銀行印章管理辦法

1、XXXX銀行印章管理辦法第一章總則2第二章印章的種類2第三章印章的刻制、領(lǐng)用5第四章印章的保管6第五章印章的使用7第六章印章的移交、封存與銷毀14第七章管理責(zé)任15第八章附則15內(nèi)外部規(guī)章制度索引17第一章 總則第一條 為規(guī)范XXXX銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）印章的管理和使用,防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)印章管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱印章是指本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，作印于文件、資料、票據(jù)、憑證等材料上表示鑒定或簽署的文具，是行使職權(quán)的重要憑證和工具。主要包括行政印章、會(huì)計(jì)專用印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款專用章及其他印章等。第三條 單位行政印章、會(huì)計(jì)專用印章、財(cái)務(wù)專用章和貸款專用章由總

2、行統(tǒng)一規(guī)范。第四條 本行各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員必須嚴(yán)格按照本辦法的規(guī)定，管理和使用印章。第二章 印章的種類第五條 行政印章。分為三類：（一）總行和支行的行政公章。主要用于對(duì)外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)，全稱為“XXXX銀行股份有限公司”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”；章面為圓形，文字采用宋體，自左而右環(huán)形排列。（二）法定代表人章及支行負(fù)責(zé)人章。主要用于本行法定代表人及支行負(fù)責(zé)人需簽章的文書。（三）內(nèi)設(shè)部門印章。除總行辦公室、人力資源部、董監(jiān)事會(huì)辦公室等確需刻制印章的部門外，其他部門不刻制印章。對(duì)外需加蓋印章的，按照要求審批加蓋行政公章。行政印章使用紅色印油。第六條 會(huì)計(jì)專用印章。是用

3、于本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算過程中對(duì)票據(jù)、憑證、報(bào)表、函件、證實(shí)書等會(huì)計(jì)檔案加蓋的印章。（一） 冠行名或行號(hào)的主要會(huì)計(jì)專用章：業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用）等九種。（二） 其他會(huì)計(jì)印章：假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換印章、附件章、換折章、作廢章、托收存單拾得無(wú)效章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠章、與原件核對(duì)無(wú)誤，再?gòu)?fù)印無(wú)效章、行名標(biāo)識(shí)章、機(jī)構(gòu)名稱章等十四種。（三） 業(yè)務(wù)公章、假幣專用章每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1枚，因特殊原因需增刻業(yè)務(wù)公章的，必須通過編列印章序號(hào)進(jìn)行區(qū)分；轉(zhuǎn)

4、訖章、結(jié)算專用章為每個(gè)辦理對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1 枚；匯票專用章、本票專用章為開辦此類業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1 枚；其他會(huì)計(jì)專用印章的數(shù)量可根據(jù)業(yè)務(wù)需要配備，但應(yīng)編列序號(hào)。（四） 假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、附件章、換折章、作廢章、作次日賬章使用藍(lán)色印油，其它會(huì)計(jì)專用印章均使用紅色印油。第七條 財(cái)務(wù)專用章。是供總行和支行辦理有關(guān)財(cái)務(wù)事宜的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司財(cái)務(wù)專用章”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行財(cái)務(wù)專用章”。財(cái)務(wù)專用章章面為橢圓形，長(zhǎng)直徑為4.0 厘米，短直徑為2.5厘米；文字采用宋體，“行名”文字自左而右環(huán)形排列，“財(cái)務(wù)專用章”文字位于行名

5、下方中央處。財(cái)務(wù)專用章使用紅色印油。第八條 貸款專用章。是指供各支行下屬機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)部和分理處）辦理信貸業(yè)務(wù)的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司XX 支行貸款專用章（序號(hào)）”，序號(hào)編號(hào)原則是：由二位阿拉伯?dāng)?shù)字構(gòu)成；從“01”開始；營(yíng)業(yè)部為01 號(hào)，分理處從“02”開始由支行依序?qū)?yīng)編號(hào)。貸款專用章章面為圓形，銅質(zhì)材料，外框直徑為4.0 厘米，內(nèi)框直徑為1.5 厘米；文字采用宋體，內(nèi)外框之間文字為“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”, 自左而右環(huán)形排列，內(nèi)框內(nèi)文字為“貸款專用章（序號(hào)）”,機(jī)構(gòu)序號(hào)位于文字下方中央處，并加括弧。貸款專用章使用紅色印油。第三章 印章的刻制、領(lǐng)用第九條 全

