自考金融法試題及答案

1、做試題 ,沒答案 ?上自考 365,網(wǎng)校名師為你詳細(xì)解答全國 2010 年 10 月自學(xué)考試 金融法試題課程代碼： 05678一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 25小題，每小題 1分,共 25分) 在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的 括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。1我國農(nóng)村信用社的入股方式是 ( )A .債權(quán)入股B .實(shí)物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D 有價(jià)證券入股2. 1994 年，我國成立了三家政策性銀行，分別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和 ( )A .中國農(nóng)業(yè)銀行B .中國進(jìn)出口銀行C.交通銀行D .招商銀行3. 我國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得

2、低于 ()A. 5B. 6C. 7D. 84. 根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是()A 維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長B 控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D .保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長5. 金融租賃的對象一般是 ()A 股票B 債券C.固定資產(chǎn)D .基金6 . “為儲戶保密”原則的含義是 ()A .銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢B .銀行應(yīng)當(dāng)拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢C .銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢D .銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢7.我國法律

3、禁.止.作為擔(dān)保人的主體是 ()A 企業(yè)B 銀行C 個(gè)人8 我國法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)有 (D 學(xué)校 )A 土地所有權(quán)B 房產(chǎn)C 汽車D 股票9 人民幣發(fā)行的原則有 ( )A 集中發(fā)行原則B .境外發(fā)行原則C.分散發(fā)行原則D .自由發(fā)行原則A 三分之一C .五分之一11外匯管理的基本原則包括 (A 允許外幣境內(nèi)流通C 人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下不可兌換12下列不屬于借記卡的是 (A 轉(zhuǎn)賬卡C 信用卡13我國目前的人民幣匯率制度是A 國家嚴(yán)格管理控制B 雙重匯率C 單一的、有管理的浮動匯率B 四分之一D 六分之一)B 資本項(xiàng)目下自由流動D 金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制 )B 專用卡D 儲值卡( )14經(jīng)國務(wù)院授

4、權(quán)的利率主管機(jī)構(gòu)是( )A 銀監(jiān)會B 中國人民銀行C 中國銀行D 財(cái)政部15我國外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān)是()A 國家外匯管理局B 中國人民銀行C 財(cái)政部D 中國銀行D 以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度A 1000 元B 5000 元16目前，我國 ATM 每日累計(jì)取款上限是人民幣 ( )10可以全額兌換的殘損人民幣，票面殘損不應(yīng)超過 ()C10000 元D20000 元17向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，這個(gè)數(shù) 額是人民幣 ( )A 1000 萬元B 3000 萬元C 5000 萬元D 6000 萬元18我國規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限不

5、得少于 ()A 3 年B 5 年C 7 年D 10 年19在我國，按照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，60以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為( )A .債券基金B(yǎng) .貨幣市場基金C.股票基金D .混合基金20. 期貨合約上市商品具有的特征是()A 價(jià)格波動小B 不容易分級C.供需量小D .易于儲存21. 在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的()A. 1C. 522. 具有透支功能的銀行卡是 ( )A 轉(zhuǎn)賬卡C.貸記卡23. 對我國來說，外匯的作用主要是 (A 國際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段C.國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段24. 我國管理和調(diào)節(jié)人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是A 國務(wù)院C.銀監(jiān)會25. 下列不.

6、屬.于.傳統(tǒng)套匯行為的是 (A 直接套匯C.貿(mào)易套匯B. 3D. 10B .儲值卡D 儲蓄卡)B 國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段D 國際貿(mào)易中的信用手段和儲備手段( )B 中國人民銀行D .中國銀行)B .代支付套匯D.騙購?fù)鈪R、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3分，共 15 分)26商業(yè)銀行27匯率28銀行卡29可轉(zhuǎn)換公司債券30證券投資基金三、簡答題 (本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20分)31簡述中國人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。32簡述貸款活動的基本原則。33簡述外匯管理的意義。34簡述股票的特征。四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分)3

7、5試論商業(yè)銀行的設(shè)立條件及程序。36試論銀行與客戶關(guān)系的基本原則。五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10分，共 20分)37甲服裝公司向某工商銀行借款 800萬元，請乙化妝品公司所屬的 A 市分公司提供擔(dān)保。 后甲服裝公司破產(chǎn)，在破產(chǎn)清算過程中，某工商銀行從甲服裝公司破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)之中，僅獲得200 萬元清償，余下的 600 萬元貸款甲服裝公司無力償還。 于是，某工商銀行將保證人乙化 妝品公司告上法庭，要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。問： (1)擔(dān)保合同無效有哪幾種情況 ?應(yīng)當(dāng)如何處理 ?(2) 本案中擔(dān)保合同是否有效 ?為什么 ?(3) 銀行的損失由誰來承擔(dān) ?具體怎么分擔(dān) ?382007 年 5

