團險直銷業(yè)務管理辦法

1、泰康人壽團險直銷業(yè)務系列管理辦法第一章總則前言為了有效的拓展團體壽險市場推動泰康團險向規(guī)范化專業(yè)化方向發(fā)展提高泰康團險的市場競爭力特制定泰康人壽團險直銷業(yè)務系列管理辦法以下簡稱本辦法本辦法旨在明確直銷業(yè)務人 員生涯規(guī)劃完善直銷業(yè)務系列績效考核體系確立直銷業(yè)務系列各層級的權(quán)利和義務 第一節(jié)名詞解釋第一條本辦法所稱團體客戶經(jīng)理是指符合公司規(guī)定遵守公司紀律 與公司簽訂勞動合同直接從事團體壽險銷售工作的人員團體客戶經(jīng)理對外的稱謂在以不違反有關法規(guī)不影響社會秩序的前提下由分公司統(tǒng)一確定 第二條本辦法所稱團險營業(yè)部是指從事團體壽險銷售工作由一定數(shù)量的團體客戶經(jīng)理組成并承擔銷售任務的基本團險銷售單位 第三條

2、本辦法所稱團體銷售主管是指符合公司規(guī)定接受公司任命 承擔團險營業(yè)部日常管理職責的人員團體銷售主管對外統(tǒng)稱團險營業(yè)部經(jīng)理 第四條本辦法所稱團體項目經(jīng)理是指達到公司的績效考核標準能夠獨立系統(tǒng)的對既定目標進行市場開拓的由公司聘任的最高職級的團體業(yè)務人員 第二節(jié)分公司團險組織架構(gòu)第五條省級機構(gòu)團險組織架構(gòu)戰(zhàn)略中心支公司團險可設立內(nèi)勤管理科室 第六條直轄市計劃單列市機構(gòu)團險組織架構(gòu)中心支公司團險銷售部經(jīng)理 第三節(jié)機構(gòu)地區(qū)類別的劃分第七條本辦法把各分公司中心支公司依業(yè)務規(guī)模隊伍狀況地區(qū)經(jīng)濟發(fā)達程度競爭程度等因素劃分為四類機構(gòu)進行管理具體劃分每年初總公司團險部另行下文 第八條原則上省級機構(gòu)分公司團險本部與分

3、公司機構(gòu)類別相同 中心支公司在分公司所屬機構(gòu)類別的基礎上降一級管理 第九條具有戰(zhàn)略意義的中心支公司的機構(gòu)類別由所屬分公司根據(jù)具體情況上報總公司團險部批準 第四節(jié)產(chǎn)品類別的劃分和標準保費第十條本辦法把團體保險產(chǎn)品進行分類管理按保險期限分為長期險和短期險其中短期險按效益高低分A B C D四類具體劃分每年初總公司團險部另行下文 第十一條本辦法所指標準保費是將各團體保險商品銷售收入按如下辦法折算后的保費規(guī)模標準保費概念僅適用于對團體客戶經(jīng)理團體項目經(jīng)理及團險營業(yè)部經(jīng)理的考核 標準保費折算辦法如下 產(chǎn)品分類長險A類短險B類短險C類短險D類短險折算比例 1 10 5 3 1第二章團體客戶經(jīng)理第一節(jié)團體客

4、戶經(jīng)理的職責第十二條團體客戶經(jīng)理職責如下 遵守國家法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度積極拓展準客戶建立和積累忠誠的客戶群 維護客戶關系協(xié)助客戶辦理投保理賠保全等手續(xù)按時達成本辦法規(guī)定的各項考核指標遵守公司活動管理規(guī)定服從所屬團體銷售主管的工作安排積極參加公司組織的學習培訓活動積極向上級主管反饋市場信息政府同業(yè)客戶等 完成公司交辦的其他任務第二節(jié)團體客戶經(jīng)理的招聘和試用第十三條團體客戶經(jīng)理應具備以下基本條件年齡2240周歲身體及心理健康本地戶口或至少有兩名本地戶口人員擔保大專以上學歷相關專業(yè)優(yōu)先品行端正無違法行為紀錄第十四條符合團體客戶經(jīng)理條件的應聘人員填寫泰康人壽員工招聘登記表并參加分公司組織的招聘測

