郵儲(chǔ)銀行市分行工作總結(jié)暨明年工作思路

1、郵儲(chǔ)銀行市分行工作總結(jié)暨明年工作思路 今年以來(lái)，市分行以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以“業(yè)務(wù)行為規(guī)范 年”和“案件防控攻堅(jiān)年”活動(dòng)為契機(jī)，緊緊圍繞改革、發(fā)展、穩(wěn)定 大局，認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市郵儲(chǔ)銀行工作會(huì)議、全市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、 財(cái)稅金融工作會(huì)議精神，以企業(yè)轉(zhuǎn)型為突破，以拓展市場(chǎng)為中心，以 提升效益為目標(biāo)， 以能力建設(shè)為重點(diǎn)， 全行上下精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、 銳意進(jìn)取、 攻堅(jiān)克難、改革創(chuàng)新，在深化改革、 加速轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防控、 強(qiáng)化管理、改善服務(wù)、壯大企業(yè)實(shí)力和構(gòu)建和諧企業(yè)等方面都取得了 一定成績(jī)。現(xiàn)將年工作情況暨年工作思路匯報(bào)如下： 一、年工作情況（一）以企業(yè)轉(zhuǎn)型為突破，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好1、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)持續(xù)增

2、長(zhǎng)年，我行上下以經(jīng)營(yíng)工作為重點(diǎn)，積極拓展市場(chǎng)，努力做大 規(guī)模，緊抓儲(chǔ)蓄、匯兌、綠卡等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展，均取得了較好成果。 截止 10 月底，全市自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄余額累計(jì)達(dá)到 135165.84 萬(wàn)元，累 計(jì)凈增 23674.9 萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的 147.97%；活期比例達(dá)到 43.17%，較年初提高了 2.97%，活期新增余額占比達(dá)到 57.18%。累計(jì) 發(fā)放綠卡 35229 張，完成全年計(jì)劃的 93%，卡戶總余額達(dá)到 47960 萬(wàn) 元，卡均余額達(dá)到 2687.27元。匯兌業(yè)務(wù)累計(jì)收匯 944068 筆,收匯金 額 33641.55 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)匯兌收入 124.35 萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的 99.

3、48%。2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)我行在大力發(fā)展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上， 積極推動(dòng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展， 通 過(guò)擴(kuò)大開辦網(wǎng)點(diǎn)、 開展全方位持續(xù)性的營(yíng)銷宣傳， 制定切實(shí)可行的工 作流程和完善的激勵(lì)機(jī)制， 加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)控和指導(dǎo)， 加大催收力度等舉 措，資產(chǎn)業(yè)務(wù)得以穩(wěn)步發(fā)展。截至 10 月底，全行小額貸款業(yè)務(wù)累計(jì) 發(fā)放 2715筆，金額 17827 萬(wàn)元，完成省行計(jì)劃的 74.3%；個(gè)人商務(wù) 貸款累計(jì)發(fā)放 98筆，金額 3630 萬(wàn)元，完成省行計(jì)劃的 51.9%；二手 房貸款累計(jì)發(fā)放 89 筆，金額 2064.3 萬(wàn)元，完成省行計(jì)劃的 344%； 小額質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放 191 筆，金額 2160.22萬(wàn)元，完成市行計(jì)劃的

4、 86%。全行逾期率為 1.21%，金額為 255.27 萬(wàn)元；不良率為 1.14%， 金額為 241.63 萬(wàn)元。3、公司業(yè)務(wù)發(fā)展走出低谷今年年初， 我行公司業(yè)務(wù)壘大戶弊端凸顯， 因個(gè)別客戶用款需求 以及各級(jí)支行對(duì)新客戶挖掘不及時(shí)， 不能有效彌補(bǔ)所缺余額， 導(dǎo)致公 司存款余額急劇下滑。為了突破困境，我行針對(duì)公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀， 重新修訂出臺(tái)了公司業(yè)務(wù)激勵(lì)辦法， 適時(shí)召開業(yè)務(wù)發(fā)展推進(jìn)會(huì)， 營(yíng)造 了全行發(fā)展公司業(yè)務(wù)的良好氛圍，從 5 月開始，公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步回升， 截止 10 月底，公司業(yè)務(wù)累計(jì)開戶 389 戶，賬戶余額為 8.5 億元，日 均余額達(dá)到 5.1 億元。4、大理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展增幅明顯今年以來(lái)

5、， 通過(guò)開展理財(cái)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)， 加強(qiáng)業(yè)務(wù)督導(dǎo)和強(qiáng)化培 訓(xùn)等措施，理財(cái)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。 截至 10 月底，個(gè)人理財(cái)銷售 20779 萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的 129.9%；公司理財(cái)銷售 4.6 億；保費(fèi)完成 5257.2 萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的 131.4%。（二）多措并舉，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展?fàn)I造良好氛圍1、加大宣傳力度，營(yíng)造良好的發(fā)展氛圍 為了不斷擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行社會(huì)影響， 我行始終將宣傳工作方針突出 位置。在全市范圍內(nèi)開展了多層次、 多角度、全方位、立體式的宣傳， 通過(guò)宣傳， 使郵儲(chǔ)銀行知名度及各項(xiàng)業(yè)務(wù)深入人心， 達(dá)到了家喻戶曉 的目的。一是堅(jiān)持“根植百姓、服務(wù)大眾”的經(jīng)營(yíng)理念，針對(duì)農(nóng)民朋 友對(duì)郵儲(chǔ)

