協(xié)議存款合同書

1、協(xié)議存款合同合同編號：甲方：公司法定代表人或負責人:住所：乙方：銀行法定代表人或負責人：住所：1999 351 號）和協(xié)議存款的復雙方友好磋商，就甲甲乙雙方根據中國人民銀行關于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知（銀發(fā) 中國保險監(jiān)督管理委員會關于轉發(fā)中國人民銀行關于同意商業(yè)銀行試辦保險公司 函的通知（保監(jiān)發(fā)1999201號）文件規(guī)定和國家相關法律法規(guī)，經甲乙 方在乙方辦理協(xié)議存款業(yè)務有關事宜，達成協(xié)議如下:第一條特別承諾（一）甲方承諾本合同下的存款本金是該方合法所有的資金，依法可以用作本合同下的協(xié)議存款，訂立和履行本合同不違反其行業(yè)監(jiān)管法規(guī)、規(guī)章、規(guī)定及監(jiān)管機構的要求。（二）乙方承諾本合同項下甲方存入

2、乙方的協(xié)議存款資金不會用于與國家法律法規(guī)、產業(yè)政策、宏觀調控政策相違背的項目；在辦理資產負債表內或表外的授信業(yè)務時不會用于以下用途：1. 國家明令禁止的產品或項目；2. 違反國家有關規(guī)定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股；3. 違反國家有關規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產品等投資；4. 其他違反國家法律法規(guī)和政策的項目。（三）乙方及乙方分支機構若與甲方及其分支機構或者與甲方有利害關系的其他任何企業(yè)、組織、個人發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機構不得采取任何包括凍結、扣劃、延遲支付本金和利息等損害甲方協(xié)議存款利益的措施和行為。第二條協(xié)議存款期限（一）協(xié)議存款的期限為伍年零壹個月,

3、自甲方存款到賬日起算。（二）協(xié)議存款起訖日期詳見本合同項下乙方出具的單位定期存款開戶證實書。第三條存款賬戶、存款時間、存款金額及存放地點（一）甲方自本協(xié)議簽署之日起十天內內提供有關文件在乙方開立存款專用賬戶。（二）自本協(xié)議簽署之日起一個月內，甲方可以選擇于任意工作日內，向該賬戶內存入協(xié)議存款，該等協(xié)議存款應滿足的條件有：1、單筆存入協(xié)議存款金額不得低于人民幣卷仟萬元（¥ 30000000. 00元）；且2、 在上述期限內，甲方在乙方存入的協(xié)議存款累計金額不超過人民幣一（¥元）。（三）上述協(xié)議存款存放于乙方在中華人民共和國境內開設的分行，具體地址由甲乙雙方另行協(xié)商確定。第四條

4、協(xié)議存款利率本合同項下協(xié)議存款按固定利率計息，年利率為一 （固定利率），該利率在協(xié)議存款期間保持不變，不隨中國人民銀行的存款利率調整而調整。第五條單位定期存款開戶證實書（一）甲方的資金劃撥到達存款專用賬戶當日內，乙方應為甲方開具符合法律規(guī)定的“單位定期存款開戶證實書”壹份，金額、存期、利率等要素以本協(xié)議約定為準，存款起息日為劃撥資金到達甲方存款專用賬戶之日。本合同項下的 “單位定期存款開戶證實書”上須特別 注明“協(xié)議存款 和“按年 月曰公司和銀行簽訂的合同編號為協(xié)議存款合同條款執(zhí)行”字樣。（二）在不違反法律、法規(guī)禁止性規(guī)定的情況下，甲方可以根據自身經營情況，依法將“單位定期存款開戶證實書”變更

5、為“單位定期存單”后，依照國家法律規(guī)定用作甲方向乙方或 第三方 辦理融資的融資質押物。第六條利息計算及還本付息方式（一）甲方存款資金到達甲方存款專用賬戶之日為起息日。（二）乙方在向甲方支付協(xié)議存款利息時，遵循中國人民銀行關于人民幣定期存款計息的規(guī)定，采用逐筆計息法計算利息：計息期為整年的，計息公式為：利息=本金X年數(shù)X年利率計息期既有整年又有零頭天數(shù)的，計息公式為：利息=本金X年數(shù)X年利率+本金X零頭天數(shù)X日利率協(xié)議存款的日利率計算公式為：日利率 =雙方在本合同中約定的協(xié)議存款年利率 /360（三）甲、乙雙方同意按下列方式還本付息：乙方按年向甲方支付利息，每年與起息日對應的同日為付息日，存款到