5、試和身體檢查合格后方能辦理入司試用手續(xù) 第十五條試用團體客戶經(jīng)理的試用期為三個月試用期滿未達到轉(zhuǎn)正考核指標的40%者予以勸退達到者經(jīng)本人書面申請分公司團險負責人批準可以延長試用期三個月在滿六個月時累計業(yè)績應達到轉(zhuǎn)正指標 第十六條試用團體客戶經(jīng)理在試用期內(nèi)達到轉(zhuǎn)正業(yè)績指標表現(xiàn)良好參加分公司員工轉(zhuǎn)正培訓及考試合格后本人書面申請并填寫泰康人壽員工轉(zhuǎn)正申請表經(jīng)分公司人力資源部審核團險負責人批 準后可以轉(zhuǎn)正職級為一級團體客戶經(jīng)理 第十七條對于入司前具有豐富團險業(yè)務經(jīng)驗的人員分公司可視具體情況直接授予五級含以下團體客戶經(jīng)理職級授予職級者需帶職試用六個月底薪按70%計發(fā)試用期內(nèi)達到相應職級的標準后 可正式轉(zhuǎn)

6、入相應職級同時補發(fā)30%底薪 第三節(jié)團體客戶經(jīng)理職級的設定第十八條團體客戶經(jīng)理的職級分為四階九級如下圖所示 第四節(jié)團體客戶經(jīng)理的薪資與福利第十九條團體客戶經(jīng)理的薪資結(jié)構(gòu)由底薪業(yè)務提獎年終獎金構(gòu)成 第二十條團體客戶經(jīng)理的底薪與其職級和所屬機構(gòu)類別有關每月發(fā)放詳見下表 職級一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)8000 6000 4000 3000 八級團體客戶經(jīng)理6600 5000 3400 2500 七級團體客戶經(jīng)理4800 3800 2800 2000 六級團體客戶經(jīng)理4000 3200 2300 1800 五級團體客戶經(jīng)理四級團體客戶3200 2400 1800 1600 經(jīng)理三級團體客戶240

7、0 1800 1500 1400 經(jīng)理1800 1500 1200 1000 二級團體客戶經(jīng)理一級團體客戶1500 1200 1000 800 經(jīng)理1200 1000 800 600 試用團體客戶經(jīng)理第二十一條團體客戶經(jīng)理提獎與其職級服務年限和所屬機構(gòu)類別有關每月發(fā)放公式如下 團體客戶經(jīng)理提獎=總公司團險部規(guī)定的各險種提獎比例業(yè)務員職級提獎系數(shù)機構(gòu)類別提獎系數(shù)業(yè)務員服務年限系數(shù)業(yè)務員職級提獎系數(shù)表 業(yè)務職級試用初級中級高級提獎系數(shù) 0.8 1.0 1.15 1.25 機構(gòu)類別提獎系數(shù)表 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)提獎系數(shù) 1.1 1.05 1.0 1.0 業(yè)務員服務年限系數(shù)表 服

8、務年限第13年第45年第610年第1120年第21至以后各年提獎系數(shù) 1.0 1.02 1.05 1.1 1.2 注1從轉(zhuǎn)為正式團體客戶經(jīng)理起滿任職滿12個月為一個服務年限注2試用團體客戶經(jīng)理服務年限系數(shù)為1.0第二十二條團體客戶經(jīng)理的年終獎金在本營業(yè)部達成標準任務的情況下依據(jù)自身全年業(yè)務提獎在營業(yè)部全年總業(yè)務提獎除團體銷售主管以外中所占權(quán)重在團險營業(yè)部年終超額獎金中提取參見第三章第四十九條和第五十條 第二十三條團體客戶經(jīng)理的福利包括國家規(guī)定的福利和公司福利兩部分列表如下 項目 標準 說明基本養(yǎng)老保險 當?shù)貥藴?基本醫(yī)療保險 當?shù)貥藴适I(yè)保險 當?shù)貥藴?法定部分住房公積金當?shù)貥藴?補充保險公司

9、規(guī)定 午餐補貼節(jié)日津貼公司福利帶薪休假 比照當?shù)貦C構(gòu)內(nèi)勤標準執(zhí)行同公司人力資源管理制度第五節(jié)團體客戶經(jīng)理的考核第二十四條試用團體客戶經(jīng)理的考核標準見下表 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)轉(zhuǎn)正標準保費的40萬元 32 24 16 12 轉(zhuǎn)正標準保費 萬元80 60 40 30注試用業(yè)務員辦理上崗手續(xù)之日即為考核起始日 第二十五條試用團體客戶經(jīng)理達成轉(zhuǎn)正指標的當月即可辦理轉(zhuǎn)正手續(xù)并從次月1日起按一級團體客戶經(jīng)理進行考核 第二十六條團體客戶經(jīng)理的考核周期為六個月且考核日定為每年6月30日和12月31日 第二十七條團體客戶經(jīng)理按標準保費收入和其中的短險標準保費收入兩項指標進行維持和升降級考核