6、銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)及服務(wù)不太了解的狀況， 積極開展“送金融知 識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng)，將“農(nóng)戶小額貸款” 、“小額賬戶管理費(fèi)收取指南” 、 “郵儲(chǔ)銀行綠卡使用指南” 以及適合農(nóng)民朋友的金融知識(shí)和產(chǎn)品系統(tǒng) 性地推薦給農(nóng)民朋友， 從而提高了農(nóng)民對(duì)郵政金融知識(shí)的了解， 并充 分享受郵儲(chǔ)銀行提供的現(xiàn)代化金融服務(wù)。 二是以營(yíng)造濃厚市場(chǎng)氛圍為 目的，在繁華商業(yè)街路段的樓宇投放信貸廣告宣傳、 在市內(nèi)主要路段 投放跨路廣告、 在高速路投放擎天柱廣告以及在網(wǎng)點(diǎn)放置各項(xiàng)業(yè)務(wù)宣 傳資料，全方位引導(dǎo)客戶了解并使用郵儲(chǔ)銀行的產(chǎn)品。 三是積極響應(yīng) 人行統(tǒng)一開展的全國(guó)征信知識(shí)宣傳活動(dòng)， 立足“拓展宣傳深度與廣度， 營(yíng)造社會(huì)誠(chéng)信環(huán)境”的宣傳

7、目標(biāo)，緊扣“珍愛信用記錄，維護(hù)信用權(quán) 益”宣傳主題， 在全市范圍內(nèi)開展征信宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步提高了市民 的誠(chéng)信意識(shí)， 推動(dòng)了地區(qū)形成重諾守信的良好信用文化， 促進(jìn)了 地方信用環(huán)境建設(shè)。 四是貫徹省行及銀監(jiān)部門宣傳公眾教育日活動(dòng)精 神，以“普及金融知識(shí)”為己任，積極承擔(dān)公眾教育責(zé)任，深入推進(jìn) 銀行業(yè)公眾教育活動(dòng)，扛好金融宣傳、知識(shí)普及的大旗，為市經(jīng)濟(jì)繁榮、社會(huì)進(jìn)步再添輝煌！2、加大培訓(xùn)力度，全面提升人員業(yè)務(wù)素質(zhì) 今年以來(lái)，我行在積極參加總行、 省行組織的各項(xiàng)教育培訓(xùn)活動(dòng)、 網(wǎng)上自學(xué)課程、各項(xiàng)銀行業(yè)從業(yè)資格考試以及在職大專學(xué)歷培養(yǎng)的同 時(shí)，針對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)不斷更新的現(xiàn)狀， 實(shí)施了較為系統(tǒng)的教育培訓(xùn)工作。

8、 一是按照市分行各級(jí)支行日常培訓(xùn)學(xué)習(xí)制度要求，對(duì)全行員 工實(shí)施了分工種、分階段、 全方位的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，各專業(yè)部門還在新業(yè) 務(wù)開辦初期組織相關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能培訓(xùn)， 并針對(duì)重點(diǎn) 業(yè)務(wù)進(jìn)行二次強(qiáng)化培訓(xùn)， 培訓(xùn)后用考試來(lái)檢查學(xué)員的學(xué)習(xí)成果； 通過(guò) 培訓(xùn)、考試、實(shí)踐、再培訓(xùn)的方法， 逐步提升了各單位人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。 截止 10月底，全行累計(jì)培訓(xùn) 62次，培訓(xùn)人次 1850 人次，培訓(xùn)覆蓋 面達(dá)到 100%。二是新聘人員通過(guò)采取跟班學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)調(diào)換學(xué)習(xí)、經(jīng) 驗(yàn)介紹等方式方法， 快速、全面地了解掌握了郵儲(chǔ)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí) 和相關(guān)技能，崗前培訓(xùn)及崗前見習(xí)率達(dá) 100%，使新員工快速地融入 了企業(yè)發(fā)展過(guò)程

9、中。 三是為了提高信貸從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)， 促進(jìn) 業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，我行通過(guò)張貼標(biāo)語(yǔ)、電子屏、展板等方式對(duì)社會(huì) 開展各種渠道的宣教， 在全行成立了學(xué)習(xí)競(jìng)賽活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組， 通過(guò)層層 組織、督促，促進(jìn)了全行員工盡快領(lǐng)會(huì)，營(yíng)造了學(xué)習(xí)“三法一指引” 的濃厚氛圍，并在銀監(jiān)分局組織的全市金融系統(tǒng) “三新杯”貸 款新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)中榮獲了三等獎(jiǎng)。3、優(yōu)化考核重點(diǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展 我行在上半年針對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況， 制定了郵儲(chǔ)銀行 市分行年績(jī)效工資及一季度經(jīng)營(yíng)管理分配方案 ，將郵儲(chǔ)凈 增余額、郵政綠卡、 商易通等八項(xiàng)主要業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)計(jì)劃進(jìn)行了分解 下達(dá)，并制定了業(yè)務(wù)發(fā)展單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)辦法、績(jī)效考核辦法，

10、實(shí)行儲(chǔ)蓄、 中間業(yè)務(wù)以萬(wàn)元工資含量考核的激勵(lì)模式， 充分調(diào)動(dòng)了各級(jí)支行發(fā)展 業(yè)務(wù)的積極性。三季度，為圓滿完成收支計(jì)劃并結(jié)合我行實(shí)際情況， 重新修訂出臺(tái)了市分行年下半年績(jī)效工資考核辦法 。同 時(shí)為了將我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)上規(guī)模， 我行積極籌備，制定競(jìng)賽活動(dòng)方案， 明確獎(jiǎng)勵(lì)政策，有效的推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。四季度，我行結(jié) 合省行業(yè)務(wù)發(fā)展競(jìng)賽活動(dòng)方案， 制定了四季度重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的競(jìng)賽 活動(dòng)方案和跨年度專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)的通知 ，方案對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)均進(jìn) 行了細(xì)分， 體現(xiàn)獎(jiǎng)罰分明的發(fā)展政策， 全面激發(fā)和調(diào)動(dòng)了廣大員工發(fā) 展業(yè)務(wù)的積極性， 進(jìn)一步加大了考核激勵(lì)力度， 為全面完成全年經(jīng)營(yíng) 目標(biāo)提供了強(qiáng)有力的支撐。（三）

