試論票據(jù)法上的民事責任制度

1、試論票據(jù)法上的民事責任制度            內容摘要票據(jù)法上的民事責任制度有別于票據(jù)責任制度和一般法上的民事責任制度。在司法實踐中如何精確的把握這一概念有著十分重要的意義。民事責任在本文中，僅將其限定為義務人因沒有履行票據(jù)基礎關系所產生的義務而應承擔的民事法律責任。構建我國票據(jù)法上的民事責任制度體系，對于救濟票據(jù)權利人的利益，制裁違法票據(jù)行為以及完善我國的票據(jù)立法具有重要意義。我國票據(jù)法上的民事責任制度的框架體系，應當包括票據(jù)返還責任、利益返還責任、損害賠償責任以及票據(jù)

2、原本的復本、謄本的發(fā)行與返還債務責任等四個部分。民事責任在合同法上體現(xiàn)為違約責任，在侵權行為法上體現(xiàn)為侵權責任，而票據(jù)法上的民事責任是侵權責任、違約責任還是其它責任形式呢？票據(jù)法上的民事責任與票據(jù)責任、一般法上的民事責任有何區(qū)別？如何構建我國票據(jù)法上的民事責任制度體系？探討有關票據(jù)法上的民事責任制度問題，對于完善我國票據(jù)立法，充分發(fā)揮票據(jù)法在票據(jù)流通中的調整功能具有重要意義。本文通過對票據(jù)法上的民事責任從票據(jù)法上的民事責任與票據(jù)責任、一般法上的民事責任的關系；建立票據(jù)法上的民事責任制度的必要性；票據(jù)法上的民事責任制度框架體系等方面進行理論闡述，以期構建我國票據(jù)法上的民事責任制度的框架體系。&#

3、160;一、票據(jù)法上的民事責任與票據(jù)責任，一般法上的民事責任的關系票據(jù)責任，按照我國票據(jù)法的規(guī)定，是指票據(jù)債務人向持票人支付票據(jù)金額的義務，票據(jù)法理論將票據(jù)關系中的當事人區(qū)分為票據(jù)權利人與票據(jù)債務人，持有票據(jù)者，通常稱之為票據(jù)權利人，在票據(jù)上為票據(jù)行為并應承擔相應票據(jù)義務的人，通常稱之為票據(jù)債務人。因此，票據(jù)責任是票據(jù)債務人基于票據(jù)行為而對票據(jù)權利人承擔的支付票據(jù)金額的義務。票據(jù)法上的民事責任，是指義務人因沒有履行票據(jù)法上的非票據(jù)關系所產生的義務而應承擔的民事法律責任。票據(jù)法上的非票據(jù)關系，是指在票據(jù)法中所規(guī)定的與票據(jù)行為或票據(jù)關系有關，但卻不是基于票據(jù)行為而產生的法律關系，一般認為有三種：（

4、1）票據(jù)返還關系；（2）票據(jù)利益返還關系；（3）票據(jù)原本的復本、譽本的發(fā)行與返還關系。票據(jù)法上的非票據(jù)關系中的義務人，如果沒有履行票據(jù)法所規(guī)定的相關義務，則應承擔相應的法律責任，這種責任因為不是基于票據(jù)行為而產生，故不屬于票據(jù)責任，這是二者的主要區(qū)別。此外，票據(jù)法上的民事責任與票據(jù)責任的另一重要區(qū)別是承擔責任的形式不同：票據(jù)債務人承擔票據(jù)責任的形式僅限于支付票據(jù)金額，而票據(jù)法上的民事責任的承擔方式則包括返還票據(jù)原物，返還票據(jù)利益，賠償經濟損失甚至發(fā)行票據(jù)復本或譽本等多種形式。一般法上的民事責任，從廣義上講，應包括所有的民商法上的民事責任形式，故應當涵蓋票據(jù)法上的民事責任的內容。但筆者在本文中使

