證券客戶經(jīng)理新員工培訓(xùn)：證券業(yè)務(wù)知識(shí)

1、 證券業(yè)務(wù)知識(shí) 國(guó)海證券市場(chǎng)三部 行業(yè)相關(guān)知識(shí) 證券業(yè)務(wù)知識(shí)一、行業(yè)專業(yè)知識(shí) 1、證券交易規(guī)則 2、股票專業(yè)名詞二、行業(yè)規(guī)則 三、證券行業(yè)的發(fā)展前景和職業(yè)規(guī)劃四、績(jī)效管理五、投資理財(cái)行業(yè)專業(yè)知識(shí)-證券交易規(guī)則證券交易規(guī)則 一、交易時(shí)間 周一至周五 (法定休假日除外) 上午9：30 -11：30 下午1：00 - 3：00 二、競(jìng)價(jià)成交 (1) 競(jìng)價(jià)原則：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。價(jià)格較高的買(mǎi)進(jìn)委托優(yōu)先于價(jià)格較低買(mǎi)進(jìn)委托，價(jià)格較低賣(mài)出委托優(yōu)先于較高的賣(mài)出委托；同價(jià)位委托，則按時(shí)間順序優(yōu)先。 (2) 競(jìng)價(jià)方式：上午9：15-9：25進(jìn)行集合競(jìng)價(jià) (集中一次處理全部有效委托)；上午 9：30-11：30、

2、下午1：00-3：00進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià) (對(duì)有效委托逐筆處理)。 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-證券交易規(guī)則三、交易單位 (1) 股票的交易單位為“股”，100股1手，委托買(mǎi)入數(shù)量必須為100股或其整數(shù)倍； (2) 基金的交易單位為“份”，100份1手，委托買(mǎi)入數(shù)量必須為100份或其整數(shù)倍； (3) 國(guó)債現(xiàn)券和可轉(zhuǎn)換債券的交易單位為“手”，1000元面額1手，委托買(mǎi)入數(shù)量必須為1手或其整數(shù)倍； (4)當(dāng)委托數(shù)量不能全部成交或分紅送股時(shí)可能出現(xiàn)零股 (不足1手的為零股)，零股只能委托賣(mài)出，不能委托買(mǎi)入零股。 四、漲跌幅限制 在一個(gè)交易日內(nèi)，除首日上市證券外，每只證券的交易價(jià)格相對(duì)上一個(gè)交易日收市價(jià)的漲跌幅度不得超過(guò)

3、10%，超過(guò)漲跌限價(jià)的委托為無(wú)效委托。 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-證券交易規(guī)則五、ST股票 在股票名稱前冠以“ST”字樣的股票表示該上市公司最近兩年連續(xù)虧損，或虧損一年，但凈資產(chǎn)跌破面值、公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)重大違法行為等情況之一，交易所對(duì)該公司股票交易進(jìn)行特別處理。股票交易日漲跌幅限制5%。 六、T+1交收 “T”表示交易當(dāng)天，“T+1”表示交易日當(dāng)天的第二天?！癟+1”交易制度指投資者當(dāng)天買(mǎi)入的證券不能在當(dāng)天賣(mài)出，需待第二天進(jìn)行自動(dòng)交割過(guò)戶后方可賣(mài)出。（債券當(dāng)天允許“T+0”回轉(zhuǎn)交易。） 資金使用上，當(dāng)天賣(mài)出股票的資金回到投資者賬戶上可以用來(lái)買(mǎi)入股票，但不能當(dāng)天提取，必須到交收后才能提款。(A股為T(mén)+1

4、交收，B股為T(mén)+3交收。） 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-股票專業(yè)名詞 關(guān)卡 將整數(shù)位或黃金分割位或股民習(xí)慣上的心理價(jià)位稱之為關(guān)卡。突破 股價(jià)沖過(guò)關(guān)卡為突破，股指向上突破跌破 股價(jià)沖過(guò)關(guān)卡向下突破稱為跌破反轉(zhuǎn) 股價(jià)朝原來(lái)趨勢(shì)的相反方向移動(dòng)分為向上反轉(zhuǎn)和向下轉(zhuǎn)探底 尋找股價(jià)最低點(diǎn)過(guò)程，探底成功后股價(jià)由最低點(diǎn)開(kāi)始翻升。底數(shù) 股價(jià)長(zhǎng)期趨勢(shì)線的最低部分頭部 股價(jià)長(zhǎng)期趨勢(shì)線的最高部分行業(yè)專業(yè)知識(shí)-股票專業(yè)名詞反彈 是指在下跌的行情中，股價(jià)有時(shí)由于下跌速度太快，要到買(mǎi)方支撐而暫時(shí)回升的現(xiàn)象。反彈幅度較下跌幅度小。反彈后恢復(fù)下跌趨勢(shì)。成交筆數(shù) 指該股成交的次數(shù)日成交額 指當(dāng)天已成交股票的金額總數(shù)多頭 指股票成交中的買(mǎi)方空頭