11、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，資金安全管理得以增強(qiáng)1、組建機(jī)構(gòu)、明確職責(zé)，為風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作有效開展提供保障 為了加強(qiáng)全行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作， 全面構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范屏障， 有效預(yù)防和化 解郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、審計(jì)組織設(shè)置有關(guān)要求，我行 于 3 月份上報(bào)了實(shí)施方案并獲批復(fù)。 市行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過(guò)充分醞釀、 合理配 置，撤銷了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部，新建了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與審計(jì)部，并在審計(jì) 部?jī)?nèi)設(shè)審計(jì)一室和審計(jì)二室， 同時(shí)明確了各機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)， 為全行風(fēng) 險(xiǎn)內(nèi)控工作的有效開展提供了組織保障。2、加強(qiáng)制度建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作有效開展隨著全行業(yè)務(wù)品種的增多及各類新業(yè)務(wù)的不斷推出， 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作日 益重要，為有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，全行開展了以“人人

12、知制度，人人知 流程”為目標(biāo)，以“按章操作，規(guī)范行為”為主題，以開展“業(yè)務(wù)行 為規(guī)范年” 活動(dòng)為契機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)系列運(yùn)動(dòng)。 一是明確了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工 作的職責(zé)，并在各部室、各級(jí)支行均確定一名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息聯(lián)絡(luò)員， 派駐了接受總行培訓(xùn)的第一批風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理五名，完善了風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)， 建立了縱橫貫通的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。 二是建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管 理流程。通過(guò)制定 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行市分行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度的通 知、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行市分行全面、信用、市場(chǎng)、操作、合規(guī) 等五類風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式指導(dǎo)意見的通知 等制度，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng) 險(xiǎn)管理流程體系、 制度體系以及各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的程序和方法， 明確了 風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告路徑。三是通

13、過(guò)“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”活動(dòng)，引導(dǎo)業(yè)務(wù) 部門定期對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行自我評(píng)估， 建立業(yè)務(wù)運(yùn)行問(wèn)題庫(kù)， 尋找 業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)制度流程改進(jìn)加強(qiáng)控制，從而控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)， 保證業(yè)務(wù)健康發(fā)展。3、標(biāo)本兼治，防治結(jié)合，審計(jì)工作扎實(shí)推進(jìn) 我行審計(jì)工作在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下， 較好地完成了全年 各項(xiàng)審計(jì)稽查工作任務(wù)。 一是按照我行審計(jì)稽查工作計(jì)劃和年審 計(jì)稽查工作要點(diǎn)， 定期、不定期對(duì)全市分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理和各項(xiàng)經(jīng)營(yíng) 活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督檢查，對(duì)全市 6 個(gè)縣（區(qū)） 37 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金、重要憑 證、大額交易、 特殊交易組織了六次全覆蓋重點(diǎn)檢查，對(duì)前后臺(tái)所有 生產(chǎn)、管理崗位履職情況進(jìn)行了四次系統(tǒng)全面的綜合檢查，

14、在網(wǎng)點(diǎn)按 季對(duì)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)自驗(yàn)的基礎(chǔ)上， 對(duì)全市所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了達(dá)標(biāo)升級(jí)初 驗(yàn)、復(fù)驗(yàn)，同時(shí)按照省行安排先后組織了“信用卡” 、“公司業(yè)務(wù)”、 “反洗錢”、“重要單證安全”、“占用業(yè)務(wù)資金”等專項(xiàng)檢查。現(xiàn)場(chǎng)檢 查累計(jì)天數(shù)達(dá)到 186 天，共下發(fā)審計(jì)稽查報(bào)告書 145份，對(duì)全市各級(jí) 郵政金融從業(yè)人員累計(jì)考核處罰 216 人次，處罰金額 121500 元（含 非實(shí)名制處罰 50800元），其中處罰郵政 71300元、銀行 50200 元； 對(duì)全市各級(jí)郵政金融從業(yè)人員累計(jì)違規(guī) 186 人次 1428 分（郵政 125 人次 935分、銀行 61人次 493分）。針對(duì)每次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題， 建立 審計(jì)稽查臺(tái)

15、賬，提出切實(shí)可行的整改措施， 根據(jù)臺(tái)賬和整改回復(fù)情況， 及時(shí)掌握問(wèn)題整改落實(shí)情況， 分析未整改問(wèn)題原因， 針對(duì)性地制定解 決問(wèn)題的措施， 不折不扣落實(shí)回頭看后續(xù)督促跟蹤檢查， 通過(guò)審計(jì)稽 查工作的不斷強(qiáng)化， 使全體干部職工逐步樹立了合規(guī)意識(shí)， 工作中能 夠依法合規(guī)操作， 營(yíng)造了良好的合規(guī)氛圍。 二是積極探索建立內(nèi)控風(fēng) 險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷完善制度體系建設(shè)。今年以來(lái)，制定下 發(fā)了郵儲(chǔ)銀行市分行金融質(zhì)量管理考核辦法 、市郵政金 融資金案件防控“攻堅(jiān)年”活動(dòng)實(shí)施方案 、市分行年“業(yè) 務(wù)行為規(guī)范年”活動(dòng)實(shí)施方案 、市郵政金融“內(nèi)控和案防制度 執(zhí)行年”活動(dòng)方案、市郵政金融資金案件查處實(shí)施意見等一