10、各職級考核標準如下表一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu) 四類機構(gòu)職級標準保費其中短險標準保費 標準 保費其中短險 標準保費 標準保費其中短險標準保費標準保費其中短險標準保費八級團體業(yè)務員6120 3060 4898 2449 3673 1037 3060 1530七級團體業(yè)務員3400 1700 2721 1360 2040 1020 1700 850六級團體業(yè)務員1890 945 1512 756 1134 567 945 472五級團體業(yè)務員1050 525 840 420 630 315 525 262四級團體業(yè)務員585 292 467 233 350 175 292 145.8三級團體業(yè)務員3

11、24 162 259 130 194 97 162 81二級團體業(yè)務員180 90 144 72 108 54 90 45一級團體業(yè)務員100 50 80 40 60 30 50 25 第二十八條每一考核期結(jié)束后按以下公式計算團體客戶經(jīng)理本期考核得分本期考核得分=本期標準保費達成率70%+本期短險標準保費達成率30%100本期標準保費達成率本期實收標準保費本職級標準保費考核指標本期短險標準保費達成率本期實收短險標準保費本職級短險標準保費考核指標第二十九條每一考核期結(jié)束后按以下公式計算團體客戶經(jīng)理最終考核得分 最終考核得分=本期考核得分70%+上期考核得分30%第三十條團體客戶經(jīng)理按其最終考核得

12、分進行新的職級評定評定辦法如下 考核期內(nèi)標準保費收入未達到試用團體客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正指標者直接降為試用團體客戶經(jīng)理最終考核得分在50分以下者降兩級最終考核得分在100以下者降一級最終考核得分在180分以下者職級維持不變最終考核得分在300分以下者晉升一級最終考核得分在300分含以上同時在本考核期內(nèi)達成6個承保客戶者晉升兩級第三十一條本辦法所稱承?？蛻羰侵竿侗Ｎ夜緢F體險種被保險人數(shù)不低于8人截至考核日保單有效且所交保費折合標準保費不低于下表所列金額的客戶 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)標準保費萬元 2 1 0.8 0.5 第三十二條試用團體客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正后在考核期內(nèi)正常工作不滿兩個月者不納入

13、維持考核晉升指標不變正常工作滿二個月不滿四個月者按一級團體客戶經(jīng)理相應指標的50%進行維持考核晉升指標不變正常工作四個月以上者考核指標不變 第三十三條正式團體客戶經(jīng)理因產(chǎn)假病假事假等原因缺勤考核期內(nèi)正常工作不滿二個月者不納入維持考核晉升指標不變正常工作滿二個月不滿四個月者考核時按其職級相應指標的50%進行維持考核晉升指標不變正常工作滿四個月者考核指標不變 第三十四條凡出現(xiàn)本辦法第三十二三十三條正常工作不滿四個月情形的團體客戶經(jīng)理如未能晉升該考核期考核得分不計入本辦法第二十九條規(guī)定的上一考核期之中下一個考核期的最終得分即為當期考核得分 第三十五條正式團體客戶經(jīng)理在懷孕期間不進行維持考核晉升指標不

14、變 第三十六條團體客戶經(jīng)理的考核由分公司團險市場部人員管理崗依本辦法執(zhí)行 第三十七條正式團體客戶經(jīng)理的跨營業(yè)部異動須上報總公司團險部批準后執(zhí)行 第六節(jié)團體客戶經(jīng)理的日常管理第三十八條團體客戶經(jīng)理隸屬團險營業(yè)部由團體銷售主管負責對其進行日常管理和業(yè)務指導 第三章團體銷售主管第一節(jié)團體銷售主管的職責第三十九條團體銷售主管職責如下 規(guī)劃組織團險營業(yè)部的銷售活動完成本辦法規(guī)定的團險營業(yè)部各項考核指標 負責本團險營業(yè)部所轄團體客戶經(jīng)理的日常培訓與輔導并積極組織業(yè)務人員參加公司安排的其他培訓以提高其銷售技能 與所轄團體客戶經(jīng)理共同掌握并維護本團險營業(yè)部的重點客戶 負責本團險營業(yè)部的日常管理工作包括活動管理