5、 指股票成交中的賣(mài)方漲跌 當(dāng)日股票價(jià)格與前一日收盤(pán)價(jià)格（或前一日收盤(pán)指數(shù)）相比的在百分比幅度。正值為漲，負(fù)值為跌，否則為持平開(kāi)高 今日開(kāi)盤(pán)價(jià)在昨日收盤(pán)價(jià)之上開(kāi)平 今日開(kāi)盤(pán)價(jià)與昨日收盤(pán)價(jià)持平行業(yè)專業(yè)知識(shí)-股票專業(yè)名詞短線、中線和長(zhǎng)線： 短線：市場(chǎng)用于描述 15 個(gè)交易日以內(nèi)的時(shí)間尺度，通常的短線過(guò)程在 10 個(gè)交易日左右完成；中線：市場(chǎng)用于描述 20 到 60 個(gè)交易日的時(shí)間尺度；長(zhǎng)線：市場(chǎng)用于描述 200 個(gè)交易日以上的時(shí)間尺度。 什么是開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià) 按照一般的意義，開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)分別是交易日證券的首、尾買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)

6、。證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生，不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。按集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)后，未成交的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)仍然有效，并報(bào)原申報(bào)順序自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。 證券交易所證券交易的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前 1 分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。 什么是除權(quán)與除息 如果上市證券發(fā)生權(quán)益公派、公積金轉(zhuǎn)增股本、配股等事項(xiàng)，就要進(jìn)行除權(quán)與除息。我國(guó)證券交易所是在股權(quán)（債權(quán)）登記日（ B 股為最后交易日）的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）價(jià)。除權(quán)（息）價(jià)的計(jì)算公式為： 除權(quán)（息）報(bào)價(jià) =(

7、 前收盤(pán)價(jià)現(xiàn)金紅利 )+ 配（新）股價(jià) 格 流通股份變動(dòng)比例 （ 1+ 流通股份變動(dòng)比例） 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-股票專業(yè)名詞洗盤(pán) 指莊家大戶為降低拉升成本和阻力，先把股價(jià)大幅度殺低，回收散戶恐慌拋售的股票，然后抬高股價(jià)乘機(jī)獲取價(jià)差利益的行為。一般說(shuō)，只要能確定股價(jià)的波動(dòng)為莊家洗盤(pán)，就應(yīng)該持籌不動(dòng)，靜待股價(jià)上漲。 割肉 指高價(jià)買(mǎi)進(jìn)股票后，大勢(shì)下跌，為避免繼續(xù)損失，低價(jià)賠本賣(mài)出股票。止損是割肉的一種，提前設(shè)立好止損價(jià)位，防止更大的損失，是短線投資者應(yīng)靈活運(yùn)用的方法，新股民使用可防止深度套牢。 跌停板 證券交易當(dāng)天股價(jià)的最低限度稱為跌停板，跌停板時(shí)的股價(jià)稱跌停板價(jià)。一般說(shuō)，開(kāi)市即跌停的股票，于第二日仍有可

8、能慣性下跌，尾盤(pán)突然跌停的股票，莊家有騙線的可能，可關(guān)注。 漲停板 證券市場(chǎng)中交易當(dāng)天股價(jià)的最高限度稱為漲停板，漲停板時(shí)的股價(jià)叫漲停板價(jià)。一般說(shuō)，開(kāi)市即封漲停的股票，勢(shì)頭較猛，只要當(dāng)天漲停板不被打開(kāi)，第二日仍然有上沖動(dòng)力，尾盤(pán)突然拉至漲停的股票，莊家有于第二日出貨或騙線的嫌疑，應(yīng)小心 。 壓力線 壓力線，又稱為阻力線，當(dāng)股價(jià)上漲到某個(gè)價(jià)位附近時(shí)，股價(jià)會(huì)停止上漲，甚至回落，這是因?yàn)榭辗皆诖藪伋鲈斐傻?。壓力線起阻止股價(jià)繼續(xù)上市的作用。這個(gè)起著阻止股價(jià)繼續(xù)上升的價(jià)位就是支撐線所在的位置。 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-股票專業(yè)名詞什么是換手率？ “換手率”也稱“周轉(zhuǎn)率”，指在一定時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中股票轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)的頻率，是反