16、系列制度，成為全市郵政金融工作科學(xué)管理和穩(wěn)健發(fā)展的重要手段。 三是按季度召開案件防控工作分析會(huì)議， 每次會(huì)議的召開都邀請(qǐng)銀監(jiān) 部門及郵政局相關(guān)負(fù)責(zé)人參會(huì)，通過(guò)各方領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)幫助，全面、徹 底整改案件防控工作中存在的問(wèn)題和隱患， 進(jìn)一步加強(qiáng)了郵政金融案 件防控形勢(shì)分析， 提高了案件防控的前瞻性， 鞏固了案件防控工作的 成果。4、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，安全防范能力得以提高 我行安全保衛(wèi)工作以開展“案件防控攻堅(jiān)年”活動(dòng)為契機(jī)，始終堅(jiān)持 “預(yù)防為主，防治結(jié)合”的工作方針，以防搶、防盜、防詐騙、防火 災(zāi)為主要內(nèi)容， 認(rèn)真開展了各項(xiàng)安全工作。 一是積極與省行及市 公安局進(jìn)行溝通并獲得支持， 成功組建了郵儲(chǔ)銀行

17、市分行護(hù)衛(wèi)中 隊(duì)，并與新聘保安簽訂了勞動(dòng)合同， 結(jié)合實(shí)際修訂完善了保安人員考 核辦法，通過(guò)制度的約束， 使保安工作有章可循。二是對(duì)全體保安人 員開展了專題急訓(xùn)，軍訓(xùn)內(nèi)容主要圍繞體能訓(xùn)練、體型訓(xùn)練、日常工 作進(jìn)行，有效地提高保安隊(duì)伍的綜合素質(zhì)。 三是將轄內(nèi)支行安全防范 設(shè)施進(jìn)行了更新與維護(hù)， 各類安全設(shè)施正常運(yùn)行率達(dá) 98%以上，個(gè)別 報(bào)警器存在誤報(bào)現(xiàn)象的原因?yàn)檠b置靈敏度高。四是加強(qiáng)督促檢查力 度，今年對(duì)轄內(nèi)支行安全檢查開展共計(jì) 7 次，下發(fā)整改通知書 11 份， 各單位都能夠及時(shí)整改存在的安全隱患。5、增強(qiáng)資產(chǎn)保全意識(shí)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)步提高 隨著我行信貸業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大， 兩率的不斷上升， 資產(chǎn)

18、保全工作日益 重要。在今年 1 月份，經(jīng)省行同意，我行成立了資產(chǎn)保全部。資產(chǎn)保 全部成立后， 迅速與信貸部重新細(xì)化了職責(zé)， 不斷加強(qiáng)對(duì)不良貸款的 成因分析，走訪不良貸款客戶，通過(guò)調(diào)研查找癥結(jié)，及時(shí)制定解決辦 法，并積極配合信貸部與支行制定清收方案，隨時(shí)深入基層檢查，督 促、配合清收工作， 形成整體清收合力。 110 月份，采取經(jīng)偵配合、 自主催收以及經(jīng)警共同配合催收，共收回不良貸款 140.3 萬(wàn)元，使我 行的兩率得到較好的控制。（四）加強(qiáng)能力建設(shè)，渠道管理工作再上新臺(tái)階1、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)分類管理，推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)功能的轉(zhuǎn)型 我行以提高網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)能力和推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)功能轉(zhuǎn)型為目標(biāo)。 從網(wǎng)點(diǎn)分布結(jié) 構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展前景、

19、社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益等方面進(jìn)行分類，采取多種 措施，將經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的平魯新城支行、古北西街支行、懷仁迎賓街 支行、應(yīng)縣新世紀(jì)廣場(chǎng)支行、振華支行五個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，建成具備現(xiàn)金業(yè)務(wù) 區(qū)、對(duì)公業(yè)務(wù)區(qū)、個(gè)人理財(cái)區(qū)、信貸業(yè)務(wù)區(qū)、 VIP 服務(wù)區(qū)及自助服務(wù) 區(qū)等全功能服務(wù)高端客戶的精品網(wǎng)點(diǎn)， 提高了網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷能力和服務(wù) 能力。在網(wǎng)點(diǎn)改造建設(shè)方面， 積極配合省行做好山陰縣同太南路支行 的裝修和驗(yàn)收工作，同時(shí)對(duì)右玉縣支行進(jìn)行改造裝修的設(shè)計(jì)和規(guī)劃， 現(xiàn)在進(jìn)行裝修中。2、整合服務(wù)流程，制定服務(wù)規(guī)范考核辦法 我行在去年企業(yè)轉(zhuǎn)型取得成效的基礎(chǔ)上， 制定出臺(tái)了 郵儲(chǔ)銀行 市分行服務(wù)質(zhì)量管理考核辦法 ，主要涉及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)

20、、 前臺(tái)從業(yè)人員服務(wù)流程、客戶投訴管理、大客戶服務(wù)管理、服務(wù)應(yīng)急 處理預(yù)案、定置定位標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)質(zhì)量檢查內(nèi)容和考核七個(gè)方面的內(nèi)容。 此辦法的出臺(tái)將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范工作進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃和整合， 簡(jiǎn)化 服務(wù)流程，整合了各類服務(wù)渠道，建立簡(jiǎn)便易操作的服務(wù)流程，釋放 出更多的前臺(tái)服務(wù)資源。 為我行全年服務(wù)工作的開展和實(shí)施提供了有 力的保障。3、完善和規(guī)范客戶投訴處理體系進(jìn)一步規(guī)范 95580 客戶投訴處理流程，建立 “凡有投訴必查清， 凡有 投訴必道歉，凡有投訴必整改”的“三有三必須”客戶投訴受理回復(fù) 處理機(jī)制，不但加快了投訴處理速度，而且對(duì)投訴中暴露出系統(tǒng)、制 度、服務(wù)態(tài)度等方面的問(wèn)題，能夠積極調(diào)查落實(shí)

