工程項目風(fēng)險的成因及應(yīng)對

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上工程項目風(fēng)險的成因及應(yīng)對工程項目具有建設(shè)周期長，投資數(shù)額大，工作和工序繁多等特點。建設(shè)周期長，使各個時期的不可預(yù)見因素相應(yīng)增多，與時間相關(guān)的外界因素和內(nèi)部因素的變化都會影響工期及各項計劃的按期完成;投資額巨大，致使施工中的墊資行為非常普遍。無論是籌資方式、途徑、銀行利率及有關(guān)合同條款發(fā)生變化，還是甲方拖欠工程款，都會加大項目成本;工作、工序繁多，一旦施工組織不盡合理，就會極大地影響工程進度、成本和質(zhì)量等目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，對工程項目施工進程中的各種不可預(yù)見因素即風(fēng)險問題進行分析和控制研究，具有重要意義。一、工程項目風(fēng)險的定義及特征1.工程項目風(fēng)險的定義。風(fēng)險是一個系統(tǒng)造

2、成失敗的可能性和由這種失敗而導(dǎo)致的損失或后果。用數(shù)學(xué)公式可以表示為：R=f(P，C)其中，R表示風(fēng)險，P表示不利事件發(fā)生的概率，C表示該事件發(fā)生的后果。工程風(fēng)險管理專家對工程項目的風(fēng)險定義為：工程項目風(fēng)險是所有影響工程項目目標(biāo)實現(xiàn)的不確定因素的集合。2.工程項目風(fēng)險的特征。由于建設(shè)工程是經(jīng)濟活動中的重要組成部分，工程項目在管理和實施過程中發(fā)生工期拖延、施工機械和建材盜失、意外爆炸、坍塌等事故屢見不鮮，影響了項目目標(biāo)的實現(xiàn)。產(chǎn)生的原因即為與工程項目相關(guān)的風(fēng)險。為了保證項目目標(biāo)的實現(xiàn)，項目從立項到完成后運行的整個生命周期中，都必須充分了解工程項目風(fēng)險的特征，重視風(fēng)險管理。工程建設(shè)項目風(fēng)險具有如下特

3、征。(1)風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)換的客觀實在，而且在工程項目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。我們在管理的過程中，只能降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減少風(fēng)險造成的損失，而不能從根本上完全消除風(fēng)險。(2)某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任何具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機現(xiàn)象，個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的，雜亂無章的。但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅速發(fā)展。(3

4、)風(fēng)險的相對性。同樣的項目風(fēng)險對于不同的項目和項目管理者會有不同的影響。不同的主體對同樣風(fēng)險的承受能力是不同的。人們的承受能力取決于認(rèn)識風(fēng)險的能力，工程項目收益的大小、工程項目投入的多少、工程項目主體地位的高低和其所擁有的資源的多少以及工程項目風(fēng)險的大小和后果，因此工程項目風(fēng)險具有一定的相對性。(4)風(fēng)險的動態(tài)性。包括以下三個方面的內(nèi)容：風(fēng)險的漸進性。大部分的工程項目風(fēng)險不是突然爆發(fā)的，是隨環(huán)境、條件和自身固有的規(guī)律逐漸發(fā)展形成的。在項目的整個過程中，各種風(fēng)險的大小和性質(zhì)會隨項目的內(nèi)外部條件的逐步變化而變化。風(fēng)險的階段性。工程項目風(fēng)險的發(fā)展可分為潛在風(fēng)險階段、風(fēng)險發(fā)生階段和造成后果階段。這一特

5、征為開展項目風(fēng)險管理提供了前提條件。風(fēng)險的突變性。在工程項目的內(nèi)部條件或外部條件發(fā)生突變時，項目風(fēng)險的性質(zhì)和后果會隨之發(fā)生突變。(5)風(fēng)險的多樣性和多層次性。工程建設(shè)項目周期長，規(guī)模大，涉及范圍廣,風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜，致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣，而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間及與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性，這是工程項目風(fēng)險的主要特征之一。二、工程項目風(fēng)險的成因?qū)Τ邪虂碚f，工程項目風(fēng)險的成因可分為客觀風(fēng)險成因和內(nèi)在風(fēng)險成因兩類。1.客觀風(fēng)險成因。(1)自然成因。工程項目工期長，工程實施期間遭遇洪水、雪災(zāi)等各種自然災(zāi)害的機會極大。項目所在地的地質(zhì)

6、地基條件、水文條件發(fā)生變化時，會形成風(fēng)險。(2)政治成因。國際工程項目實施過程中，由于項目所在國發(fā)生戰(zhàn)爭和內(nèi)亂，可導(dǎo)致建設(shè)項目終止或毀約，或者建設(shè)現(xiàn)場直接遭受戰(zhàn)爭的破壞，而使承包商和業(yè)主都遭受損失。在合同履行過程中，項目所在國法律、政策發(fā)生變化，可能使承包商承擔(dān)額外的責(zé)任，造成較大的履約風(fēng)險。(3)經(jīng)濟成因。匯率浮動。一般情形下，國際工程項目在合同履行過程中，業(yè)主對承包商的付款都是承包商所在國以外的貨幣，這就使得承包商不得不承擔(dān)國際市場匯率波動的風(fēng)險。通貨膨脹。通貨膨脹會引起材料價格與人工工資大幅上漲，最終導(dǎo)致工程造價大幅提高，以固定總價作為合同條款的承包商，必然要承擔(dān)額外支付的風(fēng)險。宏觀經(jīng)濟