15、所轄團體客戶經(jīng)理的激勵日?？己伺c評估等 負責業(yè)務信息的收集與分析制定本團隊市場策略 控制銷售成本本著公開公平公正的原則合理安排團隊費用 配合所屬機構(gòu)做好團體客戶經(jīng)理的招聘工作 履行分公司兼職講師職責享受兼職講師待遇 完成公司交辦的其它工作 第二節(jié)團體銷售主管的選拔和聘用第四十條團體銷售主管任職資格如下 達到本辦法規(guī)定的五級團體客戶經(jīng)理含以上職級參加并通過總公司團險部組織的團險兼職講師培訓和考試參加并通過總公司團險部組織的團體銷售主管任職資格的培訓和考試通過代理團體銷售主管考核達到團體銷售主管轉(zhuǎn)正指標 第四十一條團體銷售主管的選拔原則上應由竟聘的方式產(chǎn)生評審小組應由分公司團險負責人分公司團險各部

16、門負責人團險銷售本部或中心支公司團險負責人以及不少于三人的業(yè)務員代表組成竟聘獲勝者由分公司上報總公司團險部第四十二條竟聘獲勝者需參加并通過總公司組織的團體銷售主管任職資格及團險兼職講師的培訓和考試第四十三條分公司根據(jù)工作需要可任命代理團體銷售主管第四十四條代理團體銷售主管應在六個月內(nèi)達成團體銷售主管轉(zhuǎn)正指標第四十五條團體銷售主管需由總公司批準分公司正式任命第三節(jié)標準團險營業(yè)部團險營業(yè)部成立后應按如下標準經(jīng)營管理并在一個年度內(nèi)達成如下指標 第四十六條團險營業(yè)部的活動管理每月最后一個工作日上報本月工作總結(jié)下月工作計劃及行事例 每月最后一個工作日上報下月早夕會行事例每月最后一個工作日上報團險營業(yè)部準

17、客戶報表每月最后一個工作日提交市場分析報告每周召開業(yè)務分析會并于下周第一個工作日提交會議紀要注上報部門為其上級團險銷售部經(jīng)理第四十七條團險營業(yè)部應具備如下辦公條件不少于人均4平方米的辦公職場每人獨立使用的辦公桌椅每營業(yè)部單獨使用的臺式電腦一臺每營業(yè)部單獨使用的彩色打印機一臺第四十八條團險營業(yè)部的經(jīng)營費用用于以下日常經(jīng)營項目團隊會議培訓激勵職場氣氛的營造電腦耗材辦公文具客戶招待及租賃業(yè)務用車提取公式如下 本月團險營業(yè)部經(jīng)營費用=本營業(yè)部上月各險種業(yè)務提獎 10%第四十九條完成本辦法規(guī)定的全年標準保費規(guī)模的團險營業(yè)部可提取年終超額獎金提取公式如下 團險營業(yè)部年終超額獎金=全年實際達成短險標準保費全

18、年短險標準保費任務0.4% 團險營業(yè)部全年短險標準保費任務指標僅用于計算團險營業(yè)部年終超額獎金不納入團體銷售主管的各項考核標準團險營業(yè)部全年短險標準保費任務指標見下表 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)短險標保1800 1400 1000 600第五十條團險營業(yè)部年終超額獎金的分配按如下方式進行40%獎勵團體銷售主管其余60%獎勵該營業(yè)部全體正式團體客戶經(jīng)理作為年終獎第五十一條成立營業(yè)部需達到如下基本人力指標 一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)機構(gòu)類別總?cè)肆φ綐I(yè)務員總?cè)肆φ綐I(yè)務員總?cè)肆φ綐I(yè)務員總?cè)肆φ綐I(yè)務員標準人力人8 6 8 5 8 4 6 4 第五十二條團險營業(yè)部應達到如下標準

19、保費指標 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)標準保費8000 5400 3000 1800 第四節(jié)團體銷售主管的職級設定與薪資福利第五十三條團體銷售主管共分為代理團體銷售主管初級團體銷售主管中級團體銷售主管高級團體銷售主管團體銷售總監(jiān)五個職級 第五十四條團體銷售主管的薪資待遇由底薪月度管理津貼季度獎金組織發(fā)展獎及年終獎金構(gòu)成代理團體銷售主管的薪資待遇由底薪和月度管理津貼構(gòu)成第五十五條團體銷售主管的底薪與其職級和機構(gòu)類別有關標準如下 職級一類機構(gòu)二類機構(gòu) 三類機構(gòu)四類機構(gòu)代理團體銷售主管 5000 3800 28002200 初級團體銷售主管 7000 5000 4000 3000 中級團