9、映股票流通性強(qiáng)弱的指標(biāo)之一。 其計(jì)算公式為：周轉(zhuǎn)率（換手率） = （某一段時(shí)間內(nèi)的成交量 / 發(fā)行總股數(shù)） *100% 什么是 ST 股？ ST 股是指滬深證券交易所對(duì)財(cái)務(wù)狀況或其它狀況出現(xiàn)異常的上市公司的股票交易進(jìn)行特別處理，由于 “ 特別處理 ” 的英文是 Special treatment （縮寫(xiě)是 “ST” ），因此這些股票就簡(jiǎn)稱為 ST 股。上述財(cái)務(wù)狀況或其它狀況出現(xiàn)異常主要是指兩種情況，一是上市公司經(jīng)審計(jì)連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的凈利潤(rùn)均為負(fù)值，二是上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)低于股票面值。 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-股票專業(yè)名詞什么是 K 線（陰陽(yáng)線）？ K 線是將某一段時(shí)間內(nèi)的股價(jià)變

10、動(dòng)通過(guò)一種既簡(jiǎn)單又統(tǒng)一的圖形表示出來(lái)。如果選擇的單價(jià)是一天，則稱為日線，如果是一周，則稱為周線，如果是一個(gè)月，則稱為月線，如果是 5 分鐘，則稱為 5 分鐘線或叫分時(shí)圖等等。 K 線主要包括四部分，也就是開(kāi)盤(pán)價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)與收盤(pán)價(jià)。 K 線主要分為兩大類，即陽(yáng)線與陰線，當(dāng)天的收盤(pán)價(jià)大于當(dāng)日的開(kāi)盤(pán)價(jià)時(shí)我們稱其為陽(yáng)線，當(dāng)天的收盤(pán)價(jià)小于當(dāng)日的開(kāi)盤(pán)價(jià)時(shí)，我們稱其為陰線。 K 線就是通過(guò)其陰陽(yáng)交錯(cuò)的 K 線變化把股市各個(gè)階段的股價(jià)變動(dòng)用這種圖形表示出來(lái)。 什么是基本分析 ？ 基本分析又稱基本面分析，是指證券投資分析人員根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)的基本原理，對(duì)決定證券投資價(jià)值及價(jià)格的基本要

11、素如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、公司銷(xiāo)售和財(cái)務(wù)狀況，評(píng)估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，從而提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。基本分析的理論基礎(chǔ)建立在以下一個(gè)前提條件之下，即任何金融資產(chǎn)的 “ 真實(shí) ” （或 “ 內(nèi)在 ” ）價(jià)值等于這項(xiàng)資產(chǎn)所有者的所有預(yù)期收益流量的現(xiàn)值。 什么是技術(shù)分析？ 技術(shù)分析是僅從證券的市場(chǎng)行為來(lái)分析證券價(jià)格未來(lái)變化趨勢(shì)的方法。證券的市場(chǎng)行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中證券的市場(chǎng)價(jià)格，成交量，價(jià)和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時(shí)間是市場(chǎng)行為最基本的表現(xiàn)形式。技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是建立在以下的三個(gè)假設(shè)之上的：即市場(chǎng)的行為包含一切信息；價(jià)格沿趨

12、勢(shì)移動(dòng)；歷史會(huì)重復(fù)。技術(shù)分析是指直接對(duì)證券市場(chǎng)的市場(chǎng)行為所作的分析。其特點(diǎn)是通過(guò)對(duì)市場(chǎng)過(guò)去和現(xiàn)在的行為，應(yīng)用數(shù)學(xué)和邏輯的方法，探索出一些典型的規(guī)律并據(jù)此預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)的未來(lái)變化趨勢(shì)。 行業(yè)專業(yè)知識(shí)-行業(yè)規(guī)則 證券行業(yè)沒(méi)有什么潛規(guī)則，但是有行業(yè)行為準(zhǔn)則，就是工作要合規(guī)。 有幾種是絕對(duì)不能做的： 1、證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試。 2、代客操盤(pán)。 3、承諾收益。 4、利潤(rùn)分成。 5、證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，專門(mén)代理其從事客戶招攬和 客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人不能同時(shí)在其他機(jī)構(gòu)任職或者同時(shí)接受其他機(jī)構(gòu)委托。 6、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、

13、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。 7、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶到證券公司的證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶等業(yè)務(wù)。證券業(yè)務(wù)知識(shí)-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃 證券業(yè)在我國(guó)的開(kāi)展時(shí)日已久，并隨著時(shí)間的推移日漸繁榮，在這個(gè)過(guò)程中，幾乎所有的證券公司都意識(shí)到了專業(yè)人才的重要性。當(dāng)前全國(guó)有3000多家證券營(yíng)業(yè)部，證券行業(yè)的發(fā)展已經(jīng)初具規(guī)模，相對(duì)其他許多行業(yè)處于領(lǐng)先地位。所以掌握金融證券業(yè)務(wù)的專門(mén)人才具有廣闊的就業(yè)前景。 中國(guó)資產(chǎn)證券化的過(guò)程至少將持續(xù)10年，現(xiàn)在有大約2000家上市公司，達(dá)到8000家上市公司，中國(guó)市場(chǎng)才會(huì)步入一個(gè)平穩(wěn)期，發(fā)展?jié)摿Ψ浅＞薮蟆?中國(guó)居民財(cái)富管理領(lǐng)域的需求