5、用此概念，僅將其限 定為義務人因沒有履行票據(jù)基礎關系所產生的義務而應承擔的民事法律責任，即因違反票據(jù)原因關系、資金關系及預約關系而產生的民事責任。一般法上的民事責任與票據(jù)法上的民事責任的主要區(qū)別在于：前者通常限定在直接當事人之間，如票據(jù)原因關系、預約關系及資金關系等票據(jù)基礎關系的雙方當事人之間，一般存在著直接的債權債務關系、應適用一般的民法規(guī)則；但票據(jù)法上的民事責任并不限定在直接當事人之間，例如票據(jù)偽造人與被偽造人，偽造人與最后持票人之間，極少有直接的原因關系，在如因超過時效而喪失票據(jù)權利的持票人與出票人或者承兌人之間，一般也沒有直接的原因關系。對于權利人而言，要證明非直接當事人之間

6、的債權債務關系是比較困難的，所以，有賴于票據(jù)法規(guī)定相應民事責任制度，使票據(jù)權利人能夠快捷而有效地維護自己的合法權益，以強化票據(jù)的流通功能。此外，二者還有一個重要區(qū)別是：票據(jù)法上的民事責任的產生應當是基于票據(jù)法的明文規(guī)定，而一般法上的民事責任的產生通常是基于當事人之間的合同或約定。如前所述，票據(jù)法上的非票據(jù)關系中的義務人，如果沒有履行票據(jù)法所規(guī)定的相應義務，則應承擔票據(jù)法上的民事責任，因此，票據(jù)法上的民事責任的產生必須是基于票據(jù)法的明文規(guī)定；而一般法上的民事責任，是因為票據(jù)基礎關系（包括票據(jù)原因關系、資金關系和預約關系）中的義務人違反其與對方所簽訂的與票據(jù)有關的合同內容或雙方約定的其他事項而應承

7、擔的普通民事責任，所以是基于當事人之間的合同或約定而產生的。綜上，票據(jù)法上的民事責任與票據(jù)責任，一般法上的民事責任共同承擔起實現(xiàn)與救濟票據(jù)權利和票據(jù)利益的功能。票據(jù)責任是實現(xiàn)票據(jù)權利的基本保障，票據(jù)權利人通過對票據(jù)責任人請求付款或進行追索，以實現(xiàn)其票據(jù)權利；票據(jù)法上的民事責任是對票據(jù)責任的補充，當票據(jù)責任不能成立時，權利人可依票據(jù)法上的民事責任救濟其票據(jù)利益；一般法上的民事責任是對票據(jù)責任以及票據(jù)法上的民事責任的最后補充，在票據(jù)責任不能成立并且票據(jù)法上的民事責任救濟亦無法實現(xiàn)的情況下權利人可依一般民法原理來實現(xiàn)對其合法權益的最后救濟。所以，三者的有機結合，對于完善我國票據(jù)立法具有重要的意義。二

8、、建立票據(jù)法上的民事責任制度的必要性行為人對其行為后果承擔法律責任的方式，不外乎刑事責任，行政責任和民事責任三種。就票據(jù)立法來看，各國票據(jù)法對票據(jù)的刑事責任和行政責任，通常是不作規(guī)定或只作簡單規(guī)定，而適用普通刑事法律或行政法律規(guī)定，日內瓦統(tǒng)一票據(jù)法中也沒有關于票據(jù)刑事責任或行政責任的條文；但在各國的票據(jù)立法及日內瓦統(tǒng)一票據(jù)法中皆有完整的關于票據(jù) 民事責任的特別規(guī)定。這主要是因為，票據(jù)的技術性和流通性導致票據(jù)權利人往往喪失了票據(jù)權利或票據(jù)利益，卻很難證明行為人的行為與自己的票據(jù)權利或利益的喪失之間存在著因果關系，以至無法確定請求返還或賠償?shù)膶ο笕?。所以，傳統(tǒng)民法上的民事責任原理對于票據(jù)權利人的救

