訂制了的代發(fā)代扣流程，就必須先刪除該流程后重新增加。3.5 服務(wù)管理3.5.1 日志查詢普通操作員可以查詢本人在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理過(guò)的流水記錄， 主管則可以查詢所有操作 員的網(wǎng)銀日志。 查詢時(shí)輸入起止日期，若起止日期相同且為當(dāng)天， 則查詢當(dāng)日日志，若二者 不同，則查詢歷史日志。請(qǐng)選擇查詢條件查詢結(jié)果3.5.1 修改密碼修改密碼的功能在“服務(wù)管理”中，下圖紅色標(biāo)出的位置。 您可以在這個(gè)功能中修改您的網(wǎng)上銀行登錄密碼、交易密碼。 輸入您原來(lái)的登錄或交易密碼， 輸入兩次新的密碼， 兩次新密碼必須輸入一致， 然后點(diǎn) 擊“確定”按鈕，或直接按回車鍵，當(dāng)系統(tǒng)校

37、驗(yàn)信息正確，則修改密碼成功。如下圖：3.5.2 帳戶管理該功能僅向制單員與主管開(kāi)放。制單員的 “賬戶管理” 的內(nèi)容是對(duì)本人以往制單成功的轉(zhuǎn)入賬戶記錄進(jìn)行設(shè)置別名、分類和排序等管理。主管的 “賬戶管理” 的內(nèi)容是為簽約賬戶設(shè)置排列順序、 別名和類別等。一旦主管設(shè)置 了賬戶排列順序和別名，則制單員和復(fù)核員的頁(yè)面也將按照主管的設(shè)置進(jìn)行顯示。1) 類別維護(hù)如果要將賬號(hào)進(jìn)行分類首先應(yīng)設(shè)置類別。點(diǎn)擊“賬戶管理” ，系統(tǒng)顯示以下頁(yè)面，點(diǎn)擊“類別維護(hù)” 。 系統(tǒng)顯示您已有的賬戶類別，您可以繼續(xù)增加或刪除。 如果您從未設(shè)置過(guò)類別，則系統(tǒng)顯示以下頁(yè)面。輸入您的交易密碼，點(diǎn)擊“增加” 。 在頁(yè)面上輸入您需增加的類別

38、名稱及其顯示的順序，點(diǎn)擊“確定” 。2) 設(shè)置排列順序、別名及類別點(diǎn)擊“賬戶管理” ，系統(tǒng)顯示以下頁(yè)面，輸入賬戶的篩選條件，亦可以不輸，點(diǎn)擊“確 定”。系統(tǒng)顯示符合您輸入條件的賬號(hào)列表， 如果沒(méi)有輸入條件， 則顯示全部賬號(hào)。 您可以為 每一個(gè)賬號(hào)設(shè)置別名、顯示的順序及所屬類別。點(diǎn)擊賬號(hào)前的方框，顯示出“”則表示選 定該賬號(hào)進(jìn)行設(shè)置。設(shè)置好，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確定” 。如果是制單員，在“設(shè)置賬戶別名”的頁(yè)面可以見(jiàn)到“刪除”按鈕，用于刪除無(wú)需再用 的歷史成功收款賬號(hào)記錄。主管則沒(méi)有“刪除”按鈕。3.5.3 首頁(yè)定制通過(guò)首頁(yè)定制， 您可以將自己最常用的功能定制為每次登錄網(wǎng)上銀行后看到的第一個(gè)頁(yè) 面