6、行印章的刻制與領(lǐng)用實(shí)行分級(jí)管理的原則。（一） 行政公章、財(cái)務(wù)專用章、貸款專用章和會(huì)計(jì)專用印章中的業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用），由支行出具相關(guān)依據(jù)及報(bào)批手續(xù)，向總行對(duì)口部室申報(bào)，部室負(fù)責(zé)人審核，分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，報(bào)公安機(jī)關(guān)辦理準(zhǔn)刻手續(xù)，最后到公安機(jī)關(guān)指定的刻章單位刻制。（二） 其他會(huì)計(jì)專用印章由總行確定式樣，支行負(fù)責(zé)選擇經(jīng)公安部門批準(zhǔn)的廠家刻制。 （三） 法定代表人章、支行負(fù)責(zé)人章根據(jù)有關(guān)要求刻制。第十條 印章必須堅(jiān)持雙人領(lǐng)用原則，領(lǐng)用人辦理領(lǐng)用登記手續(xù)，經(jīng)審核后，預(yù)留印模。啟用印章時(shí)，辦公室須統(tǒng)一收

7、集預(yù)留的各類印章印模，并設(shè)立印章交接制度，明確記載印章的移交人、啟用人和啟用時(shí)間。第四章 印章的保管第十一條 印章必須實(shí)行專人保管，專人負(fù)責(zé)的原則。應(yīng)做到：專匣保管，固定存放；臨時(shí)離崗，人離章收；不得私自接受印章。非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須入庫(kù)或保險(xiǎn)柜保管。第十二條 行政公章和法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章應(yīng)分開保管，行政公章必須由辦公室專人保管，且不得同時(shí)保管法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章。支行應(yīng)將行政公章和負(fù)責(zé)人印章的保管人名單報(bào)總行辦公室備案。第十三條 會(huì)計(jì)專用印章由不同崗位人員分別保管：業(yè)務(wù)公章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或主辦會(huì)計(jì)保管；存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、受理憑

8、證專用章（收妥抵用）按辦理該業(yè)務(wù)的柜員配備，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分；票據(jù)交換專用章由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)票據(jù)交換人員保管；假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、托收存單拾得無(wú)效章、換折章、作廢章、附件章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠章、與原件核對(duì)無(wú)誤，再?gòu)?fù)印無(wú)效章、行名標(biāo)識(shí)章、機(jī)構(gòu)名稱章的保管參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十四條 財(cái)務(wù)專用章由總行或支行的財(cái)務(wù)部門專人負(fù)責(zé)保管。第十五條 貸款專用章由各分理處（含營(yíng)業(yè)部）落實(shí)專人保管。第十六條 各級(jí)機(jī)構(gòu)必須建立印章保管使用登記簿（附件1）。凡印章的刻制、領(lǐng)用、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須詳細(xì)記載，并由相關(guān)人員簽章。涉及工作人員崗位調(diào)換

9、或臨時(shí)離崗由他人保管印章時(shí)，必須經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)，在監(jiān)交人監(jiān)督下辦理交接，監(jiān)交人原則上應(yīng)為所在機(jī)構(gòu)（或部門）負(fù)責(zé)人或上級(jí)指派人員。第十七條 印章保管人員要做好印章保養(yǎng)工作，防止碰損并及時(shí)清洗，以保持印跡清晰。第十八條 行政印章遺失，必須立即報(bào)告總行及公安、工商等有關(guān)管理部門，并及時(shí)做好登報(bào)聲明等相應(yīng)補(bǔ)救和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第五章 印章的使用第十九條 總行行政印章審批流程：支行：填寫用印申請(qǐng)用印支行負(fù)責(zé)人意見、蓋支行行政公章總行主管部室審核意見總行合規(guī)管理部審查意見（需合規(guī)管理部審查的）總行分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見總行主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）總行部室：填寫用印申請(qǐng)用印部室負(fù)責(zé)人意見合規(guī)管理部審查意見（

10、需合規(guī)管理部審查的）分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）支行行政印章審批參照總行執(zhí)行。第二十條 審批權(quán)限。領(lǐng)導(dǎo)審批權(quán)限依據(jù)授權(quán)書和相關(guān)細(xì)則執(zhí)行，并隨授權(quán)內(nèi)容的調(diào)整而變化。第二十一條 凡需加蓋總行行政印章的文件材料，分“三類”按相應(yīng)程序辦理：（一）需部室負(fù)責(zé)人審核、合規(guī)管理部審查、本級(jí)行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：涉及內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)與管理的制定與修改的資料；開發(fā)的新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)資料；下發(fā)的制度性“通知”、“意見”、“規(guī)定”以及“批復(fù)”等規(guī)范性文件；通過媒體等公開方式向社會(huì)公眾所做的重大事項(xiàng)說(shuō)明、陳述；向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說(shuō)明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案；各類非格式化合同、