8、月 20 日，甲公司董事長兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會。雖然董事會還有兩天才召開，但李某意識到此次董事會可能與甲公司兼并乙公司的傳聞有關(guān)。于是他立即給自己的父親、兒子和秘書分別打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀(jì)人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進(jìn)該公司的股票。除李父外， 李某的兒子和秘書都在 2007 年 5 月 21 至 22 日，大量買進(jìn)了甲公司的股票并獲利。 2007 年?為什么 ?5 月 29 日，甲公司向證券市場公布了其兼并乙公司的消息。問： (1)李某是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員(2) 什么是內(nèi)幕交易 ?內(nèi)幕交易有哪些種類 ?(3) 李

9、某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易 ?為什么 ?2010 年 10 月自考金融理論與實(shí)務(wù)答案2010年10月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融法試題答案及評分參考一、單項(xiàng)迭擇題（本大ft!共25小越毎小JK1分.共 25%)1.C2. B3D4. D5. C6. D7. D& A9. A10. C11. D12. C13. D14. BIX A16. D17. C【8B19. C20. D21. C22. C23.C24. B25. D二.名詞解釋B5（本大1K共5小BK.每小3分.共15分）（課程代碼05678）26. 足描依照«曲業(yè)奴和法和（中華人民共和國公司法設(shè)立的吸收公眾存款

10、、發(fā) 敢貸隸、辦理結(jié)算尋業(yè)務(wù)的金業(yè)法人。（3分）27. 卜國家的貨幣和対一個(gè)國家貨幣之間兌換的比*。（3分）28. 是商業(yè)銀行向社會發(fā)行的.（1分）具右消費(fèi)侑用轉(zhuǎn)賬結(jié)算.存取現(xiàn)金等全部戒 部分功能的依用支付工貝° （2分）三9是指發(fā)行«依望法定務(wù)字穿打企一定蜃冋內(nèi)依堀約定妁條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公 司債券 （3分）3C是一種利益共鳳險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。（3分三. 簡答題（本大題共4小3!.毎小 5分.共20分）31 為了保UF中國人民旅行執(zhí)行貨幣政策中國人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)耍受到一些法 定的限制（】分）這些限制包括'（1）禁止向金融機(jī)構(gòu)的味戶透支。（I分）（2）

11、禁止對政府財(cái)政透龍.（I分）（3）禁止向地方玫府貸歌。（I分）（4）笊止冋任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保a （1分）32. （I）合法性原則.貸款應(yīng)符合國家法律.行政法現(xiàn)和金險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)布的（2分）<2）應(yīng)半遊循貴金使用的安全性.流動性和效益性原則c （1分）（3）自IS.平等和誠實(shí)佰用原則。（1分）（4）公半童爭、密切協(xié)作的原則。（I分）33實(shí)行外/背理的國家藥白的改策具有待殊性.但也冇明顯的共性.即采取外匯筲制 的日的都足：（1）維護(hù)本國貨幣的匯價(jià)水平的穩(wěn)定。（2分）（2）保持國際收支平H人（2分（3）保證本國經(jīng)濟(jì)獨(dú)立白主地發(fā)展。（1分金融法試題答案及評分©考 第1蟲（共3貞）34

12、. 股泉有如下四卜待征：（1）收益性.股東依其持有的股份享有從公司獲得投資收益的權(quán)利以及買賣的價(jià)吏 收入。d分）（2）流通性，股票可以依法定程序轉(zhuǎn)讓，具有髙度的變現(xiàn)性"（I分）（3）非返還性.股票是一種無償還期的有價(jià)證券。（I分）（4）風(fēng)險(xiǎn)性，股東自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（1分）四、論述（本大共2小JS.毎小 10分，共20分） 評分參考說明：<1）考生答18所用詞語、句式與參考答案不同.只嬰意思止碗.就可給分。<2）貝點(diǎn)回答完幣，闡述充分.可得満分；闡述較充分.可得89分；闡述一般.可 得67分；沒有述的.可得45分。（3）耍點(diǎn)回答雖不完整，如所回答的要點(diǎn)論述很充分，可根據(jù)具

