中國工商銀行集中式銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議

1、中國工商銀行集中式銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議甲方：個人客戶填寫：甲方姓名： 銀行結(jié)算賬號：證件類型： 證件號碼： 通訊地址： 郵政編碼：E-mail： 聯(lián)系電話：單位客戶填寫：甲方名稱： 銀行結(jié)算賬號： 法定代表人（或授權(quán)代理人）姓名：法人機(jī)構(gòu)代碼（或營業(yè)執(zhí)照號碼）通訊地址： 郵政編碼：聯(lián)系電話： 傳真：乙方：中國工商銀行股份有限公司 分行 地址： 郵政編碼：電話銀行：95588 網(wǎng)址：甲、乙雙方依據(jù)中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等法律法規(guī)和規(guī)章，大宗商品交易市場交易規(guī)則、結(jié)算規(guī)則的規(guī)定以及乙方現(xiàn)行有關(guān)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，就乙方為甲方提供參與1 / 19 （市場名稱）

2、的資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)（下稱銀商轉(zhuǎn)賬服務(wù)），及其他相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議，供雙方共同遵守。第一章 雙方聲明第一條甲方聲明如下：（一）甲方具有合法的參與 （市場名稱）市場進(jìn)行交易的資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和交易市場交易規(guī)則禁止或限制的情形。（二）甲方保證其向乙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準(zhǔn)確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時，甲方必須按照約定的要求，及時提供新資料給乙方。（三）甲方保證其資金來源合法。（四）甲方同意遵守有關(guān)的法律、法規(guī)及交易市場相關(guān)交易規(guī)則。（五）甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方的責(zé)任條款，并同意本協(xié)議所有條款。（六）甲方知悉乙方已與 市場簽署銀商

3、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)合作協(xié)議，甲方應(yīng)從市場方獲取該協(xié)議文本，并仔細(xì)閱讀該協(xié)議責(zé)任條款，準(zhǔn)確理解有關(guān)各方責(zé)任。第二條乙方聲明如下：（一）乙方是依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，具有開展銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的必要條件，能夠為甲方提供相關(guān)服務(wù)。（二）乙方在嚴(yán)格遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)以及規(guī)章的前提下，為甲方辦理銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 （三）乙方已與 市場簽署銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)合作協(xié)議，甲方可從市場方獲取該協(xié)議文本，并仔細(xì)閱讀該協(xié)議責(zé)任條款，準(zhǔn)確理解有關(guān)各方責(zé)任。2 / 19注：如無特別說明， 市場在本協(xié)議以下條款均稱之 “交易市場”。第二章 業(yè)務(wù)開通第三條乙方通過銀行柜面及電子銀行渠道為甲方提供銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)服務(wù)。甲方應(yīng)首先在交易市場開立會員資金賬戶

4、，經(jīng)該交易市場備案，并通過乙方經(jīng)辦網(wǎng)點或電子銀行渠道建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系后，方可辦理銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第四條甲方（單位交易商）在乙方營業(yè)網(wǎng)點申請建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系的，可由法定代表人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。法定代表人直接辦理的，應(yīng)提供本人有效身份證件、營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、法人組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（須與在交易市場開戶時使用的證件信息一致），授權(quán)他人辦理的還應(yīng)提供經(jīng)辦人身份證件原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書，到乙方經(jīng)辦網(wǎng)點提交加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的單位客戶集中式銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請書（乙方提供），并與乙方簽署本協(xié)議。第五條甲方（個人交易商）在乙方營業(yè)網(wǎng)點申請建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系時，應(yīng)提供本人有效身份證件和

5、本人活期存折、理財金賬戶卡、牡丹靈通卡或e時代卡等銀行結(jié)算賬戶介質(zhì)，填制個人客戶集中式銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請書（乙方提供），并與乙方簽署本協(xié)議。 第六條 甲方已注冊中國工商銀行電子銀行的，還可通過乙方電子銀行渠道申請建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，并應(yīng)遵循乙方電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。第三章 資金劃轉(zhuǎn)第七條甲方可通過乙方或交易市場提供的渠道發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，將交易資金從其在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶中劃入交易市場在中國工商銀行開立的專用存款賬戶（簡稱銀轉(zhuǎn)商），或者將資金從交易市場在中國工商銀行開立的專用存款賬戶劃入甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶（簡稱商轉(zhuǎn)銀），同時由交易市場系統(tǒng)根據(jù)資金劃轉(zhuǎn)情況，增加或減少甲方的會員資金賬戶余額