6、期日乙方向甲方返還本金和支付剩余應付利息。若付息日或存款到期日為法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日。順延期間，本金及利息仍按照本合同規(guī)定的利率計付利息。利息支付以轉賬方式劃入甲方在本條第（四）款約定的賬戶。（四）乙方向甲方支付本息的匯路如下：甲方開戶銀行：戶名：賬號：在匯路調整時，甲方應及時書面通知乙方。第七條取款條件執(zhí)行本合同取款時，甲方應依法出具單位定期存款憑證（單位定期存款開戶證實書或單位定期存單）、預留印鑒、法定代表人簽署并加蓋單位公章的取款證明書，甲方應對上述文書的真實性，合法性承擔法律責任。乙方依法對上述文件依照銀行結算制度要求進行核驗，如核驗

7、無誤，將甲方所取款項依法劃付至本合同約定的賬戶。第八條提前支取（一）除非出現(xiàn)本條第（二）款情形，甲方不得提前支取，乙方亦不得提前償還。（二）在合同履行期限內，如甲方發(fā)生監(jiān)管部門認可的流動性風險，甲方可以要求乙方提前償還協(xié)議存款本息。乙方在收到甲方的提前支取書面通知后十個工作日內，將協(xié)議存款本金及提前支取日前的利息償付甲方。（三）在提前支取的情況下，提前支取的協(xié)議存款按協(xié)議存款起息日中國人民銀行公布的同期限同檔次整存整取定期存款利率計息，存款期限不足壹年的，提前支取的協(xié)議存款按支取日活期存款利率計息。已按協(xié)議存款利率多支付的利息從甲方本金或未付甲方的利息中扣除。若甲方僅提前支取部分存款的，則提前

8、支取后的其余部分，不得低于中國人民銀行規(guī)定協(xié)議存款最低起存金額人民幣3000萬元，利率仍按本協(xié)議約定利率執(zhí)行。第九條 合同的變更及掛失處理（一）甲乙任何一方不得擅自變更本合同，如確需變更本合同，應經雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二）甲方的單位定期存款開戶證實書遺失或單位印鑒遺失、毀損，甲方應當及時書面通知乙方，且必須持單位公函，向乙方申請掛失或變更。乙方受理后，按有關規(guī)定應在七個工作日后配合辦理相應手續(xù)。第十條特定事項的通知及合同的解除（一）甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應經雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二

9、）出現(xiàn)以下任一情況時，乙方應在 10個工作日內書面通知甲方，并附詳細說明材料：1. 連續(xù)3個月資本充足率不達標；2. 連續(xù)3個月存貸比不達標；3. 不良資產率連續(xù) 3 個月超過 5%;4. 受到監(jiān)管部門通報批評，調低監(jiān)管評級，市場準入等行政處罰。（三）出現(xiàn)以下情況時，甲方有權單方解除本合同：1. 乙方違反本合同第一條所約定的 “特別承諾 ” 的條款；2. 乙方出現(xiàn)本條第 2 款所列情形后連續(xù) 3 個月仍無改善的；3. 乙方被主管部門接管、托管、解散、撤銷、被宣告破產或出現(xiàn)嚴重的經營情況惡化、 償付 能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況；4. 乙方拖欠償還到期利息超過五日的（確因不可抗力情形導致

10、的除外）。（四）甲方違反本合同第一條所約定的 “特別承諾 ” 條款，乙方可單方解除合同。（五）自解除合同的通知到達相對方時起，本合同解除。乙方在五個工作日內向甲方支付 本 金及截至支付日當日的應付未付利息。若存在違約金的，也應一并結算。第十一條違約責任甲乙任何一方不履行本合同約定義務視為違約，違約方應按本合同約定向守約方支付違 約金， 沒有約定的，違約方應賠償守約方因此受到的損失。（一） 乙方保證按約到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的 實 際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之五為標準向甲方支付違約金。（二） 乙方未按本協(xié)議第十條第 2 款約定履行通知義

11、務的，應向甲方按照以約定協(xié)議存款 利率計算的當年利息金額的 1%支付違約金。（三）任何一方違反本合同特別承諾條款和保密責任條款的約定，均應賠償另一方因此造 成 的損失。（四）本合同解除后，若乙方未能在合同解除日起五個工作日內向甲方返還本金，并支付 相 應利息的，自合同解除日后第六個工作日起，每逾期一日，應另向甲方支付欠付金額萬分 之五的違 約金。第十二條專項約定為促進雙方的長期合作，增強業(yè)務良性互動，經甲乙雙方友好協(xié)商一致，雙方同意積極 開展和 促進銀保業(yè)務合作。甲乙雙方應分別大力推動本協(xié)議存款存放地所在的甲方當?shù)劂y保 機構與乙方分 行就銀保合作業(yè)務具體事項進行協(xié)商，簽署合作備忘錄對銀保業(yè)務達

