2022年公司分支機構(gòu)驗收方案

1、2022年公司分支機構(gòu)驗收方案為全面檢驗_分公司市縣機構(gòu)的籌備情況，按照_保險法_銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律、行政法規(guī)、規(guī)章和保監(jiān)發(fā)201_號、保監(jiān)壽險201_1125_文件的精神，現(xiàn)擬定中郵人_夏分公司（籌）分支機構(gòu)驗收方案，對_分公司分支機構(gòu)進行驗收。一、指導思想以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以“建設、規(guī)范、發(fā)展、管理”為主題，以符合監(jiān)管要求為前提，以搭建_架構(gòu)為基礎(chǔ)，以健康持續(xù)發(fā)展為要務，以加強規(guī)范管理為保障，以打造專業(yè)隊伍為支撐，推動中郵人壽實現(xiàn)扎實、特色、可持續(xù)發(fā)展。二、驗收原則（一）成熟一家、開辦一家的原則。市、縣郵政保險局建設工作要確?；I建質(zhì)量，在機構(gòu)、人員、設備等配套建設到位前提下開展業(yè)務，

2、不可盲目追求擴張，以免在條件不成熟的情況下開業(yè)運營，產(chǎn)生業(yè)務隱患。（二）精簡高效、逐步健全的原則。市、縣郵政保險局各項設施配備以滿足基本運營需要為原則，節(jié)約成本，合理配置。根據(jù)不同發(fā)展階段、不同發(fā)展規(guī)模等情況，逐步完善專業(yè)化建設，做到功能全面、職責細分。（三）符合規(guī)章、管控到位的原則。市、縣郵政保險局驗收工作要積極做好與監(jiān)管部門匯報溝通，按照監(jiān)管部門要求，認真履行有關(guān)手續(xù)與程序。驗收過程中，將內(nèi)控體系建設情況作為驗收重點，確保中郵人壽業(yè)務的健康、穩(wěn)定運行。三、驗收內(nèi)容（一）_架構(gòu)建設。_市、_市、_市、_市、_市成立郵政保險局，_市_縣、_市_區(qū)、_市惠農(nóng)區(qū)、_市_區(qū)成立郵政保險局。作為受托管

3、理中郵人壽非核心業(yè)務管理職責的具體責任單位，應明確崗位職責，負責中郵人壽保險業(yè)務在各市（縣）及市所轄縣一級中郵人壽保險業(yè)務的經(jīng)營、管理，具有較強的內(nèi)控與風險管理能力。（二）規(guī)章制度建設。市、縣郵政保險局應當在業(yè)務管理、客戶服務、單證印鑒管理、營銷管理、_與風險管理等方面具備相應的內(nèi)部管控制度，嚴格遵守中郵人_夏分公司（籌）下發(fā)的各項規(guī)章制度。（三）員工隊伍建設。在各市設立郵政保險局，設立的郵政保險局與代理保險局或代理金融保險局（代理金融業(yè)務局）可以合理兼職，市局代理保險局局長或代理金融局副局長兼任郵政保險局局長，初期根據(jù)業(yè)務發(fā)展的規(guī)模必須設置專職崗位。在_市郵政保險局配備專職人員_名，其他市局

4、郵政保險局配備專職人員_名。員工在上崗前要接受中郵人_夏分公司（籌）舉辦的業(yè)務培訓，包括保險法律法規(guī)、職業(yè)道德、誠_育、內(nèi)控制度、_、業(yè)務知識、崗位職責、工作流程等內(nèi)容，培訓時間不少于_小時。其中，保險法律知識、職業(yè)道德和誠_育時間累計不少于_小時。（四）辦公職場建設。市、縣郵政保險局要有穩(wěn)定的辦公職場，具備必要的辦公條件，滿足日常辦公和業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的需要。（五）信息技術(shù)建設。市、縣郵政保險局要配備相應的計算機設備和兼職技術(shù)維護人員，滿足日常運營管理需要。軟、硬件系統(tǒng)應具有信息安全防護措施。網(wǎng)絡建設做到與中郵人壽核心業(yè)務系統(tǒng)互聯(lián)互通，安全穩(wěn)定運行。（六）風險合規(guī)管理。市郵政保險局局長擔任合規(guī)稽

5、核崗，縣局郵政保險局要配備兼職人員加強風險管理。郵政保險局局長、兼職人員上崗前要參加相應的風險與合規(guī)管理知識培訓，接受_知識教育。每個營業(yè)網(wǎng)點應當取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證，并獲同企業(yè)上一級機構(gòu)的授權(quán)。營業(yè)網(wǎng)點應當在營業(yè)場所顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提示。（七）市場營銷管理。市、縣郵政保險局業(yè)務人員要熟練掌握公司產(chǎn)品條款，具有保險銷售資格的網(wǎng)點營業(yè)人員要接受產(chǎn)品培訓和職業(yè)道德培訓，加強道德自律，確保依法合規(guī)經(jīng)營。（八）業(yè)務管理。市、縣郵政保險局要熟練掌握中郵人壽核心業(yè)務系統(tǒng)操作技能，各類單證、印鑒齊全到位，并取得中郵人壽總公司業(yè)務授權(quán)。建設安全、規(guī)范的單證檔案室，市郵政保險局單

6、證檔案室面積不低于_平方米，縣郵政保險局單證檔案室面積不低于_平方米。（九）安全防范建設。市、縣郵政保險局要具備安全防范設施，確保辦公場所安全、單證檔案室安全，確保信息系統(tǒng)軟硬件安全。四、驗收程序中郵人_夏分公司（籌）組成驗收組對市、縣郵政保險局進行現(xiàn)場驗收，現(xiàn)場驗收流程如下：（一）聽取市、縣郵政保險局負責人匯報籌建工作。主要包括_架構(gòu)和員工配置情況、上崗培訓情況、辦公職場建設、內(nèi)控制度、計算機信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡建設等內(nèi)容。（二）查看辦公設備、內(nèi)控制度和操作流程。主要包括辦公設備的配置、辦公場地、單證檔案室建設情況、對中郵人壽核心業(yè)務系統(tǒng)的承保、保全、理賠等業(yè)務功能進行模擬操作的情況，具有單證印鑒管理等方面的內(nèi)控制度及執(zhí)行情況等。（三）訪談崗位人員。對崗位人員重點考察業(yè)務操作技能、合規(guī)經(jīng)營意識、業(yè)務管理能力等；（四）反饋機構(gòu)開業(yè)驗收意見。驗收組對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價、就驗收中存在的問題提出整改意見。五、后續(xù)工作現(xiàn)場驗收完成后，中郵人_夏分