6、。3 / 19第八條 甲方授權(quán)乙方接受自交易市場客戶交易端轉(zhuǎn)發(fā)的轉(zhuǎn)賬和信息查詢指令，且乙方可依據(jù)自交易市場客戶端發(fā)起的轉(zhuǎn)賬和信息查詢指令對甲方的銀行結(jié)算賬戶與交易市場專用存款賬戶（賬號： ，戶名： ）進(jìn)行相應(yīng)處理，實現(xiàn)甲方銀行結(jié)算賬戶與交易市場專用存款賬戶間資金實時劃轉(zhuǎn)。第九條甲方通過乙方網(wǎng)點辦理銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)填寫相應(yīng)的憑證，甲方是單位客戶的需加蓋銀行結(jié)算賬戶的預(yù)留印鑒，甲方是個人客戶的需提供銀行結(jié)算賬戶介質(zhì)，并正確輸入有效密碼。甲方已注冊中國工商銀行電子銀行的，還可通過乙方電子銀行渠道申請辦理銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并應(yīng)遵循乙方電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。銀轉(zhuǎn)商時，甲方銀行結(jié)算賬戶的可用余額必須大于甲方

7、轉(zhuǎn)出金額與手續(xù)費金額的總和。第十條商轉(zhuǎn)銀時，甲方的可轉(zhuǎn)出金額、單筆可轉(zhuǎn)出的最高限額、每日累計可轉(zhuǎn)出金額、每日累計可轉(zhuǎn)出次數(shù)及變動情況等受甲方在交易市場開立的會員資金賬戶控制。如因交易市場對交易商轉(zhuǎn)出控制等原因造成轉(zhuǎn)賬失敗的，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。第十一條甲方可通過乙方經(jīng)辦網(wǎng)點、電子銀行等渠道查詢銀商轉(zhuǎn)賬交易情況。第十二條銀商轉(zhuǎn)賬的交易時間受交易市場規(guī)定的交易時間和交易市場系統(tǒng)在乙方系統(tǒng)中簽到時間的雙重約束，即在交易市場規(guī)定的交易時間內(nèi)且交易市場系統(tǒng)在乙方系統(tǒng)成功簽到之后、簽退之前。第四章 費用標(biāo)準(zhǔn)第十三條乙方按下列方式和標(biāo)準(zhǔn)向甲方收取轉(zhuǎn)賬手續(xù)費，如有變動，以乙方公告為準(zhǔn)。3 / 19交易商類型收

8、費類型（單位：人民幣元）按交易金額百分比收費 按筆收費 同城異地個人交易商單位交易商第十四條銀商轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費如采取甲方自付模式，甲方授權(quán)乙方在銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)生時，實時從甲方在中國工商銀行開立的銀行結(jié)算賬戶：賬號 戶名 扣收轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費。第五章 業(yè)務(wù)變更和撤銷第十五條銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的變更申請手續(xù)（一）甲方（單位交易商）需變更銀行賬號的，必須先到交易市場申請變更并辦妥備案手續(xù)后，持交易市場開具的會員銀行賬號變更證明到乙方經(jīng)辦網(wǎng)點辦理舊賬號銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系撤銷及新賬號銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系建立手續(xù)，所需提供的資料比照本協(xié)議第四條執(zhí)行。（二）甲方（個人交易商）需變更銀行賬號的，必須先到交易市場申請變更并辦妥備案手

9、續(xù)后，持交易市場開具的會員銀行賬號變更證明到乙方經(jīng)辦網(wǎng)點變更手續(xù)，所需提供的資料比照本協(xié)議第五條執(zhí)行。（三）甲方已注冊中國工商銀行電子銀行的，還可通過乙方電子銀行渠道申請變更銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，并應(yīng)遵循乙方電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。第十六條銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的撤銷申請手續(xù)（一）甲方（單位交易商）撤銷銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，可由法定代表人或授權(quán)代理人到乙方經(jīng)辦網(wǎng)點，填寫撤銷申請書并加蓋預(yù)留印鑒，經(jīng)乙方審核無誤后辦理撤銷手續(xù)，所需提供的資料比照本協(xié)議4 / 19第四條執(zhí)行。（二）甲方（個人交易商）撤銷銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，可持本人有效身份證件及用于銀商轉(zhuǎn)賬的銀行結(jié)算賬戶介質(zhì)到乙方經(jīng)辦網(wǎng)點，填寫撤銷申請書，經(jīng)乙方審核無誤后辦理撤