12、成提出要 求并上報總行，由總 行監(jiān)督執(zhí)行效果，對于存放地以外地區(qū)，根據當?shù)劂y保業(yè)務實際情況， 甲乙雙方另行協(xié)商合作事宜。第十三條保密責任（一） 除依據法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，或雙方有約定的情況外，雙方對協(xié)議存款的利率、數(shù)量以及在履行合同過程中所知悉的對方財務經營狀況等項內容均負有保密義務。（二） 任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關專業(yè)人士（如律師、會計師等）披露本合同相關內容，不視為違約。（三）任何一方向其控股公司、其子公司、分支機構或其控股公司的子公司、關聯(lián)公司披露本合同相關內容，不視為違約。第十四條不可抗力由于出現(xiàn)不能預見、不能避免并不能克服的不可抗力情況，致使本合同無法履行的，遇有前

13、述情況的一方應當立即以書面形式通知另一方，并應在十五日內提供合同不能履行或者部分不能履行或者需要延期履行的有效證明，證明文件應由當?shù)卣鞴懿块T或公證機關出具。雙方應根據不可抗力情況對合同影響的程度，協(xié)商決定是否解除合同，或者部分免除履行合同的責任，或者延期履行合同。第十五條通信聯(lián)絡方式甲方與乙方之間有關本合同的任何通知應通過專人送達、傳真或郵寄的方式送達。專人送達自另一方簽收之時視為送達，傳真自發(fā)出之時即視為送達，郵寄自投郵后五日即視為送達。無論雙方選擇何種發(fā)送方式，發(fā)送方和接收方均應保證函件發(fā)送或接收所需的人員或硬件能在合理的時間內正常工作，以保證發(fā)送的及時和流暢。雙方的通訊及聯(lián)絡地址如下

14、：甲方聯(lián)系地址：郵編：電話：傳真：乙方聯(lián)系地址：郵編：電話：傳真：一方通訊及聯(lián)絡地址變更，應立即書面通知另一方。第十六條爭議的解決本合同受中華人民共和國法律管轄并依中華人民共和國法律解釋。本合同各方如因本合同發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決，當無法協(xié)商解決時，甲乙雙方均同意，因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議均提請中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會按照該會屆時現(xiàn)行有效的中國國際經濟貿易仲裁委員會金融爭議仲裁規(guī)則在上海進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第十七條合同的生效及其它（一）甲乙雙方在簽訂本合同時都清楚并愿意嚴格遵守本合同附件反商業(yè)賄賂條款的規(guī)定。合同關系人應當廉潔自律，不

15、得違反法律法規(guī)的規(guī)定接受不當利益。（二）本合同生效后，乙方有義務定期按甲方要求提供合法有效的憑證，證明其存款并免除 相關詢征費用（三）本合同書自雙方法定代表人或授權委托人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付協(xié)議存款本息及其他應付金額之日止。（四）本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署補充協(xié)議，補充協(xié)議是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。（五）本合同正本一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。（以下無正文）甲方:乙方:法定代表人法定代表人或授權委托人簽字:或授權委托人簽字:簽署日期：年 月曰簽署日期：年 月曰簽署地點:附件：反商業(yè)賄賂條款閱讀本反商業(yè)賄賂條款是本合同之必備附件，與本合同具有同等法律效力，甲乙雙方應當認真 條款并遵守如下反商業(yè)賄賂條款：（一）甲乙雙方都清楚并愿意嚴格遵守中華人民共和國反商業(yè)賄賂的法律規(guī)定，雙方都清楚任何形式的賄賂和貪瀆行為都將觸犯法律，并將受到法律的嚴懲。（二）甲方或乙方均不得向對方或對方經辦人或其他相關人員索要、收受、提供、給予合同約定外的任何利益，包括但不限于明扣、暗扣、現(xiàn)金、購物卡、實物、有價證券、旅游或其他非物質性利益等，但如該等利益屬于行業(yè)慣例或通常做法，則須在合同中明示。（三）甲方嚴格禁止甲方經辦人員的任何商業(yè)賄賂行為。甲方經辦人發(fā)生本條第二款所