13、體情況.適當(dāng)加13 分，但每小題得分不能超過情分。（4）基本觀點(diǎn)完全錯(cuò)誤.所答題目不給分。35. 設(shè)立商業(yè)銀行的條件：（1）有符合商業(yè)銀行法和（公司法規(guī)定的章程。（1分）（2）符合商業(yè)銀行法規(guī)定的注冊資本的最低限額。（1分）（3）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的蓋事、高級管理人員。（I分）（4）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。（1分）（5）有符合要求的經(jīng)背場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施"設(shè)立商業(yè)銀 行還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。（1分）商業(yè)鍥行設(shè)立 腫經(jīng)以下程序：（1）溥建階段.應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會提交籌建申請.由銀監(jiān)會受理、審 査并決定。（2分）（2）裔業(yè)俶行篦建完申

14、，應(yīng)向銀監(jiān)會提交開業(yè)申請.銀監(jiān)會審寰符合規(guī)定.申請人 填寫正式申請表。（2分）（3）開業(yè)晝記。商業(yè)恨行應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并么取金融許可證后，到工商件理 部門辦理登記.領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照并自寒取營業(yè)執(zhí)照之H起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。（1分）36. 銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循半錚、自原、公平和誠實(shí)信用的原則。（D平等原則.銀行與客戶之間法律地位平等。（1分）銀行是一家公司，客戶有 企事業(yè)單位.也有個(gè)人.相對來說.銀行的經(jīng)懦實(shí)力比普通客戶奧大一些，但 是在法律上他們是平等的。（2分）（2）公平療則是商業(yè)銀行與客戶簽訂的合同宴體現(xiàn)公平。（1分）金題合同耍符合 法律和中央銀行的規(guī)章.符合國家和大眾的利益；內(nèi)容要反

15、映公平競爭；不允 許以強(qiáng)凌弱.以人欺小.更不允許從事顯失公平或獲取不當(dāng)?shù)美男袨?。?分）（3）自愿原則是指當(dāng)事人在金慰市場中進(jìn)行的各種交易都要自主農(nóng)達(dá)意思.自由達(dá) 成-致，自覺履行合同。自懇原則是契約自由原則的體現(xiàn)。在國有獨(dú)資銀行中 自愿原則更為朿要.政府和政府官員不得預(yù)銀行的貸歉和把保業(yè)務(wù)。（2分）金融法試題答案及評分參考 第2貢（共3頁）（4）信用陳則足商業(yè)俊行和客戶墓加金融市場活動的基礎(chǔ)。金融交易有較K的時(shí)間 和空間范圍.維持交易安全健的進(jìn)行就務(wù)不開參加者的信用。金羅市場是通 過信用記錄的方式耒維持參加右的信用水平的。飯行和其他金雜機(jī)構(gòu)也有佰用 評級的基本婪求。（2分）五. 案例分析鎭

16、（本大共2小毎小10分.共20分）37. （1）債權(quán)人無過鉗.僅保訕人有過借.則保證人與債務(wù)人對債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)楓失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；（1分）如果僅債權(quán)人有過錯(cuò).而保證人無過錯(cuò).則保證人不 承擔(dān)貴任,（I分如果債權(quán)人、拒保人都有過錯(cuò).各承損一部分責(zé)任.其中 擔(dān)保人承擔(dān)民寧責(zé)任部分不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的二分之一（I分）（2）無效。（1分因?yàn)楸ＷC人是乙化妝品公司所厲的A市分公旳.沒有法人資格. 從而沒有保證資格。（2分）（3）IR行明知該乙化妝品公司所JR的A市分公司不具有法人資格而接受擔(dān)保也有 過錯(cuò).（2分）因此.乙化妝島公絢最多承擔(dān)偵務(wù)人不能償還的一半.即300 萬元。（2分）38. （1）乍某風(fēng)于知悉證券交易信息的知悄人員。（1分根據(jù)證券法的規(guī)定.公司的董事局于證券交易內(nèi)棒倍息的知悄人.而李某是公司的豪事。2分）（2）內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員以獲取利益或者減少損失為目的.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證 券發(fā)行、交曷的活動。（1分）內(nèi)蒂交易包括下列行為：第.內(nèi)幕人員利用 內(nèi)將信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券；第二.內(nèi)幕人員向他 人泄篇內(nèi)幕信息使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)黑交易$笫三.非