10、銷手續(xù)。（三）甲方已注冊中國工商銀行電子銀行的，還可通過乙方電子銀行渠道申請撤銷銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，并應(yīng)遵循乙方電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。第六章 協(xié)議雙方的責(zé)任條款第十七條甲方應(yīng)妥善保管預(yù)留印鑒、密碼及安全介質(zhì)，任何使用甲方預(yù)留印鑒、密碼或數(shù)字簽名進(jìn)行的資金劃轉(zhuǎn)均視為有效的甲方指令，甲方因保管不當(dāng)產(chǎn)生的一切損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。第十八條甲方（個人交易商）應(yīng)妥善保管開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶介質(zhì)。若不慎遺失，甲方應(yīng)及時向乙方辦理掛失手續(xù)，在掛失生效前發(fā)生的損失由甲方自行承擔(dān)。第十九條由于甲方開立會員資金賬戶的交易市場違反法律法規(guī)、規(guī)章或與乙方有關(guān)約定，或交易市場在乙方開立的專用存款賬戶余額不足等原因?qū)?/p>

11、致甲方無法正常轉(zhuǎn)賬，因此給甲方造成的損失，乙方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。第二十條乙方需按國家法律法規(guī)、交易市場交易規(guī)則及與其簽署的相關(guān)協(xié)議的約定，及時劃轉(zhuǎn)甲方的交易資金。第二十一條 乙方根據(jù)交易市場提供的費用明細(xì)、匯總金額和其他相關(guān)申請材料，將甲方應(yīng)向交易市場支付的交易傭金、手續(xù)費及其他費用從交易市場專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)至交易市場結(jié)算賬戶中，視同甲方已知曉并授權(quán)乙方進(jìn)行上述操作。扣劃金額的真實性、合法性和有效性由交易市場負(fù)責(zé)，乙方不承擔(dān)與此相關(guān)的任何責(zé)任。第二十二條乙方對甲方的開戶資料、交易記錄等資料負(fù)有保密義務(wù)，除非國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、交易市場交易規(guī)則另有規(guī)定或甲方指示外，不得向第三方透露。6 /

12、 19第二十三條由于系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故或自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭以及其他不可抗力等原因造成乙方服務(wù)系統(tǒng)無法接收銀商轉(zhuǎn)賬委托指令，或由于甲方資金賬戶所在交易市場系統(tǒng)故障等原因?qū)е录追綗o法正常轉(zhuǎn)賬的，乙方不承擔(dān)任何法律責(zé)任，甲方應(yīng)當(dāng)與交易市場以及乙方共同協(xié)商采取其他資金劃撥方式辦理資金劃轉(zhuǎn)。第七章 終止及爭議的解決第二十四條有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期糾正，甲方未按期糾正或拒不糾正的，乙方可終止本協(xié)議：（一）乙方發(fā)現(xiàn)甲方向其提供的資料、證件嚴(yán)重失實。（二）甲方有嚴(yán)重?fù)p害乙方合法權(quán)益、影響乙方正常經(jīng)營秩序的行為。（三）甲方的資金來源不合法。（四）甲方有未履行交易義務(wù)等違約情形

13、。 （五）監(jiān)管部門認(rèn)定的其他不合法情形。（六）其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章及交易市場交易規(guī)則的情形。第二十五條乙方終止本協(xié)議，需至少提前三個工作日通知甲方，并說明理由。第二十六條甲方在收到終止本協(xié)議的通知后，應(yīng)在一周內(nèi)及時到乙方辦理撤銷銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的手續(xù)。本協(xié)議的終止，不影響乙方依法追究甲方違約責(zé)任的權(quán)利。第二十七條在乙方發(fā)出終止本協(xié)議的通知至甲方撤銷手續(xù)辦理完畢期間，乙方不接受甲方的轉(zhuǎn)賬指令。如超過規(guī)定時間甲方仍未到乙方辦理撤銷手續(xù)，乙方有權(quán)主動停止甲方的銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十八條因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，由甲乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，雙方一致同意將爭議提交乙方所在地的人民法院處理

14、。6 / 19第八章 附則第二十九條本協(xié)議簽署后，如國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、交易市場交易規(guī)則發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議有關(guān)條款與法律法律、監(jiān)管規(guī)章、交易規(guī)則沖突的，按有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和交易規(guī)則的規(guī)定執(zhí)行，但本協(xié)議其他內(nèi)容及條款繼續(xù)有效。如有其他未盡事宜，甲乙雙方可協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第三十條 本協(xié)議所指的通知方式除上述條款中已有約定外，可以是書面送達(dá)通知或公告通知。第三十一條本協(xié)議有效期自雙方簽署至乙方依據(jù)第七章有關(guān)條款辦理相關(guān)終止手續(xù)完結(jié)止或甲方辦理撤銷手續(xù)止。如甲方開立會員資金賬戶的交易市場與乙方的協(xié)議到期或提前終止，則本協(xié)議自動失效。第三十二條本協(xié)議中涉及甲方的條款，對單位交易商和個人交易商都有效，如有特別注明的，僅對注明的客戶有效。第三十三條本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具同等效力，自甲方（個人客戶簽字、單位客戶法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公