20、體銷售主管 8400 6000 4800 3600 高級團體銷售主管 11000 8000 5600 4400 團體銷售總監(jiān)15000 10000 7000 5400第五十六條團體銷售主管的月度管理津貼計算方法如下 團體銷售主管月度管理津貼=本營業(yè)部當月各險種業(yè)務提獎團體銷售主管自身業(yè)務提獎10月度考核系數(shù) 團體銷售主管月度考核系數(shù)表月度 考核得分 小于5050含6060含8080含100100含200 200含300 300含400 400含500 500含以上月度考核系數(shù)0 0.5 0.8 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5第五十七條團體銷售主管的季度獎金計算方法如下 團體銷售

21、主管季度獎金=本營業(yè)部本年度各險種業(yè)務提獎 團體銷售主管本年度自身業(yè)務提獎10季度考核系數(shù)已發(fā)放 季度獎金 注如計算結(jié)果為負數(shù)則該團體銷售主管季度獎金為零 季度考核系數(shù)=季度考核得分100第五十八條團體銷售主管的組織發(fā)展獎按如下方式執(zhí)行 育成團體項目經(jīng)理的團體銷售主管按該團體項目經(jīng)理全年業(yè)務提獎的10%連續(xù)三年提取組織發(fā)展獎未滿三年出現(xiàn)下列情形之一停止提取1該團體項目經(jīng)理因考核或其他原因被取消團體項目經(jīng)理職級2該團體銷售主管因考核降職至試用團體客戶經(jīng)理職級或因各種原因離開分公司3該團體銷售主管轉(zhuǎn)入內(nèi)勤系列 育成團體銷售主管的團體銷售主管按該育成團體銷售主管全年月度管理津貼季度獎金總和的30%連

22、續(xù)三年提取組織發(fā)展獎 未滿三年出現(xiàn)下列情形之一者停止提取1所育成團險營業(yè)部銷售主管因考核或其他原因被免去團體銷售主管職務2該團體銷售主管因考核降職至試用團體客戶經(jīng)理職級或因其他原因離開分公司3該團體銷售主管轉(zhuǎn)入內(nèi)勤系列第五十九條團體銷售主管的年終獎金在本營業(yè)部達成標準任務的情況下在團險營業(yè)部年終超額獎金中提取參見第三章第四十九條和第五十條 第六十條團體銷售主管的福利參見第二章第二十三條第五節(jié)團體銷售主管的考核第六十一條代理團體銷售主管的考核期為半年考核時間為分公司正式任命的當月開始計算第六十二條初級以上銷售主管的考核期為一年考核時間為每年的12月31日第六十三條團體銷售主管按標準保費正式業(yè)務員

23、數(shù)量日常管理三項指標進行考核第六十四條團體銷售主管的考核指標分為月度考核指標季度考核指標年度考核指標以及代理團體銷售主管的半年考核指標第六十五條團體銷售主管的月度考核得分僅用于其月度管理津貼的計算月度考核得分計算方法如下 團體銷售主管月度考核得分=標準保費實際達成率指標標準保費計劃進度率指標100 團險營業(yè)部月度標準保費計劃標準進度率見下表 考核月標準保費計劃標準進度考核期起始月份1月2月3月4月5月6月7月8月9月 10月 11月 12月1月 8% 17% 25% 33% 42% 50% 58% 67% 75% 83% 92% 100% 2月 8% 17% 25% 33% 42% 50% 5

24、8% 67% 75% 83% 92% 3月 8% 17% 25% 33% 42% 50% 58% 67% 75% 83% 4月 8% 17% 25% 33% 42% 50% 58% 67% 75% 5月8% 17% 25% 33% 42% 50% 58% 67%6月 8% 17% 25% 33% 42% 50% 58% 7月 8% 17% 25% 33% 42% 50% 8月 8% 17% 25% 33% 42% 9月 8% 17% 25% 33% 10月 8% 17% 25% 11月 8% 17% 12月8%注代理團體銷售主管月度考核的標準保費指標按初級團體銷售主管標準保費指標執(zhí)行 第六十六

25、條團體銷售主管的季度考核得分僅用于其季度獎金的計 算季度考核得分計算方法如下團體銷售主管季度考核得分=標準保費季度計劃進度達成率考核得分70%+團體銷售主管日常管理考核得分30%其中標準保費季度計劃進度達成率得分=標準保費實際季度進度達成率標準保費季度計劃進度達成率100團險營業(yè)部季度標準保費計劃標準進度率見下表 任職季度數(shù)第一季度第二季度第三季度第四季度四個季度 25% 50% 75% 100% 三個季度25% 50% 75% 兩個季度25% 50% 一個季度25%注1代理團體銷售主管晉升為初級團體銷售主管后初級團體銷售主管季度考核期起始月份和標準保費業(yè)績均追溯到任代理團體銷售主管本年度內(nèi)的