9、濟是非常低效的，有必要建立票據(jù)法上的民事責任制度，維護當事人的合法權利。筆者認為，創(chuàng)設票據(jù)民事責任制度的具體意義還在于：（一）有利于對權利人的票據(jù)權利或利益進行充分的救濟在三種法律責任中，刑事責任、行政責任，可以部分實現(xiàn)對違法行為人的制裁，但卻很難實現(xiàn)對當事人的權益救濟，唯有民事責任具有權益救濟的功能。如，在票據(jù)關系中，如果承兌人或付款人在拒絕付款或承兌的同時，不能為持票人出具拒絕證明或  退票理由書，則持票人很可能會喪失全部的票據(jù)權利，此時刑事及行政責任的方式均無法實現(xiàn)對持票權利的救濟，只有通過責令承兌人或付款人承擔民事責任，才能真正救濟持票人的票據(jù)權利。故票據(jù)法規(guī)定持票人提示承兌

10、或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明或退票理由書，由出具拒絕證明或者退票理由書的，應當承擔由此產生的民事責任。    2007-02-09        （二）能夠有效地制裁不法行為人，防止票據(jù)違法行為地發(fā)生民事責任的特點在于，它通過給不法行為人強加一種經濟上的負擔，有效地剝奪了違法者通過不法行為所獲得的非法利益。某些行為人為追求極大的經濟利益從事一些違法行為，盡管也可能面臨著承擔刑事責任或者行政責任地風險，但由于刑事責任只有在特殊情況下才產生，行政責任對行

11、為人的處罰又往往與其所獲得利益不相稱，因此，只有推行民事責任制度，允許受害人對不法行為人提起返還或索賠等形式的訴訟，才會在經濟上對不法行為人施以較為沉重的負擔，并籍此剝奪不法行為人的非法利益，制裁不法行為。例如，票據(jù)偽造者、依法不承擔票據(jù)責任，在對其追究刑事或行政責任地同時，還必須依靠責令其對被偽造人和善意持票人承擔民事責任的方式，使其感到無利可圖，才能有效地預防和制止不法票據(jù)行為的發(fā)生，更好地維護票據(jù)市場地穩(wěn)定。（三）有利于實現(xiàn)國內票據(jù)法同國際票據(jù)立法地接軌如前所述，各國票據(jù)立法和日內瓦統(tǒng)一票據(jù)法，通常對票據(jù)刑事責任與行政責任不作具體規(guī)定，但是關于票據(jù)民事責任制度多規(guī)定得較完整。完善我國票據(jù)

12、法上的民事責任制度，實現(xiàn)同國際票據(jù)立法的接軌，有利于順利解決因涉外產生的票據(jù)糾紛。 三、票據(jù)法上的民事責任制度框架體系如前所述，票據(jù)法上的民事責任，是指義務人因沒有履行票據(jù)法上的非票據(jù)關系所產生的義務而應承擔的民事法律責任。因此，票據(jù)法上的民事責任體系取決于票據(jù)法上的非票據(jù)關系類型。我國大陸學者多將票據(jù)法上的非票據(jù)關系劃分為票據(jù)返還關系，利益返還關系，票據(jù)原本的復本與譽本的發(fā)行與返還關系。我國臺灣有學者將票據(jù)法上的非票據(jù)關系歸納為七種。實際上，無論劃分為三大類或是七種所含的內容基本是一致的，三大類劃分方式是對七種劃分法的概括。但筆者認為，上述關于票據(jù)法上的非票據(jù)關系的概括中，遺漏了一

13、種重要的類型，即損害賠償關系，具體包括偽造票據(jù)的損害賠償關系，怠于通知的損害賠償關系，不能做出拒絕證書的損害賠償關系、違反付款形式審查義務的損害賠償關系以及付款人期前付款或拖延支付的損害賠償關系等。這些賠償關系在票據(jù)法中皆有明確的規(guī)定，而且顯然，不屬于票據(jù)關系，所以應屬票據(jù)法上的非票據(jù)關系?；谏鲜?，筆者認為，我國票據(jù)法上的民事責任制度體系應包含四部分：票據(jù)返還責任；利益返還責任；損害賠償責任；票據(jù)原本的復本、譽本的發(fā)行與返還責任。以下就票據(jù)法上的各種具體民事責任制度詳加論述：（一）票據(jù)返還的責任票據(jù)為完全有價證券，票據(jù)上的權利與票據(jù)的占有或持有不可分離。由非票據(jù)權利人占有票據(jù)，有悖于票據(jù)法的