11、協(xié)議文本；對(duì)外出具資料中含“承諾”、“保證”、“擔(dān)?！薄ⅰ百Y信證明”等重要關(guān)鍵詞的契約性資料等。（二）需部室負(fù)責(zé)人、本級(jí)行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：非制度規(guī)范性文件發(fā)文；按規(guī)定上報(bào)主管部門、監(jiān)管部門等文件、材料及各種報(bào)表；簽署商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)協(xié)議及相關(guān)擔(dān)保抵押登記；授信業(yè)務(wù)申報(bào)與審批；總行制定的授信業(yè)務(wù)格式化合同文本及登記機(jī)關(guān)提供的格式化合同文本；向稅務(wù)機(jī)關(guān)依法報(bào)稅、納稅的文件、材料及報(bào)表；對(duì)系統(tǒng)外報(bào)送的非契約性資料；出具留有存根的介紹信；制作的邀請(qǐng)函、請(qǐng)柬；工作、收入證明；學(xué)習(xí)申報(bào)資料；委托書；網(wǎng)點(diǎn)的升格、降格、撤銷、臨時(shí)停業(yè)、選址、遷址、更名、原址裝修等。（三）需部室負(fù)責(zé)人審批的用印資料

12、。如：總行已發(fā)文同意，需具體落實(shí)執(zhí)行的相關(guān)事項(xiàng)；根據(jù)授權(quán)書規(guī)定的，部室負(fù)責(zé)人權(quán)限范圍內(nèi)的事項(xiàng)。支行行政印章用印參照總行執(zhí)行。超過支行經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的，必須報(bào)總行主管部室審核，總行領(lǐng)導(dǎo)審批用印。第二十二條 對(duì)本辦法第二十一條以外的文本或資料，未獲總行批準(zhǔn)不得蓋行政印章。第二十三條 用印需求單位寫明用印資料內(nèi)容與印章名稱，按照要求流程審批，審核、審查、審批人員需在印章使用審批表（附件3）上簽署明確意見并簽字后，方可蓋章。同時(shí)，管印人在印章使用登記簿（附件2）上登記，經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)。第二十四條 對(duì)檔案管理辦法要求歸檔的資料用印，要做好歸檔工作。審批表及用印登記簿作為重要檔案，專卷保管。第二十五條 印

13、章保管人有權(quán)審閱使用印章文件材料的內(nèi)容，確認(rèn)符合本行規(guī)定，對(duì)不符合相關(guān)文件規(guī)定或有疑問的，或有可能為本行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)有損本行利益的蓋章事宜，有權(quán)拒絕蓋章，有權(quán)視具體情況及時(shí)向支行或總行辦公室報(bào)告情況。第二十六條 印章管理人員應(yīng)對(duì)審批表中相關(guān)要素和審批流程進(jìn)行嚴(yán)格審查。用印經(jīng)辦人對(duì)用印資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，并確保用印資料與審批內(nèi)容相符。第二十七條 行政印章不得擅自帶離辦公場(chǎng)所，若確需要，須經(jīng)本級(jí)行負(fù)責(zé)人書面同意后，方可加封后帶出，必須堅(jiān)持雙人出行，雙人開封使用，使用后雙人再加封后帶回,雙人登記。當(dāng)日必須返回單位按規(guī)定存放。第二十八條 會(huì)計(jì)專用印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過

14、期使用，嚴(yán)禁在空白憑證上預(yù)蓋印章。對(duì)于超過會(huì)計(jì)專用印章保管人員處理權(quán)限的用印，必須經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或主辦會(huì)計(jì)審查并報(bào)支行同意后，才能加蓋印章，并對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行登記備案。會(huì)計(jì)專用印章使用范圍如下：（一） 業(yè)務(wù)公章：用于對(duì)外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報(bào)告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)定存款憑證、余額對(duì)賬單、放款憑證回單、收息憑證、收貸憑證回單、借款人欠息通知單、掛失回單、止付通知、存款證實(shí)書、同城票據(jù)交換所提出貸方票據(jù)以及其他需加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證和其他。（二） 存單（折）專用章：用于對(duì)外簽發(fā)個(gè)人存單、存折等有價(jià)單證和重要單證。（三） 業(yè)務(wù)清訖章：用于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，

15、加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬（回）單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等。（四） 轉(zhuǎn)訖章：用于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)帳票據(jù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（五） 結(jié)算專用章：用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。（六） 匯票專用章：用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及承兌商業(yè)銀行匯票，辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時(shí)的背書等。（七） 本票專用章：用于簽發(fā)銀行本票。（八） 票據(jù)交換專用章：用于票據(jù)交換機(jī)構(gòu)加蓋在提出票據(jù)、打碼信封、匯總單、提出卡、流水清單、批控卡等上的專用章。（九） 受理憑證專用章（收妥抵用）：用于本行

