CRRM目標與策略制定流程圖

1、. . . . 程序文件CRRM目標與策略制定流程程序文件文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為系統(tǒng)地、有效地制定公司的目標和策略，為公司戰(zhàn)略發(fā)展提供支持，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某部門制定公司的客戶關(guān)系與風險管理策略。1.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 。1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 CRRM部主管負責制定公司客戶關(guān)系與風險管理策略。2.2 公司高層管理委員會對CRRM制定的策略進行審批。3 CRRM目標與策略制定流程3.1 公司高層管理委員會在年底制定下年度的公司經(jīng)營戰(zhàn)略和目標。3.2 CRR

2、M部根據(jù)公司的年度經(jīng)營目標，制定公司的CRRM目標與策略。3.3 CRRM部主管將制定的CRRM目標與策略送交公司高層管理委員會審批。3.4 對于審批未通過的，CRRM主管負責進行修改并重新送交審批，直到通過為止。3.5 對于通過的，CRRM主管將年度目標與策略存檔。4 相關(guān)文件4.1 無5 記錄5.1 年度CRRM目標與策略程序文件新產(chǎn)品開發(fā)推廣CRRM流程程序文件文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為保證新產(chǎn)品成功推出，有效監(jiān)控新產(chǎn)品的市場風險，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某對新產(chǎn)品的風險管理策略的制定。1.3 本程序文件由某 制定，其解

3、釋權(quán)與修改權(quán)屬于 。1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 CRRM部主管負責新產(chǎn)品風險的預估與相應(yīng)策略的制定。2.2 相關(guān)業(yè)務(wù)主管負責風險策略的落實。3 新產(chǎn)品開發(fā)推廣CRRM流程3.1 CRRM部經(jīng)理對市場部的新產(chǎn)品創(chuàng)意進行風險預估。3.2 CRRM部經(jīng)理制定經(jīng)公司高層管理會批準的新產(chǎn)品創(chuàng)意的風險策略。3.3 CRRM部與市場部與相關(guān)部門對新產(chǎn)品銷售結(jié)果進行風險分析。如有必要，CRRM經(jīng)理修改相應(yīng)的新產(chǎn)品風險策略。3.4 CRRM部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM監(jiān)控分析監(jiān)控新產(chǎn)品開發(fā)推廣的風險并提出相應(yīng)的意見。4 相關(guān)文件4.1 新產(chǎn)品_風險預估流程4.2 新產(chǎn)品_風險

4、管理策略制定流程5 記錄5.1 CRRM監(jiān)控分析程序文件貸前CRRM流程程序文件文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為系統(tǒng)地、有效地監(jiān)控二手房按揭業(yè)務(wù)用戶的風險，提高客戶滿意度，提高辦理速度，提升公司競爭力，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某向客戶提供信貸中介的服務(wù)。1.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 。1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 CRRM部策略主管和分析主管負責監(jiān)控、指導風險的控制。2.2 拓展部和協(xié)調(diào)中心主管負責風險策略的落實。3 貸前CRRM流程3.1 CRRM分析主管對拓展部錄入的客戶資料進行抽

5、查，檢查其是否符合公司要求。3.2 CRRM部門負責制定客戶初步評估模塊和審批策略與交叉銷售策略。3.3 CRRM部門析主管對協(xié)調(diào)中心的審批結(jié)果進行抽查，檢查是否符合公司要求。CRRM策略主管對協(xié)調(diào)中心難以把握的個案進行審查。3.4 CRRM部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM監(jiān)控分析對貸前風險進行監(jiān)控。4 相關(guān)文件4.1 無5 記錄5.1 信貸審批專家模型5.2 CRRM監(jiān)控分析程序文件貸后CRRM流程程序文件文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為提高客戶滿意度，進行交叉銷售，提升公司競爭力，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某的貸后客戶管理。1

6、.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 市場部客服中心負責跟進客戶數(shù)據(jù)更新。2.2 業(yè)務(wù)部門協(xié)助客服中心工作。2.3 CRRM策略主管負責相關(guān)策略的制定。3 貸后CRRM流程3.1 客服中心對客戶服務(wù)與客戶數(shù)據(jù)定期進行更新。3.2 CRRM部策略主管向相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門提出交叉銷售建議。3.3 CRRM部策略主管向研究主管提出新產(chǎn)品的建議3.4 CRRM部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM監(jiān)控分析對貸后風險進行監(jiān)控。4 相關(guān)文件4.1 貸后_客戶服務(wù)與客戶數(shù)據(jù)更新流程4.2 貸后_新產(chǎn)品交叉銷售推薦5 記錄5.1 CRRM監(jiān)控分析程

7、序文件清貸CRRM流程程序文件文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為系統(tǒng)地、有效地跟進清貸業(yè)務(wù)，提高清貸效率，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某對清貸業(yè)務(wù)風險的控制。1.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 CRRM部策略主管和分析主管負責監(jiān)控清貸業(yè)務(wù)風險。2.2 清貸業(yè)務(wù)的相關(guān)部門負責風險策略的落實。3 清貸CRRM流程3.1 CRRM主管參與清貸業(yè)務(wù)獲取的可行性分析的風險分析。3.2 CRRM策略主管根據(jù)風險可控程度和可接受程度制定清貸策略。3.3 CRRM部分析主管和策略主管

