履約保證金的概念與法律規(guī)定

1、一、履約保證金的概念與法律規(guī)定所謂合同履約保證金，是指大型招標(biāo)項(xiàng)目、工程招標(biāo)、政府采購(gòu)項(xiàng)目或者拍賣，為了防止各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)以及考察中標(biāo)單位有沒有實(shí)力完成此采購(gòu)項(xiàng)目的一種程序，屬于一種特殊的督促中標(biāo)人履行合同的措施，具有控制合同有效執(zhí)行與風(fēng)險(xiǎn)防范的功能。招標(biāo)人在招標(biāo)文件中一般規(guī)定，中標(biāo)的投標(biāo)人需要提交合同履約保證金，它是保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。依照招標(biāo)投標(biāo)法第四十六條第二款的規(guī)定，招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。履約保證金制度是招標(biāo)投標(biāo)法為確保工程質(zhì)量和工期所建立的一項(xiàng)法律制度，采購(gòu)人在招標(biāo)文件中也確實(shí)可以運(yùn)用這項(xiàng)制度來(lái)保證工程質(zhì)量和工期。從法律上講，我認(rèn)為履約保證金既不

2、同于定金，也不同于預(yù)付款，更不同于保證。 但是招標(biāo)投標(biāo)法沒有對(duì)實(shí)施這項(xiàng)制度的相關(guān)條件作出詳細(xì)的規(guī)定，比如，履約保證金交付的比例，如何監(jiān)管，由誰(shuí)監(jiān)管等等，致使實(shí)踐中出現(xiàn)較多的問題。財(cái)政部政府采購(gòu)貨物和服務(wù)招投管理辦法第36條和第37條中，對(duì)投標(biāo)保證金的收取比例進(jìn)行了明確的規(guī)定,但對(duì)履約保證金收取與管理沒有任何規(guī)定,政府采購(gòu)中心具體操作的時(shí)候也沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。二、履約保證金的作用履約保證金約束主體十分明確，就是項(xiàng)目中標(biāo)人，履約保證金的主要作用是保證完全履行合同，保證按合同約定的質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)和工期條款履行合同。為了控制中標(biāo)人合同履行過(guò)程中的折扣與水分問題，讓中標(biāo)人在合同執(zhí)行前交納一定數(shù)額的履約保證金，根

3、據(jù)合同隨時(shí)考核驗(yàn)收，發(fā)現(xiàn)問題限時(shí)整改，否則將會(huì)沒收或部分扣除履約保證金，在具體操作中，誤期賠償費(fèi)也可從應(yīng)付貨款或履約保證金中扣除。筆者認(rèn)為，建立履約保證金制度對(duì)促使中標(biāo)人履約、防止中標(biāo)人違約，督促中標(biāo)人履行合同義務(wù)，對(duì)違約者進(jìn)行懲戒等具有重要的作用。三、履約保證金操作實(shí)例由于相關(guān)法規(guī)及辦法對(duì)履約保證金的收取與管理沒有規(guī)定,具體操作時(shí)沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，各地的操作方法都不一樣，筆者查閱了有關(guān)資料，一般的做法都是把保證金交給集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)，但是交付的金額與時(shí)間、有效期、退還時(shí)間有些不同。1、有些地方把履約保證金作為合同生效的條件，在接到中標(biāo)通知書后7天內(nèi)，中標(biāo)人應(yīng)按合同規(guī)定向業(yè)主提交履約保證金或履約保函。

4、在供需雙方和采購(gòu)中心法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章并且需方收到供方提交的履約保證金后合同生效。2、履約保證金金額有些地方是中標(biāo)合同價(jià)的5%以內(nèi)，有些地方是中標(biāo)合同價(jià)的10%以內(nèi)，施工履約保證金金額有些地方規(guī)定為中標(biāo)價(jià)的20%。3、履約保證金退還的時(shí)間做法也有所不同，基本上不計(jì)利息退還。如采購(gòu)的是貨物，有些地方是經(jīng)采購(gòu)人驗(yàn)收合格之日起3個(gè)工作日內(nèi)返還，不計(jì)利息，也有20個(gè)工作日內(nèi)返還的。有些地方規(guī)定貨物經(jīng)采購(gòu)人驗(yàn)收合格交付之日后不計(jì)利息退還。工程履約保證金的有效期直至工程竣工驗(yàn)收合格備案后的第2天，在此期間中標(biāo)人出現(xiàn)按施工合同應(yīng)對(duì)業(yè)主給付經(jīng)濟(jì)賠償?shù)那闆r時(shí)，業(yè)主有權(quán)從履約保證金中取得賠償金

