輕型營(yíng)業(yè)部思路

1、輕型營(yíng)業(yè)部思路在山東省濟(jì)南市設(shè)立微型證券營(yíng)業(yè)部計(jì)劃書近年來(lái)，由于國(guó)家財(cái)政政策及貨幣政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)，國(guó)民經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，證券市場(chǎng)也走出了持續(xù)穩(wěn)定的牛市行情。 為 擴(kuò)大和發(fā)展中原證券的業(yè)務(wù)，借助中原證券市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，特申請(qǐng)?jiān)谏綎| 省濟(jì)南市設(shè)立一家微型證券營(yíng)業(yè)部。 現(xiàn)將設(shè)立營(yíng)業(yè)部計(jì)劃書的有關(guān)內(nèi) 容做如下匯報(bào)：一、總體思路營(yíng)業(yè)部獲得批準(zhǔn)后，我們將在中原證券公司的正確領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部 門的大力支持下，借助中原證券這個(gè)品牌和市場(chǎng)平臺(tái)， 堅(jiān)持以改革創(chuàng) 新為動(dòng)力，積極轉(zhuǎn)變證券經(jīng)營(yíng)觀念，強(qiáng)化金融服務(wù)意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)， 強(qiáng)化管理，穩(wěn)健發(fā)展，開拓創(chuàng)新，緊緊圍繞中原證券公司的發(fā)展目標(biāo) 和任務(wù)，不斷創(chuàng)新自己的工作思路

2、，建立完善工作機(jī)制，努力提高服 務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)造良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，為中原證券的發(fā)展做點(diǎn)貢獻(xiàn)。二、名稱和地址山東省濟(jì)南市省府前街紅尚坊 6號(hào)樓4層三、組織架構(gòu)營(yíng)業(yè)部有效運(yùn)作以總經(jīng)理有效的組織管理為前提，管理水平、效 率的提升和靈活、富有競(jìng)爭(zhēng)力的運(yùn)作機(jī)制將是業(yè)務(wù)順暢開展的基石。 基于營(yíng)業(yè)部客戶資源開發(fā)、客戶資源管理和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具體操作三項(xiàng)基 本內(nèi)容，管理構(gòu)架定位于金融服務(wù)部、運(yùn)行保障部和理財(cái)培訓(xùn)部三個(gè)職能部門。金融服務(wù)部的順利運(yùn)行由客戶資源開發(fā)與管理工作兩塊內(nèi)容構(gòu) 成，靠產(chǎn)品和營(yíng)銷將客戶吸引進(jìn)來(lái)，靠提供咨詢信息.個(gè)性化理財(cái)服 務(wù)而將客戶穩(wěn)固在營(yíng)業(yè)部。當(dāng)然中原證券要為營(yíng)業(yè)部提供產(chǎn)品、咨詢、 研發(fā)方面的支持。

3、運(yùn)行保障部為營(yíng)業(yè)部的運(yùn)行保障.風(fēng)險(xiǎn)控制，是營(yíng) 業(yè)部的基礎(chǔ)部門,維持營(yíng)業(yè)部的日常運(yùn)轉(zhuǎn)。理財(cái)培訓(xùn)部是為營(yíng)業(yè)部員 工和客戶提供理念、技能.團(tuán)隊(duì)建設(shè)培育的部門，同時(shí)也是客戶培訓(xùn) 的執(zhí)行者?？偨?jīng)理是營(yíng)業(yè)部總內(nèi)訓(xùn)督導(dǎo)。四.經(jīng)費(fèi)預(yù)算自己籌措經(jīng)營(yíng)資金100萬(wàn)元。其中：房租20萬(wàn)、裝修15萬(wàn).員工工費(fèi)50萬(wàn)、日常經(jīng)營(yíng)費(fèi)用15萬(wàn)。五、發(fā)展計(jì)劃第一年，我們可以提供的服務(wù)主要是金融顧問(wèn)服務(wù)。即指券商向 客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化 服務(wù)。第二年，在條件逐漸成熟的時(shí)候，我們就可以發(fā)展綜合金融服務(wù) 的初級(jí)階段，即發(fā)展組合式理財(cái)方式，主要是把單個(gè)的金融產(chǎn)品組合 起來(lái)，如存款組合、存貸款組合.