14、初衷，不但影響真正的票據(jù)權利人實現(xiàn)權利，而且可能發(fā)生不當?shù)美蛑貜椭Ц兜奈ｋU。因此，非票據(jù)權利人占有或持有票據(jù)的，應負有返還票據(jù)的責任，這種返還責任是基于票據(jù)法的直接規(guī)定而產生的。我國票據(jù)法中規(guī)定的票據(jù)返還責任主要有三種：1、以非法手段或者出于惡意而取得票據(jù)者，負有票據(jù)返還責任。以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)，或明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)者，依法不得享有票據(jù)權利；既然其不得享有票據(jù)權利，當然也就不能占有或持有票據(jù)。因此，以非法手段或出于惡意而取得票據(jù)者，對正當票據(jù)權利人負有票據(jù)返還責任。    2、已獲付款的持票人負有交回票據(jù)的責任。付款人

15、對于持票人在付款后有請求交出票據(jù)的權利；持票人獲得付款后，有義務在票據(jù)上簽收，并將票據(jù)交給付款人。如果負有返還票據(jù)義務的持票人不為返還義務，可能會造成付款人雙重付款的危險，所以，法律強制要求已獲付款的持票人對付款人承擔票據(jù)返還義務。如不為返還，則構成票據(jù)法上的民事責任，付款人可請求法院強制其返還。3、已獲清償?shù)淖匪鳈嗳素撚薪桓镀睋?jù)的責任。票據(jù)因不獲付款或承兌而發(fā)生追索時，被追索人清償債務后，獲得清償?shù)淖匪鳈嗳藨獙⑵睋?jù)交付給清償人（被追索人），以消滅清償人及其后手的票據(jù)債務，并使清償人取得代位權。因此，已獲清償?shù)淖匪鳈嗳藢η鍍斎素撚衅睋?jù)返還的責任。（二）利益返還責任持票人往往會由于超過票據(jù)權利時

16、效或欠缺必要記載事項等法定原因而喪失票據(jù)權利，此時，如果持票人取得票據(jù)是付有對價的，則白白損失了所付對價，而出票人或承兌人將因此無償受到利益，這顯然有失公平。為了實現(xiàn)權利人與義務人之間利益的平衡，票據(jù)法設立了利益返還請求權，規(guī)定因一定原因喪失票據(jù)權利的人，有權向利益獲得者請求返還。關于利益返還義務的性質如何，在學者間爭議較大，有主張其為不當?shù)美撸兄鲝垶槠睋?jù)法上的特別請求權說，等等。無論哪種主張，均無法否認利益返還義務的非票據(jù)責任屬性，所以筆者將其列為票據(jù)法上的民事責任。具體說，利益返還責任是指因票據(jù)權利喪失而實際獲益的債務對持票人負有返還與票據(jù)金額相當?shù)睦娴拿袷仑熑?。（三）損害賠償責任票

17、據(jù)法上的損害賠償責任，是指義務人或不法行為人應當為而不為不定行為或者不應為而為一定行為時，經他人造成損失所應承擔的賠償責任。我們國家票據(jù)法明確規(guī)定了以下幾種承擔損害賠償責任的情況：1、票據(jù)偽造、變造所產生的損害賠償責任。票據(jù)偽造人不承擔票據(jù)責任，但依法應承擔法律責任，這里的法律責任包括刑事責任、行政責任及民事責任。偽造票據(jù)造成他人損失的，偽造人應承擔的民事責任包括：（1）對被偽造人的侵權賠償責任。票據(jù)偽造人以被偽造人的名義在票據(jù)上簽章，并為票據(jù)行為，侵犯人被偽造人的民事權利，應負侵權責任。（2）對持票人的損害賠償責任。偽造票據(jù)的持票人往往因票據(jù)上無真實簽章的債務人而無法行使票據(jù)權利，其因此而受到的損失，有權向偽造人請求賠償。票據(jù)變造人通常在票據(jù)人有簽章，依法仍應按變造事項負票據(jù)責任，但如果變造人僅有參與變造行為卻沒有在票據(jù)上簽章，則不能承擔票據(jù)責任。因此，沒有在票據(jù)上簽章的變造人對持票人應負侵權賠償責任