16、受理客戶（含本行和他行）提交而尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單。（十） 假幣印章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假人民幣紙幣或封裝各種假硬幣的專用袋加蓋此章。（十一） 殘缺污損人民幣兌換章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理兌換殘缺、污損人民幣紙幣時(shí)，加蓋在兌換人民幣和專用袋上。（十二） 銷戶章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理存折、存單等銷戶手續(xù)時(shí)，加蓋在存折、存單等相關(guān)資料上的專用章。（十三） 已更換章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶預(yù)留銀行印章更換時(shí)，加蓋在相關(guān)資料上。（十四） 附件章：對(duì)附在正式傳票后面不作正式傳票的憑證資料加蓋此章。（十五） 換折章：用于存折戶由于存折打滿或損壞需要更換新折的，在換下的舊折上加

17、蓋此戳記。（十六） 作廢章：對(duì)于打印有誤或作廢的存單、存折、支票等重要空白憑證或有價(jià)單證，加蓋此戳記。（十七） 托收存單拾得無(wú)效章：用于在受理客戶托收異地存款時(shí)，在發(fā)生的存單、存折上加蓋此章。（十八） 作次日賬章：用于在受理客戶票據(jù)時(shí)已超過票據(jù)交換時(shí)間，加蓋在受理票據(jù)上。（十九） 委托收款章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶票據(jù)時(shí)，加蓋在提入他行并需注明“委托收款”字樣的票據(jù)上。（二十） 已享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在相關(guān)憑證上。（二十一） 與原件核對(duì)無(wú)誤，再?gòu)?fù)印無(wú)效章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在客戶提供的相關(guān)附件資料上。如：身份證、戶口簿等復(fù)印件。（二十二）

18、行名標(biāo)識(shí)章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在相關(guān)憑證、票據(jù)、開戶申請(qǐng)書以及客戶資料等上加蓋此章。（二十三） 機(jī)構(gòu)名稱章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出售票據(jù)憑證時(shí)，按相關(guān)規(guī)定加蓋在付款行名稱處。各類會(huì)計(jì)專用印章的全稱和式樣見附件4。第二十九條 財(cái)務(wù)專用章只能用于開立銀行賬戶預(yù)留印鑒及對(duì)外出具的發(fā)票。使用財(cái)務(wù)專用章必須基于真實(shí)、合法、手續(xù)完備的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，并建立相應(yīng)的使用登記制度。第三十條 貸款專用章用于涉及辦理貸款業(yè)務(wù)的事項(xiàng)，使用范圍及要求如下： （一） 對(duì)外。簽訂借款合同、擔(dān)保合同及其配套文件，以及簽發(fā)貸款證和涉及貸款客戶通知性事項(xiàng)等。（二） 對(duì)內(nèi)。貸款申報(bào)、貸款審批等事項(xiàng)。（三） 貸款專用章應(yīng)在貸款通過審

19、批、合同要素填制完畢后加蓋，嚴(yán)禁出現(xiàn)先蓋章、后填制或者在空白文書、合同上蓋章的情況。第六章 印章的移交、封存與銷毀第三十一條 印章保管人員因事需較長(zhǎng)時(shí)間離開工作崗位的，離崗前必須在負(fù)責(zé)人指定時(shí)間內(nèi)向指定人員辦理移交，并辦理移交手續(xù)，在印章保管使用登記簿上作好記錄。行政印章的交接應(yīng)單獨(dú)填寫行政印章交接登記簿（附件5）。第三十二條 印章的交接必須按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，做到“三清”：移交人、接收人、監(jiān)交人清楚，交接時(shí)間記載清楚，交接地點(diǎn)記錄清楚，并加蓋移交印章印模，切實(shí)做到印章保管人明確，用章程序規(guī)范，以便強(qiáng)化管理，分清責(zé)任。第三十三條 如支行負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，則自總行宣布變更之日起，原負(fù)責(zé)人不再擁有行政印章的管理權(quán)和支配使用權(quán)。原負(fù)責(zé)人和保管人與接任負(fù)責(zé)人和保管人應(yīng)辦理移交，并要作好清楚的移交記錄，原印章使用登記薄作為重要檔案存檔，接管人重新建立登記簿。第三十四條 因機(jī)構(gòu)撤并、崗位增減或其他原因致使印章停用的，應(yīng)由保管人作好停用記錄，按管理級(jí)次上繳上級(jí)管理部門。停止使用的印章應(yīng)封存保管，并按管理權(quán)限經(jīng)總行審核批準(zhǔn)后，登記造冊(cè)組織銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要在印章保管使用登記簿上簽章。第三十五條 因特殊原因，應(yīng)由總行封存的支行行政印章，支行必須按規(guī)定時(shí)間移交總行辦公室辦理封存手續(xù)。第三十六條