4、存款股票組合、基金組合、保險(xiǎn)組 合套餐等，充分利用金融市場(chǎng)的寬度，積極介入其它金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域、 為客戶提供全方位的金融服務(wù)。第三年，不斷拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)邊界，發(fā)展綜合性金融服務(wù), 推出自己的理財(cái)套餐，針對(duì)不同收入的客戶提供不同的服務(wù)。并在適當(dāng)發(fā)展的前提下能提供企業(yè)項(xiàng)目投融資、短期過(guò)橋資金、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)、中小資金融通、典當(dāng)公司資金登記、合作融資、有資金欲收 購(gòu)企業(yè)或項(xiàng)目、個(gè)人資金尋找創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目等服務(wù)。六、利潤(rùn)目標(biāo)第一年盈虧平衡，若出現(xiàn)虧損，由營(yíng)業(yè)部自己承擔(dān)；第二年創(chuàng)收150萬(wàn)，利潤(rùn)100萬(wàn)，營(yíng)業(yè)部留存80% ;第三年創(chuàng)收250萬(wàn)，利潤(rùn)200萬(wàn)，營(yíng)業(yè)部留存70%。七、利潤(rùn)來(lái)源1 .經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：每年新增

5、300戶，新增資產(chǎn)5千萬(wàn)，按照10倍周 轉(zhuǎn)率計(jì)算，成交量5個(gè)億，平均傭金定于萬(wàn)五，25萬(wàn)創(chuàng)收，每年累 加。2 .產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)：以信托和資管產(chǎn)品為例，全年銷售5個(gè)億，利 潤(rùn)千二，100萬(wàn)元收入。3 .投融資轉(zhuǎn)介紹業(yè)務(wù)：每年招攬2個(gè)類投行業(yè)務(wù)，一筆收入按照 30萬(wàn)計(jì)算，60萬(wàn)元收入。八、經(jīng)營(yíng)措施1、優(yōu)化管理、提升效率。1打造營(yíng)銷隊(duì)伍精英化，營(yíng)銷服 務(wù)一體化，提升財(cái)富管理和產(chǎn)品銷售的比重，打造特色營(yíng)業(yè)部，突出 金融產(chǎn)品代銷的優(yōu)勢(shì)，快速發(fā)展經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，利用現(xiàn)有資源，抓住線 上開戶的機(jī)會(huì)，拓展展業(yè)半徑；2業(yè)務(wù)流程非現(xiàn)場(chǎng)化，大力推廣線 上業(yè)務(wù)，逐步將業(yè)務(wù)和咨詢環(huán)節(jié)搬到網(wǎng)上，實(shí)行集中復(fù)核、見(jiàn)證，從而壓縮后臺(tái)

6、人員編制；3嚴(yán)格營(yíng)業(yè)部的合規(guī)經(jīng)營(yíng)2.擴(kuò)大傳統(tǒng)非通道業(yè)務(wù)收入，促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。1加大網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷和微信平臺(tái)推廣力度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以發(fā)展兩融及股權(quán)質(zhì)押融資業(yè) 務(wù)為抓手；2持續(xù)發(fā)展傘形等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品業(yè)務(wù)，形成與兩融差 異化服務(wù)特色，豐富結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，與部門私募機(jī)構(gòu)開展深度合作， 實(shí)現(xiàn)兩融、傘形、私募傘形各具優(yōu)勢(shì)的差異化融資服務(wù)產(chǎn)品。3、全面提升金融產(chǎn)品銷售。1輕型營(yíng)業(yè)部應(yīng)發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)， 在合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提下，差異化發(fā)展。營(yíng)業(yè)部應(yīng)該抓住三方銷售信托暫 停的機(jī)會(huì)，抓住時(shí)機(jī)加大項(xiàng)目開發(fā)、推薦和銷售力度，豐富類現(xiàn)金管 理類產(chǎn)品的供給，配合線上和線下財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展。 營(yíng)業(yè)部要持續(xù) 向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，引進(jìn)優(yōu)秀財(cái)富