5、額;余額由業(yè)主在有效期屆滿后5天內(nèi)按中國(guó)建設(shè)銀行同期貸款利率計(jì)息后本息全額退還給中標(biāo)人。4、不少采購(gòu)機(jī)構(gòu)在標(biāo)書中注明投標(biāo)人中標(biāo)后投標(biāo)保證金將自動(dòng)轉(zhuǎn)為履約保證金，一旦投標(biāo)保證金金額偏少時(shí)，轉(zhuǎn)入履約保證金階段還要補(bǔ)交。有些采購(gòu)機(jī)構(gòu)對(duì)詢價(jià)采購(gòu)方式規(guī)定，經(jīng)采購(gòu)人特別要求，可以在詢價(jià)標(biāo)段中明確成交供應(yīng)商在簽訂合同時(shí)，須向采購(gòu)人提交不高于成交額10%的履約保證金。采購(gòu)人未作特別要求的，一般將詢價(jià)保證金自動(dòng)轉(zhuǎn)為履約保證金，額度為成交額的1%，如不足可以要求補(bǔ)繳。5、對(duì)政府采購(gòu)的定點(diǎn)企業(yè)，有些地方規(guī)定通過(guò)扣除履約保證金的制裁措施。有違規(guī)行為的，一經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，第一次通報(bào)批評(píng)，并扣履約保證金10%;第二次扣除履約

6、保證金的50%;第三次扣全部履約保證金;第四次通報(bào)取消其定點(diǎn)資格，并在三年內(nèi)不得參與政府采購(gòu)的招標(biāo)活動(dòng)。6、有些地方規(guī)定把履約保證金等同于定金。有些地方規(guī)定招標(biāo)人不得擅自提高履約保證金，招標(biāo)人不履行與中標(biāo)人訂立的合同的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還中標(biāo)人的履約保證金;給中標(biāo)人造成的損失超過(guò)返還的履約保證金的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過(guò)部分予以賠償;沒有提交履約保證金的，應(yīng)當(dāng)對(duì)中標(biāo)人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。筆者認(rèn)為，政府采購(gòu)中的履約保證金不屬于定金。不論供應(yīng)商是否同意和自愿，采購(gòu)主體與中標(biāo)供應(yīng)商簽訂合同發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)援引定金罰則缺乏法律根據(jù)。四、建議與對(duì)策1、履約保證金收取數(shù)量及標(biāo)準(zhǔn)目前很難有準(zhǔn)確的說(shuō)法。筆者認(rèn)為，履約保證金數(shù)額的多

7、少取決于采購(gòu)項(xiàng)目的類型與規(guī)模，但大體上應(yīng)能保證中標(biāo)人違約時(shí)采購(gòu)人所受損失能得到補(bǔ)償，通常為合同金額的5%-10%左右，當(dāng)然采購(gòu)人要求高于上述額度時(shí)，也不能說(shuō)不對(duì)，但不能高得太多(為合同價(jià)的15%還是可以的，如果為合同價(jià)的25%就太高了)。因?yàn)橛嘘P(guān)法律法規(guī)對(duì)履約保證金收取的具體數(shù)額沒有特別的規(guī)定，結(jié)合我國(guó)的具體情況，本人認(rèn)為以5%10%為宜。2、法律法規(guī)對(duì)履約保證金交付給誰(shuí)沒有明確規(guī)定，筆者認(rèn)為交給集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)比較合理。集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)作為中間方，能站在公正立場(chǎng)上正確處理合同履約問題，同時(shí)也便于對(duì)采購(gòu)人與供應(yīng)商進(jìn)行有效控制，維護(hù)雙方的合法權(quán)利。3、 履約保證金應(yīng)在簽定正式合同前提交，履約保證金返還時(shí)

