銀行客戶經(jīng)理學習心得體會.doc

1、銀行客戶經(jīng)理學習心得體會銀行客戶經(jīng)理是銀行與客戶交流的橋梁，是在銀行內(nèi)從事市場分析p 、客戶關系管理、營銷效勞方案籌劃與施行，并直接效勞于客戶的專業(yè)技術人員。所以銀行客戶經(jīng)理學習提升自我是非常必要的。下面是銀行客戶經(jīng)理學習心得體會，有幫助。銀行客戶經(jīng)理學習心得體會篇一我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當初行里的指導把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學習，對此非常感謝，下面我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：一、維護客戶要循序漸進?？蛻艚?jīng)理的工作方式就是通過打 主動聯(lián)絡客戶來購置理財產(chǎn)品。但在我們和客戶都非常生疏甚至都沒有見過面的情況下，假如直接向客戶營銷基金、黃金或是保險，那么成功的概率

2、非常低。我的做法是：在客戶的定期存款到期的時候對客戶進展提醒并借這個時機向客戶推薦理財產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的特點是風險低，期限短、收益固定，客戶比擬容易承受。假如客戶對這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來網(wǎng)點購置理財產(chǎn)品，就利用和客戶見面的時機作進一步的溝通和交流。如此反復幾次客戶經(jīng)理對客戶就應該有一個比擬深化的理解，包括客戶的風險承受才能和投資偏好等，可以有針對性的向客戶推薦產(chǎn)品，同時向客戶講解一些理財知識和投資理念，引導客戶將一局部資產(chǎn)轉移到基金、黃金等產(chǎn)品上來。對于新客戶的營銷要慎重，一旦沒有賺錢甚至賠錢就很難進展二次營銷了。二、注重對理財知識的積累和財經(jīng)信息關注?，F(xiàn)階段我們面對的大局部客戶對理財知識和相

3、關的財經(jīng)信息理解的都不多，客戶經(jīng)理就應該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些，有利于增強客戶對我們的信任，進而完成營銷工作。三、營銷策略要靈敏多變。我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經(jīng)歷，比方投資基金被套，那我們就轉變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是QDII基金;假如以上投資產(chǎn)品都別套，就換個人營銷，原來是柜員A營銷就換成柜員B,柜員B不行就換成C.再說說我隊這個工作崗位的一些看法：一、客戶經(jīng)理應該具備良好的溝通才能以及人際交往才能，注重培養(yǎng)和客戶之間的感情。如今銀行業(yè)的競爭越來越劇烈，金融產(chǎn)品同質化現(xiàn)象嚴重，同時隨著電子銀行的快速開展，物理網(wǎng)點

4、的分布對客戶的影響也越來越小。這就造成了客戶的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣，買誰家的產(chǎn)品都一樣。要想把客戶留住就需要感情來維系。二、維護客戶要用心?？蛻艚?jīng)理所面對的貴賓客戶是一個相對固定的群體，數(shù)量有限，要想持續(xù)地獲得出色的業(yè)績，需要經(jīng)常接觸這些客戶，屢次向他們營銷理財產(chǎn)品。這就要求客戶經(jīng)理要獲得客戶的信任，包括職業(yè)道德方面和理財投資的才能方面，在維護客戶的過程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值，滿足客戶的理財?shù)男枨?。以上是我在客戶?jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會，希望在今后的工作中，通過自己的不斷努力，將我行的高端客戶維護好、拓展好。銀行客戶經(jīng)理學習心得體會篇二“立金訓練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)完畢，回想起來仍

5、歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到互相信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的大學生蛻變?yōu)樵诶碚撝型晟谱晕业你y行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以致整個人生當中不可或缺的財富?！皯B(tài)度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般承受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美?！昂侠淼囊笫清憻挘缓侠淼囊笫悄ゾ殹?，正是這樣的學習態(tài)度，才能充分的吸收新穎知識，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我

6、的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經(jīng)歷的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅決信念?！凹毠?jié)決定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開場”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的”等等這一切，感受從未如此深化過。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關鍵。從“紙上談兵”到實際業(yè)務操作，在理論中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，詳細到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、

7、接洽、初次面談、商品說明、回絕處理、促成面談到售后效勞，售后效勞不是完畢，而是另一個準客戶開拓的開場。通過演練，不僅掌握了詳細流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多缺乏，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。 還有一點感想，就是要做好準備抓住時機。時機很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我時機嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?時機只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例?？偟恼f來，“贏向將來”客戶經(jīng)理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行指導;敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽團結協(xié)作的組員們;“愛的鼓勵

8、”、“龍的呼喚”;真誠的贊美、團隊的力量;還有始終如一堅持滿懷激情的我們.培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重假設輕，戰(zhàn)術上舉輕假設重等等。 最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相交融，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意別人。銀行客戶經(jīng)理學習心得體會

9、篇三懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開場展現(xiàn)出璀璨奪目的光輝。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班-一個團結奮進的班級?？傄詾榕嘤栠^程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱辛的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比方如何審查企業(yè)報表 如何做好貸前的審查(包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質和貸款的風險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會

10、到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。假如沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，詳細到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、回絕處理、促成面談到售后效勞，售后效勞不是完畢，而是另一個準客戶開拓的開場。通過演練，不僅掌握了詳細流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多缺乏，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住時機。時機很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該

11、自我反省，是沒有給我時機嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?時機只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重假設輕，戰(zhàn)術上舉輕假設重等等。這14天的時間是艱辛的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經(jīng)典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。總的來說，這次培訓使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當中立足有一定的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經(jīng)歷才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅決信念，加強學習，積累經(jīng)歷，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在理論中磨練自己，我堅信通過了一階段的實習，所獲得的理論經(jīng)歷對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解