7、政策。當(dāng)國家宏觀經(jīng)濟政策發(fā)生變化，采取抽緊銀根，提高利率的緊縮政策時，對于需要墊資的承包商來說，籌集資金會變得非常困難，而利率上漲會增加資金成本。(4)人為成因。工程項目實施過程中常出現(xiàn)設(shè)計圖紙?zhí)峁┎患皶r，業(yè)主變更過多且錯過事前或事初最佳變更期，工藝方案不合理，管理水平低下，材料設(shè)備供應(yīng)不及時或質(zhì)量達不到要求，地質(zhì)勘探資料反映解釋不全面等問題，增加了承包商的技術(shù)風(fēng)險。2.內(nèi)在風(fēng)險成因。(1)合同成因。工程承包是基于合同當(dāng)事人的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的法律行為。締約和履約是承包工程的關(guān)鍵。許多承包商因?qū)喖s和履約工程的風(fēng)險認(rèn)識不足，締約時出現(xiàn)存在缺陷、顯失公平的合同。具體表現(xiàn)為合同條款不全面、不完善，

8、文字不細致、不嚴(yán)密，合同存在漏洞;存在不完善或沒有轉(zhuǎn)移風(fēng)險的擔(dān)保、索賠、保險等相應(yīng)條款，缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟損失的條款;存在單方面的約束性、過于苛刻的權(quán)利等不平衡條款，即所謂霸王條款;履約時則容易出現(xiàn)工程發(fā)包人信譽差，不誠信，不按合同約定結(jié)算，有意拖欠工程款或因其經(jīng)濟狀況惡化，導(dǎo)致履約能力差，無力支付工程款的現(xiàn)象以及由于選擇分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成分包工程，從而影響整個工程的進度或發(fā)生經(jīng)濟損失的情況。致使本不該虧損的項目嚴(yán)重虧損。(2)技術(shù)成因。由于承包商技術(shù)能力薄弱，缺乏管理人才和經(jīng)驗或者籌集資金的能力不足，使得工程項目實施過程中風(fēng)險發(fā)生的機率增大或發(fā)生

9、風(fēng)險事件的損失程度擴大。三、工程項目風(fēng)險的應(yīng)對策略1.樹立風(fēng)險意識，推行全面風(fēng)險管理，建立企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險管理體系。第一，在工程項目實施過程中應(yīng)樹立風(fēng)險意識，加強風(fēng)險信息的收集和整理，掌握不同工程項目的風(fēng)險特征和規(guī)律，及時確認(rèn)工程項目中的風(fēng)險事件，列出潛在的風(fēng)險清單，然后根據(jù)不同的風(fēng)險采取不同的應(yīng)對措施。第二，推行全面風(fēng)險管理，在工程項目中制定風(fēng)險管理計劃確保工程項目每一階段都進行風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險衡量以及風(fēng)險評價，以便最大程度的減少風(fēng)險損失，保證項目總體目標(biāo)的實現(xiàn)。第三，在企業(yè)內(nèi)部建立風(fēng)險管理體系，明確職責(zé)，實行風(fēng)險的分級歸口管理，進行風(fēng)險跟蹤評估，并建立風(fēng)險管理的激勵機制，充分調(diào)動風(fēng)險責(zé)

10、任人的積極性。2.提高法律意識，加強合同管理。工程項目管理人員應(yīng)熟悉和掌握工程項目實施階段的有關(guān)法律法規(guī)，深入研究和全面分析招標(biāo)文件，簽訂完善的施工合同，避免合同中的矛盾或二義性解釋，對合同中意義不清、標(biāo)準(zhǔn)不明確或前后矛盾之處向業(yè)主提出征詢意見。如業(yè)主未積極答復(fù)，承包商可按對其有利的解釋理解合同;加強履約管理，提高履約質(zhì)量，勤于簽證，精于索賠。在施工合同履行過程中，由于一些不可預(yù)測風(fēng)險的發(fā)生，發(fā)包方不能履行合同或不能完全履行合同的情況時有發(fā)生，而使承包方遭受到合同價款以外的損失和影響了工期的，承包方應(yīng)要注意和重視索賠資料的收集和準(zhǔn)備，依法索賠。3.合理利用金融工具分散風(fēng)險。由于工程項目風(fēng)險中不僅包含可控風(fēng)險，而且存在著大量的不可控風(fēng)險，所以通過合理利用金融工具即通過增加承擔(dān)項目風(fēng)險的相關(guān)利益人，實現(xiàn)降低工程項目中單位個體風(fēng)險的目的來分散風(fēng)險將是趨勢所在。分散風(fēng)險最常見的方式有：分包、保險和擔(dān)保。4.實施人才戰(zhàn)略，提高風(fēng)險管理水平。競爭以人為本。只有加大工程項目管理人員的培訓(xùn)力度，提高工程項目管理人員的綜合素質(zhì)和技術(shù)水平，才能使工程項目管理人員熟悉各項規(guī)則，尤其是海外項目