21、，及時(shí)整改解決，既 提高了客戶對(duì)郵儲(chǔ)銀行的處理滿意度， 又有效發(fā)現(xiàn)與改進(jìn)了窗口服務(wù) 中存在的問(wèn)題， 促進(jìn)了全行服務(wù)管理水平和服務(wù)質(zhì)量的不斷提高。 同 時(shí)每個(gè)月對(duì) 95580投訴情況進(jìn)行全行通報(bào)， 對(duì)引起客戶有理由投訴的 支行進(jìn)行嚴(yán)肅處罰。截止 10 月底，我行客戶投訴處理率達(dá)到 100%， 客戶滿意度達(dá)到 100%。4、信息科技建設(shè)步伐不斷加快 為了提升我行整體形象， 提高全行數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)防范能力， 根據(jù)銀監(jiān) 部門的要求， 為各網(wǎng)點(diǎn)安裝了安全傳輸加密產(chǎn)品， 確保了金融網(wǎng)絡(luò)數(shù) 據(jù)的安全，在科技維護(hù)方面，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)備進(jìn)行了一次巡檢，對(duì) 巡檢中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)處理， 對(duì)現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法處理的故障

22、設(shè)備 進(jìn)行了事后維修。同時(shí)對(duì)平魯新城支行、 山陰同太南路支行搬遷開業(yè)進(jìn)行了設(shè)備安裝和 網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，配合省行完成了個(gè)人網(wǎng)上銀行、營(yíng)銷積分、違規(guī)積分和人 員合規(guī)四個(gè)管理系統(tǒng)的上線工作。（五）夯實(shí)管理基礎(chǔ)，為企業(yè)發(fā)展提供動(dòng)力1、財(cái)務(wù)管理不斷強(qiáng)化，資金運(yùn)行效益得以提升 財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心，為了給各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力的支撐， 根據(jù)省行要求結(jié)合實(shí)際，我行做了周密的工作部署。一是以“總量控 制、效益優(yōu)先、以收定支、節(jié)約自留、超支不補(bǔ)、 利潤(rùn)包干”為原則， 在年初下達(dá)預(yù)算的基礎(chǔ)上， 下半年改變了對(duì)支行下達(dá)預(yù)算的方式， 提 高了對(duì)全行營(yíng)銷費(fèi)用的管控能力， 為全行順利完成省行利潤(rùn)計(jì)劃找到 了有效方法。二是為了

23、合理控制財(cái)務(wù)開支，壓縮管理成本，我行印發(fā) 了中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行市分行成本費(fèi)用管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，詳 細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等以及單據(jù)的合法 合規(guī)鑒別及粘貼方法。三是組織了郵政金融業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)會(huì)審和培訓(xùn)工 作，首先按會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)對(duì)本年會(huì)計(jì)工作進(jìn)行了會(huì)審， 然后對(duì)代 收付資金結(jié)算操作流程、 會(huì)計(jì)人員崗位職責(zé)、 會(huì)計(jì)人員達(dá)標(biāo)規(guī)范要求、 會(huì)計(jì)人員工作質(zhì)量考核辦法、 差錯(cuò)處理平臺(tái)的相關(guān)操作、 系統(tǒng)間帳務(wù) 核對(duì)操作流程進(jìn)行了重點(diǎn)講解，使會(huì)計(jì)人員在具體的工作中有據(jù)可 依，有效地提升了郵政金融會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作， 提高了會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)。 四是加強(qiáng)與郵政的溝通，提出建設(shè)性意見，竭力控制三率，逐月

24、監(jiān)控 存放上級(jí)款結(jié)構(gòu)問(wèn)題， 提高我行的資金運(yùn)用效益。 五是我行業(yè)務(wù)系統(tǒng) 的逐步更新以及統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平的逐步提高， 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量及統(tǒng)計(jì) 分析水平不斷得到提高， 取得了相關(guān)部門的認(rèn)可， 進(jìn)一步開創(chuàng)了我行 統(tǒng)計(jì)工作的新局面。2、加快體制創(chuàng)新，強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè) 今年，我行人事工作按照省行工作部署，結(jié)合實(shí)際情況和發(fā)展要求， 在深化各項(xiàng)人事管理工作上邁出了新步伐。一是按照業(yè)務(wù)發(fā)展需求， 在省行的大力支持下，通過(guò)外調(diào) 2 名高管，充實(shí)了我行專業(yè)管理人員，優(yōu)化了基層班子結(jié)構(gòu)。 二是在省行的大力支持下， 全行新增從業(yè)人員 34 人，從根本上解決了人員短缺問(wèn)題，扭轉(zhuǎn)了以往所存在的有崗無(wú) 人、一人多崗的被動(dòng)局面。

25、三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。全年共組織了15 次專業(yè)培訓(xùn)， 為新業(yè)務(wù)的順利開辦、 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的知識(shí)鞏固奠定了堅(jiān)實(shí)的 基礎(chǔ)，有效的提升了專業(yè)人員業(yè)務(wù)知識(shí)與業(yè)務(wù)操作技能。 四是組織全 行人員參加了在職學(xué)歷教育和從業(yè)資格遠(yuǎn)程教育培訓(xùn)，參與率達(dá)到 95%以上。3、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化管理，網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)取得新進(jìn)展 在去年全市 A 級(jí)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)率 88.57%的基礎(chǔ)上，繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)達(dá) 標(biāo)升級(jí)工作。4月一9月郵銀雙方聯(lián)合組織對(duì)全市申報(bào) A級(jí)、AA級(jí)、 AAA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了初驗(yàn)、復(fù)驗(yàn)，申報(bào) A級(jí)、AA級(jí)、AAA級(jí)的17個(gè)郵 儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)（3個(gè)A級(jí)、10個(gè)AA級(jí)、4個(gè)AAA級(jí)）已于11月份初步通 過(guò)省公司、 省行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)驗(yàn)收， 郵儲(chǔ)網(wǎng)