39、，讓您能更方便快捷地使用網(wǎng)上銀行的服務(wù)。3.6 事務(wù)通知事務(wù)通知是指企業(yè)操作員可在企業(yè)內(nèi)部互相發(fā)送事務(wù)性的信息，達(dá)到信息通知、 共享的作用。3.6.1 事務(wù)信息設(shè)置只有主管才擁有該功能。 主管可以通過(guò)事務(wù)信息設(shè)置中的新增設(shè)置， 為其該企業(yè)的操作 員設(shè)置是否擁有該功能，以及相應(yīng)的接收信息的人員3.6.2 事務(wù)信息發(fā)送擁有事務(wù)通知功能的操作員可自由發(fā)送事務(wù)信息。3.6.3 事務(wù)信息管理在此，操作員可以查詢、刪除自己歷史的來(lái)件或是收件事務(wù)信息。3.6.4 留言建議點(diǎn)擊窗口右下角“留言建議” ：您對(duì)我們的網(wǎng)上銀行服務(wù)有任何的建議或是意見(jiàn)，都可 以使用該功能向我們反饋，我們將不勝感激。3. V IP 客

40、戶功能介紹在網(wǎng)上銀行高級(jí)客戶的基礎(chǔ)上您可以申請(qǐng)成為 VIP 客戶，使用網(wǎng)上銀行 VIP 客戶特有 的功能。4.1 多賬戶余額查詢一般高級(jí)客戶每次查詢余額時(shí)只能選擇不超過(guò)十個(gè)賬戶同時(shí)查詢， VIP 客戶沒(méi)有這個(gè)限 制，可一次性選擇多個(gè)賬戶進(jìn)行余額查詢。但賬戶越多，系統(tǒng)處理時(shí)間越長(zhǎng)，請(qǐng)盡量不要一次性選擇太多賬戶。4.2 次日余額更新您可以設(shè)置第二天自動(dòng)更新所有賬戶的余額， 設(shè)置后， 則第二天登陸后即可看到當(dāng)天銀 行營(yíng)業(yè)時(shí)間開(kāi)始前的賬戶余額。4.3 異步查詢定時(shí)余額更新客戶設(shè)定一個(gè)更新的頻率， 網(wǎng)上銀行自動(dòng)到各地主機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行查詢， 客戶登錄系統(tǒng)后在 賬戶信息查詢頁(yè)面顯示最后更新的余額信息。更新的頻率

41、在異步查詢功能中進(jìn)行設(shè)置。定頻率 （每天 ）：每天處理一次，國(guó)家法定假日除外。定頻率 （每周 ）：每周指定日期處理，可以一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“， ”分隔， 選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率 （每月 ）：每月在指定的日期處理，可以一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“， ”分 隔，選擇的日期遇國(guó)家法定假日將不被執(zhí)行。4.4 異步查詢批量明細(xì)下載 于 VIP 客戶提供批量下載明細(xì)的功能?？蛻粢淮涡栽O(shè)置需查詢的賬號(hào)（不超過(guò) 20 個(gè)）、需 要查詢的時(shí)間段， 網(wǎng)上銀行自動(dòng)到各地主機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行查詢， 并將每個(gè)賬號(hào)的明細(xì)記錄形成一 個(gè)文件，供客戶下載。般客戶需下載明細(xì)時(shí)必須先進(jìn)行查詢，且每次只能下載明細(xì)

42、查詢結(jié)果的當(dāng)前頁(yè)面。4.4.1 明細(xì)下載設(shè)定由客戶自行設(shè)定需查詢的賬號(hào)和時(shí)間段，其中一次性設(shè)置的賬號(hào)不得超過(guò)20 個(gè)，開(kāi)始日期和終止日期不能為空且為本年度，起止日期時(shí)間段不能超過(guò)一個(gè)月。4.4.2 明細(xì)下載客戶設(shè)定了明細(xì)下載的條件后， 第二天登錄網(wǎng)上銀行， 在明細(xì)下載功能中可看到查詢結(jié) 果，每個(gè)賬號(hào)的明細(xì)一個(gè)文件，客戶可點(diǎn)擊每個(gè)文件的鏈接，將文件下載保存在電腦中。4.5 異步查詢?cè)O(shè)定任務(wù)維護(hù)操作人員進(jìn)入本功能后可看到設(shè)置的所有異步查詢?nèi)蝿?wù)， 其可以選擇自己所設(shè)置的無(wú)需 繼續(xù)執(zhí)行的任務(wù)，將其刪除。4.6 按條件批量收款您可將名下的網(wǎng)上銀行賬戶中的款項(xiàng)根據(jù)選定的條件， 歸集到同一簽約賬戶下， 實(shí)現(xiàn)