26、起始月 注2任職不足完整自然季度部分按一個任職季度計算進行季度考核其中團體銷售主管日常考核得分活動管理評分60%+下屬滿意度得分40%注任職不足完整自然季度部分按一個任職季度計算進行季度日常管理考核評分團體銷售主管活動管理執(zhí)行評分表 7項活動管理工具執(zhí)行情況 評分辦法及得分基準分完成質(zhì)量較高 每項得5分 完成質(zhì)量一般每項得3分 未完成 每項得0分27分活動管理得分 活動管理工具執(zhí)行評分/基準分100 注17項活動管理工具見第三章第四十六條 注2該評分表由分公司團險市場部經(jīng)理分公司人員管理崗 該主管所屬團險銷售部經(jīng)理負責評定團體銷售主管下屬滿意度測評評分表 業(yè)務指 導技能敬業(yè) 程度 費用公開程度

27、 基準分較高 5分 5分 5分 一般 3分 3分 3分 較差 1分1分1分12分下屬滿意度得分 下屬滿意度評分表各項分數(shù)/基準分100 注該評分表由該主管下屬團體客戶經(jīng)理實行不記名評分第六十七條團體銷售主管半年考核得分僅用于代理團體銷售主管任職資格考核代理團體銷售主管半年考核得分計算方法如下 代理團體銷售主管半年考核得分=標準保費計劃達成率考核得分30%+標準人力計劃達成率考核得分70%標準保費計劃達成率考核得分=實際達成標準保費規(guī)模標準保費規(guī)?？己酥笜?00標準人力計劃達成率考核得分=實際正式業(yè)務員人數(shù)正式業(yè)務員人數(shù)考核指標100代理團體銷售主管半年考核標準見下表 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三

28、類機構(gòu)四類機構(gòu)考核項目標準保費正式人力標準保費正式人力標準保費正式人力標準保費正式人力考核標準2880 6 1920 5 1440 4 960 4 第六十八條團體銷售主管的年度考核得分與團體銷售主管的任職資格團體銷售主管的職級升降團體銷售主管的年終獎金有關考核得分計算方法如下 團體銷售主管年度考核得分標準保費計劃達成率得分60%+標準人力計劃達成率得分30%+日常管理考核得分10%各職級考核指標如下表 一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)級別標準保費正式人力標準保費正式人力標準保費正式人力標準保費正式人力代理團體銷售主管見第六十八條代理團體銷售主管半年考核標準表初級團體銷售主管8000 6 540

29、0 5 3000 4 1800 4中級團體銷售主管12000 9 8000 8 4500 6 2700 6 高級團體銷售主管12000 8 8000 7 4500 5 2700 5團體銷售總監(jiān)12000 7 8000 6 4500 4 2700 4標準保費計劃達成率得分=團險營業(yè)部實際達成標準保費相應職級標準保費年度考核指標100標準人力計劃達成率得分=團險營業(yè)部實際正式業(yè)務員數(shù)量相應職級正式業(yè)務員數(shù)量年度考核指標100日常管理考核得分=各季度日常管理考核得分任職季度 數(shù) 第六十九條代理團體銷售主管按其半年考核指標進行職級評定 第七十條團體銷售主管按其年度考核得分重新進行職級評定評定辦法如下

30、團體銷售主管的維持考核得分設定表 職級代理 銷售主管初級團體銷售主管中級團體銷售主管高級團體銷售主管團體 銷售總監(jiān)維持分數(shù)無 100分含以上 100分含以上 100分含以上 100分含以上團體銷售主管的晉升考核得分設定表 職級 代理 銷售主管初級團體銷售主管中級團體銷售主管高級團體銷售主管團體 銷售總監(jiān)晉升分數(shù) 100分含以上 150分含以上 150分含以上 150分含以上 150分含以上 組織發(fā)展無 無育成至少一名團體項目經(jīng)理或團體銷售主管育成至少一名團體銷售主管 育成至少兩個團體銷售主管 注中級團體銷售主管以上含職級允許越級晉升其他職級不得越級晉升 團體銷售主管的降級考核得分設定表 職級