26、點(diǎn)資金安全防范達(dá)標(biāo)升級(jí) 工作取得了新進(jìn)展。（六）著力構(gòu)建和諧企業(yè)，企業(yè)文化建設(shè)有序推進(jìn) 我行積極貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀， 堅(jiān)持以人為本的理念， 始終把構(gòu)建和 諧企業(yè)穿到各項(xiàng)工作中，以發(fā)展促進(jìn)和諧，以企業(yè)文化孕育和諧，著 力打造和諧企業(yè)， 實(shí)現(xiàn)了維護(hù)職工合法權(quán)益和推進(jìn)全行健康發(fā)展的雙 贏局面，為全市郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)工作的順利開展提供了有力的支撐。 一 是本著團(tuán)結(jié)互助、 大愛無(wú)疆的精神， 號(hào)召全員踴躍向地震災(zāi)區(qū)同胞捐 款獻(xiàn)愛心， 捐款金額達(dá) 28570萬(wàn)元，充分體現(xiàn)了我行黨組織的號(hào)召力 和員工“一方有難、八方支援”奉獻(xiàn)的精神。二是通過(guò)開展“貸款新 規(guī)”、“職業(yè)操守指引”的學(xué)習(xí)，在全行大力營(yíng)造合規(guī)光榮，違規(guī)

27、可恥 的理念，培育了良好的合規(guī)文化，確保了轉(zhuǎn)型與發(fā)展的順利推進(jìn)，實(shí) 現(xiàn)了持續(xù)穩(wěn)健的規(guī)范經(jīng)營(yíng)。 三是為了提升全行執(zhí)行力， 由行長(zhǎng)親自帶 隊(duì)，對(duì)全行人員勞動(dòng)紀(jì)律進(jìn)行了多次突擊檢查，共通報(bào)人員 11 名， 處罰 4 名，嚴(yán)肅了我行勞動(dòng)紀(jì)律，改進(jìn)了我行工作作風(fēng)，提升了企業(yè) 的工作效率。年，市分行在省行的正確領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的大力支持下， 各 項(xiàng)工作都取得了一定的成績(jī)， 但工作中依然存在著一些不容忽視的矛 盾和問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：1、人員整體素質(zhì)相對(duì)較低，專業(yè)化水平不高，市場(chǎng)分析能力、營(yíng)銷 策劃能力欠缺；2、執(zhí)行力不強(qiáng)，工作效率不高，基礎(chǔ)制度落實(shí)不夠到位；3、業(yè)務(wù)發(fā)展、基礎(chǔ)管理單位之間、專業(yè)之間不夠平衡，沒

28、有形成各 支行、各專業(yè)齊頭并進(jìn)局面；4、企業(yè)轉(zhuǎn)型壓力較大，人員素質(zhì)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)開發(fā)、內(nèi)控能力 與同行相比都有相當(dāng)大的差距和不足。5、市行機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)地狹小，已嚴(yán)重影響了機(jī)關(guān)工作的正常開展以及 郵儲(chǔ)銀行在的社會(huì)形象。這些問(wèn)題都需要在今后的工作中認(rèn)真研究，努力解決。 二、當(dāng)前全市郵儲(chǔ)銀行面臨的形勢(shì)不利因素：1、宏觀經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)雖有所好轉(zhuǎn)，但不穩(wěn)定因素依然較多，特別 是物價(jià)上漲壓力較大， 貨幣緊縮預(yù)期加大， 對(duì)全行業(yè)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展 帶來(lái)階段性困難。2、全省農(nóng)村信用社今年已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了全省聯(lián)網(wǎng)，其龐大的網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模和 政策優(yōu)勢(shì)必將對(duì)我行的市場(chǎng)拓展和業(yè)務(wù)發(fā)展形成較大沖擊。 加上原有 的四大國(guó)有商業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)

29、發(fā)展銀行和正在準(zhǔn)備進(jìn)駐我市的晉商銀 行，明年市金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈。3、與同業(yè)相比，我市郵儲(chǔ)銀行的整體發(fā)展能力差距較大。人員素質(zhì)、 營(yíng)銷理念、營(yíng)銷策劃、項(xiàng)目管理與市場(chǎng)環(huán)境變化不相適應(yīng)； 市場(chǎng)調(diào)研、 分析不夠全面具體， 營(yíng)銷的針對(duì)性不強(qiáng)； 人員的文化素質(zhì)、 思想觀念、 知識(shí)結(jié)構(gòu)、 專業(yè)能力都還不能適應(yīng)當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)的需求， 需要進(jìn)一步 解放思想、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、創(chuàng)新工作方式，樹立只爭(zhēng)朝夕的緊迫感和責(zé)任 感。有利因素：1、年是“十二五”規(guī)劃的起步之年，全省轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展步伐必 將進(jìn)一步加大， 加之煤炭資源整合已逐步到位， 全省經(jīng)濟(jì)增速必將進(jìn) 一步加快。2、郵儲(chǔ)銀行改革的逐步深入，新業(yè)務(wù)的不斷開辦，為業(yè)務(wù)

30、拓展奠定 了基礎(chǔ)。隨著郵儲(chǔ)銀行改革的逐步到位，機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、業(yè)務(wù) 開發(fā)、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、對(duì)外宣傳必將更加規(guī)范合理，特別是小 額貸款業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò) 2 年多的運(yùn)行，郵儲(chǔ)銀行社會(huì)影響力、市 場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力逐步增強(qiáng)， 為企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模， 提高運(yùn)行效益提供了強(qiáng)有 力的支撐。3、國(guó)家強(qiáng)農(nóng)、惠農(nóng)以及支持中小企業(yè)發(fā)展政策的逐步到位，為郵儲(chǔ)銀行拓展市場(chǎng)空間帶來(lái)了不可多得的發(fā)展機(jī)遇。4、隨著全行轉(zhuǎn)型工作的深入，人員配備、機(jī)構(gòu)設(shè)置逐步到位，尤其 是全行干部職工始終保持一種吃苦耐勞、 敢打硬仗、 不畏艱難的工作 作風(fēng)，為今后加快發(fā)展創(chuàng)造了條件。三、年工作安排 年，是實(shí)施“十二五”規(guī)劃的第一年，做好年各項(xiàng)工