43、企 業(yè)客戶的內(nèi)部資金快速歸集管理。收款條件：定額收款、定余額收款、零余額收款定額收款：根據(jù)客戶指定的轉(zhuǎn)賬金額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。定余額： 付款賬戶留有一定的余額， 將客戶付款賬戶余額減去客戶指定的金額作為轉(zhuǎn)賬 金額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。零余額：付款賬戶不留余額，將該賬戶上所有的資金都劃至指定收款賬號(hào)。 要使用批量收款功能，首先應(yīng)由主管設(shè)置操作流程。4.6.1 批量收款流程管理4.6.2 批量收款流程管理批量收款制單的流程圖如下： 主管所設(shè)置的有權(quán)進(jìn)行批量收款的制單員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后， 在批量收款功能中進(jìn)行 制單。如選擇定額收款，則制單畫(huà)面如下： 如果選擇零余額或定余額，則制單畫(huà)面如下：觸發(fā)金額指您希望該筆應(yīng)達(dá)到的

44、最小交易金額，只有當(dāng)交易金額超過(guò)您填寫(xiě)的觸發(fā)金額，該交易才會(huì)發(fā)起。如：您設(shè)置了零余額，觸發(fā)金額是50萬(wàn)，則當(dāng)您賬戶的余額大于 50萬(wàn)時(shí)才會(huì)將該賬戶的資金歸集到指定收款賬戶上。當(dāng)余額小于50萬(wàn)時(shí)，是不做歸集的。對(duì)于某些經(jīng)常需要進(jìn)行收款的賬號(hào)可以保存成模板，以后直接使用模板進(jìn)行制單，免除每次都要選擇付款賬號(hào)的麻煩。在頁(yè)面下方的“問(wèn)題提示”中會(huì)提示您一些特殊需注意的事項(xiàng)，包括部分賬戶無(wú)法做批量收款的原因。463批量收款復(fù)核主管設(shè)置的有權(quán)進(jìn)行批量收款復(fù)核的復(fù)核員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款復(fù)核功能中對(duì)單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。批量收款流程中最后一級(jí)復(fù)核員可以設(shè)置交易的處理時(shí)間或頻率。流程如下：點(diǎn)擊需要復(fù)核的交易

45、前面的圓點(diǎn)，再點(diǎn)擊“確定”。其中：定時(shí)：選擇具體日期定時(shí)處理，只能在7個(gè)工作日內(nèi)選擇定頻率（每天）：每天處理一次，國(guó)家法定假日除外。定頻率（每周）：每周指定日期處理，可以一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率（每月）：每月在指定的日期處理，可以一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“，”分隔，選擇的日期遇國(guó)家法定假日將不被執(zhí)行。執(zhí)行時(shí)間：由您自行指定該筆交易的執(zhí)行時(shí)間，請(qǐng)選擇8點(diǎn)至17點(diǎn)中的一個(gè)時(shí)點(diǎn)。4.6.3查詢交易結(jié)果和交易定制情況理結(jié)果?？蛻艨赏ㄟ^(guò)“定時(shí)信息查詢”中的“執(zhí)行情況查詢”功能查詢所提交的定時(shí)交易的處KltE 收軾ZlT眞叮時(shí)聞3!tii號(hào)It號(hào)Dnnn-mj 37211=- 31m訂;f-.q-r rri.-i- - -I-IT12 Oii7 S KfaInrfrmIn73Ull3Wr,3rrs333 1 MK7?IMCln Tm-Ir4rxm-f- m (JI-CCJ125 Do-Kfi.1=3qododqqib71unr4ijnBsre3-3T