31、代理 銷售主管 初級團體銷售主管 中級團體銷售主管高級團體銷售主管團體 銷售總監(jiān)降級分數(shù)100分以下 100分以下 100分以下 100分以下 100分以下第七十一條團體銷售主管若在一個考核期內(nèi)未達成標準團險營業(yè)部的標準保費和正式人力兩項指標之任一項直接降職為代理團體銷售主管第七十二條如無上述情況團體銷售主管不得越級降職第七十三條代理銷售主管提前達到晉升分數(shù)標準后可上報總公司申請晉升為初級團體銷售主管總公司于15日內(nèi)批復第七十四條代理團體銷售主管晉升為初級團體銷售主管后本年度兩職級任期之和小于四個月含免于當期維持考核本年度兩職 級任期之和大于四個月小于八個月含按初級團體銷售主管標準 保費指標的

32、一半進行考核其他指標不變本年度兩職級任期大于八個月所有考核指標不變 第六節(jié)團險營業(yè)部的分立第七十五條團險營業(yè)部必須同時達到以下條件方可以申請分立為2個團險營業(yè)部 營業(yè)部內(nèi)至少有兩人含達到五級團體客戶經(jīng)理以上職級營業(yè)部經(jīng)理任初級團體銷售主管以上職級至少一年在上一個考核期結(jié)束時達到標準團險營業(yè)部標準保費規(guī)模的 240%在上一個考核期結(jié)束時達到標準團險營業(yè)部正式業(yè)務員數(shù)量的200%第七十六條團險營業(yè)部的分立需按如下規(guī)則進行團險營業(yè)部的分立以原團體銷售主管同意為前提團險營業(yè)部的分立需在每年的1月和7月進行原團險營業(yè)部五級含以上團體客戶經(jīng)理分出一人任代理團體銷售主管其他五級含以上團體客戶經(jīng)理不得分出 原

33、團險營業(yè)部正式業(yè)務員分出50%試用業(yè)務員不得分出團險營業(yè)部的分立由分公司以呈批件的形式上報總公司團險部并在總公司團險部派人主持之下進行 第七節(jié)團體銷售主管的辭職免職第七十七條團體銷售主管的免職需上報總公司團險部批準第七十八條經(jīng)考核被免職的團體銷售主管編入直銷業(yè)務員序列 套轉(zhuǎn)較其任職前高一級的直銷業(yè)務員職級如任職前無業(yè)務職級則套轉(zhuǎn)為五級團體客戶經(jīng)理 第七十九條對經(jīng)考核被免職的團體銷售主管當期免于考核從下一個考核期開始納入直銷業(yè)務員考核 第八十條因考核以外的原因被免職或辭職的團體銷售主管由分公司另行安排工作 第八十一條團體銷售主管因故辭職或因故被免去主管之職原則上新任代理團體銷售主管在原團險營業(yè)部

34、內(nèi)部竟聘產(chǎn)生育成關系不 變?nèi)缭瓐F險營業(yè)部無達到五級團體客戶經(jīng)理或不能競聘產(chǎn)生新任代理團體銷售主管則在所屬機構(gòu)內(nèi)部竟聘產(chǎn)生該團險營業(yè)部視為新任代理團體銷售主管原所屬團隊主管之育成營業(yè)部如還不能競聘產(chǎn)生新任代理團體銷售主管則該營業(yè)部進行合并管理 第八十二條團險營業(yè)部的合并需按以下規(guī)則進行如被合并團險營業(yè)部團體銷售主管為被育成主管或已育成其他銷售主管按育成關系合并 如被合并團險營業(yè)部無育成關系則根據(jù)業(yè)務員自愿的原則分配進其他團險營業(yè)部第八十三條代理團體銷售主管因考核免職原則上新任主管在團隊內(nèi)部竟聘產(chǎn)生如無達到五級團體客戶經(jīng)理或不能競聘產(chǎn)生新任代理團體銷售主管該團隊進行合并至原營業(yè)部管理 第八節(jié)團體銷

35、售主管的日常管理第八十四條省級分公司團體銷售主管隸屬團險銷售本部或中心支公司團險銷售部直轄市計劃單列市分公司團體銷售主管隸屬分公司團險銷售部第四章團體項目經(jīng)理的管理第一節(jié)團體項目經(jīng)理職責第八十五條團體團體項目經(jīng)理職責如下 遵守國家法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度按期達成本辦法規(guī)定各項考核指標有計劃的有成效的對特定目標市場進行拓展和維護遵守活動管理規(guī)定定期上報目標市場分析報告及企劃方案積極參加公司組織的培訓和考試提高自己的專業(yè)技能積極向上級主管反饋市場信息政府同業(yè)客戶等 第二節(jié)團體項目經(jīng)理的產(chǎn)生第八十六條團體項目經(jīng)理任職資格需同時具備以下條件 團體項目經(jīng)理必須具備八級團體客戶經(jīng)理職級熟知相關法律法規(guī)及