31、作意義 重大，全行將繼續(xù)堅(jiān)持以效益為中心、 以發(fā)展為主線、 以改革為動(dòng)力、 以安全為保障、以提升能力為重點(diǎn)，不斷增強(qiáng)企業(yè)實(shí)力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力， 為企業(yè)全面轉(zhuǎn)型奠定基礎(chǔ)。年主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：業(yè)務(wù)收入：實(shí)現(xiàn) 7000 萬(wàn)元；郵儲(chǔ)余額凈增： 確保 18000萬(wàn)元，力爭(zhēng) 23000萬(wàn)元；活期新增余額占 比達(dá) 50%以上；公司業(yè)務(wù)新增 40000 萬(wàn)元；發(fā)放小額貸款 20000 萬(wàn)元；人民幣理財(cái)： 25000 萬(wàn)元。 具體要做好以下幾項(xiàng)工作：（一）以效益為導(dǎo)向，全力推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健快速發(fā)展 堅(jiān)持效益優(yōu)先， 統(tǒng)籌發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)始終是我行堅(jiān)持的經(jīng)營(yíng)原則。 年，我行將以拓展市場(chǎng)為中心，以提升效益為目標(biāo)，以資產(chǎn)安全為工

32、作重點(diǎn)，確保實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)量收的規(guī)模性增長(zhǎng)。 一是要堅(jiān)定不移地發(fā) 展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)既是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、吃飯業(yè)務(wù)，更是郵儲(chǔ)銀行發(fā)展 壯大的基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)， 要樹立“存款立行” 的理念，以余額增長(zhǎng)為基礎(chǔ)， 以結(jié)構(gòu)調(diào)整為主導(dǎo)， 堅(jiān)定不移地推動(dòng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)快速發(fā)展。 通過(guò)捕捉市 場(chǎng)信息，以客戶為中心，通過(guò)關(guān)系營(yíng)銷、能人營(yíng)銷、組合營(yíng)銷等手段 最大限度地吸納閑散資金， 促進(jìn)儲(chǔ)蓄余額的快速增長(zhǎng)。 通過(guò)結(jié)構(gòu)調(diào)整， 以“商易通”、“綠卡通”業(yè)務(wù)為抓手，充分發(fā)揮綠卡對(duì)活期余額的承 載作用，千方百計(jì)降低付息成本，提高儲(chǔ)蓄收益率，使活期余額凈增 占總凈增額的 50%以上。二是大力發(fā)展公司業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)作為“強(qiáng) 行之基”具有低成本

33、、高收益的特點(diǎn)，一直是商業(yè)銀行利潤(rùn)的主要來(lái) 源。年全行要徹底扭轉(zhuǎn)在公司業(yè)務(wù)拓展中盲目追求客戶數(shù)量的傳 統(tǒng)經(jīng)營(yíng)策略，堅(jiān)持把客戶價(jià)值、客戶質(zhì)量放在第一位。 在營(yíng)銷方向上， 不斷調(diào)整、優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)， 擯棄粗放式客戶管理方式， 創(chuàng)新服務(wù)手段， 細(xì)化服務(wù)模式，把工作做深、做細(xì)、做精，深入挖掘政務(wù)類客戶，不 斷提高服務(wù)中高端客戶的能力， 積累優(yōu)勢(shì)客戶群， 創(chuàng)造出更大的效益。 三是穩(wěn)健推進(jìn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)，按照“快速發(fā)展、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的原則，在做 大小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模的基礎(chǔ)上， 適時(shí)開辦小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)和公司貸款 業(yè)務(wù)，同時(shí)密切關(guān)注貸款逾期情況，創(chuàng)新逾期貸款催收方式，確保逾 期率控制在規(guī)定范圍之內(nèi)。 并把個(gè)人商務(wù)貸款、

34、二手房貸款和小額質(zhì) 押貸款作為小額貸款的有效補(bǔ)充， 找準(zhǔn)目標(biāo)市場(chǎng)， 發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)和品牌優(yōu) 勢(shì)，力求在年取得更大突破。四是積極發(fā)展匯兌、代收付、大理 財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)。繼續(xù)加大賬戶匯款業(yè)務(wù)發(fā)展力度，重視短信、回執(zhí)等 高附加值業(yè)務(wù)發(fā)展， 力爭(zhēng)使匯兌業(yè)務(wù)收入再上新臺(tái)階。 代收付業(yè)務(wù)要 在做好原有業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極發(fā)展社會(huì)影響大、資金沉淀高，能帶 來(lái)手續(xù)費(fèi)收入的高端客戶，盡量減少低端客戶對(duì)系統(tǒng)資源的占用。 大 理財(cái)業(yè)務(wù)要強(qiáng)化對(duì)客戶的分析，充分發(fā)揮理財(cái)經(jīng)理的作用，引導(dǎo)提升 客戶投資理財(cái)理念，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)增值。全面推進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、 國(guó)債的銷售，搶占客戶資源，增加企業(yè)收益。另外積極發(fā)展信用卡業(yè) 務(wù)，力爭(zhēng)使全行

35、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展取得突破。（二）預(yù)防為主，防治結(jié)合，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作需要各個(gè)業(yè)務(wù)條線和管理?xiàng)l線的參與，只有各個(gè)環(huán)節(jié)都充分發(fā)揮作用，有效履行各自職責(zé)，才能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。我行在下一 步工作中，一是突出“四個(gè)”重點(diǎn)，即在現(xiàn)金和重空管理上，重點(diǎn)突 出以晨查、夜查為主的飛行式突擊檢查；在預(yù)防和控制各類業(yè)務(wù)操作 風(fēng)險(xiǎn)上，重點(diǎn)突出對(duì)大額交易、特殊交易的監(jiān)督檢查；在人員履職和 關(guān)鍵環(huán)節(jié)把控上，重點(diǎn)突出對(duì)會(huì)計(jì)、出納、事后、支行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、 綜合柜員日常履職的監(jiān)督檢查；非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控針對(duì)前期已經(jīng)發(fā)文嚴(yán)令禁 止的違規(guī)操作行為，重點(diǎn)對(duì)人為因素造成的“虛增尾箱現(xiàn)金”、“日終 庫(kù)存超限”、“憑證密碼雙掛失”、