8、根據(jù)公司CRRM監(jiān)控分析對清貸風險進行監(jiān)控。4 相關(guān)文件4.1 清貸辦理流程4.2 清貸結(jié)果反饋流程5 記錄5.1 電腦推薦清貸策略5.2 CRRM監(jiān)控分析程序文件新產(chǎn)品_風險預估文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為保證新產(chǎn)品成功推出，有效預估新產(chǎn)品的信貸風險，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某CRRM部門對新產(chǎn)品的信貸風險管理。1.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 。1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 CRRM部主管負責新產(chǎn)品信貸風險的預估。2.2 市場部負責新產(chǎn)品的設(shè)計，與目標人群的定義。3 新產(chǎn)品_風險預

9、估流程3.1 市場部經(jīng)理對新產(chǎn)品進行設(shè)計，與目標人群的定義。3.2 CRRM部經(jīng)理對新產(chǎn)品進行貸前審批風險預估。3.3 CRRM部經(jīng)理對新產(chǎn)品進行貸后管理風險預估。3.4 CRRM部經(jīng)理對新產(chǎn)品進行清貸與法律風險預估。3.5 CRRM部經(jīng)理對新產(chǎn)品進行壞帳率與利潤率預估。4 相關(guān)文件4.1 無5 記錄5.1 CRRM監(jiān)控分析程序文件新產(chǎn)品_風險管理策略制定文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為保證新產(chǎn)品成功推出，有效制定新產(chǎn)品的信貸風險管理策略，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某CRRM部門對新產(chǎn)品的信貸風險管理策略制定。1.3 本程序文件由某

10、制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 。1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 CRRM部主管負責新產(chǎn)品信貸風險管理策略的制定。2.2 市場部負責新產(chǎn)品性能，價格，與目標人群的定義。3 新產(chǎn)品_風險管理策略制定流程3.1 市場部經(jīng)理對新產(chǎn)品進行性能，價格，與目標人群的定義。3.2 CRRM部經(jīng)理按信用風險或利潤率，細分與預選潛在客戶。3.3 CRRM部經(jīng)理制定貸前審批的條件和與格線。3.4 CRRM部經(jīng)理調(diào)整客戶分類與貸后服務(wù)的標準。3.5 CRRM部經(jīng)理制定相關(guān)的清貸策略。4 相關(guān)文件4.1 無5 記錄5.1 CRRM監(jiān)控分析程序文件貸后_客戶服務(wù)與客戶數(shù)據(jù)更新文件號編制審核批準版 次

11、1.0日期日期日期共1頁第1頁1 目的與適用圍1.1 為提高客戶滿意度，進行交叉銷售，提升公司競爭力，特制定本程序。1.2 本程序文件適用于某的貸后客戶服務(wù)與客戶數(shù)據(jù)更新。1.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。2 職責2.1 市場部客服中心負責跟進客戶數(shù)據(jù)更新。2.2 業(yè)務(wù)部門協(xié)助客服中心工作。3 貸后_客戶服務(wù)與客戶數(shù)據(jù)更新流程3.1 客服中心按客戶分類進行客戶服務(wù)3.2 客服中心對客戶數(shù)據(jù)定期進行更新。3.3 客服中心對客戶滿意度定期進行跟蹤。3.4 客服中心定期調(diào)查客戶新的需求。3.5 客服中心將客戶新的需求反映給市場部經(jīng)理以便進行新

12、產(chǎn)品設(shè)計。4 相關(guān)文件4.1 新產(chǎn)品開發(fā)推廣流程5 記錄5.2 CRRM監(jiān)控分析程序文件貸后_新產(chǎn)品交叉銷售文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁第1頁6 目的與適用圍6.1 為提高客戶滿意度，進行交叉銷售，提升公司競爭力，特制定本程序。6.2 本程序文件適用于某的貸后新產(chǎn)品交叉銷售。6.3 本程序文件由某 制定，其解釋權(quán)與修改權(quán)屬于 6.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。7 職責7.1 市場部客服中心負責跟進交叉銷售工作。7.2 CRRM部門負責提供交叉銷售模型。8 貸后_新產(chǎn)品交叉銷售流程8.1 市場部確認新產(chǎn)品的推廣。8.2 CRRM部門負責提供交叉銷售模型。8.3 客服中心對現(xiàn)有客戶進行交叉銷售。8.4 客服中心反饋交叉銷售結(jié)果。9 相關(guān)文件9.1 新產(chǎn)品開發(fā)推廣流程_結(jié)果評估與反饋流程10 記錄10.1 CRRM監(jiān)控分析記錄文件CRRM監(jiān)控分析文件號編制審核批準版 次1.0日期日期日期共1頁