36、國家政策精通團體保險業(yè)務知識參加并通過總公司組織的團體團體項目經(jīng)理培訓及考試申請成為團體項目經(jīng)理本人須已經(jīng)具備一定規(guī)模潛力一定業(yè)務價值的核心目標市場并附目標市場拓展方案細則 第八十七條具備任職資格的團體客戶經(jīng)理需以書面形式向當?shù)胤止咎岢錾暾埛止緦徍送馍蠄罂偣緢F險部總公司團險部批準后方可晉級為團體項目經(jīng)理第三節(jié)團體項目經(jīng)理的活動管理第八十八條團體項目經(jīng)理需遵守如下活動管理制度執(zhí)行分公司考勤制度參加分公司各種例會每月第一個工作日提交月工作總結(jié)月工作計劃及執(zhí)行行事例 月目標市場分析報告每日填寫工作日志并于每周一上報團險市場部經(jīng)理費用使用清單第四節(jié)團體項目經(jīng)理職級設定與薪資福利第八十九條團體項

37、目經(jīng)理職級分為一級團體項目經(jīng)理二級團體項目經(jīng)理和三級團體項目經(jīng)理三個職級第九十條團體項目經(jīng)理的薪資待遇由基本底薪項目進展獎金業(yè)務提獎年終獎金構(gòu)成第九十一條團體項目經(jīng)理基本底薪與其職級和機構(gòu)類別有關每月發(fā)放標準如下 級別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)一級團體項目經(jīng)10000 8000 6000 4000 理二級團體項目經(jīng)12000 10000 8000 6000 理三級團體項目經(jīng)15000 12000 10000 8000 理第九十二條團體項目經(jīng)理的項目進展獎金與所承擔的項目拓展進展程度有關項目進展的界定參考以下原則 客我雙方以研討會說明會決策層洽談會等形式就保險方案達成原則性方案 客戶已基本

38、形成投保我公司的意向并簽訂意向合作協(xié)議 保險方案需經(jīng)總公司團險部業(yè)管處及大項目處批準項目進展獎金實行不定期發(fā)放具體計算方法如下 項目進展獎金標的長險規(guī)模0.050.1標的短險規(guī) 模0.20.5 第九十三條團險團體項目經(jīng)理業(yè)務提獎實行評獎制度評獎時參考如下原則 長險提獎=長險凈管理費項目成本*70%*項目貢獻度短險提獎=短險凈管理費項目成本*70%*項目貢獻度注項目貢獻度是指具體項目與公司其他外勤業(yè)務人員發(fā)生業(yè)務交叉時在本項目達成過程中的實際貢獻由分公司團險負責人和分公司團險市場部經(jīng)理裁定第九十四條項目成本是指以下項目支出因該項目支出的攻關費 招待費禮品費會議費資料費手續(xù)費系統(tǒng)開發(fā)費用以及團體項

39、目經(jīng)理的項目進展獎等因該項目拓展直接支出的費用 第九十五條團體項目經(jīng)理的年終獎金與其年度考核得分有關計算方法如下 團體項目經(jīng)理年終獎金=該團體項目經(jīng)理本年度各險種業(yè)務 提獎5考核得分 第五節(jié)團體項目經(jīng)理的考核第九十六條團體項目經(jīng)理考核周期為一年考核日定為12月31日 第九十七條團體項目經(jīng)理按業(yè)績達成和日常管理兩項指標進行考 核其考核得分用于其職級評定和年終獎金的計算第九十八條各職級團體項目經(jīng)理業(yè)績考核指標的設定如下 機構(gòu)類別一類機構(gòu)二類機構(gòu)三類機構(gòu)四類機構(gòu)考核項目標準保費其中短險標準保費標準保費其中短險標準保費標準保費其中短險標準保費標準保費其中短險標準保費一級團體項目經(jīng)理 8000 2000 6000 1500 4800 1200 3600 900二級團體項目經(jīng)理 10000 2500 7500 1800 6000 1500 4400 1100三級團體項目經(jīng)理12000 3000 9000 2200 7200 1800 5200 1300團體項目經(jīng)理的業(yè)績考核得分計算方法如下 團體項目經(jīng)理業(yè)績考核得分=標準保費計劃達成率7