36、等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警將加大監(jiān)督力度。二是 完善“三個(gè)結(jié)合”，即完善審計(jì)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控雙方結(jié)合；完善檢查處 罰與員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)結(jié)合；完善常規(guī)檢查、突擊檢查、專項(xiàng)檢查結(jié) 合。三是持續(xù)開展“三大”活動(dòng)。即開展“網(wǎng)點(diǎn)資金安全達(dá)標(biāo)升級(jí)” 活動(dòng)、“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)和“違規(guī)積分”活動(dòng)。四是做到“三個(gè)熟 悉”，即熟悉系統(tǒng)、熟悉業(yè)務(wù)、熟悉風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)全市電子稽查人 員的應(yīng)用知識(shí)培訓(xùn)與日常操作指導(dǎo)，使所有值機(jī)人員做到“三個(gè)熟悉”。五是實(shí)施“兩轉(zhuǎn)變”，即實(shí)施審計(jì)稽查職能轉(zhuǎn)變和檢查重點(diǎn)轉(zhuǎn)變。 審計(jì)人員由檢查人員向“檢查員、宣傳員、輔導(dǎo)員、咨詢員、信息員” 轉(zhuǎn)變；審計(jì)檢查由全面檢查向重點(diǎn)業(yè)務(wù)（特殊、大額等交易）、重點(diǎn)環(huán)節(jié)（資金

37、、憑證等）、重點(diǎn)崗位（支行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、綜合柜員等） 和后臺(tái)會(huì)計(jì)、出納事后及各業(yè)務(wù)條線履職情況的檢查督導(dǎo)轉(zhuǎn)變。六是實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)目標(biāo)”，即實(shí)現(xiàn)#年度全市網(wǎng)點(diǎn)資金安全達(dá)標(biāo)全面升級(jí) 的整體目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)及#年度全市郵政金融工作繼續(xù)保持零案件的 目標(biāo)。（三）夯實(shí)基礎(chǔ)，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)支撐服務(wù)能力#年，我行將加強(qiáng)全市郵儲(chǔ)銀行渠道建設(shè)管理力度， 以“網(wǎng)點(diǎn)分類、 功能分區(qū)、客戶分層、業(yè)務(wù)分流”為原則，以增強(qiáng)營(yíng)銷能力為重點(diǎn)， 全面推進(jìn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、電子銀行和客戶營(yíng)銷隊(duì)伍四大分銷渠 道建設(shè)，全力打造方便、快捷、覆蓋面廣、縱橫交錯(cuò)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，以 提高營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、營(yíng)業(yè)人員的服務(wù)水平和服務(wù)能力為根本， 力爭(zhēng)全行服 務(wù)管理水

38、平上一個(gè)新臺(tái)階，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)提高郵儲(chǔ)銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。 一是加快網(wǎng)點(diǎn)改造步伐，全力支持業(yè)務(wù)發(fā)展年，計(jì)劃新建市行 營(yíng)業(yè)部、山陰縣支行營(yíng)業(yè)部、右玉縣支行三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)對(duì)面積較小 的古北街支行、平朔支行進(jìn)行遷址改造，對(duì)開發(fā)路詳泰支行進(jìn)行原址 改造裝修，對(duì)懷仁縣迎賓街支行進(jìn)行擴(kuò)租裝修。二是配合省行做好二 類網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作，力爭(zhēng)早日投入運(yùn)營(yíng)，形成發(fā)展能力。三是以“網(wǎng)點(diǎn) 服務(wù)規(guī)范升級(jí)達(dá)標(biāo)”為基礎(chǔ)，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查（調(diào)閱監(jiān)控）的方式， 以專項(xiàng)突查為主，日常檢查為輔，加強(qiáng)服務(wù)管理和監(jiān)督，全面提升各支行的現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境和整體服務(wù)水平。 四是嚴(yán)格按照省行 95580 投訴時(shí)限 處理各類投訴工單，處理率要達(dá)到 100%；每月對(duì)

39、投訴事件進(jìn)行分析 匯總，提出下一步工作要求和整改措施； 認(rèn)真做好客戶投訴的回訪工 作，提高客戶滿意度。五是做好電話銀行和個(gè)人網(wǎng)銀柜面注冊(cè)工作， 將電話銀行和個(gè)人網(wǎng)銀的發(fā)展納入支行年度績(jī)效考核范圍， 有力地拓 展電話銀行和個(gè)人網(wǎng)上銀行渠道的發(fā)展，有效地減輕柜臺(tái)服務(wù)壓力。（四）強(qiáng)化管理，努力提升企業(yè)運(yùn)行效率 加強(qiáng)企業(yè)管理是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、 推動(dòng)企業(yè)又好又快發(fā)展的需要。 一 是繼續(xù)加大財(cái)務(wù)管理，不斷創(chuàng)新財(cái)務(wù)管理模式，嚴(yán)格預(yù)算管理，提高 各單位節(jié)支自覺性。抓好資金管理工作，向資金管理要效益，通過(guò)合 理調(diào)度資金“頭寸”，實(shí)現(xiàn)資金效益最大化。同時(shí)要繼續(xù)抓好業(yè)務(wù)會(huì) 計(jì)操作流程規(guī)范化管理， 有計(jì)劃地推進(jìn)會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)工作， 更好地加強(qiáng)會(huì) 計(jì)工作內(nèi)控制度的管理，做好會(huì)計(jì)核算、結(jié)算管理、監(jiān)督控制管理， 健全和完善各項(xiàng)制度， 使會(huì)計(jì)工作更進(jìn)一步走向規(guī)范化。 加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢 查工作