7、管理人才，加大產(chǎn)品銷售力度，加大 私募等固定加浮動(dòng)收益類產(chǎn)品的銷售比重。4、擴(kuò)大投融資收入比重，建設(shè)專業(yè)化隊(duì)伍。 1以新三板業(yè)務(wù) 為核心，擴(kuò)大投融資收入的比重，首先要理順營(yíng)業(yè)部與業(yè)務(wù)部門的分 配與獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，加大對(duì)外部推薦和內(nèi)部個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)， 實(shí)行項(xiàng)目立項(xiàng)協(xié) 作登記制，完善項(xiàng)目分配流程。2抓住市場(chǎng)并購(gòu)機(jī)會(huì)，向業(yè)務(wù)部門 推薦項(xiàng)目資源，針對(duì)中小銀行、信托、國(guó)企等機(jī)構(gòu)開展債券交易投資 業(yè)務(wù)。3建設(shè)專業(yè)化機(jī)構(gòu)人員隊(duì)伍，隨著券商資管通道的放開，引 進(jìn)外部類投行業(yè)務(wù)的專業(yè)人才，建立良好的分配機(jī)制和管理辦法。5、積極開展?fàn)I銷活動(dòng)。1目標(biāo)客戶劃分。當(dāng)前，各家銀行都把10-50萬(wàn)的客戶作為個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)客戶，競(jìng)爭(zhēng)非

8、常激烈。在 第一年度，我營(yíng)業(yè)部則可以重點(diǎn)發(fā)展 1-10萬(wàn)的客戶。2營(yíng)銷策略。根據(jù)現(xiàn)有的情況，盡量從消費(fèi)主渠道來(lái)進(jìn)行宣傳，并且要把擴(kuò) 展客戶經(jīng)理客戶資源作為目標(biāo)。3促銷策略。努力擴(kuò)展其我營(yíng)業(yè)部的理財(cái)知名度。促銷廣告與活動(dòng)必須簡(jiǎn)單有效，但計(jì)劃要周 密。4場(chǎng)內(nèi)促銷。場(chǎng)內(nèi)的促銷要以專業(yè)化和標(biāo)準(zhǔn)化為主，這是客 戶對(duì)我營(yíng)業(yè)部信任的最重要的外在條件。場(chǎng)內(nèi)工作人員的著裝、語(yǔ)言、 動(dòng)作和相同工作的程序都需要統(tǒng)一。5 陳設(shè)布置。根據(jù)客戶心理 的角度，明亮化設(shè)計(jì)和重點(diǎn)性布置是基本條件。有條件的情況下，建 立獨(dú)立的工作室，以滿足客戶的隱私性的需求。九、風(fēng)險(xiǎn)控制我們進(jìn)行這樣的經(jīng)營(yíng)模式是第一次，盡管采取的方法是漸變式 的，但其中仍有一些風(fēng)險(xiǎn)需要控制。 其中最重要的是缺乏對(duì)政策的理 性預(yù)期，對(duì)經(jīng)濟(jì)宏觀基本面缺乏理性預(yù)期的客戶在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)， 略顯目光短淺，商業(yè)銀行正在逐步開展理財(cái)業(yè)務(wù)。然而，人民幣理財(cái) 產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)在幾乎處于無(wú)序狀態(tài)。這種無(wú)序不單單體現(xiàn)在業(yè)務(wù)模式 混亂方面，如果站在風(fēng)險(xiǎn)角度評(píng)估，