8、間為驗(yàn)收合格之日或合同約定時(shí)間。履約保證金收取時(shí)間一般情況應(yīng)該在投標(biāo)保證金退還之前，中標(biāo)通知書發(fā)出之后。具體的時(shí)間規(guī)定應(yīng)在標(biāo)書中明確注明，便于中標(biāo)人操作，目前的投標(biāo)文件一般會(huì)規(guī)定中標(biāo)人在收到中標(biāo)通知書幾天內(nèi)，應(yīng)按照合同規(guī)定繳納履約保證金，否則將沒收投標(biāo)保證金，取消中標(biāo)資格，授予另一中標(biāo)候選人中標(biāo)等。不少采購(gòu)機(jī)構(gòu)在標(biāo)書中注明投標(biāo)人中標(biāo)后投標(biāo)保證金將自動(dòng)轉(zhuǎn)為履約保證金，一旦投標(biāo)保證金金額偏少時(shí)，轉(zhuǎn)入履約保證金階段還要補(bǔ)交，按照政府采購(gòu)貨物和服務(wù)招標(biāo)投標(biāo)管理辦法，原來(lái)將中標(biāo)供應(yīng)商的投標(biāo)保證金直接轉(zhuǎn)變成履約保證金的做法不再符合規(guī)定了，辦法規(guī)定五日內(nèi)退還，按照標(biāo)書規(guī)定，又必須在交納履約保證金后才能退還履

9、約保證金，這樣來(lái)回折騰，影響效率。筆者認(rèn)為，中標(biāo)后投標(biāo)保證金自動(dòng)轉(zhuǎn)成履約保證金 ，不足部分再補(bǔ)齊，這樣做比較合理。4、在工程合同中，招標(biāo)人可將一部分保證金展期至工程完工后，即直到工程最后驗(yàn)收為止。在貨物或服務(wù)采購(gòu)合同中，招標(biāo)人也可將一部分保證金展期至安裝或調(diào)試之后。 如果中標(biāo)人拒絕提交履約保證金，可以視為放棄中標(biāo)項(xiàng)目(參見招標(biāo)投標(biāo)法第四十五條的有關(guān)規(guī)定)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。在這種情況下，招標(biāo)人可以從仍然有效的其余投標(biāo)中選擇排序最前的投標(biāo)為中選的投標(biāo)，但招標(biāo)人也有權(quán)拒絕其余的所有投標(biāo)，并重新組織招標(biāo)。5、也有些集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)不收取履約保證金，筆者認(rèn)為，收取履約保證金目的就是保證供應(yīng)商誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)和防范

10、風(fēng)險(xiǎn)，收與不收要區(qū)別對(duì)待。對(duì)于一直從事政府采購(gòu)業(yè)務(wù)，誠(chéng)信度高的供應(yīng)商可以不收，如果集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)建立了供應(yīng)商的誠(chéng)信體系與檔案，確立了綜合考核與評(píng)估制度，就能對(duì)供應(yīng)商的誠(chéng)信等級(jí)作出正確的評(píng)估。隨著誠(chéng)信體系與評(píng)估制度的完善，對(duì)誠(chéng)信度高的供應(yīng)商不收履約保證金也是合理可行的。6、在政府采購(gòu)供應(yīng)商資格審查過(guò)程中，采購(gòu)主體一般都要求參加投標(biāo)的供應(yīng)商必須提供相應(yīng)的保證金，招標(biāo)采購(gòu)文件的重要內(nèi)容之一就是保證金條款，通常又分為締約保證金和履約保證金。為了保證政府采購(gòu)項(xiàng)目順利進(jìn)行，政府采購(gòu)國(guó)際規(guī)則和各國(guó)的政府采購(gòu)法中，都有資金擔(dān)保的規(guī)定。然而，我國(guó)的政府采購(gòu)法中卻尋找不到一個(gè)有關(guān)履約保證金的條款。招標(biāo)投標(biāo)法中對(duì)履約擔(dān)保的形式和額度也沒有