14、將快速增長(zhǎng)，每年至少15%以上，現(xiàn)在有證券投資者1億多，將來(lái)至少要達(dá)到23億左右。證券業(yè)務(wù)知識(shí)-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)一、一、服務(wù)內(nèi)容從以提供交易條件為主向以提供信息服務(wù)內(nèi)容從以提供交易條件為主向以提供信息以及分析工具為主轉(zhuǎn)變以及分析工具為主轉(zhuǎn)變 如何讓客戶在證券投資中實(shí)現(xiàn)投資增值，將是券商提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的首要問(wèn)題，未來(lái)券商的競(jìng)爭(zhēng)將主要是研究、信息、創(chuàng)新技術(shù)方面的競(jìng)爭(zhēng)，而不再是硬件環(huán)境和設(shè)備方面的相拼 二、二、證券經(jīng)紀(jì)商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)兩極化明顯，券商服務(wù)證券經(jīng)紀(jì)商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)兩極化明顯，券商服務(wù)差異化成為趨勢(shì)差異化成為趨勢(shì) 大券商專注于為大客戶服務(wù)，小券商

15、則致力于發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。大券商把證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶放在了基金等機(jī)構(gòu)投資者上，高交易量所帶來(lái)的高傭金收入是吸引這些實(shí)力雄厚的大券商的主要因素。一些小券商把數(shù)量龐大的中小機(jī)構(gòu)投資者和中產(chǎn)階級(jí)家庭作為自己的目標(biāo)客戶群。證券業(yè)務(wù)知識(shí)-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃三、三、券商營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代來(lái)臨券商營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代來(lái)臨 證券市場(chǎng)向賣(mài)方市場(chǎng)轉(zhuǎn)變要求券商必須改變等客戶上門(mén)的坐商狀態(tài)，即證券經(jīng)營(yíng)模式向營(yíng)銷(xiāo)中心型轉(zhuǎn)變。四、四、證券經(jīng)紀(jì)人專業(yè)化水平證券經(jīng)紀(jì)人專業(yè)化水平 不斷提升證券市場(chǎng)的發(fā)展要求高質(zhì)量的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，而提供這種高質(zhì)量的經(jīng)紀(jì)服務(wù)必須建立在經(jīng)紀(jì)人的高素質(zhì)基礎(chǔ)上。證券業(yè)務(wù)知識(shí)-證券行業(yè)的發(fā)展和

16、職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃個(gè)人發(fā)展前景分析 服務(wù)型證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)型證券經(jīng)紀(jì)人 偏重于接受客戶的咨詢，為客戶提供服務(wù)，開(kāi)發(fā)新客戶的職能比較少。主要服務(wù)于已開(kāi)戶客戶，以及主動(dòng)上門(mén)或打電話進(jìn)來(lái)咨詢的客戶。這些證券經(jīng)紀(jì)人的收入主要是由固定工資組成，再加少量的業(yè)績(jī)提成。收入比較穩(wěn)定，但增長(zhǎng)的空間比較有限。（大概和我們公司的客服部，理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)類似） 這樣的經(jīng)紀(jì)人崗位，將非常適合那些有一定的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和咨詢服務(wù)能力，對(duì)證券分析、理財(cái)咨詢有興趣，但對(duì)新客戶開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)不足或心存恐懼，以及對(duì)收入的水平?jīng)]有太高的預(yù)期，但希望能有比較穩(wěn)定收入的人員。（很多女生的選擇） 證券業(yè)務(wù)知識(shí)-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃銷(xiāo)售型證券經(jīng)紀(jì)人銷(xiāo)售型證券經(jīng)紀(jì)人 偏重于新客戶的開(kāi)發(fā)，主要是與潛在客戶進(jìn)行接觸。而客戶一旦開(kāi)發(fā)成功，則主要由其他的服務(wù)人員提供服務(wù)。這些證券經(jīng)紀(jì)人的收入主要來(lái)自于業(yè)績(jī)提成。 這樣崗位，非常適合那些有沖進(jìn)、有干勁，希望能有更高收入的人群。 （大概和我們公司區(qū)域經(jīng)理，營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)類似） 證券業(yè)務(wù)知識(shí)-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃全面型證券經(jīng)紀(jì)人全面型證券經(jīng)紀(jì)人 既能夠開(kāi)發(fā)新客戶，又能夠?yàn)橐验_(kāi)發(fā)的